Как получить налоговый вычет на сумму взноса?

Подготовьте следующий список документов и передайте их в налоговую инспекцию: — Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (до 30-го апреля, следующего за отчетным годом) — Договор с УК «Альфа-Капитал», доступный на www.alfacapital.ru — Копия Заявления на присоединение к Договору. Ваш экземпляр Заявления на присоединение был передан Вам при оформлении ИИС и также доступен в Личном Кабинете на www.alfacapital.ru. Рекомендуем поставить на копию отметку «Копия верна», написав от руки и поставив Вашу подпись. Оригинал Заявления может понадобиться Вам при подаче — Справка 2-НДФЛ (или другое подтверждение уплаты НДФЛ). Её можно запросить у работодателя — Подтверждение переводов на ИИС в виде копии платежки или выписки, полученное одним из способов: — в офисе банка — в личном кабинете управляющей компании на сайте www.alfacapital.ru — Отчёт Управляющей компании — в личном кабинете управляющей компании на сайте www.alfacapital.ru в разделе «Отчеты и уведомления» — Копия лицензии Управляющей компании — Заявление о возврате средств. Заполняется с указанием реквизитов Вашего счета для зачисления денежных средств

Как получить налоговый вычет на сумму дохода?

Получить вычет на доход можно только по окончанию договора на ведение ИИС, но не раньше чем через 3 года с момента заключения договора.

Необходимо самому подавать документы на налоговый вычет?

Да. Для получения по ИИС налогового вычета Вы самостоятельно обращаетесь в налоговые органы для подачи документов.

Как подать документы на налоговый вычет?

Подать комплект документов по Вашему выбору Вы можете: — При личном посещении Вашей налоговой инспекции — По почте с описью вложения — В Личном кабинете на сайте ФНС

Какими документами регламентируется ИИС?

ИИС (Индивидуальный инвестиционный счёт) открывается и ведется управляющим на основании договора доверительного управления ценными бумагами. Его главное отличие от текущего счёта — это право на налоговые льготы. Детально изучить законодательство по ИИС можно, ознакомившись со следующими нормативными актами: — Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»; — «Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 05.08.2000 N 117-ФЗ;

В какие бумаги вы вкладываете денежные средства?

Каждая из стратегий ИИС имеет свою область инвестирования. Стандартная инвестиционная стратегия «ТОЧКИ РОСТА» предполагает инвестирование в акции крупных российских эмитентов, таких как «ЛУКОЙЛ» и «Сбербанк». Стандартная инвестиционная стратегия «НОВЫЕ ГОРИЗОНТЫ» предполагает инвестирование в облигации устойчивых компаний, таких как «Газпром» и «Роснефть». Стандартная инвестиционная стратегия «Наше Будущее» — более консервативная стратегия. Средства этой стратегии направляются на инвестирование в государственные ценные бумаги Российской Федерации.

В чём разница между Брокерской и Управляющей Компаниями?

— Брокерские компании предоставляют возможность действий с ценными бумагами — в этом случае Вы сами выбираете компании и направления, в которые хотели бы инвестировать. Такой выбор сопряжён со сложностями — для достижения хорошего результата Вам понадобится следить за динамикой рынков, вовремя продавать и покупать ценные бумаги, следить за макро- и микроэкономическими трендами и т.д. Такие компании взимают свой процент за каждую операцию на рынке ценных бумаг. — Управляющая компания берёт на себя всю работу по операциям с ценными бумагами. Аналитический центр каждый день готовит рекомендации, а отдельные специалисты заняты изучением макроэкономических показателей и их трендов. Всё это работает в рамках одной команды и позволяет добиваться максимально эффективных результатов от инвестиций при Вашем спокойствии. — Подводя итог, разница между Брокерской и Управляющей Компаниями состоит в том, что Брокерская компания даёт Вам доступ на рынок и возможность заниматься торговлей на рынке самостоятельно, а Управляющая компания собирает команду, которая занимается инвестированием без затрат Вашего времени и с целью максимального увеличения Ваших активов.

Можно ли самому управлять счётом?

Нет, при открытии ИИС в управляющей компании Вы выступаете в качестве инвестора. В последствии Ваш ИИС ведется командой высококвалифицированных специалистов, цель которых — увеличить Ваши активы.

Можно ли открыть несколько стратегий ИИС?

Открытие одновременно нескольких стратегий ИИС невозможно законодательно. Но владеть открытым ИИС может каждый гражданин РФ, достигший возраста 18 лет.

