Приложение № 1 к Приказу Председателя Правления 
АО «АЛЬФА-БАНК» от «01» апреля 2016 г. № 371

Регламент 
оказания услуг 
на финансовых рынках
АО «АЛЬФА-БАНК»

Москва 2016

ОГЛАВЛЕНИЕ
1. Статус Регламента	3
2. Термины и определения	3
3. Услуги Банка	5
4. Генеральное Соглашение	6
5. Счета депо Клиента	7
6. Рынки	7
7. Инвестиционный счет	7
8. Уполномоченные лица	7
9. Программное обеспечение	7
10. Секретные реквизиты	8
11. Поручения	8
12. Обмен сообщениями по телефону	9
13. Электронные поручения	9
14. Административные поручения	10
15. Денежные переводы	10
16. Дивиденды и проценты	11
17. Информационные услуги	11
18. Торговые поручения	12
19. Исполнение торговых поручений	12
20. Гарантийное обеспечение	13
21. Адресные сделки	14
22. Урегулирование сделок и срочных контрактов	14
23. Вариационная маржа	15
24. Востребование прав по опционам	16
25. Сделки РЕПО	16
26. Сделки без поручения	17
27. Сделки покупки-продажи иностранной валюты	17
28. Дополнительные услуги	18
29. Вознаграждение и расходы Банка	18
30. Налоги	19
31. Отчеты	20
32. Предъявление претензий и разрешение споров	20
33. Конфиденциальность	20
34. Ответственность Банка и Клиента	21
35. Обстоятельства непреодолимой силы	22
36. Изменение и дополнение Регламента	22
37. Раскрытие информации	22
38. Список приложений	22

	

	

1.	Статус Регламента
1.1.	Настоящий «Регламент оказания услуг на финансовых рынках АО «АЛЬФА-БАНК» (далее по тексту - Регламент) разработан на основании Федерального Закона Российской Федерации от 22 апреля 1996 года № 39 - ФЗ «О рынке ценных бумаг». В Регламенте зафиксирован порядок ведения АО «АЛЬФА-БАНК» брокерской деятельности в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг, в соответствии с лицензией №177-04148-000100 от 20.12.00, выданной Федеральной Службой по Финансовым Рынкам Российской Федерации, а также деятельности по совершению сделок покупки и продажи иностранной валюты в качестве комиссионера в интересах и за счет Клиента на основании Генеральной лицензии Банка России № 1326.» 
1.2.	В Регламенте зафиксирован порядок, в соответствии с которым АО «АЛЬФА-БАНК» предоставляет брокерские и иные сопутствующие услуги на рынках ценных бумаг, финансовых инструментов и иностранной валюты физическим и юридическим лицам, заключившим с Банком Генеральное Соглашение. Действие настоящего Регламента не распространяется на порядок обслуживания Клиентов Банка на рынках ценных бумаг, финансовых инструментов и иностранной валюты, осуществляемый по иным брокерским договорам и договорам комиссии, отличным от Генерального Соглашения.
1.3.	Официальный текст Регламента публикуется на Интернет сайте АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу (URL) http://www.alfadirect.ru
1.4.	Заинтересованные лица вправе рассматривать Регламент, как публичное предложение (публичную оферту) АО «АЛЬФА-БАНК» заключить Генеральное Соглашение, предметом которого является предоставление брокерских и иных сопутствующих услуг, существенные публичные условия которого зафиксированы в Регламенте. Указанное публичное предложение адресовано юридическим и физическим лицам, имеет силу исключительно на территории Российской Федерации. 
2.	Термины и определения 
2.1.	Применяемые в тексте настоящего Регламента следующие термины используются в их нижеприведенных значениях:
Анкета инвестиционного счета (Анкета) – особый учетный регистр Банка, в котором зафиксированы индивидуальные существенные условия и реквизиты Генерального Соглашения, заключенного между Банком и Клиентом. Электронная копия Анкеты публикуется в Личном Кабинете уполномоченных лиц Клиента. Распечатка (бумажная копия) Анкеты, заверенная подписью уполномоченного сотрудника и печатью Банка, выдается Клиенту при заключении Генерального Соглашения и может быть предъявлена Клиентом в качестве подтверждения условий заключенного с Банком Генерального Соглашения.
Банк –Акционерное Общество «АЛЬФА-БАНК» (Генеральная лицензия Банка России № 1326) Местонахождение: Россия, 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, 27. Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные Банку ФСФР России (Регулятор до 01.09.2013 г.) на осуществление: брокерской деятельности (№177-03471-100000 от 07.12.2000 г.), депозитарной деятельности (№177-04148-000100 от 20.12.2000 г.), дилерской деятельности (№177-03574-010000 от 07.12.2000 г.).
Валюта – наличные и безналичные средства в денежных единицах иностранных государств, международных денежных или расчетных единицах (иностранная валюта), и рублях Российской Федерации (валюта Российской Федерации).
Гарантийные требования – установленные Банком требования к стоимости гарантийного обеспечения, которое Клиент должен предоставлять Банку до исполнения обязательств по сделкам и срочным контрактам. 
Генеральное Соглашение – соглашение юридического или физического лица с Банком, предметом которого является оказание брокерских и иных сопутствующих услуг, существенные условия которого зафиксированы в Регламенте.
Декларация о рисках – специальная декларация Банка, в которой раскрываются основные риски, связанные с инвестированием в финансовые инструменты, в том числе риски, принимаемые Клиентом в связи с заключением Генерального Соглашения. 
Депозитарий – специализированное обособленное подразделение Банка, предоставляющее от имени Банка депозитарные и иные услуги, сопутствующие депозитарным. 
Заявление – письменное заявление, направляемое Банку физическим или юридическим лицом в качестве акцепта условий, зафиксированных в Регламенте, с целью заключения Генерального Соглашения.
Инвестиционный счет – учетный регистр, который Банк открывает для учета операций, предусмотренных Генеральным Соглашением. Учет операций, совершаемых Банком в качестве брокера, производится в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными правовыми актами Регулятора.
Инструменты (финансовые инструменты) – ценные бумаги, биржевые срочные (фьючерсные и опционные) контракты, и иные финансовые инструменты, которые могут являться предметом сделок в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации
Интернет сайт Банка - совокупность специализированных страниц Банка в сети Интернет, связанных перекрестными ссылками (гиперссылками), где Банк размещает текст настоящего Регламента и Условий, сведения об изменениях в тексте Регламента и Условий, а также иную информацию, раскрытие которой предусмотрено настоящим Регламентом и Условиями. Постоянный адрес (URL) заглавной страницы Интернет сайта Банка http://www.alfadirect.ru
Информационно-торговые системы (ИТС) – корпоративные информационные системы, обеспечивающие Клиентам и их уполномоченным лицам возможность получать биржевые котировки, новости и иную информацию, необходимую для принятия инвестиционных решений и направлять Банку электронные поручения (электронные документы) на совершение сделок с финансовыми инструментами, подтвержденные электронной подписью. Информационно-торговые системы (ИТС) предоставляются Клиенту для использования на основании заявления, согласованного Банком. 
Клиент - юридическое или физическое лицо, от имени которого заключено Генеральное Соглашение.
Клиентский брокер - Клиент Банка, профессиональный участник рынка ценных бумаг, для которого в соответствии с пунктом 3 Указания Банка России от 21 июля 2014 года N 3329-У "О требованиях к собственным средствам профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов" установлено числовое значение норматива достаточности собственных средств равное коэффициенту 1,5 (далее - клиентский брокер), для исполнения поручений своих клиентов может привлекать только брокера, являющегося участником торгов и участником клиринга.
