Содержание 📖
Альфа-Инвестиции — это инвестиционный сервис Альфа-Банка, который позволяет клиентам торговать ценными бумагами и валютой на Московской бирже. Какие возможности получают инвесторы с этим сервисом — рассказываем в статье.
Как открыть брокерский счёт в Альфа-Инвестициях
Чтобы получить доступ к торгам, сначала нужно открыть брокерский счёт. Алгоритм действий будет зависеть от того, являетесь вы клиентом Альфа-Банка или нет.
Если вы не клиент Альфа-Банка
Если у вас нет карт и счетов в Альфа-Банке, открыть брокерский счёт можно одним из следующих способов:
заполнить заявку на сайте Альфа-Банка;
скачать мобильное приложение Альфа-Инвестиции и выбрать опцию «Открыть счёт» на стартовом экране;
обратиться в офис банка.
Из документов потребуется только паспорт.
Брокер может рассматривать заявку до двух рабочих дней, но в большинстве случаев счёт открывается в течение нескольких минут. Вы получите смс, когда можно начинать им пользоваться.
Если вы клиент Альфа-Банка
Если вы уже пользовались продуктами и услугами Альфа-Банка, вы можете оставить заявку на открытие брокерского счёта через онлайн-банк Альфа-Онлайн или мобильное приложение Альфа-Банка в разделе Инвестиции.
Какие акции и активы можно купить
Клиентам Альфа-Инвестиций доступно более 2000 российских бумаг и инвестиционных инструментов:
- •
Акции российских компаний;
- •
Государственные, муниципальные, корпоративные облигации;
- •
Биржевые паевые инвестиционные фонды;
- •
Иностранная валюта: юани и гонконгские доллары. Доллары США, евро, фунты стерлингов и швейцарские франки недоступны.
Во что инвестировать
🤓 Что такое акции и как на них можно заработать?
Акция — это часть компании, которую может купить каждый. Она дорожает, когда бизнес компании растёт, но может и дешеветь, если у компании проблемы. Когда компания получает прибыль, акционерам выплачивают дивиденды. Если удачно вложиться, можно увеличить свой капитал на десятки процентов
🤓 Что такое облигации и как на них заработать?
Облигации — это долговые обязательства, на которых можно заработать. Их выпускают компании или государства, которые обязуются вернуть стоимость бумаг в срок, а до тех пор регулярно платят проценты по долгу — купоны Инвесторы могут покупать и продавать облигации на бирже. Их цена может меняться, но купонная выплата приносит гарантированный доход
🤓 Что такое фонды и как на них заработать?
Биржевой фонд — это готовый набор ценных бумаг. Инвестиционные компании собирают большой портфель привлекательных активов (фонд), делят его на доли (паи) и продают их на бирже инвесторам. Купить пай проще и выгоднее, чем собрать аналогичный портфель самому. Когда активы в фонде дорожают, дорожают и его паи, и инвесторы получают доход
🤓 Почему стоит покупать валюту на бирже?
На бирже самый выгодный курс валюты. Банки и обменные пункты закладывают в курс обмена свою комиссию и «запас» на случай изменения курса. На бирже каждый может покупать и продавать валюту без посредников по тому курсу, который есть на рынке прямо сейчас
Как покупать и продавать в Альфа-Инвестициях
Торговать на брокерском счёте в Альфа-Инвестициях можно с помощью одного из сервисов:
- •
мобильное приложение Альфа-Инвестиции;
- •
торговый терминал Альфа-Инвестиции.
Приложение Альфа-Инвестиции. Это многофункциональный сервис для инвесторов с разными целями и опытом торговли ценными бумагами. Для новичков есть бесплатные уроки и инвестидеи от экспертов. Опытным инвесторам пригодятся функции для профессиональной торговли:
- •
Работа с рыночными и лимитными заявками. Инвестор может проводить сделки по текущей рыночной цене или создавать заявки на покупку или продажу акций и валюты по заданной цене. Ещё в сервисе можно выставлять автоматические заявки: стоп-маркет, стоп-лимит, тейк-профит и айсберг. Используя такие виды заявок, инвестор может ограничить убытки или зафиксировать прибыль при достижении нужной отметки.
- •
Маржинальная торговля. Инвестор может занимать активы или деньги у брокера для сделок.
- •
Инструменты технического анализа. Пользователь видит котировки биржевого стакана и может рисовать ценовые индикаторы и линии поддержки и сопротивления.
- •
Уведомления об изменении цены. Инвестор может подписаться на актив, который ему интересен, и бесплатно получать оповещения, когда его цена меняется.
