ОФЗ 26245

Пополнил счёт на 500 рублей.

Друзья решил добавить в портфель подборку ОФЗ, таким образом, чтобы купоны приходили ежемесячно. Подборку подглядел у одной дамы с короной 👸 с которой у меня был конфликт. Я знаю, что Вы тут и следите 👀 за мной 😂😂😂

Вот собственно сама подборка 👇

🌿 Январь / Июль ОФЗ 26233 в портфеле

🌿Февраль / Август ОФЗ 26240 завтра докуплю

🌿Март / Сентябрь ОФЗ 26230 в портфеле

🌿Апрель / Октябрь ОФЗ 26245 в портфеле

🌿Май / Ноябрь ОФЗ 26247 в портфеле

🌿Июнь / Декабрь ОФЗ 26238 в портфеле

Статистика портфеля 📊

Купоны за сегодня: ГК Самолёт БО-П19 +17,26р.

Баланс 18000 рублей ✅ Маржа -3881 рублей ⚠️

Прогресс цели: 361,31р. из 150000р. в месяц / без ОФЗ

Прогресс пополнения счёта в месяц: 2000 / 15000

$OFZ-PD 26233  $OFZ-PD 26240  $OFZ-PD 26230  $OFZ-PD 26245  $OFZ-PD 26247 

Среднесрочные и долгосрочные ОФЗ: за и против

Одной из самых популярных инвест. идей на российском рынке в последнее время является покупка длинных ОФЗ на фоне снижения ключевой ставки. Так стоит ли сейчас их держать и покупать?

Заметная часть роста цен на ОФЗ (и снижения доходностей) уже произошла с декабря 2024 года, когда ЦБ перестал повышать ключевую ставку, но потенциал ещё остаётся.

Доходность по ОФЗ стала выше ключевой ставки, что позволяет зафиксировать интересную доходность на несколько лет. По мере снижения ключевой ставки длинные ОФЗ принесут доходность от 20% годовых за счёт купонных платежей и переоценки. Как известно, при снижении ставок цены на облигации с большей дюрацией растут сильнее.

Однако последнее время ОФЗ не растут. Рынок ОФЗ прямо сейчас, по-видимому , закладывает следующие консервативные предпосылки. 📌 Рост расходов и дефицита бюджета сверх запланированных уровней, скорее всего, приведёт к увеличению выпуска ОФЗ для их финансирования, эти дополнительные объёмы ОФЗ будут давить на цены (флоатеры – в меньшей степени). 📌Инфляционные риски сохраняются. Инфляционные ожидания населения остаются высокими. Рост тарифов на ЖКХ с 1 октября 2026 года в среднем на 11,7% будет способствовать всплеску инфляции в моменте. В мире на фоне геополитических событий растёт инфляция, дорожает не только нефть, но и удобрения, продовольственные товары (пшеница, сахар и другое). Сдерживанию инфляции способствует крепкий рубль, в случае ослабления рубля во втором полугодии 2026 года этот эффект будет снижаться. 📌 Рост дефицита бюджета и сохранение проинфляционных рисков способствуют тому, что ЦБ будет снижать ключевую ставку плавно, в лучшем случае, с шагом в 0,5% и, возможно, с паузами. Если инфляция перестанет снижаться, ставки будут долго оставаться примерно на текущем уровне, доходности на дальнем участке кривой снижаться не будут.

Если же инфляция продолжит замедляться и ЦБ будет снижать ключевую ставку на каждом заседании, мы увидим переоценку в ОФЗ.

При нормализации кривой доходности среднесрочные облигации принесут доход сопоставимый с долгосрочными при меньшем процентном риске. Таким образом, имеет смысл включать в портфель микс из средне- и долгосрочных ОФЗ, с акцентом на срок 7-10 лет.

Покупка длинных и среднесрочных ОФЗ по мере снижения ставок должна принести доход. Неопределённость касается только сроков снижения инфляции, ключевой ставки и доходностей облигаций.

Покупка длинных и среднесрочных ОФЗ – это инвестиционная идея для длительного удержания, хотя в какие-то моменты мы можем увидеть резкие переоценки на рынке. _ Облигационный портфель стоит диверсифицировать, включая в него, в зависимости от Ваших взглядов, ОФЗ, рублёвые и валютные корпоративные облигации. Кстати, почитайте пост по диверсификацию, опубликованные в этом блоге 19 мая. Там есть много интересного, что Вы могли не знать.

Самым консервативным инвесторам стоит помнить, что длинные облигации – более рискованные, чем короткие, и сделать акцент на корпоративных облигациях со сроком погашения до 3 лет и кредитным рейтингом AAA и AA.

Что думаете про длинные ОФЗ? Держите? Докупаете? Делитесь в комментариях и подписывайтесь на этот блог.

Мнение автора не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Принимайте решение сами.

$OFZ-PD 26252 $OFZ-PD 26253 $OFZ-PD 26253 $OFZ-PD 26245 $OFZ-PD 26248 $OFZ-PD 26246 

💸 Пассивный доход каждый месяц на ОФЗ не миф, а настройка портфеля

Большинство думает: купил ОФЗ → получаешь купон раз в полгода, но если собрать систему, можно получать деньги каждый месяц, как зарплату .

✔️ без арендаторов ✔️ без дивидендной лотереи ✔️ с предсказуемым кэшфлоу

🍀 Как это работает

Секрет простой: берём ОФЗ с разными месяцами выплат и собираем «лестницу»

В итоге: каждый месяц → приходят купоны → формируется стабильный поток денег

🍀 Готовая схема по месяцам

❄️ Январь / Июль

$SU26233RMFS5 ОФЗ 26233, цена 585,94 ₽. Купон 6,1%. Доходность 14,66%. Погашение 18.07.2035

$SU26212RMFS9 ОФЗ 26212, цена 913,19 ₽. Купон 7,05%. Доходность 13,91%. Погашение 19.01.2028

☕️ Февраль / Август

$SU26240RMFS0 ОФЗ 26240, цена 619,03 ₽. Купон 7%. Доходность 14,36%. Погашение 30.07.2036

🌱 Март / Сентябрь

$SU26246RMFS7 ОФЗ 26246, цена 884,35 ₽. Купон 12%. Доходность 14,89%. Погашение 12.03.2036

$SU26221RMFS0 ОФЗ 26221, цена 732,34 ₽. Купон 7,7%. Доходность 14,59%. Погашение 23.03.2033

🌷 Апрель / Октябрь

$SU26253RMFS3 ОФЗ 26253, цена 930,71 ₽. Купон 13%. Доходность 14,9%. Погашение 06.10.2038

$SU26245RMFS9 ОФЗ 26245, цена 887,73 ₽. Купон 12%. Доходность 14,89%. Погашение 26.09.2035

☀️ Май / Ноябрь

$SU26247RMFS5 ОФЗ 26247, цена 885,28 ₽. Купон 12,25%. Доходность 14,86%. Погашение 11.05.2039

$SU26225RMFS1 ОФЗ 26225, цена 676,41 ₽. Купон 7,25%. Доходность 14,7%. Погашение 10.05.2034

🏖 Июнь / Декабрь

$SU26248RMFS3 ОФЗ 26248, цена 883,9 ₽. Купон 12,25%. Доходность 14,8%. Погашение 16.05.2040

$SU26249RMFS1 ОФЗ 26249, цена 885,74 ₽. Купон 11%. Доходность 14,84%. Погашение 16.06.2032

🍀 Сколько нужно, чтобы получать ~10 000 ₽ в месяц, давайте на реальном примере 👇

❄️ Январь / Июль

$SU26233RMFS5 ОФЗ 26233 • Цена: 585,94 ₽ • Купон: 30,42 ₽ 👉 Купить: 329 шт. на 192 774 ₽

☕️ Февраль / Август

$SU26240RMFS0 ОФЗ 26240 • Цена: 619,03 ₽ • Купон: 34,9 ₽ 👉 Купить: 287 шт. на 177 661 ₽

🌱 Март / Сентябрь

$SU26246RMFS7 ОФЗ 26246 • Цена: 884,35 ₽ • Купон: 59,84 ₽ 👉 Купить: 167 шт. на 147 686 ₽

🌷 Апрель / Октябрь

$SU26253RMFS3 ОФЗ 26253 • Цена: 930,71 ₽ • Купон: 64,82 ₽ 👉 Купить: 154 шт. на 143 329 ₽

☀️ Май / Ноябрь

$SU26247RMFS5 ОФЗ 26247 • Цена: 885,28 ₽ • Купон: 61,08 ₽ 👉 Купить: 164 шт. на 145 186 ₽

🏖 Июнь / Декабрь

$SU26248RMFS3 ОФЗ 26248 • Цена: 883,9 ₽ • Купон: 61,08 ₽ 👉 Купить: 164 шт. на 144 960 ₽

💰 Итого

✔️ Общая сумма: ~951 597₽ ✔️ Выплаты: каждый месяц ✔️ Денежный поток: ~10 000 ₽/мес

📌 Важно: итог может немного плавать из-за НКД и цен покупки

🍀 Что получается на выходе

• Доходности ~14–15% годовых • Выплаты 12 раз в год • Понятный и прогнозируемый денежный поток

Фактически облигационный cashflow-портфель

🍀 Моя логика

Я использую такую конструкцию как базу: ✔️ закрывает потребность в кэшфлоу ✔️ снижает стресс от рынка ✔️ даёт гибкость (реинвестировать или тратить)

⚠️ Плюс, который часто недооценивают: при снижении ставки тело ОФЗ растёт → можно заработать не только на купонах, но и на цене

💬 Вопрос к вам Собрали бы себе «инвесторскую зарплату» через ОФЗ или пока комфортнее держать деньги на вкладах?

Сохраняй, чтобы не потерять подборку 😉

Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)$OFZ-PD 26233 $OFZ-PD 26253 $OFZ-PD 26248 $OFZ-PD 26247 $OFZ-PD 26245

💼Топ ОФЗ с высокой доходностью в 2026 году

В минувшую пятницу ЦБ в восьмой раз подряд снизил ключевую ставку. На 50 б.п. до 14,5%. Это подстегнуло инвесторов переложить часть своих средств в бонды. Традиционно, наибольший интерес вызывают ОФЗ. Какие из них сейчас выглядят более привлекательными?

🏆ОФЗ 26247 $OFZ-PD 26247 Номинал: ₽1000 Погашение: 2039 год Купон: ₽61,08 Частота выплат: 2 раза в год Доходность: 14,60%

🏆ОФЗ 26254 $OFZ-PD 26254 Номинал: ₽1000 Погашение: 2040 год Купон: ₽64,82 Частота выплат: 2 раза в год Доходность: 14,61%

🏆ОФЗ 26253 $OFZ-PD 26253 Номинал: ₽1000 Погашение: 2038 год Купон: ₽64,82 Частота выплат: 2 раза в год Доходность: 14,62%

🏆ОФЗ 26250 $OFZ-PD 26250 Номинал: ₽1000 Погашение: 2037 год Купон: ₽59,84 Частота выплат: 2 раза в год Доходность: 14,63%

🏆ОФЗ 26245 $OFZ-PD 26245 Номинал: ₽1000 Погашение: 2035 год Купон: ₽59,84 Частота выплат: 2 раза в год Доходность: 14,65%

Которые из этих бумаг есть в вашем портфеле?

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

🖋🖋🖊 Аукционы Минфина — снижение ключа на 0,5% и жёсткая риторика ЦБ сделали доходность длинных ОФЗ на уровне ставки. По РЕПО занимают сверх суммы.

Минфин провёл аукцион ОФЗ, предложив инвесторам два выпуска. При его проведении индекс RGBI подбирался к 121 пункту, но с меньшим снижением шага по ключевой ставке, который ожидал рынок физиков и жёсткой риторикой самого ЦБ индекс снизился до 119,89 пунктов:

🔔 По данным Росстата, за период с 14 по 20 апреля ИПЦ составил 0,01% (прошлые недели — 0%, 0,19%), с начала месяца 0,18%, с начала года — 3,16% (годовая — 5,68%). Недельные темпы продолжают оставаться в нулях из-за плодоовощной корзины (огурцы продолжают дешеветь, ралли в помидорах окончилось и они начали дешеветь), внешнего туризма (любимый и дорогой отдых в ОАЭ заменили дешёвой Азией) и крепкого ₽ (цены на технику снизились). Темпы находятся ниже прошлогодних данных, поэтому годовая снизилась (прошлогодние недельки: 2025 г. — 0,09%, 2024 г. — 0,08%).