Ключ электронной подписи – уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи в электронном документе.
Ключ проверки электронной подписи - уникальная последовательность символов, однозначно связанная с ключом электронной подписи и предназначенная для проверки подлинности электронной подписи в электронном документе.
Личный Кабинет – особый раздел Интернет сайта Банка, открываемый Банком отдельно для каждого из уполномоченных лиц. Доступ к информации, публикуемой в Личном Кабинете, осуществляется при помощи личных секретных реквизитов (паролей) уполномоченного лица. В Личном Кабинете Банк публикует отчеты об операциях, адресованные Клиенту уведомления Банка, а также иную конфиденциальную информацию, передача которой уполномоченному лицу предусмотрена условиями Генерального Соглашения.
Лицевой счет – счет, открываемый Банком в валюте РФ и/или иностранных валютах для учета:
- денежных средств Клиента, переданных Банку и предназначенных для расчетов по сделкам с финансовыми инструментами, сделкам покупки и продажи иностранной валюты и иным сделкам и операциям (в том числе, предусматривающим осуществление валютных операций, разрешенных валютным законодательством), совершенным в интересах и за счет Клиента в рамках Генерального Соглашения,
- денежных средств Клиента, полученных Банком по таким сделкам и (или) таким операциям.
Индивидуальные реквизиты Лицевых счетов публикуются Банком в Личном Кабинете.
Непокрытая позиция – отрицательное значение Плановой позиции Клиента по денежным средствам, в том числе в иностранной валюте, ценной бумаге или иностранному финансовому инструменту, квалифицированному в качестве ценных бумаг, в соответствии с законодательством РФ и требованиями Регулятора, в составе Портфеля Клиента 
Офсетная сделка – сделка, в результате совершения которой уменьшается совокупный объем обязательств Клиента в связи с зачетом встречных обязательств по офсетной сделке и иным ранее совершенным сделкам.
Плановая позиция – совокупность стоимости ценных бумаг и денежных средств, в том числе иностранной валюты, в портфеле Клиента, и оценки обязательств по этим бумагам и/или денежным средствам, следующих из неурегулированных сделок, с учетом вознаграждения Банка и прочих расходов, в соответствии с Генеральным Соглашением. Стоимость плановой позиции рассчитывается Банком по каждому виду ценных бумаг и денежным средствам, входящим в портфель Клиента, в соответствии с требованиями Регулятора. 
Подтверждение сделки – подтверждение условий заключенной сделки. В тексте Регламента и сообщениях, направляемых Банком, дата подтверждения сделки обозначается как день «Т». 
Портфель - совокупность разделов в составе одного субсчета. Стоимость портфеля Клиента определяется как сумма плановых позиций, рассчитанных в соответствии с требованиями Регулятора.
Поставочный контракт – срочный контракт, условия исполнения обязательств по которому предусматривают не только проведение расчетов по вариационной марже, но и поставку базового актива.
Поставщики информации – фондовые биржи, информационные агентства и иные законные правообладатели информационных материалов, а также их представители, уполномоченные предоставлять доступ к биржевым котировкам, новостным лентам и прочим информационным материалам.
Правила рынка – любые правила, регламенты, инструкции, нормативные документы или требования, обязательные для исполнения при совершении сделок на рынке, установленные организатором торгов или ее уполномоченными агентами: техническим центром, клиринговой и/или расчетными организациями.
Раздел – аналитический раздел в составе Инвестиционного счета или субсчета, открываемый Банком в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, требованиями Регулятора, правилами рынка или самого Банка, для раздельного учета денежных средств и/или ценных бумаг (финансовых инструментов), депонированных в разных клиринговых системах и расчетных депозитариях.
Расчетный контракт – срочный контракт, условия исполнения обязательств, по которому не предусматривают поставку базового актива, а предусматривают только проведение расчетов по вариационной марже. 
Регламент – настоящий «Регламент оказания услуг на финансовых рынках АО «АЛЬФА-БАНК»».
Регулятор – Банк России, уполномоченный осуществлять нормативное регулирование и контроль финансовых рынков.
Рынок – организованный (организованные торги) или неорганизованный рынок ценных бумаг, на котором Банк совершает сделки в качестве брокера, в том числе отдельная секция или торговая площадка в составе фондовой или валютной биржи.
Сделка покупки-продажи иностранной валюты – сделка, при которой Клиентом приобретается или продается иностранная валюта за валюту РФ или другую иностранную валюту. Все сделки с иностранной валютой, совершаемые в рамках настоящего Регламента подразумевают исполнение расчетов в полном объеме, то есть прием и передачу сторонами сделки соответствующих сумм иностранной валюты и/или рублей РФ. Срочность урегулирования сделок не превышает двух рабочих дней (Т+2).
Сделка своп – операция по покупке и продаже иностранной валюты, по условиям которой одновременно заключается сделка по покупке какой-либо иностранной  валюты и сделка по продаже той же валюты и, наоборот, при заключении сделки по продаже какой-либо иностранной валюты одновременно заключается сделка по покупке этой валюты. При этом сумма иностранной валюты в сделках покупки и продажи совпадает. Сделки своп, совершаемые Банком за счет Клиента в рамках настоящего Генерального Соглашения не являются производным финансовым инструментом.
В случае если сделка с иностранной валютой с более ранней датой исполнения обязательств имеет направленность «покупка» сделка своп имеет направленность «покупка/продажа». В случае если сделка по иностранной валюте с более ранней датой исполнения обязательств имеет направленность «продажа» сделка своп имеет направленность «продажа/покупка».
Сертификат ключа проверки электронной подписи - электронный документ или документ на бумажном носителе, выданные удостоверяющим центром либо доверенным лицом удостоверяющего центра и подтверждающие принадлежность ключа проверки электронной подписи владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи.
Система Альфа-Директ (Альфа-Директ) – специализированная корпоративная информационная система, участниками которой являются Банк и Клиенты, заключившие Генеральное Соглашение, а также лица, зарегистрированные Клиентом в качестве уполномоченных в порядке, предусмотренном Регламентом. Система Альфа-Директ обеспечивает участникам возможность получать биржевые котировки, новости и иную информацию, необходимую для принятия инвестиционных решений, отчеты Банка о совершенных сделках, а также возможность направлять Банку электронные сообщения (электронные документы), подтвержденные электронной подписью, в том числе поручения, предусмотренные Регламентом и Условиями.
Спецификация (спецификация финансового инструмента) – исчерпывающий перечень прав и обязательств, принимаемых на себя покупателем и продавцом производного финансового инструмента (включая перечень условий востребования и исполнения таких прав и обязательств), совокупность существенных условий срочного контракта или иного инструмента, соответствующего правилам рынка.
Субсчет – аналитический субсчет в составе Инвестиционного счета, открываемый Банком по указанию Клиента для раздельного учета денежных средств, ценных бумаг, прав требования и обязательств по сделкам (операциям) Клиента, по месту совершения или проведения расчетов по сделкам, видам активов или иным признакам, включая суммы вознаграждений и (или) возмещения расходов, на которые Банк вправе рассчитывать в соответствии с Генеральным Соглашением.
