Интернет-банк
Риски по 115-ФЗ видны сразу и пересчитываются ежедневно после подписки.
По каждому критерию дано простое и понятное объяснение. Чтобы заранее рассчитать риски, воспользуйтесь онлайн-калькулятором.
Сервис покажет уровень риска по вашим операциям в формате «светофора» и проверит их на соответствие закону и требованиям ЦБ.
Мы бесплатно разъясняем требования закона и даём возможность проверить операции с помощью калькулятора.
Подключите сервис «On-line индикаторы рисков» (Светофор)
Стоимость услуги составит не более 240 руб*
*Тарифы могут различаться для разных Пакетов услуг
Комплаенс: что это такое?
Выполнение требований законодательства и работа бизнеса в соответствии с этими требованиями.
В чем специфика 115-ФЗ для ИП?
По инструкции ЦБ, все расходы и доходы ИП должны проходить через расчётный счёт в банке. Тратить деньги на расходы бизнеса с личной карты нельзя. Наличные расчёты ИП по бизнесу не должны превышать 100 000 руб по одному договору, иначе у налоговой и банка появятся вопросы.
Что может привести к блокировке карты по 115-ФЗ?
Обычно блокировка связана со снятием крупных сумм наличных или переводом на счёт физического лица с последующим снятием. Всегда оформляйте и предоставляйте по запросу банка документы, подтверждающие операции по расчётному счёту.
Как избежать блокировки интернет-банка по 115-ФЗ?
Выполняйте требования законодательства: платите налоги, минимизируйте снятие наличных и правильно оформляйте документы по операциям. Платежи в бюджет должны быть не менее 0,9% от ваших расходов по счетам, а расчёт и оплата НДС должны соответствовать требованиям налогового кодекса. Подробнее в наших статьях в Клубе Клиентов, в сервисе Риски интернет-банка.
Какие банки не блокируют счета?
Все банки в стране соблюдают 115-ФЗ, а значит выполняют требования ЦБ по выявлению и предотвращению сомнительных операций. Но не все рассказывают, как предотвратить блокировку, мы же помогаем бизнесу разобраться в требованиях закона и подробно рассказываем о 115-ФЗ на бесплатных семинарах и в сервисе Риски.
Популярные ссылки
Популярные ссылки