7 причин инвестировать на российском рынке

Всё больше жителей России интересуются торговлей на бирже — это показывает статистика. Если вы ещё сомневаетесь, инвестировать в ценные бумаги или нет, то вот 7 причин начать.

1. Первая причина — это вы

Если в 2020 году у частных лиц было 8 млн счетов, то в феврале 2024 года их число превысило 30 млн. Участвуют в биржевых торгах не все, активных частных инвесторов — 4 млн человек, но это 5% экономически активного населения страны. Рекорд по количеству частных инвесторов на Московской бирже постоянно обновляется. А значит, на рынок приходят новые деньги — это поддерживает спрос на ценные бумаги и положительно влияет на цены. И интерес к инвестициям тоже растёт.

С 2022 года на нашей бирже не торгуют иностранные инвесторы из недружественных юрисдикций. Главная сила на рынке — российские частные инвесторы, на сделки которых приходится 76% оборота торгов акциями.

Приток инвестиций от частных лиц стимулирует компании становиться публичными — выходить на биржу и предлагать свои акции. Сама биржа тоже стремится сделать торги более удобными и расширять список инструментов для инвестиций. Таким образом, у инвесторов появляется всё больше вариантов, во что вкладывать деньги.

2. Разнообразие выбора

На Московской бирже есть возможности для спекуляций, краткосрочной и среднесрочной торговли, трейдинга и долгосрочного инвестирования, — на начало февраля 2024 года список включал порядка 3,5 тысяч инструментов.

Самые популярные категории:

• •

  Фондовый рынок — акции, облигации и фонды.

• •

  Срочный рынок — фьючерсы на акции, товары и металлы, валюты и индексы.

• •

  Валютный рынок — основные валютные пары.

Инвестировать можно и в зарубежные активы — для этого есть широкие возможности.

На рынке постоянно появляются новые инструменты и технологии, например: ЦФА, структурные продукты, замещающие облигации, вечные фьючерсы и так далее.

Биржа постоянно увеличивает продолжительность торгов — они становятся доступнее для инвесторов из любой части страны.

3. Потенциал для роста

Акции многих российских компаний в силу разных причин сейчас стоят дешевле, чем бумаги аналогичных иностранных корпораций. С точки зрения фундаментального анализа на российском рынке сейчас много недооценённых бумаг, которые выглядят привлекательно в долгосрочной перспективе.

Больше по теме: Какие акции сейчас торгуются дёшево

4. Дивидендное изобилие

На российском рынке есть много компаний, которые регулярно платят акционерам щедрые дивиденды. Их акции привлекают инвесторов, которые хотят получать регулярный доход.

Больше по теме: Дивидендный сезон начнётся в мае. Почему выгодно подбирать акции уже сейчас

5. Новая волна IPO

С 2023 года на рынке начался бум IPO. Пример успешного размещения — Группа Астра: стоимость её акций за полгода после IPO уже успела вырасти вдвое. ЦБ будет стимулировать размещения новых бумаг компаний IT-сектора.

Сейчас Московская биржа готовит ещё 7–8 размещений, ближайшее из них — лизинговая компания Европлан.

В среднесрочной перспективе на рынке могут появиться такие компании, как:

• •

  Skyeng — онлайн-школа английского языка.

• •

  Дочерние компании АФК Системы: Медси, Степь, Cosmos Hotel Group и Биннофарм.

• •

  Sokolov. Российская ювелирная компания недавно объявила, что планирует выйти на биржу к осени 2024 года.

• •

  Selectel. IT-компания, один из лидеров на рынке выделенных серверов и приватных облаков, входит в топ-3 крупнейших поставщиков IaaS (инфраструктура как услуга) в России.

• •

  Ростелеком может вывести на рынок компанию, которая занимается центрами обработки данных.

• •

  МТС Банк — коммерческий банк, основным акционером является МТС.

Больше по теме: Рынок IPO на Мосбирже: сколько зарабатывают инвесторы

6. Поддержка от государства

Частные инвесторы могут получить различные налоговые льготы и вычеты. Количество этих стимулов продолжает расти, инвестирование становится всё более выгодным.

• •

  Индивидуальный инвестиционный счёт — брокерский счёт, который позволяет получить существенные налоговые вычеты. Счета, открытые с этого года, действуют по новым правилам и дают возможность не платить налог с полученной на этом счёте прибыли (до 30 млрд руб.) и ещё ежегодно получать налоговый вычет с суммы пополнения счёта (в пределах 400 тыс. руб.). Но закрывать счёт и выводить с него деньги можно только через пять лет.

• •

  Льгота за долгосрочное владение ценными бумагами. Если купить и держать акции, торгующиеся на российской бирже, дольше 3 лет, можно применить льготу и не платить налог с дохода от этих бумаг. Есть подобная льгота, с другими правилами, для срока владения свыше 5 лет.

• •

  От уплаты налогов освобождается прибыль от инвестиций в ценные бумаги инновационных компаний, если владеть ими не менее года.

• •

  Инвестор может уменьшать свою налогооблагаемую базу и за счёт переноса убытков прошлых лет на результат прибыльного года. По сути, это тоже вычет.

7. Безопасность

Отечественный рынок и ценные бумаги, выпущенные российскими компаниями, остаются безопасными и доступными для частных инвесторов. Здесь можно не опасаться инфраструктурных рисков, присущих зарубежным акциям, от которых многие пострадали в 2022–2023 годах.

Большинство биржевых инструментов работают на российской инфраструктуре и санкции на них попросту не распространяются.

Павел Гаврилов, инвестиционный аналитик

Альфа-Инвестиции