Токен – устройство памяти для безопасного хранения закрытого ключа электронной подписи. Сформировать электронную подпись в электронном документе с помощью закрытого ключа, записанного на токен, возможно только после ввода секретного PIN кода, который владелец токена обязан хранить в тайне. 
Уполномоченные лица – физические лица, которые имеют право совершать от имени Клиента действия, предусмотренные Генеральным Соглашением, в том числе, направлять Банку поручения, запрашивать у Банка информацию об операциях Клиента и получать отчеты о таких операциях. 
Урегулирование - исполнение обязательств по сделке. В тексте Регламента и сообщениях, направляемых Банком, дата урегулирования обозначается «Т+N», где N - число рабочих дней между датой подтверждения сделки и датой урегулирования сделки. 
Условия – «Условия осуществления депозитарной деятельности АО «АЛЬФА-БАНК», зарегистрированные и опубликованные в порядке, установленном действующим законодательством РФ.
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) - юридическое лицо, обладающее особым конституционно-правовым статусом в соответствии со статьей 75 Конституции Российской Федерации. Цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России). Местонахождение центральных органов Банка России – город Москва.
Электронная подпись – информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. Настоящее определение распространяется на электронные цифровые подписи (ЭЦП), сертификат ключа которых был зарегистрирован Клиентом в Банке и не прекратил своего действия до вступления в силу настоящего Регламента в порядке, предусмотренном действующим законодательством.
2.2.	Иные термины, специально не определенные в тексте Регламента или Условий, используются в значениях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, правилами рынков и обычаями делового оборота.
3.	Услуги Банка 
3.1.	Банк предоставляет юридическим и физическим лицам, за вознаграждение, брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, предусмотренные Федеральным Законом Российской Федерации от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». 
3.2.	Услуги Банка включают совершение в интересах и за счет Клиента сделок покупки и продажи финансовых инструментов, а также иных сделок и операций с финансовыми инструментами.
3.3.	 Банк оказывает услуги по совершению от своего имени сделок по покупке и продаже иностранной валюты в интересах и за счет Клиента, действуя в качестве комиссионера, в рамках Генеральной лицензии Банка России в соответствии с требованиями законодательства РФ.
3.4.	Профессиональным участникам рынка ценных бумаг, лицензированным в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Банк предоставляет услуги по совершению сделок за счет средств третьих лиц, в интересах которых Клиент действует в качестве брокера или доверительного управляющего. 
3.5.	Услуги Банка включают хранение денежных средств, предназначенных для инвестирования, в том числе денежных средств Клиента и денежных средств третьих лиц, в интересах которых Клиент действует в качестве брокера или доверительного управляющего. 
3.6.	Услуги Банка включают в себя урегулирование сделок, заключенных Банком в качестве брокера или комиссионера Клиента, в том числе прием/поставку ценных бумаг по итогам сделок, проведение денежных расчетов, в том числе в иностранной валюте, иные необходимые юридические и фактические действия, предусмотренные условиями сделок.
3.7.	Банк предоставляет Клиенту услуги, сопутствующие (в обычном деловом обороте) брокерским услугам, предоставляемым профессиональными участниками рынка ценных бумаг, в том числе предоставляет Клиенту и/или его уполномоченным лицам доступ к биржевым котировкам финансовых инструментов и иностранных валют, к материалам тематических информационных и аналитических изданий, которые могут быть использованы Клиентом при принятии инвестиционных решений.
3.8.	По согласованию с Клиентом и/или в случаях, предусмотренных законодательством РФ, либо правилами фондовых и валютных бирж, Банк осуществляет, за вознаграждение, иные юридические и фактические действия в интересах Клиента или в интересах третьих лиц, от имени которых Клиент действует в качестве агента (брокера) или доверительного управляющего.
3.9.	Банк предоставляет Клиенту и/или его уполномоченным лицам специализированные программные средства и реквизиты для использования услуг Банка, в том числе для обмена сообщениями с Банком.
3.10.	При оказании услуг Банк осуществляет контроль операций Клиента в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, предусмотренными Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», дополнительными требованиями и рекомендациями уполномоченных государственных органов Российской Федерации, установленными на основании указанного Федерального Закона.
3.11.	Банк как агент валютного контроля осуществляет контроль за соблюдением Клиентом требований актов валютного законодательства Российской Федерации (Федеральный закон РФ от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле») и актов органов валютного регулирования.
При оказании услуг в целях осуществления валютного контроля Банк в соответствии с Федеральным законом РФ от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» исполняет функции агента валютного контроля, и в этом качестве вправе запрашивать и получать от Клиента документы, предусмотренные действующим валютным законодательством РФ, и связанные с совершением валютных операций.
3.12.	 Клиент обязан представлять Банку, как агенту валютного контроля, все необходимые документы и информацию об осуществлении валютных операций, предусмотренных Регламентом, в сроки, установленные валютным законодательством Российской Федерации.

4.	Генеральное Соглашение
4.1.	Предметом Генерального Соглашения является оказание Банком услуг, перечень которых зафиксирован в разделе 3 Регламента. 
4.2.	Генеральное Соглашение заключается путем акцепта (принятия) заинтересованным лицом публичного предложения (публичной оферты) Банка, условия которого зафиксированы в тексте Регламента. Акцепт совершается в порядке, предусмотренном статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, путем представления Банку письменного заявления от имени физического или юридического лица (Заявления). Указанное Заявление должно быть составлено в соответствии с образцами, опубликованными на Интернет сайте Банка.
4.3.	Принимая условия Регламента, Клиент подтверждает, что до подписания Заявления ему были разъяснены риски инвестирования в различные финансовые инструменты, и иные риски, принимаемые им в связи с заключением Генерального Соглашения, основные из которых перечислены в предоставленной ему "Декларации о рисках".
4.4.	Клиент вправе включать в текст Заявления индивидуальные условия и оговорки в целях, предусмотренных Регламентом. Указанные условия и оговорки становятся неотъемлемой частью Генерального Соглашения. 
4.5.	Физические лица, в том числе представители юридических лиц, представляющие Банку Заявление, должны предъявить лично паспорт или иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с действующим законодательством РФ. Граждане РФ должны предъявить паспорт гражданина РФ, граждане иностранных государств должны предъявить паспорт гражданина иностранного государства или иной документ, который может удостоверить личность иностранного гражданина в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, а также миграционную карту и/или документ, подтверждающий право на пребывание/проживание в РФ. 
4.6.	Физические лица, принимая условия настоящего Генерального Соглашения, подтверждают, что они обладают полномочиями, необходимыми для заключения, исполнения и официального вручения настоящего Соглашения, и действуют с согласия другого супруга (если Клиент состоит в браке), получив для этого все необходимые согласия и разрешения (если применимо). 
4.7.	К Заявлению об акцепте условий Генерального Соглашения,  должен быть приложен комплект документов, необходимых в целях идентификации Клиента, его представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, включая, но не ограничиваясь, сведения в целях определения финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации, документов, подтверждающих юридический и налоговый статус этого юридического лица, а также полномочия лиц, подписавших и предъявивших Банку Заявление, действовать от имени юридического лица.
4.8.	Перечень документов, которые должны быть представлены при заключении Генерального Соглашения, требования к оформлению таких документов публикуются на Интернет сайте Банка. Банк вправе сообразно обстоятельствам и требованиям действующего законодательства РФ запросить дополнительные документы от лиц, обратившихся к Банку для заключения Генерального Соглашения.
