Помощь

Подбор контрагентов

Как сделать так, чтобы моя компания тоже попала в подбор контрагентов?Как найти надёжного контрагента в интернет-банке?

Справочник контрагентов

Как создать карточку физического лица?Как работать с разделом Контрагенты?Можно ли сформировать выписку только по одному контрагенту?Можно ли загрузить контрагентов списком?Как удалить карточку контрагента?Как изменить карточку контрагента?Как создать карточку иностранного контрагента?Как создать карточку российского контрагента?

Проверка контрагентов

Статусы полного отчётаКак заказать полный отчёт?Что входит в полный отчёт по контрагенту?Как проверить контрагента?Как работает сервис проверки контрагентов?Где найти заказанные отчёты?Почему в полном отчёте показана не вся информация по контрагенту?Что входит в стандартный отчёт по контрагенту?Зачем мне проверять контрагентов?

Помощь

Интернет-банк Альфа-Бизнес

Контрагенты

Как работает сервис проверки контрагентов?

  1. Вы выбираете контрагента, с которым планируете сотрудничать.

  2. Банк анализирует публичную информацию о нём из открытых источников. Например, ФНС, ФССП, ЕГРЮЛ, ЕГРИП и СПАРК.

  3. На основании найденной информации контрагенту присваивается рейтинг, он отмечается цветовым индикатором. Этот рейтинг актуален на момент проверки, то есть на текущий день.

    В результате проверки контрагенту может быть присвоен один из рейтингов:

    • •

      Надёжный контрагент: выполняет обязательства вовремя, соблюдает договорённости и законы. Отмечается зелёным индикатором.

    • •

      Контрагент, требующий внимания: требует дополнительной проверки деловой репутации, т.к. в деятельности компании обнаружены факторы риска. Возможные факторы риска: недавняя смена руководителя, наличие в списке ненадёжных поставщиков, задолженность по налогам и другое. Отмечается жёлтым индикатором.

    • •

      Контрагент в зоне риска: может находиться под санкциями, нарушать законодательство, а также иметь непрозрачную структуру управления, связи с сомнительными компаниями или финансовые проблемы.

    • •

      Если по контрагенту не найдено никакой информации в открытых источниках, ему не присваивается рейтинг. Индикатор будет серым, в подсказке указано: нет данных.

    Важно: мы не ограничиваем платежи контрагентам с жёлтым и красным индикатором. Но чем больше оборот с такими компаниями, тем выше ваши репутационные риски. По одной из операций мы можем запросить подтверждающие документы и отказать в проведении платежа.

  4. Основная информация о контрагенте собирается в отчёт.

Что входит в стандартный отчёт по контрагенту?
Что входит в полный отчёт по контрагенту?

Особенности сервиса

  1. Изменить рейтинг контрагента в интернет-банке по запросу невозможно, потому что он рассчитывается автоматически на основании информации из ЕГРЮЛ, ЕГРИП и СПАРК.

  2. Исключить компанию из рейтинга контрагентов в интернет-банке невозможно, потому что анализ осуществляется на основании публичной информации о компаниях.

  3. Эти данные — только для вас. Не передавайте их другим лицам без нашего письменного разрешения. Это ограничение указано в документах, которые вы оформляли при открытии счёта.

Похожие статьи