КартыВкладыКредитыИпотекаИнвестицииAlfa OnlyСамозанятостьAlfa StudentsЕщё
Тактика

Какие бумаги точно нужно добавить в свой портфель во время перемен

Торги на рынках постепенно возобновляются, а это значит, перед инвесторами снова встаёт выбор — во что вкладывать деньгй Стоит ли покупать рискованные активы или формировать портфель из облигаций и золота?

25 июля 2022

Поделиться

Первое, о чём нужно помнить всегда — придерживайтесь своей стратегии. Именно тогда когда рынок штормит, стратегия спасает от необдуманных решений и паники.

В какие акции инвестировать

Потенциальная доходность акций способна обогнать растущую инфляцию, даже когда мировые центробанки повышают ключевые ставки. Поэтому акции до сих пор остаются предпочтительным классом активов.

В условиях кризисов, когда отрасли страдают от разрыва цепочек поставок, подорожания иностранных товаров или комплектующих, снижением покупательской способности — в акции стоит инвестировать на долгосрочный горизонт.

Повышение ставок негативно отражаются на компаниях с большими кредитами, так как высокие ставки не позволяют им рефинансировать свои долги на выгодных условиях. Поэтому обращайте внимание на бизнесы, которые генерируют прибыль прямо сейчас, а не ожидают высокую прибыль в будущем.

Какие облигации стоит добавить

В период неопределённости профессиональные портфельные управляющие предпочитают сокращать риски и перекладываться в низкорискованные активы, например, облигации.

Надёжными облигациями традиционно считаются облигации федерального займа (ОФЗ), выпущенные Министерством Финансов. ОФЗ являются индикатором определяющим стоимость денег в экономике на разный срок. Помимо надёжности они ликвидны, и их можно быстро продать, если ситуация изменится.

ОФЗ можно спекулировать, особенно если Центральный Банк снижает ключевые ставки. При снижении процентных ставок цены на облигации растут, и чем больше срок облигации, тем значительней рост. Тем не менее стоит понимать, что цены на облигации растут в основном на ожиданиях дальнейшего снижения ставки. Но даже если облигации не растут в цене, инвестор всё равно будет получать купоны.

Если инвестор готов брать на себе больший риск можно присмотреться к качественным именам в корпоративном секторе. Обычно они имеют премию к сопоставимым по срокам ОФЗ от 0,5% до 1,5%.

При выборе облигаций нужно обращать внимание на высокое кредитное качество компаний. Узнать, насколько надёжна компания, можно по специальному рейтингу надёжности, которую определяют рейтинговые агентства, такие как «Эксперт РА» или АКРА.

В кризисные периоды компании с высокими долгами и низкими доходами могут допустить дефолт. Чем выше доходность — тем выше риск. Поэтому инвесторам в текущее время стоит сторониться корпоративных облигаций с высокой доходностью, так как они отражают высокие риски неплатежей по долгу.

Золото

Инвесторы традиционно выбирают золото в периоды кризисов, потому что золото — это защитный актив. Оно ликвидно, практически не обесценивается. Для российского инвестора золото — один из немногих безопасных альтернатив накоплениям в долларовой валюте, которые также позволяют защитить капитал от инфляционного давления.

Валюта

В качестве дополнительных инструментов для диверсификации портфеля могут выступать различные валюты. Покупая иностранную валюту, вы снимаете с себя риск локальной инфляции в стране, которая эту валюту выпустила.

Курс валюты меняется быстро и спрогнозировать его невозможно, так как это зависит от многих факторов. Сейчас курс определяется потоками от экспорта, импорта и локальным спросом.

Например, сейчас экспорт из России сейчас стал выше импорта. Это является почвой для укрепления рубля по отношению к доллару и евро. Также требования Центрального Банка об обязательной продаже части валютной выручки экспортеров укрепляет рубль.

Диверсифицируйте

Чтобы не потерять деньги, опытные инвесторы выбирают разные бумаги для вложений в разные рынки, отрасли и страны. Это называется «диверсифицировать портфель». Задача — распределить деньги между активами таким образом, чтобы они приносили доход, а в кризис — сохраняли вложения.

С компаниями во времена кризисов могут происходить разные несчастья: они могут обанкротиться, попасть под санкции и т.д. Это нормально для экономики, но вот инвестор может потерять деньги, особенно кто оказался не готов к таким рискам, в панике распродают свои активы, чтобы сохранить хоть какие-то деньги.

Будьте готовы к таким неприятностям не только психологически. Распределяйте активы в своём портфеле по разным компаниям, странам, отраслям. И не пренебрегайте защитными инструментами — к ним относятся, например, золото или облигации.


Поделиться

Жаркая пора в Альфа-Инвестициях

Дарим 20 акций и разыгрываем 2 млн ₽

Как заработать на бирже?

Делимся идеями в Telegram-канале

Картинка внутри узкого виджета

Стать инвестором легко

Как начать инвестировать

Иконка Шага 1

Заполните заявку онлайн

Понадобится всего несколько минут. Счёт откроется с базовым тарифом «Инвестор»

Иконка Шага 2

Установите приложение

Или пользуйтесь Альфа-Инвестициями Онлайн в любимом браузере

Иконка Шага 3

Получите документы

А вместе с ними можем привезти бесплатную Альфа-Карту

Откройте брокерский счёт

Укажите точно как в паспорте

Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных

Нажимая «Продолжить», я соглашаюсь с условиями, договором, даю согласие, разрешаю сделать запрос в бюро кредитных историй.

Во что инвестировать

🤓 Что такое акции и как на них можно заработать?

Акция — это часть компании, которую может купить каждый. Она дорожает, когда бизнес компании растёт, но может и дешеветь, если у компании проблемы. Когда компания получает прибыль, акционерам выплачивают дивиденды. Если удачно вложиться, можно увеличить свой капитал на десятки процентов.

🤓 Что такое облигации и как на них заработать?

Облигации — это долговые обязательства, на которых можно заработать. Их выпускают компании или государства, которые обязуются вернуть стоимость бумаг в срок, а до тех пор регулярно платят проценты по долгу — купоны. Инвесторы могут покупать и продавать облигации на бирже. Их цена может меняться, но купонная выплата приносит гарантированный доход.

БПИФ ・ RUB

Золото

Логотип

Доходность за 3 месяца

+ 30%

БПИФ ・ RUB

Управляемые Российские Акции

Логотип

Доходность за 3 месяца

+ 8%

БПИФ ・ RUB

Денежный рынок

Логотип

Доходность за 3 месяца

+ 1,7%

БПИФ ・ RUB

Управляемые облигации

Логотип

Доходность за 3 месяца

+ 0,8%

🤓 Что такое фонды и как на них заработать?

Биржевой фонд — это готовый набор ценных бумаг. Инвестиционные компании собирают большой портфель привлекательных активов (фонд), делят его на доли (паи) и продают их на бирже инвесторам. Купить пай проще и выгоднее, чем собрать аналогичный портфель самому. Когда активы в фонде дорожают, дорожают и его паи, и инвесторы получают доход.

🤓 Почему стоит покупать валюту на бирже?

На бирже самый выгодный курс валюты. Банки и обменные пункты закладывают в курс обмена свою комиссию и «запас» на случай изменения курса. На бирже каждый может покупать и продавать валюту без посредников по тому курсу, который есть на рынке прямо сейчас.


Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией