Изменения в Регламенте оказания услуг на финансовых рынках АО «АЛЬФА‑БАНК»

Уважаемые клиенты!

С 01.04.2025 вступает в силу новая редакция Регламента оказания услуг на финансовых рынках АО «АЛЬФА‑БАНК». Основные изменения связаны с вступлением в силу 1 апреля 2025 г. Указания Банка России от 12 февраля 2024 г. № 6681-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента». Этим указанием вводится новый уровень риска клиента при совершении Клиентами сделок приводящих к непокрытой позиции — Клиент с начальным уровнем риска.

28.9 Банк подтверждает согласие исполнять поручения на заключение договоров, являющихся ПФИ, и на сделки, создающие Непокрытую позицию по портфелю Клиента, путем отнесения его к одной из категорий по уровню допустимого риска, в соответствии с требованиями Регулятора:

клиент с начальным уровнем риска, только для Клиентов — физических лиц; клиент со стандартным уровнем риска; клиент с повышенным уровнем риска; клиент с особым уровнем риска, только для Клиентов — юридических лиц. Категория допустимого риска подтверждается для каждого Клиента (Генерального Соглашения) в Системе Альфа‑Инвестиции.

28.10 В случае если исполнение поручения Клиента, отнесенного к категории клиентов с начальным уровнем риска, может привести к возникновению или увеличению в абсолютном выражении Непокрытой позиции, Банк информирует об этом Клиента путем размещения уведомления в Личном Кабинете и (или) по усмотрению Банка иными способами, предусмотренными настоящим Регламентом для уведомления Клиентов.

28.19 Клиент не вправе направлять Банку поручения на сделки или иные операции, в результате которых значение показателя «Стоимость портфеля Клиента» Клиента примет значение ниже показателя «Размер начальной маржи», рассчитанного по такому портфелю, а в случае неприменения режима ЕФР — рассчитанного по каждому обособленному рынку.

28.20 Расчет размера начальной маржи по договорам, являющимся ПФИ, учитываемым на Инвестиционном счете (брокерском счете)/ИИС, учет в рамках которого осуществляется вне режима ЕФР, производится Банком по формуле:

M~0~ = ГО x k,

где:

M~0~ — начальная маржа;

ГО — сумма, рассчитываемая по правилам расчета размера индивидуального клирингового обеспечения, требуемого для обеспечения обязательств, исполнение которых осуществляется за счет портфеля Клиента, с учетом риска обесценения имущества, включенного в состав указанного портфеля, и соответствующих положений, установленных Банком России;

k — коэффициент, который равен:

1 (100%) применительно к Инвестиционному счету (брокерскому счету)/ИИС Клиента, отнесенного к категории клиентов с повышенным уровнем риска или категории клиентов с особым уровнем риска; 3 (300%) применительно к Инвестиционному счету (брокерскогому счету)/ИИС Клиента, отнесенного к категории клиентов со стандартным уровнем риска.** 29. Категории клиентов с определенными уровнями риска.29. Категории клиентов с определенными уровнями риска.

ЧАСТЬ I. Категории клиентов — физических лиц с определенными уровнями риска.

29.1. Настоящая часть применяется к отношениям, связанным с отнесением Клиентов, являющихся физическими лицами, к категории клиентов с начальным уровнем риска, категории клиентов со стандартным уровнем риска или категории клиентов с повышенным уровнем риска.

29.2. Изменение категории клиентов с определенным уровнем риска в установленном настоящим Регламентом порядке является изменением Генерального Соглашения в соответствующей его части.

29.3. Отнесение Клиента к категории клиентов с тем или иным уровнем риска осуществляется отдельно по каждому Генеральному Соглашению и применятся к соответствующему Инвестиционному счету.

29.4. Применительно к каждому новому Инвестиционному счету, открытому на основании соответствующего Генерального соглашения, Банк относит Клиента к категории клиентов с начальным уровнем риска.

29.5. Отнесение Клиента к категории клиентов с тем или иным уровнем риска осуществляется независимо от положительного результата прохождения таким Клиентом тестирования, позволяющего совершение за его счет маржинальных (необеспеченных) сделок.

29.6. Клиент — физическое лицо может быть отнесен или к категории клиентов со стандартным уровнем риска, или категории клиентов с повышенным уровнем риска только применительно к Генеральному Соглашению, на основании которого открыт Инвестиционный счет, функционирующий в режиме «Маржинальный» и допускающий использование активов Клиента в интересах Банка.

29.7. Информация об отнесении Клиента к определенной категории риска по соответствующему Генеральному Соглашению (соответствующему Инвестиционному счету) отображается в Системе Альфа‑Инвестиции.

29.8. Банк осуществляет проверку соответствия Клиента действующим требованиям законодательства для отнесения его к категории стандартного уровня риска или категории повышенного уровня риска, в рамках одного Инвестиционного счета Клиента, функционирующего в режиме «Маржинальный» и допускающего использование активов Клиента в интересах Банка: стоимость активов, учитываемых на разных Инвестиционных счетах, не суммируется.

29.9. Клиент, соответствующий установленным требованиям законодательства Российской Федерации и иных нормативных актов, может быть отнесен к категории клиентов со стандартным уровнем риска или категории клиентов с повышенным уровнем риска одним из указанных способов:

• автоматически, на основании факта соответствия установленным требованиям законодательства Российской Федерации и иных нормативных актов;

• по решению Банка, принятому по заявлению Клиента.

29.10. Клиент, соответствующий установленным законодательством Российской Федерации и иных нормативных актов условиям отнесения к категории клиентов как с повышенным уровнем риска, так и со стандартным уровнем риска, автоматически относится Банком к категории клиентов с повышенным уровнем риска.

29.11. Клиент, соответствующий установленным законодательством Российской Федерации и иных нормативных актов условиям отнесения к категории клиентов только со стандартным уровнем риска, автоматически относится Банком к категории клиентов со стандартным уровнем риска.

29.12. Автоматическое отнесение Клиента к категории клиентов со стандартным уровнем риска или категории клиентов с повышенным уровнем риска в соответствии с пунктом 29.10 и пунктом 29.11 Регламента осуществляется Банком на следующий день после установления факта соответствия Клиента установленным требованиям законодательства Российской Федерации и иных нормативных актов. В таком случае Клиент относится к категории клиентов со стандартным уровнем риска или повышенным уровнем риска применительно ко всем заключенным и действующим с Клиентом Генеральным Соглашениям, на основании которых открыты Инвестиционные счета Клиента, функционирующие в режиме «Маржинальный» и допускающие использование активов Клиента в интересах Банка.В дальнейшем отнесение Клиента к категории клиентов со стандартным уровнем риска или категории клиентов с повышенным уровнем риска в отношении нового Генерального Соглашения (Инвестиционного счета) осуществляется в указанном выше порядке с проверкой соблюдения необходимых условий на дату открытия каждого такого Инвестиционного счета.

29.13. Автоматическое отнесение Клиента к категории клиентов со стандартным уровнем риска или с повышенным уровнем риска не осуществляется, если Клиент ранее отказывался от отнесения его к категории клиентов с одним из указанных уровней риска в отношении хотя бы одного из заключенных с ним Генеральных Соглашений (Инвестиционных счетов).

29.14. Клиент вправе заранее отказаться от автоматического отнесения к категории клиентов со стандартным уровнем риска или категории клиентов с повышенным уровнем риска, направив Банку соответствующее заявление, подписанное УНЭП. Такое заявление может быть направлено через Систему Альфа‑Инвестиции.

29.15. При условии соответствия действующим требованиям законодательства Российской Федерации и иных нормативных актов по отдельному Генеральному Соглашению (Инвестиционному счету) при помощи Системы Альфа‑Инвестиции:

• Клиент, отнесенный к категории клиентов с начальным уровнем риска, может обратиться к Банку с заявлением об отнесении себя к категории клиентов со стандартным уровнем риска или категории клиентов с повышенным уровнем риска;

• Клиент, отнесенный к категории клиентов со стандартным уровнем риска, может обратиться к Банку с заявлением об отнесении себя к категории клиентов с повышенным уровнем риска.При этом Банк осуществляет проверку соответствия Клиента установленным требованиям законодательства Российской Федерации и иных нормативных актов, в том числе на основании стоимости активов, учитываемых только на Инвестиционном счете, открытом на основании соответствующего Генерального Соглашения.

29.16. Отнесение Банком Клиента к категории клиентов со стандартным уровнем риска или категории повышенного уровня риска на основании заявления Клиента согласно п. 29.15 Регламента осуществляется с учетом установленного режима в отношении Инвестиционного счета на основании соответствующего Генерального Соглашения:

1. в режиме ЕФР — незамедлительно;

2. вне режима ЕФР — со следующего рабочего дня.

29.17. Посредством Системы Альфа‑Инвестиции в отношении соответствующего Генерального соглашения (Инвестиционного счета):

• Клиент, отнесенный к категории клиентов с повышенным уровнем риска, вправе отказаться от данной категории, изменив ее на категорию клиентов со стандартным уровнем риска или категорию клиентов с начальным уровнем риска;

• Клиент, отнесенный к категории клиентов со стандартным уровнем риска, вправе отказаться от данной категории, изменив ее на категорию клиентов с начальным уровнем риска.Указанный отказ Клиента возможен только в случае, если к соответствующему Инвестиционному счету применяется режим ЕФР. При этом новое отнесение Клиента к категории клиентов с вышеуказанным уровнем риска в отношении Инвестиционного счета осуществляется незамедлительно.

29.18. Банк вправе в одностороннем порядке принять решение:

• об отнесении Клиента, который ранее был отнесен к категории клиентов с повышенным уровнем риска, к категории клиентов со стандартным уровнем риска или с начальным уровнем риска;

• об отнесении Клиента, который ранее был отнесен к категории клиентов со стандартным уровнем риска, к категории клиентов с начальным уровнем риска.

Решение Банка об отнесении Клиента к категории клиентов с указанным уровнем риска осуществляется незамедлительно.

ЧАСТЬ II. Категории клиентов — юридических лиц с определенными уровнями риска.

29.19. Банк относит Клиента — юридическое лицо к категории клиентов с повышенным уровнем риска в отношении Генерального соглашения, на основании которого открыт Инвестиционный счет, функционирующий в режиме «Маржинальный», и допускающего использование активов Клиента в интересах Банка, если иное не установлено соглашением между Банком и Клиентом (в том числе Клиентов, которые были отнесены к категории клиентов с иным уровнем риска ранее 1 апреля 2025 года).

В декларации о рисках в разделе 48.3 Риски, связанные с изменением категории клиентов с определенным уровнем риска, к которой отнесен Клиент добавлен раздел III

III Для целей заключения и исполнения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, Клиент относится к категории клиентов с определенным уровнем риска с учетом требований нормативных актов Банка России и положений настоящего Регламента. Изменение указанной категории может быть осуществлено в порядке, сроки и при условиях, предусмотренных настоящим Регламентом.

Отнесение Клиента к категории клиентов с более высоким уровнем риска предоставляет бо́льшие инвестиционные возможности, но в то же время значительно увеличивает рыночный риск для Клиента, так как влечет за собой применение более строгих требований в отношении объема предоставленного обеспечения, и может привести к ускорению принудительного закрытия позиций Клиента.

Отнесение к категории клиентов с более высоким уровнем риска может быть осуществлено как по инициативе Клиента, так и по инициативе Банка.

Изменение категории клиентов с определенным уровнем риска, сопряженное с изменением режима Инвестиционного счета (брокерского счета)/ИИС на ЕФР, может привести к ускорению принудительного закрытия позиций Клиента.

Во всех случаях Клиент самостоятельно и регулярно отслеживает объем предоставленного обеспечения и при необходимости заблаговременно его пополняет.

Рекомендуем ознакомиться с полным текстом Регламента в разделе alfabank.ru/make-money/investments/help/docs/ — Брокерские услуги — Договор

С уважением,

АО «АЛЬФА‑БАНК»