Стратегия жадины. Дивидендные акции + фонд денежного рынка.

В предыдущей статье я делал анонс стратегии. Теперь полноценно о ней напишу. Прежде всего, перечислю активы, которые включает в себя стратегия. Фонд денежного рынка 15% от стоимости портфеля. И 9 дивидендных акций 85% стоимости портфеля.

Перечислю акции и их процентное соотношение в портфеле:

Сбербанк ап – целевая доля 15% - надёжный, но жадный. Поможет сберечь, но заработать много не даст. Лучший в банковском секторе, но платит раз в год. В 2022 году отменял дивиденды.

Лукойл – целевая доля 15% - надёжный, дивидендный аристократ. Даже в трудные времена не отменял дивиденды. Лучшая, с моей точки зрения, бумага на нашем рынке.

X5 – целевая доля 12% - лучший ритейл на нашем рынке. Лента дивы не платит, магнит на дивы кидает. Пятёрочка выручает, бумаги сейчас торгуются по привлекательной цене, но усреднять уже некуда, доля в портфеле значительно превышает целевую.

Татнефть ап – целевая доля 10% - хорошая бумага, платят трижды в год, но до войны на ближнем востоке бумаги чувствовали себя совсем уж печально. Дивиденды платили маленькие, но их не отменяли. Наряду с Лукойлом любимая бумага дивидендных инвесторов.

Транснефть – целевая доля 10%. Платят раз в год, но платят неплохо, даже с учётом того, что обложили дополнительным налогом. Не страдает от цен на нефть, монополист в сфере транспортировки нефти по трубопроводам.

БСПБ (обычка) – целевая доля 7%. Платят дважды в год. Проводят байбэк. Из минусов – много кредитов по плавающей ставке. Со снижением ключа, падает и доходность банка. Но на фоне всех остальных (кроме сбера) – это лучшая бумага в финансовом секторе. Дивиденды небольшие, но стабильные. К тому же, все мы понимаем, чей это банк.

Россети ленэнерго префы – целевая доля 7% на мой взгляд лучшая бумага в секторе электроэнергетиков. Из минусов – платят всего раз в год. Зато котировки раз за разом пробивают потолок. Ликвидность высокая, лучше, чем всякие перьмэнергосбыты. И лучше, чем другие дочерки россетей, которые стоят копейки, которых нужно набирать десятками тысяч, чтобы получить профит – подсчёт вести неудобно, среднюю цену тоже.

Сургутнефтегаз префы – целевая доля 6%. Из минусов – платят раз в год. Из плюсов – много денег на счетах в валюте. Но нужны регулярные дивидендные поступления. Если в этом году дивы будут маленькими, тогда скидываю бумагу. Ещё целый год ждать не хочу.

Мосбиржа – целевая доля 3%. Зависит от дивов.

Итого, выходит 4 сектора. Финансовый: сбер, бспб, мосбиржа. Нефтегаз: лукойл, татнефть, сургутнефтегаз, транснефть (отчасти это транспортный, но запишем в нефтегаз) Ритейл: Х5 Коммунальный: ленэнерго.

Эти компании, с моей точки зрения, в отличие от других, прошли проверку трудными временами, где-то платить стали меньше дивидендов, но последние года 3, их не отменяли. Показатели у компаний неплохие на фоне большинства шмурдяка, что торгуется на нашей бирже.

Теперь о том, какой метод используется у стратегии жадины. Смысл в том, чтобы у всех перечисленных дивидендных бумагах цена покупки была как можно ниже. Рынок проливают на 3% и более – расчехляй фонд денежного рынка, усредняй акции, а потом пополняй фонд денежного рынка в периоды роста. Но что делать, если средняя цена бумаги невысокая, а бумага даже и не думает падать? Всё просто - покупать по максимально низкой цене в дни дивидендных отсечек. Эта стратегия для долгосрочных дивидендных инвесторов на 20+ лет. И в ней неважны сиюминутные дивиденды, в ней важны стабильные дивиденды и удерживание максимально низкой цены. Вот и всё. У каждого свой метод, я за полтора года в рынке пришёл к стратегии жадины: дивидндные бумаги, фонд денежного рынка + стараться держать среднюю цену как можно ниже. Ребаланс процентных долей в портфеле не реже одного раза в квартал, сейчас получается пару раз в квартал. Заходите в гости в сервис по учёту инвестиций. Публичный портфель называется «Пенсия неизвестного писателя».

Стратегия жадины. Анонс.

Не собираюсь надевать пиджак, как большинство инвесторов/трейдеров, чтобы казаться умнее других. Просто хочу поделиться своей стратегией. Точнее, пока это будет анонс с общей информацией. Более детальная информация будет в следующем посте через несколько дней.

Стратегия жадины заключается в том, чтобы стараться держать среднюю цену акции как можно ниже. Стратегия не подходит трейдерам, только долгосрочным и дивидендным инвесторам. Из чего должен состоять портфель: 9 дивидендных акций – именно эти компании с моей точки зрения прошли проверку в трудные времена. Я оцениваю компании именно когда им тяжело, а не когда у всех всё хорошо и аутсайдеры могут стать лидерами.

Компании должны исправно платить дивиденды, акции не должны проседать сильнее рынка, желательно, чтобы они обгоняли рынок. У компаний не должно быть больших долгов. Что это за компании, я расскажу в следующем посте через несколько дней.

Ребаланс портфеля в процентом соотношении долей компаний не реже, чем раз в квартал. 15% портфеля должен составлять фонд денежного рынка от вашего брокера, чтобы в случае проливов, продавать паи и докупать бумаги, таким образом, уменьшая среднюю цену.

В следующем посте я расскажу что делать, если цена бумаги в портфеле в большом плюсе, и как тогда её усреднять, хотя, для многих, думаю, это и так очевидно. Кроме этого, я думал добавить в портфель золото в размере 10%. Но поскольку грязные руки спекулянтов дотянулись и до этой тихой гавани, золото я решил исключить.