Карты
Вклады
Кредиты
Ипотека
Инвестиции
Ещё

Портфель: выбираемготовый

Изучение займёт 10 минут

Картинка баннера

В прошлом уроке мы разобрали, как соблюсти баланс риска и потенциальной доходности при самостоятельном формировании портфеля. Теперь давайте посмотрим, какие стратегии и портфели выбирают инвесторы.

Фондовый рынок существует уже давно и успешно пережил не один кризис. Наблюдения за портфелями с разным соотношением инструментов в сложные периоды позволяют понять, как они себя вели и какие результаты показали. Поведение лучших портфелей легло в основу готовых стратегий для инвесторов. Сегодня они помогают новичкам сбалансировать вложения, защитить их от возможных рисков и достигнуть поставленных целей.

Примеры портфелей

Для начала разберём три портфеля с оптимальным соотношением инструментов. Все они прошли проверку временем и экономическими кризисами, что сделало их классическими решениями для начинающих инвесторов.

💼 Вечный портфель

Классика: разные инструменты разделены поровну. Портфель получил такое название, так как все его активы сбалансированы и выполняют разные функции: одни — защищают инвестиции от рисков, другие — помогают зарабатывать.

Преимущества Такой портфель позволит вам почувствовать себя уверенно в периоды повышенной изменчивости цен. Не важно, в каком состоянии находится экономика, такая стратегия помогает получать прибыль в самых разных условиях.

Недостатки В периоды экономического роста портфель будет отставать от общего подъёма.

💼 Портфель 60/40

Подходит инвесторам, которые предпочитают пассивный инвестиционный доход со средним уровнем риска.

Преимущества В долгосрочной перспективе акции могут принести вам высокий доход. В то же время облигации защитят вложения и снизят возможные риски в случае кризиса.

Недостатки Портфель не будет показывать столь же высокую доходность, как тот, который состоит только из акций. Но зато в кризисы он будет чувствовать себя увереннее за счёт облигаций.

💼 Портфель Уоррена Баффета

Главный принцип одного из самых известных инвесторов мира звучит так: «Никогда не вкладывайте деньги в бизнес, который не можете понять». Поэтому в портфеле Баффета присутствуют такие популярные бренды, как Coca-Сola, Apple, American Express и другие известные компании.

Преимущества Акцент на акциях компаний с высокой прибылью может принести вам максимальный доход. Особенно в периоды их экономического роста.

Недостатки Для инвесторов не из США такой портфель может быть довольно рискованным. Плюс он недостаточно защищён из-за небольшой доли облигаций.

Как зарабатывать на лучших инструментах с минимальными затратами

Чаще всего у начинающих инвесторов возникают два вопроса:

  • Как изменения на рынке повлияют на портфель?

  • В какие компании выгоднее всего инвестировать?

Чтобы инвестировать сразу в несколько инструментов, не тратить много денег и упростить процесс торговли, можно выбрать биржевые фонды. На зарубежном рынке они известны как ETF, на российском — как БПИФ.

Рассмотрим, как они работают, на примере с садом из предыдущих уроков. Представим, что садоводство сегодня в тренде — редкие и плодоносные деревья пользуются огромным спросом. Поэтому их выращивают в своих садах разные владельцы. Купить весь сад целиком и тем более несколько садов с разными деревьями — очень дорого. Но можно купить одно дерево в каждом саду, то есть долю. Такие инвестиции и есть ETF и БПИФ.

В реальном мире это выглядит так. Биржевые фонды как отдельные участники рынка формируют готовые портфели ценных бумаг или других активов, делят их на множество маленьких частей и продают инвесторам. Каждая такая часть называется акцией фонда и содержит в себе все инструменты портфеля. Так инвесторы могут покупать бумаги самых успешных компаний с минимальными вложениями. А биржевые фонды за счёт их вложений приобретают новые акции и другие активы, развивая тем самым свои готовые портфели.

Принципы отбора инструментов для ETF и БПИФ

Чтобы разобрать, как ETF и БПИФ выбирают лучшие инструменты с помощью индексов и собственных стратегий, загрузите анимационный ролик. В нём вы узнаете, как фонды используют мировые индексы и собственные стратегии. Купить интересующий вас БПИФ можно прямо в мобильном приложении Альфа-Инвестиции, как и обычные акции.

Готовые предложения по самым разным индексам и активному управлению для инвесторов подготовила управляющая компания Альфа-Капитал.

Подведём итоги. Приобретая БПИФ или ETF, вы можете:

  • Вложиться в экономику целой страны или отрасли, заключив всего одну сделку

  • Защитить свои инвестиции за счёт более низкого уровня риска, чем у отдельной компании

  • Сэкономить время — достаточно выбрать подходящий фонд и ждать роста актива

Конспект урока

Если вы пока не готовы самостоятельно собирать портфель, существует два варианта: ✔️ Воспользоваться готовым примером портфеля, проверенным кризисами и временем ✔️ Вложиться в БПИФ или ETF

Среди готовых примеров портфелей можно выделить: ✔️ Вечный портфель — где разные виды инструментов разделены поровну: акции, облигации с коротким сроком погашения, облигации с длинным сроком погашения и золото (по 25% каждый) ✔️ Портфель 60/40 — где 60% составляют акции, а 40% — облигации со средним сроком погашения ✔️ Портфель Уоррена Баффета — где 90% составляют акции крупнейших американских компаний и лишь 10% — облигации с коротким сроком погашения

ETF и БПИФ — это инвестиционные фонды, которые формируют собственные портфели из самых дорогих, стабильных и доходных инструментов, после чего делят их на большое количество равных частей и продают на бирже. Покупая такие инструменты, вы сможете инвестировать в бумаги самых успешных компаний с минимальными вложениями.

Инвестиционные фонды наполняют портфель инструментами по двум принципам: ✔️ На основе общемировых индексов ✔️ На основе собственных стратегий и индексов

Сейчас вы знаете об особенностях готовых портфелей, а также в чём преимущества ETF и БПИФ.

Откройте брокерский счёт

Укажите точно как в паспорте
Иконка щита

Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных


Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией