Откройте ваш индивидуальный инвестиционный счётс доходностью от 13% в год
Высокий доход
+52 000 ₽ в год
Начните с любой суммы
Надёжно
Выгодные условия
Бесплатное открытие и обслуживание ИИС
Пополнение без комиссий на сумму от 1 ₽ до 1 000 000 ₽ в год, количество пополнений не ограничено
Гибкие сроки — инвестируйте на любой период, но не закрывайте счёт в течение трёх лет, чтобы регулярно получать вычеты
Доход от инвестиций
Покупайте акции крупнейших компаний и зарабатывайте на росте их стоимости
Инвестируйте в облигации для получения стабильного дохода
Меняйте по курсу юани, гонконгские доллары, турецкие лиры и другие валюты
Налоговый вычет 13%
Инвестиции на ИИС дают возможность получить налоговый вычет на взнос (тип А) или на доход (тип Б)
При вычете А получите вычет 13% на сумму пополнения счёта — он составит до 52 000 ₽ в год. Подойдёт тем, кто имеет официальный доход
Вычет Б освобождает от 13% налога на прибыль, полученную от инвестиций. Подойдёт тем, кто зарабатывает на ИИС от 52 000 ₽ в год или не имеет официального дохода
Подборка облигаций Альфа-Банка для получения регулярного купонного дохода
Смешанная подборка для получения оптимального дохода при умеренном риске
Рассчитайте ваш доход на ИИС
Выбираю стратегию инвестирования
Хочу инвестировать на срок
Расчёт калькулятора предварительный и не является публичной офертой. Обратите внимание, что налоговый вычет может быть получен не более чем за 3 предыдущих года.
Что такое ИИС?
Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) — это счёт, на котором можно покупать акции, облигации и другие финансовые инструменты и получать налоговые льготы (вычеты) от государства при соблюдении некоторых условий. Подробнее об ИИС вы можете узнать на странице ИИС.
Какие налоговые льготы на ИИС я могу получить?
Вы можете выбрать один из двух типов налоговых льгот (вычетов):
Тип вычета А — на взнос. Позволяет вернуть 13% от суммы пополнения. Для того, чтобы получить вычет нужно иметь налогооблагаемый источник дохода, с которого в бюджет уплачивается НДФЛ по ставке 13%. Этот доход должен относиться к основной налоговой базе (например, зарплата, премия и т. д.) и должен быть равен или больше величине пополнения ИИС. Вычет можно получить на сумму не более 400 тысяч рублей в год. Таким образом, максимальная сумма к возврату 52 000 рублей в год.
Например, годовой доход клиента, который относится к основной налоговой базе — заработная плата, составил 350 000 руб., с него уплачен НДФЛ в размере 45 500 руб. Тогда даже при внесении на ИИС 400 000 руб. размер вычета составит 350 000 руб., те возврат налога в размере 45 500 руб.
Тип вычета Б — на доход. Предоставляется брокером по окончании договора на ведение ИИС в полной сумме полученного дохода по операциям, совершенным на ИИС при условии истечения не менее 3 лет с даты заключения договора ИИС. При выборе вычета типа Б доход по операциям ИИС за исключением дивидендов не подлежит удержанию НДФЛ.
Позволяет не платить налог с дохода от всех операций в течение срока действия индивидуального инвестиционного счета.
Налоговый вычет предоставляется при соблюдении следующих условий:
в течение срока действия ИИС не было других ИИС (за исключением случаев прекращения договора с переводом всех активов, учитываемых на ИИС, на другой ИИС, открытый тому же физическому лицу);
индивидуальный инвестиционный счет существовал не менее 3 лет.
Выбрать тип вычета можно к моменту закрытия или окончания срока действия ИИС.
Как открыть ИИС?
Открыть индивидуальный инвестиционный счет можно дистанционно или в любом офисе Альфа-Банка. Для этого вам потребуется принести паспорт и подписать договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Необходимые счета откроются автоматически.
Дистанционные способы открытия счёта:
Личный кабинет Альфа-Инвестиции: Ещё → Открыть новый счёт → ИИС.
Мобильное приложение Альфа-Инвестиции: Ещё → Личный кабинет → Открыть ИИС.
На Android. Приложение доступно для скачивания и обновления в RuStore и NashStore. Ещё его можно скачать и установить по инструкции.
Xiaomi и Huawei. Мобильное приложение Альфа-Инвестиции можно скачать и установить по инструкции.
На IOS. Если приложение не установлено, воспользуйтесь другим способом открытия счёта, например веб-версией мобильного приложения: Кнопка вызова меню → Новый счёт → ИИС.
На сайте Альфа-Банка. Заполните форму на странице открытия ИИС и следуйте подсказкам. Это займёт несколько минут.
В мобильном приложении Альфа-Банка: Главный → Все мои продукты → Знак + и Стать инвестором → Открыть ИИС.
Также вы можете посетить любое отделение Альфа-Банка, где сотрудник подготовит необходимые документы для заключения договоров и открытия счетов, а также предоставит инструкции для последующих действий.
Какие ограничения есть на ИИС?
У ИИС есть нюансы, которые стоит учитывать, когда открываете счёт:
открыть ИИС может физическое лицо, являющееся гражданином и налоговым резидентом РФ;
счёт ИИС может быть только один;
максимальная сумма пополнения ИИС в календарный год — 1 млн рублей. Лимит обновляется 1 января;
пополнить ИИС можно только в рублях;
покупать на ИИС можно только те активы, которые торгуются на Московской бирже;
чтобы воспользоваться налоговыми льготами, нужно не выводить активы и не закрывать ИИС в течение не менее 3-х лет с момента открытия. ИИС может существовать сколько угодно лет, но минимальный срок жизни ИИС — 3 года;
сейчас открыть ИИС возможно в случае, если нет ИИС у другого брокера или доверительного управляющего.
Как получить налоговый вычет?
Вычет типа А. Получить вычет на взнос (тип А) можно двумя способами: стандартным и упрощённым.
Стандартный
Чтобы получить налогового вычета по ИИС на взнос, необходимо подать заявку в налоговую по месту регистрации. Это можно сделать при личном визите или онлайн через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС.
Вам потребуется предоставить документы:
Справка 2-НДФЛ от работодателя.
Договор об открытии счёта ИИС. В Альфа-Инвестиции таким договором является Анкета инвестиционного счёта. Договор можно скачать в личном кабинете → Документы и налоги → Налоговая информация → Анкета инвестиционного счёта.
Брокерский отчёт с информацией о движении денежных средств по счёту за прошлый год. Отчёт доступен в личном кабинете → Документы и налоги → Налоговая информация → Заказ документов → Отчёты → Брокерский → Начало и конец периода (1 января и 31 декабря отчётного года соответственно) → Сохранить.
Платёжные документы, подтверждающие пополнение ИИС. Такими могут выступать:
— платёжное поручение. Его можно получить в офисе Альфа-Банка, если вы подаёте документы лично в ИФНС на бумаге; — квитанция о пополнении. Можно сформировать в мобильном приложении Альфа-Банка, если вы подаёте документы в личном кабинете ИФНС онлайн; — платёжный документ, подтверждающий пополнение ИИС с карты на карту. Такой документ можно получить в офисе Альфа-Банка.
Налоговая декларация 3-НДФЛ. Она заполняется онлайн в личном кабинете на сайте ФНС или в бумажном виде во время визита в налоговую.
Заявление на налоговый вычет, если будете подавать документы в офисе ФНС.
После подачи документов ФНС проводит камеральную проверку, которая занимает до трёх месяцев. Когда решение о вычете будет принято, деньги придут на указанный в заявлении счёт в течение 15 дней.
Упрощённый
Перед тем как подать заявление, оформите электронную подпись, если у вас ёё нет. Получить упрощённый вычет на взнос (тип А) можно за 3 последних года.
В личном кабинете Альфа-Инвестиций:
Выберите вкладку Главная → Получить налоговый вычет → Подать заявку на упрощённый налоговый вычет → Подать заявку.
Выберите год, за который хотите получить вычет, и счёт в Альфа-Банке, куда будут перечислены деньги.
Нажмите «Подать заявку». Пароль для подписания заявки придёт по смс.
В мобильном приложении Альфа-Инвестиции на Android:
Выберите вкладку Ещё → Управление счетами → Упрощённый налоговый вычет → Вычет типа А.
Выберите год, за который хотите получить вычет, и счёт в Альфа-Банке, куда будут перечислены деньги.
Нажмите «Подать заявку». Пароль для подписания заявки придёт по смс.
ФНС сформирует заявление на вычет в течение 20 дней с момента подачи заявки через Альфа-Инвестиции. Его нужно будет подписать в личном кабинете налогоплательщика. Деньги поступят на ваш счёт в Альфа-Банке не позднее, чем через 1,5 месяца с момента подписания.
Вычет типа Б. Получить вычет на доход (тип Б) можно двумя способами: через брокера и через налоговую.
Через брокера
Получите в налоговой справку о том, что не вы получали налоговый вычет на доход (тип А).
Отдайте справку брокеру в Альфа-Банк.
Брокер оформит вычет при закрытии ИИС.
Через налоговую
Вы закрываете ИИС, и брокер удерживает налог.
Заполняете и подаёте в налоговую декларацию 3-НДФЛ.
Налоговая проверит данные и перечислит деньги. Обычно проверка налоговой длится до 3 месяцев.
В какие сроки возможно получить упрощенного вычета?
Получить упрощенный вычет можно примерно за полтора месяца с момента, когда вы подписали заявление на вычет в личном кабинете налогоплательщика. Месяц уходит на проверку в налоговой, ещё две недели — на перечисление денег из налоговой на ваш счёт.
В какой срок ФНС сформирует заявление по упрощенной процедуре?
Срок зависит от того, когда вы подали заявку на вычет через личный кабинет Альфа-Инвестиций:
не позднее 20 марта, если вы подали заявку до 1 марта;
не позднее 20 дней с момента подачи заявки в личном кабинете Альфа-Инвестиций, если вы сделали это после 1 марта.
Можно ли при подаче упрощенного вычета указать реквизиты другого банка в личном кабинете Альфа-Инвестиции?
Нет, указать реквизиты стороннего банка в Личном кабинете Альфа-Инвестиций нельзя. На этапе подачи заявки нужно выбрать один из счетов в Альфа-Банке. Вручную вводить данные счёта не надо. Это удобно и снижает риск возможных ошибок при вводе.
Где я могу отслеживать статус моей поданной заявки на упрощенный вычет?
В личном кабинете Альфа-Инвестиции: Главная → Получить вычет → История.
В мобильном приложении Альфа-Инвестиции на Android: Ещё → Управление счетами → Упрощенный налоговый вычет → История.
После получения положительного статуса «Заявка на вычет принята ФНС» зайдите в личный кабинет ФНС и подпишите заявление с подтверждением реквизитов.
Какой валютой я могу пополнить ИИС?
По закону пополнить ИИС можно только в рублях. При этом вы можете сначала внести на счёт рубли, а затем купить другую валюту на бирже.
Какой тип вычета выбрать?
Тип налогового вычета можно выбрать через три года после открытия ИИС. Тогда вы сможете оценить доходность своих инвестиций и посчитать, какой тип вычета для вас выгоднее.
Чем отличается брокерский счёт от ИИС?
Основное отличие состоит в том, что использование брокерского счёта не даёт права на получение налоговых вычетов на взнос и на доход.
Кроме того, есть и другие отличительные черты:
Количество счетов. ИИС может быть только один. Ограничений по числу брокерских счетов нет.
Сумма взносов. На ИИС можно вносить не более 1 000 000 рублей в год. По брокерским счетам такого лимита нет.
Валюта взноса. На индивидуальный инвестиционный счёт можно вносить только рубли, брокерский можно пополнять иностранной валютой.
Какие ценные бумаги я могу купить на ИИС?
Любые акции, облигации, ПИФы, ETF и валюты, которые торгуются на Московской бирже.
Как закрыть ИИС?
Чтобы закрыть индивидуальный инвестиционный счет, напишите в поддержку в мобильном приложении Альфа-Инвестиции или позвоните по следующим номерам:
+7 495 786 48 86 для Москвы и МО
8 800 707 55 55 для остальных регионов России
Как закрыть ИИС с переводом активов на брокерский счет?
У вас должен быть открыт брокерский счёт. Если у вас нет брокерского счёта в Альфа Банке, на который переводить активы, его нужно будет заранее открыть. Это можно сделать: • в мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Ещё → Управление счетами → Открыть новый счёт; • в веб-версии приложения Альфа-Инвестиции: Кнопка вызова меню → Новый счёт; • в личном кабинете Альфа-Инвестиции: Ещё → Открыть новый счёт.
Закройте ИИС, активы переведутся автоматически. • в мобильном приложении Альфа-Инвестиции пройдите по ссылке, и заполните форму. • в личном кабинете Альфа-Инвестиции: Ещё → Закрытие ИИС → Заполните форму.
Мы закроем счёт и переведём активы в течение 7 рабочих дней.
Чтобы воспользоваться налоговыми вычетами, ИИС нельзя закрывать и выводить деньги в течение трёх лет. Если вы хотите закрыть ИИС досрочно и уже получали налоговые вычеты по типу А, то эти деньги придётся вернуть.
Описание и рекомендации по выбору в зависимости от суммы инвестиций | Стоимость обслуживания | Комиссия за операции с ценным бумагам | Комиссия за операции с валютой | |
---|---|---|---|---|
Инвестор При открытии счёта Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок. 💼 Начните инвестировать с 1 000 ₽ | Бесплатно | 0,3% | 0,3% | |
Трейдер Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия. 💼 Оптимален при обороте от 82 000 ₽ | 199 ₽ / мес. при наличии хотя бы одной операции, иначе — бесплатно | от 0,014% для биржевого рынка от 0,1% для внебиржевого рынка | от 0,014% |
В любом отделении АО «Альфа‑Банк»
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Данные по уровню доходности