🔔 В 2026 г. Минфин планирует разместить в ОФЗ 6,5₽ трлн. Такая сумма выглядит довольно оптимистично на фоне курса $ и цены Urals (в 2025 г. разместили более 8₽ трлн). Дефицит федерального бюджета за три месяца 2026 г. составил 4,576₽ трлн (в марте — 1,127₽ трлн) или 1,9% ВВП, в 2026 г. дефицит планируется в 3,786₽ трлн (1,6% ВВП, превысили уже в I квартале). Проблема вырисовывается и в пополнении бюджета — НГД доходы просели, а НДС не дало такой сильной прибавки, к 22 апреля потрачено 16,2₽ трлн, при доходах в 9₽ трлн.

Также мы имеем несколько фактов о рынке ОФЗ:

✔️ Согласно статистике ЦБ, в марте основными покупателями ОФЗ на вторичном рынке стали НФО — 106₽ млрд (февраль — 72,1₽ млрд), физические лица продолжили наращивать свой аппетит на покупки — 64,9₽ млрд (в феврале — 63,9₽ млрд). Крупнейшими продавцами стали вновь СЗКО, в марте продав на вторичном рынке рекордный объём (с апреля 2025 г.) ОФЗ на 266₽ млрд (схема рабочая, Минфин-Банки-Рынок, в феврале — 150₽ млрд). На первичном рынке крупнейшими покупателями стали СЗКО, выкупив 37,8% размещений в марте. В марте на вторичном биржевом рынке ОФЗ, среднедневной объём торгов ОФЗ снизился по сравнению с февралём с 63,9₽ млрд до 61₽ млрд, но повышенный уровень спроса всё равно остался.

✔️ Доходность большинства выпусков повысилась до 14,5% (отмечу, что доходность некоторых дальних выпусков выше, чем ставка). Если рассматривать данные ЦБ о средней max ставке по вкладам физ. лиц до 1 года в топ-10 банках, то во II декаде апреля она составила 13,385% снизившись (годичные ОФЗ дают доходность выше 13,1%). То есть, банки и рынок ОФЗ прайсят дальнейшее снижение ставки.

А теперь к самому выпуску:

▪️ Классика ОФЗ — 26245 (погашение в 2035 г.) ▪️ Классика ОФЗ — 26254 (погашение в 2040 г.)

Спрос в 26245 составил 235,6₽ млрд, выручка — 104₽ млрд (средневзвешенная цена — 89,42%, доходность — 14,55%). Спрос в 26254 составил 198,8₽ млрд, выручка — 93,6₽ млрд (средневзвешенная цена — 93,69%, доходность — 14,52%). Минфин заработал за этот аукцион 197,6₽ млрд (в прошлый — 190,9₽ млрд). Министерство планирует разместить ОФЗ во II кв. 2026 г. на 1,5₽ трлн (разместили 725₽ млрд, осталось 9 недель). С учётом того, что длина даёт приемлемую доходность, то в выполнении плана нет сомнений.

📌 При таких тратах дефицит бюджета необходимо чем-то восполнять, ставка пала на ОФЗ, но сможет ли рынок переварить займ в 9-10 трлн, если НГД просядут (сейчас идеальное время, Urals на споте торгуется по 100$ за баррель, значит уже накапливаются сверх доходы и в мае будут покупки в ФНБ, но многое зависит от Ирана). Также очередной недельный аукцион РЕПО показал, что ликвидности банкам не хватает (в апреле банки привлекли 13,73₽ трлн, отдали 9,25₽ трлн, на последнем аукционе спрос составил 5,175₽ трлн, но выдали только 4,48₽ трлн).

