Вопросы и ответы
Для чего нужно проходить тестирование?
Чтобы вы могли покупать отдельные финансовые инструменты, совершать маржинальные сделки и сделки на срочном рынке. Тестирование должны проходить все инвесторы, не имеющие статуса квалифицированного инвестора.
Как проходит тестирование?
В каждом тесте вам нужно ответить на 7 вопросов. Четыре из них проверяют ваши знания о продукте, остальные спрашивают о вашем опыте.
Если вы прошли тестирование, то можете сразу выставлять заявки на соответствующий инструмент. Если нет, то тест можно пройти ещё раз. Количество попыток и время прохождения тестов не ограничено, а само тестирование — бесплатно.
Пройти тесты можно в Личном кабинете Альфа-Инвестиции, мобильном приложении Альфа-Инвестиции и торговом терминале Альфа-Инвестиции.
Личный кабинет Альфа-Инвестиции:
Зайдите в раздел «Тестирование» и выберите нужный тест.
Мобильное приложение Альфа-Инвестиции: раздел Главный → Нажмите на своё имя → Управление счетами → Тестирование → Выберите нужный тест
Альфа‑Инвестиции Онлайн для ПК: Кнопка вызова меню → Личный кабинет → Тестирование → Выберите нужный тест
Нужно ли проходить тестирование повторно у каждого брокера или достаточно это сделать это один раз у одного брокера?
Тестирование нужно проходить у каждого брокера. Централизованной системы фиксации результатов между брокерами пока нет.
Для чего нужен статус квалифицированного инвестора?
Статус позволит торговать финансовыми активами, которые по закону не доступны неквалифицированным инвесторам.
Какие условия получения статуса квалифицированного инвестора?
Если вы физическое лицо — то вам нужно соответствовать одному из условий:
У вас есть ценные бумаги или другие финансовые активы на сумму от 6 млн рублей. Учитываются также инструменты, которые вы передали в доверительное управление.
У вас есть опыт работы в российской или иностранной организации, которая проводила сделки с ценными бумагами или другими финансовыми инструментами:
не менее 2 лет, если такая организация — квалифицированный инвестор;
не менее 3 лет в других случаях.
Каждый квартал в течение последних четырёх вы проводили от 10 сделок с ценными бумагами или другими финансовыми активами, но не реже одного раза в месяц, на сумму от 6 млн рублей.
Размер имущества, принадлежащего вам, не менее 6 млн рублей. Учитывается только такое имущество:
деньги на счетах или вкладах в банке (как в России, так и в других странах), а также суммы начисленных процентов;
требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учётной цене соответствующего драгоценного металла.
У вас есть хотя бы один документ из списка ниже:
высшее экономическое образование, полученное в России. Оно должно быть подтверждено документом о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования;
свидетельство о квалификации, выданное в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации»;
сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)»;
сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)»;
сертификат «Financial Risk Manager (FRM)».
Если вы — юрлицо, — то вам нужно соответствовать одному из условий:
У вас есть собственный капитал от 200 млн рублей.
Каждый квартал (в течение последних четырёх кварталов) вы проводили от 5 сделок с ценными бумагами или другими финансовыми инструментами, но не реже одного раза в месяц, на сумму от 50 млн рублей.
Ваша выручка по данным бухгалтерской отчётности за последний законченный отчётный год не менее 2 млрд рублей.
Сумма ваших активов по данным бухгалтерского учёта за последний законченный отчетный год в размере не менее 2 млрд рублей.
Подробнее обо всех требованиях читайте на Консультанте Плюс.
Как отказаться от статуса квалифицированного инвестора?
Чтобы отказаться от статуса, нужно написать заявление об исключении из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами. Заявление можно написать в любом отделении банка.
Если вы откажетесь от статуса, то больше не сможете торговать ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, предназначенные для квалифицированных инвесторов.
Понадобится всего несколько минут. Счёт откроется с базовым
Не нашли, что искали?
Дисклеймер
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией