Виды кредитов и подробные условия
Кредит одной суммой без залога | Кредит одной суммой с залогом | |
Цели | Пополнение оборотных средств или развитие | Пополнение оборотных средств, развитие или рефинансирование текущей задолженности |
Ставка | от 25% | от 21,5% |
Ставка со скидкой при оформлении Защиты бизнеса | от 20% | от 17% |
Сумма | От 300 000 ₽ до 50 млн ₽ | От 500 000 ₽ до 150 млн ₽ |
Срок | От 1 до 5 лет | От 1 до 10 лет |
Как погашается | Равными частями по основному долгу Каждый месяц платёж уменьшается | Равными частями по основному долгу Каждый месяц платёж уменьшается |
Главное отличие | Без поручителей для ИП | Разные виды залогов Необеспеченная часть — до 50% от общей суммы кредита |
Как ИП и ООО получить кредит в Екатеринбурге?
Часто задаваемые вопросы
Какие кредиты для ИП и ООО есть в Екатеринбурге?
Для организаций в Альфа-Банке действует ряд кредитных программ:
Кредит одной суммой, с залогом или без. Сумма — до 150 млн рублей, срок — от одного года до 10 лет.
Кредит частями — возобновляемая или невозобновляемая кредитная линия. Возможно предоставление с залогом или без. Сумма — до 60 млн рублей, срок — до 60 месяцев.
Программа Деньги на дело. Подойдёт для начинающих предпринимателей — банк не предъявляет требований к сроку ведения бизнеса. Сумма — от 1 до 50 млн рублей, срок — до 10 лет при залоге ликвидной недвижимости, до пяти лет при залоге транспорта или спецтехники.
Бесплатная кредитная карта. Лимит — от 50 тысяч до 1 млн рублей. Льготный период составляет 60 дней. Кредитку можно получить без залога и поручителей. Для оформления нужен только паспорт, требуемый срок регистрации бизнеса — от нуля месяцев.
Овердрафт. Запасной кошелёк для бизнеса. Процент начисляется только за дни, когда вы пользовались заёмными средствами. Если вы вернули деньги в тот же день, переплата составит ноль процентов. Лимит — от 300 тысяч до 30 млн рублей.
Кто может взять кредит для малого бизнеса?
Кредит на открытие и развитие своего дела могут получить юридические лица и индивидуальные предприниматели. Требования к заёмщикам:
срок регистрации — не менее девяти месяцев на дату подачи заявки (для кредитной карты и кредита Деньги на дело — от нуля месяцев);
суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, нерезидентов, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов в уставном капитале предприятия — не более 25%, доля других юрлиц в уставном капитале — не более 49%;
обязательное подтверждение целевого использования займа;
место фактического ведения бизнеса — в городе, где есть отделение Альфа-Банка, или в пределах определённого расстояния от него.
Чтобы узнать, находится ли ваш город в зоне кредитования, обратитесь к менеджеру Альфа-Банка по работе с клиентами малого и среднего бизнеса.
Дополнительные требования для ИП — гражданство РФ и возраст от 18 лет.
По беззалоговым кредитам для организаций нужен хотя бы один поручитель (физическое лицо), который является собственником бизнеса.
Как получить бизнес-кредит в Екатеринбурге?
Чтобы получить кредит для малого бизнеса в Екатеринбурге, заполните онлайн-заявку на сайте, укажите ваши контакты и информацию о компании.
Также можно заказать обратный звонок и задать интересующие вас вопросы специалисту. Проконсультируйтесь с менеджером по телефону и пройдите предварительную проверку.
Затем потребуется представить нужные документы и дождаться одобрения. После подписания договора банк зачислит деньги на ваш расчётный счёт в Альфа-Банке.
Какое имущество можно предоставить в залог?
В залог можно предоставить следующие объекты:
квартиры, таунхаусы, жилые дома с земельным участком;
офисные или торговые здания;
производственную недвижимость;
гостиницы, отели, апартаменты;
легковой или грузовой автотранспорт;
автобусы;
спецтехнику.
Дополнительное требование Альфа-Банка к залоговому имуществу — оно должно находиться в регионе присутствия кредитно-финансового учреждения. Объект недвижимости не должен располагаться на территории с ограниченным доступом (режимные объекты и т. д.).
Какие преимущества кредитования бизнеса в Альфа-Банке?
С залогом или без. В линейке банка есть кредитные программы с разными видами обеспечения и без него.
Выбирайте, сколько взять. Получайте деньги одной суммой или частями в пределах одобренного лимита.
Без скрытых платежей. Ноль комиссий за выдачу и сопровождение.
Экономьте на налогах. Кредит учитывается в балансе и снижает налоговую нагрузку.
Удобное погашение. Можно платить равными частями по основному долгу или каждый месяц возвращать только проценты, а тело кредита — последним платежом.
Может ли организация взять кредит, имея займы в стороннем банке?
Может, однако при рассмотрении заявки будет учитываться сумма ежемесячных платежей по займам у сторонних кредиторов.
Для оформления могут потребоваться копии кредитных договоров и графиков погашения или справка из банка о сумме задолженности, размере ежемесячного платежа и сроке кредитования.
Какие документы нужны при оформлении кредита для юридических лиц в Екатеринбурге?
Для получения кредита в Альфа-Банке ИП или ООО необходимо представить следующий пакет документов:
Анкета предприятия или ИП. Здесь указываются сведения о заёмщике.
Анкета физического лица. Включает в себя согласие на обработку персональных данных, сведения о поручителе, информацию о расчётах от операторов фискальных данных и согласие на получение Альфа-Банком отчёта из бюро кредитных историй.
Копии паспортов участников сделки — физических лиц. Обязательно представляются копии разворота с фото, страниц со штампом о текущей регистрации и семейном положении, а также со сведениями о ранее выданных паспортах.
Дополнительные документы, которые представляются по запросу банка:
документы, подтверждающие финансовое положение заёмщика и целевое использование заёмных средств;
копии кредитных договоров и графиков погашения или справка из банка о сумме задолженности, размере ежемесячного платежа и сроке кредитования;
выписка из реестра акционеров или реестра владельцев именных ценных бумаг, составленная не ранее чем за месяц до даты подачи заявки, — при оформлении кредита АО, ПАО (ОАО или ЗАО).
От чего зависит процентная ставка по кредиту для ИП и юридических лиц?
Процентная ставка определяется индивидуально по каждому заёмщику в зависимости от следующих факторов:
качество кредитной истории;
платёжеспособность заёмщика;
качество предоставленного обеспечения;
тип займа — целевой, нецелевой, льготный.
По необеспеченным займам ставка, как правило, выше, по залоговым — ниже, так как в последнем случае банк принимает на себя меньше рисков.
Все предложения по кредитам для бизнеса
Кредиты и гарантии
Карты для бизнеса
Кредиты для бизнеса в городах