Как открыть брокерский счёт? Сколько времени необходимо?
Открыть брокерский счёт можно дистанционно или в любом офисе Альфа-Банка. Для этого вам потребуется принести паспорт и подписать договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Необходимые счета откроются автоматически.
Дистанционные способы открытия счёта:
На сайте Альфа-Банка. Заполните форму на странице открытия брокерского счёта и следуйте подсказкам. Это займёт несколько минут.
В мобильном приложении Альфа-Инвестиции. Установите приложение Альфа-Инвестиции. Чтобы открыть брокерский счёт в приложении нажмите кнопку Открыть брокерский счёт на стартовом экране приложения. Далее следуйте подсказкам.
На Android. Приложение доступно для скачивания и обновления в RuStore и NashStore. Еще его можно скачать и установить по инструкции.
Xiaomi и Huawei. Мобильное приложение Альфа-Инвестиции можно скачать и установить по инструкции.
На iOS. Воспользуйтесь другим способом открытия счёта. Для торговли на бирже, установите терминал Альфа-Инвестиций для Windows 8, 10 и 11. Скачать торговый терминал можно на странице торгового терминала. Если у вас Mac, то прежде чем скачать терминал, сначала нужно установить виртуальный Microsoft Windows 8, 10 или 11, используя дополнительное программное обеспечение.
В мобильном приложении Альфа-Банка или интернет-банке Альфа-Онлайн.
Если вы клиент Альфа-Банка, то можете открыть брокерский счёт в Альфа-Онлайн или мобильном приложении Альфа-Банк.
В мобильном приложении на главном экране найдите раздел Инвестиции → Открыть брокерский счёт и следуйте подсказкам.
В интернет-банке Альфа-Онлайн зайдите в раздел Инвестиции → Открыть брокерский счёт и следуйте подсказкам.
После того, как вы подпишете заявление, в течение нескольких минут придёт СМС. В некоторых случаях смс приходит в течение двух рабочих дней. Если вам не пришло смс в течение двух рабочих дней, пожалуйста, напишите в службу поддержки. Мы обязательно поможем!
Если вы открываете счёт дистанционно, по умолчанию установится тариф «Инвестор». Подробная информации о тарифах.
Сменить тариф вы можете через Личный Кабинет: Сведения о счёте → Тарифный план. Или в мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Ещё → Личный кабинет → Тарифы.
Также вы можете посетить любое отделение Альфа-Банка, где сотрудник подготовит необходимые документы для заключения договоров и открытия счетов, а также предоставит инструкции для последующих действий.
Надо ли поддерживать минимальный баланс счёта после открытия?
Не нужно.
Как зачислить денежные средства на брокерский счёт?
Зачислить деньги на брокерский счёт можно несколькими способами.
Торговый терминал Альфа-Инвестиции: Меню → Личный кабинет → Перевод денежных средств.
Мобильное приложение Альфа-Инвестиции:
На Android: Портфель → Переводы → На банковский счёт.
На IOS: Портфель → Переводы → Пополнить.
Веб-версия приложения Альфа-Инвестиции: Портфель → Переводы → Пополнить.
Личный кабинет Альфа-Инвестиции: Переводы → Деньги → Зачисление.
Мобильное приложение Альфа-Банка: Главный → Мои инвестиции → Денежные средства → Выбрать брокерский счёт → Пополнить.
Интернет-банк Альфа-Онлайн: Инвестиции → Выбрать брокерский счёт → Пополнить.
Отделение Банка: Обратитесь в ближайшее отделение Альфа-Банка. Возьмите с собой паспорт.
Как вывести деньги с брокерского счёта?
Вывести деньги можно на следующий рабочий день после сделки. Это время нужно бирже, чтобы завершить все расчёты по сделке и перевести деньги на ваш брокерский счёт.
Вывести деньги можно несколькими способами:
Торговый терминал Альфа-Инвестиции: Меню → Личный кабинет → Перевод денежных средств
Мобильное приложение Альфа-Инвестиции: Портфель — Переводы — На банковский счет
На Android: Портфель → Переводы → На банковский счёт.
На IOS: Портфель → Переводы → На текущие счета.
Веб-версия приложения Альфа-Инвестиции: Портфель → Переводы → в Альфа-Банк.
Личный кабинет Альфа-Инвестиции: Переводы → Деньги → В Альфа-Банк / В другой банк.
Мобильное приложение Альфа-Банка: Главный → Мои инвестиции → Денежные средства → Выбрать брокерский счёт → Перевести.
Интернет-банк Альфа-Онлайн: Инвестиции → Выбрать брокерский счёт → Вывести.
Отделение Банка: Обратитесь в ближайшее отделение Альфа-Банка. Возьмите с собой паспорт.
Вывести валюту можно только на свой расчётный или текущий счёт, открытый в Альфа-Банке.
Если ли комиссия за пополнение и вывод денег с брокерского счёта?
Это бесплатно. При пополнении со счёта в другом банке возможна комиссия по тарифам банка-отправителя. При выводе средств на счёт в другой банк возможны комиссии банка-получателя.
Что такое ИИС?
Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) — это счёт, на котором можно покупать акции, облигации и другие финансовые инструменты и получать налоговые льготы (вычеты) от государства при соблюдении законодательных требований. Подробнее
Какие налоговые льготы на ИИС я могу получить?
Вы можете выбрать один из двух типов налоговых льгот (вычетов):
Тип А — на взнос. Позволяет вернуть 13% от суммы пополнения. Для того, чтобы получить вычет нужно иметь налогооблагаемый источник дохода, с которого в бюджет уплачивается НДФЛ по ставке 13%. Этот доход должен относиться к основной налоговой базе (например, зарплата, премия и т. д.) и должен быть равен или больше величине пополнения ИИС. Вычет можно получить на сумму не более 400 тысяч рублей в год. Таким образом, максимальная сумма к возврату 52 000 рублей в год.
Например, годовой доход клиента, который относится к основной налоговой базе — заработная плата, составил 350 000 руб., с него уплачен НДФЛ в размере 45 500 руб. Тогда даже при внесении на ИИС 400 000 руб. размер вычета составит 350 000 руб., те возврат налога в размере 45 500 руб.
Тип Б — на доход. Предоставляется брокером по окончании договора на ведение ИИС в полной сумме полученного дохода по операциям, совершенным на ИИС при условии истечения не менее 3 лет с даты заключения договора ИИС. При выборе вычета типа Б доход по операциям ИИС за исключением дивидендов не подлежит удержанию НДФЛ.
Позволяет не платить налог с дохода от всех операций в течение срока действия ИИС.
Налоговый вычет предоставляется при соблюдении следующих условий:
в течение срока действия ИИС не было других ИИС (за исключением случаев прекращения договора с переводом всех активов, учитываемых на ИИС, на другой ИИС, открытый тому же физическому лицу);
ИИС существовал не менее 3 лет.
Выбрать тип вычета можно к моменту закрытия или окончания срока действия ИИС.
Как открыть ИИС?
Открыть счёт ИИС можно дистанционно или в любом офисе Альфа-Банка. Для этого вам потребуется принести паспорт и подписать договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Необходимые счета откроются автоматически.
Дистанционные способы открытия счёта:
Личный кабинет Альфа-Инвестиции: Ещё → Открыть новый счёт → ИИС.
Мобильное приложение Альфа-Инвестиции: Ещё → Личный кабинет → Открыть ИИС.
На Android. Приложение доступно для скачивания и обновления в RuStore и NashStore. Ещё его можно скачать и установить по инструкции.
Xiaomi и Huawei. Мобильное приложение Альфа-Инвестиции можно скачать и установить по инструкции.
На IOS. Если приложение не установлено, воспользуйтесь другим способом открытия счёта, например веб-версией мобильного приложения: Кнопка вызова меню → Новый счёт → ИИС.
На сайте Альфа-Банка. Заполните форму на странице открытия ИИС и следуйте подсказкам. Это займёт несколько минут.
В мобильном приложении Альфа-Банка: Главный → Все мои продукты → Знак + и Стать инвестором → Открыть ИИС.
Также вы можете посетить любое отделение Альфа-Банка, где сотрудник подготовит необходимые документы для заключения договоров и открытия счетов, а также предоставит инструкции для последующих действий.
Как получить налоговый вычет?
Вычет типа А. Получить вычет на взнос (тип А) можно двумя способами: стандартным и упрощённым.
Стандартный
Чтобы получить налогового вычета по ИИС на взнос, необходимо подать заявку в налоговую по месту регистрации. Это можно сделать при личном визите или онлайн через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС.
Вам потребуется предоставить документы:
Справка 2-НДФЛ от работодателя.
Договор об открытии счёта ИИС. В Альфа-Инвестиции таким договором является Анкета инвестиционного счёта. Договор можно скачать в личном кабинете → Документы и налоги → Налоговая информация → Анкета инвестиционного счёта.
