Преимущества взятия кредита под залог приобретаемой недвижимости в Альфа-Банке

💸 Операции по аккредитиву – 0 ₽ 🔥 Срок кредитования – до 10 лет 🚀 Процентная ставка – от 19%

100 млн ₽ предпринимателям

Зарегистрируем бизнес за 0 ₽

Другие формы финансирования
Банковская гарантия
Лизинг
Факторинг

Бизнес-кредит со скидкой до 4,5% с Защитой бизнеса

Накопительный счёт

Карта Business One

Интернет-эквайринг за 1%

Смена данных в ФНС — сделайте за 5 минут

Кредит под залог приобретаемой недвижимости

Оформите экспресс-кредит по сниженной ставке и защитите бизнес от непредвиденных расходов

Рассчитать кредит

Заполнить заявку

От 19%

ставка

От 1 до 10 лет

срок

До 150 млн ₽

сумма

0 ₽

за выдачу

Кредит на развитие вашего бизнеса

Выбирайте, сколько взять

Получайте деньги одной суммой или в пределах одобренного лимита

С залогом или без

Кредиты с разными видами обеспечения или без залога

Гарантия снижения ставки

Подключите с менеджером

Одобрим за один день

Предодобренное предложение вы получите за 3 минуты, а лимит установим за 1 день

Скидка на ставку до 4,5%

При оформлении «Защиты бизнеса»

Виды кредитов для бизнеса и подробные условия

Кредит одной суммой

Деньги частями


	Кредит одной суммой без залога	Кредит одной суммой с залогом
Цели	Пополнение оборотных средств или развитие	Пополнение оборотных средств, развитие или рефинансирование текущей задолженности
Ставка	от 26%	от 23,5%
Ставка со скидкой при оформлении Защиты бизнеса	от 21,5%	от 19%
Сумма	От 300 000 ₽ до 30 млн ₽	От 500 000 ₽ до 150 млн ₽
Срок	От 1 до 5 лет	От 1 до 10 лет
Как погашается	Равными частями по основному долгу Каждый месяц платёж становится меньше Равными частями по сумме кредита Каждый месяц платёж одинаковый	Равными частями по основному долгу Каждый месяц платёж становится меньше
Главное отличие	Без поручителей для ИП	Разные виды залогов Необеспеченная часть — до 50% от общей суммы кредита


	Возобновляемая кредитная линия без залога	Возобновляемая кредитная линия с залогом	Невозобновляемая кредитная линия с залогом
Цели	Только пополнение оборотных средств	Только пополнение оборотных средств	Пополнение оборотных средств или развитие
Ставка	от 34,5% С подпиской от 23,5%	от 31%	от 27,5%
Сумма	От 300 000 ₽ до 30 млн ₽ До 10 млн ₽ без визита в отделение для ИП клиентов банка Сумма транша от 50 000 ₽ до 30 млн ₽	От 500 000 ₽ до 60 млн ₽ Сумма транша от 50 000 ₽ до 30 млн ₽	От 500 000 ₽ до 60 млн ₽ Сумма транша от 50 000 ₽ до 30 млн ₽
Срок	Без ограничений Договор заключается на 18 месяцев и автоматически продлевается каждый год С подпиской до 12 месяцев	60 месяцев Период выборки начинается с даты открытия линии и заканчивается за 6 месяцев до окончания срока линии Срок использования транша 6 месяцев	60 месяцев В первые 6 месяцев можно брать деньги, в оставшийся период — только погашать долг Срок использования транша с даты выдачи транша и до окончания срока линии
Как погашается	Вы можете выбрать график: 1. Основной долг — равными частями, проценты — ежемесячно Подробнее 2. Основной долг — в конце срока, проценты — ежемесячно Подробнее	Основной долг — в конце срока, проценты — ежемесячно Подробнее	Основной долг — равными частями, проценты — ежемесячно Подробнее
Главное отличие	Деньги можно брать частями Как это работает	Деньги можно брать частями Как это работает	Деньги можно брать частями Как это работает

Как взять кредит для бизнеса?

Предварительная анкета

Укажите основные данные о вашем бизнесе для первичной проверки

Заявка на кредит

Заполните анкету и сразу получите решение онлайн

Решение по кредиту

Покажем вам одобренные кредитные предложения онлайн

Вопросы и ответы

В чём суть кредита под залог приобретаемой недвижимости?

Банк выдаёт деньги под процент для покупки недвижимости, а в качестве гарантии того, что клиент вернёт долг, накладывает обременение на приобретаемое помещение. Для предпринимателей и компаний такой вид займа удобен, поскольку позволяет купить недвижимость для бизнеса, не извлекая для этого крупную сумму из оборота.

Объект залога — помещения любого назначения:

•
Нежилые: офисы, склады, ангары, торговые площади
•
Жилые: квартиры, частные дома, коттеджи

Основное условие: заёмщик покупает объект не для личных целей, а для расширения малого и среднего бизнеса.

Кто может взять кредит под залог недвижимости?

Кредит могут оформить ИП и юридические лица, которые соответствуют следующим критериям:

•
Срок ведения бизнеса — не менее девяти месяцев на дату подачи заявки
•
Суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, нерезидентов, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов в уставном капитале предприятия — не больше 25%, доля других компаний в уставном капитале — не больше 49%
•
Место фактического ведения дела — в городе, где есть офис Альфа‑Банка, или в пределах 150 км от него

Дополнительные требования для предпринимателей — гражданство РФ и возраст от 18 лет. Узнать, находится ли ваш город в зоне кредитования, вы можете у менеджера по работе с малым и средним бизнесом.

Какое помещение можно купить?

Требования к объекту залога:

•
Отсутствие обременений и арестов
•
Расположено в регионе присутствия Альфа‑Банка, но не далее 100 км от ближайшего города, где есть банковское отделение
•
Наличие чётких идентификационных признаков
•
Свободный доступ — не находится на территории закрытого города или режимного объекта

Как получить кредит под залог приобретаемой недвижимости?

•
Заполнить онлайн-заявку на сайте: указать наименование, ИНН юридического лица или ФИО, ИНН ИП, город ведения дела, вид деятельности, номер телефона
•
Дождаться звонка менеджера: он проконсультирует и поможет пройти предварительную проверку
•
Передать документы на проверку
•
Подписать кредитный договор, получить деньги
•
Провести сделку, зарегистрировать право собственности в Росреестре

Какие документы понадобятся?

•
Анкета предприятия или ИП. Содержит сведения о заёмщике, информацию о расчётах от операторов фискальных данных и согласие на получение Альфа‑Банком отчёта из бюро кредитных историй
•
Анкета физического лица. Содержит информацию о поручителях, согласие на обработку персональных и фискальных данных и на получение Альфа‑Банком отчёта из бюро кредитных историй
•
Копии паспортов участников сделки — физлиц
•
Документы по приобретаемому имуществу

По запросу финансовой организации также представляются:

•
Справка, подтверждающая целевое использование кредитных денег
•
Справка о доходах и финансовом положении
•
Выписка из реестра акционеров и держателей ценных бумаг

Если у заявителя или его поручителей есть кредитные договоры в других банковских организациях, понадобятся их копии. Страхование не требуется. Также могут понадобиться дополнительные бумаги в зависимости от ситуации.

У кого можно купить помещение?

Продавцами могут быть юридические лица, ИП, физлица, а также федеральные или муниципальные органы. Продавец не должен:

•
Быть связан с заёмщиком
•
Иметь признаки банкротства
•
Находится в стадии ликвидации
•
Иметь задолженности по платежам в бюджет

Если собственник помещения — ИП или физлицо, ему должно быть от 18 лет. Также продавец должен быть резидентом РФ.

Как рассчитать сумму кредита?

Сначала уточните стоимость здания или помещения, которое собираетесь купить, и определитесь с размером первоначального взноса. Рассчитать сумму ежемесячного платежа поможет кредитный калькулятор для бизнеса на сайте Альфа‑Банка. Укажите желаемую сумму, срок и цель кредитования — «Покупка недвижимости». Отобразятся доступные кредитные программы, соответствующие указанным параметрам. Все расчёты — предварительные. Точные параметры кредитования — ставку и сумму — можно узнать после подачи заявки.

От чего зависит процентная ставка?

Банк рассчитывает ставку для каждого клиента индивидуально, учитывая следующие факторы:

•
Кредитную историю
•
Платёжеспособность заявителя
•
Срок кредита
•
Стоимость предоставляемого обеспечения

Чем выше риск для финансовой организации, тем выше ставка. По необеспеченным займам ставка всегда будет выше, по залоговым — ниже, поскольку в случае невозврата долга банковская организация может реализовать залог.

Что можно и что нельзя делать с залоговой недвижимостью?

Недвижимость приобретается в собственность предпринимателя или компании. В течение срока обременения заёмщик может использовать имущество по назначению. Пока действует обременение, нельзя продавать или дарить помещение, а также использовать его для погашения долгов перед третьими организациями.