КартыВкладыКредитыИпотекаИнвестицииAlfa OnlyСамозанятостьAlfa StudentsЕщё

Какие акции покупать на долгосрочную перспективу

26.12.2023

Время чтения 5 мин.

Содержание 📖

Жаркая пора в Альфа-Инвестициях

Получите 20 акций в подарок за первые инвестиции и участвуйте в еженедельном розыгрыше денежных призов. Приготовьтесь провести это лето ярко и выгодно

Выбор стратегии

Открыть брокерский счёт достаточно легко. Начинающий инвестор заключает договор с брокером и перечисляет средства для совершения покупок. Однако дальше нужно сделать выбор, куда и на какой срок инвестировать.

Инвесторы, которые осознанно подходят к формированию портфеля, а не совершают интуитивных покупок, как правило, следуют определённой модели вложений. Инвестиционная стратегия — план, по которому инвестор покупает и продаёт ценные бумаги. Он включает в себя цель инвестиций, их временной промежуток, выбор инструментов и правила покупки или продажи.

Долгосрочные вложения

Долгосрочные стратегии имеют несколько характерных черт:

  • далёкий горизонт инвестирования, то есть вложения в крупные проекты с длительным сроком окупаемости или в активы, показывающие стабильный длительный рост;

  • отсутствие постоянных корректировок — такие стратегии не предполагают резких изменений в направлении вложений;

  • упор на пассивные инструменты доходов при формировании портфеля: банковские вклады, паевые инвестиционные фонды, облигации, акции «голубых фишек»; обычно низкий уровень рисков по сравнению с другими стратегиями.

Выбор направления вложений на долгий срок обычно опирается не на технический анализ рыночной ситуации, а на инструменты фундаментального анализа конкретного эмитента или инвестиционного проекта. Ключевыми факторами являются показатели роста акции, финансовая отчётность компании, движения в отрасли, масштабы и перспективы новых проектов.

При этом в короткой перспективе стоимость и доходность активов могут значительно колебаться вверх или вниз, но определяющими будут именно показатели в заданном горизонте планирования.

Инструменты долгосрочного инвестирования

Банковские депозиты

Банковские вклады — один из самых надёжных инструментов инвестирования. Суммы до 1,4 миллиона рублей застрахованы, кроме того Центральный банк строго следит за тем, как кредитные организации управляют рисками. Однако проценты по депозитам невелики и обычно не превышают инфляцию.

Каталог акций российских компаний

В 2023 году в связи с высоким уровнем санкционного давления на рынки среди акций российских компаний наибольшую стабильность могут показать отрасли, ориентированные на внутренних потребителей. В первую очередь речь идёт о представителях розничной торговли: X5 Retail Group и Beluga Group. Спрос на продовольственные и бытовые товары предсказуем и стабилен, минимально снижается в период кризисов. На этот же рынок всё активнее заходят игроки, занимающиеся электронной торговлей: Яндекс и Ozon.

Акции Яндекса показывают хорошие позиции ИТ-сферы в целом. Для него, как и для других крупных ИТ-игроков — VK и Positive Technologies, в долгосрочной перспективе санкции на руку. Они позволяют реализовывать продукты в сфере интернет-рекламы и кибербезопасности, которые раньше представляли западные гиганты.

В сырьевом секторе долгосрочным видится переход на рынки Азии. Наилучшие позиции здесь у компании «Газпром нефть»: она производит по большей части нефть премиальных марок, не попадающих под западные ограничения, а кроме того, имеет долгосрочные контракты с Китаем. Группа «Новатэк» своевременно вложилась в производство и транспортировку сжиженного природного газа (СПГ) и тем самым существенно снизила геополитические риски, что позволит ей в дальнейшем поддерживать стабильный рост прибыли.

В целом, рынок российских акций остаётся достаточно неопределённым: котировки ещё не вышли на уровень начала 2022 года после ухода с бирж западных инвесторов.

Что касается возможных дивидендных доходов, многие участники рынка из-за кризиса отказались платить дивиденды в 2023 году: владельцы бумаг компаний «Газпром», «Тинькофф», Polymetal, X5 Retail Group, «ММК» выплат не получат. Лучшими дивидендными историями выглядят инвестиции в «Татнефть», СберБанк, «МТС», «Лукойл», «ФосАгро» — эти компании предлагают дивидендную доходность от 10%.

Инвестиции в облигации

Облигации считаются более стабильным инструментом, чем акции, и при этом позволяют получить более высокие доходы, чем банковские вклады.

Доходность облигаций прогнозируема, размер и порядок выплат определяются в момент выпуска. Самыми надёжными считаются государственные облигации, но купон по ним ниже, чем по долговым бумагам частных эмитентов. При выборе корпоративных облигаций необходимо уточнить кредитный рейтинг эмитента: рискованными считаются бумаги компаний с рейтингом ниже ВВВ- с низкими показателями прибыли.

Паевые инвестиционные фонды

Вложения в ПИФы обычно лучше всего показывают себя на сроках более чем три года: снижаются комиссии управляющих компаний, уходит обязанность уплаты налога на прибыль. Таким образом, фонды — хороший инструмент для долгосрочного инвестирования.

Индивидуальный инвестиционный счёт

Инвестор, решивший открыть ИИС, получает не только доход от вложений, но и возврат налога на доходы. При этом для получения налоговых льгот нужно владеть счётом не менее трёх лет, нельзя частично снимать деньги (кроме дивидендов и платежей по облигациям), а ежегодный размер взносов на ИИС не может превышать 1 000 000 рублей.


Вся информация ниже относится к ИИС первого и второго типа — ИИС-1 и ИИС-2. Вы можете успеть открыть их до 31 декабря 2023 года включительно и продолжать использовать на прежних условиях.

С 1 января 2024 года можно будет открыть только ИИС третьего типа — ИИС-3.

Какие изменения планируются для нового типа счетов:

  • одновременно можно будет возвращать до 52 000 ₽ в год и не платить налог на доход от сделок с ценными бумагами пределах 30 млн ₽ при закрытии ИИС,

  • минимальный срок для получения льготы — 5 лет. В перспективе этот срок планируется увеличить до 10 лет,

  • можно открыть три ИИС у разных брокеров, но у одного брокера — только один,

  • нет ограничений на пополнение.

Чтобы открыть счёт с 1 января, нужно будет закрыть ИИС, открытый до 31 декабря 2023.

Об ИИС-3 мы расскажем подробнее на нашем сайте в ближайшее время.

Стать инвестором легко

Как начать инвестировать

Иконка Шага 1

Заполните заявку онлайн

Понадобится всего несколько минут. Счёт откроется с базовым тарифом «Инвестор»

Иконка Шага 2

Установите приложение

Или пользуйтесь Альфа-Инвестициями Онлайн в любимом браузере

Иконка Шага 3

Получите документы

А вместе с ними можем привезти бесплатную Альфа-Карту

Откройте брокерский счёт

Укажите точно как в паспорте

Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных

Нажимая «Продолжить», я соглашаюсь с условиями, договором, даю согласие, разрешаю сделать запрос в бюро кредитных историй.

Тарифные планы

Описание и рекомендации по выбору в зависимости от суммы инвестиций

Стоимость обслуживания

Комиссия за операции с ценными бумагами

Комиссия за операции с валютой

Инвестор

При открытии счёта

Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок. 💼 Начните инвестировать со 100 ₽

Бесплатно

0,3%

0,3%

Трейдер

Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия.

💼 Оптимален при обороте от 82 000 ₽

199 ₽ / мес.

при наличии хотя бы одной операции, иначе — бесплатно

от 0,014%

для биржевого рынка

от 0,1%

для внебиржевого рынка

от 0,014%

Другие статьи

Статья

Что такое индекс РТС?

24.10.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Виды ценных бумаг на бирже

21.07.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Какие акции покупать на долгосрочную перспективу

26.12.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое опционы и как ими торговать

12.07.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое флоатер

26.04.2023 ・ Читать 6 мин

Статья

Какие самые выгодные облигации в 2023?

26.04.2023 ・ Читать 2 мин

Статья

Что происходит при экспирации фьючерса

12.04.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Юань как валюта для сбережений

6.04.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Что выгоднее: облигации или вклад

26.12.2023 ・ Читать 3 мин

Статья

Ликвидность акций на бирже

24.03.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Что означает оферта по облигациям

24.03.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Что такое доходность облигации

24.03.2023 ・ Читать 6 мин

Статья

Инвестиции для пенсии

24.03.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Как купить гонконгский доллар на бирже

24.03.2023 ・ Читать 3 мин

Статья

В какую валюту вложиться

24.03.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое фьючерсы и как торговать ими

17.03.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое венчурное инвестирование

17.03.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое бескупонные облигации

26.12.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Стакан на бирже акций

22.12.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Что лучше покупать слитки, монеты или ОМС?

22.12.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Что происходит с акциями Норникеля?

13.12.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Что происходит с акциями Лукойла

13.12.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Что делать с акциями Газпрома сейчас

13.12.2022 ・ Читать 2 мин

Статья

Кто такой брокер?

12.12.2022 ・ Читать 6 мин

Статья

Что такое котировальные списки акций на бирже

02.11.2022 ・ Читать 2 мин

Статья

Что такое накопленный купонный доход по облигациям

02.11.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Доверительное управление: что это и как оформить

02.11.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Чем отличается ПИФ от ETF

21.10.2022 ・ Читать 2 мин

Статья

Что означает погашение облигаций

26.12.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Что такое биржевые паевые инвестиционные фонды

21.10.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Как заполнить декларацию по дивидендам

21.10.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Как платить налоги с брокерского счёта

26.12.2023 ・ Читать 6 мин

Статья

Как пополнить брокерский счет

21.10.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Как погашаются облигации на брокерском счёте

14.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Как покупать в Альфа-Инвестициях

14.10.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое шорт в инвестициях

14.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Как закрыть брокерский счёт

26.12.2023 ・ Читать 3 мин

Статья

Что такое счет ОМС

14.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Как сэкономить на налогах?

25.07.2022 ・ Читать 2 мин

Статья

Какие бумаги нужно добавить в портфель во время перемен

25.07.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Маржинальная торговля: как торговать за счёт брокера

25.07.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Какие есть стратегии инвестирования

26.12.2023 ・ Читать 6 мин

Статья

Как диверсифицировать инвестиционный портфель?

21.01.2021 ・ Читать 5 мин

Статья

Как заработать на инвестициях?

26.12.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое инвестиции?

26.12.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое брокерский счёт и как его открыть?

01.10.2021 ・ Читать 5 мин

Статья

Какие повороты судьбы ждут рубль

02.09.2022 ・ Читать 2 мин

Статья

Яндекс и VK меняются активами

24.08.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Акции МТС дешевеют уже который день подряд

22.08.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Прогноз Газпрома по биржевой стоимости газа

17.08.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

ЦБ дал новые прогнозы по экономике

17.08.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Инвестиционный дайджест 19 августа — 2 сентября

02.09.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Как сэкономить на налогах

25.07.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Как инвестировать в III квартале

02.08.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Как работают паевые фонды

07.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Как вывести деньги с брокерского счёта

07.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Что такое ОФЗ

26.12.2023 ・ Читать 3 мин

Статья

Как закрыть ИИС

26.12.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Как проверить брокера

26.12.2023 ・ Читать 5 мин

Не нашли, что искали?


Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией