КартыВкладыКредитыИпотекаИнвестицииAlfa OnlyAlfa StudentsЕщё
Картинка баннера

Кодекс корпоративной этики

Здесь мы описали кодекс для умных и свободных

Применение
кодекса


Следуем высоким стандартам
корпоративной этики

Цель кодекса — определение системы координат банка,
утверждение этических стандартов деятельности банка, правил
организации работы и принципов поведения сотрудников
в различных ситуациях в банке и за его пределами.

Кодекс распространяется на всех сотрудников банка, включая
руководителей всех уровней, и помогает им в сложных ситуациях
ответить на вопрос: «Как на моём месте поступил бы сотрудник?»

Что требует от нас
кодекс?

  1. Следовать положениям кодекса на работе и вне офиса

  2. Постоянно развиваться и совершенствовать свой
    профессионализм

  3. Участвовать в развитии банка, свободно и открыто
    выносить на обсуждение сложные вопросы
    профессионального и этического свойства

С целью урегулирования сложных этических ситуаций,
которые могут нанести потенциальный ущерб банку
или его сотрудникам, акционерам, партнерам
или клиентам, в банке действует комитет по этике
и социальной ответственности.

Миссия и ценности банка — система координат банка


Лучший банк для умных и свободных

Миссия и ценности банка напрямую связаны с мировоззрением его
акционеров и сотрудников. Это наша система координат, в основе которой
лежит понимание того, что должен представлять собой лучший банк.

Лучшие люди

Стремимся быть лучшими
в профессии:

  • Постоянно учимся и развиваемся.
    Каждый день стараемся быть на шаг
    дальше, чем вчера

  • Анализируем лучшие практики
    и поведение конкурентов

  • Не успокаиваемся на достигнутом. Если
    можем сделать больше — делаем

Вместе строим выдающуюся
компанию, поэтому:

  • Признаём достижения и справедливо
    их оцениваем

  • У нас не бывает «не моих проблем».
    Если что-то не так — улучшаем

  • Всегда играем в команде. Главное для
    нас — общий результат


У каждого из нас есть свобода высказывать и отстаивать
своё профессиональное мнение.

Скорость и гибкость

Скорость — наше конкурентное
преимущество, поэтому:

  • Вначале думаем, анализируем
    и оцениваем, а затем — быстро
    действуем

  • Способны сделать всё в максимально
    сжатые сроки

  • Пока другие обсуждают, мы делаем

Фокусируемся на главном,
поэтому:

  • Чётко понимаем, что делать, а что
    не делать

  • Придерживаемся принципа 80/20 —
    не распыляемся.

  • Содержание важнее формы


Следуем своей стратегии, но внимательны ко всему
новому — при необходимости можем быстро
скорректировать курс

Доверие умных
и свободных клиентов

Прагматичные
инновации

Мы уважаем свободу выбора
наших клиентов и делаем всё
возможное, чтобы заслужить
их доверие:

  • При принятии бизнес-решений опираемся на мнение клиентов, а не только экспертов и руководителей

  • Всегда и везде стремимся получить
    от клиента обратную связь

  • Создавая новые сервисы, думаем
    о пользе для конкретного человека

  • Максимально отзывчивы в общении
    с клиентом. Стараемся посмотреть на вопрос его глазами и найти решение.

Технологическое превосходство
было, есть и будет основой
нашего лидерства:

  • Мы развиваем мощную компетенцию
    собственной разработки

  • Всегда в поисках прорывных решений
    в России и мире

  • Если у кого-то есть лучшее решение —
    оперативно начинаем его применять или
    предлагаем взаимовыгодное
    партнёрство

  • Постоянно экспериментируем
    и проводим тесты, чтобы внедрять
    только решения, доказавшие свою
    эффективность

Взаимодействие
с клиентами


Мы уважаем свободу выбора наших
клиентов и делаем всё возможное,
чтобы заслужить их доверие

В банке каждый сотрудник, независимо от занимаемой должности, несёт персональную
ответственность за то, чтобы наши клиенты
сохраняли свою лояльность и оставались
довольны качеством предоставляемых услуг,
продуктов, процессов и сервисов во всех
каналах взаимодействия.

Понимание потребностей и защита интересов клиента

  • Мы стремимся максимально полно понять потребности и ожидания клиента, учитываем их, помогая клиенту с выбором
    подходящих продуктов и услуг. При создании и совершенствовании процессов и сервисов, думаем о пользе для конкретного
    человека.

