Переводы в иностранной валюте

Часто задаваемые вопросы по проведению расследований по платежам

Уважаемые клиенты, ниже приведен список государств и территорий, гражданство/регистрация/место нахождения/деятельность или связь с которыми получателя и/или банка получателя может повлечь применение ограничений на проведение денежных переводов:

1. Северная Корея (КНДР)
2. Иран
3. Сирия
4. Сомали
5. Судан
6. Мьянма (Бирма)
7. Ливия
8. Эритрея
9. Куба
10. Антигуа и Барбуда
11. Содружество Багамы
12. Барбадос
13. Государство Бахрейн
14. Белиз
15. Бруней Даруссалам
16. Гренада
17. Республика Джибути
18. Зависимые от Соединенного Королевства Великобритании и Северной Ирландии территории:
    — Ангилья
    — Бермуды
    — Британские Виргинские о-ва
    — Монтсеррат
    — Гибралтар
    — Теркс и Кайкос
    — Острова Кайман
19. Содружество Доминики
20. Китайская Народная Республика:
    — Макао (Аомынь)
21. Республика Коста-Рика
22. Панама
23. Республика Маврикий
24. Малайзия:
    — о. Лабуан
25. Мальдивская Республика
26. Княжество Монако
27. Нидерландские Антилы:
    — Кюрасао,
    — Сен-Мартен (Нидерландская Часть)
    — Бонэйр, Синт-Эстатиус и Саба
28. Новая Зеландия:
    — Острова Кука
    — Ниуэ
29. Объединенные Арабские Эмираты:
    — Дубай
30. Португальская Республика:
    — о. Мадейра
31. Независимое Государство Западное Самоа
32. Республика Сейшелы
33. Сент-Китс и Невис
34. Сент-Люсия
35. Сент-Винсент и Гренадины
36. США:
    — Виргинские о-ва США
    — Содружество Пуэрто-Рико
    — штат Вайоминг
    — штат Делавэр
37. Королевство Тонга
38. Демократическая Социалистическая Республика Шри-Ланка
39. Республика Палау
40. Княжество Андорра
41. Исламская Федеральная Республика Коморы:
    — Анжуанские о-ва
42. Аруба
43. Республика Вануату
44. Республика Либерия
45. Республика Маршалловы Острова
46. Республика Науру
47. Ливанская Республика
48. Афганистан
49. Беларусь
50. Босния и Герцеговина
51. Гвинея-Биссау
52. Республика Гвинея
53. Египет
54. Зимбабве
55. Ирак
56. Демократическая Республика Конго
57. Йемен
58. Кот-Д’Ивуар
59. Сербия
60. Тунис
61. Хорватия
62. Черногория
63. Украина
64. Центральная Африканская Республика
65. Южный Судан

Более подробную информацию вы можете получить в наших отделениях.

С 04.07.2017 платежная система Республики Беларусь использует международную структуру номера счета (IBAN) и банковский идентификационный код (BIC). Номер счета IBAN для Республики Беларусь имеет фиксированную длину 28 знаков. При оформлении платежей в российских рублях, белорусских рублях и иностранной валюте в пользу получателей на территории Республики Беларусь, необходимо указывать счета получателей в формате IBAN и коды банков получателей в  формате BIC.

Примеры:
IBAN получателя - BY54BPSB30121078530179330000
BIC банка получателя - AKBBBY2X / AKBBBY21614

При указании номера счета получателя/банка получателя в белорусском банке не в формате IBAN, платеж в рублях/иностранной валюте будет принят Банком к исполнению, при этом Банк не несет ответственности за возможный возврат платежа и списание сторонними банками дополнительной комиссии.

При указании номера счета получателя/банка получателя в белорусском банке не в формате IBAN, либо при не указании BIC банка получателя, платеж в белорусских рублях будет возвращен Банком без исполнения.

Предлагаем получить у ваших контрагентов новые номера счетов в формате IBAN и коды банков на территории Республики Беларусь в формате BIC.

При осуществлении платежей в белорусских рублях требования по указанию дополнительных реквизитов (УНН и др.) остались без изменений.

С 01.01.2018 г. Центральным Банком Израиля вводятся новые правила указания реквизитов при оформлении платежей на счета получателей в Государстве Израиль — номер счета получателя указывается в формате IBAN (23-значный номер).

Пример:IBAN получателя — IL595403018530179330000

При указании номера счета получателя не в формате IBAN платеж будет принят Банком к исполнению, при этом Банк не несет ответственности за возможный возврат платежа банком получателя и удержание сторонними банками дополнительной комиссии из суммы перевода.

Предлагаем заблаговременно получить у Ваших контрагентов на территории Государства Израиль новые номера счетов получателей в формате IBAN (23-значный номер), чтобы избежать задержек с исполнением платежей. Правила указания иных реквизитов при оформлении платежей на счета получателей в Государстве Израиль не изменяются.

С уважением,
АО «АЛЬФА-БАНК»

Правила оформления платежей в Объединенные Арабские Эмираты

Центральным банком Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) определены новые правила оформления платежей. Теперь в каждом платеже требуется указание специального кода назначения платежа.
При оформлении платежа в любой иностранной валюте необходимо указать код в начале первой строки поля 70 «Информация о платеже» в виде:
/BENEFRES/AE//КОД/НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА.
Пример:
/BENEFRES/AE//SAL/ADDL NARRATIVE

Правила заполнения остальных реквизитов не изменяются.

Перечень специальных кодов назначения платежа можно посмотреть на сайте Центрального банка ОАЭ UAE Central Bank website.

При отсутствии специального кода назначения платежа платеж в пользу получателей в ОАЭ будет принят к исполнению. При этом банк не несет ответственности за возможный возврат платежа банком получателя и удержание сторонними банками дополнительной комиссии из суммы перевода.

Примеры часто используемых кодов назначения платежа в ОАЭ