Да, мы не ограничиваем проведение рискованных платежей, а только предупреждаем о них. Но если появятся дополнительные негативные факторы, мы будем вынуждены ограничить доступ к платежам, к операциям по картам или отказать в их проведении в интернет-банке.

Это связано с требованиями Банка России по отслеживанию подозрительных операций. Они распространяются на все банки РФ, но не все банки предупреждают клиентов.

Мы делаем это, чтобы деятельность вашей компании в интернет-банке не была ограничена и чтобы вы знали, какие есть требования к проведению операций.

Примечание: платёж может быть ограничен только в одном случае — если по оценке Банка России сотрудничество с выбранным контрагентом считается небезопасным. Подробнее об этом — ниже, в типах предупреждений.

Как это работает

Когда вы создаёте платёж юрлицу, мы проводим проверки по требованиям из 115-ФЗ и можем вывести предупреждение о рискованной операции.

Предупреждение появится в самом конце платежа.

Нажмите В чём риски и как их снизить, чтобы подробнее прочитать о том, почему платёж считается рискованным.

Если непонятно, что сейчас делать с этим платежом, нажмите У меня остались вопросы — вы увидите наши рекомендации.

Предупреждения могут быть нескольких типов:

1. Большое количество платежей небезопасным контрагентам.

   

2. Низкая доля налоговых платежей в нашем банке.

   

3. Увеличение доли переводов небезопасным контрагентам и при этом низкая доля налоговых платежей в нашем банке.

   

4. Критический риск блокировки. Платёж ограничен по требованиям Банка России.