Портфель облигаций с ежемесячной выплатой: март 2024
Рассказываем, как каждый месяц получать пассивный доход от низкорисковых инвестиций.
Обеспечить пассивный доход поможет портфель, который ежемесячно будет приносить инвестору «зарплату» в виде процентных платежей. В январе 2024 года аналитики Альфа-Инвестиций запустили портфель облигаций, по которому выплаты приходят каждый месяц равными суммами.
Главное
- •
3 млн руб. было инвестировано при формировании портфеля 26 января 2024 года.
- •
2,96 млн руб. составляет оценка портфеля на 28 февраля 2024 года.
- •
24,7 тыс. руб. было получено в виде купонов за 1 месяц инвестирования
- •
Ежемесячный доход после ребалансировки составляет 25,7 тыс. руб. в месяц (10,6% в год) за вычетом НДФЛ по ставке 13%.
- •
Расчётная переоценка к погашению: +229 тыс. руб. (7,7% от капитала)
- •
Индикативная доходность портфеля к погашению составляет 15,6%.
Облигации в портфеле
- •
ГТЛК 1P-08 (RU000A0ZYR91) — 411 шт.
- •
ЭталФинП03 (RU000A103QH9) — 522 шт.
- •
Систем1P23 (RU000A104693) — 495 шт.
- •
Новотр 1Р3 (RU000A105CM4) — 430 шт.
- •
ВымпелК1Р7 (RU000A105WP5) — 500 шт.
- •
ВИС Ф БП04 (RU000A106EZ0) — 368 шт. NEW!
- •
ЭлемЛиз1P6 (RU000A1071U9) — 480 шт.
Ребалансировка
- •
В ходе ребалансировки выпуск НОВАТЭК1Р1 был заменён на выпуск ВИС Ф БП04 с более высокой дюрацией и доходностью к погашению. В условиях ожидаемого снижения ставок в будущем бумаги с более высокой дюрацией выглядят выгоднее.
- •
Позиции по другим бумагам были скорректированы, чтобы выровнять выплаты по портфелю от месяца к месяцу.
Структура портфеля после ребалансировки имеет следующий вид:
Портфель сформирован для капитала в 3 млн руб., но его можно повторить с любой суммой. Для этого нужно пропорционально уменьшить или увеличить количество бумаг.
Чтобы купить облигации, необходимо найти их в приложении «Альфа-Инвестиции» в разделе «Рынки». Искать можно по названию выпуска или коду ISIN.
Следующий пересмотр портфеля запланирован на последнюю неделю марта.
Стратегия «Рантье» с ежемесячным доходом
Если у вас недостаточно времени, чтобы управлять портфелем самостоятельно, вы можете подключить стратегию «Рантье». Она создана для инвесторов, которые хотят ежемесячно получать доход от своих инвестиций. В портфеле: государственные и корпоративные облигации с максимальными кредитными рейтингами.
Игорь Галактионов, инвестиционный аналитик
Альфа-Инвестиции
Популярно сейчас
18 сентября в 14:14
Компаниям придётся объяснять свой отказ от дивидендов
18 сентября в 14:12
Эффект владения: эти акции не такие, какими кажутся
17 сентября в 13:10
Допэмиссия Сегежи. Сколько может стоить спасение компании
Читайте также
Как начать инвестировать
Заполните заявку онлайн
Понадобится всего несколько минут. Счёт откроется с базовым тарифом «Инвестор»
Установите приложение
Или пользуйтесь Альфа-Инвестициями Онлайн в любимом браузере
Получите документы
А вместе с ними можем привезти бесплатную Альфа-Карту
Во что инвестировать
🤓 Что такое акции и как на них можно заработать?
Акция — это часть компании, которую может купить каждый. Она дорожает, когда бизнес компании растёт, но может и дешеветь, если у компании проблемы. Когда компания получает прибыль, акционерам выплачивают дивиденды. Если удачно вложиться, можно увеличить свой капитал на десятки процентов
🤓 Что такое облигации и как на них заработать?
Облигации — это долговые обязательства, на которых можно заработать. Их выпускают компании или государства, которые обязуются вернуть стоимость бумаг в срок, а до тех пор регулярно платят проценты по долгу — купоны Инвесторы могут покупать и продавать облигации на бирже. Их цена может меняться, но купонная выплата приносит гарантированный доход
🤓 Что такое фонды и как на них заработать?
Биржевой фонд — это готовый набор ценных бумаг. Инвестиционные компании собирают большой портфель привлекательных активов (фонд), делят его на доли (паи) и продают их на бирже инвесторам. Купить пай проще и выгоднее, чем собрать аналогичный портфель самому. Когда активы в фонде дорожают, дорожают и его паи, и инвесторы получают доход
🤓 Почему стоит покупать валюту на бирже?
На бирже самый выгодный курс валюты. Банки и обменные пункты закладывают в курс обмена свою комиссию и «запас» на случай изменения курса. На бирже каждый может покупать и продавать валюту без посредников по тому курсу, который есть на рынке прямо сейчас
Другие предложения для инвестиций
Не нашли, что искали?
Москва
+7 495 788 88 78 — Частным лицам
+7 495 755 58 58 — Бизнесу
Приложение для айфона и андроида
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией