Карты
Накопления
Кредиты
Ипотека
Инвестиции
Альфа-Смарт
Alfa Only
Мобильная связь
Самозанятость
Семья и дети
Иностранцы
Альфа‑Будущее
А-Клуб
Ещё
Расчётный счёт
Начало бизнеса
Кредиты
Эквайринг
Отраслевые решения
Накопления
Карты
Сервисы для бизнеса
Лояльность
Партнёрская программа
Ещё
База знаний торгового эквайринга
Защита от мошенничества
Что такое белый пластик
Белый пластик — это поддельная банковская карта, при изготовлении которой мошенники используют украденные данные настоящих карт.
Такие подделки получили название из-за того, что часто представляют собой просто белые пластиковые заготовки без логотипов и дизайна, но с магнитной полосой или встроенным чипом.
Особенности белого пластика:
- •
Выглядит как обычная пластиковая карта, но без полиграфии или с некачественной печатью
- •
Содержит скопированные данные настоящей банковской карты
- •
Может иметь магнитную полосу, чип или оба элемента
- •
Используется для незаконного снятия денег с чужих счетов
Важно
Использование белого пластика — уголовно наказуемое преступление. Оно квалифицируется как мошенничество с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ) и может повлечь штраф лишение свободы на срок до 6 лет.
Как понять, что перед вами мошенники
Распознать мошенников при проведении платежей в первую очередь поможет внимательность.
Подозрительное поведение клиента:
- •
Нервозность, суетливость, избегание зрительного контакта
- •
Попытки отвлечь внимание кассира или создать спешку
- •
Неуверенное обращение с картой — например, не знает, где находится чип
- •
Предъявление нескольких карт после отказа в проведении платежа по первой
- •
Крупные покупки или приобретение дорогих товаров без особого выбора
Подозрительные особенности карты:
- •
Логотипы банка и платёжной системы нечёткие или их нет
- •
Нестандартный дизайн, которые отличается от обычных карт
- •
Нет голограммы или других защитных элементов
- •
Повреждения в области магнитной полосы или чипа
- •
Несоответствие имени на карте и в документе, удостоверяющем личность
- •
Несовпадение первых цифр номера карты с кодом платёжной системой и банка
Необычные обстоятельства платежа:
- •
Клиент настаивает на проведении оплаты только по магнитной полосе и не хочет использовать чип
- •
Просит провести несколько операций подряд на небольшие суммы вместо одной крупной транзакции
- •
Пытается отвлечь внимание во время проведения операции
- •
Настаивает на проведении операции, даже если терминал выдаёт ошибку
Совет
Бдительность при проведении платежей защищает не только банк и его клиентов, но и вашу компанию от возможных проблем и финансовых потерь.
Что делать при подозрении на мошенничество
Алгоритм действий для случаев, когда возникли подозрения, что клиент пытается расплатиться поддельной картой или использует чужую карту:
Шаг 1. Сохраняйте спокойствие
- •
Не показывайте клиенту подозрений
- •
Продолжайте обслуживание в обычном режиме
- •
Не вступайте в конфронтацию — это может быть опасно
Шаг 2. Проверьте карту и документы
- •
Вежливо попросите предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность
- •
Сверьте имя на карте с именем в документе
- •
Обратите внимание на защитные элементы карты
- •
Если клиент отказывается предоставить документы, это повод для усиления подозрений
Шаг 3. Действуйте по ситуации
- •
Если подозрения подтвердились, сообщите клиенту, что возникли технические проблемы с терминалом
- •
Предложите альтернативный способ оплаты (наличные, другая карта, QR-код
- •
При возможности незаметно сообщите о подозрениях руководству или службе безопасности
Шаг 4. Свяжитесь с нами
- •
Напишите письмо на acqpretenzii@alfabank.ru и опишите в нём ситуацию, в которой возникло подозрение в мошенничестве
- •
Банк может запросить дополнительную проверку или заблокировать операцию. Запишите детали операции: время, сумму, номер карты (или хотя бы последние 4 цифры)
Шаг 5. Зафиксируйте информацию
- •
Запишите или запомните особые приметы подозреваемого
- •
Сохраните запись с камер видеонаблюдения, если возможно
Шаг 6. Сообщите в полицию
- •
В случае явного мошенничества вызовите полицию по номеру 102 или 112
- •
Предоставьте сотрудникам полиции всю необходимую информацию
Рекомендации
- •
Никогда не рискуйте своей безопасностью ради предотвращения мошенничества
- •
Не пытайтесь задержать подозреваемого самостоятельно
- •
Следуйте внутренним инструкциям компании по действиям при подозрении на мошенничество
- •
Регулярно проходите обучение по выявлению поддельных карт и признаков мошенничества
Своевременное выявление мошенничества помогает защитить не только банк и его клиентов, но и репутацию вашей компании. Бдительность и следование протоколам безопасности — ключевые факторы в борьбе с финансовыми преступлениями.
Подключить торговый эквайринг для ИП и ООО
Заявка
Договор
