Индикатор риска — это сервис, который анализирует операции на ваших рублёвых счетах в Альфа-Банке и проверяет, чтобы деятельность вашей компании соответствовала требованиям Банка России и 115-ФЗ.

Сервис заранее уведомит вас о риске блокировки по 115-ФЗ. Если риск уже высокий, вы всё равно успеете улучшить свои показатели и соблюсти требования законодательства.

Почему важно анализировать операции на счетах

Банк России обязывает все банки проверять операции своих клиентов и предотвращать проведение подозрительных платежей.

При этом требования ЦБ и законодательство часто меняются, их сложно вовремя отслеживать. При несоблюдении требований последствия для бизнеса могут быть такими:

• •

  блокировка интернет-банка

• •

  отказ в проведении операции

• •

  комиссия за вывод денег при закрытии счёта

• •

  включение в «чёрный список» Банка России

• •

  сложности с открытием счетов в других банках

• •

  плохая репутация компании, которая влияет и на её контрагентов

Индикатор риска анализирует операции компании по 7 показателям:

• •

  контрагенты (ранее репутационные риски)

• •

  налоговые платежи

• •

  хозяйственные платежи

• •

  снятие наличных

• •

  переводы на счета физлиц

• •

  НДС в платежах

• •

  остаток по счёту