Онлайн-инкассация

Онлайн-инкассация

Что такое онлайн-инкассация?

Онлайн-инкассация — это разновидность самоинкассации. Деньги на расчётный счёт в банке вносят не через банкомат, а с помощью Альфа‑Сейфа — автоматизированной депозитной машины (АДМ), установленной в торговой точке.

Какие преимущества и недостатки у онлайн-инкассации?

При онлайн-инкассации зачисление выручки на расчётный счёт происходит мгновенно. Каждая поступившая сумма идентифицируется: это удобно для ведения финансового учёта. Деньги можно сразу же использовать для нужд бизнеса, например для пополнения оборотных средств, поэтому риск кассовых разрывов снижается.

Другие преимущества онлайн-инкассации:

• •

  Повышение безопасности. Во-первых, хранить наличные в АДМ надёжнее, чем в кассе. Во-вторых, не нужно беспокоиться о сохранности выручки по пути к банкомату. В-третьих, при самоинкассации все банкноты проверяются на подлинность

• •

  Снижение расходов на инкассацию. Инкассатор забирает деньги, когда АДМ наполнится, поэтому количество посещений уменьшается

• •

  Нет привязки к графику работы инкассатора. Выручку на расчётный счёт в банке можно вносить круглосуточно (даже в выходные и праздничные дни)

• •

  Высокий уровень сервиса. За техническим состоянием и наполняемостью АДМ следят сотрудники Альфа‑Банка

• •

  Экономия времени на процедуру инкассации. Не нужно искать банкомат с функцией приёма наличных. Не надо заполнять накладные, квитанции и ведомости, которые требуются при классической инкассации. Присутствовать в торговой точке во время работы инкассаторов необязательно

• •

  Оптимизация работы персонала. Сотрудников можно освободить от непрофильных обязанностей по работе с наличными

Поскольку наличных в обороте становится меньше, проще соблюдать кассовую дисциплину. А ещё снижается вероятность ошибок при подсчёте выручки и оформлении документов.

Основной недостаток онлайн-инкассации — ограниченная вместимость АДМ. Также при самоинкассации выручки через автоматизированную депозитную машину невозможно получить сдачу.

Каким субъектам бизнеса подходит онлайн-инкассация?

Альфа‑Сейф подходит ИП и юридическим лицам, которые обычно инкассируют выручку в одном месте. Благодаря компактным размерам АДМ можно установить даже в небольших по площади магазинах и офисах.

Для каких сфер бизнеса актуальна услуга онлайн-инкассации?

Через АДМ вносить выручку на расчётный счёт для бизнеса могут торговые точки, где клиенты часто расплачиваются наличными. Чаще всего онлайн-инкассацию выбирают представители следующих сфер деятельности:

• •

  ретейл

• •

  услуги населению

• •

  АЗС

• •

  HoReCa

Ещё автоматизированные депозитные машины хорошо себя зарекомендовали в индустрии развлечений.

Как работает онлайн-инкассация?

Процедура самоинкассации включает четыре этапа:

1. ИП или юридическое лицо вносит наличные в Альфа‑Сейф

2. АДМ пересчитывает денежные купюры и проверяет их подлинность

3. Выручка поступает на расчётный счёт для бизнеса

4. Клиент получает чек, подтверждающий пополнение

Проверить баланс расчётного счёта можно в интернет-банкинге или мобильном приложении банка.

Как подключить услугу онлайн-инкассации в Альфа‑Банке?

Если у вас уже есть расчётный счёт в Альфа‑Банке, необходимо оставить заявку на подключение услуги на сайте банка. В анкете надо указать мобильный телефон и ИНН индивидуального предпринимателя или юридического лица.

Компаниям, у которых нет договора расчётно-кассового обслуживания с Альфа‑Банком, сначала необходимо открыть расчётный счёт. После этого можно отправлять онлайн-заявку на подключение онлайн-инкассации.

За доставку и установку автоматизированной депозитной машины платить не нужно.

Что требуется для внесения наличных на расчётный счёт через АДМ?

Чтобы внести выручку на расчётный счёт, нужна банковская карта для бизнеса. Для онлайн-инкассации можно использовать карты Альфа‑Cash Safe или Альфа‑Cash Safe Агент.

Клиенты, установившие Альфа‑Сейф модели ADM или KDS, могут вносить деньги на расчётный счёт, даже если под рукой нет пластиковой карты. Достаточно получить код для самоинкассации в интернет-банке (данная услуга предоставляется бесплатно). Этот код можно использовать и для внесения выручки на расчётный счёт через банкомат.

На какие параметры ориентироваться при выборе Альфа‑Сейфа для самоинкассации?

Клиентам Альфа‑Банка доступны три модели автоматизированных депозитных машин — Moniron, ADM или KDS. При выборе АДМ нужно учитывать следующие параметры:

• •

  габариты: глубину, высоту и ширину

• •

  вместимость: сколько банкнот может храниться в АДМ

• •

  особенности приёма наличных: по одной денежной купюре или пачкой

• •

  скорость операций

Обращайте внимание на варианты авторизации. В зависимости от функционала АДМ операции возможны по банковской карте для бизнеса и коду для самоинкассации или только по пластиковой карте.

Какую модель Альфа‑Сейфа выбрать?

Выбирая АДМ, нужно учитывать особенности бизнеса, в частности оборот торговой точки. Чем быстрее наполняется АДМ, тем чаще инкассатор забирает деньги. Из-за этого увеличивается стоимость тарифа.

Если проходимость у торговой точки небольшая, можно выбрать автоматизированную депозитную машину марки ADM. Их производит российская компания DORS. Габариты Альфа‑Сейфа — 505 × 420 × 700 мм, вес — 180 кг. Вместимость — 3500 банкнот.

Преимущества Альфа‑Сейфа марки ADM:

• •

  пересчёт банкнот различных номиналов с одновременной проверкой подлинности по четырём машиночитаемым признакам

• •

  депонирование наличных в мешок с функцией самозапирания при извлечении

• •

  удобный доступ к сейфу при проведении инкассации

• •

  простое обслуживание за счёт лёгкого доступа к модулям АДМ

• •

  авторизация по банковской карте и коду

Недостаток автоматизированной депозитной машины марки ADM — внесение наличных по одной купюре.

Точкам продаж со средним трафиком подходят устройства марки Moniron от отечественного производителя Profindustry. Глубина, высота и ширина АДМ — 586 × 485 × 675 мм соответственно. Вес — 170 кг. Максимальная вместимость — 5000 купюр.

Преимущества Альфа‑Сейфа марки Moniron:

• •

  АДМ работает без операционной системы, поэтому программные сбои исключены

• •

  устранение замятия и чистка — без привлечения мастера

Недостатки автоматизированной депозитной машины марки Moniron: внесение выручки по одной банкноте, авторизация возможна только по пластиковой карте.

Оптимальное решение для бизнеса с большим оборотом — автоматизированные депозитные машины марки KDS от российской торгово-промышленной корпорации «ДИИП 2000», которая является официальным дистрибьютором южнокорейского бренда Kisan. Габариты АДМ — 650 × 450 × 695 мм, вес — 170 кг. В АДМ может храниться до 6000 банкнот.

Преимущества Альфа‑Сейфа марки KDS:

• •

  наличные можно вносить пачкой

• •

  авторизация по банковской карте или коду

• •

  АДМ можно разместить как автономно, так и под столом

Если возникли сложности с выбором, можно обратиться за консультацией к сотрудникам Альфа‑Банка.

Сколько стоит услуга самоинкассации по карте или коду в Альфа‑Банке?

Стоимость услуги для каждой торговой точки рассчитывается индивидуально. На тариф влияют обороты бизнеса (от скорости наполнения АДМ зависит периодичность приезда инкассатора), а также удалённость торговой точки.

Услуга онлайн-инкассации по карте или коду в среднем обходится бизнесу в 1,5–2 раза дешевле, чем ежедневная классическая инкассация.

Где можно устанавливать Альфа‑Сейф?

В закрытом помещении с температурным режимом от 15 до 35 °С и без прямого выхода на улицу. Нужен доступ к интернету и две евророзетки.

Может ли Альфа‑Сейф принять фальшивые денежные купюры?

Нет. Поддельные банкноты помогает распознавать специальная система детекции купюр.

Нужно ли находиться в торговой точке, когда приедут инкассаторы?

Необязательно.

Как часто проходит инкассация?

За наполнением АДМ мы следим самостоятельно. Когда придёт время забирать наличные — согласуем с вами визит и приедем.

Нужно ли подписывать документы во время визита инкассаторов?

Нет.

Кто несёт ответственность, если с Альфа‑Сейфом что-то случится?

Банк отвечает за правильную работу АДМ, а также гарантирует безопасность и надёжность операций. На клиента ответственность ложится только в одном случае: если сотрудник компании повредил устройство или допустил кражу (либо совершил её сам).