$OFZ-PD 26245 $OFZ-PD 26254

Минфин продаёт — рынок выкупает без торга

Аукционы сегодня прошли уверенно: — ОФЗ 26254: спрос ~199 млрд, разместили ~100 млрд — ОФЗ 26245: спрос ~236 млрд, разместили ~116 млрд

Доходности ~14,5%, спрос почти в 2 раза выше. Рынок неделю за неделей спокойно переваривает объёмы и просит ещё. Деньги есть, интерес к длинным ОФЗ сохраняется.

Недельная инфляция — пауза продолжается

Неделька почти нулевая: +0,01%. После з̷а̷я̷в̷л̷е̷н̷и̷я̷ ̷п̷р̷е̷з̷и̷д̷е̷н̷т̷а̷ 0,00% неделей ранее. С начала месяца всего +0,18% — динамика замедляется.

если посмотреть на структуру: овощи дешевеют, по остальным категориям без разгона — фон для ОФЗ остаётся комфортным.

В целом ОФЗ уже куплены, причины писал ранее. RGBI растет. Всё хорошо. Ждём заседания ЦБ в пятницу. Обновление прогноза и пресс-конференция даст много новой информации. Обсудим её предметно на выходных. 🫡

— Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией $OFZ-PD 26254 $OFZ-PD 26245

🌵Колючий портфель. Итоги 6-12 апреля.

‎Всем привет! 🤝 ‎Неделька выдалась бурной, и новостей в ней было предостаточно. Геополитика, «Самолет», техдефолт «ЕвроТранса» — насыщенные дни мы с вами пережили. ‎Начнем с купонов за неделю: 🟢 ‎Электрореш. — 184,9 $RU000A10D1J9 🟢 ‎Село Зеленое — 283,6 $RU000A10DQ68 🟢 ‎Глоракс — 628,8 $RU000A10B9Q9 🟢 ‎ЕвроТранс — 805,6 $RU000A10BB75 🟢 ‎Сегежа — 772,8 $RU000A10CB66 🟢 ‎ЕвроТранс — 1233 $RU000A10A141 🟢 ‎ВУШ — 499,2 $RU000A10BS76 🟢 ‎ОФЗ 26245 — 359,04 $SU26245RMFS9 🟢 ‎Каршеринг — 375 $RU000A10CCG7 🟢 ‎Бал. Лизинг — 1117,6 $RU000A10CC32 ‎ ‎Всего 10 эмитентов выплатили купоны на сумму 6259,54. ‎ ‎Кредитные агентства понизили рейтинг «ЕвроТранса» до «минимального», теперь у меня таких 4 выпуска в портфеле. Также незамедлительно отреагировал на данный факт и «Колючий рейтинг». Немного переработал таблицу «Колючего рейтинга», а именно формулировки присвоения. В понедельник сделаю по «Колючему рейтингу» отдельный пост, в нем постараюсь донести его суть! ‎ ‎Также немного подкорректировал портфель и докупил в него ОФЗ. Суммарно получилось увеличить долю ОФЗ в портфеле примерно на 2,5%. ‎ ‎Доля корпоративных облигаций в портфеле составляет 89,92%. Доля ОФЗ составляет 10,08%. ‎ 📌 ‎Новая рубрика — «Колючий ответ»! ‎ ‎Думаю, по пятницам будет выходить пост, где сможем обсудить все интересующие вас вопросы по портфелю, конкретной компании, вопросы про обучающие посты или же оставить пожелания для улучшения канала. Вот такое нововведение вас ожидает! ‎ ❗‎Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить! ‎Всем профита и зеленых портфелей.💚 $OFZ-PD 26245 $ETRANS001P07 $ETRANS001P05 $GLORAXBO1P04 $WHOOSH001P04 

🌵Колючий портфель. Покупки ОФЗ.

Всем привет! 🤝

Поступают купоны с облигаций, а чтобы они не лежали без дела, продолжаю набирать ОФЗ.

26230 — прикупил 10 шт., обратил внимание, так как был откат в цене. Тут больше интересует недорогое тело облигаций, которому есть куда расти.

26245 — это новый выпуск в моём портфеле, буду стараться увеличивать объём. Выбрал его по доходности, она одна из самых высоких. Взял 1 шт., пока свободных средств нет.

Всем профита и зелёных портфелей! 💚 $OFZ-PD 26230 $OFZ-PD 26245