Валютные переводы

Часто задаваемые вопросы по проведению расследований по платежам

При оформлении платежей для получателей на территории Республики Беларусь нужно учесть такие особенности:

1. В платежах в белорусских рублях (BYN) нужно указать дополнительную информацию в поле «Назначение платежа»: • УНП (учётный номер плательщика) получателя средств; • Код платежа в бюджет (5 знаков) при перечислении средств в бюджетную организацию Республики Беларусь (например, CODE 4 001)

2. Счёт получателя надо указать в формате IBAN (28 знаков). Пример: BY54BPSB30121078530179330000

3. Код банка получателя — в формате BIC. Пример: AKBBBY2X / AKBBBY21614

Заявление, оформленное без учёта этих особенностей, будет исполнено с нашей стороны, но сторонние банки могут вернуть платёж или списать дополнительные комиссии.

Центральным банк Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) определил новые правила оформления платежей. Теперь в каждом платеже требуется указание специального кода назначения платежа. При оформлении платежа в любой иностранной валюте необходимо указать код в начале первой строки поля 70 «Информация о платеже» в виде: /BENEFRES/AE//КОД/НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА. Пример: /BENEFRES/AE//SAL/ADDL NARRATIVE Правила заполнения остальных реквизитов не изменяются.

Перечень специальных кодов назначения платежа можно посмотреть на сайте Центрального банка ОАЭ UAE Central Bank website.

При отсутствии специального кода назначения платежа платёж будет исполнен с нашей стороны, но банк получателя может вернуть платёж, а сторонние банки могут удержать дополнительную комиссии из суммы перевода. Примеры часто используемых кодов назначения платежа в ОАЭ

Особенности заполнения заявления на перевод в китайских юанях (CNY)

Для платежей в юанях важно учесть все особенности их оформления, иначе платежи могут не пройти.

Пошагово основные моменты:

1. Поле 57 «Банк получателя»: укажите SWIFT-код банка получателя. При наличии кода CNAPS обязательно укажите его: если платёж вводится в АЛБО — в подполе «Счёт» в формате /CN123456789012, если в новой версии АЛБО — в подполе «CNAPS» в формате CN123456789012. CNAPS можно указывать в Поле 70 «Назначение платежа» / «Информация о переводе» Важно! Для переводов в ряд банков (например, VTB BANK (PJSC) CHINA, SWIFT-код VTBRCNSH) указание CNAPS является обязательным. Переводы, не соответствующие требованию, банк вернёт без исполнения.

2. Поле 56 «Банк-корреспондент банка получателя»: укажите SWIFT-код банка-корреспондента, если банк получателя находится не в Китае или Гонконге. Этот реквизит узнайте у получателя средств. При отсутствии SWIFT-кода банка-корреспондента банк может отменить перевод для уточнения реквизитов.

3. Поле 59 «Получатель»: укажите номер счёта, полное наименование получателя, перед адресом получателя- аббревиатуру ADD. в формате (ADD)(точка)(адрес), далее полный адрес получателя, включая номер дома или офиса или комнаты, улицу, округ или район, город, провинцию, страну, почтовый индекс (unit number (house/office/room), street/road, district, city, province, country, zip code) и иную имеющуюся информацию. Пример: ADD.ROOM.211,THE THIRD BUILDING,NO.3,JIANGWAN THREE RD,CHANCHENG DIST.FOSHAN,CHINA

   Если платёж в CNY вводится в новой версии АЛБО, фраза ADD. добавится автоматически

   Важно! Для переводов в ряд банков (например, INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA, первые 4 символа SWIFT-кода ICBK) указание ADD. является обязательным. Переводы, не соответствующие требованию, банк вернёт без исполнения. Не принимаются к исполнению платежи со счетами получателей длиной в 24 символа, которые начинаются на 1500101403990012. Такие счета обслуживаются ALIBABA COM HONG KONG LIMITED, который возвращает платежи от Альфа-Банка в связи со своей внутренней политикой.

4. Поле 70 «Назначение платежа» / «Информация о переводе»: укажите подробно характер платежа, наименование товара/услуги, реквизиты контракта/инвойса. Далее укажите при наличии код CNAPS банка получателя из 12 цифр, в формате: CNAPS 123456789012 или CN123456789012. CNAPS можно указывать в Поле 57 «Банк получателя». Важно! Для переводов в ряд банков (например, VTB BANK (PJSC) CHINA, SWIFT-код VTBRCNSH) указание CNAPS является обязательным. Переводы, не соответствующие требованию, банк вернёт без исполнения. Для успешного перевода средств за товары укажите таможенные коды товаров: HS code (6 знаков) или ТНВЭД (10 знаков, в отдельных случаях 14 знаков), в формате: HS code 123456 или HS code 1234567890. Пример: Prepayment for computing equipment .Contr.1267FR-99 dd12.02.2023,inv.F23CV-377RU012 dd12.06.2023.HS code 1234567890.CN313100028014

5. Поле 72 «Информация от плательщика (отправителя) получателю: в начале первой строки поля 72 укажите код идентификации характера платежа. Выберите код идентификации в таблице и укажите его в платеже, сохраняя структуру кода, обязательно указывая три слэша в строго определённых местах кода, любые другие символы, в том числе знаки препинания и цифры (например, «72:»), указывать не нужно. Пример заполненного поля 72 при оплате товаров: /PYTR/GOD/

   Платёж без Кода идентификации или с неверно указанным Кодом идентификации банк вернёт без исполнения

* Банк может поменять код идентификации, если у конкретного банка-корреспондента, через который идёт платеж, будут другие требования к нему. При этом экономический характер кода идентификации будет тот же.

Важно! При следующем платеже код нужно по-прежнему выбирать из списка. Банк сам поменяет его, если понадобится.

С 01 января 2021 в платежах в иностранной валюте и рублях в банки Индонезии за товары по контрактам на сумму, эквивалентную 10 000USD и выше, обязательно укажите кодированную информацию. Это требование установлено Центральным банком Индонезии. Укажите предоставленную индонезийским партнером кодированную информацию в начале поля 70 «Назначение платежа». Кодированная информация предоставляется продавцом в инвойсе. Если кодированная информация не указана, рекомендуем уточнить необходимость указания этой информации у индонезийского партнера. Формат Кодированной информации: /XXX/1011/345ABC(10525,50)678DEF(4774) /XXX/ — это кодовое слово из 3 букв латинского алфавита или цифр. Его может не быть, если не предоставлено контрагентом. 1011 — код назначения платежа из 4х цифр. «1011» соответствует оплате за экспорт из Индонезии. 345ABC и 678DEF — примеры номеров оплачиваемых инвойсов. (10525,50) и (4774) — суммы оплачиваемых инвойсов, указываются в круглых скобках. При оплате, не связанной с экспортом и импортом товаров, в назначении платежа обязательно укажите, за что именно производится оплата, чтобы было понятно, что это не покупка товара. Пример: PAYMENT FOR SERVICE или SALARIES или INVESTMENT или LIVING COST или LOAN PAYMENT и т. д. При отсутствии в заявлении на перевод кодированной информации платёж будет исполнен с нашей стороны, но банк получателя может вернуть платёж, а сторонние банки могут удержать дополнительную комиссии из суммы перевода.

Правила заполнения других реквизитов не меняются. Дополнительную информацию можно посмотреть на сайте Центрального банка Индонезии Bank Indonesia.