Карты
Накопления
Кредиты
Ипотека
Инвестиции
Подписка
Alfa Only
Мобильная связь
Самозанятость
Семья и дети
Альфа‑Будущее
А-Клуб
Ещё
Расчётный счёт
Начало бизнеса
Кредиты
Эквайринг
Отраслевые решения
Накопления
Карты
Сервисы для бизнеса
Лояльность
Ещё
Документы и информация для валютных операций
Для осуществления валютных (в том числе валютообменных) операций резидент представляет в кредитную организацию СВО (сведения о валютных операциях) и другие данные, чтобы подтвердить их законность. Так, открытие счёта за рубежом и перевод на него денег уже подлежат контролю. Список бумаг и сведений, которые нужны для валютного контроля за проводимыми с иностранной валютой сделками, доступен в таблице.
Операция и вид валюты
Перечень документов и сведений
Зачисление на транзитный валютный счёт
Вариант 1:
Распоряжение о списании средств с транзитного валютного счёта скачать
Бумаги, связанные с зачислением¹
Сведения о валютных операциях² скачать бланк СВО:
- •
об уникальном номере контракта (если зачисление осуществляется по контракту, принятому на учëт)
Вариант 2:
Распоряжение о списании средств с транзитного валютного счёта скачать
Сведения о валютных операциях² скачать бланк СВО:
- •
об уникальном номере контракта (если перевод осуществляется по контракту, принятому на учëт)
- •
о коде вида перечисления
Обратите внимание: при выборе варианта 2 сведения, связанные с переводом ¹, должны быть представлены резидентом не позднее 15 рабочих дней после того, как деньги были зачислены на транзитный валютный счëт
Списание с расчётного счёта в иностранной валюте
Заявление на перевод иностранной валюты скачать
Бумаги, связанные со списанием ¹
Сведения о валютных операциях² скачать бланк СВО:
- •
об уникальном номере контракта (если списание осуществляется по контракту, принятому на учëт)
- •
об ожидаемых сроках репатриации ³ (если осуществляется авансовый перевод по импортному контракту, принятому на учëт)
- •
о коде вида сделки (по желанию клиента)
Зачисление на расчётный счёт в валюте РФ
Бумаги, связанные с проведением платежа ¹ (если зачисление осуществляется по контракту, принятому на учëт)
Сведения о валютных операциях² скачать бланк СВО:
- •
об уникальном номере контракта (если зачисление осуществляется по контракту, принятому на учёт)
- •
о коде вида платежа (в случае несогласия с кодом или его отсутствием в расчëтной документации)
Списание с расчётного счёта в валюте РФ
Расчётные бумаги
Требования, акты, ордера, связанные с проведением платежа ¹
Сведения о валютных операциях² скачать бланк СВО:
- •
об уникальном номере контракта (если списание осуществляется по контракту, принятому на учëт)
- •
об ожидаемых сроках репатриации ³ (если осуществляется авансовый платëж по импортному контракту, принятому на учёт)
Примечания к перечню документов и информации
¹Документы, связанные с проведением операций — это документы и информация, указанные в части 4 статьи 23 Закона № 173-ФЗ, которые являются основанием для проведения валютной операций. Это в том числе договоры (соглашения, контракты) и дополнения или изменения к ним; документы, подтверждающие факт передачи товаров (выполнения работ, оказания услуг), информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, таможенные декларации и т. п.
Резидент вправе не предоставлять документы, если операция проводится по договору (контракту) с нерезидентом, сумма обязательств по которому равна или не превышает в эквиваленте 600 000 рублей. При этом независимо от суммы договора документы должны быть представлены, если договор (операция) попадают под регулирование действующих в настоящее время указов Президента РФ, изданных с 28.02.2022 в рамках специальных экономических мер в связи с недружественными действиями иностранных государств.
²Сведения о валютных операциях (СВО) — это бланк документа, который заполняет резидент и направляет в банк с информацией о валютной операции. Согласно Инструкции Банка России № 181-И, сведения о валютных операциях должны содержать:
- •
информацию об уникальном номере контракта,
- •
информацию о коде вида операции (при расчетах в инвалюте),
- •
информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты или валюты РФ:
- •
в случае авансового платежа по импортному контракту, принятому на учет (в виде двух дат):
- •
ожидаемый срок исполнения нерезидентом своих обязательств по контракту путем поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг (ожидаемый срок);
- •
сроках возврата нерезидентом аванса при неисполнении им своих обязательств по контракту (срок возврат аванса).
Перечисленные выше сведения резидент может представить в банк двумя способами:
- •
в виде документа по форме «Сведения о валютных операциях»;
- •
в свободной форме (например, в виде официального письма с категорией «Валютный контроль») с обязательным указанием номера и даты платежного документа, на основании которого осуществлялась операция.
Форму СВО устанавливает банк — скачать СВО Альфа-Банка. Заполнить и отправить СВО можно через интернет-банк. Подсказки и автопроверка введенных данных помогут быстро заполнить документ и не допустить ошибок.
