Иностранные
ценные бумаги

Рассказываем о переводе иностранных активов, возможностях и ограничениях для инвесторов в Альфа-Инвестициях
В апреле 2022 года Минфин США внёс Альфа-Банк в список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons). Это наложило жёсткие ограничения на бизнес банка. Американским гражданам и компаниям запрещено вести дела с лицами и организациями из списка SDN, их активы и счета в американской юрисдикции блокируются. До 6 мая Альфа-Банк должен был завершить все операции в долларах и евро, в том числе операции с иностранными ценными бумагами.
Мы отказались от централизованного перевода брокерских счетов с иностранными ценными бумагами к выбранным нами брокерам из-за возможных рисков для клиентов и принимающей стороны. У клиентов была возможность самостоятельно и оперативно перевести свои иностранные ценные бумаги к любому из 35 российских брокеров.
Выполнение поручения на перевод ценных бумаг — технически сложный процесс. Поручения на перевод подали сотни тысяч клиентов Альфа-Инвестиций. Нагрузка на наших специалистов выросла в несколько раз и работать пришлось в круглосуточном режиме. Многие процессы мы доработали, чтобы ускорить перевод и успеть выполнить максимум поручений. Но есть клиенты, поручение которых выполнить не удалось.
Все расходы на хранение иностранных ценных бумаг, которые остались на счетах в Альфа-Инвестициях, мы взяли на себя.
13 декабря Альфа-Банк направил в Минфин Бельгии документы для получения специальной лицензии, которая даст клиентам возможность перевести свои заблокированные активы к другому брокеру.
22 декабря Минфин Бельгии выдал депозитарию НРД документы об организации процесса вывода активов, которые заблокированы на счетах НРД в Euroclear. Альфа-Банк 7 января передал через грантора в Минфин Бельгии и Euroclear все документы и реестры для разблокировки активов тех клиентов, кто не подал до 21:00 мск 2 января заявления об отказе от перевода своих заблокированных активов. Не передавались данные для разблокировки активов клиентов, которые находятся под персональными ограничениями США и ЕС, и в других случаях, которые Банк России перечислил в своих разъяснениях.

Перспективы восстановления доступа к иностранным активам

Мы сейчас работаем над тем, чтобы получить от европейских регуляторов специальную лицензию, которая даст такую возможность.
13 декабря и 7 января мы отправили в Минфин Бельгии все необходимые документы.
Полный перечень третьих лиц указан на сайте банка «Перечень третьих лиц, которые осуществляют обработку персональных данных Клиентов для выполнения операций по брокерским счетам».
К сожалению, никаких гарантий мы дать не можем, однако шанс есть. Обо всех изменениях мы будем сообщать вам с помощью смс, пуш-уведомлений или в личном кабинете Альфа-Инвестиций.
Мы запросили лицензию только для тех клиентов, от которых есть согласие на передачу своих персональных данных европейским регуляторам.
Не запросили лицензию для клиентов, которые находятся под персональными ограничениями США и ЕС, и в других случаях, которые Банк России перечислил в своих разъяснениях.
Разблокированы могут быть деньги и иностранные ценные бумаги, в том числе в фондах Finex, которые хранятся на счетах в НРД и на прямом счёте Альфа-Банка в депозитарии Euroclear.
То есть, это активы с цепочками хранения Альфа-Банк → Euroclear, а также через НРД:
Альфа-Банк → НРД → Euroclear
Альфа-Банк → ЗАО «СПб РДЦ» (неторговый раздел) → ПАО «СПБ Банк» → НРД → Euroclear.
Деньги и ценные бумаги, которые хранятся в депозитарии Clearstream, разблокировать не получится — об этом 30 декабря 2022 года сообщил НРД.
Для ценных бумаг, доступ к которым нарушен не из-за Euroclear и Clearstream, мы сейчас ищем другие решения совместно с СПБ Биржей.
Посмотреть, где хранятся ваши активы, можно в брокерском отчёте. Скачать его можно в личном кабинете или мобильном приложении Альфа-Инвестиции в разделе Ещё Личный кабинетОтчёты.
Мы передали данные по состоянию на 2 января 2023 года. Бумаги могут быть переведены только после получения от европейского регулятора разрешения на разблокировку активов. В этом случае мы переведём то количество бумаг, которое будет доступно для перевода на вашем счёте депо.
Состав портфеля не изменился. Мы готовим разблокировку иностранных ценных бумаг и их перевод к другому брокеру, поэтому эти бумаги временно могут не отображаться в портфеле.
Место хранения иностранных ценных бумаг определяет принимающий брокер.
Вы сможете распоряжаться своими активами после того, как они будут переведены к другому брокеру в другие депозитарии. Назвать точную дату мы не можем, потому что процесс перевода активов зависит от многих организаций.
Если вы не оформили заявление на перевод или отказ от перевода, мы постараемся перевести ваши ценные бумаги с местом хранения в Euroclear к тем брокерам, которые готовы их принять. Но деньги, бумаги с ИИС и еврооблигации российских эмитентов мы не сможем перевести — они останутся на счетах НРД в Euroclear и Clearstream.
30 декабря 2022 года НРД сообщил, что не сможет выполнить условия по разблокировке денег и ценных бумаг, которые хранятся в Clearstream.
К сожалению, мы не можем гарантировать перевод всех активов или их части.
На любой стадии перевода активов клиенты и их бумаги могут быть исключены из процесса, если в отношении их будут введены санкции Евросоюза или США или принимающий депозитарий не сможет принять бумаги.
Перевод денег зависит не только от нас, но также от Euroclear, министерства финансов страны иностранного депозитария и банков-корреспондентов в цепочке платежа.
По иностранным дивидендам вам нужно самостоятельно подать декларацию и заплатить НДФЛ, так как банк не является налоговым агентом по этим выплатам.
Это бесплатно. Все расходы за перевод иностранных ценных бумаг и валюты мы взяли на себя.
Американские депозитарные расписки (ADR) и глобальные депозитарные расписки (GDR), которые сейчас хранятся на неторговом разделе, в ближайшее время будут переведены на торговый раздел в депозитарий НРД, и станут доступны для торгов на Московской бирже.
Сейчас СПБ Биржа работает над тем, чтобы дать владельцам этих бумаг возможности продать их на СПБ Бирже или перевести их на Московскую биржу. Мы обязательно расскажем вам, когда такие возможности появятся.
Полный список бумаг, о которых идёт речь:
  • QIWI — ADR — QIWI
  • HHR — ADR — HeadHunter Group
  • OKGRad — ADR — OKEY GROUP
  • RAGRdr — ADR — Русагро
  • CIAN — ADR — Cian
  • HMSH — ADR — Hydraulic Machines & SYSTE_GDR
  • OZON — ADR — Ozon Holdings
  • MDDG — ADR — MD Med Group
  • ETLN — ADR — Etalon
  • GEMC — ADR — ЕвроМедЦентр
  • FIXP — GDR — Fix Price Group
  • MAIL@GS — GDR — VK Company Limited
  • GLTR@GS — GDR — Globaltrans Investment
  • TCS — GDR — TCS Group Holding
  • FIVE@GS — GDR — X5 Retail Group
  • GDSFTL — GDR — Softline Holding
  • POLY — АО — Polymetal International
  • YNDX — АО — Яндекс
  • VEO — АО — VEON
  • ABIP1d030222 — Облигации — Alfa perp. 6,95%
  • ABIPd150430 — Облигации — Alfa-Bank – 30
  • RUS-28 — Федеральные облигации — Russia – 28
  • XS0114288789 — Федеральные облигации — ГОВОЗ РФ SK-0-CM-128 (XS)
  • RUS-23 — Федеральные облигации — ГОВОЗ РФ 12840068V (XS)
Тикер — Тип — Наименование — ISIN:
  • do-8776 — Облигации — ALROSA Finance S.A. 25/06/27 — XS2010030919
  • ABIPd040825 — Облигации — Alfa Bond Issuance PLC о.к. 04.08.2025 — XS2368111584
  • GTECd021026 — Облигации — GTLK EUROPE CAPITAL DAC о.к. 02.10.2026 — XS2010044381
  • GTECd170425 — Облигации — GTLK EUROPE CAPITAL DAC о.б.17.04.25 — XS1713473608
  • SBCSd23 — Облигации — SB CAPITAL SA о.к. 0523 — XS0935311240
  • MMKId311200 — Облигации — MMK INTERNATIONAL CAPITAL о.б.31.12.00 — XS1843434959
  • GTECd100327 — Облигации — GTLK EUROPE CAPITAL DAC о.к. 10.03.2027 — XS2131995958
  • ABIPr300125 — Облигации — Alfa Bond Issuance PLC о.к. 30.01.2025 — XS2107554896
  • ASABd250344 — Облигации — Alfa S.A.B. de C.V. о.к. 25.03.2044 — USP0156PAC34
  • ABIP1d030222 — Облигации — Alfa perp 6.95% — XS1760786340
  • ABIPd150430 — Облигации — Alfa-Bank-30 — XS2063279959
  • GTECd261027 — Облигации — GTLK EUROPE CAPITAL DAC о.к. 26.10.2027 — XS2249778247
  • TMKCd050227 — Облигации — TMK Capital S.A. о.к. 05.02.2027 — XS2116222451
  • PDVSd170535 — Облигации — PETROLEOS DE VEN о.к. 17.05.2035 — USP7807HAQ85
  • PDVSd171121 — Облигации — PETROLEOS DE VENEZUELA о.к. 17.11.21 — USP7807HAP03
  • GTLEd310524 — Облигации — GTLK EUROPE DAC о.к. 31/05/24 — XS1577961516
  • SCCDd070430 — Облигации — SovCom Capital D.A.C. о.к. 07.04.2030 — XS2010043656
  • PDVSd160524 — Облигации — PETROLEOS DE V/ о.к. 16/05/24 — USP7807HAT25
  • SSDACd150926 — Облигации — SUEK Securities о.к.15.09.26 — XS2384174228
  • PDVSd170222 — Облигации — PETROLEOS DE VEN о.к. 17.02.2022 — USP7807HAM71
  • SCCDdUND — Облигации — SovCom Capital D.A.C. о.к. UNDATED — XS2113968148
  • ABIPd231141 — Облигации — Alfa Bond Issuance PLC о.к.23.11.2041 — XS2410104736
  • XS0223715920 — Облигации — USD 6.25 VTB CAP.S.A.05-2035 — XS0223715920
  • BLVRd21102026 — Облигации — Bolivarian Republic of Venezuela 11.75 21/10/26 — USP17625AE71
  • GTECd270229 — Облигации — GTLK EUROPE CAPITAL DAC о.к. 27.02.2029 — XS2010027451
  • VCSAd171022 — Облигации — VTB Capital S.A. о.к.171022 — XS0842078536
  • AHISc091122 — Облигации — Alfa Holding Issuance plc о.к. 09/11/22 — CH0385518086
  • VCSAc241024 — Облигации — VTB CAPITAL SA 24/10/24 — CH0248531110
  • SCCDd070426 — Облигации — SovCom Capital D.A.C. о.к.07.04.2026 — XS2393688598
  • STCSd160924 — Облигации — Steel Capital S.A. о.б.16.09.24 — XS2046736919
  • ALRFd090424 — Облигации — Alrosa Finance S.A. о.к.09.04.24 — XS1843441731
  • CRSHd091024 — Облигации — Celtic Resources Holdings DAC о.б.09.10.24 — XS2060792236
  • SBERCd291022 — Облигации — Sberbank-22 — XS0848530977
  • ABIPd220426 — Облигации — Alfa Bond Issuance PLC о.к. 26.10.2031 — XS2333280571
  • VEBFd2023 — Облигации — Veb Finance plc 5.942 21/11/23 — XS0993162683
  • VTBEd1222 — Облигации — VTB perp — XS0810596832
  • PSVBd19 — Облигации — PSB Finance о.к. 061119 — XS0851672435
  • VEBFd221125 — Облигации — VEB FINANCE LIMITED 6.8 22/11/25 — XS0559915961
  • VEBFd0722 — Облигации — Veb Finance plc 6.025 05/07/22 — XS0800817073
  • EFIDd130324 — Облигации — EUROCHEM FINANCE DESIGNATED AC о.к. 13.03.2024 — XS1961080501
  • VEBFe210223 — Облигации — VEB-23 — XS0893212398
  • ALHIe110623 — Облигации — Alfa Holding Issuance PLC о.к. 11.06.2023 — XS2183144810
  • TRREd180920 — Облигации — TRANSREGIONALCAPITA о.к. 18/07/17 — XS0311369978
  • VEN-31 — Облигации — Republic Venezuela 11.95 GOV — USP17625AD98
Мы не видим в этом необходимости, так как подали коллективное заявление, в том числе и от вашего имени.
Если по какой-то причине вы всё равно хотите подать индивидуальную заявку, пожалуйста, укажите, что ваши активы также были заявлены в рамках общего заявления Альфа-Банка.
Если лицензия будет получена, мы сразу сообщим вам по смс, в пуш-уведомлении или личном кабинете Альфа-Инвестиций.
Торговать иностранными активами в Альфа-Инвестициях не получится. После получения лицензии мы направим вам подробные инструкции.

