Карты
Вклады
Кредиты
Ипотека
Инвестиции
Премиум
Ещё

21.01.2022

Время чтения 5 мин.

Содержание 📖

Если деньги хранятся дома, они теряют до 5% и более стоимости в год из-за инфляции. Если 100 000 рублей лежали у вас 5 лет в «надёжном» месте — например, с августа 2016 года по август 2021 года — по ценности они превратились в 87 450 рублей.

Заработок на инвестировании — хороший способ заставить деньги работать круглосуточно, защитить их от обесценивания и получать доход, прикладывая минимум усилий.

Стать инвестором может любой совершеннолетний человек. Узнайте, как заработать деньги на инвестициях с минимальными вложениями.

Что такое инвестиции и как они приносят доход

Инвестиции простыми словами — это вложение денег с целью получить доход и сохранить капитал. Человек или юридическое лицо вкладывают свободные деньги туда, где они работают и преумножаются.

Возможные варианты, как заработать деньги на инвестициях:

  • открыть банковский депозит;

  • инвестировать в бизнес, стартапы;

  • инвестировать в недвижимость;

  • вкладывать деньги в валюту, драгоценные металлы, акции, облигации, другие ценные бумаги и т. д.

Как инвестиции приносят доход?

Инвестиции приносят доход, потому что предприниматели, банки и брокеры работают и получают прибыль. Часть этой прибыли достаётся инвестору.

Например, сумма вклада на депозите увеличивается за счёт того, что банк получает доход, предоставляя кредиты, покупая и продавая валюту и ценные бумаги и совершая другие операции. Брокеры зарабатывают, торгуя на бирже. Доход от инвестиций в недвижимость образуется за счёт разницы в цене покупки и продажи. Недвижимость, как правило, стабильно дорожает в результате роста спроса на жильё, инфляции, увеличения доступности ипотечных кредитов и других факторов.

Самый непредсказуемый инструмент — акции. По ним можно получить хороший доход или уйти в минус. Цена на акции подвижна: то падает, то растёт. На котировки влияет очень много факторов, от смены руководства компании и изменения активности продаж до спекуляций или слухов — например, о высоких или низких дивидендах.

Инвестируйте комфортно:
1000 ₽ хватит, чтобы начать

Картинка внутри узкого виджета

Во что можно вложить деньги

Акции

Приобретая акции, человек или организация получает в собственность часть имущества компании и может претендовать на дивиденды с прибыли. Акции можно выгодно продать, если они вырастут в цене.

Доходность по акциям почти невозможно предугадать. Можно ориентироваться на динамику показателей за предыдущие несколько лет, но нет никаких гарантий, что цена резко не вырастет или не упадёт.

В долгосрочной перспективе выгоднее всего покупать акции молодых перспективных компаний. Например, ранние инвесторы Apple, Facebook, Netflix смогли получить отличный возврат на инвестиции.

Удачный выбор может принести до 1000% годовых. Акции Apple в 2010 году стоили 10 долларов, а в 2020 году их цена составила 320 долларов. Акции компании Berkshire Hathaway выросли в цене с 1950 года более чем в 21 000 раз.

Облигации

Другой вид ценных бумаг, в которые можно инвестировать, — это облигации. По сути, облигация — это долговая расписка компании или государства. Человек или юридическое лицо даёт деньги в долг на определённый срок и получает облигации, которые дают право на возврат денежных средств и получение фиксированного процента — купонного дохода.

Доходность гособлигаций сравнима с процентами по депозитам: 5–7% годовых. Купив облигации, можно ежедневно зарабатывать на инвестициях — как получать проценты по банковским вкладам. Возврат займа гарантирован государством.

Купонная доходность корпоративных облигаций больше: она может достигать 9% годовых и более, но риски выше. Есть вероятность банкротства частной компании и невыплаты долга.

Проценты по облигациям выплачивают раз в месяц, квартал, полгода или год, в зависимости от условий договора.

Паи инвестиционных фондов

Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы) подходят начинающим. Это способ инвестирования с доверительным управлением: вложения и риски инвестора минимальные.

Управляющая компания создаёт паевой фонд и общий инвестиционный портфель, а частные инвесторы покупают доли в ПИФе. Сделки совершают эксперты, а вы получаете доход.

Вкладывая деньги в ПИФы вместе с Альфа-Банком, вы инвестируете c одной из лучших команд управляющих.

Это возможность получать доход выше, чем по вкладу, и претендовать на налоговые льготы при владении паями от 3 лет. Минимальная сумма инвестиций на любой период — от 100 рублей.

Валюты и драгметаллы

Можно вкладывать в любые иностранные денежные знаки. Среди популярных в России — доллар, евро, франк, юань, шекель, тайский бат и другие. Годовой доход с евро во многих банках не превышает 0,2–0,5%, доход от долларовых вложений составляет в среднем до 2% годовых. По рублёвым вкладам можно получить больше, до 6–7% в год, но с учётом инфляции рубля возможна отрицательная доходность — до минус 4%.

Инвестиции в золото и другие драгоценные и цветные металлы, как правило, используют для долгосрочных вложений. Рост в цене медленный, но стабильный.

Коллекционные монеты из драгоценных металлов имеют ещё и нумизматическую ценность.

Недвижимость

Инвестирование в недвижимое имущество — выгодный вариант сохранения ценности денег, получения прибыли и пассивного дохода.

Кроме того, что недвижимость растёт в цене, её можно сдавать в аренду.

Инвестиции в коммерческую недвижимость считаются наиболее прибыльным и стабильным вложением со средней доходностью до 9–12% годовых.

Сроки инвестирования

Краткосрочные инвестиции — это вложение свободного капитала в инвестиционные проекты на период длительностью до 12 месяцев с целью быстро приумножить капитал.

Долгосрочные инвестиции — это капиталовложения сроком от 1–5 лет и более.

Одни и те же виды инвестиций могут быть как краткосрочными, так и долгосрочными. Например, сроки вкладов в облигации могут составлять от 1 года до 50 лет.

Целесообразно инвестировать на срок от 1 года и более.

Как инвестировать с минимальными рисками

Как зарабатывать на инвестициях безопасно, с минимальными рисками? Покупать только активы с низким уровнем риска или диверсифицировать инвестиционный портфель.

Риск по инвестициям бывает:

  • Низким: это банковские вклады, покупка драгметаллов и государственных облигаций. Доходность по таким вложениям в среднем 5–15% годовых.

  • Умеренным — это акции «голубых фишек», вложения в ПИФы. Доходность 15–30% годовых.

  • Высоким — это бинарные опционы и торговля валютой. Доходность может достигать 50% годовых и более.

Диверсификация инвестиционного портфеля — важное условие минимизации рисков. Необходимо инвестировать в разные рынки, отрасли и валюты. Инвестиции, подобранные в грамотной пропорции, позволят получать стабильный доход.

Для начинающих инвесторов Альфа⁠-⁠Банк разработал готовые инвестиционные решения и программы со сбалансированным инвестиционным портфелем.

Как заработать на инвестициях с минимальными вложениями

Начать инвестировать может практически любой человек с любым уровнем дохода и минимальными накоплениями. Например, покупка 1 грамма золота обойдётся в сумму чуть больше 4000 рублей, инвестиционную монету можно купить за 20–30 $, минимальная цена облигации на фондовом рынке — 1000 рублей. Акции часто продаются лотами. Стоимость одного лота — от 500 рублей.

Альфа⁠-⁠Банк предлагает начинающим инвесторам программы низкорискового инвестирования с минимальными вложениями. Например, вы можете открыть ИИС — индивидуальный инвестиционный счёт — и получать:

  • гарантированную купонную прибыль от гособлигаций;

  • налоговые льготы в виде вычета до 52 000 рублей в год (ИИС типа А) или освобождения от НДФЛ на прибыль от сделок по брокерскому счёту (ИИС типа Б).

Доступны программы с доверительным управлением: эксперты банка сами создают гармоничный инвестиционный портфель и совершают сделки. Вы следите за операциями по счёту через приложение Альфа-Инвестиции и получаете доход. Доступны готовые инвестиционные стратегии с минимальным вкладом от 300 € и от 1000 рублей.

Узнайте подробнее, как заработать на инвестициях с минимальными вложениями, у специалистов Альфа-Банка: позвоните на горячую линию 8 800 200 00 00, задайте вопрос в чате мобильного приложения или лично в ближайшем офисе.

Как начать инвестировать

Чтобы начать инвестировать и получать деньги с инвестиций, достаточно выбрать готовую инвестиционную программу на сайте Альфа-Банка или заполнить заявку на открытие брокерского счёта.

Оформление счёта доступно в нескольких вариантах:

  • с помощью онлайн-банкинга Альфа-Клик;

  • с помощью услуг мобильного банка Альфа⁠-⁠Банк;

  • через приложение Альфа-Инвестиции;

  • в отделении банка.

После того как банк откроет для вас инвестиционный счёт, вы пополните его личными средствами.

Если остались вопросы о том, как заработать на инвестициях, или вы хотите подробнее изучить эту тему, перейдите к обучающим материалам. Уроки о том, как научиться зарабатывать на инвестициях, помогут вам ориентироваться в мире финансов и получать больше денег от вложений.

Стать инвестором легко

Как начать инвестировать

Иконка Шага 1

Шаг 1

Заполните онлайн-заявку за 3 минуты. Когда счёт откроется, сообщим по СМС.

Иконка Шага 2

Шаг 2

Скачайте приложение Альфа-Инвестиции. Там с покупкой ценных бумаг и валюты справится каждый.

Иконка Шага 3

Шаг 3

Начните инвестировать. Если вы новичок, вложите небольшую сумму от 1 000 ₽.

Откройте брокерский счёт

Укажите точно как в паспорте
Иконка щита

Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных

Другие статьи

Статья

Что такое котировальные списки акций на бирже

02.11.2022 ・ Читать 2 мин

Статья

Что такое накопленный купонный доход по облигациям

02.11.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Доверительное управление: что это и как оформить

02.11.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Чем отличается ПИФ от ETF

21.10.2022 ・ Читать 2 мин

Статья

Что означает погашение облигаций

21.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Что такое биржевые паевые инвестиционные фонды

21.10.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Как заполнить декларацию по дивидендам

21.10.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Как платить налоги с брокерского счёта

21.10.2022 ・ Читать 6 мин

Статья

Как пополнить брокерский счет

21.10.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Как погашаются облигации на брокерском счёте

14.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Как покупать в Альфа-Инвестициях

14.10.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое шорт в инвестициях

14.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Как закрыть брокерский счёт

14.10.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Что такое счет ОМС

14.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Как сэкономить на налогах?

25.07.2022 ・ Читать 2 мин

Статья

Какие бумаги нужно добавить в портфель во время перемен

25.07.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Маржинальная торговля: как торговать за счёт брокера

25.07.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Как диверсифицировать инвестиционный портфель?

21.01.2021 ・ Читать 5 мин

Статья

Как заработать на инвестициях?

21.01.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое инвестиции?

21.01.2021 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое брокерский счёт и как его открыть?

01.10.2021 ・ Читать 5 мин

Статья

Какие повороты судьбы ждут рубль

02.09.2022 ・ Читать 2 мин

Статья

Яндекс и VK меняются активами

24.08.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Акции МТС дешевеют уже который день подряд

22.08.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Прогноз Газпрома по биржевой стоимости газа

17.08.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

ЦБ дал новые прогнозы по экономике

17.08.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Инвестиционный дайджест 19 августа — 2 сентября

02.09.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Как сэкономить на налогах

25.07.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Как инвестировать в III квартале

02.08.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Как работают паевые фонды

07.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Как вывести деньги с брокерского счёта

07.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Что такое ОФЗ

07.10.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Как закрыть ИИС

07.10.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Как проверить брокера

07.10.2022 ・ Читать 5 мин

Не нашли, что искали?


Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией