Как получить налоговый вычет на сумму взноса?

Подготовьте следующий список документов и передайте их в налоговую инспекцию: — Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (до 30-го апреля, следующего за отчетным годом) — Договор с УК «Альфа-Капитал», доступный на www.alfacapital.ru — Копия Заявления на присоединение к Договору. Ваш экземпляр Заявления на присоединение был передан Вам при оформлении ИИС и также доступен в Личном Кабинете на www.alfacapital.ru. Рекомендуем поставить на копию отметку «Копия верна», написав от руки и поставив Вашу подпись. Оригинал Заявления может понадобиться Вам при подаче — Справка 2-НДФЛ (или другое подтверждение уплаты НДФЛ). Её можно запросить у работодателя — Подтверждение переводов на ИИС в виде копии платежки или выписки, полученное одним из способов: — в офисе банка — в личном кабинете управляющей компании на сайте www.alfacapital.ru — Отчёт Управляющей компании — в личном кабинете управляющей компании на сайте www.alfacapital.ru в разделе «Отчеты и уведомления» — Копия лицензии Управляющей компании — Заявление о возврате средств. Заполняется с указанием реквизитов Вашего счета для зачисления денежных средств

Как получить налоговый вычет на сумму дохода?

Получить вычет на доход можно только по окончанию договора на ведение ИИС, но не раньше чем через 3 года с момента заключения договора.

Необходимо самому подавать документы на налоговый вычет?

Да. Для получения по ИИС налогового вычета Вы самостоятельно обращаетесь в налоговые органы для подачи документов.

Как подать документы на налоговый вычет?

Подать комплект документов по Вашему выбору Вы можете: — При личном посещении Вашей налоговой инспекции — По почте с описью вложения — В Личном кабинете на сайте ФНС

Какими документами регламентируется ИИС?

ИИС (Индивидуальный инвестиционный счёт) открывается и ведется управляющим на основании договора доверительного управления ценными бумагами. Его главное отличие от текущего счёта — это право на налоговые льготы. Детально изучить законодательство по ИИС можно, ознакомившись со следующими нормативными актами: — Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»; — «Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 05.08.2000 N 117-ФЗ;

В какие бумаги вы вкладываете денежные средства?

Каждая из стратегий ИИС имеет свою область инвестирования. Стандартная инвестиционная стратегия «ТОЧКИ РОСТА» предполагает инвестирование в акции крупных российских эмитентов, таких как «ЛУКОЙЛ» и «Сбербанк». Стандартная инвестиционная стратегия «НОВЫЕ ГОРИЗОНТЫ» предполагает инвестирование в облигации устойчивых компаний, таких как «Газпром» и «Роснефть». Стандартная инвестиционная стратегия «Наше Будущее» — более консервативная стратегия. Средства этой стратегии направляются на инвестирование в государственные ценные бумаги Российской Федерации.

В чём разница между Брокерской и Управляющей Компаниями?

— Брокерские компании предоставляют возможность действий с ценными бумагами — в этом случае Вы сами выбираете компании и направления, в которые хотели бы инвестировать. Такой выбор сопряжён со сложностями — для достижения хорошего результата Вам понадобится следить за динамикой рынков, вовремя продавать и покупать ценные бумаги, следить за макро- и микроэкономическими трендами и т.д. Такие компании взимают свой процент за каждую операцию на рынке ценных бумаг. — Управляющая компания берёт на себя всю работу по операциям с ценными бумагами. Аналитический центр каждый день готовит рекомендации, а отдельные специалисты заняты изучением макроэкономических показателей и их трендов. Всё это работает в рамках одной команды и позволяет добиваться максимально эффективных результатов от инвестиций при Вашем спокойствии. — Подводя итог, разница между Брокерской и Управляющей Компаниями состоит в том, что Брокерская компания даёт Вам доступ на рынок и возможность заниматься торговлей на рынке самостоятельно, а Управляющая компания собирает команду, которая занимается инвестированием без затрат Вашего времени и с целью максимального увеличения Ваших активов.

Можно ли самому управлять счётом?

Нет, при открытии ИИС в управляющей компании Вы выступаете в качестве инвестора. В последствии Ваш ИИС ведется командой высококвалифицированных специалистов, цель которых — увеличить Ваши активы.

Можно ли открыть несколько стратегий ИИС?

Открытие одновременно нескольких стратегий ИИС невозможно законодательно. Но владеть открытым ИИС может каждый гражданин РФ, достигший возраста 18 лет.

Частным лицам

Инвестиции

Готовые стратегии ИИС с управлением

Доход от инвестиций и ежегодные налоговыельготы до 52 000 ₽

Выгодно

Возможность получать доход выше, чем по вкладу

+13% ежегодно

В виде налоговых льгот на сумму до 400 000 ₽⁴

От 200 ₽

Сумма инвестиций

3 года

Минимальный срок для получения налоговых льгот

Ваш доход с ИИС формируется из двух частей

Налоговые льготы

Вы можете выбрать: возвращать ежегодно 13% от инвестиций до 400 000 рублей или не платить налог на доход

Узнать больше

Доход от управления инвестиционным счетом

Вам не нужно постоянно следить за рынками, одна из лучших команд портфельных управляющих ООО УК «Альфа-Капитал» делает это за вас⁵

Рассчитайте ваш доход от инвестиций

Выберите ИИС

Стратегия в рублях инвестирует в акции российских компаний. Управляющий отбирает акции в портфель по принципу фундаментальной привлекательности.

Планирую инвестировать в год400 000400000 ₽

0 тыс.

400 тыс.

1 млн

Хочу инвестировать на срок

Реинвестировать полученный доход

Расчет калькулятора предварительный и не является публичной офертой.

Вы можете открыть один из трёх счетов ИИС

Альфа-Капитал Российские акции

Стратегия в рублях инвестирует в акции российских компаний. Управляющий отбирает акции в портфель по принципу фундаментальной привлекательности.

13,43%

Ожидаемая доходность*

от 3 лет

Рекомендуемый срок

от 200 ₽

Сумма инвестиций

Альфа-Капитал Сбалансированный

Портфель паевых фондов, инвестирующих в российские акции и облигации. Пропорция между фондами определяется управляющим на основе анализа рыночных трендов с целью поддержания оптимального баланса доходности и надежности инвестиций.

8,9%

Ожидаемая доходность*

от 3 лет

Рекомендуемый срок

от 10 000 ₽

Сумма инвестиций

Альфа-Капитал Денежный рынок

Получайте доход ежедневно и забирайте деньги без потери процентов. Инвестиции на любой срок. Доход формируется за счёт сделок обратного РЕПО — проще говоря, вы даёте деньги в кредит Мосбирже и получаете за это проценты.

8,7%

Ожидаемая доходность*

от 3 лет

Рекомендуемый срок

от 200 ₽

Сумма инвестиций

Как оформить ИИС?

Выберите ИИС

Вы можете открыть только 1 ИИС

Пополните счёт

От 10 000 ₽ до 1 000 000 ₽ в год

Получайте доход

От управления ценными бумагами и ежегодные налоговые льготы до 52 000 ₽

Полезно знать

Пример расчета налоговых льгот

Вычет на взнос – возврат 13% от суммы инвестиций

Такой налоговый вычет по ИИС может оформить любое физическое лицо, оплачивающее налоги.
В 2018 году вы имели доход, с которого уплачивали НДФЛ. Важно: сумма налогового вычета по ИИС не может превышать размер уплаченного физлицом НДФЛ за календарный год.
К примеру, в 2018 году вы открыли ИИС и пополнили счет на 400 тыс. рублей – это максимальная сумма, с которой можно оформить инвестиционный вычет на взнос.
В январе 2019 года вы решили воспользоваться вычетом на взнос. Он составит 13% от 400 тыс. рублей, а именно – 52 тыс. руб.
Налоговый вычет можно оформлять как за год ежегодно, так и сразу за 3 года, в течение которых открыт ИИС . При досрочном закрытии ИИС (до 3 лет) сохраняется инвестиционный доход, но теряется право на налоговый вычет. Если вы оформляли вычет, к примеру, в течение двух лет подряд, а затем расторгли договор, налоговый вычет необходимо будет вернуть. Поэтому инвестировать в ИИС целесообразно на срок не менее трех лет.

Вычет на доход – освобождение дохода от НДФЛ

Такой налоговый вычет может получить физическое лицо, которое не имеет официального дохода, с которого уплачивается НДФЛ.
К примеру, в течение 3-х лет вы пополняли ИИС и через 3 года инвестиционный доход по ИИС составил 300 тыс. рублей. С них требуется заплатить НДФЛ – 39 тыс. рублей. Клиент имеет право воспользоваться вычетом на инвестиционный доход и получить весь инвестиционный доход в размере 300 тыс. рублей.

Москва

+7 495 788 88 78 — Частным лицам
+7 495 755 58 58 — Бизнесу и ИП

Мобильный банк

Приложение для айфона и андроида

© 2001-2023. АО «Альфа-Банк», официальный сайт. Генеральная лицензия Банка России № 1326 от 16 января 2015 г. АО «Альфа-Банк» является участником системы обязательного страхования вкладов. Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами. Центр раскрытия корпоративной информации. Информация профессионального участника рынка ценных бумаг. Информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится Банк. Ул. Каланчевская, 27, Москва, 107078. АО «Альфа-Банк» является оператором по обработке персональных данных, информация об обработке персональных данных и сведения о реализуемых требованиях к защите персональных данных отражены в Политике в отношении обработки персональных данных. АО «Альфа-Банк» использует файлы «cookie» с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования веб-сайтом. Если вы не хотите, чтобы ваши пользовательские данные обрабатывались, пожалуйста, ограничьте их использование в своём браузере.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Информация для получателей финансовых услуг