Частые вопросы о переводе иностранных ценных бумаг в апреле-мае 2022 года

В апреле мы получили сотни тысяч поручений на перевод активов к другим брокерам. На выполнение поручений у нас было 10 дней, поэтому процедуру перевода пришлось упростить. По решению Совета директоров Банка России, для исполнения поручений клиентов на перевод иностранных ценных бумаг мы передавали другим брокерам реестры ценных бумаг, сформированные на основе индивидуальных поручений клиентов. Информацию о владельцах ценных бумаг мы передавали только после того, как принимающий брокер обрабатывал реестр и подтверждал готовность принять ценные бумаги.
Получить копии индивидуальных поручений, которые выставлял брокер Альфа-Инвестиции и принимающий бумаги брокер невозможно, поскольку индивидуальные поручения брокер не подавал. По решению Совета директоров Банка России, для исполнения поручений клиентов на перевод иностранных ценных бумаг мы передавали другим брокерам реестры, в которых были бумаги многих клиентов одновременно.
У этого могут быть разные причины.
Во-первых, оказалось невозможно перевести бумаги, которые хранятся в депозитарии Euroclear. Мы выставляли поручения на их перевод, но Euroclear без объяснения причины не выполнил перевод до 6 мая. С марта 2022 года европейский депозитарий не исполняет инструкции российских брокеров на проведение операций с ценными бумагами и денежными средствами.
Во-вторых, некоторые брокеры не смогли принять от Альфа-Банка иностранные ценные бумаги, в том числе и активы с ИИС. Причины этого тоже были разными: изменение процедуры перевода активов, риск санкций, отсутствие у брокера необходимых технологий и другие.
В-третьих, были очевидные причины, которые Банк России перечислил в своих разъяснениях:
  • клиент или операции при переводе подпадали под ограничения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма;
  • владелец ценных бумаг включён в SDN-лист;
  • на ценные бумаги наложены ограничения (арест), препятствующие проведению перевода;
  • владелец ценных бумаг является резидентом одной из недружественных стран;
  • в поручении на перевод ценных бумаг были указаны некорректные сведения.
В брокерском отчёте отражается только завершённое действие с ценными бумагами.
Ваши иностранные ценные бумаги хранятся в депозитарии Альфа-Банка. Вышестоящие депозитарии для этих бумаг — ЗАО «СПб РДЦ» и ПАО «СПБ Банк» (ранее ПАО «Бест Эффортс Банк»).
Все расходы на хранение иностранных ценных бумаг, которые остались на счетах в Альфа-Инвестициях, мы взяли на себя.
Мы передали все данные о ваших активах брокеру, которого вы выбрали. Возможно, ему требуется время, чтобы корректно отразить данные. Информацию о сроках можно уточнить у вашего нового брокера.
Посмотреть информацию о переводе ценных бумаг из Альфа-Инвестиций вы можете в личном кабинете на сайте в разделе Документы и налоги → Отчёты → Брокерский отчёт.
Мы передали брокеру все необходимые документы о ваших иностранных ценных бумагах, которые вы перевели до 6 мая. Чтобы стоимость бумаг отображалась корректно, может понадобиться какое-то время. Точные сроки вам подскажет ваш брокер.
Иностранные ценные бумаги, которые Альфа-Банк принял от ВТБ, к тому моменту уже были в неторговом разделе депозитария ПАО «СПБ Банк» (ранее ПАО "Бест Эффортс Банк") в НРД.
Часть иностранных ценных бумаг нам пришлось обособить в неторговом разделе по решению Банка России от 30 мая. Об этом есть уведомление в личном кабинете. Ценные бумаги в неторговом разделе остаются в собственности клиентов, но торговать ими невозможно до снятия ограничений с инфраструктуры торговли. Выплаты по бумагам (кроме тех, что хранятся в Euroclear) поступают как обычно.

Вопросы о переводе активов
с индивидуального инвестиционного счёта (ИИС)

Для иностранных ценных бумаг с 18 марта 2022 года Совет директоров Банка России установил временный порядок перевода, и мы действовали по этому документу.
Для перевода российских ценных бумаг нет ограничений ни по срокам, ни по процедуре. Поэтому после 17 мая мы продолжили принимать поручения клиентов на перевод оставшихся на ИИС российских активов.
Не все выбранные клиентами брокеры могли принимать все виды валют на ИИС. Ещё одна причина — иностранные банки прекратили проводить некоторые виды валют по корсчетам. Из-за сжатых сроков мы подготовили единый процесс исполнения поручений на перевод ко всем брокерам, поэтому возможности перевести конкретную валюту к выбранному брокеру не было.
По закону у инвестора может быть только один ИИС. Поэтому если вы уже открыли индивидуальный инвестиционный счёт у другого брокера, то один из счетов — либо в Альфа-Инвестициях, либо у другого брокера — надо закрыть. Подать поручение на закрытие ИИС в Альфа-Инвестициях можно несколькими способами:
  1. Нажмите на кнопку Закрыть ИИС внизу этого раздела, чтобы подать поручение в мобильном приложении;
  2. На компьютере через Личный кабинет → Ещё → Закрыть ИИС;
  3. В чате мобильного приложения Альфа-Инвестиции;
  4. В офисе Альфа-Банка.
Если ваш счёт был переведён из ВТБ, и вы ещё не подтверждали паспортные данные, то, пожалуйста, обратитесь с паспортом в любое отделение Альфа-Банка. Только после этого вы сможете подать поручение на закрытие ИИС одним из способов, описанных выше.
Перед подачей поручения на закрытие ИИС надо:
— Продать фьючерсы;
— Закрыть маржинальные позиции;
— Погасить задолженность на счёте.
После обработки вашего поручения ИИС будет закрыт, а оставшиеся на нём активы попадут на брокерский счёт.
Если вы открыли ИИС менее трёх лет назад и уже получали по нему налоговый вычет по типу А, то его придётся вернуть в ФНС.

Возможности и ограничения в Альфа-Инвестициях

Из-за наложенных на банк ограничений мы не можем проводить расчёты по торгам этими валютами в вышестоящих торгово-клиринговых системах — это Московская Биржа и Национальный клиринговый центр (НКЦ), а также Национальный расчётный депозитарий, который сам оказался под санкциями.
Торговать иностранными ценными бумагами с расчётами в валюте сейчас не получится: из-за наложенных на Альфа-Банк ограничений СПБ Биржа не может проводить расчёты и операции по поручениям от Альфа-Банка.
Но ценные бумаги зарегистрированных за рубежом российских компаний, такие как OZON, YNDX, POLY, продать можно.
Сейчас можно перевести ограниченный список ценных бумаг — корпоративных еврооблигаций, депозитарных расписок на иностранные акции, ETF и еврооблигаций Минфина РФ. Хотя код ISIN этих ценных бумаг начинается не с букв RU, эти бумаги выпущены эмитентами, деятельность которых сосредоточена в России.
Список доступных для перевода ценных бумаг можно посмотреть на компьютере через Личный кабинет → Переводы → Ценные бумаги.
Конвертация американских депозитарных расписок (ADR) и глобальных депозитарных расписок (GDR) сейчас невозможна. Основная причина: разрушена связь между российским депозитарием НРД, где хранятся купленные в России расписки, и международным депозитарием Euroclear. Именно последний должен передать поручение на расконвертацию расписок от российского инвестора их эмитенту — зарубежному банку. В июне НРД тоже попал под европейские санкции. Кроме того, некоторые зарубежные брокеры отказались конвертировать расписки компаний, которые попали под блокирующие санкции США (список SDN). Другие отказались потому, что не работают в России.
Банк России и участники рынка ценных бумаг разработали поправки в законодательство, которые позволят конвертировать заблокированные депозитарные расписки российских компаний в акции. Владельцам расписок, права которых учитываются в российских депозитариях, не придётся обращаться к иностранным организациям — конвертация в акции произойдёт автоматически.