4.9.	Клиент обязан в случае изменения сведений, подлежащих установлению при заключении Генерального соглашения в целях его идентификации, уведомлять Банк в письменной форме, а также представлять в Банк необходимые документы, подтверждающие изменение таких сведений, включая информацию о своих представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, в течение 5 (пяти) дней после утверждения таких изменений или по запросу Банка. 
4.10.	Банк подтверждает заключение Генерального Соглашения путем выдачи (направления) Клиенту письменного подтверждения с указанием даты заключения Генерального Соглашения, типа и номера и иных индивидуальных реквизитов Инвестиционного счета, открытого Банком для учета операций, проводимых в соответствии с заключенным Генеральным Соглашением. 
4.11.	По согласованию с Банком Генеральное Соглашение может быть заключено путем составления единого письменного документа в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ. 
4.12.	Генеральное Соглашение может быть изменено или дополнено по согласованию Банка и Клиента в любое время любым способом, предусмотренным действующим законодательством РФ. Генеральное Соглашение может быть изменено или дополнено Банком самостоятельно, путем внесения изменений в текст Регламента с предварительным уведомлением Клиента в порядке, зафиксированном в разделе 36 Регламента. 
4.13.	Срок действия Генерального Соглашения не ограничен. Генеральное Соглашение может быть расторгнуто в любое время по инициативе и Клиента, и Банка. Расторжение Генерального Соглашения по инициативе Клиента производится путем направления Банку соответствующего уведомления в порядке, предусмотренном Регламентом для направления административных поручений. Расторжение Генерального Соглашения по инициативе Банка производится путем направления Клиенту простого письменного уведомления, подписанного уполномоченным сотрудником Банка.
4.14.	Генеральное Соглашение сохраняет силу до погашения Клиентом всех обязательств, предусмотренных Генеральным Соглашением, в том числе обязательств по ранее подтвержденным сделкам и иным операциям, включая предоставление Банку ценных бумаг и/или денежных средств для урегулирования сделок, выплату вознаграждения Банку и оплату необходимых расходов, предусмотренных Регламентом.
4.15.	В случае расторжения Генерального Соглашения Клиент обязан направить Банку распоряжения (поручения) в отношении остатка денежных средств, предоставленных Банку для расчетов по операциям. До получения таких распоряжений Банк осуществляет хранение указанных денежных средств в порядке, предусмотренным Генеральным Соглашением. 
4.16.	Клиент обязан предоставлять в установленный Банком срок любую информацию, сведения, документы, связанные с исполнением требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
4.17.	В случаях выявления Банком в деятельности Клиента признаков необычных операций и ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств по Генеральному Соглашению, в том числе при непредставлении сведений по запросам Банка, Банк имеет право приостанавливать применение Клиентом Информационно-торговых систем, предоставленных Банком, включая прием электронных поручений, на сделки и иные операции, предусмотренные настоящим Генеральным Соглашением, с предварительным уведомлением Клиента, а также по требованию уполномоченных государственных органов в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации. В этих случаях Клиент направляет Банку поручения на совершение операций по Инвестиционному счету на бумажном носителе, оформленные и представленные в Банк в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и пункта «поручения» настоящего Генерального Соглашения.
4.18.	 Банк вправе отказать в совершении операций/сделок в рамках Генерального Соглашения в случаях, установленных требованиями действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
4.19.	Клиентский брокер обязуется  предоставить Банку все необходимые сведения о своих клиентах, предусмотренные  действующим законодательством Российской Федерации, по форме и в порядке, определенных Банком. Клиентский брокер несет  перед Банком ответственность за непредоставление или несвоевременное предоставление таких сведений, а равно за предоставление недостоверных или ложных сведений в соответствии с п. 34.5 настоящего Регламента.

5.	Счета депо Клиента
5.1.	Заключая Генеральное Соглашение, Клиент поручает Банку (уполномочивает Банк) действовать в качестве оператора в отношении одного или нескольких счетов депо, открытых в депозитарии Банка. Реквизиты таких счетов депо Клиент указывает в Заявлении, либо подтверждает отдельными поручениями в порядке, предусмотренном Условиями. 
5.2.	В качестве оператора счетов депо Клиента Банк вправе самостоятельно, без дополнительного распоряжения Клиента (заранее данный акцепт), производить перевод ценных бумаг между разделами счета депо Клиента, осуществлять прием ценных бумаг на счет депо Клиента и поставку ценных бумаг со счета депо Клиента для исполнения обязательств по сделкам, заключенным в соответствии с Генеральным Соглашением. Указанные полномочия Банка действуют в течение всего срока действия Генерального Соглашения и автоматически теряют силу в случае его расторжения. 
5.3.	Отзыв полномочий оператора счета депо и/или изменение объема таких полномочий, а также изменение списка счетов, на которые распространяются полномочия Банка действовать в качестве оператора счета, производятся в порядке, предусмотренном Условиями. 
5.4.	Клиент вправе поручить Банку использовать для приема и поставки ценных бумаг счета депо, открытые в иных депозитариях и/или регистраторах. В указанном случае Клиент обязан подтвердить полномочия Банка на проведение инвентарных операций по счету депо Клиента (лицевому счету Клиента у регистратора) без дополнительного распоряжения Клиента (заранее данный акцепт) в порядке, предусмотренном регламентом соответствующего депозитария или регистратора.

6.	Рынки 
6.1.	Перечень рынков, на которых Банк совершает сделки в качестве брокера, публикуется на Интернет сайте Банка. Выбор рынка для сделки, совершаемой Банком в качестве брокера, производится в соответствии с указаниями Клиента. В отсутствие указаний Клиента Банк вправе выбрать рынок по своему усмотрению, либо отказать в исполнении поручения на сделку. 
6.2.	Фондовые биржи и валютные биржи, правилами которых предусмотрена предварительная регистрация участников и/или бенефициаров сделок, могут быть указаны Клиентом для сделки после такой регистрации. 
6.3.	Регистрация Клиента на рынках производится в соответствии с указаниями Клиента. В отсутствие таких указаний Клиента Банк регистрирует Клиента для совершения сделок на рынках, выбираемых Банком по своему усмотрению. 
6.4.	Сведения о регистрации Клиента на рынках Банк отражает в Анкете Инвестиционного счета Клиента.

7.	Инвестиционный счет
7.1.	Учет операций, совершаемых Банком в качестве брокера, производится в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными правовыми актами Регулятора. Для ведения учета операций, совершаемых в рамках Генерального Соглашения, Банк открывает Инвестиционный счет Клиента. Если Банк и Клиент заключили несколько Генеральных Соглашений, то для учета операций открывается эквивалентное количество отдельных Инвестиционных счетов. Инвестиционный счет маркируется номером Генерального Соглашения.
7.2.	На Инвестиционном счете Банк ведет учет денежных средств и ценных бумаг, предоставленных Клиентом для расчетов по сделкам и иным операциям, предусмотренным Генеральным Соглашением. На Инвестиционном счете Банк учитывает денежные средства на Лицевых счетах Клиента в валюте Российской Федерации и иностранных валютах. В качестве ценных бумаг, предоставленных Клиентом для расчетов, Банк учитывает на Инвестиционном счете ценные бумаги на счетах депо Клиента.
7.3.	По требованию Клиента учет операций в рамках Генерального Соглашения Банк ведет в разрезе двух или более субсчетов в составе единого Инвестиционного счета. 
