КартыВкладыКредитыИпотекаИнвестицииПремиумЕщё

ИИС в Альфа-Банке

Откройте ваш индивидуальный инвестиционный счётс доходностью от 13% в год

Картинка баннера
Высокий доход

Высокий доход

13% за счёт вычета
+52 000 ₽ в год

+52 000 ₽ в год

Получайте к инвестициям налоговый вычет 13%
Начните с любой суммы

Начните с любой суммы

Без минимального порога открытия
Надёжно

Надёжно

Инвестиции хранятся в депозитарии Альфа-Банка

Получите все преимущества

Выгодные условия

  • Бесплатное открытие и обслуживание ИИС

  • Пополнение без комиссий на сумму от 1 ₽ до 1 000 000 ₽ в год, количество пополнений не ограничено

  • Гибкие сроки — инвестируйте на любой период, но не закрывайте счёт в течение трёх лет, чтобы регулярно получать вычеты

Доход от инвестиций

  • Покупайте акции крупнейших компаний и зарабатывайте на росте их стоимости

  • Инвестируйте в облигации для получения стабильного дохода

  • Меняйте по курсу юани, гонконгские доллары, турецкие лиры и другие валюты 

Налоговый вычет 13%

  • Инвестиции на ИИС дают возможность получить налоговый вычет на взнос (тип А) или на доход (тип Б)

  • При вычете А получите вычет 13% на сумму пополнения счёта — он составит до 52 000 ₽ в год. Подойдёт тем, кто имеет официальный доход

  • Вычет Б освобождает от 13% налога на прибыль, полученную от инвестиций. Подойдёт тем, кто зарабатывает на ИИС от 52 000 ₽ в год или не имеет официального дохода

Как открыть ИИС

get-card-step-0

Войдите в личный кабинет

С любого устройтсва
get-card-step-1

Подпишите документы

Кодом из push-уведомление или смс
get-card-step-2

Готово

Пополните счёт и покупайте акции, облигации и валюту
get-card-step-0

Станьте клиентом банка онлайн

Заполните форму ниже и получите бесплатную дебетовую Альфа-Карту
get-card-step-1

Установите приложение

Откройте ИИС через витрину инвестиций приложения Альфа⁠-⁠Банк
get-card-step-2

Начните инвестировать

Пополните счёт и покупайте акции, облигации и валюту

Открыть ИИС в Альфа-Банке

Укажите точно как в паспорте

Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных

Инвестируйте в готовые подборки

Подборка облигаций Альфа-Банка для получения регулярного купонного дохода

Облигации ・ RUB

Альфа-Банк 002P-12

Доходность к погашению

7,54%

Облигации ・ RUB

Альфа-Банк 002P-10

Доходность к погашению

7,63%

Облигации ・ RUB

Альфа-Банк 002P-05

Доходность к погашению

7,18%

Смешанная подборка для получения оптимального дохода при умеренном риске

Облигации ・ RUB

Магнит БО-002P-04

Доходность к погашению

6,77%

Акции ・ RUB

МТС

Ожидаемые дивиденды

11,60%

Облигации ・ RUB

Москва 72

Доходность к погашению

7,19%

Подборка с биржевыми фондами для достижения высокого дохода с оправданным риском

БПИФ ・ RUB

Альфа-Капитал Управляемые облигации

Доходность за 1 год

8,82%

БПИФ ・ RUB

Альфа-Капитал Управляемые российские акции

Доходность за 1 год

38,4%

ETF ・ RUB

FinEx Акции глобального рынка

Доходность за 1 год

25,89%

Рассчитайте ваш доход на ИИС

Выбираю стратегию инвестирования

  • 0 тыс.
  • 500 тыс.
  • 1 млн

Хочу инвестировать на срок

Расчёт калькулятора предварительный и не является публичной офертой. Обратите внимание, что налоговый вычет может быть получен не более чем за 3 предыдущих года.

Полезно знать

Что такое ИИС?

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) — это счёт, на котором можно покупать акции, облигации и другие финансовые инструменты и получать налоговые льготы (вычеты) от государства при соблюдении некоторых условий. Подробнее об ИИС вы можете узнать на странице ИИС.

Какие налоговые льготы на ИИС я могу получить?

Вы можете выбрать один из двух типов налоговых льгот (вычетов):

Тип вычета А — на взнос. Позволяет вернуть 13% от суммы пополнения. Для того, чтобы получить вычет нужно иметь налогооблагаемый источник дохода, с которого в бюджет уплачивается НДФЛ по ставке 13%. Этот доход должен относиться к основной налоговой базе (например, зарплата, премия и т. д.) и должен быть равен или больше величине пополнения ИИС. Вычет можно получить на сумму не более 400 тысяч рублей в год. Таким образом, максимальная сумма к возврату 52 000 рублей в год.

Например, годовой доход клиента, который относится к основной налоговой базе — заработная плата, составил 350 000 руб., с него уплачен НДФЛ в размере 45 500 руб. Тогда даже при внесении на ИИС 400 000 руб. размер вычета составит 350 000 руб., те возврат налога в размере 45 500 руб.

Тип вычета Б — на доход. Предоставляется брокером по окончании договора на ведение ИИС в полной сумме полученного дохода по операциям, совершенным на ИИС при условии истечения не менее 3 лет с даты заключения договора ИИС. При выборе вычета типа Б доход по операциям ИИС за исключением дивидендов не подлежит удержанию НДФЛ.

Позволяет не платить налог с дохода от всех операций в течение срока действия индивидуального инвестиционного счета.

Налоговый вычет предоставляется при соблюдении следующих условий:

  • в течение срока действия ИИС не было других ИИС (за исключением случаев прекращения договора с переводом всех активов, учитываемых на ИИС, на другой ИИС, открытый тому же физическому лицу); 

  • индивидуальный инвестиционный счет существовал не менее 3 лет.

Выбрать тип вычета можно к моменту закрытия или окончания срока действия ИИС.

Как открыть ИИС?

Открыть индивидуальный инвестиционный счет можно дистанционно или в любом офисе Альфа-Банка. Для этого вам потребуется принести паспорт и подписать договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Необходимые счета откроются автоматически.

Дистанционные способы открытия счёта:

Личный кабинет Альфа-Инвестиции: Ещё → Открыть новый счёт → ИИС.

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции: Ещё → Личный кабинет → Открыть ИИС.

На Android. Приложение доступно для скачивания и обновления в RuStore и NashStore. Ещё его можно скачать и установить по инструкции.

Xiaomi и Huawei. Мобильное приложение Альфа-Инвестиции можно скачать и установить по инструкции.

На IOS. Если приложение не установлено, воспользуйтесь другим способом открытия счёта, например веб-версией мобильного приложения: Кнопка вызова меню → Новый счёт → ИИС.

На сайте Альфа-Банка. Заполните форму на странице открытия ИИС и следуйте подсказкам. Это займёт несколько минут.

В мобильном приложении Альфа-Банка: Главный → Все мои продукты → Знак + и Стать инвестором → Открыть ИИС.

Также вы можете посетить любое отделение Альфа-Банка, где сотрудник подготовит необходимые документы для заключения договоров и открытия счетов, а также предоставит инструкции для последующих действий.

Какие ограничения есть на ИИС?

У ИИС есть нюансы, которые стоит учитывать, когда открываете счёт:

  • открыть ИИС может физическое лицо, являющееся гражданином и налоговым резидентом РФ;

  • счёт ИИС может быть только один;

  • максимальная сумма пополнения ИИС в календарный год — 1 млн рублей. Лимит обновляется 1 января;

  • пополнить ИИС можно только в рублях;

  • покупать на ИИС можно только те активы, которые торгуются на Московской бирже;

  • чтобы воспользоваться налоговыми льготами, нужно не выводить активы и не закрывать ИИС в течение не менее 3-х лет с момента открытия. ИИС может существовать сколько угодно лет, но минимальный срок жизни ИИС — 3 года;

  • сейчас открыть ИИС возможно в случае, если нет ИИС у другого брокера или доверительного управляющего.

Как получить налоговый вычет?

Вычет типа А. Получить вычет на взнос (тип А) можно двумя способами: стандартным и упрощённым.

Стандартный

Чтобы получить налогового вычета по ИИС на взнос, необходимо подать заявку в налоговую по месту регистрации. Это можно сделать при личном визите или онлайн через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС.

Вам потребуется предоставить документы:

  • Справка 2-НДФЛ от работодателя.

  • Договор об открытии счёта ИИС. В Альфа-Инвестиции таким договором является Анкета инвестиционного счёта. Договор можно скачать в личном кабинете → Документы и налоги → Налоговая информация → Анкета инвестиционного счёта.

  • Брокерский отчёт с информацией о движении денежных средств по счёту за прошлый год. Отчёт доступен в личном кабинете → Документы и налоги → Налоговая информация → Заказ документов → Отчёты → Брокерский → Начало и конец периода (1 января и 31 декабря отчётного года соответственно) → Сохранить.

  • Платёжные документы, подтверждающие пополнение ИИС. Такими могут выступать:

    — платёжное поручение. Его можно получить в офисе Альфа-Банка, если вы подаёте документы лично в ИФНС на бумаге; — квитанция о пополнении. Можно сформировать в мобильном приложении Альфа-Банка, если вы подаёте документы в личном кабинете ИФНС онлайн; — платёжный документ, подтверждающий пополнение ИИС с карты на карту. Такой документ можно получить в офисе Альфа-Банка.

  • Налоговая декларация 3-НДФЛ. Она заполняется онлайн в личном кабинете на сайте ФНС или в бумажном виде во время визита в налоговую.

  • Заявление на налоговый вычет, если будете подавать документы в офисе ФНС.

После подачи документов ФНС проводит камеральную проверку, которая занимает до трёх месяцев. Когда решение о вычете будет принято, деньги придут на указанный в заявлении счёт в течение 15 дней.

Упрощённый

Перед тем как подать заявление, оформите электронную подпись, если у вас ёё нет. Получить упрощённый вычет на взнос (тип А) можно за 3 последних года. 

В личном кабинете Альфа-Инвестиций:

  • Выберите вкладку Главная → Получить налоговый вычет → Подать заявку на упрощённый налоговый вычет → Подать заявку.

  • Выберите год, за который хотите получить вычет, и счёт в Альфа-Банке, куда будут перечислены деньги.

  • Нажмите «Подать заявку». Пароль для подписания заявки придёт по смс.

В мобильном приложении Альфа-Инвестиции на Android:

  • Выберите вкладку Ещё → Управление счетами → Упрощённый налоговый вычет → Вычет типа А.

  • Выберите год, за который хотите получить вычет, и счёт в Альфа-Банке, куда будут перечислены деньги.

  • Нажмите «Подать заявку». Пароль для подписания заявки придёт по смс.

ФНС сформирует заявление на вычет в течение 20 дней с момента подачи заявки через Альфа-Инвестиции. Его нужно будет подписать в личном кабинете налогоплательщика. Деньги поступят на ваш счёт в Альфа-Банке не позднее, чем через 1,5 месяца с момента подписания.

Вычет типа Б. Получить вычет на доход (тип Б) можно двумя способами: через брокера и через налоговую.

Через брокера

  • Получите в налоговой справку о том, что не вы получали налоговый вычет на доход (тип А).

  • Отдайте справку брокеру в Альфа⁠-⁠Банк.

  • Брокер оформит вычет при закрытии ИИС.

Через налоговую

  • Вы закрываете ИИС, и брокер удерживает налог.

  • Заполняете и подаёте в налоговую декларацию 3-НДФЛ.

  • Налоговая проверит данные и перечислит деньги. Обычно проверка налоговой длится до 3 месяцев.

В какие сроки возможно получить упрощенного вычета?

Получить упрощенный вычет можно примерно за полтора месяца с момента, когда вы подписали заявление на вычет в личном кабинете налогоплательщика. Месяц уходит на проверку в налоговой, ещё две недели — на перечисление денег из налоговой на ваш счёт.

В какой срок ФНС сформирует заявление по упрощенной процедуре?

Срок зависит от того, когда вы подали заявку на вычет через личный кабинет Альфа-Инвестиций:

  • не позднее 20 марта, если вы подали заявку до 1 марта;

  • не позднее 20 дней с момента подачи заявки в личном кабинете Альфа-Инвестиций, если вы сделали это после 1 марта.

Можно ли при подаче упрощенного вычета указать реквизиты другого банка в личном кабинете Альфа-Инвестиции?

Нет, указать реквизиты стороннего банка в Личном кабинете Альфа-Инвестиций нельзя. На этапе подачи заявки нужно выбрать один из счетов в Альфа-Банке. Вручную вводить данные счёта не надо. Это удобно и снижает риск возможных ошибок при вводе.