Таким образом, с помощью формы СВО клиент сообщает банку, к какому контракту относятся поступившие на счет или списываемые со счета денежные средства. В свою очередь, банк информирует клиента о том, какую информацию банк отразил в данных по операциям и в ведомости банковского контроля по соответствующему контракту, принятому на учет.
³Информация об ожидаемых сроках репатриации (ожидаемом сроке исполнения обязательств по договору, по которому требование о репатриации отменено) валюты — иностранной или РФ — представляется резидентом в Банк:
- •
в случае осуществления авансового платежа (коды видов операций: 11 100, 21 100, 23 100, 23 110) по импортному контракту, принятому на учет, в виде следующей информации (двух дат):
- •
ожидаемый срок исполнения нерезидентом своих обязательств по контракту путем поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг (ожидаемый срок);
- •
срок возврата нерезидентом аванса при неисполнении им своих обязательств по контракту (срок возврата аванса).
Форма представления расчëтного документа по операции
Расчётная бумага по оплате или иному переводу — это распоряжение о переводе денег. Правила закреплены Положением Банка России от 29 июня 2021 года № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств». Распоряжение содержит перед текстовой частью в реквизите «Назначение платежа» код вида перевода. Он должен соответствовать наименованию вида перевода, которое указано в Приложении 1 к инструкции № 181-И, а также сведениям в бумагах, связанных с их проведением.
Инструкция по их заполнению включает правила:
- •
Сведения о коде вида платежа указываются в следующем формате: {VO<код вида валютных операций>}
- •
Отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются. Символ VO указывается прописными латинскими буквами (например, {VO11100})
Распоряжение не составляется и не представляется для контроля СВО резидентом в следующих случаях:
- •
при взыскании денег в пользу нерезидента
- •
при прямом дебетовании расчётного счёта, которое проводится с согласия резидента (акцепт, в том числе заранее данный акцепт)
- •
при списании валюты РФ в пользу физического лица — нерезидента пенсий, компенсаций, пособий и иных выплат в случаях, установленных законодательством о пенсионном обеспечении и страховании
- •
при осуществлении транзакций с использованием карточного счёта
- •
при проведении платежей, связанных с расчётами по аккредитиву
Причины отказа в принятии распоряжения
Кредитная организация руководствуется Инструкцией ЦБ РФ № 181-И и тщательно проверяет СВО, распоряжения и иную учётную первичную документацию и сведения. Отказ возможен по следующим причинам:
- •
Отсутствие сведений о коде вида перевода в СВО по платежу резидента (п. 16.1.1 Инструкции ЦБ от 16.08.2017 № 181-И)
- •
Несоответствие кода вида оплаты или иного перевода, который указан в распоряжении, информации в представленных резидентом бумагах, связанных с его проведением (п. 16.1.2 Инструкции ЦБ от 16.08.2017 № 181-И)
- •
В случае если ожидаемые сроки репатриации в СВО иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации превышают дату завершения исполнения обязательств по договору, указанную в ведомости банковского контроля (п. 16.1.1 Инструкции ЦБ от 16.08.2017 № 181-И)
- •
Несоблюдение установленного Инструкцией ЦБ от 16.08.2017 № 181-И порядка заполнения и представления резидентом соответствующих распоряжений и информации (п. 16.1.5 Инструкции ЦБ от 16.08.2017 № 181-И)
По каким каналам должны предоставляться подтверждающие сведения?
Запрашиваемые в целях осуществления валютного контроля бумаги, в том числе СВО, можно передать в кредитную организацию в электронном виде или на бумажном носителе. Если выбран бумажный вариант, можно представить оригинал или заверенную копию. Если к валютной или валютообменной сделке имеет отношение только часть учëтного первичного документа, можно представить заверенную выписку из него. Если содержащие необходимые сведения учётные бумаги, например СВО, заполнены на языке, отличном от русского, то в целях осуществления валютного контроля к ним прикладывают заверенный перевод. Бумаги, содержащие сведения о валютных операциях, должны быть действительны на день их передачи в кредитную организацию или на дату перевода денег. Они предоставляются однократно и не подлежат повторному предъявлению для учëта до изменения сведений.
Справка о подтверждающих документах
Иногда кредитная организация для осуществления контроля за сделками с использованием иностранной валюты запрашивает справку. Она нужна при:
- •
исполнении или прекращении обязательств
- •
изменении лица в обязательстве
- •
изменении суммы обязательств, прописанных в контракте или кредитном договоре
Заполнить бумагу можно в электронном виде — открытие бланка осуществляется через интернет-банк.
Что такое ВБК?
Ведомость банковского контроля — обязательная бумага для контрактов на учëте. С её помощью можно вести отчëтность по платежам и подтверждающим сведениям. ВБК должна включать:
- •
основные данные о договоре
- •
нарушения (в случае их наличия)
- •
сумму выполнения услуги или поставки товара
- •
количество платежей
- •
все подтверждающие бумаги
Все предложения для среднего и крупного бизнеса
Внешнеэкономическая деятельность
РКО
Кредитование
Полезное
Москва
+7 495 755 58 58 — Бизнесу
+7 495 788 88 78 — Частным клиентам
Приложение для айфона и андроида
