Онлайн-сервис «Светофор»

Преимущества

Риски по 115-ФЗ видны сразу и пересчитываются ежедневно после подписки.

По каждому критерию дано простое и понятное объяснение. Чтобы заранее рассчитать риски, воспользуйтесь онлайн-калькулятором.

Сервис покажет уровень риска по вашим операциям в формате «светофора» и проверит их на соответствие закону и требованиям ЦБ.

Мы бесплатно разъясняем требования закона и даём возможность проверить операции с помощью калькулятора.

Как это работает?

Откройте расчётный счёт в Альфа-Банке



Открыть счёт

Подключите сервис «On-line индикаторы рисков» (Светофор)
Стоимость услуги составит не более 240 руб*

Подключить услугу

  • Каждый день все ваши операции будут автоматически проверяться.
  • О результате проверки сообщит цветовой индикатор и покажет уровень риска по каждому из критериев 115-ФЗ.
  • Если уровень риска «красный», у вас будет время изменить показатели до «зелёного» уровня на основе подсказок системы.

*Тарифы могут различаться для разных Пакетов услуг

Ответы на вопросы по 115-ФЗ

Комплаенс: что это такое?

Выполнение требований законодательства и работа бизнеса в соответствии с этими требованиями.


В чем специфика 115-ФЗ для ИП?

По инструкции ЦБ, все расходы и доходы ИП должны проходить через расчётный счёт в банке. Тратить деньги на расходы бизнеса с личной карты нельзя. Наличные расчёты ИП по бизнесу не должны превышать 100 000 руб по одному договору, иначе у налоговой и банка появятся вопросы.


Что может привести к блокировке карты по 115-ФЗ?

Обычно блокировка связана со снятием крупных сумм наличных или переводом на счёт физического лица с последующим снятием. Всегда оформляйте и предоставляйте по запросу банка документы, подтверждающие операции по расчётному счёту.


Как избежать блокировки интернет-банка по 115-ФЗ?

Выполняйте требования законодательства: платите налоги, минимизируйте снятие наличных и правильно оформляйте документы по операциям. Платежи в бюджет должны быть не менее 0,9% от ваших расходов по счетам, а расчёт и оплата НДС должны соответствовать требованиям налогового кодекса. Подробнее в наших статьях в Клубе Клиентов, в сервисе Риски интернет-банка.


Какие банки не блокируют счета?

Все банки в стране соблюдают 115-ФЗ, а значит выполняют требования ЦБ по выявлению и предотвращению сомнительных операций. Но не все рассказывают, как предотвратить блокировку, мы же помогаем бизнесу разобраться в требованиях закона и подробно рассказываем о 115-ФЗ на бесплатных семинарах и в сервисе Риски.


Для открытия счёта просто заполните заявку

Москва