Карты
Накопления
Кредиты
Ипотека
Инвестиции
Альфа-Смарт
Alfa Only
Мобильная связь
Самозанятость
Семья и дети
Альфа‑Будущее
А-Клуб
Ещё
Расчётный счёт
Начало бизнеса
Кредиты
Эквайринг
Отраслевые решения
Накопления
Карты
Сервисы для бизнеса
Лояльность
Партнёрская программа
Ещё
Почему кредит под залог — это выгодно
Деньги за 2 часа
С вас только паспорт — без справок из банков и других документов. Решение сообщим за 15 минутВыгодно пользоваться
Ваша собственность становится вашим активом и помогает получить более выгодные условия по кредиту — сумму больше, а ставку нижеПолучить кредит под залог коммерческой недвижимости просто
Оставьте заявку
Мы проверим недвижимость сами за 15 минут. Позвоним и расскажем, какие условия вам одобрили
Подпишите договор в офисе
Вам нужен только паспорт.
Получите деньги в этот же день
Переведём всю сумму сразу после подписания договора
Другие предложения
Полезно знать
Что такое кредит под залог недвижимости?
Что такое залог?
Это гарантия, что заёмщик исполнит перед кредитором свои финансовые обязательства. За счёт залогового имущества риск сведён к минимуму, поэтому банк может предложить клиенту более выгодные условия по кредиту. Банк-кредитор становится не собственником недвижимости, а только залогодержателем.
Что может быть использовано в качестве залога?
Альфа-Банк принимает в качестве залога квартиры, апартаменты, машино-место или коммерческую недвижимость. У объекта не должно быть собственников младше 18 или старше 70 лет на момент оформления кредита и наложенных ограничений или обременений.
Кто может получить кредит под залог квартиры?
Клиент должен соответствовать требованиям банка:
- •
гражданство РФ
- •
возраст от 21 года
- •
непрерывный трудовой стаж от 3 месяцев
Кредитование доступно для ИП и самозанятых. Подтверждение дохода не требуется.
Какую сумму можно взять под залог квартиры?
Обратите внимание, подать заявку на кредит под залог на сумму от 500 тыс. до 1 млн ₽ можно только в отделениях банка.
Можно заложить только свою недвижимость?
В залог принимаются квартиры, апартаменты, машино-место или коммерческая недвижимость. Собственником объекта недвижимости может быть как сам заёмщик, так и третье лицо. Допускается максимум пять собственников (залогодателей), включая заёмщика, или четыре залогодателя, если заёмщик не собственник недвижимости.
Какие ограничения накладываются на недвижимость?
Вы не сможете только продать недвижимость или сменить собственников без разрешения банка. В остальном объектом можно распоряжаться по своему усмотрению — проводить ремонт, перепланировку и прописывать родственников.
Какие документы нужны для оформления кредита под залог?
Для получения кредита под залог недвижимости никаких документов не требуется. Альфа-Банк самостоятельно запросит необходимую информацию по объекту и отчёт об оценке. Для клиента это бесплатно.
Как происходит оценка недвижимости?
Банк самостоятельно проведёт удалённую оценку объекта залога. Никаких действий от клиента или проведения осмотра не требуется. Оценку стоимости залогового имущества выполняет независимая оценочная компания, а потом её верифицирует банк.
Как долго происходит оформление кредита?
Процесс от подачи заявки до получения денег на счёт занимает около 3 дней. Зачисление денег на банковский счёт происходит после регистрации сделки в Росреестре. Для некоторых клиентов доступна выдача кредита в день обращения — до регистрации залога в Росреестре. Доступность данной опции определяется индивидуально в отделении банка.
Сколько времени занимает регистрация залога в Росреестре?
Обычно Росреестр оформляет залог за два-пять рабочих дней.
Что будет после погашения кредита?
Обременение будет снято в течение пяти рабочих дней после погашения кредита, это бесплатно. Банк занимается этим самостоятельно. После вы сможете проверить отсутствие обременения, заказав выписку из ЕГРН в Росреестре или МФЦ.
Если недвижимость расположена в другом регионе, можно ли её использовать в качестве залога при оформлении?
Да, можно.
Может ли оформить кредит под залог ИП или Самозанятый?
Да, в Альфа-Банке возможно оформить кредит наличными под залог недвижимости, если вы ИП или самозанятый. Подтверждение дохода не требуется.
