Карты
Вклады
Кредиты
Ипотека
Инвестиции
Премиум
Ещё

Брокерский счёт

Зачем нужен брокерский счёт?

Частный инвестор не может покупать ценные бумаги и валюту на бирже напрямую. Он может торговать только через брокера. Это профессиональный участник фондового рынка, который предоставляет инвесторам и трейдерам доступ к торгам, обеспечивает проведение сделок, выполняет функции налогового агента — удерживает налог с полученной прибыли и направляет его в налоговую.

Чтобы начать инвестировать, клиенту необходимо открыть счёт у брокера, внести деньги и создать торговое поручение.

Какие есть брокерские счета?

Брокерские счета классифицируются следующим образом:

  • основной — для торговли активами на биржевом фондовом рынке за свой счёт или за счёт брокера (с использованием маржинального кредитования);

  • внебиржевой — для торговли внебиржевыми активами;

  • срочный — для торговли опционами и фьючерсами.

Также разновидностью брокерского счёта является индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Он подходит для торговли ценными бумагами на бирже и позволяет получать налоговые льготы от государства.

Как открыть брокерский счёт? Сколько времени необходимо?

Способы открытия счёта:

  • На сайте Альфа-Банка. Для этого достаточно заполнить короткую онлайн-заявку.

  • В мобильном приложении Альфа-Инвестиции. Установите приложение, нажмите кнопку «Открыть брокерский счёт» на стартовом экране и следуйте подсказкам.

  • В мобильном приложении Альфа-Банка или в интернет-банке Альфа-Онлайн (раздел «Инвестиции»).

  • В офисе Альфа-Банка.

Открытие счёта обычно занимает не более 15 минут. В некоторых случаях срок может быть увеличен до двух рабочих дней.

Какие документы потребуются для оформления?

При открытии счёта на сайте или в приложении Альфа-Инвестиции потребуются только данные паспорта. При этом клиентам Альфа-Банка никакие документы предоставлять не нужно.

Если открывать счёт в отделении, то для граждан РФ пакет документов будет включать:

  • паспорт;

  • СНИЛС;

  • ИНН;

  • банковские реквизиты.

Для иностранных граждан:

  • паспорт иностранного гражданина;

  • документы, подтверждающие право на пребывание в РФ (например, вид на жительство или разрешение на временное проживание);

  • документы, подтверждающие наличие регистрации на территории РФ.

Нужно ли платить деньги за открытие?

Нет, счёт открывается бесплатно.

Можно ли открыть несколько счетов у одного брокера?

Да, у одного брокера можно открыть сколько угодно счетов. Исключение составляет ИИС — такой счёт у клиента может быть только один.

Можно ли перевести деньги и ценные бумаги с одного брокерского счёта на другой?

Перевести активы между своими счетами в Альфа-Инвестициях можно через личный кабинет (Переводы → Ценные бумаги → Внутри счета).

Если вы хотите перевести ценные бумаги со счёта, открытого у другого брокера, то для этого потребуется:

  1. Оформить у текущего брокера поручение на перевод.

  2. Подать новому брокеру поручение на приём ценных бумаг. Для этого в личном кабинете Альфа-Инвестиций необходимо перейти в раздел «Переводы» и выбрать Ценные бумаги → Зачисление.

Сколько стоит обслуживание брокерского счёта в Альфа-Инвестициях?

При выборе тарифа «Инвестор» за обслуживание брокерского счёта платить не нужно.

На тарифе «Трейдер» размер комиссии за обслуживание составляет 199 рублей в месяц (при отсутствии операций — бесплатно).

Какие комиссии в Альфа-Инвестициях?

Брокер удерживает только комиссии за сделки:

  • 0,3% от суммы (кроме фьючерсов) на тарифе «Инвестор»;

  • от 0,014% от суммы (кроме фьючерсов) на тарифе «Трейдер».

Когда спишут комиссию за сделку?

Комиссия брокера от оборота сделки списывается со счёта в день её совершения.

Как пополнить брокерский счёт?

Перечислить деньги на брокерский счёт без комиссии можно в приложении или в торговом терминале Альфа-Инвестиции, в интернет-банке Альфа-Онлайн или в приложении Альфа-Мобайл. Также бесплатно пополнить счёт можно в отделении Альфа-Банка.

При переводе средств через другой банк может взиматься комиссия по тарифам банка отправителя.

Нужно ли платить налоги с инвестиций? Как происходит списание?

Да, с дохода от инвестиций нужно заплатить налог в размере 13% (15% от суммы дохода свыше 5 млн рублей). НДФЛ удерживается с дохода от продажи ценных бумаг на бирже (если клиент продал их дороже, чем купил), а также с дивидендов по акциям и купонного дохода по облигациям.

Альфа⁠-⁠Банк сам удерживает с брокерского счёта клиента сумму налога в рублях в момент вывода денег. Если в течение налогового периода средства не выводились, налог списывается со счёта в течение января следующего года.

Какие инвестиции не облагаются налогом?

Инвестор освобождается от уплаты НДФЛ с дохода от продажи ценных бумаг, если срок непрерывного владения ими — более трёх лет. Это позволяет освободить от налога только 3 млн рублей за каждый год непрерывного владения ценной бумагой.

Также от НДФЛ освобождается доход от ценных бумаг российских компаний высокотехнологичного сектора. Льготой можно воспользоваться до 31 декабря 2022 года. Перечень бумаг доступен на сайте Мосбиржи.

Можно ли потерять деньги с брокерского счёта?

Деньги на брокерском счёте не подпадают под действие государственной системы страхования вкладов. Однако в случае прекращения деятельности брокерской компании клиент может перевести ценные бумаги на обслуживание к другому брокеру.

Как вывести деньги?

  • Вывод через мобильное приложение Альфа-Инвестиции: Портфель → Перевести → На текущие счета.

  • Вывод через мобильное приложение Альфа⁠-⁠Банк: Мои продукты → Инвестиции → Брокерский счёт → Денежные средства → Перевести

  • Вывод через торговый терминал Альфа-Инвестиции: Меню → Личный кабинет → Перевод денежных средств.

  • Вывод через отделение Альфа-Банка. Для этого клиенту нужно обратиться с паспортом в ближайший офис банка.

Сколько времени занимает вывод денег?

Деньги поступают на банковский счёт мгновенно. В период с 17:30 до 19:00 мск возможны задержки при выводе средств около пяти минут.

Вывод недоступен с 23:00 до 4:00 мск.

Как сменить тарифный план на брокерское обслуживание?

Через мобильное приложение Альфа-Инвестиции: Вкладка Ещё → Личный кабинет → Тарифы.

Через личный кабинет инвестора: Раздел Сведения о счёте → Тарифный план.

Новый тариф вступит в силу со следующего торгового дня.

Тарифы

Как изменить тарифный план?

Изменить тарифный план можно в личном кабинете или мобильном приложении Альфа-Инвестиции.

Личный кабинет

Перейдите в раздел Сведения о счёте → Тарифный план. В окне Тарифный план выберите тариф и нажмите кнопку Сохранить изменения. Подпишите поручение электронной подписью.

**Мобильное приложение **

Для изменения тарифного плана в приложении перейдите на вкладку Еще → Личный кабинет → Тарифы. Нажмите кнопку Подключить.

Сроки изменения тарифного плана

Новый тариф начинает действовать на следующий торговый день.

В системе Альфа-Инвестиции текущий торговый день заканчивается в 19:00 мск.

Как изменить реквизиты для связи: телефоны, электронные и почтовые адреса?

В анкете пользователя всегда должны быть указаны действующие реквизиты для связи: адрес электронной почты и дополнительные номера телефонов. Если там будут неактуальные данные, банк не сможет с вами оперативно связаться.

Изменить адрес регистрации и телефон возможно в любом отделении Альфа-банка либо в мобильном приложении Альфа-банка.

Как изменить ФИО или паспортные данные в анкете владельца счёта?

Если вы сменили паспорт, то обновить данные нужно в течение 21 дня. Иначе банк не сможет принимать ваши поручения.

Чтобы сменить паспортные данные:

  1. Представьте новый паспорт в любое отделение Альфа-Банка.

  2. Назовите сотруднику отделения причину смены паспорта: достижение 20-ти или 45-ти летнего возраста, замужество, утеря паспорта.

  3. Попросите сотрудника внести паспортные данные в анкету клиента

Обновить паспортные данные можно самостоятельно в мобильном приложении Альфа-Банка. На экране Главный нажмите в левом верхнем углу на свое имя. Далее нажмите Мои данные → Паспорт.

Пополнение и вывод средств

Как зачислить денежные средства на брокерский счёт?

Пополнить брокерский счёт можно в приложении Альфа-Инвестиции, через интернет-банк Альфа-Онлайн, в Личном кабинете, в приложении Альфа⁠-⁠Банк, в торговом терминале Альфа инвестиции, в отделении Альфа-Банка или в другом банке.

Подробные инструкции и сроки зачислений в разделе Переводы.

Если переводите деньги из другого банка, воспользуйтесь банковскими реквизитами, размещенными на этой же странице.

Как вывести деньги с брокерского счёта?

Вывести деньги можно через несколько рабочий дней после сделки. Это время нужно бирже, чтобы завершить все расчеты по сделке и перевести деньги на ваш брокерский счёт.

Вывести деньги можно несколькими способами:

Торговый терминал Альфа-Инвестиции

Торговый терминал Альфа-Инвестиции: Меню → Личный кабинет → Перевод денежных средств

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции: Портфель — Переводы — На банковский счет

Личный кабинет

  • Перейдите в личном кабинете на страницу Переводы → Денежные переводы;

  • Выберите счета и нажмите кнопку Перевести, укажите сумму;

  • Подпишите поручение ключом электронной подписи.

Отделение Банка

Обратитесь в ближайшее отделение Банка. Возьмите с собой паспорт.

Вывести валюту можно только на свой расчётный или текущий счёт, открытый в Альфа-Банке.

Как перевести деньги между рынками или субсчетами?

Перевести деньги между счетами или с одного рынка на другой можно несколькими способами:

Торговый терминал

Торговый терминал Альфа-Инвестиции: Меню → Личный кабинет → Перевод денежных средств.

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции: Портфель → Переводы → Между счетами.

Через Личный кабинет

  • Перейдите на страницу Переводы.

  • Выберите ссылку Внутренние.

  • Выберите счета и нажмите кнопку Перевести.

  • Подпишите поручение ключом электронной подписи.

Отделение Банка

Обратитесь в ближайшее отделение Банка. Возьмите с собой паспорт.

Если ли комиссия за пополнение и вывод денег с брокерского счёта?

Это бесплатно. При пополнении со счёта в другом банка возможна комиссия по тарифам банка-отправителя. При выводе средств на счёт в другой банк возможны комиссии банка-получателя.

Какие есть особенности вывода денег на счёт?

Вывести на банковский счёт можно только доступный лимит денег.

Доступный лимит — это деньги за вычетом суммы, зарезервированной под не рассчитанные сделки, административные лимиты и активные заявки.

Не рассчитанные сделки

На бирже существуют несколько режимов расчётов по сделкам. Некоторые из них используются для торговли акциями, другие — только для облигаций, третьи — для валютных инструментов и т. д. Вывести деньги можно после того, как пройдут расчёты по сделкам.

Например, если акции Сбербанка были проданы в режиме Т+2, то деньги поступят и будут доступны к выводу только на второй рабочий день после сделки.

Подробнее о режимах мы рассказали в разделе Режимы работы бирж и что они означают.

Административные лимиты

С даты сделки по дату расчёта устанавливаются следующие временные административные лимиты на вывод или перевод средств:

  • по операциям на фондовом рынке Московской биржи 0,1% от объема неурегулированных сделок, но не менее 1 000 руб.

  • по операциям на валютном рынке Московской биржи 0,2% от объема неурегулированных сделок, но не менее 2 000 руб.

Расписание и особенности вывода денег на счёт

Расписание вывода денежных средств отличается для собственных и заемных средств.

Собственные средства

Вывод денег доступен ежедневно, однако есть технический перерыв с 23:00 до 4:00 по мск. В это время вывод недоступен, а в период с 17:30 до 19:00 могут быть задержки при выводе денег около 5 минут.

Заёмные деньги

Вывод денег под обеспечение ценными бумагами доступен с 9:00 до 19:00 мск по рабочим дням. С 23:00 до 4:00 по мск вывод недоступен, а в период с 17:30 до 19:00 могут быть задержки при выводе денег около 5 минут.

Условия вывода заёмных денег:

  • у вас маржинальный тип счёта. По умолчанию все брокерские счета — маржинальные, если вы не меняли тип счёта в банке.

  • на вашем счёте должны находится активы, которые обеспечат заёмные деньги. Полный список активов можно найти в разделе Требуемое обеспечение. И эти активы должны торговаться на бирже на момент вывода.

  • наличие торгов на бирже по паре рубль/юань. В момент, когда торгов нет, вы увидите замочек в мобильном приложении при выставлении заявки. Особенности проведения торгов и расчётов публикуются в разделе Новости.

Ценные бумаги

Реквизиты для зачисления/списания ценных бумаг в Депозитарий АО «Альфа-Банк»

При переводе ценных бумаг со счёта владельца в Реестре:

Получатель: Номинальный держатель Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий», Данные о регистрации: Свидетельство о государственной регистрации кредитной организации № 3294, выдан Центральный банк Российской Федерации 27 июня 1996г. ОГРН 1027739132563, выдан Межрайонная инспекция МНС России № 39 по г. Москве 30 августа 2002 года, свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 г. серия 77 № 007811464.

Договор междепозитарного счёта депо № 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.

Генеральное соглашение: № _________ от____________ (Депонента с Депозитарием АО Альфа⁠-⁠Банк)

Для совершения торговых операций на Московской Бирже:

При переводе ценных бумаг внутри НКО АО НРД:

Получатель: АО «Альфа-Банк»

Код депонента (идентификатор): МС0000500000

Торговый счёт депо: HL1212170625

Раздел счета депо: 36MC0000500000F00

Договор междепозитарного счёта депо: № 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.

Генеральное соглашение: № _________ от____________

Для совершения торговых операций на OTC EUROCLEAR

Получатель: АО «Альфа-Банк»

Клиентский счёт депо №: 11247

Генеральное соглашение: № _________ от____________

Для совершения торговых операций на Санкт-Петербургcкой бирже

1. При переводе ценных бумаг внутри ПАО «БЭБ»:

Получатель: АО «Альфа-Банк»

Клиентский счёт депо №: ANB00505

Раздел: T00505

Идентификатор: ALFCM

Генеральное соглашение: № _________ от____________

2. При переводе ценных бумаг внутри НКО АО НРД:

Получатель: ПАО «Бест Эффортс Банк»

Код депонента (идентификатор): MC0020800000

Торговый счёт депо: ML1405300022

Код раздела: 70000000000000090

Договор междепозитарного счёта депо: № 800/ДМС-2 от 14.05.1999

Генеральное соглашение № _________ от____________

3. При переводе ценных бумаг из/в Euroclear:

Получатель: НКО АО НРД

Клиентский счёт депо №: 46055

Генеральное соглашение: № _________ от____________

4. При переводе ценных бумаг из/в Clearstream:

Получатель: НКО АО НРД

Клиентский счёт депо №: 73170

Генеральное соглашение: № _________ от____________

5. Для операций зачисления/списания ценных бумаг иностранных эмитентов:

Получатель: DTCYID Account 0901

Клиентский счёт депо №: Account: 910148 in IRVTBEBBXXX

Генеральное соглашение: № _________ от____________

Обращаем Ваше внимание, что в случае приобретения ценных бумаг на ПАО «СПБ» и последующего списания ценных бумаг в другой депозитарий (Брокер, УК) с изменением места хранения, комиссия вышестоящего депозитария ПАО «Бест Эффортс Банк» за перевод составит: 15% от стоимости указанных в поручении ценных бумаг, рассчитанной в рублях, но не менее 25 000 (Двадцати пяти тысяч) рублей

Стоимость ценных бумаг определяется исходя из расчетной цены ценной бумаги, при этом, в случае если расчетная цена выражена в иностранной валюте, стоимость ценных бумаг определяется исходя из курса, установленного Банком России на дату уплаты указанного сбора. Для ценных бумаг, расчетная цена по которым не определена, расчет клирингового сбора осуществляется исходя из номинала ценной бумаги, согласно тарифам вышестоящего депозитария ПАО «Бест Эффортс Банк».

Как зачислить ценные бумаги на торги из другого депозитария/реестра (от другого брокера). Сроки. Тарифы.

  • Если зачисление из Реестра, то сначала необходимо подать поручение на зачисление ценных бумаг по системе Альфа-Инвестиции и связаться с Депозитарием (Контактный телефон: 8 (495) 795 36 48, email: depo@alfabank.ru) для поручения Референса. Потом необходимо подать передаточное распоряжение в Реестр.

  • Сроки исполнения зависят от конкретного Реестра, но не более 3 рабочих дней на исполнение передаточного распоряжения + 5 рабочих дней на выдачу движения по счету зарегистрированного лица в Реестре с даты подачи запроса на предоставление движения по счету. Во избежание задержек в исполнении ваших поручений, желательно, выслать уведомление о проведенной операции в Реестре по факсу 8 (495) 795-37-18.

  • Если зачисление из Депозитария, у которого открыт счет в НКО АО НРД, то необходимо подать поручение на списание в свой Депозитарий, затем подать поручение на зачисление по системе Альфа-Инвестиции, с указанием в основании операции: вашего Генерального соглашения (№ и дата заключения), междепозитарного договора (№ 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.), заключенного между АО «Альфа⁠-⁠Банк» и НКО АО НРД, а также всех тех оснований, которые могут потребоваться для проведения операции зачисления.

  • Срок исполнения такой операции может быть 1-2 рабочих дня, при условии отсутствия замечаний со стороны Депозитария АО «Альфа⁠-⁠Банк», а также наличия встречных инструкций в Депозитарии-контрагенте.

  • После подачи поручения по системе Альфа-Инвестиции, необходимо следить за сообщениями в терминале или Вашем почтовом ящике, на предмет обнаруженных ошибок при проверке или др. причин, по которым Ваше поручение не может быть исполнено.

  • Ознакомиться с тарифами депозитария АО «Альфа⁠-⁠Банк» вы можете здесь.

  • Обращаем ваше внимание, что при зачислении, списании, изменении места хранения или учете и хранении бездокументарных ценных бумаг с Клиента, помимо тарифа Депозитария, дополнительно удерживаются в качестве возмещения суммы фактических затрат Депозитария. Фактические затраты Депозитария включают в себя расходы на оплату услуг сторонних организаций (регистраторов и депозитариев, расчетных организаций, трансфер-агентов, агентств по перерегистрации), другие расходы, произведенные Депозитарием для выполнения поручений Депонента. Фактические расходы на оплату услуг сторонних организаций исчисляются в соответствии с представленными Банку третьими лицами счетами.

Как вывести ценные бумаги с торгов в другой депозитарий / реестр (другому брокеру). Сроки. Тарифы.

  • Для списания в реестр необходимо подать в Депозитарий АО «Альфа⁠-⁠Банк» поручение на списание по системе Альфа-Инвестиции, с указанием в основании операции всех необходимых оснований для проведения операции (генеральное соглашение, междепозитарный договор) и связаться с Депозитарием для поручения Референса (Контактный телефон: 8 495 795 36 48, email: depo@alfabank.ru).

  • Если списание в Депозитарий, у которого открыт счет в НКО АО НРД, то необходимо подать поручение на списание по системе Альфа-Инвестиции с указанием в основании операции: Вашего Генерального соглашения (№ и дата заключения), междепозитарного договора (№ 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.), заключенного между АО «Альфа⁠-⁠Банк» и НКО АО НРД, а также всех тех оснований, которые могут потребоваться для проведения операции зачисления (договор купли-продажи и т. д.), а затем подать поручение на зачисление в свой Депозитарий.

  • Сроки исполнения поручения зависят от места хранения контрагента (Реестр или Депозитарий). Списание в Реестр — не более 3 рабочих дней на исполнение передаточного распоряжения + 1 — 2 рабочих дня на обработку поручения вышестоящим Депозитарием НКО АО НРД. Списание в Депозитарий — 1-2 рабочих дня, при условии отсутствия замечаний со стороны Депозитария АО «АЛЬФА-БАНК», а также наличия встречных инструкций.

  • После подачи поручения по системе Альфа-Инвестиции, необходимо следить за сообщениями в терминале или на вашем почтовом ящике, на предмет обнаруженных ошибок при проверке или других причин, по которым ваше поручение не может быть исполнено.

  • Ознакомиться с тарифами депозитария АО «Альфа⁠-⁠Банк» вы можете здесь.

  • Обращаем ваше внимание, что при зачислении, списании, изменении места хранения или учете и хранении бездокументарных ценных бумаг с Клиента, помимо тарифа Депозитария, дополнительно удерживаются в качестве возмещения суммы фактических затрат Депозитария. Фактические затраты Депозитария включают в себя расходы на оплату услуг сторонних организаций (регистраторов и депозитариев, расчетных организаций, трансфер-агентов, агентств по перерегистрации), другие расходы, произведенные Депозитарием для выполнения поручений Депонента. Фактические расходы на оплату услуг сторонних организаций исчисляются в соответствии с представленными Банку третьими лицами счетами.

Образец поручения на блокирование ценных бумаг в связи с выкупом

В связи с требованием о выкупе акций, в соответствии со ст. 75, 76 ФЗ № 208-ФЗ от 26.12.1995г., прошу по счету депо № _______________ [1], место хранения НКО АО НРД, торговый раздел № 36MC0000500000F00, осуществить перевод обыкновенных (привилегированных) акций _________________________________[2], номер гос. регистрации _____________________________ в количестве ___________________________ шт.[3], на раздел "блокировано для корпоративных действий". По результатам блокировки прошу предоставить выписку[4]

[1] - номер вашего счета депо можно посмотреть в торговом терминале Альфа-Инвестиции в меню "Сервис/Счета и портфели";

[2] - указать наименование эмитента;

[3] - указать количество цифрами и прописью;

[4] - указать почтовый адрес или наименование и адрес отделения АО «АЛЬФА-БАНК», где Вы желаете получить выписку; также выписку можно забрать лично в Депозитарии

Инструкция по заполнению депозитарного поручения в системе Альфа-Инвестиции

Как оформить запрос на предоставление выписки/отчета

Для оформления запроса необходимо зайти в Личный Кабинет в раздел Еще → Произвольные поручения.

Возможны следующие варианты подачи поручений:

1. Выписка о состоянии счета депо

Прошу предоставить выписку по состоянию счета депо (указать № счета/ов депо или площадку/и: НРД, Евроклир, СПБ РДЦ) на дату 00.00.0000.

Если нужна выписка по конкретным ценным бумагам, то необходимо указать наименование и ISIN код, если по всем ценным бумагам, наименование и ISIN код не указываются.

Также укажите способ получения выписки: лично в депозитарии / на почтовый адрес (укажите адрес с индексом) / в отделении Банка (укажите наименование отделения).

Если необходим скан выписки, укажите e-mail.

2. Выписка о движении ценных бумаг

Прошу предоставить выписку о движении ценных бумаг по счету депо (указать № счета/ов депо или площадку/и: НРД, Евроклир, СПБ РДЦ) за период с 00.00.0000 по 00.00.0000 (или с момента приобретения до момента вывода)

Если нужна выписка по конкретным ценным бумагам, то необходимо указать наименование и ISIN код, если по всем ценным бумагам, наименование и ISIN код не указываются.

Также укажите способ получения выписки: лично в депозитарии / на почтовый адрес (укажите адрес с индексом) / в отделении Банка (укажите наименование отделения).

Если необходим скан выписки, укажите e-mail.

3. Отчет о произведенных выплатах доходов по ценным бумагам

Прошу предоставить отчет о выплаченных доходах по ценным бумагам по счету депо (указать № счета/ов депо или площадку/и: НРД, Евроклир, СПБ РДЦ) за период с 00.00.0000 по 00.00.0000

Если нужен отчет по конкретным ценным бумагам, то необходимо указать наименование и ISIN код, если по всем ценным бумагам, наименование и ISIN код не указываются.

Также укажите способ получения отчета: лично в депозитарии / на почтовый адрес (укажите адрес с индексом) / в отделении Банка (укажите наименование отделения).

Если необходим скан отчета, укажите e-mail.

Шаблон подачи произвольного поручения на изменение выплаты дохода

Для изменения счёта выплаты доходов необходимо подать произвольное поручение: Обязательно указать счет(а) депо. Их вы можете посмотреть в личном кабинете Альфа Инвестиции > Сведения о счёте. Прошу перечислять дивиденды и купоны в рублях по ценным бумагам, учитываемым на счёте/счетах ДЕПО _____________ на мой текущий счёт в рублях, открытый в АО Альфа⁠-⁠Банк, № ____________________________________. По иностранным ЦБ можно производить выплату дохода на текущий счёт (в валюте выплаты) только по дивидендам. Прошу перечислять дивиденды (указать валюту) по ценным бумагам, учитываемым на счёте/счетах ДЕПО _____________ на мой текущий счёт (указать валюту), открытый в АО Альфа⁠-⁠Банк, № ____________________________________.

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС)

Что такое ИИС?

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) — это счёт, на котором можно покупать акции, облигации и другие финансовые инструменты и получать налоговые льготы (вычеты) от государства при соблюдении некоторых условий. Подробнее об ИИС вы можете узнать на странице ИИС.

Какие налоговые льготы на ИИС я могу получить?

Вы можете выбрать один из двух типов налоговых льгот (вычетов):

Тип А — на взнос. Позволяет вернуть 13% от суммы пополнения. Для того, чтобы получить вычет нужно иметь налогооблагаемый источник дохода, с которого в бюджет уплачивается НДФЛ по ставке 13%. Этот доход должен относиться к основной налоговой базе (например, зарплата, премия и т. д.) и должен быть равен или больше величине пополнения ИИС. Вычет можно получить на сумму не более 400 тысяч рублей в год. Таким образом, максимальная сумма к возврату 52 000 рублей в год.

Например, годовой доход клиента, который относится к основной налоговой базе — заработная плата, составил 350 000 руб., с него уплачен НДФЛ в размере 45 500 руб. Тогда даже при внесении на ИИС 400 000 руб. размер вычета составит 350 000 руб., те возврат налога в размере 45 500 руб.

Тип Б — на доход. Предоставляется брокером по окончании договора на ведение ИИС в полной сумме полученного дохода по операциям, совершенным на ИИС при условии истечения не менее 3 лет с даты заключения договора ИИС. При выборе вычета типа Б доход по операциям ИИС за исключением дивидендов не подлежит удержанию НДФЛ.

Позволяет не платить налог с дохода от всех операций в течение срока действия ИИС.

Налоговый вычет предоставляется при соблюдении следующих условий:

* в течение срока действия ИИС не было других ИИС (за исключением случаев прекращения договора с переводом всех активов, учитываемых на ИИС, на другой ИИС, открытый тому же физическому лицу); * ИИС существовал не менее 3 лет.

Выбрать тип вычета можно к моменту закрытия или окончания срока действия ИИС

Как открыть ИИС?

В Мобильном приложении Альфа-Инвестиции или в Личном кабинете→ Еще→ Открыть новый счет.

Установите мобильное приложение Альфа-Инвестиции, запустите его, нажмите Открыть счет и выберите ИИС.

На Android. Приложение доступно для скачивания и обновления в RuStore и NashStore. Еще его можно скачать и установить по инструкции.

Xiaomi и Huawei. Мобильное приложение Альфа-Инвестиции можно скачать и установить по инструкции.

Открыть ИИС вы можете через сайт ИИС в Альфа-Банке.

Какие ограничения есть на ИИС?

У ИИС есть нюансы, которые стоит учитывать, когда открываете счёт:

  • открыть ИИС может физическое лицо, являющееся гражданином и налоговым резидентом РФ;

  • счёт ИИС может быть только один;

  • максимальная сумма пополнения ИИС в календарный год — 1 млн рублей. Лимит обновляется 1 января;

  • пополнить ИИС можно только в рублях;

  • покупать на ИИС можно только те активы, которые торгуются на официальных российских биржах — Московской бирже и Санкт-Петербургской бирже;

  • чтобы воспользоваться налоговыми льготами, нужно не выводить активы и не закрывать ИИС в течение не менее 3-х лет с момента открытия. ИИС может существовать сколько угодно лет, но минимальный срок жизни ИИС — 3 года;

  • сейчас открыть ИИС возможно в случае, если нет ИИС у другого брокера или доверительного управляющего.

Как получить налоговый вычет?

Вычет типа А

Для получения вычета типа А необходимо предоставить налоговую декларацию 3 НДФЛ по окончании налогового периода, в котором были внесены средства на ИИС. К декларации 3 НДФЛ необходимо предоставить следующие документы:

  • справка 2 НДФЛ от работодателя;

  • договор на ведение ИИС (можно скачать из мобильного приложения или личного кабинета Альфа-Инвестиций Анкету ИИС, подтверждающую присоединение к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках АО Альфа⁠-⁠Банк. Путь заказа в личном кабинете → Документы и налоги → Налоговая информация → Документы; в мобильном приложении Альфа-Инвестиции → Еще → Отчетность → Отчеты → Налоговая информация → Документы → Анкета ИИС).

  • документ, подтверждающий факт зачисления денежных средств на ИИС, например, отчет брокера (можно скачать в мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Отчетность → Отчеты или из личного кабинета: Документы и налоги → Отчеты).

Камеральная проверка налоговой декларации 3 НДФЛ длится 3 месяца. После окончания проверки у налоговой есть месяц на осуществление возврата денежных средств.

Вычет типа Б

Получить вычет на доход (тип Б) можно двумя способами:

Через брокера

  1. Получите в налоговой справку о том, что не вы получали налоговый вычет на доход (тип А).

  2. Отдайте справку брокеру в Альфа⁠-⁠Банк.

  3. Брокер применяет вычет при закрытии ИИС.

Через налоговую

  1. Вы закрываете ИИС и брокер удерживает налог.

  2. Заполняете и подаёте в налоговую декларацию 3-НДФЛ.

  3. Налоговая проверит данные и перечислит деньги. Обычно проверка налоговой длится до 3 месяцев.

Какой валютой я могу пополнить ИИС?

Зачислять на ИИС можно только рубли.

Какой тип вычета выбрать?

Тип налогового вычета можно выбрать через три года после открытия ИИС. Тогда вы сможете оценить доходность своих инвестиций и посчитать, какой тип вычета для вас выгоднее.

Как закрыть ИИС?

Чтобы закрыть ИИС, напишите в поддержку в мобильном приложении Альфа-Инвестиции или позвоните по следующим номерам:

  • +7 (495) 786 48 86 для Москвы и МО * 8 (800) 707-55-55 для остальных регионов России

Как закрыть ИИС с переводом активов на брокерский счет?

По вашему запросу мы можем предоставить возможность закрытия ИИС с переводом активов на брокерский счет.

Для этого необходимо обратиться по телефонам +7 495 786 48 86 для Москвы и МО 8 800 707 55 55 по России, обратиться в чате мобильного приложения Альфа-Инвестиции или посетить отделение Банка.

Через 7 дней после вашего обращения проверьте в Личном кабинете наличие возможности направить произвольное поручение: Еще → Произвольное поручение — Закрыть ИИС или баннера в мобильном приложении. Укажите номер брокерского счета в Альфа Банке, на который необходимо вывести активы и нажмите направить поручение.

Если у вас нет брокерского счета в Альфа Банке, на который переводить активы, его надо будет заранее открыть.

Поручения

Как подать заявку на покупку/продажу ценной бумаги в терминале Альфа-Инвестиции?

Подать заявку можно в торговом терминале Альфа-Инвестиции, вызвав окно подачи заявки двойным щелчком по нужному инструменту в таблице котировок, или по «стакану» заявок нужного инструмента, или в окне графика нужного инструмента, или меню Операции/Купить-продать ц. б., или кнопка F2 на клавиатуре.

Как подать заявку на покупку/продажу неполного лота?

Подавать заявку можно в любое время текущей торговой сессии с 10:00 до 18:40. Указанный режим существует только в версии торгового терминала Альфа-Инвестиции. В мобильном терминале и в Личном кабинете подать поручение в режиме неполных лотов невозможно.

  • В окне Торговый приказ терминала Альфа-Инвестиции, на закладке Стандарт выберите рынок МБ МЛ и количество акций обязательно меньше одного лота.

Режимы работы бирж и что они означают

Большинство мировых бирж работают в режиме, когда поставка денег и активов по сделкам происходит не в день заключения сделки, а через несколько торговых дней.

Этот режим обозначается термином Т+. Торговля в кассовом режиме обозначается Т+0, поставка через два дня обозначается Т+2, три дня Т+3 и так далее. Причем эти режимы могут различаться для разных инструментов на одной бирже.

Например на Московской Бирже торгуются инструменты:

  • Режим Т+0 — корпоративные облигации;

  • Режим Т+1 — государственные и корпоративные облигации;

  • Режим Т+2 — акции и ETF.

На валютном рынке Московской биржи другое обозначение:

  • Режим Т+0 — обозначен как TOD (от слова Today);

  • Режим Т+1 — обозначен как TOM (от слова Tomorrow);

На Санкт-Петербургской Бирже все акции американских эмитентов торгуются в режиме Т+2.

Время доступа на совершение операций с американскими акциями на ПАО «СПБ Бирже» с 7-00 до 23-59 (мск). На Валютном рынке и Срочном рынке Московской биржи в терминалах «Альфа-Инвестиции»: с 7-00 до 23-50 (мск).

**Что означает режим, например, Т+2 для инвестора? **

Трейдер совершил сделку покупки акций. Акции поступят на его инвестиционный счет, а деньги спишутся с брокерского счета на второй рабочий день (это называется урегулированием сделки).

Это важно, к примеру, при покупке акций под дивиденды накануне эксдивидендной даты, с целью попадания в реестр акционеров. То есть, если дата отсечки завтра, то, покупая акции сегодня, дивиденды вам начислены не будут.

Это также важно, к примеру, для продажи акций с целью вывода денежных средств на свои текущие счета в банке. Если вы хотите вывести деньги в пятницу, то продавайте акции в среду. Только в этом случае вам в пятницу будут доступны лимиты на вывод денежных средств.

Может ли один управляющий управлять несколькими счетами одновременно?

Да.

Могут ли одним счетом управлять несколько управляющих?

  • К одному счету могут иметь доступ несколько управляющих. При этом каждый управляющий может иметь разные полномочия — от «Контролера» (только просмотр отчетов, позиций и т. д.) и «Трейдера» (возможность проведения только торговых операций) до «Администратора» (все полномочия).

  • Для разделения операций разных управляющих внутри одного счета можно создать отдельные портфели для каждого управляющего (меню Сервис/Счета пользователя/Анкета счета/Добавить портфель) и сделать доверенность управляющему на доступ только к выбранному портфелю.

Произвольное поручение — для чего используется?

  • Произвольное (универсальное) поручение — поручение в свободной форме, которое используется, как правило, для подачи неформализованных поручений, таких как запрос отчета брокера в бумажном виде, запрос справки формы 2-НДФЛ и т. д.

  • Произвольное поручение невозможно использовать для подачи поручений купли/продажи, отмену выставленных заявок, подачи инвентарных поручений по счету депо.

Как создать или сменить таблицу телефонных кодов?

Для создания таблицы телефонных кодов следует воспользоваться компьютером с операционной системой Windows 7 и выше, либо Mac OS 10.12 и выше.

У клиента должен быть ранее создан сертификат электронной подписи. В процессе создания ЭП может потребоваться установка средств криптозащиты, которая будет предложена при запросе нового сертификата ЭП.

  • Перейдите в Личный Кабинет и далее по ссылкам «Ещё» — «Профиль» — «Кодовая таблица».

  • Нажмите кнопку «Сформировать новую таблицу».

  • В открывшемся поручении нажмите кнопку «Подписать».

  • Сфотографируйте или распечатайте, сохранив вашу кодовую таблицу.

Также есть возможность создать кодовую таблицу через Мобильное приложение. Для этого необходимо пройти в раздел «Ещё» — «Личный кабинет» — «Кодовая таблица».

Создать новую кодовую таблицу можно в любое время и она начинает действовать сразу после её подписания.

Как подать поручение «с голоса»?

  • Позвоните по телефону брокеру, представьтесь, по запросу сообщите пароль из кодовой таблицы и назовите брокеру реквизиты передаваемого поручения.

  • Обратите внимание, что за обработку поручений, поданных по телефону, взимается дополнительная плата 300 рублей за каждое поручение (полное описание тарифов смотрите на сайте в разделе Торговые условия).

Какие есть типы заявок? Для чего они используются?

  • Лимитированная заявка — поручение на покупку или продажу ценной бумаги по цене, не хуже указанной в заявке. В случае наличия на рынке встречного предложения по более выгодной цене, сделка делается по лучшей доступной цене.

  • Стоп-лимит — условная заявка, в которой условием активации является достижение ценой инструмента определенного уровня — стоп-цены. Стоп-лимит заявка на покупку — поручение на покупку в случае роста цен указанного инструмента на рынке до указанной в заявке стоп-цены. В этом случае выставляется обычная лимитированная заявка на покупку по цене, равной стоп-цена плюс проскальзывание. Стоп-лимит заявка на продажу — поручение на продажу в случае снижения цен указанного инструмента на рынке до указанной стоп-цены. В этом случае выставляется обычная лимитированная заявка на продажу по цене, равной стоп-цена минус проскальзывание.

  • Следящий стоп — аналогичен простой стоп-лимит заявке, за исключением того, что стоп цена (условие активации заявки) задается в форме максимального допустимого отклонения от максимальной (в случае продажи) или минимальной (в случае покупки) цены инструмента, зафиксированной с момента подачи заявки.

Электронная подпись (ЭП)

Как установить электронную подпись?

Электронная подпись создается отдельно на каждое устройство, на котором установлено мобильное приложение Альфа-Инвестиции, Личный кабинет, торговый терминал Альфа-Инвестиции

Если вы установите мобильное приложение на несколько телефонов, то электронную подпись нужно будет создать в мобильном приложении для каждого устройства.

Личный кабинет

В Личном кабинете перейдите в раздел Электронная подпись → Сертификаты. Нажмите кнопку Создать новый. Сертификат перейдет в статус Ожидает удостоверения. Чтобы удостоверить сертификат в блоке Действия с сертификатом нажмите кнопку Удостоверить и введите код из смс в появившееся окно.

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции

Откройте вкладку Ещё внизу экрана. Далее зайдите в Личный кабинет и нажмите Электронная подпись. На новом экране нажмите кнопку Получить. Введите полученный по СМС код в поле для ввода. Электронная подпись действительна в течение года.

Подходит к концу срок действия сертификата. Как сменить?

Если срок действия сертификата подходит к концу, создайте новый сертификат заранее. Не нужно ждать, пока пройдет срок старого сертификата.

Как узнать о приближении срока замены сертификата электронной подписи?

Срок действия сертификата электронной подписи — 12 календарных месяцев. В течение последнего месяца вы получите на электронную почту напоминание о том, что ключ пора сменить. Чтобы вы могли бесперебойно совершать операции, смените электронную подпись до окончания срока её действия.

Дату окончания срока действия электронной подписи можно уточнить в Личном кабинете: Электронная подпись → Сертификаты → Период действия.

В мобильном приложении: Ещё → Личный кабинет → Электронная подпись.

Ошибки электронной подписи и пути их решения

Ошибка при развертывании

Попробуйте скачать файл с электронной подписью через Google Chrome, сохранить, открыть папку и запустить от имени администратора. Желательно предварительно отключить антивирус.

Ошибка: An error occurred attempting to install AlfaDirect.Signing Tool

Попробуйте отключить антивирус и установить приложение для работы с ЭЦП.

Ссылка на объект не указывает на экземпляр объекта

Отключите антивирус и попробуйте скачать через Google и установить файл с электронной подписью по ссылке:

https://www.alfadirect.ru/downloads/adsign/AlfaDirectSignSetup.exe

Нет доступа к редактированию ключа реестра alfadirect-sign

Попробуйте установить файл с электронной подписью по ссылке:

https://www.alfadirect.ru/downloads/adsign/AlfaDirect.SigningTool.application

Невозможно запустить приложение: запуск приложения невозможен

Обратитесь к поставщику приложения.

Необходимо установить предлагаемые обновления Windows 10: Пуск → Параметры → Обновление и безопасность. Windows должна обновиться предположительно до версии: Windows 10 version 1709 (Fall Creators Update) build 16 299.248 (или 251). В ней были исправлены ошибки, связанные с Internet Explorer и ядром ОС.

Ваш администратор заблокировал данное приложение, поскольку оно потенциально представляет угрозу безопасности вашему компьютеру

Попробуйте отключить антивирус фаервол Windows:

Панель управления → Учётные записи пользователей → Изменение параметров контроля учётных записей → ползунок поставить в самое нижнее место.

Работа с плечом

Как подключить маржинальную торговлю (работать с плечом)?

Маржинальная торговля или торговля с плечом, — это возможность торговать ценными бумагами и валютой, используя заёмные деньги или бумаги брокера. Например, вы хотите приобрести 10 акций компании Газпром по 1000 ₽. Для этого вам требуется 10 000 ₽, но на брокерском счете у вас есть только 8000 ₽. В таком случае вы можете взять у брокера деньги и доплатить недостающую часть Маржинальная торговля по счёту включена по умолчанию. Воспользоваться заемными деньгами можно, когда вы подаете поручение на сделку или выводите средства. Для того, чтобы заключать такие сделки, в первый раз вам нужно будет пройти тестирование от Центрального Банка. Пройти тестирование можно в мобильном приложении Альфа-Инвестиции или Личном кабинете.

В мобильном приложении Альфа-Инвестиции

При заключении первой сделки, приложение переведёт вас на тестирование;

также его можно пройти через Еще → Личный кабинет → Тестирование → Необеспеченные (маржинальные) сделки.

В Личном кабинете

Личный кабинет → Тестирование → Необеспеченные (маржинальные) сделки. Терминал приложения Альфа-Инвестиции покажет максимальное количество активов, которое можно купить или продать в любой момент. То, что берется взаймы у брокера, называется непокрытой позицией (позиция с плечом). Чтобы иметь возможность открывать непокрытые позиции, нужно чтобы для всего счёта был установлен Стандартный уровень риска или Повышенный уровень риска. Вы можете установить уровень риска в мобильном приложении: Еще → Личный кабинет → Уровень риска. Или в Личном кабинете → Сведения о счете → Основная информация → Режим операций.

Как открыть непокрытые позиции (позиции с плечом)?

Точно также, как и обычные сделки. В момент подачи поручения система покажет, сколько всего активов с помощью плеча вы сможете купить.

Как закрыть обязательства по непокрытой сделке?

Закрыть обязательства по длинной позиции можно двумя способами. Первый — продать любые активы из позиции портфеля на сумму задолженности. Второй — пополнить брокерский счёт на сумму нужную сумму. Чтобы закрыть короткие позиции, купите бумаги, которые вы брали в долг или зачислите их извне.

Как и в каких случаях начисляются проценты за маржинальную торговлю?

Внутри торгового дня плата за непокрытые позиции не берётся. Вы платите только обычную комиссию за сделки в соответствии со своим тарифным планом. Если к моменту проведения расчётов по сделкам вы не закроете позиции для урегулирования обязательств, то банк сделает это сам через сделки REPO или SWAP. Ставки по поддержанию непокрытых позиций опубликованы на странице Условия поддержания непокрытых позиций клиентов в системе Альфа-Инвестиции. Например, сегодня вы купили акции Газпрома с использованием заёмных денег. Расчеты по сделкам будут через 2 дня после обеда. Если к обеду второго дня вы пополните брокерский счёт на сумму займа, то комиссии за поддержание непокрытой позиции не будет. Если не пополните — комиссия спишется с суммы займа. Комиссия за первую часть сделки REPO или SWAP спишется в соответствии с действующими тарифами.

Когда и в каких случаях банк может принудительно закрыть непокрытые позиции?

Мы принудительно закрываем позиции, если в портфеле сумма срочных требований становится больше нуля. Подробнее ознакомиться с порядком принудительного закрытия позиций вы можете в регламенте. В мобильном приложении сумма требований отображается вверху окна Портфель в момент, когда появляются срочные требования.

Каков максимальный размер непокрытой позиции, от чего он зависит?

Максимальный размер непокрытой позиции зависит от:

уровня риска, который может быть стандартным и повышенным;

текущих коэффициентов риска бумаг в вашем портфеле и текущего коэффициента риска бумаги, которую вы хотите купить за свои деньги. Список бумаг и их коэффициенты риска можно увидеть в Условиях поддержания непокрытых позиций клиентов в системе Альфа-Инвестиции.

Налоги

Где узнать про порядок уплаты налогов по операциям с ценными бумагами?

Сделки с ценными бумагами облагаются налогом на доходы физических лиц — НДФЛ. Порядок уплаты налогов регулируется Налоговым кодексом (НК РФ), глава 23. Ставка НДФЛ зависит от вида дохода и вашего налогового статуса. Налоговые ставки предусмотрены ст. 224 НК РФ.

По сделкам купли-продажи и погашения ценных бумаг

  •  для налоговых резидентов РФ — 13%/15% от суммы полученного дохода

  • для лиц, не являющихся налоговыми резидентами РФ — 30% от суммы полученного дохода.

При этом могут быть применены льготные налоговые ставки на основании Соглашения об избежании двойного налогообложения, если вы предоставите документ, подтверждающий, что вы являетесь иностранным налоговым резидентом.

Налоговый резидент — это гражданин, который находится на территории РФ не менее 183 календарных дней за последние 12 месяцев (с п. 2 ст. 207 НК РФ).

Альфа⁠-⁠Банк выполняет функции налогового агента. Это значит, что мы сами рассчитываем, удерживаем и перечисляем за вас налоги по некоторым видам дохода.

Налог рассчитывается исходя из налоговой базы. Налоговая база рассчитывается по формуле:

Налоговая база = доходы от продажи ценных бумаг − расходы на покупки ценных бумаг (в т. ч. комиссии за покупку, хранение и продажу).

Налог списывается при выводе денежных средств с брокерского счета, по окончании года или при закрытии брокерского счета.

В соответствии с п. 6 ст. 228 НК РФ по доходам, за которые мы отчитались, вам перед налоговой отчитываться не нужно.

Если мы не сможет полностью удержать налог, то направим данные в налоговую. Вам нужно будет уплатить сумму налога самостоятельно в срок не позднее 1 декабря года, следующего за отчетным. При этом подавать декларацию 3 НДФЛ не нужно.

Может ли банк удержать налог в долларах или евро?

Налог удерживается только в российских рублях, с рублёвого брокерского счёта. С денег в иностранной валюте налог не удерживается.

Когда удерживается налог?

Мы удерживаем налоги в рублях с брокерского счёта в следующих случаях:

  • при выводе денег в любой валюте с брокерского счёта.

  • в течение одного месяца после окончания налогового периода, если банк не смог удержать НДФЛ.

  • при выводе ценных бумаг.

  • при прекращении договора

Важно. Если по итогам года на счёте нет денег, мы направим в налоговую сообщение о невозможности удержать налоги. Тогда вам нужно самостоятельно заплатить налог не позднее 1 декабря следующего за отчётным. Налоговая пришлёт уведомление.

Где можно узнать сумму начисленных и уплаченных налогов по операциям в Альфа-Инвестициях?

В налоговом отчете. Отчет делится на два типа:

  • справка-расчёт: отображает общую информацию по расчёту и списанию налога,

  • детальный отчет: отображает детальную информацию по расчёту налога.

Скачать отчеты можно в мобильном приложении Альфа-Инвестиции в разделе Еще → Отчетность → Отчеты или в Личном кабинете в разделе Документы и налоги → Отчеты.

Результаты расчёта в налоговом отчете обновляются ежедневно, если вы совершаете операции, которые влияют на сумму налога.

В каком размере удерживается НДФЛ при выводе денег?

На дату вывода мы определяем налоговую базу и рассчитываем налог по той ставке, которая зависит от вашего налогового статуса. Сумма налога рассчитывается нарастающим итогом с начала года учётом ранее уплаченных сумм налога.

Если налог больше суммы вывода, то банк рассчитает и спишет с суммы вывода. Пример:

Налоговая база: 100 000 руб. Налог: 100 000 * 13% = 13 000 руб. Сумма ранее удержанного налога: 5 000 руб. Налог к удержанию: 13 000 − 5 000 = 8 000 руб. Сумма вывода: 6 000 руб. Это меньше, чем сумма налога к списанию. Мы удержим налог: 6 000 * 13% = 780 руб. На счёт поступит 5 220 руб.

Если налог меньше суммы вывода, то его спишут с налоговой базы с учётом уплаченного налога. Пример:

Налоговая база: 100 000 руб. Налог: 100 000 * 13% = 13 000 руб. Сумма ранее удержанного налога: 5 000 руб. Налог к удержанию: 13 000 − 5 000 = 8 000 руб. Сумма вывода 15 000 руб. Сумма вывода больше налога. Мы удержит налог 8 000 руб. и на счёт поступит 7 000 руб.

С 1 января 2021 года для налоговых резидентов действует правило: если налоговая база больше 5 млн рублей, то нужно заплатить 13% с суммы дохода до 5 млн руб. и 15% с суммы дохода, превышающего 5 млн руб. Для нерезидентов ставка налога — 30%.

Пример: Налоговая база: 6 000 000 руб. 5 000 000 * 13% = 650 000 руб. 1 000 000 * 15% = 150 000 руб.

Итоговый налог = 800 000 руб.

Налог удерживается только в российских рублях с рублёвого брокерского счёта.

Если вы выводите со счёта валюту, то сумма вывода пересчитывается в рубли по официальному курсу Центрального Банка на дату вывода. С этой суммы будет рассчитан налог.

Как заказать справку по форме 2-НДФЛ?

Важно: справку можно получить начиная с марта года, следующего за отчетным.

Заказать справку можно несколькими способами:

В мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Отчетность → Отчеты → Заказ документов; в любом офисе Альфа-Банка или в Личном кабинете: Личный кабинет → Документы и налоги → Заказ документов. Получить справку вы можете в электронном виде, в офисе Альфа-Банка или на почтовый адрес.

Мы подготовим справку в течение 20 рабочих дней, а доставка будет зависеть от сроков доставки Почты России.

Нужно ли платить налоги по дивидендам, которые я получил по российским акциям от компаний, зарегистрированных в России? Какова ставка налога?

Да, платить налог по дивидендам нужно. Налоговым агентом по таким дивидендам выступает банк, а значит налог спишется автоматически.

Ставка налога зависит от вашего налогового статуса:

  • резиденты РФ — 13% (пп. 1 п. 3 ст. 284 НК РФ);

  • нерезиденты РФ — 15% (п. 3 ст. 224 НК РФ).

Как подтвердить затраты, понесенные при покупке ценных бумаг у другого брокера?

Необходимо предоставить документы, подтверждающие расходы на покупку ценных бумаг, согласно п. 4 ст. 226.1 НК РФ. Для учёта расходов нужно предоставить в отделение Альфа-Банка оригиналы или надлежащим образом заверенные копии документов.

Если бумаги были куплены через российского брокера

  1. Отчёт брокера за весь период с момента покупки до перевода в Альфа⁠-⁠Банк.

  2. Выписки депо (или регистратора) за весь период с момента покупки до перевода в Альфа⁠-⁠Банк с указанием входящих и исходящих остатков.

  3. Справка, подтверждающая сумму фактически произведённых и документально подтверждённых расходов по ценным бумагам, списанных со счёта и не учтённых для целей налогообложения по методу FIFO (по возможности).

Если бумаги были приобретены через иностранного брокера

  1. Договор с иностранным брокером или другой документ, подтверждающий заключение договора с указанием идентификационных данных при наличии. Идентификационные данные — уникальная взаимно-однозначно связанная с именем пользователя последовательность символов, присваиваемая брокером каждому клиенту в разрезе каждого договора, используемая для обмена данными во время электронного документооборота и идентификации клиента.

  2. Документы, подтверждающие права собственности на ценные бумаги с даты покупки по дату перевода ценных бумаг в депозитарий Альфа-Банка с указанием входящих и исходящих остатков. В российском законодательстве аналог такого документа — выписка из депозитария или регистратора;

  3. Отчёт брокера или иной документ, подтверждающий покупку бумаг и оплату.

Документы должны быть с подписью уполномоченного лица и печатью, в оригинале или копии с нотариальным заверением. Документы на иностранном языке нужно перевести на русский и нотариально заверить подлинность подписи переводчика.

Если бумаги были приобретены без брокера

  1. Договор купли-продажи или другое основание перехода прав собственности.

  2. Платежное поручение или расписка, подтверждающие оплату за ценные бумаги.

  3. Выписки депо или регистратора за весь период с момента покупки до перевода в Альфа⁠-⁠Банк с указанием входящих и исходящих остатков.

Как подтвердить или сменить налоговый статус?

Налоговые резиденты находятся на территории России не менее 183 календарных дней в течение 12 последних месяцев. Налоговые нерезиденты находятся в стране меньше 183 дней.

Ставки НДФЛ зависят от налогового статуса.

  • налоговый резидент России — 13% с суммы дохода до 5 млн руб. и 15% с суммы дохода, превышающего 5 млн. руб.

  • налоговый нерезидент России — 30% независимо от суммы дохода, 15% с дивидендов по российским акциям.

Если вы сменили налоговый статус на резидента, сообщите об этом в любое отделение банка и предоставить документы:

  1. Заявление о смене налогового статуса на резидента РФ;

  2. Паспорт с отметками о пересечении границы РФ (или табель учета рабочего времени) за последние 12 месяцев, либо сертификат налогового резидентства РФ, выданный налоговыми органами РФ (на сайте);

Если вы сменили статус резидента на нерезидента, сообщите об этом в любое отделение банка и предоставить документы:

  1. Заявление о смене налогового статуса на нерезидента РФ;

  2. Заграничный паспорт с отметками о пересечении границы РФ за последние 12 месяцев.

Если у вас есть резидентство РФ и другого государства, и вы планируете платить налоги по льготным ставкам, в банк также нужно предоставить оригинал апостилированного сертификата налогового резидентства иностранного государства с нотариально заверенным переводом на русский язык.

Мы можем запросить дополнительные документы, подтверждающие налоговый статус.

Как сальдируются налоговые базы по разным категориям инструментов?

Порядок сальдирования налоговых баз по разным активам прописан в НК РФ (п. 15 статьи 214.1 НК РФ). Сальдирование финансовых результатов проводится только при расчёте налогооблагаемого дохода по итогам налогового периода, при промежуточных расчётах суммы налога убытки не учитываются.

Ниже представлены виды убытка и соответствующая им категория финансовых активов, налоговая база по которым может быть уменьшена на данный вид убытка:

  1. Сделки с ценными бумагами, обращающимися на организованных рынках (код дохода — 1530). Сделки с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода 1532). Код дохода— это специальный шифр, упрощающий заполнение и проверку декларации. Он указывает на вид дохода, который получил человек (физическое лицо) от источников, находящихся в Российской Федерации и за ее пределами

  2. Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода -1532) — 1-й шаг: сальдирование с операциями с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых не являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода — 1535); 2-й шаг: остаток убытка суммируется с финансовым результатом по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованных рынках (код дохода 1530)

  3. Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых не являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода 1535) — Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода — 1532)

Как перенести убыток, полученный от операций на фондовом рынке, на будущие периоды?

Перенести убытки можно, начиная с налогового периода 2010 года.

  1. Подайте декларацию по форме 3-НДФЛ за прибыльный год в налоговую через личный кабинет налогоплательщика либо в налоговые органы по месту регистрации. К декларации должны быть приложены документы, подтверждающие объем понесенного раньше убытка, уменьшающего налоговую базу текущего налогового периода.

  2. Оформите заявление на возврат излишне удержанного налога при наличии. Вы можете перенести убытки на будущие периоды в течение 10 лет. Например, если убыток получен в 2015 году, то уменьшить доход можно до 2025 года.

Важно: нельзя перенести убытки, которые получены от сделок с бумагами и ПФИ на внебиржевом рынке.

Мы не переносим убытки прошлых лет. Этим занимается налоговая в рамках камеральной проверки деклараций по форме 3-НДФЛ. Информацию по переносу убытков прошлых лет можно найти на сайте ФНС России.

Какой порядок удержания НДФЛ на валютном рынке Московской биржи?

Мы не являемся налоговыми агентами по сделкам с иностранной валютой. Поэтому, платить налог за доходы по таким сделкам вам нужно самостоятельно.

Важно: при выводе валюты с брокерского счёта банк может удержать налог при наличии налогооблагаемой базы по операциям с ценными бумагами и ПФИ.

Как получить вычет за долгосрочное владение ценными бумагами?

Вы можете получить инвестиционный вычет за долгосрочное владение бумагами. Для этого бумаги должны находится в собственности 3 года +1 день. Условия:

  • вы налоговый резидент РФ;

  • бумаги куплены после 1 января 2014 года.

  • в течение 3 последних месяцев, предшествующих дате реализации/ погашения бумаг, на российских биржах были котировки в режиме основных торгов по данным бумагам.

Льгота предоставляется автоматически при продаже или погашении бумаг (столбец «Инвестиционный вычет» в детальном налоговом отчете). Посмотреть отчет можно в мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Отчетность → Отчеты или в Личном кабинете: Документы и налоги → Отчеты.

Как вернуть излишне удержанный налог?

Мы вернём излишне удержанный налог обратно на брокерский счёт в течение 3-х месяцев после окончания налогового периода.

Важно: если вы открывали счёт дистанционно, то нужно написать заявление на возврат налога в любом отделении банка.

Сумму излишне удержанного налога можно узнать в мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Отчетность → Отчеты → Справка-расчёт или в Личном кабинете в Разделе Документы и налоги → Отчеты → Справка-расчёт.

Если раньше вы платили налоги как нерезидент, а потом сменили резидентство и по счёту образовался лишний налог, вернуть его можно только через налоговую.

Почему удержан налог, а в мобильном приложении или торговом терминале виден убыток?

В мобильном приложении Альфа-Инвестиции или торговом терминале отображается оценка портфеля по всем бумагам. В налоговом отчёте отображается доходность только по тем бумагам, которые были проданы или погашены в конкретном налоговом периоде.

Нужно ли платить налог по дивидендам иностранных компаний? По какой ставке нужно платить?

Налоги в России

Мы не удерживаем налоги по дивидендам, которые вы получаете от иностранных компаний. Доход по ним нужно задекларировать самостоятельно в налоговой — подать декларации по форме 3-НДФЛ.

Если между Россией и страной эмитента есть Соглашение об избежании двойного налогообложения, то можно заплатить меньше. Например, по такому Соглашению, налог по дивидендам американских акций — 10%, и в бюджет России надо будет заплатить только 3% или 5%.

К декларации нужно приложить документы, подтверждающие, что с дохода по дивидендам удержали налоги.

Факт удержания налога подтверждает брокерский отчёт, в котором проходит информация о том, что налог удержан эмитентом, отчет о выплаченных доходах и справка 1042-S.

Брокерский отчёт можно загрузить в мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Отчётность → Отчёты или в Личном кабинете: Документы и налоги → Отчеты.

Отчет о выплаченных доходах можно заказать в мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Отчётность → Отчёты → Заказ документов или в Личном кабинете: Документы и налоги → Заказ документов. Услуга платная: 40 рублей документ в электронной форме, 40 руб/лист на бумаге.

Справка 1042-S предоставляется по итогам отчетного года в Личном кабинете в разделе Документы и налоги. Предоставляется только на английском языке.

Подать декларацию 3-НДФЛ за текущий налоговый период нужно до 30 апреля следующего года, а заплатить налог — до 15 июля следующего года.

Иностранные налоги

Доход по дивидендам иностранных компаний может облагаться налогом по ставке страны, где компания зарегистрирована. Например, по закону США с доходов по дивидендам американских компаний удерживается 30%.

Однако, на основании Соглашения об избежании двойного налогообложения между РФ и США при подписании формы W8BEN ставка налога у источника для налоговых резидентов РФ по американским дивидендам может быть снижена до 10%. Исключение — дивиденды по фондам недвижимости REIT. По ним ставка будет 30% вне зависимости от того, подписана ли форма W8BEN или нет.

Что такое Форма W-8BEN

Форма W-8BEN подтверждает, что вы — налоговый резидент РФ и поэтому на ваши доходы от американских компаний действует льготная ставка. То есть, вместо 30% вы будете платить 10% в бюджет США, а 3% (или 5% в зависимости от размера полученного дохода за год) заплатите в бюджет РФ.

Важно: даже если вы не будете подписывать форму W-8BEN, подавать декларацию декларировать 3-НДФЛ всё равно нужно.

Как оформить W-8BEN

В связи с тем, что независящим от АО Альфа⁠-⁠Банк причинам GIIN (Global Intermediary Number — Глобальный идентификационный номер финансового посредника для целей налогооблажения в США) был переведен Налоговой Службой США в статус «на рассмотрении», вне зависимости от текущего статуса налогового раскрытия по Форме W-8BEN Налоговой службой США с дивидендов и купонов по ценным бумагам эмитентов из США будет удерживаться налог в размере 30% в соответствии с Главой 4 Налогового кодекса США.

Где узнать информацию о доходах по иностранным ценным бумагам?

Узнать о налоговых ставках и порядке уплаты налогов по доходам иностранных компаний можно на сайте Санкт-Петербургской бирже.

Платит ли брокер налоги по сделкам с валютой?

Нет, Альфа⁠-⁠Банк не является налоговым агентом по сделкам купли-продажи валюты.

Надо ли декларировать доход по сделкам с валютой?

Если вы купили, а затем продали валюту и получили доход, рассчитать сумму, заполнить декларацию и заплатить налог нужно самостоятельно. Брокер не является налоговым агентом по таким сделкам. Основание — письма Министерства Финансов от 20.02.2015 N 03-06.04.8370, от 14 декабря 2012 г. N 03-04-06/0-350.

Отдельных правил, как платить налоги с доходов по сделкам с валютой, налоговое законодательство не содержит. Поэтому, к доходу по сделкам с валютой применяются общие правила продажи имущества: ст. 220, 228, 229 НК РФ.

Это значит, что при продаже валюты можно применить имущественный вычет в размере 250 000 ₽. Также можно уменьшить доход от продажи на сумму расходов на покупку. При этом расходы на покупку нужно документально подтвердить.

Порядок применения таких вычетов по операциям с валютой, налоговым законодательством и МинФина не установлен — поэтому могут возникнуть сложности с их применением.

Как заплатить налог по дивидендам иностранных компаний?

Если в 2021 году вы получали дивиденды по иностранным акциям, значит вам нужно подать декларацию по форме 3-НДФЛ в налоговую до 4 мая 2022 года и заплатить налог до 15 июля 2022 года. К сожалению, мы не сможем сделать это за вас, так как не являемся налоговым агентом по дивидендам иностранных компаний.

Как подать декларацию и сколько платить

Проще всего заполнить декларацию 3-НДФЛ на сайте налоговой через личный кабинет налогоплательщика: раздел Жизненные ситуации → Подать декларацию 3-НДФЛ.

Величина налога зависит от страны, в которой зарегистрирована компания, выплатившая вам дивиденды. При начислении дивидендов некоторые компании сразу удерживают налог в соответствии с законодательством своей страны. Вы можете зачесть иностранный налог в пользу налога, подлежащего уплате в РФ, если между Россией и иностранным государством заключён Соглашение об избежании двойного налогообложения.

Когда нужно доплатить налог

Налоговая ставка на дивиденды в России — 13 или 15%. Если иностранная компания удержала меньше 13%, значит нужно доплатить разницу в бюджет РФ.

Например, в 2021 году вы заработали 100 $ на дивидендах по акциям американской компании. Вы подписали форму W8-BEN, то компания сразу списала налог в размере 10%, и 90 $ пришло на счет.

Соглашение между США и РФ предусматривает зачёт налога по дивидендам в пределах ставки 10%. В налоговой декларации 3-НДФЛ за 2021 год нужно отразить сумму дивидендов до вычета налога (100 $) и сумму удержанного американского налога в пределах ставки 10% (10 $). А оставшиеся 3 или 5% нужно заплатить в России.

К налоговой декларации нужно приложить документы, подтверждающие уплату американского налога: форму 1042-S, отчёт брокера или отчёт о полученных и уплаченных налогах.

Форма 1042-S содержит информацию о доходах полученных от источников в США и о суммах удержанного налога в пользу США за календарный год. Форма выдаётся на английском языке, поэтому налоговая может потребовать нотариально заверенный перевод.

Когда доплачивать не нужно

Если компания зарегистрирована в стране, где налоговая ставка по дивидендам выше 13 или 15% — доплачивать налог в России не нужно, но подать декларацию всё равно придётся.

Например, в 2021 году вы получили дивиденды по акциям немецкой компании и заплатили налог 26,375%. Соглашение между Россией и Германией предусматривает зачёт налога по дивидендам в пределах ставки 15%. Так как немецкий налог составил больше 15% — доплачивать налог в России не нужно.

В этом случае в декларации 3-НДФЛ нужно отразить сумму полученных дивидендов до вычета налога и сумму удержанного у источника немецкого налога (в пределах ставки 15%). К декларации нужно приложить документы, подтверждающие уплату немецкого налога, например, отчёт брокера. Также помните, что налоговая не возвращает налог, который вы заплатили иностранному государству.

Как заполнить декларацию 3-НДФЛ по дивидендам иностранных компаний?

Как заполнять декларацию вы можете посмотреть в инструкции по заполнению декларации.

Дивиденды и купоны

Куда зачисляются дивиденды по акциям?

Дивиденды зачисляются на ваш брокерский счёт автоматически после того, как деньги поступят от эмитента к нам. Если вы хотите получать дивиденды на текущий счёт в банке:

  1. Зайдите в Личный кабинет

  2. Выберите вкладку Еще → Произвольное поручение

  3. Выберите тему Иное. В тексте поручения укажите: «Прошу перечислять дивиденды и купоны в рублях по ценным бумагам, учитываемым на счете/счетах ДЕПО _____________ на мой текущий счет в руб, открытый в АО «Альфа⁠-⁠Банк», № ____________________________________ .»

В тексте поручения нужно обязательно указать счета депо. Их вы можете посмотреть в Личном кабинете → Сведения о счёте. Статус поручения можно отслеживать на вкладке Ещё → Произвольное поручение → История.

В какие сроки Альфа-Банк выплачивает дивиденды?

Максимальный срок — не более 7 рабочих дней с даты получения дивидендов депозитарием Альфа-Банка. Для юридических лиц, которые являются профессиональными участниками, максимальный срок зачисления — следующий рабочий день.

Как рассчитать сумму дивидендов по акциям проданным или купленным на условиях REPO (с обратным выкупом)?

Если вы купили акции с использованием маржинального кредита (длинная позиция), и продали их на условиях REPO на дату фиксации реестра, банк компенсирует положенные дивиденды после их фактической выплаты эмитентом.

Если вы продали акцию с использованием маржинального кредита (короткая продажа), и купили на условиях REPO на дату закрытия реестра, на вашем счёте резервируется сумма. Она равна объявленному дивиденду, умноженному на кол-во акций в короткой позиции. После фактической выплаты дивидендов эмитентом с вашего счёта спишется реально начисленный объем дивидендов.

Что нужно сделать, чтобы погасить облигацию?

Погашение облигации происходит автоматически: вам на счёт поступает номинал и купон, если он положен.

Как предъявить облигацию к досрочному выкупу по оферте эмитента?

Для предъявления облигаций к оферте вам нужно сделать несколько шагов.

Шаг 1. В открытых источниках или на сайте компании-эмитента ознакомьтесь с Условиями оферты.

Шаг 2. Если по Условиям оферты, оферта принимается Агентом эмитента (т.е. организацией, которая занимается выкупом облигаций) от имени владельца облигаций, то вам нужно самостоятельно подать уведомление Агенту по оферте в период, указанный в Условиях оферты и перейти к Шагу 4.

Шаг 3. Если требование о выкупе должен подать номинальный держатель или участник торгов (то есть Альфа⁠-⁠Банк), то вам нужно подать универсальное поручениев Личном кабинете по одной из форм:

Форма 1. Уведомление Агента дистанционно через ЭДО НРД.

«Настоящим сообщаю о намерении предъявить к оферте принадлежащие мне облигации и поручаю АО «Альфа⁠-⁠Банк» подать инструкцию в вышестоящий депозитарий АО НКО НРД на участие в объявленной оферте: Эмитент: ______________________________________ Государственный регистрационный номер выпуска________________ в количестве_________ (________________________) штук. Период подачи инструкции с ______________ до __________. С условиями проведения оферты ознакомлен. Адресную заявку выставляю самостоятельно в сроки указанные в Условиях оферты. Настоящим выражаю свое согласие с возмещением затрат понесенных АО «Альфа⁠-⁠Банк» в НКО АО НРД в связи с исполнением настоящего поручения путем безакцептного списания денежных средств с моего брокерского счета. Телефон для связи __________________.»

Если по условиям оферты эмитенту нужно послать бумажное требование, то поручение должно быть составлено по форме 2:

Форма 2. Уведомление Агента на бумажном носителе.

«Настоящим сообщаю о намерении предъявить к оферте принадлежащие мне облигации и поручаю АО «Альфа⁠-⁠Банк» подать Уведомление Агенту по оферте на бумажном носителе: Эмитент: ______________(полное наименование) Государственный регистрационный номер выпуска ________, от_________ Агент по оферте __________________, Период подачи Уведомления агенту с ___________до____________ Дата и время выкупа (дата и время выставления адресной заявки)____________, Количество бумаг ______________ (цифрами и прописью) С условиями проведения оферты ознакомлен. Адресную заявку выставлю самостоятельно в сроки указанные в Условиях оферты. Генеральное соглашение № __ от «__» ______г. Телефон для связи ______________ (должен быть доступен с 9 до 18 по рабочим дням)»

Шаг 4. В дату оферты вам нужно позвонить трейдерам банка по телефону +7 495 786 48 86, доб. 3 и выставить адресную заявку на имя агента эмитента (Уполномоченной организации по выкупу облигаций) строго в период времени, указанный в Условиях оферты.

При звонке сотрудники проведут обязательную идентификацию по таблице телефонных кодов. Сформировать таблицу кодов можно в Личном кабинете: Еще → Профиль → Кодовая таблица → Сформировать новую или мобильном приложении: Еще → Личный кабинет → Кодовая таблица → Сформировать новую.

Нам нужно дополнительное время, чтобы вовремя обработать бумажные уведомления. Поэтому мы перестаем принимать поручения за один рабочий день до официальной даты окончания сбора заявок. Если агент эмитента находится в регионе, срок принятия заявок сокращается на время пересылки документов по почте — на 2-3 рабочих дня. Поэтому и подавать заявку нужно учитывая время на пересылку документов, чтобы они поступили агенту в срок. Для подачи электронных инструкций следует принимать во внимание дедлайн НКО АО НРД по интересующему вас событию.

Какая комиссия по такой сделке?

Комиссия по таким сделкам равна комиссии за обычную биржевую сделку.

Какой тариф на участие в оферте?

Комиссию можно посмотреть на странице с тарифами.

Уведомление Агента на бумажном носителе 1500 ₽ за одно поручение.

Уведомление Агента через НКО АО НРД (электронно) — бесплатно.

НКО АО НРД взимает плату согласно своего тарифа, за одну электронную инструкцию — 550 ₽.

Если у вас изменились данные, пожалуйста, обновите Анкету клиента в любом отделении банка. Также напоминаем вам, что в случае изменения анкетных данных Клиента, клиент обязан своевременно предоставить новые данные для внесения изменений в Анкету Клиента.

Чтобы подать уведомление по оферте, нужны ИНН и ОГРН, а также корректное отображение правового статуса юридического лица. Если информация не совпадает, агент может не принять оферту. В случае расхождения информации АО Альфа⁠-⁠Банк не несет ответственности за отказ Агента акцептовать оферту Клиента.

Как происходит поставка активов по фьючерсным контрактам?

Поставка по фьючерсным контрактам рынка ФОРТС производится на рынке ценных бумаг. Чтобы поставка прошла, нужно зарезервировать необходимое количество поставляемых ценных бумаг (базового актива) или сумму для оплаты поставляемых ценных бумаг, а также оплаты комиссий брокера и биржи.

Комиссия брокера за поставку складывается из двух составляющих: стандартная комиссия за сделку на рынке ФОРТС и стандартная комиссия на рынке ценных бумаг (в соответствии с тарифом).

Комиссия брокера составляет стандартную комиссию биржи за сделку на рынке ФОРТС.

Что нужно сделать для участия в размещении биржевых облигаций?

Шаг 1. Ознакомиться с условиями и программой размещения, публикуемой в открытых источниках информации.

Шаг 2. Пополнить брокерском счёт на сумму, необходимую для участия в размещении.

Шаг 3. Подать поручение на участие в размещении:

  • по телефону +7 495 786 48 86, доб. 3 с помощью кодовой таблицы;

  • с помощью произвольного поручения по форме:

«Настоящим прошу подать заявку на участие в размещении биржевых облигаций: Эмитент: (полное наименование) Серия биржевых облигаций: (указать серию размещаемых облигаций) Номинал бумаги: (номинал облигации в рублях) Количество бумаг: (количество бумаг в штуках) Минимальный размер купона: (указать минимальный размер купона в %) Цена: (указать цену в %) Организатор размещения: (наименование одного из организаторов размещения) В случае полной или частичной аллокации, прошу выставить адресную заявку в сроки, и по условиям соответствующим текущему размещению. Генеральное соглашение № _____ от «__» ______г. Телефон для связи______________ (должен быть доступен с 9 до 18 по рабочим дням)».

Шаг 4. После того, как вы подали поручение, позвоните по телефону +7 495 795 36 80, чтобы убедится, что поручение было принято к исполнению.

Статус квалифицированного инвестора

Для чего нужен статус квалифицированного инвестора?

Статус позволит торговать финансовыми активами, которые по закону не доступны неквалифицированным инвесторам.

Какие условия получения статуса квалифицированного инвестора?

Если вы физическое лицо — то вам нужно соответствовать одному из условий:

  1. У вас есть ценные бумаги или другие финансовые активы на сумму от 6 млн рублей. Учитываются также инструменты, которые вы передали в доверительное управление.

  2. У вас есть опыт работы в российской или иностранной организации, которая проводила сделки с ценными бумагами или другими финансовыми инструментами:

    • не менее 2 лет, если такая организация — квалифицированный инвестор;

    • не менее 3 лет в других случаях.

  3. Каждый квартал в течение последних четырёх вы проводили от 10 сделок с ценными бумагами или другими финансовыми активами, но не реже одного раза в месяц, на сумму от 6 млн рублей.

  4. Размер имущества, принадлежащего вам, не менее 6 млн рублей. Учитывается только такое имущество:

    • деньги на счетах или вкладах в банке (как в России, так и в других странах), а также суммы начисленных процентов;

    • требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учётной цене соответствующего драгоценного металла.

  5. У вас есть хотя бы один документ из списка ниже:

    • высшее экономическое образование, полученное в России. Оно должно быть подтверждено документом о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования;

    • свидетельство о квалификации, выданное в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации»;

    • сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)»;

    • сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)»;

    • сертификат «Financial Risk Manager (FRM)».

Если вы — юрлицо, — то вам нужно соответствовать одному из условий:

  1. У вас есть собственный капитал от 200 млн рублей.

  2. Каждый квартал (в течение последних четырёх кварталов) вы проводили от 5 сделок с ценными бумагами или другими финансовыми инструментами, но не реже одного раза в месяц, на сумму от 50 млн рублей.

  3. Ваша выручка по данным бухгалтерской отчётности за последний законченный отчётный год не менее 2 млрд рублей.

  4. Сумма ваших активов по данным бухгалтерского учёта за последний законченный отчетный год в размере не менее 2 млрд рублей.

Подробнее обо всех требованиях читайте на Консультанте Плюс.

Как отказаться от статуса квалифицированного инвестора?

Чтобы отказаться от статуса, нужно написать заявление об исключении из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами. Заявление можно написать в любом отделении банка.

Если вы откажетесь от статуса, то больше не сможете торговать ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, предназначенные для квалифицированных инвесторов.

Торговые роботы

Что такое торговый робот?

Робот – это скрипт с описанием торговых правил (автоматизация подачи биржевых заявок), который можно запустить в терминале Альфа-Инвестиции.

Правила торговли для робота можно формировать в визуальном конструкторе (не требует умения программировать) или на языке C#.

Робот может работать в режиме:

«Робот» – автоматически отправляет заявки на биржу в момент появления сигналов.

«Советник» с уведомлением в чат мобильного терминала – отправляет в мобильный терминал Push-уведомления о появлении сигналов с предзаполненным ордером.

В терминале Альфа-Инвестиции есть 3 формы для управления роботами:

Рейтинг роботов — форма, отображающая лучших роботов в текущий момент времени в удобном виде, отсортированном по прибыли, просадке или отношению прибыль/риск. Позволяет быстро создать и запустить робота в несколько кликов.

Библиотека стратегий — форма, отображающая все имеющиеся торговые стратегии. Позволяет проверять их прибыльность на истории (тестировать) и подбирать лучшие параметры в текущий момент (оптимизировать).

Диспетчер роботов — форма, отображающая список запущенных роботов. Позволяет контролировать и управлять ими.

Преимущества торговли роботами:

Экономия времени - Не надо тратить время на анализ и наблюдение за рынком

Снижение рисков - Роботы могут одновременно торговать несколькими бумагами и разными стратегиями

Спокойствие - Робот позволяет подходить к торговле без эмоций

Надежность - Можно выбирать только проверенных на истории роботов по доходности или просадке.

Преимущества торговли роботами в Альфа-Инвестициях:

Бесплатно – нет дополнительной платы за использование роботов. Уникальное условие на рынке.

Очень просто – простой интерфейс выбора или создания робота и наглядный диспетчер для управления роботами.

Надежно – роботы встроены в терминал Альфа-Инвестиции.

Что требуется для работы с роботами в Альфа-Инвестициях?

Открытый брокерский счет в Альфа-Инвестициях.

Компьютер или ноутбук с операционной системой Windows версии 7/8/10.

Терминал Альфа-Инвестиции, установленный на компьютер/ноутбук.

Для работы роботов терминал Альфа-Инвестиции должен работать и иметь постоянное подключение к серверам брокера – роботы работают в терминале.

Для работы в боевом режиме «робот» (с автоматической отправкой заявок на биржу) требуется создать ключ электронной подписи (если его еще нет) и загрузить его в терминал.

Что нужно знать перед работой с роботами?

Обязательно:

Посмотреть видео «Создание и запуск робота» - как запустить и как управлять роботом

Прочитать краткую Инструкцию по работе с роботами – особенности роботов.

Желательно:

Записаться и посетить вебинар «Рейтинг роботов» (проходит раз в 2 недели).

Посмотреть соответствующие видео из курса «Стратегии и роботы» «Рейтинг роботов»

Есть ли дополнительная плата за использование торговых роботов в Альфа-Инвестициях?

Нет. Использование роботов в терминале Альфа-Инвестиции бесплатное. Комиссия за сделки берется в соответствии с выбранным тарифным планом.

Надо ли уметь программировать для создания торговых роботов в Альфа-Инвестициях?

Необязательно. Создавать роботы в торговом терминале Альфа-Инвестиции можно с помощью простого конструктора, который не требует умения программирования. Однако, можно программировать робота на языке C# (Си Шарп)

Как запустить робота из формы «Рейтинг роботов»?

Важно: Предварительно рекомендуется посмотреть видео по работе с формой «Рейтинг роботов» или посетить вебинар «Рейтинг роботов».

Загрузить торговый терминал Альфа-Инвестиции и ввести логин и пароль, полученный при открытии брокерского счета.

Если в терминале нет вкладки «Роботы», то необходимо загрузить конфигурацию Classic (главное меню – пункт «Конфигурация» - «Загрузить»).

Загрузить в терминал ключ электронной подписи (нажать на красный ключ, если подпись загрузилась, то он станет зеленым).

На вкладке «Роботы» найти форму «Рейтинг роботов» (создать форму можно через главное меню – «Роботы» – «Рейтинг роботов»). Выбрать подходящий робот и нажать кнопку «Создать робот».

Далее на форме «Создание робота» указать субсчет и сумму, которую хотите выделить роботу для торговли

Нажать кнопку «Создать» - робот появится в форме диспетчер роботов. Для его запуска нужно нажать кнопку «►»

Далее требуется контролировать работу робота и его результаты.

Как запустить робота из «Библиотеки стратегий»?

Важно: Предварительно необходимо тщательно выбрать подходящую стратегию. Подобрать инструмент и подходящие параметры для стратегии и протестировать ее на истории. Результаты тестирования должны устраивать.

1. На вкладке «Роботы» найти форму «Библиотека стратегий».

2. В форме выбрать стратегию. Нажать кнопку «Создать робот». Следовать мастеру создания робота.

3. На первой странице мастера задать основные параметры (сохраняются от последнего тестирования):

Инструмент – акция/фьючерс, на которой робот будет торговать.

Таймфрейм – периодичность проверки условий.

Параметры стратегии.

4. На второй странице мастера задать параметры запуска:

Предельную позицию лонг – максимальный объем позиции по инструменту, который может открыть робот в лонг.

Предельную позицию шорт – максимальный объем позиции по инструменту, который может открыть робот в шорт.

Выбрать «субсчет», на котором будет формироваться позиция робота.

Выбрать «режим работы» – «робот» / «советник».

Указать «проскальзывание» – смещение цены заявки от цены сигнала (желательно использовать значение не менее 0,1).

Указать размер «комиссии» и «комиссии РЕПО» в соответствии с тарифным планом. Данные поля влияют только на точность отчета робота о результатах его работы.

5. На последней странице мастера нажать кнопку «Создать» - робот появится в форме диспетчер роботов. Для его запуска нужно нажать кнопку «►»

6. Далее требуется контролировать работу робота и его результаты.

Как создать робота-советника с отправкой уведомлений в чат мобильного терминала?

Важно: Запустить робота-советника с уведомления в чат можно из формы «Библиотека стратегий».

Запуск робота происходит стандартно, только на второй странице мастера запуска робота необходимо выбрать «режим работы» - «советник» и поставить галку «Отправлять сигнал в чат».

Нажать кнопку «Создать» - робот появится в форме «Диспетчер роботов». Для его запуска нужно нажать кнопку «►»

Далее сигналы от робота будут приходить в виде Push-уведомлений в мобильный телефон, если на нем установлен мобильный терминал Альфа-Инвестиции. По клику на уведомлении будет осуществлен переход в мобильный терминал в чат «Сообщения робота».

При нажатии на конкретное сообщение в чате «Сообщения робота» откроется окно заявки с предзаполненными полями в соответствии с сигналом робота.

Как запустить инвестиционного робота «StepByStep» из формы «Библиотека стратегий»?

Важно: Предварительно рекомендуется ознакомиться с презентацией по стратегии «StepByStep» и определить ее параметры и инструмент, на котором будет запущена стратегия.

1. Загрузить торговый терминал Альфа-Инвестиции и ввести логин и пароль, полученный при открытии брокерского счета.

2. Если в терминале нет вкладки «Роботы», то необходимо загрузить конфигурацию Classic (главное меню – пункт «Конфигурация» - «Загрузить»).

3. Загрузить в терминал ключ электронной подписи(нажать на красный ключ, если подпись загрузилась, то он станет зеленым).

4. На вкладке «Роботы» найти форму «Библиотека стратегий» и загрузить из базы стратегию «StepByStep» через форму «Обновление» (иконка справа вверху формы). Стратегия «StepByStep» располагается в разделе «Инвестиционные стратегии».

5. Нажать кнопку «Создать робот». Следовать мастеру создания робота.

6. На первой странице мастера задать параметры:

Инструмент – акция, на которой робот будет торговать

Таймфрейм – периодичность проверки условий (рекомендуется (1-5 минут)

StartQ – стартовое количество инструмента для покупки (кратно лоту)

Q – количество докупки и продажи на каждом уровне сетки (кратно лоту)

DeltaPercent - % изменения цены для формирования нового уровня сетки (рекомендуется 1%)

7. На второй странице мастера задать параметры:

Предельную позицию лонг – максимальный объем позиции по инструменту, который может набрать робот при снижении цены (должно быть больше значения StartQ)

Выбрать субсчет и режим работы («робот» или «советник»)

8. Нажать кнопку «Создать» - робот появится в форме диспетчер роботов. Для его запуска нужно нажать кнопку «►»

9. Далее требуется контролировать работу робота и его результаты.

Можно ли запустить несколько роботов одновременно по счету/разным счетам/одному инструменту?

Да, конечно можно.

Какие возможности для создания собственного робота существуют в терминале Альфа-Инвестиции?

1. Создать для робота торговую стратегию можно:

Выбрать готовую стратегию из библиотеки (более 30 стратегий).

Создать собственную стратегию с помощью встроенного конструктора правил (не требует умения программирования).

Создать собственную стратегию с помощью скрипта (синтаксис языка C# ).

2. Проверка созданной стратегии на истории – тестирование.

3. Подбор лучших параметров стратегии на истории – оптимизация.

Как проверить прибыльность робота на истории в терминале Альфа-Инвестиции?

1. На вкладке «Роботы» найти форму «Библиотека стратегий».

2. В форме выбрать стратегию. Если стратегия неоткомпилирована, то кнопка «Тестировать» - неактивна. Нажимаем кнопку «Компилировать» внизу формы «Библиотека стратегий», после чего в колонке «компиляция» появится галочка и возможность тестировать.

3. Нажать кнопку «Тестировать». Далее следовать мастеру создания робота.

4. На первой странице мастера должны задать все параметры стратегии:

Инструмент – акция/фьючерс, на которой робот будет торговать

Таймфрейм – периодичность проверки условий

Параметры стратегии

5. На второй странице мастера задать параметры:

Длину истории – можно задать в количестве баров или через интервал дат.

Указать размер «комиссии» и «комиссии РЕПО» в соответствии с тарифным планом.

Исполнять сигнал – «на закрытии» (цена исполнения сигнала берется как цена закрытия бара, на котором появился сигнал) иди «на открытии» (цена исполнения сигнала берется как цена открытия следующего бара, на котором появился сигнал – более реалистичное тестирование).

Начальный капитал – от данного значения рассчитываются процентые показатели тестирования.

Предельную позицию лонг – максимальный объем позиции по инструменту, который может открыть робот в лонг.

Предельную позицию шорт – максимальный объем позиции по инструменту, который может открыть робот в шорт.

6. На последней странице мастера нажать кнопку «Тестировать».

7. После расчета появится форма «Отчет», содержащая все основные оценки работы робота на выбранном участке истории.

Как запустить и остановить робота, а также проверить торгует ли он?

Для запуска робота надо добавить его в «Диспетчере роботов» из формы «Рейтинга роботов» или из «Библиотеки стратегий» и нажать кнопку «►».

Для остановки робота в «Диспетчере роботов» нужно нажать кнопку «■». Робот остановится, снимет активные заявки (выставленные роботом) и сохранит позицию. После повторного запуска робот продолжит работу с сохраненной позиции и начнет проверять условия в правилах.

Для проверки, запущен ли робот, в «Диспетчере роботов» желательно добавить колонку с ячейками «статус» и «тип». В колонке статус отражается – "работает" / "остановлен". Дополнительно если кнопка запуска выглядит «■» и текст строки яркий – значит робот работает. Если кнопка запуска выглядит «►» и текст строки серый – робот остановлен.

Дополнительную информацию можно смотреть в "Сообщениях робота" (правая кнопка мыши на роботе). Там указываются все события робота: запуск /остановка, появление сигналов, информация о заявке - выставлена/исполнена/отклонена, информация о сделках, изменение позиции робота.

Как удалить робота в «Диспетчере роботов»?

Если у робота нет позиции, то через контекстное меню удалить робот.

Если у робота есть позиции, то во ВРЕМЯ ТОРГОВ нужно нажать кнопку «Остановить и закрыть позицию» в «Диспетчере робота». Позиция закроется и робот останавливается. После этого можно удалять робот.

Если у робота есть позиции и сейчас НЕТОРГОВОЕ ВРЕМЯ, нужно остановить робот кнопка «■» и через контекстное меню удалить робот. После этого во время торгов «руками» через форму «Торговое поручение» закрыть позицию робота.

Где можно получить дополнительную информацию по роботам в терминале Альфа-Инвестиции?

Информация по работе с формами «Рейтинг роботов», «Библиотека стратегий» и «Диспетчер роботов» содержится в HELP по торговому терминалу Альфа-Инвестиции. Для вызова HELP нажмите кнопку F1 на форме, которая интересует.

Подробную информацию по роботам можно получить на бесплатном Вебинаре: «Рейтинг роботов» или «Создай своего робота»

Дополнительную информацию по роботам можно узнать, посмотрев видео на сайте по курсу «Стратегии и роботы»

Дополнительную информацию по роботам можно узнать, посмотрев учебные материалы на сайте по курсу «Стратегии и роботы»

Вопросы по роботам можно задать по почте: robot@alfadirect.ru. При отправке письма важно указать Ваш счет, название роботов и подробное описание проблемы.

Терминал QUIK

Как установить и настроить терминал QUIK?

Подробная инструкция по установке и настройке терминала QUIK находится по ссылке: Руководство пользователя.

Как правильно подать поручение на подключение доступа к терминалу QUIK?

Во время генерации ключей в процедуре QUIK KeyGen имя владельца ключа должно быть заполнено в правильном формате: Фамилия Имя Отчество (логин от Альфа-Инвестиций). Например: Иванов Иван Иванович (ivanov_ii). После окончания генерации ключей, появится текстовый файл protocol.txt, в котором поле XXXXXX–XXX надо заменить на номер портфеля. Например: 123 456-000 или несколько номеров портфелей через запятую. Текст нужно отправить произвольным поручением в Личном кабинете меню Ещё → Произвольное поручение. Подключение произойдет в течение рабочего дня.

Можно ли пользоваться терминалом QUIK на двух или более компьютерах?

Да, можно, но не одновременно. Если терминал QUIK подключён на одном компьютере, на другом можно будет подключиться только после того, как закроете QUIK на первом.

Как перенести терминал QUIK на другой компьютер с ОС Windows?

  1. Установите на новом компьютере средства криптозащиты AlfaDirectSignSetup.

  2. Создайте новый сертификат в Личном кабинете, скопируйте папку QUIK_AD с одного компьютера и перенесите на другой.Руководство пользователя. Если Вы хотите пользоваться терминалом QUIK на старом и новом компьютере, необходимо прислать Произвольное поручение с текстом: "Прошу добавить новый сертификат ЭП на сервере QUIK".

  3. Настройте работу электронной подписи с ИТС QUIK. Как это сделать, вы можете посмотреть по ссылке: Руководство пользователя.

Если вы хотите пользоваться терминалом QUIK на старом и новом компьютере, подайте произвольное поручение с текстом: «Прошу добавить новый сертификат ЭП на сервере QUIK». Если вы хотите пользоваться терминалом QUIK только на новом компьютере, подайте произвольное поручение с текстом: «Прошу установить новый сертификат ЭП на сервере QUIK». Произвольное поручение можно подать в Личном кабинете.

Можно ли пользоваться терминалом QUIK и Альфа-Инвестиции одновременно?

Мобильная и десктопная версия терминала Альфа-Инвестиции не работает в режиме торгов, если к этому портфелю подключен терминал QUIK. Если вы планируете использовать для торгов оба терминала, подключите QUIK к дополнительному портфелю 001, а основной портфель 000 оставьте для Альфа-Инвестиций. Если портфеля 001 нет, создайте его в Личном кабинете: Сведения о счёте → Управление субсчетами → Добавить субсчёт.

Как перенести QUIK с одного портфеля на другой (с 000 на 001)?

В Личном кабинете подайте произвольное поручение с текстом: «Прошу отключить портфель 000 от терминала QUIK и подключить портфель 001». Предварительно отмените все активные заявки в терминале QUIK.

Как отключить терминал QUIK от торгов и подключить Альфа-Инвестиции?

Чтобы перейти с терминала QUIK на Альфа-Инвестиции подайте в Личном кабинете произвольное поручение с текстом: «Прошу отключить счёт от терминала QUIK и подключить к Альфа-Инвестициям». Предварительно отмените все активные заявки в терминале QUIK.

Как подключить QUIK управляющему (доверенному лицу)?

Для подключения управляющего, владельцу счёта необходимо подать Произвольное поручение с текстом из файла protocol.txt от своего имени, при этом распечатка ключа должна быть с данными управляющего. Произвольное поручение можно подать в Личном кабинете.

Как привязать новую электронную подпись к терминалу QUIK?

  1. Настройте работу электронной подписи с ИТС QUIK. Как это сделать, вы можете посмотреть по ссылке: Руководство пользователя.

  2. Подайте произвольное поручение в Личном кабинете с текстом: «Прошу установить новый сертификат ЭП на сервере QUIK».

Что делать, если забыл пароль на вход в терминал QUIK?

  1. Запустите AlfaKeyGen из папки QUIK_AD\Quik, введите свои данные в формате «ФИО (логин от Альфа-Инвестиций), придумайте пароль.

  2. В Личном кабинете подайте произвольное поручение с текстом из файла protocol.txt на подключение доступа к торгам через ИТС QUIK, указав правильно номер портфеля.

Ошибки при работе терминала QUIK и способы их решения

«Ключ сервера или пользователя не найден»

Неверный логин. Введите свой логин от Альфа-Инвестиций или попробуйте ввести один пробел.

«Соединение установить не удалось. Возможно, вы используете ключи, которые не зарегистрированы на сервере.»

В Личном кабинете подайте произвольное поручение с текстом из файла protocol.txt на подключение доступа к торгам через ИТС QUIK. Важно! Поручение будет отклонено, если ваши данные неверны. Во время генерации ключей в процедуре QUIK KeyGen имя владельца ключа должно быть заполнено в правильном формате: ФИО (логин от Альфа-Инвестиций). Например: Иванов Иван Иванович (ivanov_ii). В поле XXXXXX-XXX укажите номер портфеля, например 123456-000.

«Error 2 reading file secring.txk (pubring.txk)»

Терминал QUIK не может обнаружить файлы PUBRING.TXK или SECRING.TXK. Обычно они находятся в папке QUIK_AD\Quik. Если файлы перенесены в другую папку, нужно их вернуть обратно или указать новый путь к файлам в меню Система → Настройки → Основные → Программа → Шифрование →Настройки по умолчанию.

Терминал QUIK не запускается. Возникает ошибка: «файл Info.exe поврежден, переустановите программу»

Данная ошибка может возникать в случае использования устаревшего сертификата электронной подписи в терминале QUIK. Необходимо настроить работу нового сертификата ЭП с ИТС QUIK - Руководство пользователя. Если произошла ошибка при инициализации криптопровайдера ЭЦП. Возможно вы не вставили ключевую дискету, или у Вас указаны неверные параметры инициализации ЭЦП «Crytopro».

Сообщение об ошибке: Тип поставщика не определен.

Нужно нажать «Продолжить работу без ЭЦП» и выполнить инструкцию по настройке работы Электронной подписи с ИТС QUIK - Руководство пользователя.

Ошибка при настройке работы ЭЦП c ИТС QUIK при добавлении крипто-провайдера на пункте 6

Перейдите к пункту 7 данной инструкции, если провайдер MultiPurpose уже имеется в списке. Если дальше настроить не получится, рекомендуется закрыть QUIK, открыть папку QUIK_AD\Quik и там удалить файл MP_Pr_client. Потом запустите QUIK от имени администратора (нажать правой кнопкой мыши по файлу Info.exe и выбрать Запуск от имени администратора) и заново настройте по инструкции. Если у Вас уже будет созданный крипто-провайдер MultiPurpose, его надо удалить и потом заново создать, и настроить по инструкцииинструкции.

Торговое поручение в QUIK не принимается, возникает ошибка «Не найдено описание фирмы»

Данная ошибка может возникать в случае, если не загрузились справочники в терминал или не подключен доступ к Срочному рынку в QUIK. Необходимо перезаказать данные в терминале QUIK (Система\Заказ данных\Перезаказать). Если не поможет — подать произвольное поручение: «Прошу подключить доступ к Срочному рынку в ИТС QUIK».

Терминал не подключается. Application error: Read request answer: Wait for request answer processing identifier

Измените настройки терминала QUIK: Система\Настройки\Основные\Программа\Шифрование\Шифровать с помощью — Qrypto32

Замена шрифта в модуле генерации ключа, KeyGen.exe некорректно отображает текст.

Запустить установку QUIK и на первом шаге при генерации KeyGen ввести свой логин от Альфа-Инвестиции и ниже задать пароль для QUIK. Нажать продолжить (стрелку), повторить пароль, продолжить (стрелку), нажать на ключ, завершить (нажать на крестик)– появится текстовый файл протокол. В файле протоколе будет отображаться логин в квадратных скобках. Нужно ввести свои ФИО и логин взять в круглые скобки. Например так: [Иванов Иван Иванович (ivanov_ii)] Измените иксы на номер портфеля — например, 123 456-000 Больше ничего не меняйте и квадратные скобки оставьте. Скопируйте весь текст файла протокола и отправьте через произвольное поручение в ЛК.

Не отображаются счета в окне подачи торгового поручения

Зайдите в меню: Система → Настройки → Основные → Торговля → Настройка счетов и добавьте все торговые счета в список выбранных. Торговые счета не будут отображаться, если портфель пустой. Пополните счёт и переведите деньги на портфель, подключенный к ИТС QUIK. Если доступ к срочному рынку был зарегистрирован после предоставления доступа ИТС QUIK к торгам, то В Личном кабинете подайте произвольное поручение с текстом «Прошу подключить Срочный рынок к торгам через терминал QUIK». Рекомендуем также перезаказать данные: Меню → Система → Заказ данных → Перезаказать данные.

Отчётность

Какую отчетность предоставляет Альфа⁠-⁠Банк по брокерским операциям?

По брокерскому счёту можно получить:

  • брокерский отчет;

  • отчёт «Мой портфель»;

  • справка о стоимости выведенных ценных бумаг;

  • справку 2-НДФЛ;

  • справку-расчёт обязательств по НДФЛ (об убытках);

  • детальный налоговый расчёт;

  • выписку о движении бумаг;

  • выписку по счёту Депо;

  • отчет о выплаченных доходах;

  • документы об открытии брокерского счёта;

  • уведомление о признании квалифицированным инвестором;

  • уведомление о расторжении Генерального Соглашения.

Мы подготовим бумажную версию документа в течение 3 рабочих дней. Срок доставки в отделение банка до 3-х рабочих дней. Если документ нужно отправить по Почте РФ, учитывайте время на доставку.

Как получить брокерский отчёт?

Получить отчёт в электронном виде можно несколькими способами:

  1. В мобильном приложении Альфа-Инвестиции Еще → Личный кабинет → Отчеты → Брокерский. Вы можете посмотреть отчёт прямо в мобильном приложении или отправить его себе на email.

  2. В Личном кабинете отчёт можно посмотреть и скачать на вкладке Главная и на вкладке Документы и налоги → Отчеты.

Если вам нужен отчёт брокера в бумажном виде, то его можно заказать в Личном кабинете: Личный кабинет → Документы и налоги → Отчёты или в мобильном приложении Альфа-Инвестиции на Android: Еще → Личный кабинет→ Отчеты → Брокерский отчёт. В способе получения укажите почтовый адрес или адрес отделения.

Как заказать справку по форме 2-НДФЛ?

Важно: мы предоставляем справку не ранее марта года, следующего за отчётным. Заказать справку можно несколькими способами:

  • в любом офисе Альфа-Банка;

  • в Личном кабинете: Личный кабинет → Документы и налоги → Заказ документов;

  • в мобильном приложении Альфа-Инвестиции на Android: Еще → Личный кабинет → Отчёты → Заказ документов. В способе получения укажите почтовый адрес или адрес отделения.

Можно выбрать несколько способов получения: в электронном виде, в офисе Альфа-Банка или получить на почтовый адрес.

Как получить справку-расчёт обязательств по НДФЛ (об убытках)?

Справку-расчёт обязательств по НДФЛ (об убытках) за отчётный налоговый период можно получить несколькими способами.

В мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Личный кабинет → Отчёты → Налоговый → Справка-расчёт. Вы можете посмотреть справку прямо в мобильном приложении или отправить ее себе на email.

В Личном кабинете справку можно посмотреть и скачать на вкладке Главная и на вкладке Документы и налоги → Отчёты → Налоговый → Справка-расчёт.

Как заказать справку о стоимости выведенных ценных бумаг?

Заказать справку о стоимости в бумажном виде можно в любом отделении Альфа-Банка или через Личный Кабинет: Еще → Произвольное поручение. Укажите название ценной бумаги, дату вывода, а также по какому адресу направить документы: почтовый адрес или в отделение Альфа-Банка.

Пример: «Прошу подготовить и направить Справку о стоимости по Газпром, АО, дата вывода 12.03.2020 г. по адресу:… или в ДО/ККО «Название» по адресу:… «. Список отделений посмотрите на странице с адресами.

Как получить детальный налоговый отчет?

Детальный налоговый отчет можно получить несколькими способами. В мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Личный кабинет → Отчёты → Налоговый → Детальный расчёт. Вы можете посмотреть справку прямо в мобильном приложении или отправить ее себе на email.

В Личном кабинете справку можно посмотреть и скачать на вкладке Главная и на вкладке Документы и налоги → Отчёты→ Налоговый → Детальный расчёт.

Как заказать справку Сведения о физическом лице, о его индивидуальном инвестиционном счёте, активах, подлежащих переводу?

Получить документ можно только по закрытому и полностью переведенному счету ИИС. Заказать справку можно несколькими способами:

Написать нам в мобильном приложении Альфа-Инвестиции → Поддержка → Клиентский сервис.
Позвонить в поддержку Альфа-Инвестиции по номерам:
+7 (495) 786-48-86 для Москвы и Московской области
8 (800) 707-55-55 для остальных регионов России # Обратиться в отделение Альфа-Банка.

__ Документ можно получить в бумажном формате в офисе Альфа-Банка, либо на почтовый адрес Подготовим документ в течение 20 рабочих дней. Срок доставки в отделение банка до 5 рабочих дней, на почтовый адрес до 10 рабочих дней.

Торговый терминал

На какой операционной системе работает торговый терминал?

На Windows.

Где я могу посмотреть руководство по работе торгового терминала?

Сколько стоит использование торгового терминала?

Бесплатно для клиентов Альфа-Инвестиции.

Будут ли доступны сделки и позиции, выставленные в терминале, в мобильном приложении?

Да, сделки и позиции синхронизируются и исполняются на едином сервере.

Как мне начать пользоваться Торговым терминалом?

  1. Откройте брокерский счёт.

  2. Создайте сертификат цифровой подписи в личном кабинете и авторизуйте его по СМС.

  3. Скачайте терминал на странице и установите терминал.

  4. Авторизуйтесь под своим логином и паролем.

Могу ли я работать в режиме нескольких связанных окон в терминале?

Да

Как получить детальный налоговый отчет?

Да, для этого существует редактор и обширная библиотека индикаторов от разработчиков Альфа-Инвестиции.

Брокерский счёт

Зачем нужен брокерский счёт?

Частный инвестор не может покупать ценные бумаги и валюту на бирже напрямую. Он может торговать только через брокера. Это профессиональный участник фондового рынка, который предоставляет инвесторам и трейдерам доступ к торгам, обеспечивает проведение сделок, выполняет функции налогового агента — удерживает налог с полученной прибыли и направляет его в налоговую.

Чтобы начать инвестировать, клиенту необходимо открыть счёт у брокера, внести деньги и создать торговое поручение.

Какие есть брокерские счета?

Брокерские счета классифицируются следующим образом:

  • основной — для торговли активами на биржевом фондовом рынке за свой счёт или за счёт брокера (с использованием маржинального кредитования);

  • внебиржевой — для торговли внебиржевыми активами;

  • срочный — для торговли опционами и фьючерсами.

Также разновидностью брокерского счёта является индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Он подходит для торговли ценными бумагами на бирже и позволяет получать налоговые льготы от государства.

Как открыть брокерский счёт? Сколько времени необходимо?

Способы открытия счёта:

  • На сайте Альфа-Банка. Для этого достаточно заполнить короткую онлайн-заявку.

  • В мобильном приложении Альфа-Инвестиции. Установите приложение, нажмите кнопку «Открыть брокерский счёт» на стартовом экране и следуйте подсказкам.

  • В мобильном приложении Альфа-Банка или в интернет-банке Альфа-Онлайн (раздел «Инвестиции»).

  • В офисе Альфа-Банка.

Открытие счёта обычно занимает не более 15 минут. В некоторых случаях срок может быть увеличен до двух рабочих дней.

Какие документы потребуются для оформления?

При открытии счёта на сайте или в приложении Альфа-Инвестиции потребуются только данные паспорта. При этом клиентам Альфа-Банка никакие документы предоставлять не нужно.

Если открывать счёт в отделении, то для граждан РФ пакет документов будет включать:

  • паспорт;

  • СНИЛС;

  • ИНН;

  • банковские реквизиты.

Для иностранных граждан:

  • паспорт иностранного гражданина;

  • документы, подтверждающие право на пребывание в РФ (например, вид на жительство или разрешение на временное проживание);

  • документы, подтверждающие наличие регистрации на территории РФ.

Нужно ли платить деньги за открытие?

Нет, счёт открывается бесплатно.

Можно ли открыть несколько счетов у одного брокера?

Да, у одного брокера можно открыть сколько угодно счетов. Исключение составляет ИИС — такой счёт у клиента может быть только один.

Можно ли перевести деньги и ценные бумаги с одного брокерского счёта на другой?

Перевести активы между своими счетами в Альфа-Инвестициях можно через личный кабинет (Переводы → Ценные бумаги → Внутри счета).

Если вы хотите перевести ценные бумаги со счёта, открытого у другого брокера, то для этого потребуется:

  1. Оформить у текущего брокера поручение на перевод.

  2. Подать новому брокеру поручение на приём ценных бумаг. Для этого в личном кабинете Альфа-Инвестиций необходимо перейти в раздел «Переводы» и выбрать Ценные бумаги → Зачисление.

Сколько стоит обслуживание брокерского счёта в Альфа-Инвестициях?

При выборе тарифа «Инвестор» за обслуживание брокерского счёта платить не нужно.

На тарифе «Трейдер» размер комиссии за обслуживание составляет 199 рублей в месяц (при отсутствии операций — бесплатно).

Какие комиссии в Альфа-Инвестициях?

Брокер удерживает только комиссии за сделки:

  • 0,3% от суммы (кроме фьючерсов) на тарифе «Инвестор»;

  • от 0,014% от суммы (кроме фьючерсов) на тарифе «Трейдер».

Когда спишут комиссию за сделку?

Комиссия брокера от оборота сделки списывается со счёта в день её совершения.

Как пополнить брокерский счёт?

Перечислить деньги на брокерский счёт без комиссии можно в приложении или в торговом терминале Альфа-Инвестиции, в интернет-банке Альфа-Онлайн или в приложении Альфа-Мобайл. Также бесплатно пополнить счёт можно в отделении Альфа-Банка.

При переводе средств через другой банк может взиматься комиссия по тарифам банка отправителя.

Нужно ли платить налоги с инвестиций? Как происходит списание?

Да, с дохода от инвестиций нужно заплатить налог в размере 13% (15% от суммы дохода свыше 5 млн рублей). НДФЛ удерживается с дохода от продажи ценных бумаг на бирже (если клиент продал их дороже, чем купил), а также с дивидендов по акциям и купонного дохода по облигациям.

Альфа⁠-⁠Банк сам удерживает с брокерского счёта клиента сумму налога в рублях в момент вывода денег. Если в течение налогового периода средства не выводились, налог списывается со счёта в течение января следующего года.

Какие инвестиции не облагаются налогом?

Инвестор освобождается от уплаты НДФЛ с дохода от продажи ценных бумаг, если срок непрерывного владения ими — более трёх лет. Это позволяет освободить от налога только 3 млн рублей за каждый год непрерывного владения ценной бумагой.

Также от НДФЛ освобождается доход от ценных бумаг российских компаний высокотехнологичного сектора. Льготой можно воспользоваться до 31 декабря 2022 года. Перечень бумаг доступен на сайте Мосбиржи.

Можно ли потерять деньги с брокерского счёта?

Деньги на брокерском счёте не подпадают под действие государственной системы страхования вкладов. Однако в случае прекращения деятельности брокерской компании клиент может перевести ценные бумаги на обслуживание к другому брокеру.

Как вывести деньги?

  • Вывод через мобильное приложение Альфа-Инвестиции: Портфель → Перевести → На текущие счета.

  • Вывод через мобильное приложение Альфа⁠-⁠Банк: Мои продукты → Инвестиции → Брокерский счёт → Денежные средства → Перевести

  • Вывод через торговый терминал Альфа-Инвестиции: Меню → Личный кабинет → Перевод денежных средств.

  • Вывод через отделение Альфа-Банка. Для этого клиенту нужно обратиться с паспортом в ближайший офис банка.

Сколько времени занимает вывод денег?

Деньги поступают на банковский счёт мгновенно. В период с 17:30 до 19:00 мск возможны задержки при выводе средств около пяти минут.

Вывод недоступен с 23:00 до 4:00 мск.

Как сменить тарифный план на брокерское обслуживание?

Через мобильное приложение Альфа-Инвестиции: Вкладка Ещё → Личный кабинет → Тарифы.

Через личный кабинет инвестора: Раздел Сведения о счёте → Тарифный план.

Новый тариф вступит в силу со следующего торгового дня.

Тарифы

Как изменить тарифный план?

Изменить тарифный план можно в личном кабинете или мобильном приложении Альфа-Инвестиции.

Личный кабинет

Перейдите в раздел Сведения о счёте → Тарифный план. В окне Тарифный план выберите тариф и нажмите кнопку Сохранить изменения. Подпишите поручение электронной подписью.

**Мобильное приложение **

Для изменения тарифного плана в приложении перейдите на вкладку Еще → Личный кабинет → Тарифы. Нажмите кнопку Подключить.

Сроки изменения тарифного плана

Новый тариф начинает действовать на следующий торговый день.

В системе Альфа-Инвестиции текущий торговый день заканчивается в 19:00 мск.

Как изменить реквизиты для связи: телефоны, электронные и почтовые адреса?

В анкете пользователя всегда должны быть указаны действующие реквизиты для связи: адрес электронной почты и дополнительные номера телефонов. Если там будут неактуальные данные, банк не сможет с вами оперативно связаться.

Изменить адрес регистрации и телефон возможно в любом отделении Альфа-банка либо в мобильном приложении Альфа-банка.

Как изменить ФИО или паспортные данные в анкете владельца счёта?

Если вы сменили паспорт, то обновить данные нужно в течение 21 дня. Иначе банк не сможет принимать ваши поручения.

Чтобы сменить паспортные данные:

  1. Представьте новый паспорт в любое отделение Альфа-Банка.

  2. Назовите сотруднику отделения причину смены паспорта: достижение 20-ти или 45-ти летнего возраста, замужество, утеря паспорта.

  3. Попросите сотрудника внести паспортные данные в анкету клиента

Обновить паспортные данные можно самостоятельно в мобильном приложении Альфа-Банка. На экране Главный нажмите в левом верхнем углу на свое имя. Далее нажмите Мои данные → Паспорт.

Пополнение и вывод средств

Как зачислить денежные средства на брокерский счёт?

Пополнить брокерский счёт можно в приложении Альфа-Инвестиции, через интернет-банк Альфа-Онлайн, в Личном кабинете, в приложении Альфа⁠-⁠Банк, в торговом терминале Альфа инвестиции, в отделении Альфа-Банка или в другом банке.

Подробные инструкции и сроки зачислений в разделе Переводы.

Если переводите деньги из другого банка, воспользуйтесь банковскими реквизитами, размещенными на этой же странице.

Как вывести деньги с брокерского счёта?

Вывести деньги можно через несколько рабочий дней после сделки. Это время нужно бирже, чтобы завершить все расчеты по сделке и перевести деньги на ваш брокерский счёт.

Вывести деньги можно несколькими способами:

Торговый терминал Альфа-Инвестиции

Торговый терминал Альфа-Инвестиции: Меню → Личный кабинет → Перевод денежных средств

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции: Портфель — Переводы — На банковский счет

Личный кабинет

  • Перейдите в личном кабинете на страницу Переводы → Денежные переводы;

  • Выберите счета и нажмите кнопку Перевести, укажите сумму;

  • Подпишите поручение ключом электронной подписи.

Отделение Банка

Обратитесь в ближайшее отделение Банка. Возьмите с собой паспорт.

Вывести валюту можно только на свой расчётный или текущий счёт, открытый в Альфа-Банке.

Как перевести деньги между рынками или субсчетами?

Перевести деньги между счетами или с одного рынка на другой можно несколькими способами:

Торговый терминал

Торговый терминал Альфа-Инвестиции: Меню → Личный кабинет → Перевод денежных средств.

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции: Портфель → Переводы → Между счетами.

Через Личный кабинет

  • Перейдите на страницу Переводы.

  • Выберите ссылку Внутренние.

  • Выберите счета и нажмите кнопку Перевести.

  • Подпишите поручение ключом электронной подписи.

Отделение Банка

Обратитесь в ближайшее отделение Банка. Возьмите с собой паспорт.

Если ли комиссия за пополнение и вывод денег с брокерского счёта?

Это бесплатно. При пополнении со счёта в другом банка возможна комиссия по тарифам банка-отправителя. При выводе средств на счёт в другой банк возможны комиссии банка-получателя.

Какие есть особенности вывода денег на счёт?

Вывести на банковский счёт можно только доступный лимит денег.

Доступный лимит — это деньги за вычетом суммы, зарезервированной под не рассчитанные сделки, административные лимиты и активные заявки.

Не рассчитанные сделки

На бирже существуют несколько режимов расчётов по сделкам. Некоторые из них используются для торговли акциями, другие — только для облигаций, третьи — для валютных инструментов и т. д. Вывести деньги можно после того, как пройдут расчёты по сделкам.

Например, если акции Сбербанка были проданы в режиме Т+2, то деньги поступят и будут доступны к выводу только на второй рабочий день после сделки.

Подробнее о режимах мы рассказали в разделе Режимы работы бирж и что они означают.

Административные лимиты

С даты сделки по дату расчёта устанавливаются следующие временные административные лимиты на вывод или перевод средств:

  • по операциям на фондовом рынке Московской биржи 0,1% от объема неурегулированных сделок, но не менее 1 000 руб.

  • по операциям на валютном рынке Московской биржи 0,2% от объема неурегулированных сделок, но не менее 2 000 руб.

Расписание и особенности вывода денег на счёт

Расписание вывода денежных средств отличается для собственных и заемных средств.

Собственные средства

Вывод денег доступен ежедневно, однако есть технический перерыв с 23:00 до 4:00 по мск. В это время вывод недоступен, а в период с 17:30 до 19:00 могут быть задержки при выводе денег около 5 минут.

Заёмные деньги

Вывод денег под обеспечение ценными бумагами доступен с 9:00 до 19:00 мск по рабочим дням. С 23:00 до 4:00 по мск вывод недоступен, а в период с 17:30 до 19:00 могут быть задержки при выводе денег около 5 минут.

Условия вывода заёмных денег:

  • у вас маржинальный тип счёта. По умолчанию все брокерские счета — маржинальные, если вы не меняли тип счёта в банке.

  • на вашем счёте должны находится активы, которые обеспечат заёмные деньги. Полный список активов можно найти в разделе Требуемое обеспечение. И эти активы должны торговаться на бирже на момент вывода.

  • наличие торгов на бирже по паре рубль/юань. В момент, когда торгов нет, вы увидите замочек в мобильном приложении при выставлении заявки. Особенности проведения торгов и расчётов публикуются в разделе Новости.

Ценные бумаги

Реквизиты для зачисления/списания ценных бумаг в Депозитарий АО «Альфа-Банк»

При переводе ценных бумаг со счёта владельца в Реестре:

Получатель: Номинальный держатель Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий», Данные о регистрации: Свидетельство о государственной регистрации кредитной организации № 3294, выдан Центральный банк Российской Федерации 27 июня 1996г. ОГРН 1027739132563, выдан Межрайонная инспекция МНС России № 39 по г. Москве 30 августа 2002 года, свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 г. серия 77 № 007811464.

Договор междепозитарного счёта депо № 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.

Генеральное соглашение: № _________ от____________ (Депонента с Депозитарием АО Альфа⁠-⁠Банк)

Для совершения торговых операций на Московской Бирже:

При переводе ценных бумаг внутри НКО АО НРД:

Получатель: АО «Альфа-Банк»

Код депонента (идентификатор): МС0000500000

Торговый счёт депо: HL1212170625

Раздел счета депо: 36MC0000500000F00

Договор междепозитарного счёта депо: № 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.

Генеральное соглашение: № _________ от____________

Для совершения торговых операций на OTC EUROCLEAR

Получатель: АО «Альфа-Банк»

Клиентский счёт депо №: 11247

Генеральное соглашение: № _________ от____________

Для совершения торговых операций на Санкт-Петербургcкой бирже

1. При переводе ценных бумаг внутри ПАО «БЭБ»:

Получатель: АО «Альфа-Банк»

Клиентский счёт депо №: ANB00505

Раздел: T00505

Идентификатор: ALFCM

Генеральное соглашение: № _________ от____________

2. При переводе ценных бумаг внутри НКО АО НРД:

Получатель: ПАО «Бест Эффортс Банк»

Код депонента (идентификатор): MC0020800000

Торговый счёт депо: ML1405300022

Код раздела: 70000000000000090

Договор междепозитарного счёта депо: № 800/ДМС-2 от 14.05.1999

Генеральное соглашение № _________ от____________

3. При переводе ценных бумаг из/в Euroclear:

Получатель: НКО АО НРД

Клиентский счёт депо №: 46055

Генеральное соглашение: № _________ от____________

4. При переводе ценных бумаг из/в Clearstream:

Получатель: НКО АО НРД

Клиентский счёт депо №: 73170

Генеральное соглашение: № _________ от____________

5. Для операций зачисления/списания ценных бумаг иностранных эмитентов:

Получатель: DTCYID Account 0901

Клиентский счёт депо №: Account: 910148 in IRVTBEBBXXX

Генеральное соглашение: № _________ от____________

Обращаем Ваше внимание, что в случае приобретения ценных бумаг на ПАО «СПБ» и последующего списания ценных бумаг в другой депозитарий (Брокер, УК) с изменением места хранения, комиссия вышестоящего депозитария ПАО «Бест Эффортс Банк» за перевод составит: 15% от стоимости указанных в поручении ценных бумаг, рассчитанной в рублях, но не менее 25 000 (Двадцати пяти тысяч) рублей

Стоимость ценных бумаг определяется исходя из расчетной цены ценной бумаги, при этом, в случае если расчетная цена выражена в иностранной валюте, стоимость ценных бумаг определяется исходя из курса, установленного Банком России на дату уплаты указанного сбора. Для ценных бумаг, расчетная цена по которым не определена, расчет клирингового сбора осуществляется исходя из номинала ценной бумаги, согласно тарифам вышестоящего депозитария ПАО «Бест Эффортс Банк».

Как зачислить ценные бумаги на торги из другого депозитария/реестра (от другого брокера). Сроки. Тарифы.

  • Если зачисление из Реестра, то сначала необходимо подать поручение на зачисление ценных бумаг по системе Альфа-Инвестиции и связаться с Депозитарием (Контактный телефон: 8 (495) 795 36 48, email: depo@alfabank.ru) для поручения Референса. Потом необходимо подать передаточное распоряжение в Реестр.

  • Сроки исполнения зависят от конкретного Реестра, но не более 3 рабочих дней на исполнение передаточного распоряжения + 5 рабочих дней на выдачу движения по счету зарегистрированного лица в Реестре с даты подачи запроса на предоставление движения по счету. Во избежание задержек в исполнении ваших поручений, желательно, выслать уведомление о проведенной операции в Реестре по факсу 8 (495) 795-37-18.

  • Если зачисление из Депозитария, у которого открыт счет в НКО АО НРД, то необходимо подать поручение на списание в свой Депозитарий, затем подать поручение на зачисление по системе Альфа-Инвестиции, с указанием в основании операции: вашего Генерального соглашения (№ и дата заключения), междепозитарного договора (№ 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.), заключенного между АО «Альфа⁠-⁠Банк» и НКО АО НРД, а также всех тех оснований, которые могут потребоваться для проведения операции зачисления.

  • Срок исполнения такой операции может быть 1-2 рабочих дня, при условии отсутствия замечаний со стороны Депозитария АО «Альфа⁠-⁠Банк», а также наличия встречных инструкций в Депозитарии-контрагенте.

  • После подачи поручения по системе Альфа-Инвестиции, необходимо следить за сообщениями в терминале или Вашем почтовом ящике, на предмет обнаруженных ошибок при проверке или др. причин, по которым Ваше поручение не может быть исполнено.

  • Ознакомиться с тарифами депозитария АО «Альфа⁠-⁠Банк» вы можете здесь.

  • Обращаем ваше внимание, что при зачислении, списании, изменении места хранения или учете и хранении бездокументарных ценных бумаг с Клиента, помимо тарифа Депозитария, дополнительно удерживаются в качестве возмещения суммы фактических затрат Депозитария. Фактические затраты Депозитария включают в себя расходы на оплату услуг сторонних организаций (регистраторов и депозитариев, расчетных организаций, трансфер-агентов, агентств по перерегистрации), другие расходы, произведенные Депозитарием для выполнения поручений Депонента. Фактические расходы на оплату услуг сторонних организаций исчисляются в соответствии с представленными Банку третьими лицами счетами.

Как вывести ценные бумаги с торгов в другой депозитарий / реестр (другому брокеру). Сроки. Тарифы.

  • Для списания в реестр необходимо подать в Депозитарий АО «Альфа⁠-⁠Банк» поручение на списание по системе Альфа-Инвестиции, с указанием в основании операции всех необходимых оснований для проведения операции (генеральное соглашение, междепозитарный договор) и связаться с Депозитарием для поручения Референса (Контактный телефон: 8 495 795 36 48, email: depo@alfabank.ru).

  • Если списание в Депозитарий, у которого открыт счет в НКО АО НРД, то необходимо подать поручение на списание по системе Альфа-Инвестиции с указанием в основании операции: Вашего Генерального соглашения (№ и дата заключения), междепозитарного договора (№ 5/ДМС-0 от 28.12.1998 г.), заключенного между АО «Альфа⁠-⁠Банк» и НКО АО НРД, а также всех тех оснований, которые могут потребоваться для проведения операции зачисления (договор купли-продажи и т. д.), а затем подать поручение на зачисление в свой Депозитарий.

  • Сроки исполнения поручения зависят от места хранения контрагента (Реестр или Депозитарий). Списание в Реестр — не более 3 рабочих дней на исполнение передаточного распоряжения + 1 — 2 рабочих дня на обработку поручения вышестоящим Депозитарием НКО АО НРД. Списание в Депозитарий — 1-2 рабочих дня, при условии отсутствия замечаний со стороны Депозитария АО «АЛЬФА-БАНК», а также наличия встречных инструкций.

  • После подачи поручения по системе Альфа-Инвестиции, необходимо следить за сообщениями в терминале или на вашем почтовом ящике, на предмет обнаруженных ошибок при проверке или других причин, по которым ваше поручение не может быть исполнено.

  • Ознакомиться с тарифами депозитария АО «Альфа⁠-⁠Банк» вы можете здесь.

  • Обращаем ваше внимание, что при зачислении, списании, изменении места хранения или учете и хранении бездокументарных ценных бумаг с Клиента, помимо тарифа Депозитария, дополнительно удерживаются в качестве возмещения суммы фактических затрат Депозитария. Фактические затраты Депозитария включают в себя расходы на оплату услуг сторонних организаций (регистраторов и депозитариев, расчетных организаций, трансфер-агентов, агентств по перерегистрации), другие расходы, произведенные Депозитарием для выполнения поручений Депонента. Фактические расходы на оплату услуг сторонних организаций исчисляются в соответствии с представленными Банку третьими лицами счетами.

Образец поручения на блокирование ценных бумаг в связи с выкупом

В связи с требованием о выкупе акций, в соответствии со ст. 75, 76 ФЗ № 208-ФЗ от 26.12.1995г., прошу по счету депо № _______________ [1], место хранения НКО АО НРД, торговый раздел № 36MC0000500000F00, осуществить перевод обыкновенных (привилегированных) акций _________________________________[2], номер гос. регистрации _____________________________ в количестве ___________________________ шт.[3], на раздел "блокировано для корпоративных действий". По результатам блокировки прошу предоставить выписку[4]

[1] - номер вашего счета депо можно посмотреть в торговом терминале Альфа-Инвестиции в меню "Сервис/Счета и портфели";

[2] - указать наименование эмитента;

[3] - указать количество цифрами и прописью;

[4] - указать почтовый адрес или наименование и адрес отделения АО «АЛЬФА-БАНК», где Вы желаете получить выписку; также выписку можно забрать лично в Депозитарии

Инструкция по заполнению депозитарного поручения в системе Альфа-Инвестиции

Как оформить запрос на предоставление выписки/отчета

Для оформления запроса необходимо зайти в Личный Кабинет в раздел Еще → Произвольные поручения.

Возможны следующие варианты подачи поручений:

1. Выписка о состоянии счета депо

Прошу предоставить выписку по состоянию счета депо (указать № счета/ов депо или площадку/и: НРД, Евроклир, СПБ РДЦ) на дату 00.00.0000.

Если нужна выписка по конкретным ценным бумагам, то необходимо указать наименование и ISIN код, если по всем ценным бумагам, наименование и ISIN код не указываются.

Также укажите способ получения выписки: лично в депозитарии / на почтовый адрес (укажите адрес с индексом) / в отделении Банка (укажите наименование отделения).

Если необходим скан выписки, укажите e-mail.

2. Выписка о движении ценных бумаг

Прошу предоставить выписку о движении ценных бумаг по счету депо (указать № счета/ов депо или площадку/и: НРД, Евроклир, СПБ РДЦ) за период с 00.00.0000 по 00.00.0000 (или с момента приобретения до момента вывода)

Если нужна выписка по конкретным ценным бумагам, то необходимо указать наименование и ISIN код, если по всем ценным бумагам, наименование и ISIN код не указываются.

Также укажите способ получения выписки: лично в депозитарии / на почтовый адрес (укажите адрес с индексом) / в отделении Банка (укажите наименование отделения).

Если необходим скан выписки, укажите e-mail.

3. Отчет о произведенных выплатах доходов по ценным бумагам

Прошу предоставить отчет о выплаченных доходах по ценным бумагам по счету депо (указать № счета/ов депо или площадку/и: НРД, Евроклир, СПБ РДЦ) за период с 00.00.0000 по 00.00.0000

Если нужен отчет по конкретным ценным бумагам, то необходимо указать наименование и ISIN код, если по всем ценным бумагам, наименование и ISIN код не указываются.

Также укажите способ получения отчета: лично в депозитарии / на почтовый адрес (укажите адрес с индексом) / в отделении Банка (укажите наименование отделения).

Если необходим скан отчета, укажите e-mail.

Шаблон подачи произвольного поручения на изменение выплаты дохода

Для изменения счёта выплаты доходов необходимо подать произвольное поручение: Обязательно указать счет(а) депо. Их вы можете посмотреть в личном кабинете Альфа Инвестиции > Сведения о счёте. Прошу перечислять дивиденды и купоны в рублях по ценным бумагам, учитываемым на счёте/счетах ДЕПО _____________ на мой текущий счёт в рублях, открытый в АО Альфа⁠-⁠Банк, № ____________________________________. По иностранным ЦБ можно производить выплату дохода на текущий счёт (в валюте выплаты) только по дивидендам. Прошу перечислять дивиденды (указать валюту) по ценным бумагам, учитываемым на счёте/счетах ДЕПО _____________ на мой текущий счёт (указать валюту), открытый в АО Альфа⁠-⁠Банк, № ____________________________________.

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС)

Что такое ИИС?

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) — это счёт, на котором можно покупать акции, облигации и другие финансовые инструменты и получать налоговые льготы (вычеты) от государства при соблюдении некоторых условий. Подробнее об ИИС вы можете узнать на странице ИИС.

Какие налоговые льготы на ИИС я могу получить?

Вы можете выбрать один из двух типов налоговых льгот (вычетов):

Тип А — на взнос. Позволяет вернуть 13% от суммы пополнения. Для того, чтобы получить вычет нужно иметь налогооблагаемый источник дохода, с которого в бюджет уплачивается НДФЛ по ставке 13%. Этот доход должен относиться к основной налоговой базе (например, зарплата, премия и т. д.) и должен быть равен или больше величине пополнения ИИС. Вычет можно получить на сумму не более 400 тысяч рублей в год. Таким образом, максимальная сумма к возврату 52 000 рублей в год.

Например, годовой доход клиента, который относится к основной налоговой базе — заработная плата, составил 350 000 руб., с него уплачен НДФЛ в размере 45 500 руб. Тогда даже при внесении на ИИС 400 000 руб. размер вычета составит 350 000 руб., те возврат налога в размере 45 500 руб.

