Расчётный счётНачало бизнесаКредитыДепозитыКартыЭквайрингЕщё

Бизнес-Ипотека

Для покупки коммерческойили жилой недвижимости юрлицами

Картинка баннера

От 16%

процентная ставка

До 150 млн ₽

cумма кредита

До 10 лет

срок кредита

0 ₽

за операции по аккредитиву

Какую недвижимость можно купить

Коммерческая:

• Офисная• Торговая• Складская• Производственная

icon-grace

Жилая:

• Квартиры• Дома• Коттеджи

icon-payments

Ипотека vs Кредит

Бизнес-Ипотека

Бизнес-Кредит с залогом


Залог

Под залог покупаемой недвижимости, готовой или строящейся

Залог имеющейся
недвижимости, автотранспорта,
оборудования


Оплата продавцу

Оплата продавцу покрытым
аккредитивом

Оплата продавцу с расчётного
счёта заёмщика


Первоначальный взнос

Не обязательно

Первоначальный взнос не
нужен


Страхование

Не требуется

Индивидуальное рассмотрение


Досрочное погашение

Досрочное погашение бесплатно

Досрочное погашение бесплатно


Теперь получить бизнес-ипотеку проще

Бумажные документы не нужны

Получите предварительное одобрение за 3 минуты на сайте

icon-grace

Страхование не обязательно

Если решите застраховать бизнес, по ипотеке будет скидка 3,5%

icon-payments

Быстро рассмотрим заявку

В этот же день сообщим сумму, срок и ставку

icon-refin

Первоначальный взнос — не обязателен

Оформите, даже если нет накоплений

icon-delivery

Как получить кредит?

get-card-step-0

Заявка

Мы свяжемся с вами для предварительной проверки
get-card-step-1

Документы

Заполните анкету и мы примем решение в кратчайшие сроки
get-card-step-2

Готово

Подпишите документы, и мы переведём деньги на ваш расчётный счёт

Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных

Нажимая кнопку «Далее», вы подтверждаете, что согласны на обработку персональных данных

Также ознакомьтесь

Запасной кошелёк для вашего бизнеса на целый год

Вы платите проценты по ставке только за те дни, когда пользовались деньгами

Кредитные каникулы для малого бизнеса

Приостановка выплат по кредиту на срок до 6 месяцев

Полезно знать

  • Снимать наличные со счёта по чеку или по картам Альфа-Сash;

  • Погашать любую задолженность перед банком;

  • Предоставлять и погашать займы и кредиты;

  • Приобретать эмиссионные ценные бумаги;

  • Приобретать и (или) погашать векселя, паи паевых инвестиционных фондов;

  • Оплачивать инкассовые и иные документы на бесспорное списание денежных средств;

  • Выплачивать дивиденды;

  • Вкладывать деньги в уставные капиталы;

  • Переводить деньги на карту или другие расчётные счета, размещать в депозиты;

  • Погашать просроченную задолженность по налогам/сборам/в бюджеты;

  • Оплачивать участие в конкурсах / тендерах / аукционах.

Требования к продавцу

Продавцом могут быть:

  • Юрлицо,

  • ИП,

  • Физлицо,

  • Федеральные и муниципальные органы.

Важное условие: продавец не должен быть связан с заёмщиком. Если продавец ИП или физлицо, ему должно быть от 18 лет.

Требования к заёмщику и компании

Юрлицо

  • Срок ведения бизнеса и срок регистрации заёмщика — от 9 месяцев на дату подачи заявки;

  • Суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, нерезидентов, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов в уставном капитале предприятия — не более 25%;

  • Юридический адрес заёмщика должен быть в регионе с отделением Альфа-Банка;

  • Фактический адрес заёмщика должен быть в регионе с отделением Альфа-Банка, но не далее 150 км от города, где находится банк.

ИП

  • Срок регистрации и ведения деятельности от 9 месяцев на дату подачи заявки;

  • Возраст не менее 18 лет;

  • Гражданство РФ;

  • Наличие личного номера мобильного телефона и номера телефона для ведения бизнеса (может совпадать с личным номером телефона);

  • Заёмщик должен быть зарегистрирован в регионе с отделением Альфа-Банка;

  • Заёмщик должен вести бизнес в регионе с отделением Альфа-Банка, но не далее 150 км от города, где находится банк.

Место фактического ведения бизнеса должно находиться в городе присутствия офиса Альфа-Банка. Либо в пределах определённого расстояния от города присутствия банка. Узнать, находится ли ваш город в зоне кредитования, вы можете у менеджеров банка.

Требования к поручителям

Если заёмщик — ИП

  • Поручительство не менее одного физлица, поручительство супруга или супруги, если заёмщик состоит в браке или иных лиц, готовых отвечать по обязательствам заёмщика;

  • Поручительство залогодателя или залогодателей.

Если заёмщик — юрлицо

  • Поручительство не менее одного физического лица;

  • Учредителя или учредителей заёмщика — физических или юридических лиц с совокупной долей в уставном капитале заёмщика — от 50%;

  • Фактических собственников бизнеса заёмщика;

  • Поручительство залогодателей;

  • Иных лиц, готовых отвечать по обязательствам заёмщика.

Количество поручителей рассчитывается по итогам рассмотрения заявки на кредит.

Во всех случаях могут понадобится дополнительные документы, не указанные ниже.

  1. Анкета предприятия или ИП: с информацией о заёмщике (юрлице или ИП), согласием на получение Альфа-Банком отчёта из Бюро кредитных историй и сведений о расчётах от операторов фискальных данных.

  2. Анкета физлица: с информацией об участниках сделки — заёмщике-физлице или поручителях (по количеству поручителей по кредиту), согласием на обработку персональных и фискальных данных и на получение Альфа-Банком отчёта из Бюро кредитных историй.

  3. Копии паспортов физлиц, участвующих в сделке. Обязательно: разворот с фото, страница со штампом о текущей регистрации, семейное положение, сведения о ранее выданных паспортах.

  4. Дополнительно могут понадобиться:

    1. подтверждение целевого использования кредита;

    2. подтверждение финансового положения заёмщика;

    3. при наличии других кредитных договоров у заёмщика или поручителей — их копии (можно предоставить только копии графика погашения кредита) или справка из банка, подтверждающая сумму задолженности, сумму ежемесячного платежа и сроки выплат по кредиту, если они есть;

    4. выписка из реестра акционеров или реестра владельцев именных ценных бумаг, составленная не ранее чем за 1 месяц на дату подачи заявки на кредит — при оформлении кредита АО, ПАО (ОАО или ЗАО).

Требования к залогу

Кредит предоставляется под залог жилой или коммерческой недвижимости.
Вся недвижимость должна находиться на территории РФ в регионе, где есть отделение Альфа-Банка, но не более 100 км от города, где находится банк. Без ограничений на доступ к объекту — ЗАТО, режимный объект и т.д.

Основные требования к залогу:

  • Объекты, находящиеся в собственности залогодателя, зарегистрированные по закону;

  • Чёткие идентификационные признаки и полный комплект документов, подтверждающих право собственности;

  • Возможность беспрепятственного контроля со стороны банка — без ограничений на доступ к объекту залога — ЗАТО, режимный объект и т.д.;

  • Объект недвижимости не обременённый ипотекой других банков;

  • Без других существенных обременений и особенностей.

Кто может взять кредит на коммерческую недвижимость?

Кредит на приобретение коммерческой недвижимости могут получить юридические лица и индивидуальные предприниматели.

Требования к юрлицам:

  • срок ведения бизнеса и срок регистрации заёмщика — не менее девяти месяцев на дату подачи заявки;

  • суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, нерезидентов, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов в уставном капитале предприятия — не более 25%;

  • юридический адрес заёмщика должен находиться в регионе присутствия Альфа-Банка;

  • фактический адрес заёмщика должен быть в регионе с отделением Альфа-Банка, но не далее 100 км от города, где находится банк.

Требования к ИП:

  • срок регистрации и ведения деятельности — от девяти месяцев на дату подачи заявки;

  • возраст — от 18 лет на дату подачи заявки;

  • гражданство РФ;

  • наличие личного номера мобильного телефона;

  • наличие номера телефона, который используется для ведения бизнеса (может совпадать с личным);

  • заёмщик должен быть зарегистрирован в регионе присутствия Альфа-Банка;

  • заёмщик должен вести бизнес в регионе с отделением Альфа-Банка, но не далее 100 км от города, где находится банк.

Чтобы узнать, находится ли ваш город в зоне кредитования, обратитесь к менеджеру Альфа-Банка по работе с клиентами — представителями малого и среднего бизнеса.

На каких условиях можно взять кредит?

  • сумма — до 150 млн рублей;

  • процентная ставка — 16,5%;

  • первоначальный взнос — от 15% от суммы договора;

  • возможность выдачи кредита без первого взноса при наличии дополнительного залога;

  • срок — до 10 лет.