Брокерский отчёт с информацией о движении денежных средств по счёту за прошлый год. Отчёт доступен в личном кабинете → Документы и налоги → Налоговая информация → Заказ документов → Отчёты → Брокерский → Начало и конец периода (1 января и 31 декабря отчётного года соответственно) → Сохранить.
Платёжные документы, подтверждающие пополнение ИИС. Такими могут выступать:
— платёжное поручение. Его можно получить в офисе Альфа-Банка, если вы подаёте документы лично в ИФНС на бумаге; — квитанция о пополнении. Можно сформировать в мобильном приложении Альфа-Банка, если вы подаёте документы в личном кабинете ИФНС онлайн; — платёжный документ, подтверждающий пополнение ИИС с карты на карту. Такой документ можно получить в офисе Альфа-Банка.
Налоговая декларация 3-НДФЛ. Она заполняется онлайн в личном кабинете на сайте ФНС или в бумажном виде во время визита в налоговую.
Заявление на налоговый вычет, если будете подавать документы в офисе ФНС.
После подачи документов ФНС проводит камеральную проверку, которая занимает до трёх месяцев. Когда решение о вычете будет принято, деньги придут на указанный в заявлении счёт в течение 15 дней.
Упрощённый
Перед тем как подать заявление, оформите электронную подпись, если у вас ёё нет. Получить упрощённый вычет на взнос (тип А) можно за 3 последних года.
В личном кабинете Альфа-Инвестиций:
Выберите вкладку Главная → Получить налоговый вычет → Подать заявку на упрощённый налоговый вычет → Подать заявку.
Выберите год, за который хотите получить вычет, и счёт в Альфа-Банке, куда будут перечислены деньги.
Нажмите «Подать заявку». Пароль для подписания заявки придёт по смс.
В мобильном приложении Альфа-Инвестиции на Android:
Выберите вкладку Ещё → Управление счетами → Упрощённый налоговый вычет → Вычет типа А.
Выберите год, за который хотите получить вычет, и счёт в Альфа-Банке, куда будут перечислены деньги.
Нажмите «Подать заявку». Пароль для подписания заявки придёт по смс.
ФНС сформирует заявление на вычет в течение 20 дней с момента подачи заявки через Альфа-Инвестиции. Его нужно будет подписать в личном кабинете налогоплательщика. Деньги поступят на ваш счёт в Альфа-Банке не позднее, чем через 1,5 месяца с момента подписания.
Вычет типа Б. Получить вычет на доход (тип Б) можно двумя способами: через брокера и через налоговую.
Через брокера
Получите в налоговой справку о том, что не вы получали налоговый вычет на доход (тип А).
Отдайте справку брокеру в Альфа-Банк.
Брокер оформит вычет при закрытии ИИС.
Через налоговую
Вы закрываете ИИС, и брокер удерживает налог.
Заполняете и подаёте в налоговую декларацию 3-НДФЛ.
Налоговая проверит данные и перечислит деньги. Обычно проверка налоговой длится до 3 месяцев.
Как заплатить налог по дивидендам иностранных компаний?
Если в 2021 году вы получали дивиденды по иностранным акциям, значит вам нужно подать декларацию по форме 3-НДФЛ в налоговую до 4 мая 2022 года и заплатить налог до 15 июля 2022 года. К сожалению, мы не сможем сделать это за вас, так как не являемся налоговым агентом по дивидендам иностранных компаний. Чтобы вам было проще разобраться, какую сумму платить — мы подготовили инструкцию.
Как подать декларацию и сколько платить Проще всего заполнить декларацию 3-НДФЛ на сайте налоговой через личный кабинет налогоплательщика: раздел Жизненные ситуации → Подать декларацию 3-НДФЛ.
Величина налога зависит от страны, в которой зарегистрирована компания, выплатившая вам дивиденды. При начислении дивидендов некоторые компании сразу удерживают налог в соответствии с законодательством своей страны. Инвестор может зачесть иностранный налог в пользу налога, подлежащего уплате в РФ, если между Россией и иностранным государством заключён договор об избежании двойного налогообложения (СИДН).
Когда нужно доплатить налог Налоговая ставка на дивиденды в России — 13 или 15%. Если иностранная компания удержала меньше 13%, значит нужно доплатить разницу в бюджет РФ.
Например, в 2021 году вы заработали 100 $ на дивидендах по акциям американской компании. Если вы подписали форму W8-BEN, то компания сразу списала у вас налог в размере 10%, и на ваш брокерский счёт, ИИС или текущий счёт поступило 90 $.
СИДН между США и РФ предусматривает зачёт налога по дивидендам в пределах ставки 10%. В налоговой декларации 3-НДФЛ за 2021 год нужно отразить сумму дивидендов до вычета налога (100 $) и сумму удержанного американского налога в пределах ставки 10% (10 $). А оставшиеся 3 или 5% нужно заплатить в России.
К налоговой декларации нужно приложить документы, подтверждающие уплату американского налога: форму 1042-S, отчёт брокера или отчёт о полученных и уплаченных налогах.
Форма 1042-S содержит информацию о доходах полученных от источников в США и о суммах удержанного налога в пользу США за календарный год. Форма выдаётся на английском языке, поэтому налоговая может потребовать нотариально заверенный перевод.
Когда доплачивать не нужно Если компания зарегистрирована в стране, где налоговая ставка по дивидендам выше 13 или 15% — доплачивать налог в России не нужно, но подать декларацию всё равно придётся.
Например, в 2021 году вы получили дивиденды по акциям немецкой компании и заплатили налог 26,375%. СИДН между Россией и Германией предусматривает зачёт налога по дивидендам в пределах ставки 15%. Так как немецкий налог составил больше 15% — доплачивать налог в России не нужно.
В этом случае в декларации 3-НДФЛ нужно отразить сумму полученных дивидендов до вычета налога и сумму удержанного у источника немецкого налога (в пределах ставки 15%). К декларации нужно приложить документы, подтверждающие уплату немецкого налога, например, отчёт брокера. Также помните, что возврат иностранного налога не осуществляется российскими налоговыми органами.
Как заполнить декларацию 3НДФЛ по дивидендам иностранных компаний?
Ознакомиться с инструкцией по заполнению декларации можно по ссылке.
Кто может открыть брокерский счёт онлайн?
Любой гражданин РФ, старше 18 лет, который платит налоги в России и имеет статус налогового резидента РФ.
Не приходит смс. Что делать?
Попробуйте запросить смс повторно. Если после нескольких попыток смс с кодом не приходит, проверьте одну из возможных причин.
На телефоне включён режим «В самолёте». Он может блокировать входящие смс. Отключите этот режим, если он включён и запросите смс повторно.
На телефон установлена программа, которая блокирует смс. Отключите её и запросите код ещё раз.
Неверно указан номер телефона в форме. Проверьте, корректно ли вы указали номер телефона.
Плохой сигнал связи у сотового оператора или связь отсутствует. Проверьте качество сотовой связи.
Как долго ожидать открытия счёта после подписания заявления?
Обычно смс с информацией по открытию счёта приходит через несколько минут после подписания заявления. Однако, в некоторых случаях ожидание смс возможно до 2 рабочих дней.
Если допущена ошибка в данных, как это исправить?
Вам нужно вернуться к первому шагу и заново ввести ФИО и номер телефона.
Если ошибка обнаружена в процессе заполнения формы, нажмите кнопку «изменить данные» на 3 шаге формы. Вы можете исправить паспортные данные, адрес регистрации и дату рождения.
Не получится исправить данные которые вы предоставили их из Госуслуг. Если вы обнаружили ошибку, исправьте её в Госуслугах и заново заполните форму.
Как открыть брокерский счёт нерезиденту РФ?
Чтобы открыть брокерский счёт нерезиденту, нужно обратиться в отделении банка. Счёт откроется в течение 3 рабочих дней. Для открытия счёта нужно иметь открытый текущий счёт.
Также для открытия счёта клиенту нерезиденту необходимо предоставить:
паспорт;
нотариально заверенный перевод паспорта (кроме стран: Украина, Беларусь, Казахстан) или ВНЖ (вид на жительство);
документ, подтверждающий право пребывания на территории РФ (например, вид на жительство, миграционная карта, виза, патент).
Также у клиента должен быть мобильный телефон российского оператора связи. Смс с паролем от личного кабинета Альфа-Инвестиции поступает только на номер российского оператора связи.
Москва и Московская область
+7 (495) 786-48-86пн-вс: круглосуточно
Бесплатно по России
8 (800) 707-55-55пн-вс: круглосуточно
Как начать инвестировать
Понадобится всего несколько минут. Счёт откроется с базовым тарифом «Инвестор»
Или пользуйтесь Альфа-Инвестициями Онлайн в любимом браузере
А вместе с ними можем привезти бесплатную Альфа-Карту
Расскажите
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией