Требования закона и положения ЦБ часто меняются, и предприниматели не успевают следить за ними.
Ошибка может стоить очень дорого — ограничение доступа в интернет-банк или блокировка карты.
Сервис «Индикатор риска» поможет вам избежать проблем.

Стоимость

Период оплаты

Стоимость в месяц

0 — 2 месяца

0 ₽

3 месяца и далее

240 ₽

Как подключиться

Продолжите заполнение заявки

, ранее вы начинали заполнять заявку на открытие расчётного счёта. Для вашего удобства мы сохранили данные, и вы можете продолжить заполнение с того места, на котором остановились.

Заполнить новую заявку

Полезно знать

Как это работает?

•
Каждый день все ваши операции будут автоматически проверяться.
•
О результате проверки сообщит цветовой индикатор и покажет уровень риска по каждому из критериев 115-ФЗ.
•
Если уровень риска «красный», у вас будет время изменить показатели до «зелёного» уровня на основе подсказок системы.

Комплаенс: что это такое?

Выполнение требований законодательства и работа бизнеса в соответствии с этими требованиями.

В чем специфика 115-ФЗ для ИП?

По инструкции ЦБ, все расходы и доходы ИП должны проходить через расчётный счёт в банке. Тратить деньги на расходы бизнеса с личной карты нельзя. Наличные расчёты ИП по бизнесу не должны превышать 100 000 ₽ по одному договору, иначе у налоговой и банка появятся вопросы.

Что может привести к блокировке карты по 115-ФЗ?

Обычно блокировка связана со снятием крупных сумм наличных или переводом на счёт физического лица с последующим снятием. Всегда оформляйте и предоставляйте по запросу банка документы, подтверждающие операции по расчётному счёту.

Как избежать блокировки интернет-банка по 115-ФЗ?

Выполняйте требования законодательства: платите налоги, минимизируйте снятие наличных и правильно оформляйте документы по операциям. Платежи в бюджет должны быть не менее 0,9% от ваших расходов по счетам, а расчёт и оплата НДС должны соответствовать требованиям налогового кодекса. Подробнее в наших статьях в Клубе Клиентов, в сервисе Риски интернет-банка.

Какие банки не блокируют счета?

Все банки в стране соблюдают 115-ФЗ, а значит выполняют требования ЦБ по выявлению и предотвращению сомнительных операций. Но не все рассказывают, как предотвратить блокировку, мы же помогаем бизнесу разобраться в требованиях закона и подробно рассказываем о 115-ФЗ на бесплатных семинарах и в сервисе Риски.

Другие предложения по расчётно-кассовому обслуживанию

Бесплатный счёт для бизнеса

Банк для ИП

Банк для ООО

Банк для бизнеса

Банк для юридических лиц

Платежи в рублях и иностранной валюте

Инкассация

Аккредитивы

Специальный счёт по 44-ФЗ

Расчётный счёт

Расчётный счёт для бизнеса