- Оформление и всё для работы
- Виды деятельности
- Полезное
Портфель облигаций с ежемесячной выплатой: август 2024
Рассказываем, как каждый месяц получать дополнительную «зарплату» с помощью инвестиций
Практически каждый инвестор задумывается о пассивном доходе, ведь с ростом капитала должна расти не только цифра на счёте, но и качество жизни. Решить эту задачу поможет портфель, который ежемесячно приносит «зарплату» в виде процентных платежей.
В январе 2024 года аналитики Альфа-Инвестиций запустили портфель облигаций с ежемесячными выплатами равными суммами.
Портфель сформирован для капитала в три млн руб., но его можно повторить с любой суммой. Для этого нужно пропорционально уменьшить или увеличить количество бумаг.
Параметры портфеля
- •
3 млн руб. было инвестировано при формировании портфеля 26 января 2024 года.
- •
2,79 млн руб. составляет оценка портфеля на 25 июля 2024 года.
- •
135,7 тыс. руб. было получено в виде купонов за пять месяцев инвестирования
- •
Ежемесячный доход после ребалансировки составляет 27,1 тыс. руб. в месяц (12% в год) за вычетом НДФЛ по ставке 13%.
- •
Расчётная переоценка к погашению: +723 тыс. руб. (25,9% от капитала)
- •
Индикативная доходность портфеля к погашению составляет 19,3%.
Облигации в портфеле
- •
ОФЗ 26230 (RU000A100EF5) — 308 шт.
- •
ОФЗ 26233 (RU000A101F94) — 389 шт.
- •
ОФЗ 26243 (RU000A106E90) — 251 шт. NEW!
- •
ОФЗ 26244 (RU000A1074G2) — 219 шт. NEW!
- •
РитйлБФ1P2 (RU000A102TR4) — 469 шт.
- •
Новотр 1Р3 (RU000A105CM4) — 430 шт.
- •
ЭталонФин1 (RU000A105VU7) — 354 шт.
- •
ВымпелК1Р7 (RU000A105WP5) — 500 шт.
- •
Брус 2P02 (RU000A107UU5) — 82 шт.
- •
СэтлГрБ2Р3 (RU000A1084B2) — 440 шт.
Купить облигации в приложении Альфа-Инвестиции можно в разделе «Рынки» (смотреть по названию выпуска или коду ISIN).
Ход ребалансировки
- •
В ходе ребалансировки мы исключили выпуск БорецК1Р01 и добавили два выпуска длинных ОФЗ: 26243 и 26244. Это позволило зафиксировать выгодные условия по облигациям на более длительный срок. Увеличение доли длинных бумаг в портфеле позволит получить дополнительную прибыль во время снижения ставок.
- •
Чтобы сбалансировать выплаты по портфелю от месяца к месяцу часть средств от продажи выпуска БорецК1Р01 была размещена в облигации Брус 2Р02 с ежемесячным купоном.
Структура портфеля после ребалансировки выглядит следующим образом:
Следующий пересмотр портфеля запланирован на последнюю неделю августа.
Игорь Галактионов, инвестиционный аналитик
Альфа-Инвестиции
Популярно сейчас
5 сентября в 16:26
5 сигналов, что рынок акций развернулся
5 сентября в 05:15
Парные идеи: как быть в плюсе при любых условиях
4 сентября в 07:13
Голубые фишки: топ-3 на сентябрь. Фавориты и аутсайдеры
Читайте также
Как начать инвестировать
Заполните заявку онлайн
Понадобится всего несколько минут. Счёт откроется с базовым тарифом «Инвестор»
Установите приложение
Или пользуйтесь Альфа-Инвестициями Онлайн в любимом браузере
Получите документы
А вместе с ними можем привезти бесплатную Альфа-Карту
Во что инвестировать
🤓 Что такое акции и как на них можно заработать?
Акция — это часть компании, которую может купить каждый. Она дорожает, когда бизнес компании растёт, но может и дешеветь, если у компании проблемы. Когда компания получает прибыль, акционерам выплачивают дивиденды. Если удачно вложиться, можно увеличить свой капитал на десятки процентов
🤓 Что такое облигации и как на них заработать?
Облигации — это долговые обязательства, на которых можно заработать. Их выпускают компании или государства, которые обязуются вернуть стоимость бумаг в срок, а до тех пор регулярно платят проценты по долгу — купоны Инвесторы могут покупать и продавать облигации на бирже. Их цена может меняться, но купонная выплата приносит гарантированный доход
🤓 Что такое фонды и как на них заработать?
Биржевой фонд — это готовый набор ценных бумаг. Инвестиционные компании собирают большой портфель привлекательных активов (фонд), делят его на доли (паи) и продают их на бирже инвесторам. Купить пай проще и выгоднее, чем собрать аналогичный портфель самому. Когда активы в фонде дорожают, дорожают и его паи, и инвесторы получают доход
🤓 Почему стоит покупать валюту на бирже?
На бирже самый выгодный курс валюты. Банки и обменные пункты закладывают в курс обмена свою комиссию и «запас» на случай изменения курса. На бирже каждый может покупать и продавать валюту без посредников по тому курсу, который есть на рынке прямо сейчас
Другие предложения для инвестиций
Не нашли, что искали?
Москва
+7 495 788 88 78 — Частным лицам
+7 495 755 58 58 — Бизнесу
Приложение для айфона и андроида
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией