Проектное финансирование жилищного строительства по 214 ФЗ

С 1 июля 2019 года рынок новостроек переводится с долевого на проектное финансирование. Застройщик вправе использовать для строительства как собственные, так и кредитные средства. Финансируя строительство, банк контролирует расходы для исключения нецелевого использования денежных средств. Для одобрения кредита банк изучает параметры проекта на соответствие установленным требованиям.

Заявка на проектное финансирование

Перейти к требованиям

Проектное финансирование жилищного строительства в соответствии с 214-ФЗ

Проектное финансирование призвано обеспечить затраты застройщика в размере до 85% от бюджета проекта. Сумма кредита зависит от схемы финансирования и определяется по результатам оценки финансовой модели проекта. Банк предложит различные структуры финансирования с учетом законодательных требований, применяемых к объекту в зависимости от даты разрешения на строительство. Финансирование возможно сроком до 5 лет (7 лет — для проектов комплексной застройки).

85%

Обеспечение затрат застройщика

∞

Предложение структур финансирования

5 лет

Возможный срок финансирования

Основные требования для получения проектного финансирования

Требования к застройщику

—
наличие у застройщика или у группы компаний, в которую входит Заемщик, опыта реализации аналогичных проектов (количество реализованных проектов за последние 3 года не менее 3-х, общая площадь каждого из которых сопоставима с рассматриваемым проектом и 4-х проектов на разной стадии строительства);
—
соответствие застройщика требованиям Закона 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации»;
—
отсутствие у Застройщика или группы компаний, в которую входит застройщик, «замороженных» проектов жилищного строительства, по которым нарушены обязательства перед дольщиками;
—
отсутствие у Застройщика или группы компаний, в которую входит застройщик, действующих проектов, по которым более чем на 6 месяцев нарушены сроки по передаче дольщикам объектов долевого строительства.

Требования к проекту строительства

—
наличие полного комплекта исходно-разрешительной документации в отношении рассматриваемого проекта (в т. ч. получено разрешение на строительство);
—
вложение собственных средств до предоставления банковского финансирования — не менее 15% от бюджета строительства проекта, согласованного с Банком;
—
приемлемая экономика проекта, подтверждаемая финансовой моделью проекта, согласованной с Банком (способность полного погашения кредита при применении стресс-тестов);
—
владение застройщиком земельным участком, на котором планируется реализация проекта, на праве собственности или долгосрочной аренды, включая стоимость земельного участка;
—
наличие у генерального подрядчика, привлекаемого застройщиком, успешного опыта строительства не менее 3-х сопоставимых проектов;
—
удачное месторасположение проекта (удовлетворительная транспортная доступность: пешая и автомобильный и общественный транспорт; наличие необходимой инфраструктуры: детские сады, школы, поликлиники, торговые центры и пр. в пешей/транспортной доступности).

Скачать перечень документов для предварительной оценки

Перечень документов для предварительной оценки

Примерный полный перечень документов для получения кредита

Как открыть счёт застройщика

Как открыть счёт ЭСКРОУ участника долевого строительства

Кредитные продукты

Финансирование проектов с привлечением средств дольщиков

Целевое использование — финансирование затрат на строительство многоквартирных жилых домов. Дополнительные условия:

—
Наличие опыта реализации сопоставимых по масштабу проектов
—
Наличие исходно-разрешительной документации по проекту
—
Участие средствами со стороны Заемщика не менее 30%, включая средства от продаж
—
Требование по минимальному уровню участия собственными средствами клиента (не менее 10% — 15%)
—
Требования к экономике проекта: наличие запаса прочности на снижение цены реализации (не менее 20%) по расчетам банка
—
Срок кредитования — до 5 лет (до 7 лет при комплексной застройке)
—
Привлечение стороннего технического консультанта для подтверждения бюджета проекта, контроля за ходом строительства
—
Обеспечение: права на земельный участок, 100% долей/акций застройщика, поручительство собственников, залог прав по депозиту/залоговый счет на квартальный объем %-ых платежей
—
Ковенанты: контроль цен/темпов продаж, бюджета и графика строительства, страхование СМР, ограничение авансирования, ограничение на привлечение/выдачу займов, предоставление поручительств и залогов

Финансирование проектов с использованием эскроу-счетов

Целевое использование — финансирование затрат на строительство многоквартирных жилых домов. Процентная ставка снижается в зависимости от объема средств на эскроу-счетах. Отсрочка по уплате процентов до ввода объекта в эксплуатацию и перевода средств с эскроу-счетов в пользу застройщика. Дополнительные условия:

—
Наличие опыта реализации сопоставимых по масштабу проектов
—
Наличие исходно-разрешительной документации по проекту
—
Наличие исходно-разрешительной документации по проекту
—
Участие средствами со стороны Заемщика не менее 15%
—
Требования к экономике проекта: наличие запаса прочности на снижение цены реализации (не менее 20%) по расчетам банка
—
Срок кредитования — до 5 лет (до 7 лет при комплексной застройке)
—
Привлечение стороннего технического консультанта для подтверждения бюджета проекта, контролем за ходом строительства
—
Обеспечение: права на зем.участок, 100% долей/акций застройщика, поручительства собственников
—
Ковенанты: контроль цен/темпов продаж, бюджета и графика строительства, страхование СМР, ограничение авансирования

Финансирование для обеспечения собственного участия в проекте

Целевое использование — финансирование затрат на строительство многоквартирных жилых домов, приобретение земельного участка / прав на земельный участок, получение исходно-разрешительной документации/ТУ. Обеспечение: недвижимость, не связанная с проектом.

Финансирование покупки земельного участка / получение ИРД

Целевое использование — финансирование затрат на покупку прав на застройку земельного участка / покупку земельного участка, финансирование затрат, связанных с оформлением исходно-разрешительной документации до этапа получения разрешения на строительство. Срок кредитования — не более 2 лет. Обеспечение: залог прав приобретаемого земельного участка с существующими строениями (при их наличии). Особые условия: наличие документов, подтверждающих внесение изменений в Правила землепользования и застройки, предполагающих строительство жилого комплекса.

Контакты:

Адрес для отправки заявки на получение кредита с приложением документов zayavka214FZ@alfabalk.ru