Отслеживайте риски по 115-ФЗ
Они видны сразу внутри сервиса и пересчитываются ежедневно после подключения подписки
Получите бесплатные разъяснения
К требованиям закона и возможность проверить всё с помощью калькулятора
Импортируйте платежи из других банков
Мы учтём их при расчёте индикаторов риска на следующий день
Оценивайте уровень риска
Сервис покажет его в формате «светофора», проверит операции на соответствие закону и требованиям ЦБ
Как подключиться
Полезно знать
Как это работает?
- •
Каждый день все ваши операции будут автоматически проверяться.
- •
О результате проверки сообщит цветовой индикатор и покажет уровень риска по каждому из критериев 115-ФЗ.
- •
Если уровень риска «красный», у вас будет время изменить показатели до «зелёного» уровня на основе подсказок системы.
Комплаенс: что это такое?
Выполнение требований законодательства и работа бизнеса в соответствии с этими требованиями.
В чем специфика 115-ФЗ для ИП?
По инструкции ЦБ, все расходы и доходы ИП должны проходить через расчётный счёт в банке. Тратить деньги на расходы бизнеса с личной карты нельзя. Наличные расчёты ИП по бизнесу не должны превышать 100 000 ₽ по одному договору, иначе у налоговой и банка появятся вопросы.
Что может привести к блокировке карты по 115-ФЗ?
Обычно блокировка связана со снятием крупных сумм наличных или переводом на счёт физического лица с последующим снятием. Всегда оформляйте и предоставляйте по запросу банка документы, подтверждающие операции по расчётному счёту.
Как избежать блокировки интернет-банка по 115-ФЗ?
Выполняйте требования законодательства: платите налоги, минимизируйте снятие наличных и правильно оформляйте документы по операциям. Платежи в бюджет должны быть не менее 0,9% от ваших расходов по счетам, а расчёт и оплата НДС должны соответствовать требованиям налогового кодекса. Подробнее в наших статьях в Клубе Клиентов, в сервисе Риски интернет-банка.
Какие банки не блокируют счета?
Все банки в стране соблюдают 115-ФЗ, а значит выполняют требования ЦБ по выявлению и предотвращению сомнительных операций. Но не все рассказывают, как предотвратить блокировку, мы же помогаем бизнесу разобраться в требованиях закона и подробно рассказываем о 115-ФЗ на бесплатных семинарах и в сервисе Риски.
Все предложения для бизнеса
Услуги для бизнеса
Расчётный счёт для бизнеса
Расчётный счёт для ИП
Расчетный счет для ООО
Расчётно-кассовое обслуживание
Открытие расчётного счёта в городах
Тарифы на РКО
Регистрация бизнеса
Регистрация бизнеса в городах
Отраслевые решения для бизнеса
ВЭД
Полезные сервисы и документы
Москва
+7 495 755 58 58 — Бизнесу и ИП
+7 495 788 88 78 — Частным клиентам
Приложение для айфона и андроида
© 2001-2023. АО «Альфа-Банк», официальный сайт. Генеральная лицензия Банка России № 1326 от 16 января 2015 г. АО «Альфа-Банк» является участником системы обязательного страхования вкладов. Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами. Центр раскрытия корпоративной информации. Информация профессионального участника рынка ценных бумаг. Информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится Банк. Ул. Каланчевская, 27, Москва, 107078.