Карты
Накопления
Кредиты
Ипотека
Инвестиции
Альфа-Смарт
Alfa Only
Мобильная связь
Самозанятость
Семья и дети
Альфа‑Будущее
А-Клуб
Ещё
Расчётный счёт
Начало бизнеса
Кредиты
Эквайринг
Отраслевые решения
Накопления
Карты
Сервисы для бизнеса
Лояльность
Партнёрская программа
Ещё
Выберите, что оформить
Кредит на исполнение контракта
Деньги одной суммой или кредитная линия для одного или группы контрактов
Общая сумма — до 10 млрд ₽
Сумма на один контракт — до 5 млрд ₽
Срок — до 6 лет
Без залога имущества — только залог права требования выручки по контракту
Кредит на пополнение оборотных средств
Деньги одной суммой или кредитная линия без привязки к конкретному контракту
Сумма — до 1 млрд ₽
Срок — до 36 месяцев
Срок транша — до 6 месяцев
Залог — опционально
Как получить кредитный лимит?
Отправьте заявку
Узнайте решение
Развивайте бизнес
Вопросы и ответы
Что такое кредит под залог имущественных прав на выручку?
Это заём, который банк предоставляет бизнесу под залог будущей оплаты по заключённым договорам поставки. Также выдать кредит можно под контракты на выполнение работ или оказание услуг, например строительного подряда, ремонтных работ, организации культурно-зрелищных мероприятий.
Заёмщик — поставщик или исполнитель по договору — имеет право требовать с клиента (заказчика) деньги за поставленные товары, выполненные работы или оказанные услуги. Именно право на получение этих денег он и передаёт банку, предоставившему кредит.
Как можно использовать такой кредит для развития бизнеса?
Кредит на исполнение контракта поможет в решении следующих бизнес-задач:
Пополнение оборотных средств, которые используются во время выполнения контрактных обязательств
Финансирование кассовых разрывов. Например, компании нужно сейчас закупить сырьё для производства продукции, выплатить заработную плату сотрудникам и оплатить аренду. А по договору клиент переведёт деньги на счёт через два месяца, и сейчас необходимой суммы нет. Кредит банка поможет избежать кассового разрыва до зачисления выручки на счёт
Возможность параллельно заключать несколько договоров и увеличивать суммы сделок
Поддержание ликвидности и обеспечение бесперебойной операционной деятельности при масштабировании бизнеса
На какие цели можно потратить кредит под госконтракт?
Бизнес может потратить деньги для финансирования исполнения контракта:
На приобретение техники, оборудования, сырья, комплектующих, материалов
На расчёты с подрядчиками
На выплату заработной платы работникам
В Альфа‑Банке можно оформить кредит:
На исполнение контракта. Деньги выдаются строго на выполнение обязательств по определённому заказу
На пополнение оборотных средств. Выделяются без привязки к конкретному контракту
Кто может получить кредит на исполнение госконтракта?
Кредит на исполнение контракта по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ и 615-ПП могут получить юридические лица или ИП, которые выиграли тендер. Есть и другие условия:
Срок регистрации. Бизнес должен быть зарегистрирован не меньше девяти месяцев на момент подачи заявки
Резидентство. Для ИП необходимо гражданство РФ. Для ООО важна структура участия в уставном капитале. Суммарная доля РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, нерезидентов, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов в уставном капитале предприятия — не больше 25%. Доля других компаний в уставном капитале — не больше 49%
Место фактического ведения дела. В городе, где есть отделение Альфа‑Банка, или в пределах 150 км от него
Узнать, находится ли ваш город в зоне кредитования, вы можете у менеджера по работе с малым и средним бизнесом.
Как получить кредит под госконтракт?
Подайте заявку после завершения торгов:
Оставьте онлайн-заявку на этой странице. Менеджер свяжется с вами для обсуждения условий кредитования и комплекта документов
Узнайте решение банка
Откройте расчётный счёт и подпишите договор
Выполните государственный контракт с помощью заёмных денег
Какие документы понадобятся?
