Уважаемые клиенты!

С 09.12.2024 вступает в силу новая редакция Регламента оказания услуг на финансовых рынках АО «АЛЬФА‑БАНК». Внесен раздел 29 «Категории уровня риска»:

• Категории уровня риска

• Настоящий раздел применяется к отношениям, связанным с отнесением Клиентов, являющихся физическими лицами, к категории клиентов с повышенным уровнем риска

• Изменение категории уровня риска в установленном настоящим Регламентом порядке является изменением Генерального Соглашения в соответствующей его части

• Отнесение Клиента к категории клиентов с тем или иным уровнем риска осуществляется отдельно по каждому Генеральному Соглашению и применятся к соответствующему Инвестиционному счету

• Отнесение Клиента к категории клиентов с тем или иным уровнем риска осуществляется независимо от наличия у такого Клиента статуса квалифицированного инвестора или прохождения таким Клиентом теста, позволяющего совершение за его счет маржинальных (необеспеченных) сделок

• Клиент может быть отнесен к категории клиентов с повышенным уровнем риска только в отношении Генерального Соглашения, на основании которого открыт Инвестиционный счет, функционирующий в режиме «Маржинальный» и допускающий использование активов Клиента в интересах Банка

• Информация о категории риска по Генеральному Соглашению (соответствующему Инвестиционному счету) отображается в Системе Альфа‑Инвестиции

• Банк осуществляет проверку соответствия Клиента действующим требованиям законодательства для отнесения его к категории повышенного уровня риска, в рамках одного Инвестиционного счета Клиента, функционирующего в режиме «Маржинальный» и допускающего использование активов Клиента в интересах Банка: активы или операции, отраженные на разных Инвестиционных счетах, не суммируются

• Клиент, соответствующий установленным требованиям законодательства Российской Федерации и иных нормативных актов, может быть отнесен к категории клиентов с повышенным уровнем риска одним из указанных способов:

• Автоматически, на основании факта соответствия установленным требованиям законодательства Российской Федерации и иных нормативных актов
• По собственной инициативе

• Автоматическое присвоение категории повышенного уровня риска осуществляется Банком на следующий день после установления факта соответствия Клиента установленным требованиям законодательства Российской Федерации и иных нормативных актов. В таком случае режим повышенного уровня риска присваивается Клиенту по всем заключенным с Клиентом Генеральным Соглашениям, на основании которых открыты Инвестиционные счета Клиента, функционирующие в режиме «Маржинальный» и допускающие использование активов Клиента в интересах Банка. В дальнейшем отнесение Клиента к категории клиентов с повышенным уровнем риска в отношении иных Генеральных Соглашений (Инвестиционных счетов) осуществляется в указанном выше порядке, с повторной проверкой соблюдения необходимых условий на новую дату

• Автоматическое присвоение уровня риска не осуществляется, если Клиент ранее отказывался от данного режима в отношении хотя бы одного из заключенных с ним Генеральных Соглашений (Инвестиционных счетов)

• Клиент вправе заранее отказаться от автоматического отнесения к категории клиентов с повышенным уровнем риска, направив Банку соответствующее заявление, подписанное УНЭП. Такое заявление может быть направлено через Систему «Альфа‑Инвестиции»

• При условии соответствия действующим требованиям законодательства Клиент может по собственной инициативе принять решение об отнесении себя к категории клиентов с повышенным уровнем риска по отдельному Генеральному Соглашению (Инвестиционному счету) при помощи Системы Альфа‑Инвестиции. При этом Банк осуществляет проверку соответствия Клиента установленным требованиям законодательства Российской Федерации и иных нормативных актов на основании суммы (стоимости) активов или количества сделок, отраженных только на Инвестиционном счете, открытом на основании соответствующего Генерального Соглашения. В случае выбора Клиентом категории повышенного уровня риска самостоятельно, данный режим начинает применяться в отношении Инвестиционного счета, открытого на основании соответствующего Генерального Соглашения, незамедлительно

• Клиент, ранее отнесенный к категории клиентов с повышенным уровнем риска, вправе в порядке, предусмотренном п. 29.11 Регламента, отказаться от данной категории в отношении соответствующего Генерального Соглашения при помощи Системы Альфа‑Инвестиции. В этом случае режим стандартного уровня риска начинает применяться к Инвестиционному счету, открытому на основании такого Генерального Соглашения, незамедлительно

• При изменении режима Инвестиционного счета с «Маржинальный» на «Не маржинальный» применение категории повышенного уровня риска к соответствующему Генеральному Соглашению (Инвестиционному счету) прекращается

• Банк вправе в одностороннем порядке принять решение об отнесении Клиента, которому ранее был присвоен повышенный уровень риска, к категории клиентов со стандартным уровнем риска. В этом случае режим стандартного уровня риска начинает применяться к соответствующему Генеральному Соглашению (Инвестиционному счету) незамедлительно

С новой версией Регламента вы можете ознакомиться в разделе alfabank.ru/make-money/investments/help/docs/ — Брокерские услуги — Договор

С уважением,

АО «АЛЬФА‑БАНК»