7.4.	Банк отражает результаты всех сделок, совершенных в соответствии с Генеральным Соглашением, текущее состояние и результаты расчетов по итогам таких сделок, в том числе обязательства и права требования по ценным бумагам и денежным средствам, возникающие в связи с такими сделками на Инвестиционном счете в разрезе субсчетов и Разделов. 
7.5.	В составе Инвестиционного счета Банк открывает обособленные Разделы для раздельного учета денежных средств, депонированных в разных клиринговых и расчетных системах в разрезе валют для совершения операций на фондовой и валютной биржах.
8.	Уполномоченные лица
8.1.	Направлять Банку поручения на операции, запрашивать информацию об операциях Клиента и получать отчеты о таких операциях могут только уполномоченные лица. 
8.2.	Физические лица, заключившие Генеральное Соглашение от своего имени, представители юридических лиц, полномочия которых подтверждены учредительными документами, действуют в качестве уполномоченных лиц без предъявления Банку доверенности. Полномочия иных лиц подтверждаются доверенностью, составленной в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ. 
8.3.	Должностные лица государственных органов, действующих в пределах своих служебных полномочий, представители Клиента, дееспособность которого ограничена, могут выступать в качестве уполномоченных лиц без доверенности в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.
8.4.	Полномочия лиц, действующих на основании доверенностей, по усмотрению Клиента, могут быть ограничены субсчетом в составе Инвестиционного счета. Полномочия таких лиц не будут включать право на получение информации и/или право подавать поручения по прочим субсчетам Инвестиционного счета. 
8.5.	Каждому уполномоченному лицу Банк присваивает Персональный Идентификационный Код (ПИК). Персональный Идентификационный Код используется в качестве индивидуального идентификатора уполномоченного лица (login) при подключении к Личному Кабинету, а также при направлении Банку любых сообщений и поручений.
9.	Программное обеспечение
9.1.	Банк предоставляет Клиенту право использовать в целях, предусмотренных Генеральным Соглашением, специальные программные средства. Перечень таких программных средств, ограничения и порядок их использования, опубликованы на Интернет сайте Банка. Банк подтверждает, что использование Клиентом указанных программных средств, при соблюдении установленных Банком ограничений, не нарушает действующее законодательство Российской Федерации, авторские или смежные права третьих лиц. Инсталляция (установка) и использование программных средств на локальный компьютер Клиента должны производиться в соответствии с инструкциями, публикуемыми на Интернет сайте Банка.
9.2.	При использовании предоставленных Банком программных средств и документации Клиент обязан соблюдать требования действующего законодательства Российской Федерации, в том числе препятствовать нарушению авторских и смежных прав. Клиент не в праве осуществлять какое-либо модифицирование или дизассемблирование предоставленных ему программных средств без письменного согласия законного правообладателя. Без письменного согласия правообладателя Клиент не вправе передавать третьим лицам какие-либо сведения о предоставленных ему программных средствах.
9.3.	Право на использование программных средств, предоставленных Банком Клиенту, в равной степени распространяются на всех уполномоченных лиц Клиента. Клиент несет всю ответственность за соблюдение уполномоченными лицами ограничений и порядка использования указанных программных средств. 
9.4.	При использовании предоставленных Банком программных средств криптографической защиты Клиент обязан соблюдать ограничения, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, в том числе ограничения на экспорт указанных средств. Клиент обязан осуществить регистрацию уполномоченных лиц, использующих программные средства криптозащиты, предоставленные Клиенту Банком. Указанное условие будет считаться выполненным в отношении уполномоченных лиц Клиента, зарегистрированных в порядке, предусмотренном Регламентом.
10.	Секретные реквизиты
10.1.	Клиент обязан соблюдать лично и обеспечить соблюдение уполномоченными лицами предусмотренных Регламентом правил безопасного хранения и использования личных секретных реквизитов, применяемых для обмена сообщениями с Банком.
10.2.	К личным секретным реквизитам уполномоченного лица относятся: 
•	токен или иной ключевой носитель (дискета, флэш карта) на котором записан закрытый ключ, предназначенный для формирования электронной подписи в электронных сообщениях, направляемых уполномоченным лицом;
•	PIN код, используемый для получения доступа к закрытому ключу, записанному на токене или ином ключевом носителе;
•	пароль для доступа к Личному Кабинету;
•	таблица паролей для идентификации уполномоченного лица по телефону;
•	иные секретные ключи и пароли, применяемые для авторизации в Информационно-торговых системах (ИТС).
10.3.	Персональный Идентификационный Код (ПИК), присваиваемый Банком уполномоченным лицам не является секретным реквизитом. 
10.4.	Секретные реквизиты уполномоченного лица должны храниться способом, исключающим возможность их использования без ведома владельца. Запрещается пересылать секретные реквизиты по электронной почте и хранить их на жестком диске компьютера без использования сертифицированных средств криптозащиты и защиты от несанкционированного доступа. 
10.5.	Секретные реквизиты должны использоваться уполномоченным лицом только лично, исключительно в целях и в порядке, предусмотренными Регламентом, документацией на средства криптозащиты, инструкциями и рекомендациями, опубликованным на Интернет сайте Банка. Уполномоченное лицо не вправе передавать/сообщать свои секретные реквизиты любым третьим лицам, включая Клиента.
10.6.	Уполномоченные лица обязаны незамедлительно сменить секретный реквизит в случае его компрометации, а в случае невозможности немедленной смены секретного реквизита экстренно уведомить Банк по телефону или иным согласованным способом. 
10.7.	К случаям компрометации секретных реквизитов относятся любые обстоятельства, прямо или косвенно свидетельствующие о возможности использования секретных реквизитов кем-либо кроме уполномоченного лица, к которому они относятся. В частности, к случаям компрометации также относятся:
•	утрата токена или иного носителя закрытого ключа, не защищенного PIN кодом, с его последующим обнаружением;
•	увольнение сотрудников юридического лица, имевших доступ к секретным реквизитам;
•	утрата ключей от сейфа в момент нахождения в нем носителей ключевой информации;
•	временный доступ посторонних лиц к ключевой информации.
10.8.	В случае утери таблицы паролей для установления личности уполномоченного лица по телефону уведомления о компрометации секретных реквизитов принимаются сотрудниками Банка по телефону после установления личности уполномоченного лица методом опроса персональных реквизитов из Анкеты уполномоченного лица. 
10.9.	При получении от Клиента или уполномоченного лица уведомления о компрометации секретных реквизитов Банк незамедлительно блокирует возможность использования таких реквизитов до получения дополнительных инструкций или распоряжений Клиента. Блокирование секретных реквизитов может быть произведено Банком самостоятельно при наличии у Банка сведений, позволяющих предполагать компрометацию секретных реквизитов, или по истечении максимального срока использования секретных реквизитов, установленных Банком.
11.	Поручения 
11.1.	Поручение на сделку или иную операцию может быть представлено Банку в виде письменного документа или электронного сообщения (электронного документа). Поручение также может быть представлено Банку в виде устного сообщения по телефону в случаях, предусмотренных Регламентом. 
11.2.	Поручение должно содержать фамилию, имя и Персональный Идентификационный Номер (ПИК) лица, подписавшего (подтвердившего) поручение, а также ссылку на номер Генерального Соглашения.
11.3.	Поручение должно содержать обязательные реквизиты, предусмотренные Регламентом для поручений соответствующего типа. Поручение на проведение депозитарной операции должно содержать реквизиты, предусмотренные Условиями. В случаях, предусмотренных Регламентом и /или Условиями, к поручению должны быть приложены подтверждающие документы. Полномочия лица, подписавшего (подтвердившего) поручение (инициатора), должны соответствовать типу операции, предусмотренной поручением.
11.4.	Поручение должно быть сформулировано недвусмысленным образом с учетом положений Регламента и/или Условий. Если поручение может быть истолковано различным образом, Банк вправе отклонить такое поручение, либо истолковать смысл поручения в соответствии с обычаями делового оборота с учетом положений Регламента. 
11.5.	Поручения представляются Банку в одном экземпляре. Если поручение является копией (дубликатом) другого поручения, это должно быть отражено в его тексте. В отсутствие такого указания любое поручение Банк вправе рассматривать как отдельное самостоятельное поручение. 
11.6.	Письменное поручение должно содержать фамилию, имя и собственноручную подпись уполномоченного лица. Письменное поручение от имени юридического лица должно быть заверено печатью юридического лица, если иное не предусмотрено учредительными документами юридического лица. 
11.7.	Письменное поручение должно быть представлено лично одним из уполномоченных лиц в любой из специализированных офисов Банка, адреса которых публикуются на Интернет сайте Банка. При передаче письменного поручения уполномоченные лица должны предъявить сотрудникам Банка паспорт гражданина РФ, иностранный паспорт или иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с действующим законодательством РФ и доверенность в применимых случаях. Уполномоченные лица, на имя которых в Банке открыт личный счет (текущий, депозитный, сберегательный или иной) при передаче письменного поручения вместо предъявления паспорта вправе выполнить процедуру авторизации для доступа к личному счету при помощи пластиковых карт Банка. 
11.8.	Поручения могут быть направлены почтой только в отдельных случаях, прямо предусмотренных настоящим Регламентом, либо согласованных с Банком особо.
11.9.	Письменное поручение не должно содержать исправлений или подчисток. Банк вправе отказаться от исполнения поручения, если сочтет, что имеются достаточные основания сомневаться в подлинности подписи уполномоченного лица или оттиска печати юридического лица. 
12.	Обмен сообщениями по телефону
12.1.	В виде устного сообщения по телефону Клиент вправе направлять Банку только поручения на совершение сделок покупки или продажи ценных бумаг, а также поручения на отзыв денежных средств и иные операции с денежными средствами, предусмотренные Регламентом. Клиент также вправе направлять Банку по телефону устные запросы на получение сведений об операциях.
12.2.	Клиент не вправе требовать от Банка исполнения устных поручений на депозитарные операции, предусмотренные Условиями. Указанные поручения Банком не принимаются, за исключением инструкций по приему/поставке ценных бумаг для урегулирования сделок, совершенных Банком в соответствии с Генеральным Соглашением.
12.3.	Номера телефонов для направления Банку устных поручений и запросов публикуются на Интернет сайте Банка. Для направления устных поручений и запросов Клиент также вправе использовать иные телефонные номера, подтвержденные Банком письменно или электронным сообщением. 
12.4.	Для направления сообщений Клиенту Банк использует любые телефонные номера, зафиксированные в Анкете инвестиционного счета Клиента, либо подтвержденные дополнительно письменным или электронным поручением Клиента. При направлении сообщений срочного характера Банк, в первую очередь, использует номера телефонов мобильной связи, зарегистрированные уполномоченными лицами. 
12.5.	Прием Банком Поручений и запросов по телефону производится после проведения процедуры установления личности уполномоченного лица при помощи таблицы секретных кодов (таблицы паролей) или иными способами, согласованными Банком и Клиентом индивидуально. 
12.6.	Таблица паролей используется для установления личности уполномоченного лица после специальной регистрации. Такая регистрация производится путем направления Банку электронного, либо письменного поручения. Инструкция по изготовлению и регистрации таблицы паролей публикуется на Интернет сайте Банка. 
12.7.	Прием Банком поручений и запросов по телефону во всех случаях сопровождается записью переговоров между сотрудником Банка и уполномоченным лицом Клиента. Запись таких переговоров может быть предъявлена Банком в качестве достаточного доказательства содержания принятого от Клиента Поручения. 
12.8.	При приеме устного Поручения сотрудник Банка вправе продиктовать текст поручения самостоятельно и потребовать от Клиента недвусмысленно подтвердить согласие с текстом Поручения. В указанном случае содержание Поручения определяется текстом, продиктованным сотрудником Банка.
12.9.	По требованию Банка Клиент обязан представить дубликат любого устного поручения, ранее направленного Банку по телефону и исполненного Банком. Такой дубликат может быть составлен Клиентом в письменном виде и направлен Банку почтой, либо в виде электронного сообщения, направленного в порядке, предусмотренном Регламентом. При невыполнении Клиентом указанного требования Банк вправе приостановить прием от Клиента любых устных сообщений по телефону.
13.	Электронные поручения 
13.1.	В виде электронного сообщения (электронного документа) Клиент вправе направлять Банку любые запросы и поручения, предусмотренные Регламентом и/или Условиями. Электронное поручение, подтвержденное и направленное Банку с соблюдением порядка, предусмотренного Регламентом, является достаточным основанием для проведения Банком операций, предусмотренных Регламентом и Условиями. 
13.2.	Электронное сообщение может быть направлено по системе SWIFT. Электронное сообщение может быть направлено Банку по локальной сети, глобальной сети Интернет или иными способами, согласованными с Банком. 
13.3.	Сообщения по системе SWIFT должны быть составлены в форматах МТ5ХХ и подтверждены в соответствии с правилами и процедурами, предусмотренными регламентом использования системы SWIFT. В иных случаях электронные сообщения должны быть подтверждены электронной подписью уполномоченного лица Клиента. Электронная подпись в электронном документе, подлинность которой установлена в порядке, предусмотренном Регламентом, равнозначна заверенной печатью собственноручной подписи уполномоченного лица в письменном документе. 
13.4.	Для направления Банку электронных сообщений по сети Интернет Клиент вправе использовать программные средства, предоставляемые Банком, приобретенные Клиентом у третьих лиц или разработанные Клиентом самостоятельно. Программные средства, используемые Клиентом, должны соответствовать техническим требованиям специализированного программного интерфейса (API), сведения о которых раскрываются на Интернет сайте Банка. 
13.5.	Для формирования электронной подписи, в электронных сообщениях уполномоченные лица вправе использовать сертифицированные программные средства электронной подписи, предоставленные Клиенту Банком или средства электронной подписи, приобретенные у третьих лиц. 
13.6.	Для формирования электронной подписи уполномоченные лица вправе использовать Ключ электронной подписи, изготовленный самостоятельно или выданный уполномоченному лицу любым удостоверяющим центром (Certification Authority) в составе информационных систем общего пользования или корпоративных систем.
13.7.	Для изготовления ключей электронной подписи уполномоченные лица вправе использовать сертифицированные программные средства электронной подписи, предоставленные Клиенту Банком, а также программные или аппаратные средства, приобретенные Клиентом у третьих лиц. 
13.8.	Подлинность электронной подписи уполномоченного лица в электронных сообщениях устанавливается при помощи Сертификата ключа проверки электронной подписи. Банк принимает электронные сообщения от уполномоченного лица только после подтверждения (регистрации) Клиентом в Банке реквизитов Сертификата ключа проверки электронной подписи.
13.9.	Подлинность электронной подписи считается установленной, если проверка электронной подписи с использованием Сертификата ключа проверки электронной подписи, зарегистрированного Клиентом в Банке, подтверждает отсутствие искажений в тексте электронного сообщения (целостность сообщения), а реквизиты уполномоченного лица, указанные в тексте электронного сообщения, совпадают с реквизитами владельца Сертификата ключа проверки электронной подписи. 
13.10.	Для подтверждения реквизитов Сертификата ключа проверки электронной подписи Клиент направляет Банку Регистрационную Карточку, в которой зафиксированы фамилия, имя и ПИК уполномоченного лица, а также номер и иные реквизиты Сертификата ключа подписи. Образцы Регистрационных Карточек для регистрации Сертификатов ключей проверки электронной подписи уполномоченных лиц публикуются на Интернет сайте Банка.
13.11.	Клиент вправе направить Банку для регистрации реквизиты Сертификата ключа проверки электронной подписи, выданного любым удостоверяющим центром, а также сертификата, изготовленного Клиентом самостоятельно. Подтверждение Клиентом реквизитов Сертификата ключа проверки электронной подписи означает, что Клиент добровольно согласился с условиями использования электронной подписи, предусмотренные Регламентом, и принимает на себя риск любого ущерба, связанного с использованием сертификата, реквизиты которого подтверждены Клиентом Банку в порядке, предусмотренном Регламентом.
13.12.	Регистрация Сертификата ключа проверки электронной подписи подтверждается Банком путем публикации реквизитов сертификата в Личном Кабинете уполномоченного лица. Банк отказывает в регистрации сертификата если:
•	формат Сертификата ключа проверки электронной подписи или стандарт и параметры криптографического алгоритма, указанного в сертификате, не поддерживается программными средствами, используемыми Банком; 
•	в реквизитах сертификата не указана возможность его применения для проверки электронной подписи в электронных документах (document signing); 
•	срок действия представленного сертификата ключа подписи истек.
13.13.	Клиент вправе в любое время аннулировать регистрацию Сертификата ключа проверки электронной подписи любого из уполномоченных лиц путем направления Банку соответствующего поручения. Такое поручение может быть направлено в виде письменного документа, подтвержденного собственноручной подписью Клиента, или электронного сообщения, подтвержденного электронной подписью. 
13.14.	Уполномоченные лица вправе временно приостановить использование личных сертификатов ключа подписи путем простого уведомления Банка по телефону. Использование Сертификата ключа проверки электронной подписи, действие которого временно приостановлено, возобновляется Банком после получения инструкций Клиента.
13.15.	Сертификат ключа проверки электронной подписи не может быть использован для установления подлинности электронной подписи, если на момент приема электронного сообщения Банком регистрация сертификата была приостановлена или аннулирована Клиентом или уполномоченным лицом, либо истек срок применения (действия) сертификата, указанный в Регистрационной Карточке, представленной Банку.
13.16.	Клиент обязан незамедлительно направить Банку поручение на аннулирование регистрации Сертификата ключа проверки электронной подписи, в случае если, выдавший сертификат удостоверяющий центр, сообщил об аннулировании (отзыве) такого сертификата в порядке, предусмотренном действующим законодательством. До получения Банком такого поручения, зарегистрированный Банком Сертификат ключа проверки электронной подписи, аннулированный удостоверяющим центром, может быть без ограничений использован для установления подлинности электронной подписи в электронных сообщениях, предусмотренных Генеральным Соглашением. 
13.17.	Реквизиты Сертификата ключа проверки электронной подписи могут быть подтверждены Банку электронным сообщением, подтвержденным электронной подписью. Сертификат ключа подписи, реквизиты которого подтверждены указанным образом, может быть использован для установления подлинности электронной подписи в электронных сообщениях, полученных Банком позднее. 
13.18.	Копия каждого Сертификата ключа проверки электронной подписи, зарегистрированного Клиентом в Банке, копия каждого электронного сообщения, на основании которого Банк проводил операции, предусмотренные Генеральным Соглашением, сохраняются Банком в течение 5 (пяти) лет. Указанные копии предъявляются Банком по письменному требованию Клиента в целях урегулирования претензий, предмет которых связан с подтверждением подлинности электронной подписи в электронном сообщении. 
14.	Административные поручения 
14.1.	Клиент обязан незамедлительно информировать Банк о любом несоответствии фактическим обстоятельствам сведений и реквизитов, зафиксированных в Анкете инвестиционного счета. Указанное обязательство исполняется Клиентом путем направления Банку поручения на регистрацию изменений в Анкете инвестиционного счета (административного поручения). 
14.2.	Административные поручения должны быть составлены письменно и предъявлены Банку лично одним из уполномоченных лиц, либо направлены Банку в виде электронного сообщения. Административные поручения должны быть подписаны (подтверждены) лично Клиентом, либо лицами, уполномоченными Клиентом на такие действия. По требованию Банка к административному поручению должны быть приложены подтверждающие документы. Административное поручение и/или подтверждающие документы могут быть направлены Банку почтой только по согласованию с Банком. 
14.3.	Административные поручения, направляемые Банку в случаях, предусмотренных Условиями, могут быть направлены Банку в виде электронного сообщения в порядке, предусмотренном настоящим Регламентом. Указанные административные поручения должны содержать обязательные реквизиты, предусмотренные Условиями.
14.4.	Клиент вправе направить Банку административное поручение в целях изменения применимого тарифного плана или иных индивидуальных условий Генерального Соглашения. Банк подтверждает исполнение административного поручения путем внесения соответствующих изменений в Анкету инвестиционного счета. Условия, зафиксированные в административном поручении, вступают в силу в качестве неотъемлемой части Генерального Соглашения в дату фактического внесения Банком изменений в Анкету инвестиционного счета.
15.	Денежные переводы
15.1.	Сумма перевода денежных средств на Лицевые счета определяется Клиентом самостоятельно. Банк возвращает денежные средства отправителю (по реквизитам отправителя) без зачисления на Лицевой счет Клиента, в случае принятия Банком решения, что такое зачисление противоречит положениям и требованиям Регламента, иных внутрибанковских документов, действующему законодательству Российской Федерации.
15.2.	Передача Банку денежных средств, предназначенных для инвестирования, может производиться путем перечисления с любого банковского счета, открытого на имя Клиента в кредитном учреждении или подразделении Банка России. 
15.3.	Передача Банку денежных средств в иностранной валюте может производиться:
•	 (для Клиентов – резидентов РФ) перечислением с банковского счета, открытого на имя Клиента в уполномоченном банке или подразделении Банка России только (исключительно) для совершения сделок/операций, указанных в пункте 15.5,
•	(только для Клиентов – нерезидентов РФ) перечислением с банковского счета, открытого на имя Клиента в уполномоченном банке или подразделении Банка России, а также в иностранном банке
Реквизиты для заполнения платежных документов публикуются Банком в Личном кабинете.
При переводе денежных средств Клиенту рекомендуется указывать в назначении платежа "пополнение счета" и ссылку на  <номер> и <дату> договора на брокерское обслуживание (Генерального соглашения). Рекомендуемое назначение платежа приводится на Интернет сайте АО «Альфа-Банк» по адресу (URL) http://www.alfadirect.ru 

15.4.	Зачисление денежных средств на Инвестиционный счет производится в течение рабочего дня, в который денежные средства поступили в кассу или на корреспондентский счет Банка. Банк вправе осуществить такое зачисление на следующий рабочий день.