Сумма кредита | От 500 000 ₽ до 30 000 000 ₽* Сумма кредита не может превышать 60% от рыночной стоимости объекта залога |
Процентная ставка | ПСК 19,248% — 33,256%, % ставка от 17,40% до 27,90% годовых определяется индивидуально |
Срок залогового кредита | От 1 до 15 лет |
Вероятность одобрения | Выше, чем по обычному Кредиту наличными |
Документы | Паспорт. Все документы по недвижимости запросим за вас. Для вас это бесплатно |
Требования к заёмщику | • От 21 года • Российское гражданство • Постоянная регистрация в регионе, где есть отделение банка • Непрерывный трудовой стаж на текущем месте работы от 3 месяцев |
Залог | • Квартира, апартаменты, машино-место или коммерческая недвижимость • Объект не должен принадлежать лицам младше 18 лет и лицам старше 70 лет (на момент оформления заявки на Кредит) • Не должно быть ограничений прав / обременений по данным ЕГРН |
Досрочное погашение | Возможно полное или частичное досрочное погашение кредита без комиссий и штрафов |
Погашение кредита | • В приложении банка • В банкоматах Альфа-Банка и партнёров • В Альфа‑Онлайн • В любом отделении Альфа-Банка • У наших партнёров |
Что нужно для оформления кредита?
Гражданство РФ
Возраст от 21 года и старше
Непрерывный трудовой стаж больше 3 месяцев
Справка по форме банка или 2-НДФЛ для подтверждения дохода не обязательны, но помогут увеличить сумму и снизить ставку по кредиту
Какие требования к залогу?
- •
Квартира, апартаменты, машино-место или коммерческая недвижимость
- •
Возраст собственников недвижимости — от 18 до 70 лет на момент оформления заявки на кредит
- •
В ЕГРН не зарегистрированы ограничения, обременения, правопритязания, судебные требования, требования об изъятии объекта для государственных и муниципальных нужд
Собственником объекта недвижимости может быть как сам заемщик, так и 3-е лицо. Допускается максимум: 5 собственников (залогодателей), включая заемщика или 4 залогодателя, если заемщик — не собственник залогового имущества.
Документы по недвижимости предоставлять не нужно — мы бесплатно запросим их самостоятельно
Обязательные
- •
Паспорт гражданина РФ
Необязательно
- •
Подтверждение дохода — справка по форме банка или 2-НДФЛ
Выгодная программа кредитования для физических лиц: максимальная сумма кредита под залог коммерческой недвижимости — 30 000 000 ₽ под низкий процент
Преимущества кредита под залог коммерческой недвижимости
Если вы собственник офиса, магазина, нежилого помещения или другой бизнес-недвижимости, то можете взять крупный заём на льготных условиях:
- •
индивидуальная процентная ставка — зафиксирована на весь срок кредитования
- •
срок от 1 до 15 лет
- •
высокая вероятность одобрения
- •
минимум документов
Деньги вы получаете на любые цели — можете приобретать любые товары, покупать новую недвижимость, использовать для личных нужд
Данная программа относится к нецелевому кредитованию, заёмщик является физ. лицом, поэтому банк не контролирует, как вы распоряжаетесь средствами
Условия получения кредита для физических лиц: требования к залогу и заёмщику
Залогом может служить нежилая недвижимость: офис, склад, магазин или другой коммерческий объект, находящийся у вас в собственности
Требования к залогу:
- •
Объект расположен на первых этажах жилых зданий: многоквартирных домов или апарт-комплексов
- •
Здание расположено в любом регионе Российской Федерации
- •
Не более пяти собственников
- •
Все собственники дееспособны, в возрасте от 18 до 70 лет
- •
Нет ограничений прав или обременений по данным в Едином государственном реестре недвижимости (ЕГРН)
Кроме коммерческих помещений, в качестве залога можно использовать квартиру в многоквартирном доме, машино-место, апартаменты
Требования — возраст заемщика от 21 года, гражданство РФ, стаж работы на последнем месте от 1 месяца
Как взять кредит наличными под залог нежилой недвижимости
Первый шаг — отправка заявки. Заполните онлайн-анкету и дождитесь решения банка. Ответ, как правило, приходит уже через 1–2 минуты
Далее следует процедура проверки и оценки недвижимости. Все документы по залогу мы запросим сами, для вас это бесплатно. Осмотр объекта не требуется, оценка проводится дистанционно через независимую компанию.
Следующий шаг — подписание кредитного договора в офисе Альфа‑Банка. С собой вам нужно взять паспорт
После оформления мы регистрируем сделку в Росреестре, обычно это занимает до 5 дней. Затем вы получаете деньги переводом на ваш счёт. Сумма займа зависит от стоимости залогового помещения: можно взять от 500 тысяч рублей до 30 млн рублей, но не более 60% рыночной цены объекта
Во время срока действия договора вы можете пользоваться недвижимостью, в том числе проводить ремонт, перепланировку, вести бизнес. Ограничения касаются только продажи и смены собственников, для этого потребуется согласование банка
Отправьте заявку, чтобы узнать персональные условия!
Предложения по залоговому кредитованию
Под залог коммерческой недвижимости