Уважаемые клиенты!

С 05.02.2025 вступает в силу новая редакция Регламента оказания услуг на финансовых рынках АО «АЛЬФА‑БАНК». Основные изменения:

Внесены правки в п. 11.5 уточняющая, что Доходы и выплаты по ценным бумагам, учитываемые на ИИС, открытом в период с 01.01.2015 по 31.12.2023 включительно, могут зачисляться на иные счета на основании соответствующего заявления. Доходы и выплаты по ценным бумагам, учитываемые на ИИС, открытом в срок, начиная с 01.01.2024, зачисляются только на данный ИИС, в том числе ИИС открытые в период с 01.01.2015 по 31.12.2023, которые на основании письменного заявления Клиента используются в качестве ИИС, открытого после 01.01.2024, за исключением дивидендов по ценным бумагам, которые учтены на данном ИИС. Указанные дивиденды могут зачисляться на иной счет Клиента на основании соответствующего заявления.

Внесены правки в п. 22.10 уточняющий порядок отзыва денежных средств на Банковский счет, открытый в Банке или другой кредитной организации в размере большем, чем текущий доступный остаток на Инвестиционном счете Клиента:

Банк вправе по своему усмотрению исполнить поручение Клиента на отзыв денежных средств на Банковский счет, открытый в Банке или другой кредитной организации в размере большем, чем текущий доступный остаток на Инвестиционном счете Клиента. Во избежание сомнений, Банк оставляет за собой исключительное право самостоятельно принимать решение о возможности принять или отклонить соответствующее поручение Клиента, поданное согласно настоящему пункту Регламента. В частности, но не исключительно, Банк может не принимать к исполнению или не исполнять (прекратить исполнение) уже принятое поручение Клиента на отзыв денежных средств согласно настоящему пункту 22.10. Регламента в случае, если на имущество, учитываемое на соответствующем Инвестиционном счете (брокерском счете) Клиента, наложен/подлежит наложению арест и/или иные ограничения согласно действующему законодательству Российской Федерации. Если иное не предусмотрено настоящим Регламентом, предусмотренное настоящим пунктом 22.10. поручение на отзыв денежных средств исполняется в пределах суммы, подлежащей поступлению на Инвестиционный счет Клиента в результате исполнения ранее заключенных за счет Клиента сделок. Дополнительные условия исполнения поручения могут быть размещены на Интернет сайте Банка по усмотрению Банка. В результате исполнения Банком указанного в настоящем пункте поручения у Клиента образуется задолженность (обязательства перед Банком), которая подлежит погашению не позднее окончания текущего дня. С целью Урегулирования возникшей задолженности Банк за счет Клиента совершает сделки РЕПО и/или СВОП, если ко времени совершения Банком сделки РЕПО и/или СВОП на Инвестиционном счете Клиента отсутствуют свободные от обязательств денежные средства в объеме, указанном Клиентом в поручении на вывод денежных средств, на следующих условиях:

• Урегулирование 1-й части сделки РЕПО и/или СВОП производится в день подтверждения сделки;

• Урегулирование 2-й части сделки РЕПО и/или СВОП производится в ближайший день, когда может быть исполнена 2-я часть сделки РЕПО и/или СВОП в зависимости от рынка, на котором заключена указанная сделка. При этом срок исполнения обязательств по 2-й части сделки РЕПО должен наступать не позднее трех рабочих дней с даты исполнения обязательств по 1-й части сделки РЕПО;

• Цены 1-й и 2-й частей сделки РЕПО и/или СВОП составляют сумму, достаточную для погашения возникшей задолженности;

Цена 2-й части сделки РЕПО определяется в соответствии с пунктом 33.7 Регламента. Ставка РЕПО определяется согласно информации, размещенной на интернет сайте Банка. При этом размер полученного по 1-й части сделки РЕПО может превышать величину обязательств Клиента перед Банком, указанных выше, не более чем на величину, равную стоимости одного лота ценных бумаг или одной ценной бумаги, передаваемой по 1-й части сделки РЕПО.

Сделка СВОП заключается с учетом положений п. 35.9, 35.10 Регламента.

• Выбор активов на Инвестиционном счете Клиента и рынка для совершения сделки РЕПО и/или СВОП осуществляется Банком самостоятельно;

• Объем сделки РЕПО или СВОП определяется исходя из размера обязательств Клиента перед Банком, возникших в результате исполнения Банком поручения на вывод денежных средств в соответствии с настоящим пунктом 22.10 Регламента.

• Банк вправе по своему усмотрению определить место заключения сделки и выбрать контрагента по сделке РЕПО и/или СВОП, в том числе таким контрагентом может быть сам Банк, действующий за счет другого клиента Банка. В таком случае внебиржевые сделки РЕПО заключаются Банком с любыми третьими лицами на условиях «делькредере»;

• Если исполнение 2-й части сделки РЕПО и/или СВОП повлечет за собой возникновение задолженности Клиента, Банк вновь заключает за счет Клиента сделки РЕПО и/или СВОП в соответствии с настоящим пунктом 22.10. Регламента, такие сделки РЕПО или СВОП заключаются до тех пор, пока обязательства Клиента по уплате денежных средств в полной сумме перед Банком не будут исполнены (погашены за счет поступления денежных средств по ранее заключенным сделкам);

• Банк заключает такое количество сделок РЕПО и/или СВОП, при котором суммы денежных средств, поступивших в результате исполнения 1-х частей Сделок РЕПО или СВОП с учетом свободных денежных средств, учитываемых на Инвестиционном счете Клиента, будет достаточно для обеспечения исполнения полученного Банком поручения на вывод денежных средств.

• Иные установленные Регламентом правила, регулирующие совершение сделок РЕПО и/или СВОП, применяются, если они не противоречат указанному порядку. Если Клиент вправе совершать маржинальные (необеспеченные) сделки по соответствующему Инвестиционному счету, Банк вправе частично исполнить поручение на отзыв денежных средств в размере большем, чем текущий доступный остаток на Инвестиционном счете Клиента, в установленном выше порядке, а оставшуюся часть поручения — в порядке, предусмотренном настоящим Регламентом для урегулирования неисполненных обязательств Клиента.

В случае, если совершение сделок РЕПО и/или СВОП за счет Клиента становится невозможным по любым причинам, в том числе, но не исключительно, если совершение таких сделок приведет к нарушению требований законодательства РФ, актов государственных органов, судебных актов, постановлений судебных приставов-исполнителей, Банк прекращает совершение таких сделок за счет Клиента. В указанном случае Клиент должен исполнить свои обязательства перед Банком по уплате суммы денежных средств не позднее окончания дня, когда задолженность Клиента перед Банком становится невозможной к урегулированию способом, описанным в настоящем пункте Регламента. Задолженность Клиента перед Банком может быть погашена путем безакцептного списания Банком денежных средств, поступивших на счет Клиента, в т. ч. от исполнения сделок. Если денежные средства не поступят в Банк в установленный условиями заключенных сделок срок, Клиент предоставляет Банку право без дополнительных распоряжений (заранее дает акцепт) списывать денежные средства в погашение имеющейся у Клиента задолженности перед Банком с иных счетов Клиента, открытых в Банке (как в валюте РФ, так и в иностранной валюте (по курсу, установленному Банком).

Правка в п. 48.6 Декларации о рисках, более подробно информирует о рисках, связанных с совмещением различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и об общем характере и источниках конфликта (конфликтов) интересов:

Конфликт интересов возникает или может возникать при совершении сделок в интересах Клиентов, когда Банк является владельцем или эмитентом финансовых инструментов (имеет иную заинтересованность в совершении сделок с этими финансовыми инструментами или в изменении рыночной цены указанных финансовых инструментов), с которыми совершаются сделки в интересах Клиента (за исключением ситуаций, в которых сделки совершаются Банком в целях переноса позиции Клиента): i. Банк владеет ценными бумагами и/или ПФИ или намерен совершить с ними сделку; ii. Банк в собственных интересах совершает сделки с ценными бумагами и/или заключает договор, являющийся ПФИ, указанный в поручении Клиента; iii. Банк, действуя в собственных интересах и/или в интересах Клиента, выступает стороной договора, являющегося производным финансовым инструментом, базовым активом которого являются ценные бумаги и/или ПФИ, указанные в поручении Клиента. Совершение сделок за счет Клиента Банка, когда другой стороной по сделке выступает аффилированное лицо (контролирующее или подконтрольное лицо) Банка или сам Банк за счет аффилированного лица Банка:

i. контрагентом Банка по собственным сделкам с ценными бумагами и/или при заключении договора, являющегося ПФИ, являются другие Клиенты Банка и/или аффилированные лица Банка.

ii. контрагентами по сделкам с ценными бумагами и/или по договору, являющемуся ПФИ, указанными в поручении Клиента, является Банк и/или аффилированное лицо Банка.

iii. сделки в интересах Клиента совершаются при участии Банка и/или его аффилированных лиц.

iv. эмитентом или обязанным лицом по ценным бумагам и/или ПФИ является Банк или его аффилированное лицо.