  • Мы защищаем права наших клиентов, ставим их интересы выше собственных и не допускаем избирательного отношения.

Создание ценности для клиента

  • Банк является надёжным партнёром в достижении целей клиента. Мы создаём ценность, предлагая клиенту продукты
    и услуги, которые помогают в реализации его задач.

  • При принятии бизнес-решений мы опираемся на мнение клиентов, а не только экспертов и руководителей.

  • При этом мы помним, что создание ценности для клиента через предоставление продуктов и сервисов не должно
    причинять ущерб интересам банка и его акционеров

Соответствие высоким
стандартам обслуживания

Каждый сотрудник в процессе взаимодействия
с клиентами соблюдает стандарты
и руководствуется следующими принципами:

  • Честность и открытость. Продукты и процессы
    банка понятны и прозрачны для клиента.
    Мы управляем ожиданиями клиента, понимая его
    цели. Предвосхищаем вопросы клиента
    и предупреждаем его о дальнейших шагах
    и возможных рисках.

  • Личная ответственность. Каждый сотрудник
    является лицом банка и ответственен
    за решение проблемы клиента. Мы несём
    персональную ответственность за
    впечатления клиента. Всегда выполняем
    обещания и соблюдаем договорённости.

  • Забота о времени. Во всех своих действиях
    проявляем заботу о времени клиента.
    Скорость — наше конкурентное
    преимущество, поэтому мы способны
    сделать всё в максимально сжатые сроки.
    Мы предлагаем клиенту те продукты
    и услуги, которые помогают в решении задач
    и позволяют сэкономить его время.

  • Простые улучшения. Каждый день делаем
    свою работу так, чтобы клиенту стало удобнее,
    проще и комфортнее во взаимодействии
    с банком. Мы стремимся быть лучше
    и достигать большего. Мы внимательно следим
    за потребностями наших клиентов и меняемся
    в соответствии с ними, при этом реагируем
    и действуем быстро. Пока другие обсуждают,
    мы делаем.

  • Прагматичные инновации. Мы развиваем
    мощную компетенцию собственной разработки.
    Постоянно экспериментируем и проводим тесты,
    чтобы внедрять только решения, доказавшие
    свою эффективность.

  • Действуем в интересах клиента, предвосхищая
    его ожидания. Защищаем права наших клиентов
    и не допускаем избирательного отношения. Мы
    соблюдаем правила обращения с информацией
    о клиентах. Мы прилагаем все усилия для
    минимизации любых рисков для клиентов.
    Мы не даём клиентам советов, как обойти закон.


При взаимодействии с клиентами мы соблюдаем нормы
корпоративного поведения, правила делового этикета
и деловой стиль одежды. Мы вежливы, доброжелательны
и максимально отзывчивы в общении с клиентом.
Стараемся посмотреть на вопрос его глазами и найти решение.

Внимательное отношение к обратной связи клиента

  • Мы делаем всё возможное, чтобы каждый клиент был услышан. Обратная связь от клиентов является драйвером нашего
    развития и непрерывного процесса улучшений. Мы всегда и везде стремимся получить от клиента обратную связь.

  • Мы внимательно относимся к каждому отзыву о нашей работе — это помогает повышать качество наших продуктов и услуг
    и сохранять лояльность наших клиентов. Мы своевременно и конструктивно отвечаем на все вопросы клиентов.

  • Каждое обращение или претензия клиента, полученная в устной или письменной форме, рассматривается в минимально
    возможные сроки с принятием обоснованного решения, а также является индикатором для улучшений, изменений
    процессов и сервисов.

Взаимодействие
с коллегами


Демонстрируем лидерство и формируем продуктивную
атмосферу для работы

В банке прилагаются все усилия
для создания мотивирующего
и доброжелательного
рабочего пространства.
Вместе мы строим выдающуюся
компанию. Все сотрудники:

  1. Уважительно относятся друг к другу.

  2. Справедливо оценивают своих коллег и признают
    их достижения

  3. Действуют профессионально и этично при любых
    обстоятельствах

Обеспечение здоровья
и безопасности на рабочем месте


Банк заботится о здоровье и безопасности сотрудников.
Руководители обеспечивают безопасные условия труда
своим подчинённым, информируют их о возможных угрозах
и порядке их устранения. Каждый сотрудник следует
установленным в банке правилам безопасности.

