ОФЗ 26247: Обсуждения
🌵 Стратегия колючего портфеля на май. Всем привет! Следующее заседание ЦБ по ключевой ставке у нас запланировано на 19 июня 2026 года, а это значит, что у нас больше месяца до этого самого заседания. Хочу выделить, что хоть и было снижение ключевой ставки до 14,5%, риторика получилась довольно колючей. Перед последним заседанием, опираясь на показания Росстата, инвесторы ожидали снижения ключевой ставки на 1%. Был неплохой закуп ОФЗ на этих ожиданиях, но они не оправдались, поэтому получился откат. Опираясь на колючую риторику, смею предположить, что рано или поздно снижение КС приостановят, возможно, как раз на следующем заседании (но это не точно). 📝Стратегия портфеля будет простой: сейчас я набираю на купоны некоторые выпуски ОФЗ, но не сломя голову, а буду стараться брать по чуть-чуть все основные и самые интересные для меня выпуски на небольшие суммы. Если вдруг мои ожидания оправдаются и снижение ставки приостановят, также с купонов буду добирать по ценам ниже, опираясь на риторику и рыночную ситуацию. Набирать буду лесенкой на интересных для меня уровнях. 📌 Подписывайтесь на канал и не пропускайте новый материал. Твоя реакция на изменение рынка — твой главный актив! Всем профита и зеленых портфелей! 💚$OFZ-PD 26254 $OFZ-PD 26253 $OFZ-PD 26252 $OFZ-PD 26248 $OFZ-PD 26247
💸 Пассивный доход каждый месяц на ОФЗ не миф, а настройка портфеля
Большинство думает: купил ОФЗ → получаешь купон раз в полгода, но если собрать систему, можно получать деньги каждый месяц, как зарплату .
✔️ без арендаторов ✔️ без дивидендной лотереи ✔️ с предсказуемым кэшфлоу
🍀 Как это работает
Секрет простой: берём ОФЗ с разными месяцами выплат и собираем «лестницу»
В итоге: каждый месяц → приходят купоны → формируется стабильный поток денег
🍀 Готовая схема по месяцам
❄️ Январь / Июль
$SU26233RMFS5 ОФЗ 26233, цена 585,94 ₽. Купон 6,1%. Доходность 14,66%. Погашение 18.07.2035
$SU26212RMFS9 ОФЗ 26212, цена 913,19 ₽. Купон 7,05%. Доходность 13,91%. Погашение 19.01.2028
☕️ Февраль / Август
$SU26240RMFS0 ОФЗ 26240, цена 619,03 ₽. Купон 7%. Доходность 14,36%. Погашение 30.07.2036
🌱 Март / Сентябрь
$SU26246RMFS7 ОФЗ 26246, цена 884,35 ₽. Купон 12%. Доходность 14,89%. Погашение 12.03.2036
$SU26221RMFS0 ОФЗ 26221, цена 732,34 ₽. Купон 7,7%. Доходность 14,59%. Погашение 23.03.2033
🌷 Апрель / Октябрь
$SU26253RMFS3 ОФЗ 26253, цена 930,71 ₽. Купон 13%. Доходность 14,9%. Погашение 06.10.2038
$SU26245RMFS9 ОФЗ 26245, цена 887,73 ₽. Купон 12%. Доходность 14,89%. Погашение 26.09.2035
☀️ Май / Ноябрь
$SU26247RMFS5 ОФЗ 26247, цена 885,28 ₽. Купон 12,25%. Доходность 14,86%. Погашение 11.05.2039
$SU26225RMFS1 ОФЗ 26225, цена 676,41 ₽. Купон 7,25%. Доходность 14,7%. Погашение 10.05.2034
🏖 Июнь / Декабрь
$SU26248RMFS3 ОФЗ 26248, цена 883,9 ₽. Купон 12,25%. Доходность 14,8%. Погашение 16.05.2040
$SU26249RMFS1 ОФЗ 26249, цена 885,74 ₽. Купон 11%. Доходность 14,84%. Погашение 16.06.2032
🍀 Сколько нужно, чтобы получать ~10 000 ₽ в месяц, давайте на реальном примере 👇
❄️ Январь / Июль
$SU26233RMFS5 ОФЗ 26233 • Цена: 585,94 ₽ • Купон: 30,42 ₽ 👉 Купить: 329 шт. на 192 774 ₽
☕️ Февраль / Август
$SU26240RMFS0 ОФЗ 26240 • Цена: 619,03 ₽ • Купон: 34,9 ₽ 👉 Купить: 287 шт. на 177 661 ₽
🌱 Март / Сентябрь
$SU26246RMFS7 ОФЗ 26246 • Цена: 884,35 ₽ • Купон: 59,84 ₽ 👉 Купить: 167 шт. на 147 686 ₽
🌷 Апрель / Октябрь
$SU26253RMFS3 ОФЗ 26253 • Цена: 930,71 ₽ • Купон: 64,82 ₽ 👉 Купить: 154 шт. на 143 329 ₽
☀️ Май / Ноябрь
$SU26247RMFS5 ОФЗ 26247 • Цена: 885,28 ₽ • Купон: 61,08 ₽ 👉 Купить: 164 шт. на 145 186 ₽
🏖 Июнь / Декабрь
$SU26248RMFS3 ОФЗ 26248 • Цена: 883,9 ₽ • Купон: 61,08 ₽ 👉 Купить: 164 шт. на 144 960 ₽
💰 Итого
✔️ Общая сумма: ~951 597₽ ✔️ Выплаты: каждый месяц ✔️ Денежный поток: ~10 000 ₽/мес
📌 Важно: итог может немного плавать из-за НКД и цен покупки
🍀 Что получается на выходе
• Доходности ~14–15% годовых • Выплаты 12 раз в год • Понятный и прогнозируемый денежный поток
Фактически облигационный cashflow-портфель
🍀 Моя логика
Я использую такую конструкцию как базу: ✔️ закрывает потребность в кэшфлоу ✔️ снижает стресс от рынка ✔️ даёт гибкость (реинвестировать или тратить)
⚠️ Плюс, который часто недооценивают: при снижении ставки тело ОФЗ растёт → можно заработать не только на купонах, но и на цене
💬 Вопрос к вам Собрали бы себе «инвесторскую зарплату» через ОФЗ или пока комфортнее держать деньги на вкладах?
Сохраняй, чтобы не потерять подборку 😉
Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)$OFZ-PD 26233 $OFZ-PD 26253 $OFZ-PD 26248 $OFZ-PD 26247 $OFZ-PD 26245
💼Топ ОФЗ с высокой доходностью в 2026 году
В минувшую пятницу ЦБ в восьмой раз подряд снизил ключевую ставку. На 50 б.п. до 14,5%. Это подстегнуло инвесторов переложить часть своих средств в бонды. Традиционно, наибольший интерес вызывают ОФЗ. Какие из них сейчас выглядят более привлекательными?
🏆ОФЗ 26247 $OFZ-PD 26247 Номинал: ₽1000 Погашение: 2039 год Купон: ₽61,08 Частота выплат: 2 раза в год Доходность: 14,60%
🏆ОФЗ 26254 $OFZ-PD 26254 Номинал: ₽1000 Погашение: 2040 год Купон: ₽64,82 Частота выплат: 2 раза в год Доходность: 14,61%
🏆ОФЗ 26253 $OFZ-PD 26253 Номинал: ₽1000 Погашение: 2038 год Купон: ₽64,82 Частота выплат: 2 раза в год Доходность: 14,62%
🏆ОФЗ 26250 $OFZ-PD 26250 Номинал: ₽1000 Погашение: 2037 год Купон: ₽59,84 Частота выплат: 2 раза в год Доходность: 14,63%
🏆ОФЗ 26245 $OFZ-PD 26245 Номинал: ₽1000 Погашение: 2035 год Купон: ₽59,84 Частота выплат: 2 раза в год Доходность: 14,65%
Которые из этих бумаг есть в вашем портфеле?
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
друзья приветствую. Начинаю работать над сильным и довольно серьёзным инвестиционном проектом, основанным на структурном продукте состоящим из пачки гособлигаций и фьючерса на индекс RGBI. расписывать буду в Дзене,а результаты буду выкладывать и здесь. Пока без мессенджеров,группу Весёлый Лось я удалил.Думаю интересное направление получится.
пока начало только,но задумке уже как год наверное плюс минус,в итоге принял решение на реализацию. Проект рассчитан на 2026 год с возможностью пролонгации на 2027. $RBU6 $OFZ-PD 26254 $OFZ-PD 26253 $OFZ-PD 26247
Ставку снизят. Доходности — тоже.
Кратко:
Минфин перевыполнил квартальный план, давление на ОФЗ будет пониже. Инфляция недельная высокая, но это, скорей всего, шум. Длинные ОФЗ интересные и всё ещё дают ~14% только купонами + потенциал роста.
Подробно: Прошли последние аукционы Минфина в I квартале — можно подвести итоги.
Спрос под конец квартала остался уверенным: разместили 123,8 млрд руб. (100 млрд в ОФЗ 26245 и 23,8 млрд в ОФЗ 26230). Всего за квартал — 1,53 трлн руб. при плане 1,2 трлн. Хороший результат.
Формально — сильный квартал для Минфина. По факту — результат работы ЦБ: цикл снижения ставки сформировал спрос на длинные бумаги. Но это уже история. Интереснее, что дальше.
Минфин на днях заявил: снижения базовой цены нефти в этом году не будет. Хотя ещё недавно обсуждалось обратное. Логика понятна: нефть выросла, геополитика добавила премию, часть инфраструктуры на Ближнем Востоке выбита. Быстро вернуть объёмы сложно → спешить с ужесточением бюджетного правила нет смысла. Тем более цена нефти и так выше заложенной ($59).
Давление на ОФЗ будет поменьше. Если бы базовую цену снизили, при тех же расходах дефицит пришлось бы закрывать дополнительными заимствованиями — ещё +триллионы предложения.
Сейчас этот риск ниже → давление на рынок ОФЗ тоже ниже.
А значит и ЦБ потенциально проще продолжать снижение ставки.
В стратегии &ОФЗ/Корпораты/Деньги на этом фоне сократил валютные облигации $TLCB и докупил ОФЗ 26246 и 26247.
По инфляции: чуть ускорились, но без драматизма Недельная инфляция подросла до 0,19% — выглядит как ускорение после 0,08% и 0,11% двумя неделями ранее, но пока это скорее шум, чем разворот тренда. Подождём ещё пару недель и посмотрим итоговую оценку за месяц.
Что дало рост:
— продовольствие: яйца (+1,8%), мясо и сахар — классическая волатильная корзина
— услуги: туризм и гостиницы — пошёл разогрев перед сезоном
— топливо: бензин +0,4% — добавляет по цепочке в цены
При этом часть категорий продолжает снижаться (молочка, отдельные продукты, техника), что говорит нам о том, что общего разгона пока нет.
отчётЦБ «Инфляция в России» говорит: инфляция остывает, база за снижение ставки сохраняется Т.е. если смотреть шире недельных цифр — картина у ЦБ остаётся прежней: дезинфляция продолжается. 📉 Как формулирует сам регулятор: «Показатели устойчивой инфляции… преимущественно находились в диапазоне 4–5%» (т.е. в у цели ЦБ)
И ключевой момент: январское ускорение признано разовым: «Ускорение инфляции в январе отражало влияние разовых факторов, а не усиление устойчивого ценового давления»
То есть базово — давление снижается, а не разгоняется.
Так что базовый сценарий для ЦБ пока не меняется — пространство для дальнейшего снижения ставки есть. Неопределённости из-за изменений бюджета стало меньше. Но двигаться всё равно будут аккуратно, потому что «хвосты» инфляции (ожидания + услуги) ещё не до конца нормализовались.
С практической точки зрения: пока рынок всё это переваривает, в длинных ОФЗ всё ещё остаются доходности выше вкладов. Те же ОФЗ 26254 и 26253 дают около 14% и 13,9% только купонной доходности. В качественных корпоратах можно взять и выше, а вот в рейтинг "А" и ниже лучше без глубокого анализа так же не лезть, кредитный риск там высокий.
При этом приведённые ОФЗ это длинные бумаги (14,5 и 12,5 лет до погашения), а значит при дальнейшем снижении ставки у них выше потенциал переоценки.
То есть это история не только про купон, но и про возможный рост цены.
—
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией $OFZ-PD 26253 $OFZ-PD 26254 $OFZ-PD 26247 $OFZ-PD 26246 $OFZ-PD 26230
МТС: Дивиденды ~15% (35 ₽ на акцию). Надежный пассивный доход. X5 Group (Пятерочка): Потенциальный доход ~18-20% за счет возврата к дивидендам.
ОФЗ 26247: Надежный доход 15,2% годовых от государства. Без риска.
Газпром нефть: Дивидендная доходность ~12-14%. Самая эффективная нефтянка. Whoosh (Самокаты): Доходность облигаций ~20-22%. Ставка на начало сезона.
ГК Самолет: Доходность облигаций ~24%. Высокий процент от лидера застройки. Сегежа: Рискованные облигации с доходностью 35%++. Только для тех, кто верит в спасение компании. $SGJA01-BO-003P $SGJABO3P03R $OFZ-PD 26247 $X5 $SIBN
💸 Купоны по ОФЗ каждый месяц — это реально
Думаете, купоны по облигациям федерального займа приходят лишь раз в полгода? Но можно настроить стабильный денежный поток и получать «инвесторскую зарплату» все 12 месяцев в году? 🗓
Секрет прост: нужно собрать портфель из ОФЗ с разными датами выплат. Вот готовая подборка бумаг, чтобы ваш брокерский счет радовал вас каждый месяц:
❄️ Январь / Июль
• ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5, цена 585,94 ₽. Купон 6,1%. Доходность 14,66%. Погашение 18.07.2035 • ОФЗ 26239 $SU26239RMFS2, цена 742,12 ₽. Купон 6,9%. Доходность 14,29%. Погашение 23.07.2031
☕️ Февраль / Август
• ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0, цена 628,54 ₽. Купон 7%. Доходность 14,36%. Погашение 30.07.2036
🌱 Март / Сентябрь
• ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 , цена 884,65 ₽. Купон 12%. Доходность 14,89%. Погашение 12.03.2036 • ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0, цена 719,4 ₽. Купон 5,9%. Доходность 14,28%. Погашение 12.03.2031
🌷 Апрель / Октябрь
• ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3, цена 927,7 ₽. Купон 13%. Доходность 14,9%. Погашение 06.10.2038 • ОФЗ 26228 $SU26228RMFS5, цена 812,13 ₽. Купон 7,65%. Доходность 14,22%. Погашение 10.04.2030
☀️ Май / Ноябрь
• ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5, цена 888,98 ₽. Купон 12,25%. Доходность 14,86%. Погашение 11.05.2039 • ОФЗ 26224 $SU26224RMFS4, цена 827,26 ₽. Купон 6,9%. Доходность 14,13%. Погашение 23.05.2029
🏖 Июнь / Декабрь
• ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3, цена 889,77 ₽. Купон 12,25%. Доходность 14,8%. Погашение 16.05.2040 • ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4, цена 753,02 ₽. Купон 9,8%. Доходность 14,89%. Погашение 19.05.2038
Как это работает? Просто выберите по одной-две облигации из каждой группы и купите их в нужной пропорции. Так вы создадите диверсифицированный портфель, который будет приносить пассивный доход регулярно, как часы.
Цены и доходности актуальны на момент публикации и могут меняться.
Что делать?
Выбери по одной бумаге из каждой строчки.
Купи их на свой брокерский счет.
Наслаждайся стабильным денежным потоком! ✅
⚙️ Как собрать такой портфель?
1️⃣ Определите бюджет. Решите, какую сумму вы готовы вложить. 2️⃣ Выберите бумаги. Вам не нужно покупать все облигации из списка. Достаточно выбрать по одной из каждой группы (Январь/Июль, Февраль/Август и т.д.). 3️⃣ Рассчитайте количество. Чтобы выплаты были примерно одинаковыми, разделите общую сумму на 6 (по числу групп) и на эту часть купите облигации для каждой пары месяцев. 4️⃣ Готово! Теперь ваш портфель будет генерировать денежный поток ежемесячно. Полученные купоны можно реинвестировать, чтобы со временем ваш доход только рос.
❗️ Важно: Цены и доходности облигаций постоянно меняются. Информация в посте актуальна на момент публикации. Перед покупкой всегда проверяйте текущие данные.
Сохраняй, чтобы не потерять подборку!
Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)
$OFZ-PD 26246 $OFZ-PD 26248 $OFZ-PD 26247 $OFZ-PD 26253 $OFZ-PD 26240
🎁 ЦБ — подарок в пятницу 13-ое?
ЦБ все-таки снизил ставку на 50 б.п. до 15.5% — как мы и допускали вчера. На заседании думали между паузой и снижением.
Прогнозы чуть изменили, но кардинального пересмотра нет. По ставке прогноз на год сузили до 13.5–14.5%, что на конец 2026-го даёт широкий коридор от 10.5% до 13%. На 2027 год ожидания чуть подняли — с 7.5–8.5% до 8–9%, и тут всё ещё есть риск сдвига к 9–10%.
Если коротко — худшие ожидания после январского всплеска инфляции не подтвердились, всё идёт по плану. Базовый сценарий предполагает дальнейшее снижение по 50 б.п. за заседание, но расслабляться рано: осенью повысят тарифы ЖКХ, параллельно может наложиться сезонный рост цен, и это может подпортить картину. Тем не менее, сейчас рынок получил поддержку в виде снижения ставки, и это весьма благоприятный фон если на грядущих переговорах между Россией и Украиной мы увидим хоть какой-нибудь прогресс.
Облигации — главные бенефициары текущего цикла снижения. Длинные ОФЗ уже подросли, но потенциал ещё очень даже сохраняется. Если ЦБ продолжит снижать ключ по 50 б.п. за заседание, доходности будут снижаться, а цены облигаций — расти. Правда, широкий коридор прогноза по ставке на конец года говорит о том, что неопределённость сохраняется, поэтому держим в уме, если надумаете залезать в облиги.
Как обычно, без инвестиционных рекомендаций 🙂
Всем хороших выходных, друзья! 🔥
$OFZ-PD 26248 $OFZ-PD 26247 $SBER
Последние значимые корпоративные новости:
👉 Сбербанк в январе увеличил чистую прибыль по РСБУ на 21,7% г/г, до 161,7 млрд.
Удивил. Портфель кредитов прибавил, Скворцов вроде недавно говорил про замедление . Может в феврале🤔.
👉 АО "Недвижимые активы" направило в ЦБ РФ оферту на выкуп акций ПАО "ПИК-Специализированный застройщик". Оферта распространяется на 15% акций «ПИКа». «Недвижимые активы» и связанные с ними структуры уже собрали почти 85% девелопера.
Не показалось. Когда отменили дивиденды (которые и так не платили) и объявили обратный сплит для обвала котировок – был план стать непубличным. Или как минимум докупить дешевле, что и было сделано до направления оферты.
👉 Новатэк МСФО 2025.
Без учёта разовых статей, прибыль почти на 10% меньше 2024-го. Проблемы с танкерами, потенциальное снижение маржинальности из-за перенаправления СПГ с Европы в 2027-2028 и годовой дивиденд в 7%. Вроде не сильно привлекательно, но акции подросли.
👉 Аренадата +16%. Выручка группы превысила верхнюю границу изначального гайденса в 20–30%. По итогам аудита рост ожидается не менее 40% год к году.
У нас становится как в Штатах. Когда от гайденса (то есть прогноза) выручки (а не прибыли) котировки взлетают или снижаются на 5% и более. 😇 Больше выбор акций, больше способов торговли. Надеюсь кто-то на этом заработал.🚀
Резюме: Основная страшилка снова – дефицит бюджета за январь = 1,7 трлн руб. Жду до конца года отмены/корректировки бюджетного правила, но январь почти всегда большой дефицит из-за авансов. Инфляция с 3 по 9 февраля 0,13%. Хочется видеть цифр лучше. Дальние ОФЗ с начала года в минусе. Консенсус по завтрашней ставке 16 (без изменений), но денежный рынок сегодня даже не 15,5, а все 15,2❗️ Итого можем получить картину: Ставка 15,5; LQDT/TMON 15%; ОФЗ 10-15 лет 15% YTM (к погашению). Моё мнение что спред 0 создаёт интересные возможности в ОФЗ, даже если ключевая замедлит прогнозное снижение в 2 раза. $OFZ-PD 26247 $PIKK $NVTK $SBER $DATA
Заседание ЦБ — какую ставку ждем?
В пятницу ЦБ объявит решение по ставке, и рынок пока не определился, чего ждать. Если смотреть на рынок процентных свопов, то по сути, сейчас рынком закладываются два сценария — либо ЦБ держит ставку 16% в феврале и режет до 15% к апрелю, либо ставка снижается уже сейчас и постепенно доводится до 15% в два шага. Конечная точка одна, вопрос в темпе.
Данные последних недель скорее за то, чтобы ЦБ начал снижать ставку раньше. Недельная инфляция упала до 0.13% после 0.20%, годовая замедлилась до 6.36%. Да, с начала года набежало 2.24%, но это во многом январский НДС. Если смотреть на «чистый» импульс без плодоовощной волатильности, то февральский прирост цен в пересчёте на год попадает ровно в таргет ЦБ — 4%. Нормализация после налогового шока идёт быстрее ожиданий.
Инфляционные ожидания населения на 13.7% — много, но рост остановился. Январский скачок был разовым, привязанным к НДС. Ожидания бизнеса формально подросли, но это скорее отражение уже пересмотренных цен, а не новых планов. При этом индекс делового климата просел, а ценовые ожидания предприятий развернулись вниз — синхронный сигнал охлаждения.
Экономика в декабре формально ожила — плюс 1.9% г/г. Но рост зарплат замедляется, кредитная пауза продолжается, бизнес притормаживает с инвестициями. Опережающие индикаторы указывают на риск более заметного торможения в ближайшей перспективе. Если ЦБ будет тянуть со снижением, есть шанс опоздать.
$OFZ-PD 26247 $OFZ-PD 26248
Как начать инвестировать
Заполните заявку онлайн
Понадобится всего несколько минут. Счёт откроется с базовым
Установите приложение
Получите документы
СМС для подтверждения номера может не приходить из-за временного ограничения связи. Попробуйте повторить попытку позже
© 2001-2026. АО «Альфа-Банк», официальный сайт. Генеральная лицензия Банка России № 1326 от 16 января 2015 г. АО «Альфа-Банк» является участником системы обязательного страхования вкладов. Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами. Центр раскрытия корпоративной информации. Информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится Банк. Ул. Каланчевская, 27, Москва, 107078. АО «Альфа‑Банк» является оператором по обработке персональных данных. Подробная информация о принимаемых мерах при обработке персональных данных отражена в Политике в отношении обработки персональных данных. АО «Альфа‑Банк» использует файлы «cookie» для улучшения пользовательского опыта на веб-сайте, в том числе с использованием метрических программ Альфа‑Метрика, Яндекс.Метрика. Вы можете ограничить их использование в своём браузере.