Портфель на 50 тыс. рублей. Что в него добавить

50 тыс. руб. — это не так много, но и не так мало, чтобы просто хранить их на карте. В этом материале мы покажем, как можно распределить такую сумму между разными инструментами — с акцентом на стабильность, защиту от колебаний рубля и умеренную доходность. Портфель подойдёт начинающим инвесторам, которые хотят понять, как работают основные принципы инвестирования.

Выбор активов

Наша задача — создать не просто портфель «на удачу», а сбалансированную конструкцию, которая учитывает ключевые риски и цели:

• •

  Дивидендные акции. Часть средств направим на покупку бумаг, которые приносят стабильные выплаты. Это даст ощущение «живых денег» и научит видеть реальные преимущества владения акциями.

• •

  Баланс между сильным и слабым рублём. Мы включим как экспортёров, выигрывающих от слабой национальной валюты, так и компании, которые выигрывают при крепком рубле.

• •

  Облигации — для защиты. Это подушка безопасности портфеля. Они снижают риски и помогают сгладить возможную просадку акций.

• •

  Распределение 60/40 между акциями и облигациями. Почему так? Приоритет — рост стоимости портфеля. Но полностью игнорировать защитные активы нельзя. Вложить все средства в 1–2 акции — спекулятивная и высокорискованная затея.

Состав портфеля

Акции

Капитал для акций равен 35 тыс. руб. Мы рассмотрим наиболее перспективные и стабильные компании. Каждый инвестор должен сам определить вес того или иного компонента в зависимости от своего риск-профиля.

1. Т-Технологии (1 бумага на 3214 руб.) и Сбербанк (20 бумаг на 6287 руб.). Обе компании — крупнейшие представители финансового сектора с высокой рентабельностью и перспективами наращивания прибыли. Банк России начал снижение ключевой ставки, и в долгосрочной перспективе ожидается сохранение этой тенденции, что позитивно для сектора.

2. ИКС 5 (1 бумага на 3373,5 руб.). Продуктовый ретейл способен перекладывать рост цен на потребителя, поэтому инфляция для компании не так страшна. К тому же она вернулась к выплате дивидендов и может платить их в будущем.

3. ЛУКОЙЛ (1 бумага на 6352 руб.). Одна из крупнейших нефтегазовых компаний в стране. После недавней коррекции оценка акций по мультипликаторам стала низкой, что делает покупку выгодной, учитывая дивидендные перспективы и высокий запас денежных средств у компании.

4. Яндекс (1 бумага на 4165 руб.). Технологический лидер с диверсифицированным бизнесом, который выиграет от снижения ставки за счёт роста спроса на свои услуги.

5. Полюс (2 бумаги на 3489 руб.). Золото торгуется у исторических максимумов, а Полюс — крупнейший производитель в стране с самой низкой себестоимостью добычи в мире. До конца года акции также может поддержать ослабления рубля.

6. Интер РАО (600 бумаг на 2191 руб.). Стабильная дивидендная фишка в электроэнергетическом секторе.

Стоимость акций указана на момент публикации материала, итоговая сумма может измениться.

Облигации

В текущей рыночной ситуации интересными выглядят валютные облигации, но стоимость даже одной бумаги превышает 50 тыс. руб., поэтому хорошей альтернативой являются длинные ОФЗ и корпоративные бонды с фиксированным купоном. Среди таких можно рассмотреть следующие бумаги, на которые можно направить до 20 тыс. руб.:

1. ОФЗ-ПД 26248 (RU000A108EH4) — 4 бумаги, общая сумма — 3328 руб. (здесь и далее с учётом накопленного купонного дохода — НКД).

2. ОФЗ-ПД (RU000A108EE1) — 4 бумаги, общая сумма — 3422 руб.

3. Хэндерсон (RU000A10BQC8) — 3 бумаги, общая сумма — 3114 руб.

4. Газпром нефть (RU000A10BK17) — 6 бумаг, всего — 3210 руб.

5. РусГидро (RU000A10BNF8) — 4 бумаги, всего — 4092 руб.

Что делать с этим портфелем дальше?

Это не портфель, который можно собрать один раз и навсегда. Его стоит пересматривать хотя бы раз в квартал. Следите за выплатами дивидендов, сроками погашения облигаций и общими новостями компаний. Со временем можно докупать бумаги, увеличивая долю акций или облигаций в зависимости от ситуации на рынке и ваших целей. Главное — не бросать портфель, а учиться работать с ним.

Так, в июле по акциям Т-Технологий, Сбербанка и ИКС 5 пройдёт фиксация владельцев для выплаты дивидендов. Во второй половине месяца инвесторы в общей сложности получат 1377 руб. дивидендов с этих акций. В нашем примере была распределена вся сумма, есть денежный остаток и вместе с выплатами по акциям он составил около 5,1 тыс. руб., которые можно направить на увеличение существующих позиций или покупку новых активов.

С какой суммы вы начали инвестировать? Какие бумаги входили в ваш первый портфель?

Делитесь своими мыслями в комментариях к статьям и выигрывайте призы — IPhone и портфели акций на 10 000 руб. Оставлять комментарии можно в Альфа-Инвестиции Онлайн или приложениях Альфа-Инвестиции для андроид.

Альфа-Инвестиции