Мы незамедлительно сообщаем руководителю
о ситуациях, когда:

  • Поступившее нам или нашим коллегам
    задание может нести угрозу нашему
    здоровью или здоровью третьих лиц

  • Есть основания полагать
    о неисправности оборудования или
    о том, что условия работы небезопасны

  • Нам известно об угрозах, сексуальных
    домогательствах или насильственных
    действиях в любой форме

Поддержание стандартов
профессионального поведения

Всегда играем в команде. Главное для нас — общий результат.
Эффективная работа в команде предполагает профессиональное
и ответственное отношение друг к другу. Каждый сотрудник:

  • Понимает внутренние регламентные
    документы и процедуры банка, следует им

  • Соблюдает трудовую дисциплину

  • Проактивен в решении вопросов,
    не успокаивается на достигнутом, если
    может сделать больше — делает

  • Эффективно использует ресурсы
    и время. Фокусируется на главном. Чётко
    понимает, что делать, а что не делать.
    Не распыляется

  • Готов к изменениям и внимателен ко
    всему новому — при необходимости
    может быстро скорректировать курс

  • Постоянно учится и развивается, каждый
    день стараясь быть на шаг дальше, чем вчера

  • Активен в обмене опытом с коллегами,
    анализирует лучшие практики
    и поведение конкурентов

  • Отзывчив, доброжелателен, уважает
    время своих коллег

  • Умеет разрешать противоречия и проблемы
    путём их обсуждения, без обвинений,
    преувеличений и сомнительных высказываний.
    Если что-то не так — улучшает

  • Неравнодушен, честен и открыт

  • Справедливо оценивает своих подчинённых

Равные возможности

Мы следуем принципу равных возможностей:

  • Уважаем личные особенности каждого.
    У каждого из нас есть свобода
    высказывать и отстаивать своё
    профессиональное мнение

  • Не допускаем по отношению к нашим клиентам,
    акционерам, деловым партнёрам и коллегам никаких
    форм дискриминации, в том числе по политическим
    убеждениям, возрасту, полу, сексуальной
    ориентации, вероисповеданию

  • Предоставляем равные и справедливые
    возможности для профессионального роста
    и развития сотрудников

  • Принимаем решения, связанные с новыми
    назначениями сотрудников и трудоустройством
    соискателей, на основе их профессиональных
    качеств, квалификации и показателей работы

  • Не поддерживаем любые формы покровительства
    и избирательного продвижения по отношению
    к отдельным сотрудникам (в том числе по
    причине родственных связей)


Взаимодействие
с обществом


Через нашу деятельность
мы стремимся менять
мир вокруг нас

Мы придерживаемся принципов высокой социальной
ответственности. Наша деятельность неотделима
от успеха наших клиентов, сотрудников, акционеров,
партнёров, а также направлена на развитие финансового
рынка и общества в целом.

Взаимодействие
с акционерами

Вклад в развитие
общества

Банк ответственен перед своими
акционерами. Каждый сотрудник:

  • Содействует реализации и защите прав
    и законных интересов акционеров

  • Поддерживает высокий уровень
    корпоративного управления,
    профессиональной и деловой этики

  • Добросовестно обеспечивает полную
    и достоверную информированность
    акционеров о процессах, протекающих
    в банке

Наши интересы не ограничиваются
исключительно вопросами бизнеса.
Мы придаём большое значение
развитию общества:

  • Участвуем в благотворительной
    просветительской деятельности, поддержке
    талантливой молодёжи и призываем
    окружающих к такому участию

  • Вовлекаемся в разработку решений и мнений,
    способствующих эффективному
    функционированию финансового рынка
    в Российской Федерации

  • Уважаем и поддерживаем наших партнёров,
    предлагаем им взаимовыгодное сотрудничество

  • Предлагаем нашим клиентам разнообразные
    продукты и сервисы, улучшающие качество
    их жизни

Ответственное отношение
к окружающей среде

Участие в политической
жизни

Мы стремимся рационально управлять своими
ресурсами и минимизировать их отрицательное
влияние на окружающую среду. Мы призываем
клиентов, деловых партнёров и сотрудников
участвовать в инициативах, направленных
на сохранение и восстановление окружающей
среды.

Банк не участвует в деятельности политических
организаций и не финансирует их деятельность.
Вместе с этим, банк уважает право каждого сотрудника
на участие в политической деятельности.

Сотрудники, принимающие участие в политической
деятельности, обязаны обеспечить отсутствие
ассоциации с ними как с работниками банка.

Работа
с информацией


Информация — основной объект нашей работы.
Мы обеспечиваем её сохранность.

Работа в банке подразумевает
взаимодействие с непубличной
информацией о клиентах
и их операциях, о банке и его
бизнесе, внутренних процессах
и сотрудниках.

Большая часть такой информации
является конфиденциальной (в том числе коммерческая тайна
банка, банковская тайна клиентов, персональные
данные, инсайдерская информация), защищается
законом и требует соблюдения правил работы с ней.

Работа с информацией
внутри банка

Использование информации
при работе с клиентами

При использовании информации, полученной
в банке, сотрудник действует в соответствии
со следующими принципами:

  • Информация используется исключительно
    в рамках исполнения служебных функций

  • Информация передаётся исключительно
    тем лицам, которые вправе иметь к ней
    доступ, и только в случае если
    информация может быть распространена
    в пределах банка

  • Передача информации может
    осуществляться только через разрешённые
    банком защищённые каналы связи.
    Сотрудник не вправе использовать
    информацию банка в личных целях или
    в интересах третьих лиц

Мы дорожим доверием наших клиентов и обеспечиваем
конфиденциальность их личных данных, а также
сведений, составляющих тайну их деловых и банковских
операций. При этом мы не допускаем, чтобы
непубличная информация банка стала доступна
клиентам.

Мы крайне внимательно относимся к документам и иным
носителям информации на рабочем месте, при
пересылке документов, а также при передаче
информации по телефону.

Работа с информацией вне банка

Публичные коммуникации

  • Деятельность банка публична и обращает
    на себя внимание общественности. Любые
    внешние обращения с просьбой
    прокомментировать деятельность банка
    мы вежливо перенаправляем в пресс-службу
    банка

  • При намерении опубликовать или осветить
    в рамках публичного выступления какие-либо
    данные, связанные с работой в банке, нам
    необходимо предварительно уведомить
    пресс-службу банка

Социальные сети

  • Сотрудники не используют в личных целях
    социальные сети и иные ресурсы сети Интернет
    в рабочее время. Мы понимаем, что любое
    неосторожное высказывание в социальных сетях
    может быть неправильно интерпретировано,
    оказаться на первых полосах газет или стать
    доказательством в судебном разбирательстве.

  • В связи с этим сотрудники не комментируют
    деятельность банка и его клиентов, а также
    любые сообщения СМИ, касающиеся
    полученной в банке информации

Общение в публичных местах и деятельность вне банка

  • Наше общение не ограничивается рабочим
    пространством. В общественных местах
    (например, в лифтах, транспорте, кафе,
    магазинах), в том числе по телефону
    и в мессенджерах, необходимо избегать
    упоминаний о банке и его клиентах, отражающих
    известную нам непубличную информацию

  • Сотрудник банка ни при каких обстоятельствах
    не обсуждает со сторонними лицами
    информацию о банке, его клиентах, а также
    непубличную информацию, полученную
    в банке.

Отчетность банка


Прозрачность и полнота отчётности — основа
эффективных и долгосрочных отношений банка и общества

Банк обязан своевременно предоставлять полную
и достоверную отчётность о своей деятельности.
От этого зависит доверие наших акционеров, инвесторов,
клиентов и деловых партнёров.

Сотрудник своевременно предоставляет полную
и корректную информацию, запрошенную
для подготовки какой-либо отчётности банка.

Управление
конфликтом
интересов

Разделяем наши личные
и профессиональные
интересы

Честное и этичное поведение каждого сотрудника
укрепляет репутацию банка и формирует имидж банка
как надёжного партнёра. Особенно это важно
в ситуациях конфликта интересов, которые могут
возникать у любого сотрудника.

Конфликт между интересами банка и личными интересами сотрудника

Конфликт между интересами банка и личными интересами сотрудника может возникнуть, например, если:

  • Банк или связанные с ним лица совершают
    сделку, в которой имеется личная
    заинтересованность сотрудника, членов
    его семьи или иных связанных с ним лиц (сделки
    с заинтересованностью)*

  • Сотрудник использует ресурсы банка вне банка

  • Сотрудник использует инсайдерскую или иную
    непубличную информацию, полученную
    в банке, в личных целях

  • Сотрудник предоставляет напрямую или через
    связанных лиц предпочтения и/или
    преимущества клиентам, деловым партнёрам,
    представителям органов государственной
    и муниципальной власти в связи с личной
    заинтересованностью


Действуя от лица банка, всегда ставим интересы
банка выше личных интересов.

*В определённых случаях может потребоваться согласование с департаментом
комплаенс-контроля в соответствии с внутренними регламентными документами.

Конфликт между интересами клиента и личными интересами сотрудника

Конфликт между интересами клиента и интересами банка

Конфликт между интересами клиента и личными
интересами сотрудника может возникнуть, например,
если клиент намерен совершить сделку с ценными
бумагами, которая противоречит инвестиционным
интересам сотрудника. В такой ситуации поручения
клиентов должны исполняться в приоритетном порядке.


Действуя от лица банка, всегда ставим
интересы клиента выше личных интересов.

Конфликт между интересами клиента и интересами
банка может возникнуть, например, если сотрудник, имея
доступ к конфиденциальной информации о клиенте,
защищает интересы банка и действует в ущерб
интересам клиента. И наоборот, в процессе отстаивания
интересов клиента у сотрудника может возникнуть мотив
пожертвовать интересами банка.

Действуя от лица банка, всегда оцениваем законность
интересов клиента. В случае если мы не можем ответить
на этот вопрос с точки зрения законодательства либо
хотим действовать в интересах клиента вопреки
интересам банка, то мы обращаемся за консультациями
в департамент комплаенс-контроля.

Ситуации особого внимания

Создание и использование активов банка

  • Работа каждого сотрудника является вкладом
    в интеллектуальную собственность банка.
    Любой интеллектуальный или материальный
    результат нашего труда, достигнутый
    при использовании служебного времени, ресурсов
    и информации банка, является собственностью
    банка

  • Помимо этого, активами банка являются
    оборудование, ресурсы, нематериальные
    ценности, которые переданы сотруднику
    для исполнения служебных функций

Сотрудник банка соблюдает следующие
правила при работе с активами банка:

  1. Использует их максимально эффективно
    и исключительно для выполнения служебных функций

  2. Несёт ответственность за сохранность и законность
    использования предоставленных ему активов

  3. Не использует нелицензионные программные
    продукты

  4. Не допускает плагиат при создании и разработке
    продуктов банка

  5. Соблюдает установленные правила использования
    бренда, товарных знаков, дизайна, логотипов банка

Подарки и представительские расходы

  • В рамках деловых отношений с клиентами
    и партнёрами банк допускает обмен
    корпоративными подарками
    и приглашениями на представительские
    мероприятия при условии, что такие действия
    не могут нанести ущерб банку или иным лицам

Прежде чем принимать подарок в роли
сотрудника или предлагать его от имени
банка, спросите себя:

  1. Предполагает ли подарок ответные действия (например,
    помощь клиенту в проведении сделки или принятие
    решения в интересах банка)?

  2. Является ли подарок предметом роскоши, денежными
    средствами или их эквивалентом?

  3. Создаёт ли подарок репутационный или иной риск
    для банка при раскрытии информации о нём?

  4. Есть ли сомнения в обоснованности подарка с точки
    зрения предмета, стоимости и конкретного случая?

Если ответ хотя бы на один из вопросов «да»,
от подарка следует отказаться.

Сотрудники следуют правилам декларирования
подарков, предусмотренным иными регламентными
документами банка

Трудоустройство родственников

  • Для снижения риска конфликта интересов при трудоустройстве родственников с прямым или опосредованным
    функциональным подчинением банк вводит специальные правила во внутренних регламентных документах.

Профессиональная деятельность
сотрудников вне трудового договора
с банком

  • Банк признаёт право каждого из сотрудников
    на осуществление трудовой деятельности,
    участие в уставном капитале, органах
    управления других юридических лиц
    и на членство в общественных и религиозных
    организициях, а также на проведение личных
    сделок

Вместе с тем, эта деятельность не должна
создавать конфликта интересов
с интересами банка и его клиентов. Для этого
сотрудники исполняют принятые банком
правила, а именно:

  1. Не используют должностное положение, непубличную
    информацию в личных целях

  2. Не распространяют внешние рекламные, агитационные
    или иные материалы в банке

  3. Соблюдают требования банка при осуществлении
    сделок с ценными бумагами, а также самостоятельной
    коммерческой и иной внешней деятельности

  4. Участвуя в такой деятельности, обеспечивают
    отсутствие ассоциации с ними как с работниками банка

Соответствие
законодательству

Исполнение
законодательства — наша
безусловная обязанность

Мы соблюдаем требования законодательства
и документов банка вне зависимости от обстоятельств.

Наиболее существенные области законодательства

Мы соблюдаем требования законодательства:

  • Организуем банковскую деятельность
    в соответствии с требованиями
    финансового регулирования

  • Ведём честную конкурентную борьбу и соблюдаем
    установленные законом антимонопольные
    ограничения

  • Препятствуем использованию сервисов
    и продуктов для уклонения от уплаты налогов

  • Участвуем в борьбе с отмыванием денег,
    финансированием терроризма,
    финансированием распространения оружия
    массового уничтожения и другой преступной
    деятельностью

  • Реализуем специальный режим работы
    с банковской и коммерческой тайной,
    персональными данными

  • Выступаем против любых действий, связанных
    с коррупцией и взяточничеством, а также стремимся
    к тому, чтобы клиенты и деловые партнёры следовали
    антикоррупционным и этическим принципам

  • Реализуем меры противодействия манипулированию
    рынком и незаконному использованию инсайдерской
    информации


Мы строим взаимоотношения с конкурентами на этических
принципах. Такой подход обеспечивает добросовестную
конкуренцию на рынке и поддерживает высокую репутацию
банка среди клиентов и деловых партнёров.

Ключевая роль сотрудников

Надлежащее соблюдение банком требований
законодательства зависит от каждого из нас, поэтому мы
ответственно исполняем установленные в банке процедуры

Отношение
к риску

Каждый из нас ежедневно
управляет рисками

Работая в динамичной внешней среде,
банк постоянно сталкивается с новыми вызовами.
От нашего умения управлять рисками
зависит устойчивость развития банка.

Место каждого в управлении рисками

  • В работе каждый из сотрудников ежедневно сталкивается с теми или иными рисками. Отношение к риску каждого
    сотрудника через действие или бездействие влияет на уровень издержек банка, его эффективность. Ярким примером
    является управление операционными рисками, от которого в том числе зависит надёжность бизнес-процессов банка

  • Ключевая роль в выявлении рисков и защите банка от них принадлежит сотрудникам бизнес- и операционных подразделений, которые
    взаимодействуют с клиентами и сопровождают их операции

  • Система управления рисками банка основывается на модели трёх линий защиты. Модель предполагает участие каждого сотрудника
    в управлении рисками вне зависимости от его места в структуре банка

Мы прилагаем все усилия для выявления
и минимизации любых возникающих рисков,
а именно:

  • Оцениваем любые рабочие ситуации
    на вероятность негативных последствий

  • Следуем внутренним регламентным документам
    банка

  • Консультируемся с руководителем
    или профильным рисковым подразделением
    при возникновении новых рисков
    или при появлении неуверенности в своих
    действиях по защите банка

  • Взаимодействуем с коллегами для выработки
    совместного решения по минимизации рисков


Банк приветствует активное участие сотрудников
в управлении рисками, в том числе через развитие
профессиональной экспертизы, понимание процессов
смежных подразделений. Мы стремимся предвосхищать,
минимизировать и исключать ситуации, которые могут
оказать негативное влияние на банк.

Отношение к ошибкам

Банк приветствует открытую позицию
сотрудников в отношении ошибок

Ошибки в новых для банка областях и процессах являются
ценным опытом. Мы используем этот опыт для активного
развития и улучшения качества продуктов и сервиса.

В стабильных и установившихся процессах банка
повторяющиеся ошибки вследствие халатности
или непрофессионализма сотрудника неприемлемы.

В работе над ошибками мы придерживаемся
следующих принципов:

  1. Обсуждаем и анализируем причины ошибок

  2. Предлагаем решения для неповторения их в будущем

  3. Делимся опытом преодоления ошибок с коллегами


Если вы совершили или обнаружили ошибку, следует
в минимально возможные сроки сообщить об этом
руководителю. Это поможет банку избежать негативных
эффектов и повторения ошибок, а также
усовершенствовать внутренние процессы.

Ответственность


Чувствуем свою ответственность

Как действовать этично?

Универсальных и применимых к любой ситуации
правил не существует. Когда внутренние
регламентные документы банка не содержат прямого ответа
на вопрос «Как действовать в конкретной спорной
ситуации?», следуем системе координат банка.

Принимая значимое профессиональное
решение, задаём себе следующие вопросы:

  • Расходится ли решение с законодательством
    или ценностями, описанными в кодексе?

  • Может оно вступить в противоречие
    с положениями кодекса, внутренних
    регламентных документов банка?

  • Несёт ли решение риски для банка?

  • Может ли решение оказать негативное влияние
    на отношения банка с клиентами, акционерами,
    деловыми партнёрами и государственными
    органами?

  • Может ли публикация о данном решении
    создать негативный репутационный фон
    для банка?


Если ответ хотя бы на один из вопросов «да»
или «не уверен», необходимо приложить
дополнительные усилия для исправления
недостатков этого решения или отказаться
от него в пользу возможного альтернативного.
При неуверенности в своих действиях следует
обратиться за консультацией на горячую
линию банка.

Информирование о нарушениях

В любой момент времени каждый из нас может стать свидетелем нарушения или риска нарушения положений кодекса
и системы координат. Нарушение может быть как преднамеренным, так и не осознанным; очень серьезным или
не существенным; тайным или явным; уже произошедшим или готовящимся.

Если такое произошло, мы должны сделать всё от нас зависящее, чтобы не допустить негативных последствий для наших
коллег, клиентов, партнёров, акционеров и репутации банка.

С этой целью в банке функционирует горячая линия, на которую следует сообщать о нарушениях и рисках нарушений кодекса
и системы координат. Адрес горячей линии —
we_care@alfabank.ru.


Банк гарантирует лицам, добросовестно предоставившим
информацию о нарушениях, защиту от любых негативных
последствий, связанных с таким обращением.

Информируя банк о потенциальных рисках, мы принимаем
непосредственное участие в улучшении корпоративной
культуры и помогаем банку стать лучше уже сегодня.

Ответственность за нарушения

Нарушение ключевых принципов кодекса, включая принцип равных возможностей, нарушение правил управления
конфликтами интересов и работы с непубличной информацией, несоблюдение требований применимого законодательства,
может повлечь применение банком к соответствующим сотрудникам мер ответственности.


Банк поручает департаменту комплаенс-контроля обеспечивать
контроль за исполнением требований кодекса.

Глоссарий

Определения глоссария приведены в упрощённой форме для облегчения восприятия
основных идей и принципов кодекса. Соблюдая требования закона, банк использует
определения, приведённые в соответствующих внутренних регламентных документах банка,
полностью соответствующих формулировкам закона.

Список терминов по тексту кодекса:

  • активы банка — это имущество, в том числе права и ресурсы, контролируемые банком
    и формирующие ожидаемую банком экономическую выгоду в будущем

  • банк — АО «АЛЬФА-БАНК»

  • банковская тайна — информация об операциях, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов,
    сведения о клиенте

  • горячая линия банка — электронный почтовый ящик we_care@alfabank.ru, на который принимаются сообщения о нарушениях правил и принципов, установленных в кодексе, а также сообщения о прочих нарушениях законодательства и регламентных документов банка

  • интеллектуальная собственность — результаты интеллектуальной деятельности, права
    на них, а также приравненные к ним средства индивидуализации юридических лиц, товаров,
    работ, услуг и предприятий, которым предоставляется правовая охрана

  • информация, составляющая коммерческую тайну — сведения любого характера
    (производственные, технические, экономические, организационные и другие), в том числе
    о результатах интеллектуальной деятельности и способах осуществления профессиональной
    деятельности, которые имеют коммерческую ценность в силу неизвестности их третьим лицам

  • инсайдерская информация — точная и конкретная информация, которая не была
    распространена, распространение которой может оказать существенное влияние на цены
    финансовых инструментов, иностранной валюты и/или товаров

  • кодекс — настоящий кодекс корпоративной этики. Банк знакомит с кодексом каждого
    сотрудника, а также осуществляет периодический контроль понимания сотрудниками принципов
    и требований кодекса.

  • комитет по этике и социальной ответственности (Комитет) — коллегиальный орган банка, целью
    деятельности которого является рассмотрение случаев нарушения установленных кодексом
    правил и принципов, а также определение направлений деятельности банка в сфере
    корпоративной социальной ответственности

  • конфликт интересов — прямое или косвенное противоречие между имущественными или иными
    интересами банка и/ или сотрудников, и/или его клиентов, в результате которого действия
    (бездействие) одной стороны могут иметь неблагоприятные последствия для другой стороны

  • конфиденциальность — необходимость предотвращения утечки (разглашения) какой-либо
    информации, а также обязательство для выполнения лицом, получившим доступ к определённой
    информации, не передавать такую информацию третьим лицам без согласия её обладателя

  • конфиденциальная информация — виды информации, в отношении которых законом
    установлен режим конфиденциальности

  • личный интерес (личная заинтересованность) — наличие у лица возможности получить доход
    в виде денег, иного имущества, в том числе имущественных прав, услуг имущественного
    характера, результатов выполненных работ или каких-либо иных выгод (преимуществ). По тексту
    кодекса понятие личного интереса сотрудника также включает личные интересы связанных
    с ним лиц

  • манипулирование рынком — умышленные действия, в результате которых цена, спрос,
    предложение или объём торгов финансовым инструментом, иностранной валютой и/или товаром
    отклонились от уровня или поддерживались на уровне, существенно отличающемся от того
    уровня, который сформировался бы без таких действий

  • модель трёх линий защиты — совокупность принципов, основанных на лучших мировых
    практиках, которые позволяют наиболее эффективно распределять функции по управлению
    рисками между структурными подразделениями банка:

    1. Первая линия защиты — преимущественно зарабатывающие подразделения, а также иные
      подразделения, являющиеся владельцами рисков, которые выстраивают процессы
      с учётом рекомендаций второй линии защиты. При этом такое подразделение может передавать
      выполнение функции «сервисному подразделению», которое выстраивает этот процесс и становится
      первой линией защиты по присущим ему рискам.

    2. Вторая линия защиты — независимые от первой линии защиты подразделения, в составе
      основных функций которых выработка концепции и инструментов управления рисками,
      предоставление независимой экспертизы по рискам (зачастую это профильные подразделения
      по определённым рискам), а также осуществление мониторинга контролей первой линии
      (контрольные подразделения). Вторая линия преимущественно разрабатывает порядок,
      методологию и инструменты управления риском (определяет, что должно быть сделано в целях
      минимизации рисков), предоставляет независимую профильную экспертизу по риску, агрегирует
      общий профиль рисков, отслеживает эффективность управления риском и контролями по банку.

    3. Третья линия защиты — проводит оценку эффективности первой и второй линий защиты.
      В банке третьей линией защиты является управление внутреннего аудита.

  • мы — банк и его сотрудники, акционеры, члены правления и совета директоров

  • операционный риск — риск возникновения убытков в результате ненадежности и недостатков
    внутренних процедур управления кредитной организации, отказа информационных и иных
    систем либо вследствие влияния на деятельность кредитной организации внешних событий

  • отмывание денег — это практики легализации доходов, полученных в результате запрещённых
    законом действий, с целью придания таким доходам правомерного вида и создания
    возможностей для их инвестирования в легальную деятельность. Отмывание денег
    не ограничивается операциями с денежными средствами, но также включает операции с валютными
    ценностями, финансовыми инструментами, иными формами имущества

  • персональные данные — любая информация, относящаяся к прямо или косвенно
    определённому, или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных), в том
    числе его фамилия, имя, отчество, год, месяц, дата и место рождения, адрес, семейное,
    социальное, имущественное положение, образование, профессия, доходы и другая информация

  • подарок — любая безвозмездно передаваемая ценность в материальной или нематериальной
    форме, включая выгоды и услуги имущественного характера (например, оплата развлечений,
    транспортных расходов, скидки)

  • пресс-служба банка — управление информационной политики департамента маркетинга
    и коммуникаций

  • связанные с банком лица — лица, входящие в список аффилированных лиц банка (список
    раскрывается на официальном сайте банка)

  • связанные с сотрудниками лица — родственники сотрудника (включая супруга/супругу,
    родителей, детей, братьев и сестёр), юридические лица, в которых сотрудник или его
    родственники могут оказывать влияние на принимаемые решения (например, когда
    сотрудник/родственники имеют право распоряжаться 20 и более процентами общего количества
    голосов, составляющего уставный капитал соответствующего юридического лица, или входят
    в его органы управления), а также любые иные лица, которые могут влиять на решения сотрудника
    или могут оказаться под его влиянием

  • сделка с заинтересованностью — сделка банка или связанного с ним лица, в совершении
    которой имеется личная заинтересованность сотрудника или связанного с ним лица, подлежащая
    предварительному согласованию в соответствии с регламентами банка

  • сотрудник — физическое лицо, заключившее с банком трудовой договор, а также члены совета
    директоров банка

  • финансирование распространения оружия массового уничтожения — выделение (передача)
    средств и ресурсов в целях распространения оружия массового уничтожения как из законных,
    так и незаконных источников дохода

  • финансирование терроризма — выделение (передача) средств и ресурсов террористам,
    террористическим организациям и для организации террористических актов как из законных,
    так и незаконных источников дохода