Инвестиции в облигации
Преимущества
- Минимальная сумма инвестиций от 1 000 руб, $ или €
- Доходность по облигациям может быть выше, чем по классическим банковским продуктам
- Покупка и продажа в любой момент без потери накопленных процентов (купонов)
- Оформление онлайн или в любом отделении Альфа-Банка
Облигация — это займ, который вы даете государству или компании, получая за это доход в виде процентов (купонов).
Облигации не сложнее вклада: у них есть срок (дата погашения), по истечении которого вы получаете свои средства и определенный процент (купон), который выплачивается раз в квартал, полгода или год. Даты выплат известны заранее.
Как формируется доход
Регулярная выплата процентов
Просто получайте доход от владения облигациями
Доход при продаже
Если рыночная цена вашей облигации выросла в момент продажи
Как купить облигации?
Бесплатно откройте брокерский счет онлайн или в любом отделении
Пополните брокерский счёт от 1000 руб, $ или €
Выберите и купите облигации, подобранные нашими экспертами
Выберите удобный способ покупки
Частые вопросы
Что такое купон?
Что такое накопленный купонный доход?
Это проценты, которые накапливаются, с даты последней выплаты купона по текущую дату. Если купон был только что выплачен, то размер НКД равен нулю.
Что такое доходность к погашению?
Показатель, который отражает Ваш среднегодовой процент дохода по облигации, если будете держать облигацию до даты погашения.
Налогообложение по облигациям?
Альфа-Банк, как налоговый агент, автоматически рассчитывает и удерживает налоги.
Налог списывается в конце календарного года и во время вывода денег с брокерского счета.
*доход от продажи облигаций (если продали дороже, чем купили) и купонный доход по
корпоративным облигациям, выпущенным до января 2017 года облагается НДФЛ
a. Ставка для резидентов — 13%
b. Ставка для нерезидентов — 30%
*купонный доход по государственным облигациям и рублевым облигациям, выпущенным после января 2017 года, не облагается налогом.
Какие налоговые льготы можно получить?
Если вы владеете облигациями на протяжении 3 лет и более, то при продаже или погашении в случае получения дохода, вы имеете право на получение налогового вычета. Другими словами, вы можете не платить 13%, когда будете продавать облигации. Сумма, которая может быть освобождена от налогообложения, составляет не более 3 млн. руб. за каждый год владения.
Как продать облигации?
— в мобильном приложении, в разделе Инвестиции, подраздел «Мои Инвестиции»
— в интернет-банке, в разделе Инвестиции, подраздел «Альфа-Инвестиции»
— в отделении Альфа-Банка
— в торговом терминале Альфа-Директ
Как вывести денежные средства с брокерского счета?
— в мобильном приложении, в разделе Инвестиции, в подразделе «Мои инвестиции». В пункте «Свободные средства» выберите строку с брокерским счетом, нажмите кнопку «Перевести»
— в интернет-банке, в разделе Инвестиции, подраздел «Альфа-Инвестиции». В пункте «Свободные средства» нажмите «Все брокерские счета» и возле нужного брокерского счета нажмите «Вывести Средства»
— в отделении Альфа-Банка
— в терминале 4.0 Альфа Директ. Выберите «Меню» — «Личный кабинет» — «Отзыв денежных средств»
—в мобильном терминале Альфа Директ. Выберите «Портфель» — «Позиции» — «Денежные средства» — «Вывести средства»
Какие тарифы на обслуживание?
Подробнее с торговыми условиями и тарифами на совершение операций можно ознакомиться по ссылке.
Какие риски я несу?
Подробнее с рисками инвестирования на финансовом рынке можно ознакомиться по ссылке.
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей. АО «Альфа-Банк» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Банк настоящим информирует вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) Банк владеет такими же ценными бумагами или намерен совершить с ними сделку и/или (iv) сделки по ценным бумагами будут совершены при участии Банка. Банк предпримет все необходимые и разумные меры для разрешения конфликта интересов в пользу Клиента, а также приложит все усилия по устранению неблагоприятных для Клиента последствий с целью снижения (устранения) риска причинения ущерба интересам Клиента. В целях устранения неблагоприятных последствий конфликта интересов Банк предпримет законные и наиболее адекватные с учетом конкретных обстоятельств меры, руководствуясь принципом приоритета интересов Клиента над своими собственными.
Самостоятельно оценивайте возможность заключения сделок с финансовыми инструментами. Предоставленная Банком информация не является побуждением к заключению сделки. Заключение сделок с финансовыми инструментами может порождать значительные финансовые и иные риски. Сделки с финансовыми инструментами предназначены для лиц, которые готовы их принять на себя и в состоянии понести возможные финансовые потери. Перед заключением любой сделки необходимо удостовериться в том, что вы понимаете эти риски, обладаете необходимыми финансовыми и иными ресурсами для исполнения принятых на себя обязательств при любом сценарии развития событий.
Ожидаемая доходность является ориентиром, и не является обязательством со стороны Банка. Информация о доходности может расцениваться не иначе как предположения. Результаты инвестиционной деятельности в прошлом не определяют результаты в будущем, а стоимость активов может как увеличиваться, так и уменьшаться. Изменения курса обмена иностранной валюты могут также вызвать дополнительное уменьшение или увеличение стоимости инвестиций.
Банк не дает гарантий или заверений и не принимает какой-либо ответственности в отношении финансовых результатов, которые могут быть получены на основании использования информации выше. Информация, приведенная в данном материале, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а упоминаемые в ней финансовые инструменты могут не подходить соответствующему клиенту.
Принимая решение о проведении операции на финансовом рынке, необходимо учитывать, что инвестирование в финансовые инструменты несет в себе риск неполучения ожидаемого дохода, потери части или даже всех инвестированных средств, расходы и возможные дополнительные потери.
Следует учитывать, что финансовые инструменты, предназначенные для квалифицированных инвесторов, несут в себе повышенные риски инвестирования и подходят не для каждого лица, являющего квалифицированным инвестором.
Инвестиции не являются банковским вкладом, не застрахованы в Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и государство не дает никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств.
Проценты, которые эмитент облигации выплачивает инвестору. Купон выплачивается раз в квартал, полгода или год.