В сервисе Индикатор риска есть показатели для расчёта уровня риска блокировки вашего счёта по 115-ФЗ:

1. Доля налоговых платежей.

2. Доля хозяйственных платежей.

3. Соотношение операций с НДС и без НДС.

4. Снятие наличных.

5. Переводы на счета физических лиц.

6. Остаток по счёту.

7. Репутационные риски.

Информация по каждому показателю обновляется на следующий день. Например, если около показателя Доля налоговых платежей появился красный индикатор, и вы сразу же оплатили налоги со счёта в Альфа-Банке, уровень риска обновится только на следующий день.

Также вы можете выбрать систему налогообложения для более точного, персонализированного расчёта уровня риска. Для этого нажмите на выбор системы налогообложения и выберите один из вариантов:

Доля налоговых платежей

Условие: доля налоговых платежей компании не должна быть меньше 0,9% от исходящего оборота за последние 3 месяца.

Особенности:

• •

  сервис учитывает оплату налогов только со счёта в Альфа-Банке.

  Если вы оплачиваете налоги в другом банке, воспользуйтесь услугой Импорт платежей. Загрузите выписку из другого банка — и мы учтём платежи за последние 3 месяца при расчёте уровня риска. Индикаторы обновятся на следующий день после импорта платежей в интернет-банк

  Я не согласен с расчётами. Что делать?

• •

  в доле налоговых платежей учитывается не только налог по основной деятельности компании, но и отчисления в фонды, оплата НДФЛ за сотрудников и таможенные платежи

Чтобы рассчитать уровень риска блокировки счёта по этому показателю, заполните:

• •

  исходящий оборот за 3 месяца — сумма всех исходящих платежей компании за 3 месяца

• •

  исходящий оборот за последний месяц — сумма всех исходящих платежей компании за последний месяц

• •

  налоговые выплаты — сумма платежей в бюджет за последние 3 месяца

Примечание: если оборот компании меньше 200 000 ₽, показатель будет в норме.

Доля хозяйственных платежей

Условие: доля хозяйственных платежей не должна составлять менее 10% от исходящего оборота за 1 месяц.

Особенности:

• •

  Сервис учитывает расходы на хозяйственные нужды, поддержание жизнеобеспечения компании.

• •

  Расчёт происходит на основании назначения платежа. Платежи учитываются как хозяйственные, если назначение связано с билетами, арендой, водоснабжением, питьевой водой, интернетом, бухгалтерским учетом, обслуживанием, мобильной связью, международной сотовой связью, телефонией, почтой, корреспонденцией, гсм, нотариусом, охраной, рекламой, проживанием в гостиницах и отелях, судебными расходами, такси, теплоэнергией, электроэнергией, отоплением, топливом, транспортом, штрафами, капитальным ремонтом, вывозом мусора, печатью.

Чтобы рассчитать уровень риска блокировки счёта по этому показателю самостоятельно, заполните:

• •

  Исходящий оборот за последний месяц — сумма всех исходящих платежей за последний месяц

• •

  Хозяйственные платежи за последний месяц — сумма хозяйственных платежей в бюджет за последний месяц

Примечание: если оборот компании меньше 200 000 ₽, показатель будет в норме.

Соотношение операций с НДС и без НДС

Условие: если компания получает больше 70% платежей с НДС, она должна отправлять не меньше 30% платежей с НДС.

Особенности: если вы работаете без НДС, этот показатель тоже может быть нарушен. Проверьте входящие платежи. Возможно, один из контрагентов совершил платёж в ваш адрес с указанием НДС. Если налог был указан ошибочно, обратитесь к контрагенту и уточните назначение платежа. Если налог указан верно, он должен быть уплачен в бюджет.

Чтобы рассчитать уровень риска блокировки счёта по этому показателю, заполните:

• •

  входящие платежи за последний месяц — сумма всех входящих платежей за последний месяц

• •

  входящие платежи с НДС за последний месяц — сумма всех входящих платежей с НДС за последний месяц

• •

  исходящие платежи за последний месяц — сумма всех исходящих платежей за последний месяц

• •

  исходящие платежи с НДС за последний месяц — сумма всех исходящих платежей с НДС за последний месяц

Примечание: если оборот компании меньше 200 000 ₽, показатель будет в норме.

Снятие наличных

Условие: не рекомендуется снимать больше 30% от исходящего оборота компании наличными.

Особенности: если показатель нарушен, мы можем запросить документы о расходовании наличных.

Чтобы рассчитать уровень риска блокировки счёта по этому показателю, заполните:

• •

  величину расходных операций за последний месяц — сумма всех исходящих платежей за последний месяц

• •

  величину снятых наличных за последний месяц — сумма денег, снятых со счёта за последний месяц

Примечание: если оборот компании меньше 200 000 ₽, показатель будет в норме.

Переводы на счета физических лиц

Условие: не рекомендуется переводить больше 50% от исходящего оборота компании на счета физлиц.

Особенности:

• •

  платежи самозанятым входят в переводы на счета физлиц

• •

  перевод со счёта ИП на собственный счёт физлица входит в переводы на счета физлиц

• •

  если вы переводите зарплату или совершаете другие выплаты сотрудникам компании, рекомендуем использовать зарплатый проект Альфа-Банка

Чтобы рассчитать уровень риска блокировки счёта по этому показателю, заполните:

• •

  величину расходных операций за последний месяц — сумма всех исходящих платежей за последний месяц

• •

  величину переводов на счета физлиц за последний месяц — сумма всех переводов на счета физлиц за последний месяц

Примечание: если оборот компании меньше 200 000 ₽, показатель будет в норме.

Остаток по счёту

Условие: среднемесячный остаток по счетам компании должен быть не меньше 10% от объёма исходящих операций.

Чтобы рассчитать уровень риска блокировки счёта по этому показателю, заполните:

• •

  величину расходных операций за последний месяц — сумма всех исходящих платежей за последний месяц

• •

  рублёвый остаток по счёту за последний месяц — остаток на счёте в рублях за последний месяц

Примечание: если оборот компании меньше 200 000 ₽, показатель будет в норме.

Репутационные риски

Условие: чем выше оборот компании с надёжными контрагентами, тем ниже репутационные риски.

Чтобы рассчитать уровень риска блокировки счёта по этому показателю, нужно учесть долю входящих и исходящих оборотов компании с разными контрагентами за определённый период.

Все контрагенты поделены на несколько групп в зависимости от их репутации:

• •

  надёжные контрагенты

• •

  контрагенты, требующие внимания

• •

  контрагенты в зоне риска

• •

  контрагенты, по которым нет данных

Нажмите Подробнее про обороты, и вы увидите величину оборота вашей компании с разными контрагентами.