Что такое инвестиции и зачем они нужны

Стартапы рассчитывают на быстрое развитие, для которого нужны ресурсы: финансы, опыт, связи. Владельцы стартапов сталкиваются с выбором: использовать только собственные активы или привлекать инвестиции. Чаще потребность в инвестициях возникает на начальных этапах проекта, когда необходимо создать первую версию продукта или стимулировать старт продаж. Банки настороженно относятся к молодым проектам: могут предложить невыгодные условия по кредиту под залог имущества или вообще отказать в кредитовании. Поэтому владельцы бизнеса ищут дополнительные источники финансирования для своей идеи.

Инвестиции — это внешнее финансирование, которое обеспечивает поддержку бизнеса до момента, пока он не станет самоокупаемым и не начнёт приносить стабильную прибыль. Но если дела пойдут плохо, инвестор может прекратить поддержку, а стартап так и не реализует свой потенциал.

Инвестиции особенно важны для стартапов, работающих над инновационными проектами. Но также это один из наиболее рискованных видов инвестиций. Согласно исследованию, опубликованному в международном экспертном журнале Wall Street Journal, 75% таких стартапов не выживают, а инвесторы в 30−40% случаев полностью теряют свои вложения. Однако внешнее финансирование является ключевым фактором для роста бизнеса. В 2020 году исследование Startup Barometer показало, что 49% начинающих бизнесменов считают инвестиции основным механизмом развития своей компании.

Какова ситуация на рынке инвестиций в 2023 году

Фонд развития интернет-инициатив (ФРИИ) опубликовал на своём сайте два исследования, которые дают представление о ситуации на рынке инвестиций за последние годы (включая 2023 год). Темы исследований такие:

• •

  «Инновации и импортозамещение: опыт корпорации и перспективы развития в 2023 году»;

• •

  «The New Abnormal. Как российские компании адаптируются к кризису».

Исследования посвящены общим тенденциям рынка и включают следующие сегменты: IT, финансы, медиа, ретейл, госкорпорации, производство и добыча. Данные, которые собрал ФРИИ, следующие:

• •

  Крупные российские компании и стартапы постепенно адаптируются к кризису, спровоцированному сначала пандемией, а после этого санкциями, оттоком специалистов, нарушениями логистики, потерей иностранных партнёров.

• •

  Компании преодолевают кризис неравномерно — 40% из них испытывают серьёзные или быстро решаемые трудности, 20% не ощущают изменений, а ещё 40% отмечают положительное влияние ситуации (например, за счёт освободившихся ниш и клиентских баз) или испытывают экспансивный рост.

• •

  Для роста и освоения новых ниш организации применяют следующие меры: запускают новые продукты и направления, ищут новых специалистов, обучают персонал, внедряют автоматизации и цифровизацию.

• •

  Наилучшим образом показывают себя компании, которые осуществляют проактивную работу, нацеленную на будущее.

Как стартапы привлекают инвестиции и справляются со сложными ситуациями

Для привлечения инвестиций начинающие предприниматели и молодые компании пользуются разными способами:

• •

  ищут частных инвесторов — бизнес-ангелов;

• •

  участвуют в акселерационных программах;

• •

  участвуют в грантах и конкурсах от государства;

• •

  собирают деньги через краудфандинговые площадки;

• •

  привлекают деньги венчурных фондов.

Противостоять изменчивости рынка и справляться со сложными ситуациями стартапам помогают следующими стратегии:

• •

  слияние и поглощение,

• •

  адаптации к переменам,

• •

  охват трендов,

• •

  расчёт на быстрый доход.

Слияния и поглощения

Этот подход открывает доступ к новым рынкам и технологиям, расширяет клиентскую базу. Но выбор партнёра для слияния или поглощения требует тщательного анализа.

Адаптация к переменам

Стартапы действуют в условиях постоянных изменений, поэтому учатся адаптироваться к рынку. Адаптация включает не только реакцию на внешние изменения, но и внутреннее обновление команды или бизнес-модели. Важны регулярное обучение, мониторинг рынка, анализ собственных результатов.

Охват трендов

Новички, работающие в трендовых сферах, чаще привлекают внимание инвесторов. Но работа с трендами предполагает не простое копирование, а адаптацию и интеграцию тренда в существующую бизнес-модель.

Расчёт на быстрый доход

Стартапы стремятся к быстрому росту доходов для того, чтобы быть более привлекательными для инвесторов и партнёров. Новичкам важно получить недостающие ресурсы: финансирование, специалистов, аналитику, доступ к клиентской базе и технологиям партнёров.

Чего ждать стартапам и инвесторам в будущем

На будущее рынка инвестиций влияют разные факторы:

• •

  Технологические тенденции. Россия продолжает двигаться в направлении большего использования технологий. * Стартапы, которые разрабатывают инновационные технологии, могут ожидать роста спроса на свои продукты и услуги.

• •

  Государственные меры регулирования. Это понятие подразумевает возможные изменения в налоговом законодательстве, в законах о защите данных, об интеллектуальной собственности.

• •

  Экономическая ситуация. Экономическая нестабильность может затруднять привлечение инвестиций, а экономический рост, наоборот, способствовать росту стартапов и инвестиций в них.

Согласно исследованиям, проведённым ФРИИ, в 2023 году российский рынок уже преодолел критический период. Об этом говорят следующие данные:

• •

  46% участвующих в исследовании компаний отмечают рост и развитие своих отраслей, 44% находятся в стадии адаптации или трансформации, 4% переживают кризис;

• •

  68% респондентов в будущем ожидают продолжения роста и развития, 22% прогнозируют кризис, выживание или стагнацию;

• •

  80% компаний планируют разработку новых продуктов, 50% — поиск новых партнёров, 37% — выход на новые рынки;

• •

  80% крупных компаний осуществляют коллаборации с такими же крупными игроками, но также 75% из них запускают пилотные проекты для стартапов и 37% организуют акселерационные программы.

Если вы стартап и ищете возможности для роста, предлагаем стать партнёром Альфа-Банка. Нас интересуют разработки, потенциально полезные для крупной банковской организации. Они могут быть связаны со следующими сферами:

• •

  скоринг банковских клиентов,

• •

  машинное обучение,

• •

  сервисы повышения лояльности клиентов,

• •

  решения для персонализации,

• •

  оптимизация внутренних процессов банка,

• •

  финансовые или нефинансовые продуктовые предложения для клиентов​ банка.

У нас есть готовые шаблоны договоров, поэтому согласование документации и одобрение бюджета проходит за пять дней. По итогам пилотирования, которое длится месяц, мы масштабируем лучшие проекты. Чтобы подать заявку на участие, переходите на промостраницу, посвящённую запуску пилотных проектов.