Частным лицам

Инвестиции

Готовые стратегии ИИС с управлением

Доход от инвестиций и ежегодные налоговыельготы до 60 000 ₽

Налоговые льготы от государства

Сможете ежегодно получать до 60 000 ₽

От 200 ₽

Сумма инвестиций

5 лет

Минимальный срок для получения налоговых льгот

Ваш доход с ИИС формируется из двух частей

Налоговые льготы

Вы сможете ежегодно получать до 60 000 ₽ налогового вычета и не платить налог с прибыли от инвестиций

Узнать больше

Доход от управления инвестиционным счетом

Вам не нужно постоянно следить за рынками, одна из лучших команд портфельных управляющих ООО УК «Альфа-Капитал» делает это за вас⁵

Вы можете открыть один из трёх счетов ИИС

Альфа-Капитал Российские акции

Стратегия в рублях инвестирует в акции российских компаний. Управляющий отбирает акции в портфель по принципу фундаментальной привлекательности.

+28,5%*

Будущая доходность за год

от 5 лет

Рекомендуемый срок

от 200 ₽

Сумма инвестиций

Альфа-Капитал Сбалансированный

Портфель паевых фондов, инвестирующих в российские акции и облигации. Пропорция между фондами определяется управляющим на основе анализа рыночных трендов с целью поддержания оптимального баланса доходности и надежности инвестиций.

+22,8%*

Будущая доходность за год

от 5 лет

Рекомендуемый срок

от 10 000 ₽

Сумма инвестиций

Альфа-Капитал Денежный рынок

Получайте доход ежедневно и забирайте деньги без потери процентов. Инвестиции на любой срок. Доход формируется за счёт сделок обратного РЕПО — проще говоря, вы даёте деньги в кредит Мосбирже и получаете за это проценты.

+17,4%*

Будущая доходность за год

от 5 лет

Рекомендуемый срок

от 200 ₽

Сумма инвестиций

Будущая доходность не гарантируется управляющим, государством или иными лицами, рассчитана с вероятностью достижения 45,7%, расчет: 28,5% = 100%*28,7%-2,0%+1,8%. Расчет осуществлен в соответствии с пунктами 4.4 методики расчета будущей доходности, размещенной на сайте управляющего: alfacapital.ru/disclosure/file/22093
Будущая доходность не гарантируется управляющим, государством или иными лицами, рассчитана с вероятностью достижения 48,2%, расчет: 22,8% = 20%(100%28,7%-4,0%+1,8%) + 40%(100%21,66%-2,50%-0,94%) + 40%(50%28,7% + 50%*21,7% -3%+3,4%). Расчет осуществлен в соответствии с пунктами 4.2, 4.4 методики расчета будущей доходности, размещенной на сайте управляющего: alfacapital.ru/disclosure/file/22093
Будущая доходность не гарантируется управляющим, государством или иными лицами, рассчитана с вероятностью достижения 49,9%, расчет: 17,38% = 100%*17,41%-0,03%. Расчет осуществлен в соответствии с пунктами 4.1.2 методики расчета будущей доходности, размещенной на сайте управляющего: alfacapital.ru/disclosure/file/22093

Инвестирование в финансовые инструменты сопряжено с рисками, в том числе с риском частичной потери инвестированных средств в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов. При заключении договора доверительного управления ознакомьтесь с подробным описанием рисков, указанным в приложении к договору. Фактическая доходность от оказания услуг профессионального участника по управлению ценными бумагами может отличаться от указанной в расчетах будущей доходности.

Как оформить ИИС?

Выберите ИИС

Можно открывать до трёх счетов одновременно

Пополните счёт

От 200 ₽

Получайте доход

От управления ценными бумагами и налоговые льготы от государства

Полезно знать

ИИС по новым правилам

С 2024 года ИИС работают по новым правилам (новый тип ИИС также называют ИИС-3) и сочетает сразу два вида налоговых льгот: вычет на взнос (с суммы в пределах 400 000 ₽ в год) и возможность не платить НДФЛ с дохода по счёту (в пределах 30 млн ₽) при его закрытии по истечении 5 лет.

•
Инвестор может открыть до трёх ИИС нового типа. Льготы рассчитываются суммарно по всем договорам ИИС
•
Объем средств на счёте неограничен
•
Минимальный срок, в течение которого нужно держать ИИС нового типа, составляет пять лет
•
Те инвесторы, кто уже держит ИИС-1 или ИИС-2, смогут «зачесть» их срок (в пределах трёх лет) при переходе на новый тип счетов

В особой жизненной ситуации (для оплаты дорогостоящего лечения) с ИИС можно будет вывести деньги без потери льгот. Перечень видов такого лечения уже утверждён правительством.

То есть если инвестор платит НДФЛ по стандартной ставке 13%, при взносе в размере 400 000 ₽ в год он сможет возвращать до 52 000 ₽ ежегодно и не платить НДФЛ в пределах 3,9 млн ₽ с дохода по счёту. Итого за пять лет из бюджета можно будет вернуть до 4,16 млн ₽. Если же доходы инвестора превышают 5 млн ₽ в год и его ставка НДФЛ составляет 15%, он сможет возвращать до 60 000 ₽ в год со взноса и не платить до 4,5 млн ₽ налога с прибыли на счёте. Итого — до 4,8 млн ₽ за пять лет.