Где я могу отслеживать статус моей поданной заявки на упрощенный вычет?

В личном кабинете Альфа-Инвестиции: Главная → Получить вычет → История.

В мобильном приложении Альфа-Инвестиции на Android: Ещё → Управление счетами → Упрощенный налоговый вычет → История.

После получения положительного статуса «Заявка на вычет принята ФНС» зайдите в личный кабинет ФНС и подпишите заявление с подтверждением реквизитов.

Какой валютой я могу пополнить ИИС?

По закону пополнить ИИС можно только в рублях. При этом вы можете сначала внести на счёт рубли, а затем купить другую валюту на бирже.

Какой тип вычета выбрать?

Тип налогового вычета можно выбрать через три года после открытия ИИС. Тогда вы сможете оценить доходность своих инвестиций и посчитать, какой тип вычета для вас выгоднее.

Чем отличается брокерский счёт от ИИС?

Основное отличие состоит в том, что использование брокерского счёта не даёт права на получение налоговых вычетов на взнос и на доход.

Кроме того, есть и другие отличительные черты:

  • Количество счетов. ИИС может быть только один. Ограничений по числу брокерских счетов нет.

  • Сумма взносов. На ИИС можно вносить не более 1 000 000 рублей в год. По брокерским счетам такого лимита нет.

  • Валюта взноса. На индивидуальный инвестиционный счёт можно вносить только рубли, брокерский можно пополнять иностранной валютой.

Какие ценные бумаги я могу купить на ИИС?

Любые акции, облигации, ПИФы, ETF и валюты, которые торгуются на Московской бирже.

Как закрыть ИИС?

Чтобы закрыть индивидуальный инвестиционный счет, напишите в поддержку в мобильном приложении Альфа-Инвестиции или позвоните по следующим номерам:

  • +7 495 786 48 86 для Москвы и МО

  • 8 800 707 55 55 для остальных регионов России

Как закрыть ИИС с переводом активов на брокерский счет?

  1. У вас должен быть открыт брокерский счёт. Если у вас нет брокерского счёта в Альфа Банке, на который переводить активы, его нужно будет заранее открыть. Это можно сделать: • в мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Ещё → Управление счетами → Открыть новый счёт; • в веб-версии приложения Альфа-Инвестиции: Кнопка вызова меню → Новый счёт; • в личном кабинете Альфа-Инвестиции: Ещё → Открыть новый счёт.

  2. Закройте ИИС, активы переведутся автоматически. • в мобильном приложении Альфа-Инвестиции пройдите по ссылке, и заполните форму. • в личном кабинете Альфа-Инвестиции: Ещё → Закрытие ИИС → Заполните форму.

Мы закроем счёт и переведём активы в течение 7 рабочих дней.

Чтобы воспользоваться налоговыми вычетами, ИИС нельзя закрывать и выводить деньги в течение трёх лет. Если вы хотите закрыть ИИС досрочно и уже получали налоговые вычеты по типу А, то эти деньги придётся вернуть.

Описание и рекомендации по выбору в зависимости от суммы инвестиций

Стоимость обслуживания

Комиссия за операции с ценным бумагам

Комиссия за операции с валютой

Инвестор

При открытии счёта

Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок. 💼 Начните инвестировать с 1 000 ₽

Бесплатно

0,3%

0,3%

Трейдер

Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия. 💼 Оптимален при обороте от 82 000 ₽

199 ₽ / мес.

при наличии хотя бы одной операции, иначе — бесплатно

от 0,014%

для биржевого рынка

от 0,1%

для внебиржевого рынка

от 0,014%

Способы
Комиссия
Валюты
Сроки

Мобильное приложение Альфа — Банка
0 %
RUR, USD, EUR, GBP
5‑20 мин

Интернет банк Альфа - Клик
0 %
RUR, USD, EUR, GBP
5‑20 мин

В любом отделении АО «Альфа‑Банк»

0 %
RUR, USD, EUR, GBP
5‑20 мин

Сторонний банк
Вывод — 0% Пополнение — по тарифам банк отправителя
RUR, USD, EUR, GBP
1‑3 рабочих дня

Не нашли, что искали?


Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Данные по уровню доходности