Расчётный счёт
Начало бизнеса
Кредиты
Депозиты
Карты
Эквайринг
Ещё

Сервис «Индикатор риска»

Развивайте бизнес, а мы предупредим ваши риски блокировки интернет-банка и карт по 115-ФЗ

Картинка баннера

Риски по 115-ФЗ видны сразу

И пересчитываются ежедневно после подписки.

По каждому критерию дано понятное объяснение

Чтобы заранее рассчитать риски, воспользуйтесь онлайн-калькулятором.

Сервис покажет уровень риска по вашим операциям

В формате «светофора» и проверит их на соответствие закону и требованиям ЦБ.

Мы бесплатно разъясняем требования закона

И даём возможность проверить операции с помощью калькулятора.

 

Зачем нужен сервис

Требования закона и положения ЦБ часто меняются, и предприниматели не успевают следить за ними.
Ошибка может стоить очень дорого — ограничение доступа в интернет-банк или блокировка карты.
Сервис «Индикатор риска» поможет вам избежать проблем.

    Стоимость

    Период оплаты

    Стоимость в месяц

    0 — 2 месяца

    0 ₽

    3 месяца и далее

    240 ₽

    Подключить

    Как подключиться

    Подгружаем данные

    Полезно знать

    Как это работает?

    • Каждый день все ваши операции будут автоматически проверяться.

    • О результате проверки сообщит цветовой индикатор и покажет уровень риска по каждому из критериев 115-ФЗ.

    • Если уровень риска «красный», у вас будет время изменить показатели до «зелёного» уровня на основе подсказок системы.

    Комплаенс: что это такое?

    Выполнение требований законодательства и работа бизнеса в соответствии с этими требованиями.

    В чем специфика 115-ФЗ для ИП?

    По инструкции ЦБ, все расходы и доходы ИП должны проходить через расчётный счёт в банке. Тратить деньги на расходы бизнеса с личной карты нельзя. Наличные расчёты ИП по бизнесу не должны превышать 100 000 ₽ по одному договору, иначе у налоговой и банка появятся вопросы.

    Что может привести к блокировке карты по 115-ФЗ?

    Обычно блокировка связана со снятием крупных сумм наличных или переводом на счёт физического лица с последующим снятием. Всегда оформляйте и предоставляйте по запросу банка документы, подтверждающие операции по расчётному счёту.

    Как избежать блокировки интернет-банка по 115-ФЗ?

    Выполняйте требования законодательства: платите налоги, минимизируйте снятие наличных и правильно оформляйте документы по операциям. Платежи в бюджет должны быть не менее 0,9% от ваших расходов по счетам, а расчёт и оплата НДС должны соответствовать требованиям налогового кодекса. Подробнее в наших статьях в Клубе Клиентов, в сервисе Риски интернет-банка.

    Какие банки не блокируют счета?

    Все банки в стране соблюдают 115-ФЗ, а значит выполняют требования ЦБ по выявлению и предотвращению сомнительных операций. Но не все рассказывают, как предотвратить блокировку, мы же помогаем бизнесу разобраться в требованиях закона и подробно рассказываем о 115-ФЗ на бесплатных семинарах и в сервисе Риски.

    Другие предложения по расчётно-кассовому обслуживанию

    Расчётный счёт

    РКО

    Тарифы на РКО

    По региону

    ВЭД и валютный контроль

    Депозиты и накопительные продукты

    Карты для бизнеса

    Кредиты и гарантии

    Эквайринг

    Снятие и внесение наличных

    Сервисы

    Полезная информация