Карты
Вклады
Кредиты
Ипотека
Инвестиции
Ещё

Биржаи её инструменты

Изучение займёт 15 минут

Картинка баннера

Что такое биржа и как она работает

Любая биржа работает по законам рынка, а рынок — это часть нашей жизни. Мы сталкиваемся с ним везде — в магазинах, ресторанах, в любом месте, где можем что-то приобрести или продать.

Например, вы собираетесь купить квартиру и изучаете предложения через специальные сервисы. Все они устроены одинаково: с одной стороны — владелец квартиры, который хочет выгодно её продать; с другой покупатель, у которого есть конкретная сумма и ожидания
от будущего жилья — метраж, состояние, расположение.

Как только запрос совпадает с предложением, вы покупаете квартиру — заключаете сделку.

По такому же принципу работает и фондовая биржа — площадка, где покупатели и продавцы заключают между собой сделки. Только здесь мы покупаем не товары или услуги, а ценные бумаги. За свою работу биржа получает комиссию. Она гарантирует безопасность расчётов и поставку бумаг и денег между покупателем и продавцом.

Компания, которая выпускает ценные бумаги, называется эмитент.

Как попасть на биржу

Получить доступ к бирже можно только через брокера — профессионального посредника, который помогает продавцам и покупателям заключить и безопасно провести сделку.

На бирже он решает важные задачи:

  1. Открывает инвесторам счета и регистрирует их на бирже

  2. Показывает, как идут торги

  3. Отправляет заявки клиентов на биржу

  4. Обеспечивает расчёты по сделкам — отправляет бумаги и переводит деньги

  5. Ведёт отчёты о сделках. Их всегда можно посмотреть в личном кабинете

  6. Является налоговым агентом — отчитывается перед налоговой за клиента

До 1986 года биржа была не электронной площадкой, а местом сбора финансистов-брокеров в строгих костюмах. Они выполняли поручения своих клиентов, выкрикивая предложения
на покупку и продажу ценных бумаг. Сейчас эта традиция есть на Чикагской товарной бирже. Но большинство торгов происходит в онлайн-режиме на электронных площадках. Доступ
к ним может получить каждый интернет-пользователь.

Доверять брокеру можно по нескольким причинам:

  1. Современный брокер — это не отдельный человек, а целая организация. Чтобы выйти на биржу, ей нужно пройти серьёзную проверку: зарегистрировать внушительный уставной капитал, получить лицензию Центробанка и аккредитацию.

  2. Работу брокера регулирует Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и Гражданский кодекс РФ. Все индивидуальные инвестиционные рекомендации строго контролируются Законом.

  3. Ценные бумаги находятся в депозитарии — виртуальном хранилище. Депозитарий брокера подчиняется глобальным депозитариям, которые учитывают права собственности инвесторов и обеспечивают расчёты крупнейших мировых бирж. Поэтому, если с вашим брокером что-то случится, вы всегда сможете перевести свои ценные бумаги к другому брокеру.

Сейчас ваш брокер — это Альфа⁠-⁠Банк. Он предоставляет доступ к бирже через приложение Альфа-Инвестиции, где вы можете:

🤝 купить и продать российские, европейские, американские ценные бумаги, а также поменять валюту 💡 получить инвестиционные идеи от аналитиков 📈 посмотреть, сколько вы уже заработали и по какой цене купили ценную бумагу или валюту 👁 изучить подборки ценных бумаг от опытных экспертов по разным отраслям (IT, банки, нефтегаз и так далее) и посмотреть рекомендации международных аналитиков 💸 вывести деньги с вашего брокерского счёта 📚 пройти обучение по инвестициям и закрепить знания на практике

Какая биржа вам нужна

Вы уже открыли счёт. Сейчас вы можете купить ценные бумаги как российских, так и зарубежных компаний. Например, МТС, «Газпром», Apple, Disney, Netflix.

Чтобы изучить полный список, вам нужно кликнуть на кнопку Котировки в приложении Альфа-Инвестиции в нижней части экрана и посмотреть, что предлагает вам биржевой рынок:

Выбрав ценную бумагу или валюту, вы попадаете на одну из бирж российского рынка — Московскую или Санкт-Петербургскую. Как и у любого рынка, у них есть свой режим работы. Это значит, что покупать и продавать ценные бумаги, а также валюту вы можете только
в определённое время.

Например, валютный рынок на Московской бирже работает с 7:00 до 23:50, а фондовый (акции, облигации) с 10:00 до 18:40. Ценные бумаги иностранных компаний на бирже Санкт-Петербурга можно купить с 7:00 до 23:50.

Что мы можем купить и продать на бирже?

Как работать с каждым финансовым инструментом, вы узнаете в следующих уроках. А для начала давайте познакомимся с ними.

Акции

Чтобы получать прибыль от бизнеса, нужно быть его владельцем. Покупая акцию компании, вы становитесь её совладельцем.

Давайте разберёмся на простом примере. Представьте себе молодой яблоневый сад,
в котором сейчас 10 саженцев. Один из них купили вы и стали акционером этого сада. Сейчас у вас 10% акций.

Время идёт, ваш саженец растёт и начинает приносить первые плоды. Их начинают продавать на рынке и получать от этого доход. Часть его — ваша, так как вы — акционер и совладелец этого сада. Такая прибыль — это дивиденды по акциям.

Пока вы занимались своим саженцем, сад тоже продолжал расти. С каждым сезоном он приносит владельцу все большую прибыль. Вместе с доходами растёт и ценность каждого отдельного дерева, включая ваше. Получается, что ваше дерево уже стоит дороже, чем вы купили его изначально.

Таким образом, вы можете заработать двумя способами:

🌳 = 💰 продать своё дерево-акцию: разница между ценой покупки
и продажи саженца будет вашей прибылью
 🍎 = 💰 не продавать своё дерево и получать процент от сбора яблок-дивидендов

В каких случаях вы можете рассчитывать на прибыль с дивидендов и как вовремя перепродать акцию, мы расскажем в отдельном уроке.

Облигации

Облигация — долговая бумага, которую вы получаете, когда даёте кредит компании или государству. Рассмотрим, как это работает.

Для этого вернёмся в сад. В этом случае вы ничего не покупаете. Но у вас есть свободные деньги, и вы даёте их в долг владельцу сада. Например, он хочет расширить территорию либо открыть рядом завод по производству яблочного сидра.

При этом у вас есть чёткие условия: через год владелец сада возвращает всю сумму долга,
а также ежемесячно дополнительно выплачивает вам по 100 ₽. Эти 100 ₽ и есть ваш процентный доход по купленной облигации.

Реальные примеры заработка на облигациях мы рассмотрим в одном из следующих уроков.

Валюта

Мы привыкли отслеживать курсы валют через банки и обменники. На самом деле курс формируется на бирже. А банки добавляют к ней свою комиссию. Поэтому, если вы хотите купить валюту без наценок, выбирайте биржевой курс. Как это сделать, вы узнаете в уроке
о валюте.

Как заключаются сделки на бирже

Чтобы купить или продать что-то на бирже, вам нужно заключить сделку. Давайте посмотрим, как это происходит.

Для начала вам нужно решить, во что вы хотите инвестировать. Все инструменты сгруппированы по типам в разделе Котировки. Здесь же указаны их цены.

Обратите внимание, что все инструменты продаются лотами. Лот — это минимальное количество ценных бумаг или валюты, по которому можно заключить сделку: от 1 штуки как
у Tesla до 10 000 как у ВТБ. Например, если в одном лоте акций «Газпрома» — 10 бумаг, купить только 2 из них не получится.

Далее переходим к оформлению биржевой заявки — вашего поручения брокеру на совершение сделки. В ней вы указываете что, в каком количестве и когда хотите купить или продать. Для начала давайте изучим два основных типа заявок — рыночную и лимитную. Рассмотрим их отличия.

Рыночную заявку лучше использовать, если вам нужно срочно купить ценную бумагу или валюту. В этом случае биржа автоматически исполнит её по лучшей цене, которая сейчас есть рынке. В случае с лимитной заявкой вы заключаете сделку по цене, которую устанавливаете сами. Главное — дождаться встречного предложения на бирже, и она будет исполнена. Лимитные заявки можно оформлять на любой срок, даже на целый год.

Чтобы оформить биржевую заявку на покупку ценной бумаги в приложении Альфа-Инвестиции, вам нужно выполнить несколько простых шагов.

  1. Перейти в раздел Котировки

  2. Выбрать инструмент

  3. Нажать на вкладку Заявка

  4. Выбрать направление: Купить/Продать

  5. Выбрать тип заявки — Лимитная/Рыночная. Указать для рыночной — количество лотов, для лимитной — количество лотов, цену за лот и срок исполнения (по умолчанию — 30 дней)

  6. Нажать Купить/Продать и подтвердить действие

После этого заявка уходит на биржу. Как только она будет исполнена, вы получите соответствующее push-уведомление. Проверить исполнение заявки можно в разделе Портфель, вкладка — Сделки.

Чтобы узнать стоимость ценной бумаги и оценить привлекательность своего предложения, инвестор должен следить за настроениями на фондовом рынке. В этом вам поможет биржевой стакан. Попасть в него можно через раздел Котировки. После этого вам нужно выбрать интересующий вас инструмент и перейти по вкладке Стакан.

Вот так биржевой стакан выглядит в приложении Альфа-Инвестиции:

На этом наш урок завершён. Давайте повторим основные определения.

Конспект урока

Биржа — это рынок, на котором можно продать и покупать ценные бумаги — акции
и облигации, а также валюту.

Эмитент — это компания, которая выпускает ценную бумагу.

Брокер — это посредник между продавцом и покупателем, который предоставляет им доступ на биржу. Самостоятельно на биржу попасть нельзя. Ваш брокер — это Альфа⁠-⁠Банк.

Депозитарий — виртуальное хранилище ценных бумаг.

Акция — это доля в компании. Заработать на ней можно двумя способами: • через продажу акции дороже, чем по цене покупки • через дивиденды — часть прибыли компании, которую вы можете получить по своей акции

Облигация — это долговая ценная бумага, по которой вы даёте кредит компании или государству с чётко прописанными условиями. Заработать на облигации можно через проценты, которые вам выплачивает должник.

Лот — минимальное количество ценных бумаг или валюты, по которому можно заключить сделку.

Заявка — поручение брокеру о покупке или продаже ценной бумаги. В случае с лимитной заявкой вы заключаете сделку по цене, которую устанавливаете сами. Если на бирже будет такое предложение, она исполнится. Выбирая рыночную заявку, вы заключаете сделку по лучшей цене, которая сейчас есть
на бирже.

Ликвидность — возможность быстро продать инструмент с маленьким спредом.

Откройте брокерский счёт

Укажите точно как в паспорте
Иконка щита

Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных


Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией