1. Вы выбираете контрагента, с которым планируете сотрудничать.

2. Банк анализирует публичную информацию о нём из открытых источников. Например, ФНС, ФССП, ЕГРЮЛ, ЕГРИП и СПАРК.

3. На основании найденной информации контрагенту присваивается рейтинг, он отмечается цветовым индикатором. Этот рейтинг актуален на момент проверки, то есть на текущий день.

   В результате проверки контрагенту может быть присвоен один из рейтингов:

   • •

     Надёжный контрагент: выполняет обязательства вовремя, соблюдает договорённости и законы. Отмечается зелёным индикатором.

   • •

     Контрагент, требующий внимания: требует дополнительной проверки деловой репутации, т.к. в деятельности компании обнаружены факторы риска. Возможные факторы риска: недавняя смена руководителя, наличие в списке ненадёжных поставщиков, задолженность по налогам и другое. Отмечается жёлтым индикатором.

   • •

     Контрагент в зоне риска: может находиться под санкциями, нарушать законодательство, а также иметь непрозрачную структуру управления, связи с сомнительными компаниями или финансовые проблемы.

   • •

     Если по контрагенту не найдено никакой информации в открытых источниках, ему не присваивается рейтинг. Индикатор будет серым, в подсказке указано: нет данных.

   Важно: мы не ограничиваем платежи контрагентам с жёлтым и красным индикатором. Но чем больше оборот с такими компаниями, тем выше ваши репутационные риски. По одной из операций мы можем запросить подтверждающие документы и отказать в проведении платежа.

4. Основная информация о контрагенте собирается в отчёт.

Особенности сервиса

1. Изменить рейтинг контрагента в интернет-банке по запросу невозможно, потому что он рассчитывается автоматически на основании информации из ЕГРЮЛ, ЕГРИП и СПАРК.

2. Исключить компанию из рейтинга контрагентов в интернет-банке невозможно, потому что анализ осуществляется на основании публичной информации о компаниях.

3. Эти данные — только для вас. Не передавайте их другим лицам без нашего письменного разрешения. Это ограничение указано в документах, которые вы оформляли при открытии счёта.