Распоряжение о списании средств с транзитного валютного счёта (РСТС)

Размер передаваемого в банк сообщения не должен превышать 100 МБ.

URI

POST: /API/v1/ISO20022/FCYRLS

XSD схема

pain.001.001.06

Термины и сокращения

  • В формате ISO 20022 распоряжением о списании средств с транзитного валютного счета является пакет PmtInf.

  • Запись вида Document.CstmrCdtTrfInitn.PmtInf.CdtTrfTxInf[NTF] подразумевает такую секцию CdtTrfTxInf, для которой выполняется условие: CdtTrfTxInf.PmtTpInf.LclInstrm.Prtry = "NTF".

  • NTF - Информация об уведомлениях о поступлении на транзитный валютный счет.

  • TRF - Перечисление, на печатной форме это секция "Просим списать с нашего транзитного валютного счета с кодом вида операции «61100» для перечисления на наш расчетный счет в иностранной валюте")

  • RMT - Перевод, на печатной форме это секция "Просим списать с нашего транзитного валютного счета для перевода комитенту, принципалу, доверителю".

  • RFD - Возврат, на печатной форме это секция "Просим списать с нашего транзитного валютного счета для возврата ошибочно поступивших средств".

  • FX - Продажа, на печатной форме это секция "Просим списать с нашего транзитного валютного счета для осуществления продажи (с кодом вида операции "01010") и перечисления на расчетный счет в иностранной валюте".

Описание схемы

Заголовок распоряжения

R/O Описание Путь Комментарий
Пример

Секция: Реквизиты сообщения. Общий путь Document.CstmrCdtTrfInitn.GrpHdr

R

Уникальный идентификатор сообщения

MsgId

"TESTRUMM-MSG-20151101010101-00001"

R

Дата и время создания сообщения

CreDtTm

Передается с указанием временной разницы относительно Гринвича 2015-11-01T01:01:01+04:00

R

Общее число поручений (секций CdtTrfTxInf) в сообщении

NbOfTxs

1

R

Общая сумма поручений в сообщении

CtrlSum

1000

R

Идентификатор SWIFT

InitgPty.Id.OrgId.AnyBIC

"TESTRUMM"

Секция: Пакет распоряжений. Document.CstmrCdtTrfInitn.PmtInf

R

Уникальный идентификатор распоряжения

PmtInfId

"TESTRUMM-PKG-20151101010101-00001"

R

Вариант перевода денежных средств.

PmtMtd

"TRF" Указывает метод платежа, который будет использоваться для перемещения нужной суммы денег. "CHK" - Cheque (чек). Письменное распоряжение банку для перевода определенной суммы денежных средств от одного физического лица другому физическому лицу. "TRF" - Credit Transfer (перевод денежных средств). Перевод суммы денежных средств на балансе банка, обслуживающего счет. "TRA" - TransferAdvice (авизо о переводе). Перевод суммы денежных средств на балансе банка, обслуживающего счет. Авизо о переводе должно быть передано обратно владельцу счета.

R

Тип документа

Prtry

"RU-FCYRLS"

R

Дата исполнения

ReqdExctnDt

2015-11-17 При LclInstrm.Prtry = "RU-FX" - Максимальная дата исполнения заявки. В секции PmtInf могут объединяться заявки с одинаковым сроком действия.

Секция: Плательщик Document.CstmrCdtTrfInitn.PmtInf.Dbtr

R

ИНН/КИО

Id.OrgId.Othr.Id

1000000002

R

Код типа данных в поле Id

Id.OrgId.Othr.SchmeNm.Cd

"TXID" TXID - ИНН/КИО

O

Код страны регистрации

CtryOfRes

"RU"

Секция: Счет плательщика Document.CstmrCdtTrfInitn.PmtInf.DbtrAcct

R

Транзитный счет

Id.Othr.Id

"40702840100010000002"

R

Валюта счета

Ccy

"USD"

Секция: Банк плательщика Document.CstmrCdtTrfInitn.PmtInf.DbtrAgt

R

BIC (SWIFT адрес)

FinInstnId.BICFI

"ABCDRUMMXXX" Указывается либо SWIFT код либо российский БИК

R

Код страны

FinInstnId.PstlAdr.Ctry

"RU"

Секция: Cчет комиссии Document.CstmrCdtTrfInitn.PmtInf

R

Указывает, какая сторона или стороны будут оплачивать комиссионные сборы, связанные с платежным распоряжением

ChrgBr

"DEBT" - Ответственность плательщика: все комиссионные сборы по распоряжениям оплачиваются плательщиком. "CRED" - Ответственность получателя средств: все комиссионные сборы по распоряжениям оплачиваются получателем средств. "SHAR" - Общие: в контексте перевода денежных средств это означает, что комиссионные сборы, связанные с распоряжением, на стороне отправителя будут оплачиваться плательщиком, а на стороне получателя — получателем средств. В контексте прямого дебетования это означает, что комиссионные сборы, связанные с распоряжением, на стороне отправителя будут оплачиваться получателем средств, а на стороне получателя — плательщиком. "SLEV" - Дальнейшие условия исполнения: комиссионные сборы будут применяться в соответствии с правилами, согласованными в условиях/схеме исполнения.

R

Счет для списания комиссии

ChrgsAcct.Id.Othr.Id

40702810100010000002

LclInstrm.Prtry = "NTF" - секция обязательна

"Информация о зачислениях" Document.CstmrCdtTrfInitn.PmtInf.CdtTrfTxInf[NTF]

R

Уникальный номер поручения

PmtId.InstrId

"TESTRUMM-PMT-20151101010101-00001"

R

Номер платежного поручения

PmtId.EndToEndId

"26"

R

Код тип секции

PmtTpInf.LclInstrm.Prtry

"NTF"

R

Общая сумма поступившей валюты

Amt.InstdAmt

60000

R

Код валюты

Amt.InstdAmt@Ccy

"USD"

"Информация о зачислениях" Document.CstmrCdtTrfInitn.PmtInf.CdtTrfTxInf[NTF].RmtInf.Strd[1]

R

Номер уведомления

RfrdDocInf.Nb

"CAMT2015-11-01"

R

Дата уведомления

RfrdDocInf.RltdDt

2015-11-01

R

Сумма уведомления

RfrdDocAmt.CdtNoteAmt

10000

R

Код валюты

RfrdDocAmt.CdtNoteAmt@Ccy

10000

LclInstrm.Prtry = "TRF"

"Поручение на перевод на текущий счет" Document.CstmrCdtTrfInitn.PmtInf.CdtTrfTxInf[2]

R

Уникальный номер поручения

PmtId.InstrId

Отправитель должен обеспечивать уникальность. Формат определяется по договоренности сторон. Может использоваться GUID

R

Номер поручения

PmtId.EndToEndId

10

R

Код тип секции

LclInstrm.Prtry

"TRF"

R

Код тип секции

LclInstrm.Prtry

"TRF"

R

Указывается сумма перевода в валюте

Amt.InstdAmt

50000

R

Код валюты

Amt.InstdAmt@Ccy

"USD"

"Поручение на перевод на текущий счет": Банк посредник. Заполняется при наличии банка посредника

R

BIC (SWIFT адрес)

IntrmyAgt1.FinInstnId.BIC

"COBADEFF302"

R

Код страны

IntrmyAgt1.FinInstnId.PstlAdr.Ctry

"DE"

LclInstrm.Prtry = "FX"

"Поручение на продажу валюты". Document.CstmrCdtTrfInitn.PmtInf.CdtTrfTxInf[3]

R

Уникальный номер поручения

PmtId.InstrId

"TESTRUMM-PMT-20151101010101-00001"

R

Номер платежного поручения

PmtId.EndToEndId

10

R

Тип секции

PmtTpInf.LclInstrm.Prtry

"FX"

R

Сумма продажи в валюте

Amt.InstdAmt

10000

R

Код валюты

Amt.InstdAmt@Ccy

"USD"

R

Курс конверсии

XchgRateInf.XchgRate

"54.5" Максимальный курс при покупке валюты; Минимальный курс при продаже валюты.

R

Вариант покупки/продажи

XchgRateInf.RateTp

"AGRD" - Обмен по курсу, согласованному между сторонами. "SALE" - Обмен по рыночному курсу на момент продажи. "SPOT" - Обмен по кассовому курсу.

R

Указывается рублевый счет

CdtrAcct.Id.Othr.Id

"40702810000010000001"

Ответ банка

pain.002.001.06

Для РСТС заполняются только секции OrgnlGrpInfAndSts (статус сообщения) и OrgnlPmtInfAndSts (статус пакета).