Совмещение Банком различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также иных видов деятельности, которые разрешено совмещать с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг. Банк одновременно с брокерскими услугами оказывает или может оказывать Клиенту и/или третьим лицам:

i. депозитарные услуги;

ii. услуги по инвестиционному консультированию;

iii. услуги по подготовке информационных и аналитических материалов;

iv. инвестиционно-банковские услуги (андеррайтинг, дистрибуция, агентские услуги и/или консультационные услуги (M&A);

v. услуги по организации (соорганизации) размещения ценных бумаг (в том числе IPO/SPO);

vi. может одновременно являться Эмитентом ценных бумаг;

vii. может оказывать вышеуказанные услуги одновременно нескольким Клиентам, в том числе являющимся конкурентами;

viii. Банк может осуществлять поддержание цен, спроса, предложения и/или объема торгов с указанными в поручении Клиента и/или предоставленной Банком информации, ценными бумагами, в том числе действуя в качестве маркетмейкера.

Банк может заключать с третьими лицами договоры, предусматривающие выплату Банку вознаграждения и/или предоставление иных имущественных благ и/или освобождение от обязанности совершить определенные действия в случае совершения либо несовершения Банком юридических и (или) фактических действий. Банк уведомляет Клиента о совмещении деятельности по инвестиционному консультированию с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Совмещение видов деятельности может повлечь за собой риск возникновения конфликта интересов. Конфликт интересов также возникает или может возникать:

iv. в случае предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации, содержащей описание ценных бумаг, сделок с ними, если инвестиционный советник владеет такими же ценными бумагами или намерен совершить с ними сделку;

v. в случае если инвестиционный советник является стороной договора, являющегося производным финансовым инструментом, базовым активом которого являются ценные бумаги, описание которых содержится в индивидуальной инвестиционной рекомендации;

vi. в случае предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации, содержащей описание сделок с ценными бумагами, контрагентами Клиента по которым будут являться другие Клиенты инвестиционного советника, или, если указанные сделки будут совершаться при участии других Клиентов инвестиционного советника;

vii. в случае предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации, содержащей описание сделок с финансовыми инструментами, если в случае исполнения указанной рекомендации сделка с финансовыми инструментами будет совершена при участии инвестиционного советника;

viii. в случае заключения инвестиционным советником договоров с третьими лицами, предусматривающих выплату вознаграждений за предоставление Клиентам индивидуальных инвестиционных рекомендаций;

ix. в случае заключения инвестиционным советником договоров с третьими лицами, предусматривающих выплату вознаграждения инвестиционному советнику и (или) предоставление иных имущественных благ;

x. в случае предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации, содержащей описание ценных бумаг, сделок с ценными бумагами, эмитентом или обязанным лицом по которым является инвестиционный советник или его аффилированное лицо;

xi. в случае предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации, содержащей описание сделок с ценными бумагами, контрагентами Клиента по которым будут являться аффилированные лица инвестиционного советника, или если указанные сделки будут совершаться при участии аффилированных лиц инвестиционного советника;

xii. в иных случаях, когда при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию, по оценке инвестиционного советника, возникает или может возникнуть конфликт интересов.

Банк также обращает внимание Клиента, что могут существовать, возникать иные обстоятельства (источники) конфликта интересов. Основным принципом деятельности Банка в целях предотвращения возникновения, предотвращения реализации, управления конфликтом интересов и уменьшения его негативных последствий у Клиента является приоритет интересов Клиентов Банка перед собственными интересами Банка.

Рекомендуем ознакомиться с полным текстом новой версии Регламента в разделе alfabank.ru/make-money/investments/help/docs/ — Брокерские услуги — Договор»

С уважением,

АО «АЛЬФА‑БАНК»