Тип Б — на доход. Предоставляется брокером по окончании договора на ведение ИИС в полной сумме полученного дохода по операциям, совершенным на ИИС при условии истечения не менее 3 лет с даты заключения договора ИИС. При выборе вычета типа Б доход по операциям ИИС за исключением дивидендов не подлежит удержанию НДФЛ.

Позволяет не платить налог с дохода от всех операций в течение срока действия ИИС.

Налоговый вычет предоставляется при соблюдении следующих условий:

* в течение срока действия ИИС не было других ИИС (за исключением случаев прекращения договора с переводом всех активов, учитываемых на ИИС, на другой ИИС, открытый тому же физическому лицу); * ИИС существовал не менее 3 лет.

Выбрать тип вычета можно к моменту закрытия или окончания срока действия ИИС

Как открыть ИИС?

В Мобильном приложении Альфа-Инвестиции или в Личном кабинете→ Еще→ Открыть новый счет.

Установите мобильное приложение Альфа-Инвестиции, запустите его, нажмите Открыть счет и выберите ИИС.

На Android. Приложение доступно для скачивания и обновления в RuStore и NashStore. Еще его можно скачать и установить по инструкции.

Xiaomi и Huawei. Мобильное приложение Альфа-Инвестиции можно скачать и установить по инструкции.

Открыть ИИС вы можете через сайт ИИС в Альфа-Банке.

Какие ограничения есть на ИИС?

У ИИС есть нюансы, которые стоит учитывать, когда открываете счёт:

  • открыть ИИС может физическое лицо, являющееся гражданином и налоговым резидентом РФ;

  • счёт ИИС может быть только один;

  • максимальная сумма пополнения ИИС в календарный год — 1 млн рублей. Лимит обновляется 1 января;

  • пополнить ИИС можно только в рублях;

  • покупать на ИИС можно только те активы, которые торгуются на официальных российских биржах — Московской бирже и Санкт-Петербургской бирже;

  • чтобы воспользоваться налоговыми льготами, нужно не выводить активы и не закрывать ИИС в течение не менее 3-х лет с момента открытия. ИИС может существовать сколько угодно лет, но минимальный срок жизни ИИС — 3 года;

  • сейчас открыть ИИС возможно в случае, если нет ИИС у другого брокера или доверительного управляющего.

Как получить налоговый вычет?

Вычет типа А

Для получения вычета типа А необходимо предоставить налоговую декларацию 3 НДФЛ по окончании налогового периода, в котором были внесены средства на ИИС. К декларации 3 НДФЛ необходимо предоставить следующие документы:

  • справка 2 НДФЛ от работодателя;

  • договор на ведение ИИС (можно скачать из мобильного приложения или личного кабинета Альфа-Инвестиций Анкету ИИС, подтверждающую присоединение к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках АО Альфа⁠-⁠Банк. Путь заказа в личном кабинете → Документы и налоги → Налоговая информация → Документы; в мобильном приложении Альфа-Инвестиции → Еще → Отчетность → Отчеты → Налоговая информация → Документы → Анкета ИИС).

  • документ, подтверждающий факт зачисления денежных средств на ИИС, например, отчет брокера (можно скачать в мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Отчетность → Отчеты или из личного кабинета: Документы и налоги → Отчеты).

Камеральная проверка налоговой декларации 3 НДФЛ длится 3 месяца. После окончания проверки у налоговой есть месяц на осуществление возврата денежных средств.

Вычет типа Б

Получить вычет на доход (тип Б) можно двумя способами:

Через брокера

  1. Получите в налоговой справку о том, что не вы получали налоговый вычет на доход (тип А).

  2. Отдайте справку брокеру в Альфа⁠-⁠Банк.

  3. Брокер применяет вычет при закрытии ИИС.

Через налоговую

  1. Вы закрываете ИИС и брокер удерживает налог.

  2. Заполняете и подаёте в налоговую декларацию 3-НДФЛ.

  3. Налоговая проверит данные и перечислит деньги. Обычно проверка налоговой длится до 3 месяцев.

Какой валютой я могу пополнить ИИС?

Зачислять на ИИС можно только рубли.

Какой тип вычета выбрать?

Тип налогового вычета можно выбрать через три года после открытия ИИС. Тогда вы сможете оценить доходность своих инвестиций и посчитать, какой тип вычета для вас выгоднее.

Как закрыть ИИС?

Чтобы закрыть ИИС, напишите в поддержку в мобильном приложении Альфа-Инвестиции или позвоните по следующим номерам:

  • +7 (495) 786 48 86 для Москвы и МО * 8 (800) 707-55-55 для остальных регионов России

Как закрыть ИИС с переводом активов на брокерский счет?

По вашему запросу мы можем предоставить возможность закрытия ИИС с переводом активов на брокерский счет.

Для этого необходимо обратиться по телефонам +7 495 786 48 86 для Москвы и МО 8 800 707 55 55 по России, обратиться в чате мобильного приложения Альфа-Инвестиции или посетить отделение Банка.

Через 7 дней после вашего обращения проверьте в Личном кабинете наличие возможности направить произвольное поручение: Еще → Произвольное поручение — Закрыть ИИС или баннера в мобильном приложении. Укажите номер брокерского счета в Альфа Банке, на который необходимо вывести активы и нажмите направить поручение.

Если у вас нет брокерского счета в Альфа Банке, на который переводить активы, его надо будет заранее открыть.

Поручения

Как подать заявку на покупку/продажу ценной бумаги в терминале Альфа-Инвестиции?

Подать заявку можно в торговом терминале Альфа-Инвестиции, вызвав окно подачи заявки двойным щелчком по нужному инструменту в таблице котировок, или по «стакану» заявок нужного инструмента, или в окне графика нужного инструмента, или меню Операции/Купить-продать ц. б., или кнопка F2 на клавиатуре.

Как подать заявку на покупку/продажу неполного лота?

Подавать заявку можно в любое время текущей торговой сессии с 10:00 до 18:40. Указанный режим существует только в версии торгового терминала Альфа-Инвестиции. В мобильном терминале и в Личном кабинете подать поручение в режиме неполных лотов невозможно.

  • В окне Торговый приказ терминала Альфа-Инвестиции, на закладке Стандарт выберите рынок МБ МЛ и количество акций обязательно меньше одного лота.

Режимы работы бирж и что они означают

Большинство мировых бирж работают в режиме, когда поставка денег и активов по сделкам происходит не в день заключения сделки, а через несколько торговых дней.

Этот режим обозначается термином Т+. Торговля в кассовом режиме обозначается Т+0, поставка через два дня обозначается Т+2, три дня Т+3 и так далее. Причем эти режимы могут различаться для разных инструментов на одной бирже.

Например на Московской Бирже торгуются инструменты:

  • Режим Т+0 — корпоративные облигации;

  • Режим Т+1 — государственные и корпоративные облигации;

  • Режим Т+2 — акции и ETF.

На валютном рынке Московской биржи другое обозначение:

  • Режим Т+0 — обозначен как TOD (от слова Today);

  • Режим Т+1 — обозначен как TOM (от слова Tomorrow);

На Санкт-Петербургской Бирже все акции американских эмитентов торгуются в режиме Т+2.

Время доступа на совершение операций с американскими акциями на ПАО «СПБ Бирже» с 7-00 до 23-59 (мск). На Валютном рынке и Срочном рынке Московской биржи в терминалах «Альфа-Инвестиции»: с 7-00 до 23-50 (мск).

**Что означает режим, например, Т+2 для инвестора? **

Трейдер совершил сделку покупки акций. Акции поступят на его инвестиционный счет, а деньги спишутся с брокерского счета на второй рабочий день (это называется урегулированием сделки).

Это важно, к примеру, при покупке акций под дивиденды накануне эксдивидендной даты, с целью попадания в реестр акционеров. То есть, если дата отсечки завтра, то, покупая акции сегодня, дивиденды вам начислены не будут.

Это также важно, к примеру, для продажи акций с целью вывода денежных средств на свои текущие счета в банке. Если вы хотите вывести деньги в пятницу, то продавайте акции в среду. Только в этом случае вам в пятницу будут доступны лимиты на вывод денежных средств.

Может ли один управляющий управлять несколькими счетами одновременно?

Да.

Могут ли одним счетом управлять несколько управляющих?

  • К одному счету могут иметь доступ несколько управляющих. При этом каждый управляющий может иметь разные полномочия — от «Контролера» (только просмотр отчетов, позиций и т. д.) и «Трейдера» (возможность проведения только торговых операций) до «Администратора» (все полномочия).

  • Для разделения операций разных управляющих внутри одного счета можно создать отдельные портфели для каждого управляющего (меню Сервис/Счета пользователя/Анкета счета/Добавить портфель) и сделать доверенность управляющему на доступ только к выбранному портфелю.

Произвольное поручение — для чего используется?

  • Произвольное (универсальное) поручение — поручение в свободной форме, которое используется, как правило, для подачи неформализованных поручений, таких как запрос отчета брокера в бумажном виде, запрос справки формы 2-НДФЛ и т. д.

  • Произвольное поручение невозможно использовать для подачи поручений купли/продажи, отмену выставленных заявок, подачи инвентарных поручений по счету депо.

Как создать или сменить таблицу телефонных кодов?

Для создания таблицы телефонных кодов следует воспользоваться компьютером с операционной системой Windows 7 и выше, либо Mac OS 10.12 и выше.

У клиента должен быть ранее создан сертификат электронной подписи. В процессе создания ЭП может потребоваться установка средств криптозащиты, которая будет предложена при запросе нового сертификата ЭП.

  • Перейдите в Личный Кабинет и далее по ссылкам «Ещё» — «Профиль» — «Кодовая таблица».

  • Нажмите кнопку «Сформировать новую таблицу».

  • В открывшемся поручении нажмите кнопку «Подписать».

  • Сфотографируйте или распечатайте, сохранив вашу кодовую таблицу.

Также есть возможность создать кодовую таблицу через Мобильное приложение. Для этого необходимо пройти в раздел «Ещё» — «Личный кабинет» — «Кодовая таблица».

Создать новую кодовую таблицу можно в любое время и она начинает действовать сразу после её подписания.

Как подать поручение «с голоса»?

  • Позвоните по телефону брокеру, представьтесь, по запросу сообщите пароль из кодовой таблицы и назовите брокеру реквизиты передаваемого поручения.

  • Обратите внимание, что за обработку поручений, поданных по телефону, взимается дополнительная плата 300 рублей за каждое поручение (полное описание тарифов смотрите на сайте в разделе Торговые условия).

Какие есть типы заявок? Для чего они используются?

  • Лимитированная заявка — поручение на покупку или продажу ценной бумаги по цене, не хуже указанной в заявке. В случае наличия на рынке встречного предложения по более выгодной цене, сделка делается по лучшей доступной цене.

  • Стоп-лимит — условная заявка, в которой условием активации является достижение ценой инструмента определенного уровня — стоп-цены. Стоп-лимит заявка на покупку — поручение на покупку в случае роста цен указанного инструмента на рынке до указанной в заявке стоп-цены. В этом случае выставляется обычная лимитированная заявка на покупку по цене, равной стоп-цена плюс проскальзывание. Стоп-лимит заявка на продажу — поручение на продажу в случае снижения цен указанного инструмента на рынке до указанной стоп-цены. В этом случае выставляется обычная лимитированная заявка на продажу по цене, равной стоп-цена минус проскальзывание.

  • Следящий стоп — аналогичен простой стоп-лимит заявке, за исключением того, что стоп цена (условие активации заявки) задается в форме максимального допустимого отклонения от максимальной (в случае продажи) или минимальной (в случае покупки) цены инструмента, зафиксированной с момента подачи заявки.

Электронная подпись (ЭП)

Как установить электронную подпись?

Электронная подпись создается отдельно на каждое устройство, на котором установлено мобильное приложение Альфа-Инвестиции, Личный кабинет, торговый терминал Альфа-Инвестиции

Если вы установите мобильное приложение на несколько телефонов, то электронную подпись нужно будет создать в мобильном приложении для каждого устройства.

Личный кабинет

В Личном кабинете перейдите в раздел Электронная подпись → Сертификаты. Нажмите кнопку Создать новый. Сертификат перейдет в статус Ожидает удостоверения. Чтобы удостоверить сертификат в блоке Действия с сертификатом нажмите кнопку Удостоверить и введите код из смс в появившееся окно.

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции

Откройте вкладку Ещё внизу экрана. Далее зайдите в Личный кабинет и нажмите Электронная подпись. На новом экране нажмите кнопку Получить. Введите полученный по СМС код в поле для ввода. Электронная подпись действительна в течение года.

Подходит к концу срок действия сертификата. Как сменить?

Если срок действия сертификата подходит к концу, создайте новый сертификат заранее. Не нужно ждать, пока пройдет срок старого сертификата.

Как узнать о приближении срока замены сертификата электронной подписи?

Срок действия сертификата электронной подписи — 12 календарных месяцев. В течение последнего месяца вы получите на электронную почту напоминание о том, что ключ пора сменить. Чтобы вы могли бесперебойно совершать операции, смените электронную подпись до окончания срока её действия.

Дату окончания срока действия электронной подписи можно уточнить в Личном кабинете: Электронная подпись → Сертификаты → Период действия.

В мобильном приложении: Ещё → Личный кабинет → Электронная подпись.

Ошибки электронной подписи и пути их решения

Ошибка при развертывании

Попробуйте скачать файл с электронной подписью через Google Chrome, сохранить, открыть папку и запустить от имени администратора. Желательно предварительно отключить антивирус.

Ошибка: An error occurred attempting to install AlfaDirect.Signing Tool

Попробуйте отключить антивирус и установить приложение для работы с ЭЦП.

Ссылка на объект не указывает на экземпляр объекта

Отключите антивирус и попробуйте скачать через Google и установить файл с электронной подписью по ссылке:

https://www.alfadirect.ru/downloads/adsign/AlfaDirectSignSetup.exe

Нет доступа к редактированию ключа реестра alfadirect-sign

Попробуйте установить файл с электронной подписью по ссылке:

https://www.alfadirect.ru/downloads/adsign/AlfaDirect.SigningTool.application

Невозможно запустить приложение: запуск приложения невозможен

Обратитесь к поставщику приложения.

Необходимо установить предлагаемые обновления Windows 10: Пуск → Параметры → Обновление и безопасность. Windows должна обновиться предположительно до версии: Windows 10 version 1709 (Fall Creators Update) build 16 299.248 (или 251). В ней были исправлены ошибки, связанные с Internet Explorer и ядром ОС.

Ваш администратор заблокировал данное приложение, поскольку оно потенциально представляет угрозу безопасности вашему компьютеру

Попробуйте отключить антивирус фаервол Windows:

Панель управления → Учётные записи пользователей → Изменение параметров контроля учётных записей → ползунок поставить в самое нижнее место.

Работа с плечом

Как подключить маржинальную торговлю (работать с плечом)?

Маржинальная торговля или торговля с плечом, — это возможность торговать ценными бумагами и валютой, используя заёмные деньги или бумаги брокера. Например, вы хотите приобрести 10 акций компании Газпром по 1000 ₽. Для этого вам требуется 10 000 ₽, но на брокерском счете у вас есть только 8000 ₽. В таком случае вы можете взять у брокера деньги и доплатить недостающую часть Маржинальная торговля по счёту включена по умолчанию. Воспользоваться заемными деньгами можно, когда вы подаете поручение на сделку или выводите средства. Для того, чтобы заключать такие сделки, в первый раз вам нужно будет пройти тестирование от Центрального Банка. Пройти тестирование можно в мобильном приложении Альфа-Инвестиции или Личном кабинете.

В мобильном приложении Альфа-Инвестиции

При заключении первой сделки, приложение переведёт вас на тестирование;

также его можно пройти через Еще → Личный кабинет → Тестирование → Необеспеченные (маржинальные) сделки.

В Личном кабинете

Личный кабинет → Тестирование → Необеспеченные (маржинальные) сделки. Терминал приложения Альфа-Инвестиции покажет максимальное количество активов, которое можно купить или продать в любой момент. То, что берется взаймы у брокера, называется непокрытой позицией (позиция с плечом). Чтобы иметь возможность открывать непокрытые позиции, нужно чтобы для всего счёта был установлен Стандартный уровень риска или Повышенный уровень риска. Вы можете установить уровень риска в мобильном приложении: Еще → Личный кабинет → Уровень риска. Или в Личном кабинете → Сведения о счете → Основная информация → Режим операций.

Как открыть непокрытые позиции (позиции с плечом)?

Точно также, как и обычные сделки. В момент подачи поручения система покажет, сколько всего активов с помощью плеча вы сможете купить.

Как закрыть обязательства по непокрытой сделке?

Закрыть обязательства по длинной позиции можно двумя способами. Первый — продать любые активы из позиции портфеля на сумму задолженности. Второй — пополнить брокерский счёт на сумму нужную сумму. Чтобы закрыть короткие позиции, купите бумаги, которые вы брали в долг или зачислите их извне.

Как и в каких случаях начисляются проценты за маржинальную торговлю?

Внутри торгового дня плата за непокрытые позиции не берётся. Вы платите только обычную комиссию за сделки в соответствии со своим тарифным планом. Если к моменту проведения расчётов по сделкам вы не закроете позиции для урегулирования обязательств, то банк сделает это сам через сделки REPO или SWAP. Ставки по поддержанию непокрытых позиций опубликованы на странице Условия поддержания непокрытых позиций клиентов в системе Альфа-Инвестиции. Например, сегодня вы купили акции Газпрома с использованием заёмных денег. Расчеты по сделкам будут через 2 дня после обеда. Если к обеду второго дня вы пополните брокерский счёт на сумму займа, то комиссии за поддержание непокрытой позиции не будет. Если не пополните — комиссия спишется с суммы займа. Комиссия за первую часть сделки REPO или SWAP спишется в соответствии с действующими тарифами.

Когда и в каких случаях банк может принудительно закрыть непокрытые позиции?

Мы принудительно закрываем позиции, если в портфеле сумма срочных требований становится больше нуля. Подробнее ознакомиться с порядком принудительного закрытия позиций вы можете в регламенте. В мобильном приложении сумма требований отображается вверху окна Портфель в момент, когда появляются срочные требования.

Каков максимальный размер непокрытой позиции, от чего он зависит?

Максимальный размер непокрытой позиции зависит от:

уровня риска, который может быть стандартным и повышенным;

текущих коэффициентов риска бумаг в вашем портфеле и текущего коэффициента риска бумаги, которую вы хотите купить за свои деньги. Список бумаг и их коэффициенты риска можно увидеть в Условиях поддержания непокрытых позиций клиентов в системе Альфа-Инвестиции.

Налоги

Где узнать про порядок уплаты налогов по операциям с ценными бумагами?

Сделки с ценными бумагами облагаются налогом на доходы физических лиц — НДФЛ. Порядок уплаты налогов регулируется Налоговым кодексом (НК РФ), глава 23. Ставка НДФЛ зависит от вида дохода и вашего налогового статуса. Налоговые ставки предусмотрены ст. 224 НК РФ.

По сделкам купли-продажи и погашения ценных бумаг

  •  для налоговых резидентов РФ — 13%/15% от суммы полученного дохода

  • для лиц, не являющихся налоговыми резидентами РФ — 30% от суммы полученного дохода.

При этом могут быть применены льготные налоговые ставки на основании Соглашения об избежании двойного налогообложения, если вы предоставите документ, подтверждающий, что вы являетесь иностранным налоговым резидентом.

Налоговый резидент — это гражданин, который находится на территории РФ не менее 183 календарных дней за последние 12 месяцев (с п. 2 ст. 207 НК РФ).

Альфа⁠-⁠Банк выполняет функции налогового агента. Это значит, что мы сами рассчитываем, удерживаем и перечисляем за вас налоги по некоторым видам дохода.

Налог рассчитывается исходя из налоговой базы. Налоговая база рассчитывается по формуле:

Налоговая база = доходы от продажи ценных бумаг − расходы на покупки ценных бумаг (в т. ч. комиссии за покупку, хранение и продажу).

Налог списывается при выводе денежных средств с брокерского счета, по окончании года или при закрытии брокерского счета.

В соответствии с п. 6 ст. 228 НК РФ по доходам, за которые мы отчитались, вам перед налоговой отчитываться не нужно.

Если мы не сможет полностью удержать налог, то направим данные в налоговую. Вам нужно будет уплатить сумму налога самостоятельно в срок не позднее 1 декабря года, следующего за отчетным. При этом подавать декларацию 3 НДФЛ не нужно.

Может ли банк удержать налог в долларах или евро?

Налог удерживается только в российских рублях, с рублёвого брокерского счёта. С денег в иностранной валюте налог не удерживается.

Когда удерживается налог?

Мы удерживаем налоги в рублях с брокерского счёта в следующих случаях:

  • при выводе денег в любой валюте с брокерского счёта.

  • в течение одного месяца после окончания налогового периода, если банк не смог удержать НДФЛ.

  • при выводе ценных бумаг.

  • при прекращении договора

Важно. Если по итогам года на счёте нет денег, мы направим в налоговую сообщение о невозможности удержать налоги. Тогда вам нужно самостоятельно заплатить налог не позднее 1 декабря следующего за отчётным. Налоговая пришлёт уведомление.

Где можно узнать сумму начисленных и уплаченных налогов по операциям в Альфа-Инвестициях?

В налоговом отчете. Отчет делится на два типа:

  • справка-расчёт: отображает общую информацию по расчёту и списанию налога,

  • детальный отчет: отображает детальную информацию по расчёту налога.

Скачать отчеты можно в мобильном приложении Альфа-Инвестиции в разделе Еще → Отчетность → Отчеты или в Личном кабинете в разделе Документы и налоги → Отчеты.

Результаты расчёта в налоговом отчете обновляются ежедневно, если вы совершаете операции, которые влияют на сумму налога.

В каком размере удерживается НДФЛ при выводе денег?

На дату вывода мы определяем налоговую базу и рассчитываем налог по той ставке, которая зависит от вашего налогового статуса. Сумма налога рассчитывается нарастающим итогом с начала года учётом ранее уплаченных сумм налога.

Если налог больше суммы вывода, то банк рассчитает и спишет с суммы вывода. Пример:

Налоговая база: 100 000 руб. Налог: 100 000 * 13% = 13 000 руб. Сумма ранее удержанного налога: 5 000 руб. Налог к удержанию: 13 000 − 5 000 = 8 000 руб. Сумма вывода: 6 000 руб. Это меньше, чем сумма налога к списанию. Мы удержим налог: 6 000 * 13% = 780 руб. На счёт поступит 5 220 руб.

Если налог меньше суммы вывода, то его спишут с налоговой базы с учётом уплаченного налога. Пример:

Налоговая база: 100 000 руб. Налог: 100 000 * 13% = 13 000 руб. Сумма ранее удержанного налога: 5 000 руб. Налог к удержанию: 13 000 − 5 000 = 8 000 руб. Сумма вывода 15 000 руб. Сумма вывода больше налога. Мы удержит налог 8 000 руб. и на счёт поступит 7 000 руб.

С 1 января 2021 года для налоговых резидентов действует правило: если налоговая база больше 5 млн рублей, то нужно заплатить 13% с суммы дохода до 5 млн руб. и 15% с суммы дохода, превышающего 5 млн руб. Для нерезидентов ставка налога — 30%.

Пример: Налоговая база: 6 000 000 руб. 5 000 000 * 13% = 650 000 руб. 1 000 000 * 15% = 150 000 руб.

Итоговый налог = 800 000 руб.

Налог удерживается только в российских рублях с рублёвого брокерского счёта.

Если вы выводите со счёта валюту, то сумма вывода пересчитывается в рубли по официальному курсу Центрального Банка на дату вывода. С этой суммы будет рассчитан налог.

Как заказать справку по форме 2-НДФЛ?

Важно: справку можно получить начиная с марта года, следующего за отчетным.

Заказать справку можно несколькими способами:

В мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Отчетность → Отчеты → Заказ документов; в любом офисе Альфа-Банка или в Личном кабинете: Личный кабинет → Документы и налоги → Заказ документов. Получить справку вы можете в электронном виде, в офисе Альфа-Банка или на почтовый адрес.

Мы подготовим справку в течение 20 рабочих дней, а доставка будет зависеть от сроков доставки Почты России.

Нужно ли платить налоги по дивидендам, которые я получил по российским акциям от компаний, зарегистрированных в России? Какова ставка налога?

Да, платить налог по дивидендам нужно. Налоговым агентом по таким дивидендам выступает банк, а значит налог спишется автоматически.

Ставка налога зависит от вашего налогового статуса:

  • резиденты РФ — 13% (пп. 1 п. 3 ст. 284 НК РФ);

  • нерезиденты РФ — 15% (п. 3 ст. 224 НК РФ).

Как подтвердить затраты, понесенные при покупке ценных бумаг у другого брокера?

Необходимо предоставить документы, подтверждающие расходы на покупку ценных бумаг, согласно п. 4 ст. 226.1 НК РФ. Для учёта расходов нужно предоставить в отделение Альфа-Банка оригиналы или надлежащим образом заверенные копии документов.

Если бумаги были куплены через российского брокера

  1. Отчёт брокера за весь период с момента покупки до перевода в Альфа⁠-⁠Банк.

  2. Выписки депо (или регистратора) за весь период с момента покупки до перевода в Альфа⁠-⁠Банк с указанием входящих и исходящих остатков.

  3. Справка, подтверждающая сумму фактически произведённых и документально подтверждённых расходов по ценным бумагам, списанных со счёта и не учтённых для целей налогообложения по методу FIFO (по возможности).

Если бумаги были приобретены через иностранного брокера

  1. Договор с иностранным брокером или другой документ, подтверждающий заключение договора с указанием идентификационных данных при наличии. Идентификационные данные — уникальная взаимно-однозначно связанная с именем пользователя последовательность символов, присваиваемая брокером каждому клиенту в разрезе каждого договора, используемая для обмена данными во время электронного документооборота и идентификации клиента.

  2. Документы, подтверждающие права собственности на ценные бумаги с даты покупки по дату перевода ценных бумаг в депозитарий Альфа-Банка с указанием входящих и исходящих остатков. В российском законодательстве аналог такого документа — выписка из депозитария или регистратора;

  3. Отчёт брокера или иной документ, подтверждающий покупку бумаг и оплату.

Документы должны быть с подписью уполномоченного лица и печатью, в оригинале или копии с нотариальным заверением. Документы на иностранном языке нужно перевести на русский и нотариально заверить подлинность подписи переводчика.

Если бумаги были приобретены без брокера

  1. Договор купли-продажи или другое основание перехода прав собственности.

  2. Платежное поручение или расписка, подтверждающие оплату за ценные бумаги.

  3. Выписки депо или регистратора за весь период с момента покупки до перевода в Альфа⁠-⁠Банк с указанием входящих и исходящих остатков.

Как подтвердить или сменить налоговый статус?

Налоговые резиденты находятся на территории России не менее 183 календарных дней в течение 12 последних месяцев. Налоговые нерезиденты находятся в стране меньше 183 дней.

Ставки НДФЛ зависят от налогового статуса.

  • налоговый резидент России — 13% с суммы дохода до 5 млн руб. и 15% с суммы дохода, превышающего 5 млн. руб.

  • налоговый нерезидент России — 30% независимо от суммы дохода, 15% с дивидендов по российским акциям.

Если вы сменили налоговый статус на резидента, сообщите об этом в любое отделение банка и предоставить документы:

  1. Заявление о смене налогового статуса на резидента РФ;

  2. Паспорт с отметками о пересечении границы РФ (или табель учета рабочего времени) за последние 12 месяцев, либо сертификат налогового резидентства РФ, выданный налоговыми органами РФ (на сайте);

Если вы сменили статус резидента на нерезидента, сообщите об этом в любое отделение банка и предоставить документы:

  1. Заявление о смене налогового статуса на нерезидента РФ;

  2. Заграничный паспорт с отметками о пересечении границы РФ за последние 12 месяцев.

Если у вас есть резидентство РФ и другого государства, и вы планируете платить налоги по льготным ставкам, в банк также нужно предоставить оригинал апостилированного сертификата налогового резидентства иностранного государства с нотариально заверенным переводом на русский язык.

Мы можем запросить дополнительные документы, подтверждающие налоговый статус.

Как сальдируются налоговые базы по разным категориям инструментов?

Порядок сальдирования налоговых баз по разным активам прописан в НК РФ (п. 15 статьи 214.1 НК РФ). Сальдирование финансовых результатов проводится только при расчёте налогооблагаемого дохода по итогам налогового периода, при промежуточных расчётах суммы налога убытки не учитываются.

Ниже представлены виды убытка и соответствующая им категория финансовых активов, налоговая база по которым может быть уменьшена на данный вид убытка:

  1. Сделки с ценными бумагами, обращающимися на организованных рынках (код дохода — 1530). Сделки с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода 1532). Код дохода— это специальный шифр, упрощающий заполнение и проверку декларации. Он указывает на вид дохода, который получил человек (физическое лицо) от источников, находящихся в Российской Федерации и за ее пределами

  2. Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода -1532) — 1-й шаг: сальдирование с операциями с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых не являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода — 1535); 2-й шаг: остаток убытка суммируется с финансовым результатом по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованных рынках (код дохода 1530)

  3. Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых не являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода 1535) — Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ), обращающимися на организованных рынках, базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы (код дохода — 1532)

Как перенести убыток, полученный от операций на фондовом рынке, на будущие периоды?

Перенести убытки можно, начиная с налогового периода 2010 года.

  1. Подайте декларацию по форме 3-НДФЛ за прибыльный год в налоговую через личный кабинет налогоплательщика либо в налоговые органы по месту регистрации. К декларации должны быть приложены документы, подтверждающие объем понесенного раньше убытка, уменьшающего налоговую базу текущего налогового периода.

  2. Оформите заявление на возврат излишне удержанного налога при наличии. Вы можете перенести убытки на будущие периоды в течение 10 лет. Например, если убыток получен в 2015 году, то уменьшить доход можно до 2025 года.

Важно: нельзя перенести убытки, которые получены от сделок с бумагами и ПФИ на внебиржевом рынке.

Мы не переносим убытки прошлых лет. Этим занимается налоговая в рамках камеральной проверки деклараций по форме 3-НДФЛ. Информацию по переносу убытков прошлых лет можно найти на сайте ФНС России.

Какой порядок удержания НДФЛ на валютном рынке Московской биржи?

Мы не являемся налоговыми агентами по сделкам с иностранной валютой. Поэтому, платить налог за доходы по таким сделкам вам нужно самостоятельно.

Важно: при выводе валюты с брокерского счёта банк может удержать налог при наличии налогооблагаемой базы по операциям с ценными бумагами и ПФИ.

Как получить вычет за долгосрочное владение ценными бумагами?

Вы можете получить инвестиционный вычет за долгосрочное владение бумагами. Для этого бумаги должны находится в собственности 3 года +1 день. Условия:

  • вы налоговый резидент РФ;

  • бумаги куплены после 1 января 2014 года.

  • в течение 3 последних месяцев, предшествующих дате реализации/ погашения бумаг, на российских биржах были котировки в режиме основных торгов по данным бумагам.

Льгота предоставляется автоматически при продаже или погашении бумаг (столбец «Инвестиционный вычет» в детальном налоговом отчете). Посмотреть отчет можно в мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Отчетность → Отчеты или в Личном кабинете: Документы и налоги → Отчеты.

Как вернуть излишне удержанный налог?

Мы вернём излишне удержанный налог обратно на брокерский счёт в течение 3-х месяцев после окончания налогового периода.

Важно: если вы открывали счёт дистанционно, то нужно написать заявление на возврат налога в любом отделении банка.

Сумму излишне удержанного налога можно узнать в мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Отчетность → Отчеты → Справка-расчёт или в Личном кабинете в Разделе Документы и налоги → Отчеты → Справка-расчёт.

Если раньше вы платили налоги как нерезидент, а потом сменили резидентство и по счёту образовался лишний налог, вернуть его можно только через налоговую.

Почему удержан налог, а в мобильном приложении или торговом терминале виден убыток?

В мобильном приложении Альфа-Инвестиции или торговом терминале отображается оценка портфеля по всем бумагам. В налоговом отчёте отображается доходность только по тем бумагам, которые были проданы или погашены в конкретном налоговом периоде.

Нужно ли платить налог по дивидендам иностранных компаний? По какой ставке нужно платить?

Налоги в России

Мы не удерживаем налоги по дивидендам, которые вы получаете от иностранных компаний. Доход по ним нужно задекларировать самостоятельно в налоговой — подать декларации по форме 3-НДФЛ.

Если между Россией и страной эмитента есть Соглашение об избежании двойного налогообложения, то можно заплатить меньше. Например, по такому Соглашению, налог по дивидендам американских акций — 10%, и в бюджет России надо будет заплатить только 3% или 5%.

К декларации нужно приложить документы, подтверждающие, что с дохода по дивидендам удержали налоги.

Факт удержания налога подтверждает брокерский отчёт, в котором проходит информация о том, что налог удержан эмитентом, отчет о выплаченных доходах и справка 1042-S.

Брокерский отчёт можно загрузить в мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Отчётность → Отчёты или в Личном кабинете: Документы и налоги → Отчеты.

Отчет о выплаченных доходах можно заказать в мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Отчётность → Отчёты → Заказ документов или в Личном кабинете: Документы и налоги → Заказ документов. Услуга платная: 40 рублей документ в электронной форме, 40 руб/лист на бумаге.

Справка 1042-S предоставляется по итогам отчетного года в Личном кабинете в разделе Документы и налоги. Предоставляется только на английском языке.

Подать декларацию 3-НДФЛ за текущий налоговый период нужно до 30 апреля следующего года, а заплатить налог — до 15 июля следующего года.

Иностранные налоги

Доход по дивидендам иностранных компаний может облагаться налогом по ставке страны, где компания зарегистрирована. Например, по закону США с доходов по дивидендам американских компаний удерживается 30%.

Однако, на основании Соглашения об избежании двойного налогообложения между РФ и США при подписании формы W8BEN ставка налога у источника для налоговых резидентов РФ по американским дивидендам может быть снижена до 10%. Исключение — дивиденды по фондам недвижимости REIT. По ним ставка будет 30% вне зависимости от того, подписана ли форма W8BEN или нет.

Что такое Форма W-8BEN

Форма W-8BEN подтверждает, что вы — налоговый резидент РФ и поэтому на ваши доходы от американских компаний действует льготная ставка. То есть, вместо 30% вы будете платить 10% в бюджет США, а 3% (или 5% в зависимости от размера полученного дохода за год) заплатите в бюджет РФ.

Важно: даже если вы не будете подписывать форму W-8BEN, подавать декларацию декларировать 3-НДФЛ всё равно нужно.

Как оформить W-8BEN

В связи с тем, что независящим от АО Альфа⁠-⁠Банк причинам GIIN (Global Intermediary Number — Глобальный идентификационный номер финансового посредника для целей налогооблажения в США) был переведен Налоговой Службой США в статус «на рассмотрении», вне зависимости от текущего статуса налогового раскрытия по Форме W-8BEN Налоговой службой США с дивидендов и купонов по ценным бумагам эмитентов из США будет удерживаться налог в размере 30% в соответствии с Главой 4 Налогового кодекса США.

Где узнать информацию о доходах по иностранным ценным бумагам?

Узнать о налоговых ставках и порядке уплаты налогов по доходам иностранных компаний можно на сайте Санкт-Петербургской бирже.

Платит ли брокер налоги по сделкам с валютой?

Нет, Альфа⁠-⁠Банк не является налоговым агентом по сделкам купли-продажи валюты.

Надо ли декларировать доход по сделкам с валютой?

Если вы купили, а затем продали валюту и получили доход, рассчитать сумму, заполнить декларацию и заплатить налог нужно самостоятельно. Брокер не является налоговым агентом по таким сделкам. Основание — письма Министерства Финансов от 20.02.2015 N 03-06.04.8370, от 14 декабря 2012 г. N 03-04-06/0-350.

Отдельных правил, как платить налоги с доходов по сделкам с валютой, налоговое законодательство не содержит. Поэтому, к доходу по сделкам с валютой применяются общие правила продажи имущества: ст. 220, 228, 229 НК РФ.

Это значит, что при продаже валюты можно применить имущественный вычет в размере 250 000 ₽. Также можно уменьшить доход от продажи на сумму расходов на покупку. При этом расходы на покупку нужно документально подтвердить.

Порядок применения таких вычетов по операциям с валютой, налоговым законодательством и МинФина не установлен — поэтому могут возникнуть сложности с их применением.

Как заплатить налог по дивидендам иностранных компаний?

Если в 2021 году вы получали дивиденды по иностранным акциям, значит вам нужно подать декларацию по форме 3-НДФЛ в налоговую до 4 мая 2022 года и заплатить налог до 15 июля 2022 года. К сожалению, мы не сможем сделать это за вас, так как не являемся налоговым агентом по дивидендам иностранных компаний.

Как подать декларацию и сколько платить

Проще всего заполнить декларацию 3-НДФЛ на сайте налоговой через личный кабинет налогоплательщика: раздел Жизненные ситуации → Подать декларацию 3-НДФЛ.

Величина налога зависит от страны, в которой зарегистрирована компания, выплатившая вам дивиденды. При начислении дивидендов некоторые компании сразу удерживают налог в соответствии с законодательством своей страны. Вы можете зачесть иностранный налог в пользу налога, подлежащего уплате в РФ, если между Россией и иностранным государством заключён Соглашение об избежании двойного налогообложения.

Когда нужно доплатить налог

Налоговая ставка на дивиденды в России — 13 или 15%. Если иностранная компания удержала меньше 13%, значит нужно доплатить разницу в бюджет РФ.

Например, в 2021 году вы заработали 100 $ на дивидендах по акциям американской компании. Вы подписали форму W8-BEN, то компания сразу списала налог в размере 10%, и 90 $ пришло на счет.

Соглашение между США и РФ предусматривает зачёт налога по дивидендам в пределах ставки 10%. В налоговой декларации 3-НДФЛ за 2021 год нужно отразить сумму дивидендов до вычета налога (100 $) и сумму удержанного американского налога в пределах ставки 10% (10 $). А оставшиеся 3 или 5% нужно заплатить в России.

К налоговой декларации нужно приложить документы, подтверждающие уплату американского налога: форму 1042-S, отчёт брокера или отчёт о полученных и уплаченных налогах.

Форма 1042-S содержит информацию о доходах полученных от источников в США и о суммах удержанного налога в пользу США за календарный год. Форма выдаётся на английском языке, поэтому налоговая может потребовать нотариально заверенный перевод.

Когда доплачивать не нужно

Если компания зарегистрирована в стране, где налоговая ставка по дивидендам выше 13 или 15% — доплачивать налог в России не нужно, но подать декларацию всё равно придётся.

Например, в 2021 году вы получили дивиденды по акциям немецкой компании и заплатили налог 26,375%. Соглашение между Россией и Германией предусматривает зачёт налога по дивидендам в пределах ставки 15%. Так как немецкий налог составил больше 15% — доплачивать налог в России не нужно.

В этом случае в декларации 3-НДФЛ нужно отразить сумму полученных дивидендов до вычета налога и сумму удержанного у источника немецкого налога (в пределах ставки 15%). К декларации нужно приложить документы, подтверждающие уплату немецкого налога, например, отчёт брокера. Также помните, что налоговая не возвращает налог, который вы заплатили иностранному государству.

Как заполнить декларацию 3-НДФЛ по дивидендам иностранных компаний?

Как заполнять декларацию вы можете посмотреть в инструкции по заполнению декларации.

Дивиденды и купоны

Куда зачисляются дивиденды по акциям?

Дивиденды зачисляются на ваш брокерский счёт автоматически после того, как деньги поступят от эмитента к нам. Если вы хотите получать дивиденды на текущий счёт в банке:

  1. Зайдите в Личный кабинет

  2. Выберите вкладку Еще → Произвольное поручение

  3. Выберите тему Иное. В тексте поручения укажите: «Прошу перечислять дивиденды и купоны в рублях по ценным бумагам, учитываемым на счете/счетах ДЕПО _____________ на мой текущий счет в руб, открытый в АО «Альфа⁠-⁠Банк», № ____________________________________ .»

В тексте поручения нужно обязательно указать счета депо. Их вы можете посмотреть в Личном кабинете → Сведения о счёте. Статус поручения можно отслеживать на вкладке Ещё → Произвольное поручение → История.

В какие сроки Альфа-Банк выплачивает дивиденды?

Максимальный срок — не более 7 рабочих дней с даты получения дивидендов депозитарием Альфа-Банка. Для юридических лиц, которые являются профессиональными участниками, максимальный срок зачисления — следующий рабочий день.

Как рассчитать сумму дивидендов по акциям проданным или купленным на условиях REPO (с обратным выкупом)?

Если вы купили акции с использованием маржинального кредита (длинная позиция), и продали их на условиях REPO на дату фиксации реестра, банк компенсирует положенные дивиденды после их фактической выплаты эмитентом.

Если вы продали акцию с использованием маржинального кредита (короткая продажа), и купили на условиях REPO на дату закрытия реестра, на вашем счёте резервируется сумма. Она равна объявленному дивиденду, умноженному на кол-во акций в короткой позиции. После фактической выплаты дивидендов эмитентом с вашего счёта спишется реально начисленный объем дивидендов.

Что нужно сделать, чтобы погасить облигацию?

Погашение облигации происходит автоматически: вам на счёт поступает номинал и купон, если он положен.

Как предъявить облигацию к досрочному выкупу по оферте эмитента?

Для предъявления облигаций к оферте вам нужно сделать несколько шагов.

Шаг 1. В открытых источниках или на сайте компании-эмитента ознакомьтесь с Условиями оферты.

Шаг 2. Если по Условиям оферты, оферта принимается Агентом эмитента (т.е. организацией, которая занимается выкупом облигаций) от имени владельца облигаций, то вам нужно самостоятельно подать уведомление Агенту по оферте в период, указанный в Условиях оферты и перейти к Шагу 4.

Шаг 3. Если требование о выкупе должен подать номинальный держатель или участник торгов (то есть Альфа⁠-⁠Банк), то вам нужно подать универсальное поручениев Личном кабинете по одной из форм:

Форма 1. Уведомление Агента дистанционно через ЭДО НРД.

«Настоящим сообщаю о намерении предъявить к оферте принадлежащие мне облигации и поручаю АО «Альфа⁠-⁠Банк» подать инструкцию в вышестоящий депозитарий АО НКО НРД на участие в объявленной оферте: Эмитент: ______________________________________ Государственный регистрационный номер выпуска________________ в количестве_________ (________________________) штук. Период подачи инструкции с ______________ до __________. С условиями проведения оферты ознакомлен. Адресную заявку выставляю самостоятельно в сроки указанные в Условиях оферты. Настоящим выражаю свое согласие с возмещением затрат понесенных АО «Альфа⁠-⁠Банк» в НКО АО НРД в связи с исполнением настоящего поручения путем безакцептного списания денежных средств с моего брокерского счета. Телефон для связи __________________.»

Если по условиям оферты эмитенту нужно послать бумажное требование, то поручение должно быть составлено по форме 2:

Форма 2. Уведомление Агента на бумажном носителе.

«Настоящим сообщаю о намерении предъявить к оферте принадлежащие мне облигации и поручаю АО «Альфа⁠-⁠Банк» подать Уведомление Агенту по оферте на бумажном носителе: Эмитент: ______________(полное наименование) Государственный регистрационный номер выпуска ________, от_________ Агент по оферте __________________, Период подачи Уведомления агенту с ___________до____________ Дата и время выкупа (дата и время выставления адресной заявки)____________, Количество бумаг ______________ (цифрами и прописью) С условиями проведения оферты ознакомлен. Адресную заявку выставлю самостоятельно в сроки указанные в Условиях оферты. Генеральное соглашение № __ от «__» ______г. Телефон для связи ______________ (должен быть доступен с 9 до 18 по рабочим дням)»

Шаг 4. В дату оферты вам нужно позвонить трейдерам банка по телефону +7 495 786 48 86, доб. 3 и выставить адресную заявку на имя агента эмитента (Уполномоченной организации по выкупу облигаций) строго в период времени, указанный в Условиях оферты.

При звонке сотрудники проведут обязательную идентификацию по таблице телефонных кодов. Сформировать таблицу кодов можно в Личном кабинете: Еще → Профиль → Кодовая таблица → Сформировать новую или мобильном приложении: Еще → Личный кабинет → Кодовая таблица → Сформировать новую.

Нам нужно дополнительное время, чтобы вовремя обработать бумажные уведомления. Поэтому мы перестаем принимать поручения за один рабочий день до официальной даты окончания сбора заявок. Если агент эмитента находится в регионе, срок принятия заявок сокращается на время пересылки документов по почте — на 2-3 рабочих дня. Поэтому и подавать заявку нужно учитывая время на пересылку документов, чтобы они поступили агенту в срок. Для подачи электронных инструкций следует принимать во внимание дедлайн НКО АО НРД по интересующему вас событию.

Какая комиссия по такой сделке?

Комиссия по таким сделкам равна комиссии за обычную биржевую сделку.

Какой тариф на участие в оферте?

Комиссию можно посмотреть на странице с тарифами.

Уведомление Агента на бумажном носителе 1500 ₽ за одно поручение.

Уведомление Агента через НКО АО НРД (электронно) — бесплатно.

НКО АО НРД взимает плату согласно своего тарифа, за одну электронную инструкцию — 550 ₽.

Если у вас изменились данные, пожалуйста, обновите Анкету клиента в любом отделении банка. Также напоминаем вам, что в случае изменения анкетных данных Клиента, клиент обязан своевременно предоставить новые данные для внесения изменений в Анкету Клиента.

Чтобы подать уведомление по оферте, нужны ИНН и ОГРН, а также корректное отображение правового статуса юридического лица. Если информация не совпадает, агент может не принять оферту. В случае расхождения информации АО Альфа⁠-⁠Банк не несет ответственности за отказ Агента акцептовать оферту Клиента.

Как происходит поставка активов по фьючерсным контрактам?

Поставка по фьючерсным контрактам рынка ФОРТС производится на рынке ценных бумаг. Чтобы поставка прошла, нужно зарезервировать необходимое количество поставляемых ценных бумаг (базового актива) или сумму для оплаты поставляемых ценных бумаг, а также оплаты комиссий брокера и биржи.

Комиссия брокера за поставку складывается из двух составляющих: стандартная комиссия за сделку на рынке ФОРТС и стандартная комиссия на рынке ценных бумаг (в соответствии с тарифом).

Комиссия брокера составляет стандартную комиссию биржи за сделку на рынке ФОРТС.

Что нужно сделать для участия в размещении биржевых облигаций?

Шаг 1. Ознакомиться с условиями и программой размещения, публикуемой в открытых источниках информации.

Шаг 2. Пополнить брокерском счёт на сумму, необходимую для участия в размещении.

Шаг 3. Подать поручение на участие в размещении:

  • по телефону +7 495 786 48 86, доб. 3 с помощью кодовой таблицы;

  • с помощью произвольного поручения по форме:

«Настоящим прошу подать заявку на участие в размещении биржевых облигаций: Эмитент: (полное наименование) Серия биржевых облигаций: (указать серию размещаемых облигаций) Номинал бумаги: (номинал облигации в рублях) Количество бумаг: (количество бумаг в штуках) Минимальный размер купона: (указать минимальный размер купона в %) Цена: (указать цену в %) Организатор размещения: (наименование одного из организаторов размещения) В случае полной или частичной аллокации, прошу выставить адресную заявку в сроки, и по условиям соответствующим текущему размещению. Генеральное соглашение № _____ от «__» ______г. Телефон для связи______________ (должен быть доступен с 9 до 18 по рабочим дням)».

Шаг 4. После того, как вы подали поручение, позвоните по телефону +7 495 795 36 80, чтобы убедится, что поручение было принято к исполнению.

Статус квалифицированного инвестора

Для чего нужен статус квалифицированного инвестора?

Статус позволит торговать финансовыми активами, которые по закону не доступны неквалифицированным инвесторам.

Какие условия получения статуса квалифицированного инвестора?

Если вы физическое лицо — то вам нужно соответствовать одному из условий:

  1. У вас есть ценные бумаги или другие финансовые активы на сумму от 6 млн рублей. Учитываются также инструменты, которые вы передали в доверительное управление.

  2. У вас есть опыт работы в российской или иностранной организации, которая проводила сделки с ценными бумагами или другими финансовыми инструментами:

    • не менее 2 лет, если такая организация — квалифицированный инвестор;

    • не менее 3 лет в других случаях.

  3. Каждый квартал в течение последних четырёх вы проводили от 10 сделок с ценными бумагами или другими финансовыми активами, но не реже одного раза в месяц, на сумму от 6 млн рублей.

  4. Размер имущества, принадлежащего вам, не менее 6 млн рублей. Учитывается только такое имущество:

    • деньги на счетах или вкладах в банке (как в России, так и в других странах), а также суммы начисленных процентов;

    • требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учётной цене соответствующего драгоценного металла.

  5. У вас есть хотя бы один документ из списка ниже:

    • высшее экономическое образование, полученное в России. Оно должно быть подтверждено документом о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования;

    • свидетельство о квалификации, выданное в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации»;

    • сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)»;

    • сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)»;

    • сертификат «Financial Risk Manager (FRM)».

Если вы — юрлицо, — то вам нужно соответствовать одному из условий:

  1. У вас есть собственный капитал от 200 млн рублей.

  2. Каждый квартал (в течение последних четырёх кварталов) вы проводили от 5 сделок с ценными бумагами или другими финансовыми инструментами, но не реже одного раза в месяц, на сумму от 50 млн рублей.

  3. Ваша выручка по данным бухгалтерской отчётности за последний законченный отчётный год не менее 2 млрд рублей.

  4. Сумма ваших активов по данным бухгалтерского учёта за последний законченный отчетный год в размере не менее 2 млрд рублей.

Подробнее обо всех требованиях читайте на Консультанте Плюс.

Как отказаться от статуса квалифицированного инвестора?

Чтобы отказаться от статуса, нужно написать заявление об исключении из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами. Заявление можно написать в любом отделении банка.

Если вы откажетесь от статуса, то больше не сможете торговать ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, предназначенные для квалифицированных инвесторов.

Торговые роботы

Что такое торговый робот?

Робот – это скрипт с описанием торговых правил (автоматизация подачи биржевых заявок), который можно запустить в терминале Альфа-Инвестиции.

Правила торговли для робота можно формировать в визуальном конструкторе (не требует умения программировать) или на языке C#.

Робот может работать в режиме:

«Робот» – автоматически отправляет заявки на биржу в момент появления сигналов.

«Советник» с уведомлением в чат мобильного терминала – отправляет в мобильный терминал Push-уведомления о появлении сигналов с предзаполненным ордером.

В терминале Альфа-Инвестиции есть 3 формы для управления роботами:

Рейтинг роботов — форма, отображающая лучших роботов в текущий момент времени в удобном виде, отсортированном по прибыли, просадке или отношению прибыль/риск. Позволяет быстро создать и запустить робота в несколько кликов.

Библиотека стратегий — форма, отображающая все имеющиеся торговые стратегии. Позволяет проверять их прибыльность на истории (тестировать) и подбирать лучшие параметры в текущий момент (оптимизировать).

Диспетчер роботов — форма, отображающая список запущенных роботов. Позволяет контролировать и управлять ими.

Преимущества торговли роботами:

Экономия времени - Не надо тратить время на анализ и наблюдение за рынком

Снижение рисков - Роботы могут одновременно торговать несколькими бумагами и разными стратегиями

Спокойствие - Робот позволяет подходить к торговле без эмоций

Надежность - Можно выбирать только проверенных на истории роботов по доходности или просадке.

Преимущества торговли роботами в Альфа-Инвестициях:

Бесплатно – нет дополнительной платы за использование роботов. Уникальное условие на рынке.

Очень просто – простой интерфейс выбора или создания робота и наглядный диспетчер для управления роботами.

Надежно – роботы встроены в терминал Альфа-Инвестиции.

Что требуется для работы с роботами в Альфа-Инвестициях?

Открытый брокерский счет в Альфа-Инвестициях.

Компьютер или ноутбук с операционной системой Windows версии 7/8/10.

Терминал Альфа-Инвестиции, установленный на компьютер/ноутбук.

Для работы роботов терминал Альфа-Инвестиции должен работать и иметь постоянное подключение к серверам брокера – роботы работают в терминале.

Для работы в боевом режиме «робот» (с автоматической отправкой заявок на биржу) требуется создать ключ электронной подписи (если его еще нет) и загрузить его в терминал.

Что нужно знать перед работой с роботами?

Обязательно:

Посмотреть видео «Создание и запуск робота» - как запустить и как управлять роботом

Прочитать краткую Инструкцию по работе с роботами – особенности роботов.

Желательно:

Записаться и посетить вебинар «Рейтинг роботов» (проходит раз в 2 недели).

Посмотреть соответствующие видео из курса «Стратегии и роботы» «Рейтинг роботов»

Есть ли дополнительная плата за использование торговых роботов в Альфа-Инвестициях?

Нет. Использование роботов в терминале Альфа-Инвестиции бесплатное. Комиссия за сделки берется в соответствии с выбранным тарифным планом.

Надо ли уметь программировать для создания торговых роботов в Альфа-Инвестициях?

Необязательно. Создавать роботы в торговом терминале Альфа-Инвестиции можно с помощью простого конструктора, который не требует умения программирования. Однако, можно программировать робота на языке C# (Си Шарп)

Как запустить робота из формы «Рейтинг роботов»?

Важно: Предварительно рекомендуется посмотреть видео по работе с формой «Рейтинг роботов» или посетить вебинар «Рейтинг роботов».

Загрузить торговый терминал Альфа-Инвестиции и ввести логин и пароль, полученный при открытии брокерского счета.

Если в терминале нет вкладки «Роботы», то необходимо загрузить конфигурацию Classic (главное меню – пункт «Конфигурация» - «Загрузить»).

Загрузить в терминал ключ электронной подписи (нажать на красный ключ, если подпись загрузилась, то он станет зеленым).

На вкладке «Роботы» найти форму «Рейтинг роботов» (создать форму можно через главное меню – «Роботы» – «Рейтинг роботов»). Выбрать подходящий робот и нажать кнопку «Создать робот».

Далее на форме «Создание робота» указать субсчет и сумму, которую хотите выделить роботу для торговли

Нажать кнопку «Создать» - робот появится в форме диспетчер роботов. Для его запуска нужно нажать кнопку «►»

Далее требуется контролировать работу робота и его результаты.

Как запустить робота из «Библиотеки стратегий»?

Важно: Предварительно необходимо тщательно выбрать подходящую стратегию. Подобрать инструмент и подходящие параметры для стратегии и протестировать ее на истории. Результаты тестирования должны устраивать.

1. На вкладке «Роботы» найти форму «Библиотека стратегий».

2. В форме выбрать стратегию. Нажать кнопку «Создать робот». Следовать мастеру создания робота.

3. На первой странице мастера задать основные параметры (сохраняются от последнего тестирования):

Инструмент – акция/фьючерс, на которой робот будет торговать.

Таймфрейм – периодичность проверки условий.

Параметры стратегии.

4. На второй странице мастера задать параметры запуска:

Предельную позицию лонг – максимальный объем позиции по инструменту, который может открыть робот в лонг.

Предельную позицию шорт – максимальный объем позиции по инструменту, который может открыть робот в шорт.

Выбрать «субсчет», на котором будет формироваться позиция робота.

Выбрать «режим работы» – «робот» / «советник».

Указать «проскальзывание» – смещение цены заявки от цены сигнала (желательно использовать значение не менее 0,1).

Указать размер «комиссии» и «комиссии РЕПО» в соответствии с тарифным планом. Данные поля влияют только на точность отчета робота о результатах его работы.

5. На последней странице мастера нажать кнопку «Создать» - робот появится в форме диспетчер роботов. Для его запуска нужно нажать кнопку «►»

6. Далее требуется контролировать работу робота и его результаты.

Как создать робота-советника с отправкой уведомлений в чат мобильного терминала?

Важно: Запустить робота-советника с уведомления в чат можно из формы «Библиотека стратегий».

Запуск робота происходит стандартно, только на второй странице мастера запуска робота необходимо выбрать «режим работы» - «советник» и поставить галку «Отправлять сигнал в чат».

Нажать кнопку «Создать» - робот появится в форме «Диспетчер роботов». Для его запуска нужно нажать кнопку «►»

Далее сигналы от робота будут приходить в виде Push-уведомлений в мобильный телефон, если на нем установлен мобильный терминал Альфа-Инвестиции. По клику на уведомлении будет осуществлен переход в мобильный терминал в чат «Сообщения робота».

При нажатии на конкретное сообщение в чате «Сообщения робота» откроется окно заявки с предзаполненными полями в соответствии с сигналом робота.

Как запустить инвестиционного робота «StepByStep» из формы «Библиотека стратегий»?

Важно: Предварительно рекомендуется ознакомиться с презентацией по стратегии «StepByStep» и определить ее параметры и инструмент, на котором будет запущена стратегия.

1. Загрузить торговый терминал Альфа-Инвестиции и ввести логин и пароль, полученный при открытии брокерского счета.

2. Если в терминале нет вкладки «Роботы», то необходимо загрузить конфигурацию Classic (главное меню – пункт «Конфигурация» - «Загрузить»).

3. Загрузить в терминал ключ электронной подписи(нажать на красный ключ, если подпись загрузилась, то он станет зеленым).

4. На вкладке «Роботы» найти форму «Библиотека стратегий» и загрузить из базы стратегию «StepByStep» через форму «Обновление» (иконка справа вверху формы). Стратегия «StepByStep» располагается в разделе «Инвестиционные стратегии».

5. Нажать кнопку «Создать робот». Следовать мастеру создания робота.

6. На первой странице мастера задать параметры:

Инструмент – акция, на которой робот будет торговать

Таймфрейм – периодичность проверки условий (рекомендуется (1-5 минут)

StartQ – стартовое количество инструмента для покупки (кратно лоту)

Q – количество докупки и продажи на каждом уровне сетки (кратно лоту)

DeltaPercent - % изменения цены для формирования нового уровня сетки (рекомендуется 1%)

7. На второй странице мастера задать параметры:

Предельную позицию лонг – максимальный объем позиции по инструменту, который может набрать робот при снижении цены (должно быть больше значения StartQ)

Выбрать субсчет и режим работы («робот» или «советник»)

8. Нажать кнопку «Создать» - робот появится в форме диспетчер роботов. Для его запуска нужно нажать кнопку «►»

9. Далее требуется контролировать работу робота и его результаты.

Можно ли запустить несколько роботов одновременно по счету/разным счетам/одному инструменту?

Да, конечно можно.

Какие возможности для создания собственного робота существуют в терминале Альфа-Инвестиции?

1. Создать для робота торговую стратегию можно:

Выбрать готовую стратегию из библиотеки (более 30 стратегий).

Создать собственную стратегию с помощью встроенного конструктора правил (не требует умения программирования).

Создать собственную стратегию с помощью скрипта (синтаксис языка C# ).

2. Проверка созданной стратегии на истории – тестирование.

3. Подбор лучших параметров стратегии на истории – оптимизация.

Как проверить прибыльность робота на истории в терминале Альфа-Инвестиции?

1. На вкладке «Роботы» найти форму «Библиотека стратегий».

2. В форме выбрать стратегию. Если стратегия неоткомпилирована, то кнопка «Тестировать» - неактивна. Нажимаем кнопку «Компилировать» внизу формы «Библиотека стратегий», после чего в колонке «компиляция» появится галочка и возможность тестировать.

3. Нажать кнопку «Тестировать». Далее следовать мастеру создания робота.

4. На первой странице мастера должны задать все параметры стратегии:

Инструмент – акция/фьючерс, на которой робот будет торговать

Таймфрейм – периодичность проверки условий

Параметры стратегии

5. На второй странице мастера задать параметры:

Длину истории – можно задать в количестве баров или через интервал дат.

Указать размер «комиссии» и «комиссии РЕПО» в соответствии с тарифным планом.

Исполнять сигнал – «на закрытии» (цена исполнения сигнала берется как цена закрытия бара, на котором появился сигнал) иди «на открытии» (цена исполнения сигнала берется как цена открытия следующего бара, на котором появился сигнал – более реалистичное тестирование).

Начальный капитал – от данного значения рассчитываются процентые показатели тестирования.

Предельную позицию лонг – максимальный объем позиции по инструменту, который может открыть робот в лонг.

Предельную позицию шорт – максимальный объем позиции по инструменту, который может открыть робот в шорт.

6. На последней странице мастера нажать кнопку «Тестировать».

7. После расчета появится форма «Отчет», содержащая все основные оценки работы робота на выбранном участке истории.

Как запустить и остановить робота, а также проверить торгует ли он?

Для запуска робота надо добавить его в «Диспетчере роботов» из формы «Рейтинга роботов» или из «Библиотеки стратегий» и нажать кнопку «►».

Для остановки робота в «Диспетчере роботов» нужно нажать кнопку «■». Робот остановится, снимет активные заявки (выставленные роботом) и сохранит позицию. После повторного запуска робот продолжит работу с сохраненной позиции и начнет проверять условия в правилах.

Для проверки, запущен ли робот, в «Диспетчере роботов» желательно добавить колонку с ячейками «статус» и «тип». В колонке статус отражается – "работает" / "остановлен". Дополнительно если кнопка запуска выглядит «■» и текст строки яркий – значит робот работает. Если кнопка запуска выглядит «►» и текст строки серый – робот остановлен.

Дополнительную информацию можно смотреть в "Сообщениях робота" (правая кнопка мыши на роботе). Там указываются все события робота: запуск /остановка, появление сигналов, информация о заявке - выставлена/исполнена/отклонена, информация о сделках, изменение позиции робота.

Как удалить робота в «Диспетчере роботов»?

Если у робота нет позиции, то через контекстное меню удалить робот.

Если у робота есть позиции, то во ВРЕМЯ ТОРГОВ нужно нажать кнопку «Остановить и закрыть позицию» в «Диспетчере робота». Позиция закроется и робот останавливается. После этого можно удалять робот.

Если у робота есть позиции и сейчас НЕТОРГОВОЕ ВРЕМЯ, нужно остановить робот кнопка «■» и через контекстное меню удалить робот. После этого во время торгов «руками» через форму «Торговое поручение» закрыть позицию робота.

Где можно получить дополнительную информацию по роботам в терминале Альфа-Инвестиции?

Информация по работе с формами «Рейтинг роботов», «Библиотека стратегий» и «Диспетчер роботов» содержится в HELP по торговому терминалу Альфа-Инвестиции. Для вызова HELP нажмите кнопку F1 на форме, которая интересует.

Подробную информацию по роботам можно получить на бесплатном Вебинаре: «Рейтинг роботов» или «Создай своего робота»

Дополнительную информацию по роботам можно узнать, посмотрев видео на сайте по курсу «Стратегии и роботы»

Дополнительную информацию по роботам можно узнать, посмотрев учебные материалы на сайте по курсу «Стратегии и роботы»

Вопросы по роботам можно задать по почте: robot@alfadirect.ru. При отправке письма важно указать Ваш счет, название роботов и подробное описание проблемы.

Терминал QUIK

Как установить и настроить терминал QUIK?

Подробная инструкция по установке и настройке терминала QUIK находится по ссылке: Руководство пользователя.

Как правильно подать поручение на подключение доступа к терминалу QUIK?

Во время генерации ключей в процедуре QUIK KeyGen имя владельца ключа должно быть заполнено в правильном формате: Фамилия Имя Отчество (логин от Альфа-Инвестиций). Например: Иванов Иван Иванович (ivanov_ii). После окончания генерации ключей, появится текстовый файл protocol.txt, в котором поле XXXXXX–XXX надо заменить на номер портфеля. Например: 123 456-000 или несколько номеров портфелей через запятую. Текст нужно отправить произвольным поручением в Личном кабинете меню Ещё → Произвольное поручение. Подключение произойдет в течение рабочего дня.

Можно ли пользоваться терминалом QUIK на двух или более компьютерах?

Да, можно, но не одновременно. Если терминал QUIK подключён на одном компьютере, на другом можно будет подключиться только после того, как закроете QUIK на первом.

Как перенести терминал QUIK на другой компьютер с ОС Windows?

  1. Установите на новом компьютере средства криптозащиты AlfaDirectSignSetup.

  2. Создайте новый сертификат в Личном кабинете, скопируйте папку QUIK_AD с одного компьютера и перенесите на другой.Руководство пользователя. Если Вы хотите пользоваться терминалом QUIK на старом и новом компьютере, необходимо прислать Произвольное поручение с текстом: "Прошу добавить новый сертификат ЭП на сервере QUIK".

  3. Настройте работу электронной подписи с ИТС QUIK. Как это сделать, вы можете посмотреть по ссылке: Руководство пользователя.

Если вы хотите пользоваться терминалом QUIK на старом и новом компьютере, подайте произвольное поручение с текстом: «Прошу добавить новый сертификат ЭП на сервере QUIK». Если вы хотите пользоваться терминалом QUIK только на новом компьютере, подайте произвольное поручение с текстом: «Прошу установить новый сертификат ЭП на сервере QUIK». Произвольное поручение можно подать в Личном кабинете.

Можно ли пользоваться терминалом QUIK и Альфа-Инвестиции одновременно?

Мобильная и десктопная версия терминала Альфа-Инвестиции не работает в режиме торгов, если к этому портфелю подключен терминал QUIK. Если вы планируете использовать для торгов оба терминала, подключите QUIK к дополнительному портфелю 001, а основной портфель 000 оставьте для Альфа-Инвестиций. Если портфеля 001 нет, создайте его в Личном кабинете: Сведения о счёте → Управление субсчетами → Добавить субсчёт.

Как перенести QUIK с одного портфеля на другой (с 000 на 001)?

В Личном кабинете подайте произвольное поручение с текстом: «Прошу отключить портфель 000 от терминала QUIK и подключить портфель 001». Предварительно отмените все активные заявки в терминале QUIK.

Как отключить терминал QUIK от торгов и подключить Альфа-Инвестиции?

Чтобы перейти с терминала QUIK на Альфа-Инвестиции подайте в Личном кабинете произвольное поручение с текстом: «Прошу отключить счёт от терминала QUIK и подключить к Альфа-Инвестициям». Предварительно отмените все активные заявки в терминале QUIK.

Как подключить QUIK управляющему (доверенному лицу)?

Для подключения управляющего, владельцу счёта необходимо подать Произвольное поручение с текстом из файла protocol.txt от своего имени, при этом распечатка ключа должна быть с данными управляющего. Произвольное поручение можно подать в Личном кабинете.

Как привязать новую электронную подпись к терминалу QUIK?

  1. Настройте работу электронной подписи с ИТС QUIK. Как это сделать, вы можете посмотреть по ссылке: Руководство пользователя.

  2. Подайте произвольное поручение в Личном кабинете с текстом: «Прошу установить новый сертификат ЭП на сервере QUIK».

Что делать, если забыл пароль на вход в терминал QUIK?

  1. Запустите AlfaKeyGen из папки QUIK_AD\Quik, введите свои данные в формате «ФИО (логин от Альфа-Инвестиций), придумайте пароль.

  2. В Личном кабинете подайте произвольное поручение с текстом из файла protocol.txt на подключение доступа к торгам через ИТС QUIK, указав правильно номер портфеля.

Ошибки при работе терминала QUIK и способы их решения

«Ключ сервера или пользователя не найден»

Неверный логин. Введите свой логин от Альфа-Инвестиций или попробуйте ввести один пробел.

«Соединение установить не удалось. Возможно, вы используете ключи, которые не зарегистрированы на сервере.»

В Личном кабинете подайте произвольное поручение с текстом из файла protocol.txt на подключение доступа к торгам через ИТС QUIK. Важно! Поручение будет отклонено, если ваши данные неверны. Во время генерации ключей в процедуре QUIK KeyGen имя владельца ключа должно быть заполнено в правильном формате: ФИО (логин от Альфа-Инвестиций). Например: Иванов Иван Иванович (ivanov_ii). В поле XXXXXX-XXX укажите номер портфеля, например 123456-000.

«Error 2 reading file secring.txk (pubring.txk)»

Терминал QUIK не может обнаружить файлы PUBRING.TXK или SECRING.TXK. Обычно они находятся в папке QUIK_AD\Quik. Если файлы перенесены в другую папку, нужно их вернуть обратно или указать новый путь к файлам в меню Система → Настройки → Основные → Программа → Шифрование →Настройки по умолчанию.

Терминал QUIK не запускается. Возникает ошибка: «файл Info.exe поврежден, переустановите программу»

Данная ошибка может возникать в случае использования устаревшего сертификата электронной подписи в терминале QUIK. Необходимо настроить работу нового сертификата ЭП с ИТС QUIK - Руководство пользователя. Если произошла ошибка при инициализации криптопровайдера ЭЦП. Возможно вы не вставили ключевую дискету, или у Вас указаны неверные параметры инициализации ЭЦП «Crytopro».

Сообщение об ошибке: Тип поставщика не определен.

Нужно нажать «Продолжить работу без ЭЦП» и выполнить инструкцию по настройке работы Электронной подписи с ИТС QUIK - Руководство пользователя.

Ошибка при настройке работы ЭЦП c ИТС QUIK при добавлении крипто-провайдера на пункте 6

Перейдите к пункту 7 данной инструкции, если провайдер MultiPurpose уже имеется в списке. Если дальше настроить не получится, рекомендуется закрыть QUIK, открыть папку QUIK_AD\Quik и там удалить файл MP_Pr_client. Потом запустите QUIK от имени администратора (нажать правой кнопкой мыши по файлу Info.exe и выбрать Запуск от имени администратора) и заново настройте по инструкции. Если у Вас уже будет созданный крипто-провайдер MultiPurpose, его надо удалить и потом заново создать, и настроить по инструкцииинструкции.

Торговое поручение в QUIK не принимается, возникает ошибка «Не найдено описание фирмы»

Данная ошибка может возникать в случае, если не загрузились справочники в терминал или не подключен доступ к Срочному рынку в QUIK. Необходимо перезаказать данные в терминале QUIK (Система\Заказ данных\Перезаказать). Если не поможет — подать произвольное поручение: «Прошу подключить доступ к Срочному рынку в ИТС QUIK».

Терминал не подключается. Application error: Read request answer: Wait for request answer processing identifier

Измените настройки терминала QUIK: Система\Настройки\Основные\Программа\Шифрование\Шифровать с помощью — Qrypto32

Замена шрифта в модуле генерации ключа, KeyGen.exe некорректно отображает текст.

Запустить установку QUIK и на первом шаге при генерации KeyGen ввести свой логин от Альфа-Инвестиции и ниже задать пароль для QUIK. Нажать продолжить (стрелку), повторить пароль, продолжить (стрелку), нажать на ключ, завершить (нажать на крестик)– появится текстовый файл протокол. В файле протоколе будет отображаться логин в квадратных скобках. Нужно ввести свои ФИО и логин взять в круглые скобки. Например так: [Иванов Иван Иванович (ivanov_ii)] Измените иксы на номер портфеля — например, 123 456-000 Больше ничего не меняйте и квадратные скобки оставьте. Скопируйте весь текст файла протокола и отправьте через произвольное поручение в ЛК.

Не отображаются счета в окне подачи торгового поручения

Зайдите в меню: Система → Настройки → Основные → Торговля → Настройка счетов и добавьте все торговые счета в список выбранных. Торговые счета не будут отображаться, если портфель пустой. Пополните счёт и переведите деньги на портфель, подключенный к ИТС QUIK. Если доступ к срочному рынку был зарегистрирован после предоставления доступа ИТС QUIK к торгам, то В Личном кабинете подайте произвольное поручение с текстом «Прошу подключить Срочный рынок к торгам через терминал QUIK». Рекомендуем также перезаказать данные: Меню → Система → Заказ данных → Перезаказать данные.

Отчётность

Какую отчетность предоставляет Альфа⁠-⁠Банк по брокерским операциям?

По брокерскому счёту можно получить:

  • брокерский отчет;

  • отчёт «Мой портфель»;

  • справка о стоимости выведенных ценных бумаг;

  • справку 2-НДФЛ;

  • справку-расчёт обязательств по НДФЛ (об убытках);

  • детальный налоговый расчёт;

  • выписку о движении бумаг;

  • выписку по счёту Депо;

  • отчет о выплаченных доходах;

  • документы об открытии брокерского счёта;

  • уведомление о признании квалифицированным инвестором;

  • уведомление о расторжении Генерального Соглашения.

Мы подготовим бумажную версию документа в течение 3 рабочих дней. Срок доставки в отделение банка до 3-х рабочих дней. Если документ нужно отправить по Почте РФ, учитывайте время на доставку.

Как получить брокерский отчёт?

Получить отчёт в электронном виде можно несколькими способами:

  1. В мобильном приложении Альфа-Инвестиции Еще → Личный кабинет → Отчеты → Брокерский. Вы можете посмотреть отчёт прямо в мобильном приложении или отправить его себе на email.

  2. В Личном кабинете отчёт можно посмотреть и скачать на вкладке Главная и на вкладке Документы и налоги → Отчеты.

Если вам нужен отчёт брокера в бумажном виде, то его можно заказать в Личном кабинете: Личный кабинет → Документы и налоги → Отчёты или в мобильном приложении Альфа-Инвестиции на Android: Еще → Личный кабинет→ Отчеты → Брокерский отчёт. В способе получения укажите почтовый адрес или адрес отделения.

Как заказать справку по форме 2-НДФЛ?

Важно: мы предоставляем справку не ранее марта года, следующего за отчётным. Заказать справку можно несколькими способами:

  • в любом офисе Альфа-Банка;

  • в Личном кабинете: Личный кабинет → Документы и налоги → Заказ документов;

  • в мобильном приложении Альфа-Инвестиции на Android: Еще → Личный кабинет → Отчёты → Заказ документов. В способе получения укажите почтовый адрес или адрес отделения.

Можно выбрать несколько способов получения: в электронном виде, в офисе Альфа-Банка или получить на почтовый адрес.

Как получить справку-расчёт обязательств по НДФЛ (об убытках)?

Справку-расчёт обязательств по НДФЛ (об убытках) за отчётный налоговый период можно получить несколькими способами.

В мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Личный кабинет → Отчёты → Налоговый → Справка-расчёт. Вы можете посмотреть справку прямо в мобильном приложении или отправить ее себе на email.

В Личном кабинете справку можно посмотреть и скачать на вкладке Главная и на вкладке Документы и налоги → Отчёты → Налоговый → Справка-расчёт.

Как заказать справку о стоимости выведенных ценных бумаг?

Заказать справку о стоимости в бумажном виде можно в любом отделении Альфа-Банка или через Личный Кабинет: Еще → Произвольное поручение. Укажите название ценной бумаги, дату вывода, а также по какому адресу направить документы: почтовый адрес или в отделение Альфа-Банка.

Пример: «Прошу подготовить и направить Справку о стоимости по Газпром, АО, дата вывода 12.03.2020 г. по адресу:… или в ДО/ККО «Название» по адресу:… «. Список отделений посмотрите на странице с адресами.

Как получить детальный налоговый отчет?

Детальный налоговый отчет можно получить несколькими способами. В мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Еще → Личный кабинет → Отчёты → Налоговый → Детальный расчёт. Вы можете посмотреть справку прямо в мобильном приложении или отправить ее себе на email.

В Личном кабинете справку можно посмотреть и скачать на вкладке Главная и на вкладке Документы и налоги → Отчёты→ Налоговый → Детальный расчёт.

Как заказать справку Сведения о физическом лице, о его индивидуальном инвестиционном счёте, активах, подлежащих переводу?

Получить документ можно только по закрытому и полностью переведенному счету ИИС. Заказать справку можно несколькими способами:

Написать нам в мобильном приложении Альфа-Инвестиции → Поддержка → Клиентский сервис.
Позвонить в поддержку Альфа-Инвестиции по номерам:
+7 (495) 786-48-86 для Москвы и Московской области
8 (800) 707-55-55 для остальных регионов России # Обратиться в отделение Альфа-Банка.

__ Документ можно получить в бумажном формате в офисе Альфа-Банка, либо на почтовый адрес Подготовим документ в течение 20 рабочих дней. Срок доставки в отделение банка до 5 рабочих дней, на почтовый адрес до 10 рабочих дней.

Торговый терминал

На какой операционной системе работает торговый терминал?

На Windows.

Где я могу посмотреть руководство по работе торгового терминала?

Сколько стоит использование торгового терминала?

Бесплатно для клиентов Альфа-Инвестиции.

Будут ли доступны сделки и позиции, выставленные в терминале, в мобильном приложении?

Да, сделки и позиции синхронизируются и исполняются на едином сервере.

Как мне начать пользоваться Торговым терминалом?

  1. Откройте брокерский счёт.

  2. Создайте сертификат цифровой подписи в личном кабинете и авторизуйте его по СМС.

  3. Скачайте терминал на странице и установите терминал.

  4. Авторизуйтесь под своим логином и паролем.

Могу ли я работать в режиме нескольких связанных окон в терминале?

Да

Как получить детальный налоговый отчет?

Да, для этого существует редактор и обширная библиотека индикаторов от разработчиков Альфа-Инвестиции.

Как начать инвестировать

Иконка Шага 1

Шаг 1

Заполните онлайн-заявку за 3 минуты. Когда счёт откроется, сообщим по СМС.

Иконка Шага 2

Шаг 2

Скачайте приложение Альфа-Инвестиции. Там с покупкой ценных бумаг и валюты справится каждый.

Иконка Шага 3

Шаг 3

Начните инвестировать. Если вы новичок, вложите небольшую сумму от 1 000 ₽.

Откройте брокерский счёт

Укажите точно как в паспорте
Иконка щита

Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных

Не нашли, что искали?

Расскажите

 

Не нашли, что искали?