В платной и бесплатной версии сервиса есть показатели для расчёта уровня риска блокировки вашего счёта по 115-ФЗ.

1. Доля налоговых платежей.

2. Доля хозяйственных платежей.

3. Соотношение операций с НДС и без НДС.

4. Снятие наличных.

5. Переводы на счета физических лиц.

6. Остаток по счёту.

7. Репутационные риски (доступен только в платной версии).

Информация по каждому показателю обновляется на следующий день. Например, если около показателя Доля налоговых платежей появился красный индикатор, и вы сразу же оплатили налоги со счёта в Альфа-Банке, уровень риска обновится только на следующий день.

Также вы можете выбрать систему налогообложения для более точного, персонализированного расчёта уровня риска. Для этого нажмите на выбор системы налогообложения и выберите один из вариантов:

Доля налоговых платежей

Условие: доля налоговых платежей компании не должна быть меньше 0,9% от исходящего оборота за последние 3 месяца.

Особенности:

• •

  сервис учитывает оплату налогов только со счёта в Альфа-Банке.

  Если вы оплачиваете налоги в другом банке, воспользуйтесь услугой Импорт платежей. Загрузите выписку из другого банка — и мы учтём платежи за последние 3 месяца при расчёте уровня риска. Индикаторы обновятся на следующий день после импорта платежей в интернет-банк

  Я не согласен с расчётами. Что делать?

• •

  в доле налоговых платежей учитывается не только налог по основной деятельности компании, но и отчисления в фонды, оплата НДФЛ за сотрудников и таможенные платежи

Чтобы рассчитать уровень риска блокировки счёта по этому показателю, заполните:

• •

  исходящий оборот за 3 месяца — сумма всех исходящих платежей компании за 3 месяца

• •

  исходящий оборот за последний месяц — сумма всех исходящих платежей компании за последний месяц

• •

  налоговые выплаты — сумма платежей в бюджет за последние 3 месяца

Примечание: если оборот компании меньше 200 000 ₽, показатель будет в норме.

Доля хозяйственных платежей

Условие: доля хозяйственных платежей не должна составлять менее 10% от исходящего оборота за 1 месяц.

Особенности:

• •

  Сервис учитывает расходы на хозяйственные нужды, поддержание жизнеобеспечения компании.

• •

  Расчёт происходит на основании назначения платежа. Платежи учитываются как хозяйственные, если назначение связано с билетами, арендой, водоснабжением, питьевой водой, интернетом, бухгалтерским учетом, обслуживанием, мобильной связью, международной сотовой связью, телефонией, почтой, корреспонденцией, гсм, нотариусом, охраной, рекламой, проживанием в гостиницах и отелях, судебными расходами, такси, теплоэнергией, электроэнергией, отоплением, топливом, транспортом, штрафами, капитальным ремонтом, вывозом мусора, печатью.

Чтобы рассчитать уровень риска блокировки счёта по этому показателю самостоятельно, заполните:

• •

  Исходящий оборот за последний месяц — сумма всех исходящих платежей за последний месяц

• •

  Хозяйственные платежи за последний месяц — сумма хозяйственных платежей в бюджет за последний месяц

Примечание: если оборот компании меньше 200 000 ₽, показатель будет в норме.

Соотношение операций с НДС и без НДС

Условие: если компания получает больше 70% платежей с НДС, она должна отправлять не меньше 30% платежей с НДС.

Особенности: если вы работаете без НДС, этот показатель тоже может быть нарушен. Проверьте входящие платежи. Возможно, один из контрагентов совершил платёж в ваш адрес с указанием НДС. Если налог был указан ошибочно, обратитесь к контрагенту и уточните назначение платежа. Если налог указан верно, он должен быть уплачен в бюджет.

Чтобы рассчитать уровень риска блокировки счёта по этому показателю, заполните:

• •

  входящие платежи за последний месяц — сумма всех входящих платежей за последний месяц

• •

  входящие платежи с НДС за последний месяц — сумма всех входящих платежей с НДС за последний месяц

• •

  исходящие платежи за последний месяц — сумма всех исходящих платежей за последний месяц

• •

  исходящие платежи с НДС за последний месяц — сумма всех исходящих платежей с НДС за последний месяц

Примечание: если оборот компании меньше 200 000 ₽, показатель будет в норме.

Снятие наличных

Условие: не рекомендуется снимать больше 30% от исходящего оборота компании наличными.

Особенности: если показатель нарушен, мы можем запросить документы о расходовании наличных.

Чтобы рассчитать уровень риска блокировки счёта по этому показателю, заполните:

• •

  величину расходных операций за последний месяц — сумма всех исходящих платежей за последний месяц

• •

  величину снятых наличных за последний месяц — сумма денег, снятых со счёта за последний месяц

Примечание: если оборот компании меньше 200 000 ₽, показатель будет в норме.

Переводы на счета физических лиц

Условие: не рекомендуется переводить больше 50% от исходящего оборота компании на счета физлиц.

Особенности:

• •

  платежи самозанятым входят в переводы на счета физлиц

• •

  перевод со счёта ИП на собственный счёт физлица входит в переводы на счета физлиц

• •

  если вы переводите зарплату или совершаете другие выплаты сотрудникам компании, рекомендуем использовать зарплатый проект Альфа-Банка

Чтобы рассчитать уровень риска блокировки счёта по этому показателю, заполните:

• •

  величину расходных операций за последний месяц — сумма всех исходящих платежей за последний месяц

• •

  величину переводов на счета физлиц за последний месяц — сумма всех переводов на счета физлиц за последний месяц

Примечание: если оборот компании меньше 200 000 ₽, показатель будет в норме.

Остаток по счёту

Условие: среднемесячный остаток по счетам компании должен быть не меньше 10% от объёма исходящих операций.

Чтобы рассчитать уровень риска блокировки счёта по этому показателю, заполните:

• •

  величину расходных операций за последний месяц — сумма всех исходящих платежей за последний месяц

• •

  рублёвый остаток по счёту за последний месяц — остаток на счёте в рублях за последний месяц

Примечание: если оборот компании меньше 200 000 ₽, показатель будет в норме.

Репутационные риски

Условие: чем выше оборот компании с надёжными контрагентами, тем ниже репутационные риски.

Чтобы рассчитать уровень риска блокировки счёта по этому показателю, нужно учесть долю входящих и исходящих оборотов компании с разными контрагентами за определённый период.

Все контрагенты поделены на несколько групп в зависимости от их репутации:

• •

  надёжные контрагенты

• •

  контрагенты, требующие внимания

• •

  контрагенты в зоне риска

• •

  контрагенты, по которым нет данных

Нажмите Подробнее про обороты, и вы увидите величину оборота вашей компании с разными контрагентами.