Приобретаемая недвижимость оформляется в залог. Расчёты с продавцом осуществляются через аккредитив.

Какое помещение можно купить?

По программе «Бизнес-ипотека» можно купить следующие виды коммерческой недвижимости:

  • офисная;

  • торговая;

  • складская;

  • производственная.

Так как приобретаемая недвижимость передаётся в залог, к ней предъявляются следующие требования:

  • расположение на территории РФ, в регионе присутствия Альфа-Банка, но не далее 100 км от города, где находится банк;

  • свободный доступ к объекту;

  • отсутствие обременения по ипотеке со стороны других банков;

  • наличие чётких идентификационных признаков и полного пакета документов, подтверждающих право собственности на объект.

Также в качестве обеспечения по ипотеке можно оформить поручительство физических и/или юридических лиц или предоставить в залог иной объект недвижимости.

У кого можно купить помещение?

Коммерческую недвижимость можно приобрести у юридического лица, ИП или физического лица. Также в роли продавца могут выступать федеральные и муниципальные органы.

Требования к продавцу:

  • отсутствие признаков банкротства;

  • отсутствие задолженности по платежам в бюджет;

  • продавец должен быть резидентом РФ;

  • возраст от 18 лет, если продавец ИП или физлицо.

Как рассчитать?

Чтобы рассчитать ипотеку, воспользуйтесь кредитным калькулятором на сайте Альфа-Банка. Укажите желаемую сумму и срок кредита. Выберите цель кредитования — «Покупка недвижимости». Расчёты являются предварительными.

Как купить коммерческую недвижимость в ипотеку?

  1. Заполните онлайн-заявку на сайте Альфа-Банка. Укажите наименование и ИНН компании (для ИП — ФИО и ИНН), город ведения бизнеса, вид деятельности и номер телефона.

  2. Предоставьте необходимые документы и получите одобрение.

  3. Подпишите кредитный договор.

  4. Проведите сделку с продавцом и зарегистрируйте право собственности на приобретаемый объект в Росреестре.

  5. Предоставьте в банк документы, подтверждающие переход права собственности. После этого деньги будут перечислены на счёт продавца.

Какие документы потребуются для оформления?

  1. Заявка на предоставление кредитного продукта. В ней указывается информация об участниках сделки и параметры запрашиваемого кредита.

  2. Анкета предприятия или ИП. Содержит сведения о заёмщике, информацию о расчётах от операторов фискальных данных и согласие на получение Альфа-Банком отчёта из бюро кредитных историй.

  3. Анкета физического лица. Содержит сведения о поручителе (по количеству поручителей по кредиту), информацию о расчётах от операторов фискальных данных, согласие на получение Альфа-Банком отчёта из бюро кредитных историй, а также согласие на обработку персональных данных.

  4. Копии паспортов участников сделки — физических лиц. Обязательно предоставляются копии следующих страниц: разворот с фото, страница со штампом о текущей регистрации, семейное положение, сведения о ранее выданных паспортах.

Также банк может запросить дополнительные документы. В их числе:

  • выписка из реестра акционеров или реестра владельцев именных ценных бумаг, составленная не ранее чем за месяц до даты подачи заявки на кредит — при оформлении кредита АО, ПАО (ОАО или ЗАО);

  • документы, подтверждающие финансовое положение заёмщика;

  • документы, подтверждающие целевое использование кредита;

  • при наличии других кредитов у заёмщика и поручителей — копии кредитных договоров и графиков погашения или справка из банка о сумме задолженности, размере ежемесячного платежа и сроке кредитования.

Какая сумма первоначального взноса по бизнес-ипотеке?

Первоначальный взнос по ипотеке должен составлять не менее 15% от стоимости приобретаемого объекта недвижимости, указанной в договоре купли-продажи.

Можно ли получить ипотеку на коммерческую недвижимость без первого взноса?

Размер первоначального взноса может быть снижен до 0% при условии предоставления дополнительного залога в виде реального обеспечения. Стоимость такого залогового имущества должна составлять не менее 15% от стоимости приобретаемого объекта.

Можно ли взять ипотеку на покупку магазина?

Да, кредиты в рамках данной программы предоставляются на покупку коммерческой недвижимости с целью использования в хозяйственной деятельности заёмщика. К таким видам деятельности относятся оптовые и розничные продажи, арендный бизнес и производство.

Все предложения по кредитам для бизнеса

Не нашли, что искали?