Риски по 115-ФЗ видны сразу
И пересчитываются ежедневно после подписки.
По каждому критерию дано понятное объяснение
Чтобы заранее рассчитать риски, воспользуйтесь онлайн-калькулятором.
Сервис покажет уровень риска по вашим операциям
В формате «светофора» и проверит их на соответствие закону и требованиям ЦБ.
Мы бесплатно разъясняем требования закона
И даём возможность проверить операции с помощью калькулятора.
Полезно знать
Как это работает?
Каждый день все ваши операции будут автоматически проверяться.
О результате проверки сообщит цветовой индикатор и покажет уровень риска по каждому из критериев 115-ФЗ.
Если уровень риска «красный», у вас будет время изменить показатели до «зелёного» уровня на основе подсказок системы.
Комплаенс: что это такое?
Выполнение требований законодательства и работа бизнеса в соответствии с этими требованиями.
В чем специфика 115-ФЗ для ИП?
По инструкции ЦБ, все расходы и доходы ИП должны проходить через расчётный счёт в банке. Тратить деньги на расходы бизнеса с личной карты нельзя. Наличные расчёты ИП по бизнесу не должны превышать 100 000 ₽ по одному договору, иначе у налоговой и банка появятся вопросы.
Что может привести к блокировке карты по 115-ФЗ?
Обычно блокировка связана со снятием крупных сумм наличных или переводом на счёт физического лица с последующим снятием. Всегда оформляйте и предоставляйте по запросу банка документы, подтверждающие операции по расчётному счёту.
Как избежать блокировки интернет-банка по 115-ФЗ?
Выполняйте требования законодательства: платите налоги, минимизируйте снятие наличных и правильно оформляйте документы по операциям. Платежи в бюджет должны быть не менее 0,9% от ваших расходов по счетам, а расчёт и оплата НДС должны соответствовать требованиям налогового кодекса. Подробнее в наших статьях в Клубе Клиентов, в сервисе Риски интернет-банка.
Какие банки не блокируют счета?
Все банки в стране соблюдают 115-ФЗ, а значит выполняют требования ЦБ по выявлению и предотвращению сомнительных операций. Но не все рассказывают, как предотвратить блокировку, мы же помогаем бизнесу разобраться в требованиях закона и подробно рассказываем о 115-ФЗ на бесплатных семинарах и в сервисе Риски.
Другие предложения по расчётно-кассовому обслуживанию
Расчётный счёт
Расчётный счёт для организации
Выгодный расчётный счёт для ООО
Стоимость открытия расчётного счёта для ООО
Быстрое открытие расчётного счёта для ООО
РКО
Тарифы на РКО
По региону
ВЭД и валютный контроль
Депозиты и накопительные продукты
Карты для бизнеса
Кредиты и гарантии
Эквайринг
Снятие и внесение наличных
Сервисы
Сервис «Индикатор риска»
Полезная информация