Портфель облигаций с ежемесячной выплатой: апрель 2024
Рассказываем, как каждый месяц получать дополнительную «зарплату» от инвестиций.
Пассивный доход — наверное, каждый инвестор задумывался об этом. Ведь с ростом капитала должна расти не только цифра на счёте, но и качество жизни.
Решить эту задачу поможет портфель, который ежемесячно будет приносить инвестору «зарплату» в виде процентных платежей. В январе 2024 года аналитики Альфа-Инвестиций запустили портфель облигаций, по которому выплаты приходят каждый месяц равными суммами.
Облигации в портфеле
- •
ГТЛК 1P-08 (RU000A0ZYR91) — 411 шт.
- •
ЭталФинП03 (RU000A103QH9) — 522 шт.
- •
Новотр 1Р3 (RU000A105CM4) — 430 шт.
- •
ВымпелК1Р7 (RU000A105WP5) — 500 шт.
- •
БорецК1Р01 (RU000A105ZX2) — 416 шт. NEW!
- •
ВИС Ф БП04 (RU000A106EZ0) — 368 шт.
- •
ЭлемЛиз1P6 (RU000A1071U9) — 480 шт.
- •
Брус 2P02 (RU000A107UU5) — 65 шт. NEW!
Портфель сформирован для капитала в 3 млн руб., но его можно повторить с любой суммой: для этого нужно пропорционально уменьшить или увеличить количество бумаг.
Чтобы купить облигации, нужно найти их в приложении Альфа-Инвестиции в разделе Рынки. Искать можно по названию выпуска или коду ISIN.
Инвестор может воспользоваться готовой стратегией Рантье, которая также позволяет получать регулярные выплаты от своих инвестиций. Подробнее о ней — в конце материала.
Параметры портфеля
- •
3 млн руб. было инвестировано при формировании портфеля 26 января 2024 года.
- •
2,91 млн руб. составляет оценка портфеля на 27 марта 2024 года.
- •
50,3 тыс. руб. было получено в виде купонов за 2 месяца инвестирования.
- •
Ежемесячный доход после ребалансировки составляет 26,4 тыс. руб. в месяц (11% в год) за вычетом НДФЛ по ставке 13%.
- •
Расчётная переоценка к погашению: +241 тыс. руб. (8,2% от капитала).
- •
Индикативная доходность портфеля к погашению составляет 16,3%.
Ход ребалансировки
- •
В марте портфель принёс в виде купонов 25,6 тыс. руб. уже за вычетом НДФЛ по ставке 13%. Эти деньги можно вывести со счёта или реинвестировать в зависимости от целей инвестора. В нашем портфеле мы предполагаем, что все купоны выводятся.
- •
Рост доходностей в последний месяц негативно сказался на цене портфеля. Снижение с момента последней ребалансировки можно оценить в -26,2 тыс. руб. Это «бумажный» убыток, который будет компенсироваться постепенным ростом цен к номиналу по мере приближения к дате погашения. Ожидаемая переоценка портфеля к погашению после ребалансировки составляет 240 тыс. руб.
- •
В ходе ребалансировки выпуск Систем1Р23 был частично заменён на выпуск БорецК1Р01 (рейтинг A+(RU) поз.) с более высокой доходностью и более высоким купоном. Часть средств также была направлена на покупку свежего выпуска Брус 2P02 (A-(RU) стаб.) с ежемесячным купоном.
Структура портфеля после ребалансировки имеет следующий вид:
Следующий пересмотр портфеля запланирован на последнюю неделю апреля.
Готовое решение для инвесторов: стратегия «Рантье»
Готовая стратегия для тех, кто хочет ежемесячно получать доход от своих инвестиций. Профессиональная управляющая стратегией Елизавета Наумова подобрала бумаги таким образом, чтобы инвестор получал выплаты 2 раза в месяц.
Выплаты можно получать на текущий счёт в банке, что сделает инвестиции второй зарплатой.
В портфеле государственные облигации — самые надёжные в стране бумаги.
Подключить стратегию можно в приложении Альфа-Инвестиции по ссылке.
Игорь Галактионов, инвестиционный аналитик
Альфа-Инвестиции
Как начать инвестировать
Заполните заявку онлайн
Понадобится всего несколько минут. Счёт откроется с базовым тарифом «Инвестор»
Установите приложение
Или пользуйтесь Альфа-Инвестициями Онлайн в любимом браузере
Получите документы
А вместе с ними можем привезти бесплатную Альфа-Карту
Во что инвестировать
🤓 Что такое акции и как на них можно заработать?
Акция — это часть компании, которую может купить каждый. Она дорожает, когда бизнес компании растёт, но может и дешеветь, если у компании проблемы. Когда компания получает прибыль, акционерам выплачивают дивиденды. Если удачно вложиться, можно увеличить свой капитал на десятки процентов.
🤓 Что такое облигации и как на них заработать?
Облигации — это долговые обязательства, на которых можно заработать. Их выпускают компании или государства, которые обязуются вернуть стоимость бумаг в срок, а до тех пор регулярно платят проценты по долгу — купоны. Инвесторы могут покупать и продавать облигации на бирже. Их цена может меняться, но купонная выплата приносит гарантированный доход.
🤓 Что такое фонды и как на них заработать?
Биржевой фонд — это готовый набор ценных бумаг. Инвестиционные компании собирают большой портфель привлекательных активов (фонд), делят его на доли (паи) и продают их на бирже инвесторам. Купить пай проще и выгоднее, чем собрать аналогичный портфель самому. Когда активы в фонде дорожают, дорожают и его паи, и инвесторы получают доход.
🤓 Почему стоит покупать валюту на бирже?
На бирже самый выгодный курс валюты. Банки и обменные пункты закладывают в курс обмена свою комиссию и «запас» на случай изменения курса. На бирже каждый может покупать и продавать валюту без посредников по тому курсу, который есть на рынке прямо сейчас.
Москва
+7 495 788 88 78 — Частным лицам
+7 495 755 58 58 — Бизнесу
Приложение для айфона и андроида
© 2001-2024. АО «Альфа-Банк», официальный сайт. Генеральная лицензия Банка России № 1326 от 16 января 2015 г. АО «Альфа-Банк» является участником системы обязательного страхования вкладов. Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами. Центр раскрытия корпоративной информации. Информация профессионального участника рынка ценных бумаг. Информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится Банк. Ул. Каланчевская, 27, Москва, 107078. АО «Альфа-Банк» является оператором по обработке персональных данных, информация об обработке персональных данных и сведения о реализуемых требованиях к защите персональных данных отражены в Политике в отношении обработки персональных данных. АО «Альфа-Банк» использует файлы «cookie» с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования веб-сайтом. Если вы не хотите, чтобы ваши пользовательские данные обрабатывались, пожалуйста, ограничьте их использование в своём браузере.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией