Тестирование и квалификация

Чтобы вы могли покупать отдельные финансовые инструменты, совершать маржинальные сделки и сделки на срочном рынке. Тестирование должны проходить все инвесторы, не имеющие статуса квалифицированного инвестора.

В каждом тесте вам нужно ответить на 7 вопросов. Четыре из них проверяют ваши знания о продукте, остальные спрашивают о вашем опыте.

Если вы прошли тестирование, то можете сразу выставлять заявки на соответствующий инструмент. Если нет, то тест можно пройти ещё раз. Количество попыток и время прохождения тестов не ограничено, а само тестирование — бесплатно.

Пройти тесты можно в Личном кабинете Альфа-Инвестиции, мобильном приложении Альфа-Инвестиции и торговом терминале Альфа-Инвестиции.

Личный кабинет Альфа-Инвестиции:

Зайдите в раздел «Тестирование» и выберите нужный тест.

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции:

• •

  Android: раздел Главный → Нажмите на своё имя → Управление счетами → Тестирование → Выберите нужный тест

• •

  iOS: раздел Ещё → Управление счетами → Тестирование → Выберите нужный тест

Торговый терминал Альфа-Инвестиции:

Зайдите в раздел Меню → Личный кабинет → Тестирование → Выберите нужный тест.

Тестирование нужно проходить у каждого брокера. Централизованной системы фиксации результатов между брокерами пока нет.

Статус позволит торговать финансовыми активами, которые по закону не доступны неквалифицированным инвесторам.

Если вы физическое лицо — то вам нужно соответствовать одному из условий:

1. У вас есть ценные бумаги или другие финансовые активы на сумму от 6 млн рублей. Учитываются также инструменты, которые вы передали в доверительное управление.

2. У вас есть опыт работы в российской или иностранной организации, которая проводила сделки с ценными бумагами или другими финансовыми инструментами:

   • •

     не менее 2 лет, если такая организация — квалифицированный инвестор;

   • •

     не менее 3 лет в других случаях.

3. Каждый квартал в течение последних четырёх вы проводили от 10 сделок с ценными бумагами или другими финансовыми активами, но не реже одного раза в месяц, на сумму от 6 млн рублей.

4. Размер имущества, принадлежащего вам, не менее 6 млн рублей. Учитывается только такое имущество:

   • •

     деньги на счетах или вкладах в банке (как в России, так и в других странах), а также суммы начисленных процентов;

   • •

     требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учётной цене соответствующего драгоценного металла.

5. У вас есть хотя бы один документ из списка ниже:

   • •

     высшее экономическое образование, полученное в России. Оно должно быть подтверждено документом о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования;

   • •

     свидетельство о квалификации, выданное в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации»;

   • •

     сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)»;

   • •

     сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)»;

   • •

     сертификат «Financial Risk Manager (FRM)».

Если вы — юрлицо, — то вам нужно соответствовать одному из условий:

1. У вас есть собственный капитал от 200 млн рублей.

2. Каждый квартал (в течение последних четырёх кварталов) вы проводили от 5 сделок с ценными бумагами или другими финансовыми инструментами, но не реже одного раза в месяц, на сумму от 50 млн рублей.

3. Ваша выручка по данным бухгалтерской отчётности за последний законченный отчётный год не менее 2 млрд рублей.

4. Сумма ваших активов по данным бухгалтерского учёта за последний законченный отчетный год в размере не менее 2 млрд рублей.

Подробнее обо всех требованиях читайте на Консультанте Плюс.

Чтобы отказаться от статуса, нужно написать заявление об исключении из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами. Заявление можно написать в любом отделении банка.

Если вы откажетесь от статуса, то больше не сможете торговать ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, предназначенные для квалифицированных инвесторов.