КартыВкладыКредитыИпотекаИнвестицииAlfa OnlyСамозанятостьAlfa StudentsЕщё

29.02.2024

Время чтения 5 мин.

Содержание 📖

Дарим 5000 ₽ каждому

Откройте бесплатный счёт для инвестиций и покупайте ценные бумаги

Начать инвестировать можно практически с любой суммы. Небольшой объём вложений, возможно, не принесёт космической прибыли, но поможет разобраться в инструментах инвестирования при минимальных рисках. У обладателя суммы в 500 тысяч рублей много вариантов, куда их вложить, чтобы сохранить начальный капитал и дополнительно заработать в будущем.

Банковские депозиты

Банковские вклады относятся к надёжным инструментам инвестирования. Сумма в полмиллиона рублей будет застрахована в Агентстве страхования вкладов. Кроме того, Центральный банк РФ отслеживает работу кредитных организаций, проверяет уровень имеющихся у них резервов.

Проценты по депозиту обычно не показывают большую доходность. При сохранении номинальной величины накоплений их фактическая ценность может даже снизиться в условиях инфляции.

Биржевые инструменты

Для получения доступа к биржевым инструментам инвестирования следует открыть брокерский счёт. Брокер обеспечивает участие клиента в торгах, приобретение и хранение выбранных ценных бумаг. Основные биржи России — Московская биржа и СПБ Биржа.

В 2022 году на Мосбирже перестали торговаться бумаги иностранных эмитентов, кроме компаний, которые ведут основную деятельность на территории России (Ozon, Polymetal, «Яндекс»). На Санкт-Петербургской бирже с начала 2023 года иностранные бумаги могли покупать только квалифицированные инвесторы, но в ноябре после введения блокирующих санкций со стороны США все торги ими были приостановлены. Тем не менее набор российских инструментов также достаточно разнообразен. Альфа-Банк предлагает тарифы на брокерское обслуживание как для новичков, так и для профессиональных инвесторов. Вы сможете сформировать инвестиционный портфель из бумаг и инструментов с разной доходностью и уровнем риска.

Отдельно следует отметить возможность открыть ИИС. Инвестор с таким типом счёта получает не только доход от вложений, но и возврат налога на доходы. Для получения налоговых льгот нужно не закрывать счёт не менее трёх лет, также нельзя частично снимать деньги (кроме дивидендов и платежей по облигациям), а ежегодно вложить на ИИС можно не более одного миллиона рублей.

Акции российских компаний

Индекс Мосбиржи, иллюстрирующий движение российского рынка акций на основе данных о стоимости бумаг крупнейших эмитентов, в период с января по октябрь 2023 года вырос на 45%. Восстановление показателей происходит в основном за счёт притока частных российских инвесторов, которые постепенно осваивают каталог акций, замещают уход иностранных фондов.

К сожалению, далеко не все акции российских компаний показывали стабильный рост после событий 2022 года, при этом котировки отдельных эмитентов росли лучше рынка. Что касается возможных дивидендных доходов, многие участники рынка из-за кризиса отказались платить дивиденды в 2023 году: владельцы бумаг Газпрома, Тинькофф, Polymetal, X5 Retail Group, ММК выплат не получили. Перспективными с точки зрения дивидендов выглядят инвестиции в ценные бумаги компаний «Татнефть», «СберБанк», МТС, «ЛУКОЙЛ», «ФосАгро»: они предлагают дивидендную доходность от 10%.

Инвестиции в облигации

Облигации считаются более стабильным инструментом, чем акции, при этом позволяют получить более высокие доходы, чем банковские вклады.

Доходность облигаций достаточно просто рассчитывается. Размер и порядок выплат определяются в момент выпуска. Самыми надёжными считаются государственные облигации, но купон по ним ниже, чем по долговым бумагам частных эмитентов. Прежде чем вкладывать деньги в корпоративные облигации, необходимо проверить кредитный рейтинг эмитента: рискованными считаются бумаги компаний с рейтингом ниже ВВВ-, с низкими показателями чистых активов и прибыли.

Во что инвестировать

🤓 Что такое акции и как на них можно заработать?

Акция — это часть компании, которую может купить каждый. Она дорожает, когда бизнес компании растёт, но может и дешеветь, если у компании проблемы. Когда компания получает прибыль, акционерам выплачивают дивиденды. Если удачно вложиться, можно увеличить свой капитал на десятки процентов

🤓 Что такое облигации и как на них заработать?

Облигации — это долговые обязательства, на которых можно заработать. Их выпускают компании или государства, которые обязуются вернуть стоимость бумаг в срок, а до тех пор регулярно платят проценты по долгу — купоны Инвесторы могут покупать и продавать облигации на бирже. Их цена может меняться, но купонная выплата приносит гарантированный доход

🤓 Что такое фонды и как на них заработать?

Биржевой фонд — это готовый набор ценных бумаг. Инвестиционные компании собирают большой портфель привлекательных активов (фонд), делят его на доли (паи) и продают их на бирже инвесторам. Купить пай проще и выгоднее, чем собрать аналогичный портфель самому. Когда активы в фонде дорожают, дорожают и его паи, и инвесторы получают доход

🤓 Почему стоит покупать валюту на бирже?

На бирже самый выгодный курс валюты. Банки и обменные пункты закладывают в курс обмена свою комиссию и «запас» на случай изменения курса. На бирже каждый может покупать и продавать валюту без посредников по тому курсу, который есть на рынке прямо сейчас

Выбор стратегии инвестирования

Инвестор, испытывающий трудности с формированием портфеля и выбором подходящих для себя инструментов, может пройти тест от Альфа-Банка. По введённым данным об уровне ожиданий, текущих доходов и отношениию к риску тест подскажет ориентиры и возможную стратегию.

Для вкладчиков, которые не готовы самостоятельно формировать инвестиционный портфель или оперативно следить за его движениями, существуют также готовые инвестиционные стратегии, разработанные управляющими компаниями. Клиенты Альфа-Банка могут выбрать и подключить стратегию, исходя из ожидаемой доходности и приемлемого уровня риска.

Доверительное управление

Услуга доверительного управления предполагает передачу денег под управление команды профессионалов. Инвестор, имея полмиллиона рублей, выбирает одну из готовых инвестиционных стратегий. В договоре на доверительное управление от Альфа-Банка оговариваются:

  • выбранная стратегия, определяющая порядок формирования инвестиционного портфеля;

  • срок размещения. Расторгнуть договор можно в любой момент, однако при расторжении до окончания первого года работы могут взиматься дополнительные комиссии;

  • размещаемая сумма;

  • стоимость услуг управляющей компании.

Управляющая компания Альфа-Капитал также разработала готовые стратегии ИИС, деньги в которые размещаются при открытии инвестиционного счёта в управляющей компании.

Ещё один вариант заработать — ИСЖ (инвестиционное страхование жизни), которое позволяет вкладывать деньги в форме взносов по полису страхования жизни. Размещением денег в ценных бумагах и инструментах занимается страховая компания, а инвестор получает инвестиционный доход.

Паевые инвестиционные фонды

ПИФ — это инструмент коллективного вложения денег. Инвесторы выкупают доли в фонде, который инвестирует полученные деньги в активы, определённые его стратегией. Вложения полумиллиона рублей в паевые фонды обычно лучше всего показывают себя на сроках больше трёх лет: снижаются комиссии управляющих компаний, уходит обязанность уплаты налога на прибыль. Таким образом, паи фондов — хороший инструмент для долгосрочного инвестирования.

Как начать инвестировать

get-card-step-0

Заполните заявку онлайн

Понадобится всего несколько минут. Счёт откроется с базовым

get-card-step-1

Установите приложение

Или пользуйтесь Альфа‑Инвестициями Онлайн в любимом браузере
get-card-step-2

Получите документы

А вместе с ними можем привезти бесплатную Альфа‑Карту

Откройте брокерский счёт

Укажите точно как в паспорте

Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных

Нажимая «Продолжить», я соглашаюсь с условиями, договором, даю согласие, разрешаю сделать запрос в бюро кредитных историй

Тарифные планы

Описание и рекомендации по выбору в зависимости от суммы инвестиций

Стоимость обслуживания

Комиссия за операции с ценными бумагами

Инвестор

При открытии счёта

Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок Начните инвестировать с 1000 ₽

Бесплатно

0,3%

Трейдер

Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия

Оптимален при обороте от 82 000 ₽

199 ₽ / мес.

при наличии хотя бы одной операции, иначе — бесплатно

от 0,014%

для биржевого рынка

от 0,1%

для внебиржевого рынка

Другие статьи

Статья

Что такое индекс РТС?

24.10.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Виды ценных бумаг на бирже

21.07.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Какие акции покупать на долгосрочную перспективу

26.12.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое опционы и как ими торговать

12.07.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое флоатер

26.04.2023 ・ Читать 6 мин

Статья

Какие самые выгодные облигации в 2023?

26.04.2023 ・ Читать 2 мин

Статья

Что происходит при экспирации фьючерса

12.04.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Юань как валюта для сбережений

6.04.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Что выгоднее: облигации или вклад

26.12.2023 ・ Читать 3 мин

Статья

Ликвидность акций на бирже

24.03.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Что означает оферта по облигациям

24.03.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Что такое доходность облигации

24.03.2023 ・ Читать 6 мин

Статья

Инвестиции для пенсии

24.03.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Как купить гонконгский доллар на бирже

24.03.2023 ・ Читать 3 мин

Статья

В какую валюту вложиться

24.03.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое фьючерсы и как торговать ими

17.03.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое венчурное инвестирование

17.03.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое бескупонные облигации

26.12.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Стакан на бирже акций

22.12.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Что лучше покупать слитки, монеты или ОМС?

22.12.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Что происходит с акциями Норникеля?

13.12.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Что происходит с акциями Лукойла

13.12.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Что делать с акциями Газпрома сейчас

13.12.2022 ・ Читать 2 мин

Статья

Кто такой брокер?

12.12.2022 ・ Читать 6 мин

Статья

Что такое котировальные списки акций на бирже

02.11.2022 ・ Читать 2 мин

Статья

Что такое накопленный купонный доход по облигациям

02.11.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Доверительное управление: что это и как оформить

02.11.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Чем отличается ПИФ от ETF

21.10.2022 ・ Читать 2 мин

Статья

Что означает погашение облигаций

26.12.2023 ・ Читать 4 мин

Статья

Что такое биржевые паевые инвестиционные фонды

21.10.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Как заполнить декларацию по дивидендам

21.10.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Как платить налоги с брокерского счёта

26.12.2023 ・ Читать 6 мин

Статья

Как пополнить брокерский счет

21.10.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Как погашаются облигации на брокерском счёте

14.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Как покупать в Альфа-Инвестициях

14.10.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое шорт в инвестициях

14.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Как закрыть брокерский счёт

26.12.2023 ・ Читать 3 мин

Статья

Что такое счет ОМС

14.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Как сэкономить на налогах?

25.07.2022 ・ Читать 2 мин

Статья

Какие бумаги нужно добавить в портфель во время перемен

25.07.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Маржинальная торговля: как торговать за счёт брокера

25.07.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Какие есть стратегии инвестирования

26.12.2023 ・ Читать 6 мин

Статья

Как диверсифицировать инвестиционный портфель?

21.01.2021 ・ Читать 5 мин

Статья

Как заработать на инвестициях?

26.12.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое инвестиции?

26.12.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Что такое брокерский счёт и как его открыть?

01.10.2021 ・ Читать 5 мин

Статья

Какие повороты судьбы ждут рубль

02.09.2022 ・ Читать 2 мин

Статья

Яндекс и VK меняются активами

24.08.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Акции МТС дешевеют уже который день подряд

22.08.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Прогноз Газпрома по биржевой стоимости газа

17.08.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

ЦБ дал новые прогнозы по экономике

17.08.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Инвестиционный дайджест 19 августа — 2 сентября

02.09.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Как сэкономить на налогах

25.07.2022 ・ Читать 5 мин

Статья

Как инвестировать в III квартале

02.08.2022 ・ Читать 3 мин

Статья

Как работают паевые фонды

07.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Как вывести деньги с брокерского счёта

07.10.2022 ・ Читать 4 мин

Статья

Что такое ОФЗ

26.12.2023 ・ Читать 3 мин

Статья

Как закрыть ИИС

26.12.2023 ・ Читать 5 мин

Статья

Как проверить брокера

26.12.2023 ・ Читать 5 мин

Не нашли, что искали?


Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией