Карты
Накопления
Кредиты
Ипотека
Инвестиции
Подписка
Alfa Only
Мобильная связь
Самозанятость
Семья и дети
Альфа‑Будущее
А-Клуб
Ещё
Расчётный счёт
Начало бизнеса
Кредиты
Эквайринг
Отраслевые решения
Накопления
Карты
Сервисы для бизнеса
Лояльность
Ещё
Отслеживайте риски по 115-ФЗ
Оценка операций каждый день и уведомления о рисках блокировки — раз в месяц
Разберитесь в причинах риска
Объяснения по критериям, калькулятор рисков и консультации эксперта
Оценивайте уровень риска
Сервис проверит операции на соответствие закону и ЦБ
Импортируйте платежи из других банков
Мы учтём их при расчёте индикаторов риска на следующий день
До одного месяца
Бесплатно
Стоимость за второй месяц и далее
780 ₽
Как подключиться
Заявка
Встреча
Готово
Проверьте свои знания
Пройдите небольшой тест и минимизируйте риски вместе с сервисом Индикатор риска
Вопрос 1 из 0
В рамках какого закона банки могут ограничить обслуживание?
Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных
Сервисы для вашего бизнеса
Полезно знать
Как это работает?
Каждый день все ваши операции будут автоматически проверяться
О результате проверки сообщит цветовой индикатор и покажет уровень риска по каждому из критериев 115-ФЗ
Если уровень риска «красный», у вас будет время изменить показатели до «зелёного» уровня на основе подсказок системы
Комплаенс: что это такое?
Выполнение требований законодательства и контроль на соответствие действующим стандартам.
В чем специфика 115‑ФЗ для ИП?
Согласно требованиям ЦБ мы обращаем внимание на объёмы снятия наличных более 30% от оборота в течении недели. Мы также можем запросить подтверждающие документы, поэтому при расчётах наличными сохраняйте чеки и другие документы. Сумма чека не должна превышать 100 000 ₽ — именно этой суммой в наличных по закону ограничен договор между юрлицами и ИП.
Что может привести к ограничениям по картам в соответствии со 115‑ФЗ?
Снятие наличных денежных средств и переводы на счета физических лиц являются объектом дополнительного контроля со стороны ЦБ, поэтому не забывайте по таким операциям оформлять все подтверждающие документы.
Как избежать ограничения операций через интернет-банк в соответствии со 115‑ФЗ?
Выполняйте требования законодательства: платите налоги, минимизируйте снятие наличных, оплачивайте хозяйственные расходы, проверяйте партнёров и оформляйте документы по операциям. Платежи в бюджет должны быть не менее 0,9% от ваших расходов по счетам. Подробнее в сервисе Риски интернет-банка.
Также мы предлагаем бесплатный короткий обучающий курс, где вы узнаете самое важное о 115‑ФЗ.
Какие банки не блокируют счета?
Все банки обязаны соблюдать 115-ФЗ, а значит выполнять требования ЦБ по выявлению и предотвращению сомнительных операций. Подробно о требованиях 115-ФЗ рассказываем на бесплатных вебинарах и в сервисе Риски интернет-банка.
Москва
+7 495 755 58 58 — Бизнесу
+7 495 788 88 78 — Частным клиентам
Приложение для айфона и андроида
