Карты
Вклады
Кредиты
Ипотека
Инвестиции
Премиум
Ещё

ИИС в Альфа-Банке

Откройте ваш индивидуальный инвестиционный счётс доходностью от 13% в год

Картинка баннера
Высокий доход

Высокий доход

13% за счёт вычета
+52 000 ₽ в год

+52 000 ₽ в год

Получайте к инвестициям налоговый вычет 13%
Начните с любой суммы

Начните с любой суммы

Без минимального порога открытия
Надёжно

Надёжно

Инвестиции хранятся в депозитарии Альфа-Банка

Получите все преимущества

Выгодные условия

  • Бесплатное открытие и обслуживание ИИС

  • Пополнение без комиссий на сумму от 1 ₽ до 1 000 000 ₽ в год, количество пополнений не ограничено

  • Гибкие сроки — инвестируйте на любой период, но не закрывайте счёт в течение трёх лет, чтобы регулярно получать вычеты

Доход от инвестиций

  • Покупайте акции крупнейших компаний и зарабатывайте на росте их стоимости

  • Инвестируйте в облигации для получения стабильного дохода

  • Меняйте по курсу юани, гонконгские доллары, турецкие лиры и другие валюты 

Налоговый вычет 13%

  • Инвестиции на ИИС дают возможность получить налоговый вычет на взнос (тип А) или на доход (тип Б)

  • При вычете А получите вычет 13% на сумму пополнения счёта — он составит до 52 000 ₽ в год. Подойдёт тем, кто имеет официальный доход

  • Вычет Б освобождает от 13% налога на прибыль, полученную от инвестиций. Подойдёт тем, кто зарабатывает на ИИС от 52 000 ₽ в год или не имеет официального дохода

Как открыть ИИС

get-card-step-0

Войдите в личный кабинет

С любого устройтсва
get-card-step-1

Подпишите документы

Кодом из push-уведомление или смс
get-card-step-2

Готово

Пополните счёт и покупайте акции, облигации и валюту
get-card-step-0

Станьте клиентом банка онлайн

Заполните форму ниже и получите бесплатную дебетовую Альфа-Карту
get-card-step-1

Установите приложение

Откройте ИИС через витрину инвестиций приложения Альфа⁠-⁠Банк
get-card-step-2

Начните инвестировать

Пополните счёт и покупайте акции, облигации и валюту

Открыть ИИС в Альфа-Банке

Укажите точно как в паспорте

Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных

Инвестируйте в готовые подборки

Подборка облигаций Альфа-Банка для получения регулярного купонного дохода

Облигации ・ RUB

Альфа-Банк 002P-12

Доходность к погашению

7,54%

Облигации ・ RUB

Альфа-Банк 002P-10

Доходность к погашению

7,63%

Облигации ・ RUB

Альфа-Банк 002P-05

Доходность к погашению

7,18%

Смешанная подборка для получения оптимального дохода при умеренном риске

Облигации ・ RUB

Магнит БО-002P-04

Доходность к погашению

6,77%

Акции ・ RUB

МТС

Ожидаемые дивиденды

11,60%

Облигации ・ RUB

Москва 72

Доходность к погашению

7,19%

Подборка с биржевыми фондами для достижения высокого дохода с оправданным риском

БПИФ ・ RUB

Альфа-Капитал Управляемые облигации

Доходность за 1 год

8,82%

БПИФ ・ RUB

Альфа-Капитал Управляемые российские акции

Доходность за 1 год

38,4%

ETF ・ RUB

FinEx Акции глобального рынка

Доходность за 1 год

25,89%

Рассчитайте ваш доход на ИИС

Выбираю стратегию инвестирования

  • 0 тыс.
  • 500 тыс.
  • 1 млн

Хочу инвестировать на срок

Расчёт калькулятора предварительный и не является публичной офертой. Обратите внимание, что налоговый вычет может быть получен не более чем за 3 предыдущих года.

Полезно знать

Какой валютой я могу пополнить ИИС?

По закону пополнить ИИС можно только в рублях. При этом вы можете сначала внести на счёт рубли, а затем купить другую валюту на бирже.

Какой тип вычета выбрать?

Есть два типа налоговых вычетов, которые можно получить по индивидуальному инвестиционному счёту:

  • Вычет типа А — это вычет на взнос. Он подходит для инвесторов с небольшими депозитами, которые хотят вернуть уплаченный подоходный налог. Вернуть можно до 13% от суммы, внесённой на счёт в течение года. Максимальная сумма, с которой можно вернуть деньги, составляет 400 000 рублей, то есть максимальная выплата — 52 000 рублей в год (400 000 * 13%). Чтобы получить такой вычет, инвестор должен перечислять НДФЛ с зарплаты.

  • Вычет типа Б — это вычет на доход. При использовании этой льготы весь доход, полученный по ИИС, освобождается от уплаты налога в 13%. Вычет типа Б подойдёт для инвесторов, которые получают прибыль больше 52 000 рублей или не отчисляют НДФЛ с зарплаты и не имеют возможности оформить вычет на взнос. Льготу можно применить только при закрытии счёта, то есть не ранее чем через три года с даты его открытия.

Инвестор может воспользоваться только одним вычетом. Сразу выбирать тип льготы не нужно — тип вычета по ИИС определится тогда, когда вы подадите документы в налоговую.

Как получить налоговый вычет по типу А (на взносы)?

Для получения налогового вычета по ИИС на взнос необходимо подать заявку в налоговую по месту регистрации. Это можно сделать при личном визите или онлайн через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС.

Заявление на вычет подаётся только по окончании календарного года, в котором инвестор вносил средства на ИИС. Например, если вы открыли счёт в 2021 году и суммарно до конца года внесли на него 200 000 рублей, то уже начиная с 2022 года вы можете заявить о своём праве на вычет. Сумма к выплате составит 26 000 рублей.

Пакет документов, необходимых для оформления вычета по типу А, включает:

  • декларацию 3-НДФЛ. Можно заполнить на сайте налоговой;

  • справку по форме 2-НДФЛ. Оформляется за календарный год, в котором инвестор вносил средства на счёт;

  • документы, подтверждающие внесение средств на ИИС. Запрашиваются у брокера.

Как получить налоговый вычет по типу Б (на доход)?

Льгота оформляется только при закрытии ИИС, то есть не ранее чем через три года с момента его открытия. При этом если инвестор уже получал налоговый вычет на взнос, то вычет на доход по этому счёту не предоставляется.

Оформляется льгота путём подачи заявления о закрытии ИИС с применением вычета типа Б через личный кабинет клиента в Альфа-Инвестициях.

Как закрыть ИИС?

Чтобы закрыть индивидуальный инвестиционный счёт, необходимо написать в службу поддержки в мобильном приложении Альфа-Инвестиции или обратиться в офис Альфа-Банка. Также можно позвонить на горячую линию брокера по номерам:

  • +7 495 786 48 86 — для Москвы и Московской области;

  • 8 800 707 55 55 — для остальных регионов России.

Для закрытия счёта должны быть соблюдены следующие условия:

  • нет задолженности перед брокером за обслуживание счёта;

  • нет незакрытых сделок по ценным бумагам и финансовым инструментам (маржинальные позиции, фьючерсные или опционные сделки); положительный баланс счёта.

ИИС будет закрыт в течение пяти рабочих дней после подачи обращения. Важно помнить, что закрытие индивидуального инвестиционного счёта ранее трёхлетнего срока лишает инвестора права на налоговый вычет. При этом ранее полученные льготы придётся вернуть в бюджет, а также уплатить пени.

Как не потерять вложения?

Чтобы обезопасить себя и сохранить деньги, необходимо:

  • вкладываться в активы с низким уровнем риска (например в облигации федерального займа);

  • диверсифицировать вложения по типу инвестиционных инструментов (валюта, акции, облигации, ПИФы), а также по странам и отраслям;

  • не выводить деньги с ИИС ранее чем через три года с даты его открытия.

Чем отличается ИИС от ПИФ?

Паевой инвестиционный фонд, или ПИФ, — это форма коллективных инвестиций. Инвестор покупает долю (пай) в общем капитале ПИФа, который в интересах вкладчиков инвестируется в рыночные активы — акции, облигации, драгоценные металлы, валюту. Активами фонда распоряжается управляющая компания в обмен на комиссионное вознаграждение — определённый процент от суммарного капитала. При этом все риски несут сами инвесторы.

ИИС — это разновидность брокерского счёта, которая даёт право её владельцу на получение налоговых льгот. В данном случае инвестор самостоятельно распоряжается своим депозитом, но при желании на ИИС также можно приобрести и паи инвестиционных фондов.

Чем отличается брокерский счёт от ИИС?

Основное отличие состоит в том, что использование брокерского счёта не даёт права на получение налоговых вычетов на взнос и на доход.

Кроме того, есть и другие отличительные черты:

  • Количество счетов. ИИС может быть только один. Ограничений по числу брокерских счетов нет.

  • Сумма взносов. На ИИС можно вносить не более 1 000 000 рублей в год. По брокерским счетам такого лимита нет.

  • Валюта взноса. На индивидуальный инвестиционный счёт можно вносить только рубли, брокерский можно пополнять иностранной валютой.

Какие ценные бумаги я могу купить на ИИС?

Любые акции, облигации, ПИФы, ETF и валюты, которые торгуются на российских биржах.

Могу ли я пополнить ИИС и не покупать ценные бумаги?

Да, в этом случае вы также сможете получать налоговый вычет 13% от суммы пополнения ежегодно.

На какой срок я могу открыть ИИС?

Для получения налогового вычета срок ИИС должен составлять любой период от трёх лет. При необходимости снять деньги с ИИС раньше, вы можете закрыть ИИС, сохранив доход от инвестиций без получения возможности налогового вычета.

На какую сумму я могу пополнять ИИС?

На любую сумму от 0 до 1 000 000 ₽ в год, количество пополнений не ограничено. Налоговый вычет по типу А в размере 13% вы можете получить на сумму пополнения до 400 000 ₽ в год, он будет составлять до 52 000 ₽. Лимит пополнения обнуляется 1 января ежегодно.

Есть ли комиссия за доверительное управление, открытие и обслуживание ИИС?

Нет, таких комиссий нет, это ИИС с самостоятельным управлением. Открытие и обслуживание ИИС бесплатное. Вы платите только комиссию за совершенные сделки.

Почему выгоднее открыть ИИС сейчас?

Для получения налогового вычета срок ИИС должен составлять не менее трёх лет с момента его открытия, поэтому чем раньше вы его откроете, тем быстрее вы сможете получить вычет. Вы можете открыть ИИС сейчас и пополнить его позже, 13% от пополнения вы получите независимо от того, внесли вы средства в начале или в конце календарного года.

Может ли у меня быть больше одного ИИС?

Нет, вы можете иметь только один ИИС. Если у вас уже открыт ИИС в другом банке, вам необходимо закрыть его сразу до открытия или в течение 30 дней после открытия ИИС в Альфа-Банке.

Описание и рекомендации по выбору в зависимости от суммы инвестиций

Стоимость обслуживания

Комиссия за операции с ценным бумагам

Комиссия за операции с валютой

Инвестор

При открытии счёта

Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок. 💼 Начните инвестировать с 1 000 ₽

Бесплатно

0,3%

0,3%

Трейдер

Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия. 💼 Оптимален при обороте от 82 000 ₽

199 ₽ / мес.

при наличии хотя бы одной операции, иначе — бесплатно

от 0,014%

для биржевого рынка

от 0,1%

для внебиржевого рынка

от 0,014%

Способы
Комиссия
Валюты
Сроки

Мобильное приложение Альфа — Банка
0 %
RUR, USD, EUR, GBP
5‑20 мин

Интернет банк Альфа - Клик
0 %
RUR, USD, EUR, GBP
5‑20 мин

В любом отделении АО «Альфа‑Банк»

0 %
RUR, USD, EUR, GBP
5‑20 мин

Сторонний банк
Вывод — 0% Пополнение — по тарифам банк отправителя
RUR, USD, EUR, GBP
1‑3 рабочих дня

Не нашли, что искали?


Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Данные по уровню доходности