Для получения кредита нужно представить следующие документы:
- •
Анкета предприятия или индивидуального предпринимателя. Содержит сведения о заёмщике, информацию о расчётах от операторов фискальных данных и согласие на получение Альфа‑Банком отчёта из бюро кредитных историй
- •
Анкета физического лица. Включает информацию о поручителях, согласие на обработку персональных и фискальных данных и на получение Альфа‑Банком отчёта из бюро кредитных историй
- •
Копии паспортов физлиц — участников сделки
- •
Госконтракт или документальное подтверждения победы ООО или других юридических лиц в тендере на выполнение заказа
По запросу банка также представляют:
- •
Справку о доходах и финансовом положении
- •
Выписку из реестра акционеров и держателей ценных бумаг
Если у заявителя или его поручителей есть кредитные договоры в других банковских организациях, понадобятся их копии. Также могут понадобиться дополнительные документы в зависимости от ситуации.
Как получить льготную ставку?
Альфа‑Банк — участник государственных программ поддержки малого и среднего бизнеса:
- •
Программа стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства совместно с Корпорацией МСП. Это один из механизмов финансовой поддержки субъектов МСП, который реализуется Корпорацией МСП в рамках взаимодействия с Банком России
- •
Программа льготного кредитования, которая реализуется на основании постановления Правительства РФ от 30.12.2018 № 1764
Если ваша организация подходит под требования программ, она сможет получить льготную ставку.
Нужен ли расчётный счёт в Альфа-Банке?
Да, расчётный счёт понадобится бизнесу для зачисления денег по одобренному кредиту.
В чём особенности кредитования исполнителей контрактов?
У этого типа кредитования есть несколько особенностей:
- •
Кредит носит целевой характер. Полученные от банка деньги можно потратить только на цели, связанные с финансированием контрактных обязательств. Они прописываются в заявке на кредит. Это могут быть: закупка сырья и комплектующих, аренда спецоборудования, оплата труда работников, которые участвуют в реализации контракта, транспортные услуги
- •
Отсутствие дополнительного обеспечения. Банк не требует предоставить в залог недвижимость, основные средства, имущество собственников, поручительство третьих лиц и прочее. Единственным способом обеспечения по кредитному договору выступает залог прав на выручку заёмщика по финансируемому контракту. Поэтому банк тщательно проверяет и анализирует условия документа
- •
Выгодная процентная ставка. Сама ставка зависит от разных факторов: общее финансовое состояние компании-заёмщика, её кредитную историю, размер долговой нагрузки и другие риски. Но в целом ставки по кредитам исполнителям контрактов ниже, чем по кредитам без проверки целевого использования, например при кредитовании на пополнение оборотных средств
- •
Короткий срок. Если это не крупный договор строительного подряда, то сроки финансирования обычно составляют от нескольких месяцев до года
Можно ли оформить кредит под госконтракт без залога?
В Альфа‑Банке можно взять заём для выполнения государственного контракта без залога. Но его наличие снижает ставку и повышает одобренную сумму.
Какие ещё есть инструменты для работы с госзакупками?
Альфа‑Банк выдаёт бизнесу электронные независимые гарантии — поручительства банка за компанию, участвующую в тендере. Заказчик может потребовать представить его на одном из этапов закупки, например при подаче заявки или подписании договора. Это позволяет заказчику получить гарантию того, что в случае невыполнения обязательств банк компенсирует ему убытки.
Другим видом обеспечения в закупках могут быть деньги. Но если бизнес не желает или не может выводить их из оборота компании, удобнее оформить именно независимую гарантию.
Чтобы получить гарантию для госзакупок, нужно заполнить форму и представить документы в электронном виде. Затем потребуется подписать договор и оплатить комиссию. Вы получите электронный документ, который заверен усиленной квалифицированной подписью банка.
Все предложения для среднего и крупного бизнеса
Внешнеэкономическая деятельность
РКО
Кредитование
Инвестбанк
Депозиты для среднего и крупного бизнеса
Полезное