Что такое кэшбэк

Кэшбэк — это возврат клиенту части потраченных на покупки по карте денег. При описании условий обслуживания дебетового или кредитного платёжного средства указывается процент возврата, а также лимиты в рублях, баллах, бонусах или милях. В Альфа‑Банке кэшбэк начисляется раз в месяц баллами или милями, это зависит от вида карты. Бонусные единицы приравниваются к рублям. Процент от совершенных расходов отправляется на ваш бонусный счёт.

Происходит это следующим образом: вы совершаете оплату по дебетовой карте, а в следующем месяце до 10 числа вам зачисляются проценты от потраченных сумм рублями или милями. В приложении банка их можно в любое удобное время перевести в рубли.На покупки можно расходовать только собственные средства, которые есть на балансе. Кредит здесь не предусмотрен, нет риска потратить больше запланированного, но есть масса возможностей экономить и зарабатывать на расходах. Многие покупки обойдутся дешевле, чем при оплате наличными.

Как воспользоваться бонусами

Заработанные на расходах деньги можно использовать для новых покупок в обычных магазинах и интернете. Для этого зайдите в раздел «Весь ваш кэшбэк» в приложении и нажмите кнопку «Потратить». Останется ввести сумму списания и счёт.

С картами для путешествий кэшбэк расходуют на билеты, отели, туры. Покупки делают в сервисе Альфа Тревел или на сайте авиакомпании «Аэрофлот». Милями можно оплатить билеты и другие расходы на поездки полностью или частично. Есть возможность также повысить класс обслуживания в самолёте. Оплату удобно провести в банковском приложении, но можно и при регистрации на рейс в аэропорту.

Преимущества дебетовой карты с кэшбэком

• •

  Главное преимущество карт — владелец сам решает, на какие категории покупок будет получать кэшбэк. Есть небольшой список исключений, в него входят нетипичные для большинства людей расходы, например на лотерейные билеты, бизнес, услуги для юридических лиц и т. п. Процент зависит от статуса платёжного средства и трат в месяц, максимальная сумма возврата в каждом периоде достигает 5000 — 15 000 ₽.

• •

  Каждый клиент может выбрать карту, выгодную именно ему. Есть бесплатные универсальные платёжные средства, для путешественников, а также премиальные. Зарабатывать на повседневных расходах можно с любой дебетовой карточкой Альфа‑Банка.

• •

  Категории покупок клиент выбирает каждый месяц. Для получения максимальной выгоды их можно менять каждый период.

• •

  Банк установил большой выбор категорий покупок, на которые начисляется кэшбэк. Например, «Одежда и обувь», «Продукты», «Развлечения», «Супермаркеты», «Авто», «Здоровье». Всего есть 40 категорий товаров и услуг, из которых в банковском приложении ежемесячно предлагается до шести на выбор.

• •

  Кроме категорийного процента возврата есть кэшбэк до 50% на покупки у партнёров банка. Здесь нет ограничения по сумме, которую можно заработать за месяц. Среди партнёров банка магазины, рестораны, онлайн-сервисы, отели.

• •

  Процент возврата на расходы по карте получают не только взрослые, но и дети от шести лет. По детскому платёжному средству можно зарабатывать до 2000 ₽ в месяц на категорийном кэшбэке.

Общие плюсы

Помимо преимуществ, связанных с кэшбэком, у дебетовых карт Альфа‑Банка есть и другие особенности, которые увеличивают выгоду от использования платёжных средств:

• •

  Выпуск и обслуживание Альфа‑карты бесплатные без условий. Для премиальных платёжных средств обслуживание стоит 0 ₽ при выполнении требований по расходам, поступлениям и остаткам на счетах в Альфа‑Банке. В первый месяц после оформления премиум-опции предлагаются в подарок.

• •

  Дебетовую карту оформляют онлайн. Пластик будет готов через 1−4 дня. Его можно получить в удобном отделении банка или заказать доставку по адресу клиента.

• •

  Платёжные средства имеют высокую степень защиты. К любому из них можно заказать стикер для оплаты, а к премиальной карте — NFC-кольцо. Эти устройства защищены ещё надёжнее, так как на их поверхностях отсутствуют личные данные владельца и номер. Кэшбэк при оплате стикером и кольцом начисляется так же.

• •

  Доступны переводы по всей стране, в том числе в другие банки. С Альфа дебетовой картой можно отправлять бесплатно до 100 000 ₽ в месяц другим людям, а на собственный счёт — до 30 млн ₽. Переводы с премиального платёжного средства по номеру телефона, с карты на карту, на реквизиты счёта не ограничиваются по сумме.

• •

  Можно бесплатно оформить дебетовые карты членам семьи, чтобы вести общий бюджет и увеличить доход. По дополнительным платёжным средствам кэшбэк начисляется отдельно от основной карты в соответствии с условиями использования.

• •

  Можно оформить карту с бесплатным обслуживанием для ребёнка от шести лет, чтобы в любой момент перечислять деньги на карманные расходы, контролировать траты в приложении, устанавливать ограничения на некоторые виды и суммы операций. С платёжным средством малыш или подросток быстрее научится разумно тратить сбережения, экономить, а также зарабатывать не только на кэшбэке, но и в играх от банка. Ежемесячно можно получать до 7000 ₽.

• •

  Пополнение счёта и снятие наличных всегда бесплатно в банкоматах Альфа‑Банка и партнёров. Снятие до 100 000 ₽ в месяц доступно в банкоматах по всему миру без комиссии и без дополнительных условий по расходам или балансу счетов. Снимать деньги с премиальных дебетовых карт можно бесплатно без ограничений.

• •

  Удобно пополнять счёт карты переводом с другого платёжного средства, даже если оно выпущено сторонним банком. Это не потребует уплаты комиссии Альфа‑Банку.

• •

  Постоянные расходы без комиссии за отправку денег получателям оплата ЖКХ, мобильной и интернет-связи, штрафов ГИБДД и другие переводы юридическим лицам выполняются бесплатно. Платежи делают в приложении, не нужно стоять очередь в кассу поставщика услуг.

• •

  Можно оформить накопительный счёт и вклад. Условия выбирает клиент, открытие выполняется в приложении, а деньги на баланс можно отправить переводом с карты или любого счёта. Доступны вклады в рублях и юанях, на классических условиях, а также с пополнением или с пополнением и снятием. Если вы выбрали последний вариант, деньги с вклада удобнее снимать при помощи карты. Для этого не придётся приезжать в отделение. Можно открыть вклад на ребёнка, чтобы доступ к средствам был только у него, но не раньше наступления совершеннолетия.

• •

  Для переводов, платежей, контроля баланса, оценки и использования кэшбэка, в том числе от партнёров, есть удобное приложение и Альфа‑Онлайн. Оба сервиса бесплатные.

• •

  Платить в обычных магазинах, снимать наличные можно бесконтактным способом, приложив пластик к считывающему устройству кассового терминала или банкомата. Не нужно опасаться, что карта застрянет в отверстии, операции выполняются быстрее.

• •

  Можно моментально поменять привязанный счёт с рублёвого на валютный. Функция бесплатная, доступна в мобильном приложении и Альфа‑Онлайн. Это даст возможность оплачивать покупки в зарубежных интернет-магазинах, снимать наличные в банкоматах за границей и расплачиваться картой.

• •

  Если вы потеряли платёжное средство, его можно мгновенно заблокировать в приложении и сразу заказать перевыпуск. Это убережёт личные данные и деньги, лежащие на балансе, от мошенников. У перевыпущенной карты будет новый номер, но сохранятся другие реквизиты.

• •

  Быстрее и проще оформляются кредиты. Банк уже знает вас как надёжного клиента, значит, не придётся заполнять множество документов, долго ждать одобрения заявки и можно рассчитывать на высокий кредитный лимит.

• •

  Если у вас премиальная дебетовая карта Alfa Only, Alfa Only Travel или Alfa Only Aeroflot, то, помимо повышенного кэшбэка, вы получаете дополнительные привилегии: услуги персонального менеджера в банке, консьерж-сервис, доступ в бизнес-залы аэропортов, страхование для всей семьи в путешествии, льготы от платёжных систем и другие. Первые 30 дней после оформления они предоставляются бесплатно.

Условия получения карты

Заказать простое платёжное средство онлайн могут граждане России от 14 лет. Оформить премиальное можно с 18 лет. Достаточно заполнить анкету на сайте банка и указать способ получения карты — доставкой или в отделении. Когда пластик будет готов, на указанный в электронной заявке телефон придёт смс. При получении необходимо предъявить сотруднику паспорт и подписать договор на обслуживание. Клиенты банка оформляют карту в приложении или Альфа‑Онлайн. Иностранному гражданину для подачи заявки необходимо прийти в банковское отделение.

В Альфа‑Банке оформляют и дебетовые карты для детей от 6 до 14 лет с кэшбэком 5% на выбранные категории и 1% на всё. Пластик заказывает родитель по своему паспорту с предоставлением сведений из свидетельства о рождении сына или дочери. У ребёнка должно быть российское гражданство и собственный номер мобильного телефона. Подача заявки происходит онлайн, получить детскую карту можно доставкой или в офисе.

Как подключиться к программе лояльности?

Вам не нужно предпринимать дополнительные действия для начисления процента возврата на выбранные категории. Можно покупать с виртуальной картой, пока пластиковая ещё находится в отделении. Для этого используют банковское приложение. Рубли или мили будут выплачены, когда вы заберёте пластиковый носитель.

Чтобы получать проценты возврата от партнёров, иногда нужно зарегистрироваться в программе лояльности на сайте продавца. Но чаще это не требуется. Достаточно покупать у партнёров и платить картой.

Регистрации требует участие в акциях платёжной системы «Мир». Нужно зайти в приложение «Привет!)», авторизоваться по номеру телефона, к которому привязано платёжное средство, и добавить карту. После этого вы сможете делать покупки со скидками, которые предлагаются каждый месяц.

Как получить дебетовую карту?

Если вы ещё не пользовались услугами банка, то подать заявку на открытие счёта и выпуск дебетовой карты можно:

• •

  Заполнив анкету онлайн (доступно для граждан РФ). На это уйдёт не более 40 секунд, так как надо внести только полное имя заявителя, дату рождения и контакты. Реквизиты карты будут доступны сразу в приложении банка. Изготовление пластиковой карточки займёт от 1 до 4 дней. Её можно получить в отделении или с доставкой. Сотрудник банка привезёт все документы и готовую дебетовую карту в удобное для вас время.

• •

  Обратившись в отделение банка. Необходимо иметь при себе паспорт. При наличии технической возможности карту изготовят на месте.

• •

  Если вы стали клиентом ранее, то заказать Альфа‑Карту удобнее через интернет-банк или в мобильном приложении. Виртуальная версия будет доступна моментально, и её можно добавить в сервисы бесконтактной оплаты вашего мобильного устройства (на базе Android или iOS).

После получения карту активируют и устанавливают пин-код для подтверждения операций. Вы можете сразу начать ей пользоваться. Для активации функции бесконтактной оплаты необходимо вставить пластик в отверстие банкомата и выполнить любую операцию с указанием пин-кода. Это делается один раз.