В сервисе можно в любое время следить за состоянием портфеля и распределением активов в нём, анализировать эффективность инвестиций. В карточке ценной бумаги клиент может посмотреть актуальную информацию об эмитенте, ознакомиться с показателями его деятельности.
Торговый терминал Альфа-Директ. Это более сложный инструмент, который, как правило, используют профессиональные трейдеры. С его помощью можно реализовывать различные торговые стратегии, включая скальпинг, алгоритмическую торговлю, свинг-трейдинг и другие.
Внутри терминала есть более 50 индикаторов технического анализа для работы с графиками. Можно торговать по своему расписанию: заявки выставляются в любое время, независимо от торговых сессий биржи.
Сервис даёт и другие полезные возможности:
- •
нестандартные таймфреймы на графиках;
- •
собственные индикаторы в редакторах;
- •
расширенные типы заявок, автоматический перенос стоп-заявок;
- •
интерактивное выставление заявок;
- •
поддержка нескольких мониторов с функцией связывания окон.
Сделки и позиции, выставленные в терминале, доступны и в мобильном приложении.
Чтобы начать пользоваться терминалом, необходимо скачать и установить его на компьютер, а также создать сертификат цифровой подписи в личном кабинете и авторизовать его по смс.
Клиенты Альфа-Инвестиций могут торговать через терминал бесплатно. Для клиентов других банков терминал платный.
Как купить ценные бумаги через приложение
Чтобы купить акции и другие активы через инвестиционное приложение Альфа-Банка, необходимо:
Авторизоваться в сервисе. Для этого у клиента должен быть открыт брокерский счёт. Его нужно пополнить с карты Альфа-Банка или любого другого банка.
Выбрать актив для инвестиций. Ценные бумаги и инструменты, доступные для покупки, можно посмотреть на вкладке Рынки или в разделах Популярные акции, Обмен валюты, Подборки. На вкладке Облигации можно указать нужный вид бумаги — государственные, корпоративные, еврооблигации. Если вас интересует какой-то конкретный актив, найти его можно по тикеру или названию компании-эмитента в поиске.
Перейти в карточку актива и выставить заявку на покупку. Купить бумагу можно по текущей рыночной цене сразу или создать лимитную заявку, предложив свою цену, — когда котировки снизятся до указанной отметки, заявка сработает автоматически.
При сделках брокер списывает комиссию со счёта клиента. Размер комиссии зависит от суммы сделки и выбранного тарифа.
Как купить валюту через приложение
Авторизоваться в приложении. Напоминаем, что это возможно, только если у вас открыт брокерский счёт и на нём есть деньги.
Выбрать вид валюты.
Выставить заявку на покупку.
Покупка занимает не более минуты.
Купить или продать валюту можно полными лотами. Один лот равен 1000 единиц валюты.
Как продать активы через приложение
Можно продать часть активов или полностью выйти из позиции.
Для продажи актива целиком:
Перейдите в раздел Портфель.
Нажмите на актив, перейдите в раздел Позиция → Действия → Продать всё.
После этого актив будет продан полностью по текущей рыночной цене.
Чтобы продать актив частично, нужно выбрать раздел Заявка и указать тип заявки, цену, количество лотов.
Как платить налоги
С дохода от инвестиций нужно платить налог. НДФЛ удерживается с полученных дивидендов по акциям, купонных выплат по облигациям, прибыли от продажи бумаг и от курсовой разницы.
Ставка налога на доход составляет 13% для резидентов РФ и 30% — для нерезидентов.
Брокер в лице Альфа-Банка выступает налоговым агентом. Он рассчитывает, удерживает и перечисляет в ФНС сумму налога за инвестора. Это значит, что вам не нужно самостоятельно декларировать полученные доходы, исключение — дивиденды по иностранным ценным бумагам.
Когда Альфа-Банк удерживает НДФЛ в рублях с брокерского счёта инвестора:
- •
в момент вывода денег с брокерского счёта;
- •
в момент вывода ценных бумаг на ИИС или к другому брокеру;
- •
не позднее чем через один месяц после окончания отчётного налогового периода (календарного года), если до этого клиент не выводил со счёта деньги и активы.
Если на счёте нет денег, брокер сообщает ФНС, что удержать НДФЛ невозможно. В этом случае клиент обязан сам уплатить налоги.
Для этого нужно подать в ФНС налоговую декларацию и оплатить начисленный НДФЛ не позднее 1 декабря года, следующего за отчётным.
