Клиентам Альфа-Инвестиций доступен уникальный ЦФА, доход по которому привязан к арендным платежам в одном из крупнейших торговых центров Казани. Сколько можно заработать, и для кого подойдёт этот инструмент — рассказываем в обзоре.

Что такое ЦФА

ЦФА (цифровые финансовые активы) — это аналог биржевых инструментов на блокчейне. Выпускать их эмитенты могут на платформах операторов ЦФА, зарегистрированных Центробанком. Одна из них — платформа Альфа-Банка А-Токен.

Большинство ЦФА являются аналогом облигаций с более высокой доходностью. Для эмитента выпуск ЦФА дешевле, чем облигации, что позволяет платить инвесторам чуть больше.

Но есть уникальные ЦФА, у которых нет аналогов на бирже. К числу таких относится новый ЦФА «Цифровые квадратные метры», который даёт инвестору право на арендные доходы в крупном торгово-развлекательном центре (ТРЦ).

Как легко и выгодно инвестировать в недвижимость

Для частного инвестора вложения в коммерческую недвижимость труднодоступны. Прямые инвестиции сложны из-за высокой цены объектов, на бирже подходящих инструментов очень мало, а ЗПИФы подойдут не всем из-за технических ограничений.

«Цифровые квадратные метры» делают инвестиции в коммерческие объекты простыми и доступными для инвесторов. Чтобы получать доход, достаточно купить ЦФА через приложение Альфа-Инвестиции или Альфа-Мобайл.

Выгоды нового ЦФА:

• •

  Инвестор может стать «арендодателем» квадратных метров в крупном ТРЦ с помощью нескольких кликов в мобильном приложении.

• •

  Низкий порог входа — от 5500 руб. (0,1 кв. м в ТРЦ).

• •

  Комфортный срок инвестиций — 1 год.

• •

  Возможность вернуть средства досрочно на открытом вторичном рынке.

• •

  Высокая ожидаемая доходность — 18,2% годовых и выше. При этом инвестор гарантированно получит не менее 14,5%.

• •

  Регулярная выплата дохода: ежеквартально.

• •

  Инструмент предназначен только для квалифицированных инвесторов.

Как работает инструмент

Каждый ЦФА представляет из себя эквивалент 1/10 квадратного метра в одном из крупнейших ТРЦ Казани KazanMall общей площадью 140 тыс. кв. м.

Покупатель ЦФА на 1 год становится «виртуальным арендодателем» этой площади, получая на свою долю соответствующую часть чистых операционных доходов ТРЦ (NOI). Эти доходы формируются платежами от арендаторов за вычетом расходов на обслуживание.

Платежи от арендаторов ТРЦ каждый месяц поступают на залоговый счёт в Альфа-Банке. Эти деньги выступают обеспечением по платежам в пользу инвесторов в ЦФА. Таким образом Альфа-Банк обеспечивает надёжность и безопасность вложений.

ТРЦ заполнен арендаторами на 100%. Срок контрактов на аренду выходит за пределы 12 месяцев. Это позволяет гарантировать инвесторами доходность на горизонте 1 года, как минимум, 14,5% годовых.

Но средняя доходность за последние 5 лет была ещё выше. По оценке аналитиков Альфа-Банка, ожидаемая доходность составит 18,2% годовых.

Объект, в который инвестируем: KazanMall

Торговый центр KazanMall был открыт в ноябре 2020 года. Девелопером выступила компания G-Group (рейтинг ruA- от Эксперт РА), хорошо известная на рынке своими облигациями и двумя успешными выпусками ЦФА. G-Group управляет работой ТРЦ и всеми взаимоотношениями с арендаторами.

KazanMall считается одним из самых современных и крупных торговых центров Казани, столицы республики Татарстан. Каждый день торговый центр посещают свыше 28 тыс. человек. Это привлекает арендаторов — заполненность центра 100%. Администрация располагает обширным списком компаний, которые готовы занять свободные площади, если такие появятся.

ЦФА «Цифровые квадратные метры» позволяет инвестору получить право на долю в доходах этого перспективного объекта коммерческой недвижимости.

Как купить ЦФА

Купить ЦФА можно на платформе А-Токен через приложения Альфа-Мобайл и Альфа-Инвестиции:

• •

  Альфа-Мобайл

• •

  Альфа-Инвестиции

• •

  Альфа-Онлайн (нужна предварительная авторизация).

Альфа-Инвестиции