Финансирование для внешней торговли

Финансирование клиента-импортёра осуществляется в рамках внешнеторгового договора или внутрироссийского договора с дочерней структурой иностранного поставщика за счёт целевого межбанковского кредита, т. е. иностранный банк предоставляет целевой кредит Альфа‑Банку, который далее транслируется на клиента-импортёра. В рамках выпущенных Альфа‑Банком аккредитивов также может быть предоставлено финансирование в виде платежа поставщику деньгами иностранного банка или из собственных денег банка с последующим возмещением клиентом уплаченных денег банку по истечении определённого срока.

Базовые условия реализации операций:

• •

  наличие у бизнеса действительного импортного контракта с иностранной компанией или внутрироссийского соглашения с дочерним предприятием иностранного поставщика

• •

  срок — до одного года для целевых кредитов, до трёх лет для аккредитивов

• •

  стоимость устанавливается индивидуально

Преимущества:

• •

  дешевле по сравнению с обычным кредитованием на счёт или карту

• •

  в случаях, когда иностранный поставщик не даёт отсрочку платежа российскому импортёру или предоставленная отсрочка незначительна, Альфа‑Банк путём использования межбанковских линий предоставляет отсрочку до трёх лет (аккредитив с постфинансированием)

Предоставление гарантий и выпуск резервных аккредитивов:

Базовые условия:

• •

  наличие у бизнеса действительного импортного договора с иностранным контрагентом или внутрироссийского договора с дочерним предприятием иностранного поставщика

• •

  срок до одного года

• •

  стоимость устанавливается индивидуально

Достоинства услуги:

• •

  возможность получения отсрочки платежа по сделке, предоставив поставщику обязательство надёжного банка

Финансирование клиента-экспортёра осуществляется в рамках экспортного соглашения за счёт целевого межбанковского кредита. Это работает так: иностранный банк предоставляет целевой кредит Альфа‑Банку, который далее транслируется на клиента-экспортёра (предэкспортное финансирование).

Основные условия кредитования:

• •

  наличие у бизнеса экспортного договора с иностранной компанией

• •

  срок — до одного года

• •

  стоимость устанавливается индивидуально

Преимущества:

• •

  дешевле по сравнению с обычным кредитованием на счёт или карту

• •

  актуально в случаях, когда: — соглашением не предусмотрен авансовый платёж совсем — его недостаточно для экспортёра — короткий период между датой получения экспортёром авансового платежа и планируемой датой отгрузки

Предоставление гарантий и выпуск резервных аккредитивов:

Гарантии возврата авансового платежа, исполнения обязательств по соглашению, тендерная гарантия, а также аналогичные им резервные аккредитивы по экспортным контрактам в пользу иностранных контрагентов.

Основные условия финансирования операций:

• •

  наличие экспортного договора с иностранным контрагентом

• •

  срок — в соответствии с условиями контракта, но не менее, чем срок исполнения экспортёром своих обязательств по контракту

• •

  тариф устанавливается индивидуально на основании предоставленной клиентом информации

Используется:

• •

  для получения аванса по контракту

• •

  для участия в тендере вместо внесения депозита

• •

  как доказательство возможности исполнить контракт

Также могут быть выпущены гарантии в пользу клиента в рамках документарных лимитов на банки-корреспонденты.

Альфа‑Банк осуществляет финансирование бизнеса, импортирующего оборудование. С этой целью привлекается долгосрочное финансирование под покрытие Экспортно-кредитных агентств (ЭКА).

Основные условия:

• •

  срок — от трёх до десяти лет

• •

  минимальная сумма — 1 млн долларов США

• •

  тариф устанавливается индивидуально

Достоинства финансирования торговых операций под покрытие ЭКА:

• •

  дешевле, чем получение обычного кредита

• •

  возможность кредитования на длительный срок — до десяти лет

• •

  наличие льготного периода

1.08.2016 г. между Альфа‑Банком и Правительством Республики Беларусь заключён «Договор об условиях выдачи кредитов для покупки в Российской Федерации товаров, произведённых в Республике Беларусь».

Особенности программы:

Программа предусматривает субсидирование части процентной выплаты по кредитам, предоставленным банком на приобретение в России товаров белорусского производства. Субсидирование производится Республикой Беларусь в размере ставки рефинансирования, установленной Банком России на дату выдачи кредита.

Основные условия финансирования операций:

• •

  срок кредитования — до пяти лет

• •

  тариф устанавливается индивидуально

• •

  сумма кредита составляет до 90% от стоимости товара

• •

  обеспечение — приобретаемая техника

• •

  выборка кредитов в течение календарного года

Преимущества услуги:

• •

  возможность получения заёмных денег под уникально низкий процент на длительный срок

Основной задачей дирекции торгового финансирования Альфа‑Банка является развитие и совершенствование сотрудничества с международными финансовыми институтами дружественных стран для организации финансирования внешнеэкономической деятельности корпоративных клиентов банка, определения более выгодных источников финансирования, оптимизации расчётов в рублях и иностранных валютах, минимизации затрат и снижения рисков, характерных для внешнеэкономической деятельности, выхода на иностранный рынок и т. д. Сотрудники управления торгового финансирования Альфа‑Банка предоставят информацию по всем доступным услугам, касающимся международного банковского бизнеса.

Как работает аккредитив

Краткосрочное торговое финансирование импортных операций и обеспечение обязательств клиентов

Финансирование клиента-импортёра осуществляется в рамках внешнеторгового договора или внутрироссийского договора с дочерней структурой иностранного поставщика за счёт целевого межбанковского кредита, т. е. иностранный банк предоставляет целевой кредит Альфа‑Банку, который далее транслируется на клиента-импортёра. В рамках выпущенных Альфа‑Банком аккредитивов также может быть предоставлено финансирование в виде платежа поставщику деньгами иностранного банка или из собственных денег банка с последующим возмещением клиентом уплаченных денег банку по истечении определённого срока.

Базовые условия реализации операций:

• •

  наличие у бизнеса действительного импортного контракта с иностранной компанией или внутрироссийского соглашения с дочерним предприятием иностранного поставщика

• •

  срок — до одного года для целевых кредитов, до трёх лет для аккредитивов

• •

  стоимость устанавливается индивидуально

Преимущества:

• •

  дешевле по сравнению с обычным кредитованием на счёт или карту

• •

  в случаях, когда иностранный поставщик не даёт отсрочку платежа российскому импортёру или предоставленная отсрочка незначительна, Альфа‑Банк путём использования межбанковских линий предоставляет отсрочку до трёх лет (аккредитив с постфинансированием)

Предоставление гарантий и выпуск резервных аккредитивов

Базовые условия:

• •

  наличие у бизнеса действительного импортного договора с иностранным контрагентом или внутрироссийского договора с дочерним предприятием иностранного поставщика

• •

  срок до одного года

• •

  стоимость устанавливается индивидуально

Достоинства услуги:

• •

  возможность получения отсрочки платежа по сделке, предоставив поставщику обязательство надёжного банка

Краткосрочное торговое финансирование экспортных операций и обеспечение обязательств клиентов

Финансирование клиента-экспортёра осуществляется в рамках экспортного соглашения за счёт целевого межбанковского кредита. Это работает так: иностранный банк предоставляет целевой кредит Альфа‑Банку, который далее транслируется на клиента-экспортёра (предэкспортное финансирование).

Основные условия кредитования:

• •

  наличие у бизнеса экспортного договора с иностранной компанией

• •

  срок — до одного года

• •

  стоимость устанавливается индивидуально

Преимущества:

• •

  дешевле по сравнению с обычным кредитованием на счёт или карту

• •

  актуально в случаях, когда:

1. соглашением не предусмотрен авансовый платёж совсем

2. его недостаточно для экспортёра

3. короткий период между датой получения экспортёром авансового платежа и планируемой датой отгрузки

Предоставление гарантий и выпуск резервных аккредитивов

Гарантии возврата авансового платежа, исполнения обязательств по соглашению, тендерная гарантия, а также аналогичные им резервные аккредитивы по экспортным контрактам в пользу иностранных контрагентов.

Основные условия финансирования операций:

• •

  наличие экспортного договора с иностранным контрагентом

• •

  срок — в соответствии с условиями контракта, но не менее, чем срок исполнения экспортёром своих обязательств по контракту

• •

  тариф устанавливается индивидуально на основании предоставленной клиентом информации

Используется:

• •

  для получения аванса по контракту

• •

  для участия в тендере вместо внесения депозита

• •

  как доказательство возможности исполнить контракт

Также могут быть выпущены гарантии в пользу клиента в рамках документарных лимитов на банки-корреспонденты.

Долгосрочное торговое финансирование импорта оборудования

Альфа‑Банк осуществляет финансирование бизнеса, импортирующего оборудование. С этой целью привлекается долгосрочное финансирование под покрытие Экспортно-кредитных агентств (ЭКА).

Основные условия:

• •

  срок — от трёх до десяти лет

• •

  минимальная сумма — 1 млн долларов США

• •

  тариф устанавливается индивидуально

Достоинства финансирования торговых операций под покрытие ЭКА:

• •

  дешевле, чем получение обычного кредита

• •

  возможность кредитования на длительный срок — до десяти лет

• •

  наличие льготного периода

Льготное кредитование на приобретение товаров белорусского производства

1 августа 2016 года между Альфа‑Банком и Правительством Республики Беларусь заключён «Договор об условиях выдачи кредитов для покупки в Российской Федерации товаров, произведённых в Республике Беларусь».

Особенности программы

Программа предусматривает субсидирование части процентной выплаты по кредитам, предоставленным банком на приобретение в России товаров белорусского производства. Субсидирование производится Республикой Беларусь в размере ставки рефинансирования, установленной Банком России на дату выдачи кредита.

Основные условия финансирования операций:

• •

  срок кредитования — до пяти лет

• •

  тариф устанавливается индивидуально

• •

  сумма кредита составляет до 90% от стоимости товара

• •

  обеспечение — приобретаемая техника

• •

  выборка кредитов в течение календарного года

Преимущества услуги:

• •

  возможность получения заёмных денег под уникально низкий процент на длительный срок