Расчётный счётНачало бизнесаКредитыВклады и счетаКартыЭквайрингЕщё

Сервис «Индикатор риска»

Развивайте бизнес, а мы предупредим ваши риски блокировки интернет-банка и карт по 115-ФЗ

Картинка баннера

Отслеживайте риски по 115-ФЗ

Они видны сразу внутри сервиса и пересчитываются ежедневно после подключения подписки

Получите бесплатные разъяснения

К требованиям закона и возможность проверить всё с помощью калькулятора

Импортируйте платежи из других банков

Мы учтём их при расчёте индикаторов риска на следующий день

Оценивайте уровень риска

Сервис покажет его в формате «светофора», проверит операции на соответствие закону и требованиям ЦБ

 

Зачем нужен сервис

Требования закона и положения ЦБ часто меняются, и предприниматели не успевают следить за ними.
Ошибка может стоить очень дорого — ограничение доступа в интернет-банк или блокировка карты.
Сервис «Индикатор риска» поможет вам избежать проблем.

    Стоимость

    Период оплаты

    Стоимость в месяц

    0 — 2 месяца

    0 ₽

    3 месяца и далее

    390 ₽

    Подключить

    Как подключиться

    Подгружаем данные

    Полезно знать

    Как это работает?

    • Каждый день все ваши операции будут автоматически проверяться.

    • О результате проверки сообщит цветовой индикатор и покажет уровень риска по каждому из критериев 115-ФЗ.

    • Если уровень риска «красный», у вас будет время изменить показатели до «зелёного» уровня на основе подсказок системы.

    Комплаенс: что это такое?

    Выполнение требований законодательства и работа бизнеса в соответствии с этими требованиями.

    В чем специфика 115-ФЗ для ИП?

    По инструкции ЦБ, все расходы и доходы ИП должны проходить через расчётный счёт в банке. Тратить деньги на расходы бизнеса с личной карты нельзя. Наличные расчёты ИП по бизнесу не должны превышать 100 000 ₽ по одному договору, иначе у налоговой и банка появятся вопросы.

    Что может привести к блокировке карты по 115-ФЗ?

    Обычно блокировка связана со снятием крупных сумм наличных или переводом на счёт физического лица с последующим снятием. Всегда оформляйте и предоставляйте по запросу банка документы, подтверждающие операции по расчётному счёту.

    Как избежать блокировки интернет-банка по 115-ФЗ?

    Выполняйте требования законодательства: платите налоги, минимизируйте снятие наличных и правильно оформляйте документы по операциям. Платежи в бюджет должны быть не менее 0,9% от ваших расходов по счетам, а расчёт и оплата НДС должны соответствовать требованиям налогового кодекса. Подробнее в наших статьях в Клубе Клиентов, в сервисе Риски интернет-банка.

    Какие банки не блокируют счета?

    Все банки в стране соблюдают 115-ФЗ, а значит выполняют требования ЦБ по выявлению и предотвращению сомнительных операций. Но не все рассказывают, как предотвратить блокировку, мы же помогаем бизнесу разобраться в требованиях закона и подробно рассказываем о 115-ФЗ на бесплатных семинарах и в сервисе Риски.

    Все предложения для бизнеса

    Услуги для бизнеса

    Расчётный счёт для бизнеса

    Расчётный счёт для ИП

    Расчетный счет для ООО

    Расчётно-кассовое обслуживание

    Открытие расчётного счёта в городах

    Тарифы на РКО

    Регистрация бизнеса

    Регистрация бизнеса в городах

    Отраслевые решения для бизнеса

    ВЭД

    Полезные сервисы и документы