Брокерский счёт

Частный инвестор не может покупать ценные бумаги и валюту на бирже напрямую. Он может торговать только через брокера. Это профессиональный участник фондового рынка, который предоставляет инвесторам и трейдерам доступ к торгам, обеспечивает проведение сделок, выполняет функции налогового агента — удерживает налог с полученной прибыли и направляет его в налоговую.

Чтобы начать инвестировать, клиенту необходимо открыть счёт у брокера, внести деньги и создать торговое поручение.

Брокерские счета классифицируются следующим образом:

• •

  основной — для торговли активами на биржевом фондовом рынке за свой счёт или за счёт брокера (с использованием маржинального кредитования);

• •

  внебиржевой — для торговли внебиржевыми активами;

• •

  срочный — для торговли опционами и фьючерсами.

Также разновидностью брокерского счёта является индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Он подходит для торговли ценными бумагами на бирже и позволяет получать налоговые льготы от государства.

Открыть брокерский счёт можно дистанционно или в любом офисе Альфа-Банка. Для этого вам потребуется принести паспорт и подписать договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Необходимые счета откроются автоматически.

Дистанционные способы открытия счёта:

На сайте Альфа-Банка. Заполните форму на странице открытия брокерского счёта и следуйте подсказкам. Это займёт несколько минут.

В мобильном приложении Альфа-Инвестиции. Установите приложение Альфа-Инвестиции. Чтобы открыть брокерский счёт в приложении нажмите кнопку Открыть брокерский счёт на стартовом экране приложения. Далее следуйте подсказкам.

На Android. Приложение доступно для скачивания и обновления в RuStore и NashStore. Еще его можно скачать и установить по инструкции.

Xiaomi и Huawei. Мобильное приложение Альфа-Инвестиции можно скачать и установить по инструкции.

На iOS. Воспользуйтесь другим способом открытия счёта. Для торговли на бирже, установите терминал Альфа-Инвестиций для Windows 8, 10 и 11. Скачать торговый терминал можно на странице торгового терминала. Если у вас Mac, то прежде чем скачать терминал, сначала нужно установить виртуальный Microsoft Windows 8, 10 или 11, используя дополнительное программное обеспечение.

В мобильном приложении Альфа-Банка или интернет-банке Альфа-Онлайн.

Если вы клиент Альфа-Банка, то можете открыть брокерский счёт в Альфа-Онлайн или мобильном приложении Альфа⁠-⁠Банк.

В мобильном приложении на главном экране найдите раздел Инвестиции → Открыть брокерский счёт и следуйте подсказкам.

В интернет-банке Альфа-Онлайн зайдите в раздел Инвестиции → Открыть брокерский счёт и следуйте подсказкам.

После того, как вы подпишете заявление, в течение нескольких минут придёт СМС. В некоторых случаях смс приходит в течение двух рабочих дней. Если вам не пришло смс в течение двух рабочих дней, пожалуйста, напишите в службу поддержки. Мы обязательно поможем!

Если вы открываете счёт дистанционно, по умолчанию установится тариф «Инвестор». Подробная информации о тарифах.

Сменить тариф вы можете через Личный Кабинет: Сведения о счёте → Тарифный план. Или в мобильном приложении Альфа-Инвестиции: Ещё → Личный кабинет → Тарифы.

Также вы можете посетить любое отделение Альфа-Банка, где сотрудник подготовит необходимые документы для заключения договоров и открытия счетов, а также предоставит инструкции для последующих действий.

При открытии счёта на сайте или в приложении Альфа-Инвестиции потребуются только данные паспорта. При этом клиентам Альфа-Банка никакие документы предоставлять не нужно.

Если открывать счёт в отделении, то для граждан РФ пакет документов будет включать:

• •

  паспорт;

• •

  СНИЛС;

• •

  ИНН;

• •

  банковские реквизиты.

Для иностранных граждан:

• •

  паспорт иностранного гражданина;

• •

  документы, подтверждающие право на пребывание в РФ (например, вид на жительство или разрешение на временное проживание);

• •

  документы, подтверждающие наличие регистрации на территории РФ.

Нет, счёт открывается бесплатно.

Да, у одного брокера можно открыть несколько счетов. Исключение составляет ИИС — такой счёт у клиента может быть только один.

Перевести активы между своими счетами в Альфа-Инвестициях можно через личный кабинет (Переводы → Ценные бумаги → Внутри счета).

Если вы хотите перевести ценные бумаги со счёта, открытого у другого брокера, то для этого потребуется:

1. Оформить у текущего брокера поручение на перевод.

2. Подать новому брокеру поручение на приём ценных бумаг. Для этого в личном кабинете Альфа-Инвестиций необходимо перейти в раздел «Переводы» и выбрать Ценные бумаги → Зачисление.

При выборе тарифа «Инвестор» за обслуживание брокерского счёта платить не нужно.

На тарифе «Трейдер» размер комиссии за обслуживание составляет 199 рублей в месяц (при отсутствии операций — бесплатно).

Брокер удерживает только комиссии за сделки:

• •

  0,3% от суммы (кроме фьючерсов) на тарифе «Инвестор»;

• •

  от 0,014% от суммы (кроме фьючерсов) на тарифе «Трейдер».

Комиссия брокера от оборота сделки списывается со счёта в день её совершения.

Перечислить деньги на брокерский счёт без комиссии можно в приложении или в торговом терминале Альфа-Инвестиции, в интернет-банке Альфа-Онлайн или в приложении Альфа-Мобайл. Также бесплатно пополнить счёт можно в отделении Альфа-Банка.

При переводе средств через другой банк может взиматься комиссия по тарифам банка отправителя.

Да, с дохода от инвестиций нужно заплатить налог в размере 13% (15% от суммы дохода свыше 5 млн рублей). НДФЛ удерживается с дохода от продажи ценных бумаг на бирже (если клиент продал их дороже, чем купил), а также с дивидендов по акциям и купонного дохода по облигациям.

Альфа⁠-⁠Банк сам удерживает с брокерского счёта клиента сумму налога в рублях в момент вывода денег. Если в течение налогового периода средства не выводились, налог списывается со счёта в течение января следующего года.

Инвестор освобождается от уплаты НДФЛ с дохода от продажи ценных бумаг, если срок непрерывного владения ими — более трёх лет. Это позволяет освободить от налога только 3 млн рублей за каждый год непрерывного владения ценной бумагой.

Также от НДФЛ освобождается доход от ценных бумаг российских компаний высокотехнологичного сектора. Льготой можно воспользоваться до 31 декабря 2022 года. Перечень бумаг доступен на сайте Мосбиржи.

Деньги на брокерском счёте не подпадают под действие государственной системы страхования вкладов. Однако в случае прекращения деятельности брокерской компании клиент может перевести ценные бумаги на обслуживание к другому брокеру.

• •

  Вывод через мобильное приложение Альфа-Инвестиции: Портфель → Перевести → На текущие счета.

• •

  Вывод через мобильное приложение Альфа⁠-⁠Банк: Мои продукты → Инвестиции → Брокерский счёт → Денежные средства → Перевести

• •

  Вывод через торговый терминал Альфа-Инвестиции: Меню → Личный кабинет → Перевод денежных средств.

• •

  Вывод через отделение Альфа-Банка. Для этого клиенту нужно обратиться с паспортом в ближайший офис банка.

Деньги поступают на банковский счёт мгновенно. В период с 17:30 до 19:00 мск возможны задержки при выводе средств около пяти минут.

Вывод недоступен с 23:00 до 4:00 мск.

Через мобильное приложение Альфа-Инвестиции: Вкладка Ещё → Личный кабинет → Тарифы.

Через личный кабинет инвестора: Раздел Сведения о счёте → Тарифный план.

Новый тариф вступит в силу со следующего торгового дня.