15.5.	В соответствии с Федеральным законом РФ от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» Банк в качестве агента валютного контроля устанавливает следующий перечень валютных операций и сделок, которые могут совершаться и исполняться Банком по поручению Клиентов-резидентов с использованием денежных средств в иностранной валюте, учитываемых на Лицевых счетах:
•	возврат иностранной валюты на банковские счета Клиентов – стороне брокерского договора, открытые в уполномоченных банках,
•	операции с внешними ценными бумагами (в том числе сделки покупки-продажи), осуществляемые на организованных торгах, при условии учета прав на такие ценные бумаги в депозитариях, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации;
•	операции, связанные с заключением и исполнением договоров (сделок) покупки-продажи ценных бумаг (как внутренних, так и внешних), если стороной по сделке (договору) является нерезидент РФ, 
•	операции, связанные с выплатами по внешним ценным бумагам (в том числе закладным), за исключением векселей;
•	операции, связанные с заключением и исполнением договоров покупки-продажи иностранной валюты, обязательства по которым подлежат исполнению по итогам клиринга, осуществляемого в соответствии с Федеральным законом "О клиринге и клиринговой деятельности"
•	операций, связанных с внесением и возвратом индивидуального, коллективного клирингового обеспечения и (или) иного обеспечения, в том числе внесенного в имущественный пул, в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге и клиринговой деятельности"

15.6.	Возврат Клиенту денежных средств производится Банком на основании специального поручения, образец которого опубликован на Интернет сайте Банка. Поручение на отзыв денежных средств может быть направлено Банку в виде электронного сообщения. Поручение на отзыв денег также может быть направлено Банку в виде устного сообщения по телефону, если банковский счет для зачисления средств открыт в одном из подразделений Банка. 
15.7.	Поручение на отзыв денежных средств исполняется Банком в течение рабочего дня. Банк вправе исполнить такое поручение в течение следующего рабочего дня.
15.8.	Банк не исполняет поручения Клиента на отзыв денежных средств на счета третьих лиц. 
15.9.	Отзыв денежных средств в иностранной валюте на основании поручения Клиента, являющегося резидентом РФ, исполняется Банком исключительно на текущие/расчетные счета Клиента, открытые в Банке.
15.10.	Не принимаются к исполнению распоряжения Клиента юридического лица резидента, содержащие в качестве счета получателя транзитный валютный счета Клиента в Банке, счет Клиента, открытый в банке за пределами территории РФ.

16.	Дивиденды и проценты
16.1.	В течение срока действия Генерального Соглашения Банк выступает в качестве агента Клиента, уполномоченного принимать суммы дивидендов, процентов и иных доходов по ценным бумагам Клиента, в том числе выраженные в иностранной валюте. 
16.2.	Банк вправе при раскрытии реестра владельцев ценных бумаг указывать реквизиты Инвестиционного счета Клиента в качестве счета для перечисления доходов по ценным бумагам Клиента, в соответствии с законодательством Российской Федерации.
16.3.	Банк осуществляет хранение сумм поступивших денежных доходов по ценным бумагам Клиента на общих условиях, предусмотренных Регламентом для хранения денежных средств Клиента, предназначенных для инвестирования. Клиент вправе в любое время распорядиться суммами поступивших доходов, направив Банку поручение на возврат денежных средств в порядке, предусмотренном разделом 15 Регламента.
16.4.	Суммы поступивших доходов по ценным бумагам Клиента отражаются на Инвестиционном счете Клиента в разрезе субсчетов и Разделов, в соответствии со стандартами учета, утвержденными Регулятором. 
16.5.	Суммы полученных Банком дивидендов, процентов и иных доходов по ценным бумагам третьих лиц, в интересах которых Клиент действует в качестве брокера или доверительного управляющего, зачисляются Банком на Инвестиционный счет Клиента, в разрезе субсчетов, только после подтверждения указанными лицами соответствующих полномочий Клиента.
17.	Информационные услуги
17.1.	Банк предоставляет Клиенту и его уполномоченным лицам доступ к биржевым котировкам, лентам новостей, иным информационным и аналитическим материалам, законными правообладателями которых являются фондовые и валютные биржи, информационные агентства и их представители (поставщики информации). 
17.2.	Доступ к информационным материалам предоставляется Банком исключительно в целях анализа рыночной ситуации и принятия решений о совершении сделок с финансовыми инструментами и иностранными валютами (инвестиционных решений). Банк не несет ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых на основе предоставленных информационных и аналитических материалов. 
17.3.	Состав информационных материалов и условия предоставления доступа Клиента определяется Банком самостоятельно в соответствии с требованиями законных правообладателей и/или их агентов (представителей). Сведения о тарифах и иных условиях доступа к информационным материалам публикуется на интернет сайте Банка. 
17.4.	Если иное не оговорено Банком особо, то все информационные материалы ретранслируются Клиенту без изменений. Банк не несет ответственности за полноту, достоверность, частоту и своевременность обновления информационных материалов. Банк не несет ответственности за убытки, включая упущенную выгоду, ставшие следствием ошибки или задержки при трансляции котировок и новостей или иных информационных материалов. Банк вправе в любое время ограничить объем предоставляемых Клиенту и/или уполномоченным лицам Клиента информационных материалов.
17.5.	Банк вправе, по требованию поставщиков информации, раскрывать сведения о Клиенте и его уполномоченных лицах, которым предоставлен доступ к информационным материалам в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
17.6.	Клиент и его уполномоченные лица не вправе без письменного разрешения законных правообладателей тиражировать и/или распространять предоставленные информационные материалы, каким-либо способом, в том числе, с использованием локальной сети или сети Интернет. Клиент и его уполномоченные лица обязаны сохранять в тайне предоставленные Банком секретные реквизиты для доступа к информационным материалам.
17.7.	Клиент несет полную ответственность за любой ущерб Банка и/или поставщиков информации вследствие нарушения Клиентом и/или его уполномоченными лицами правил использования информационных материалов, предусмотренных Регламентом, в том числе вследствие разглашения секретных реквизитов, обеспечивающих доступ к информационным материалам.
17.8.	Банк вправе в любое время прекратить доступ Клиента и/или любого из уполномоченных лиц Клиента к информационным материалам по требованию поставщика информации. 
18.	Торговые поручения 
18.1.	Поручение на сделку может быть направлено Банку в виде одного или нескольких электронных сообщений, устных сообщений по телефону, а также может быть представлено лично уполномоченным лицом в виде письменного документа. 
18.2.	Поручение на сделку должно содержать указания Банку в отношении следующих условий сделки: 
•	финансовый инструмент или иностранная валюта (пара валют), с которым должна быть совершена сделка;
•	тип сделки (купить или продать); 
•	цена;
•	объем сделки.
18.3.	Клиент вправе включать в текст поручения на сделку иные реквизиты и условия, в том числе указать рынок, на котором должна быть совершена сделка, особый способ и/или порядок совершения сделки, предусмотренный правилами рынка. 
18.4.	Для обозначения финансового инструмента Клиент вправе использовать номер государственной регистрации или ISIN код выпуска, а также коды, присвоенные финансовому инструменту информационными системами Блумберг (Bloomberg) и Рейтер (Reuters). В поручении на сделку на фондовой бирже Клиент вправе для обозначения финансового инструмента использовать уникальный код, присвоенный финансовому инструменту фондовой биржей. По согласованию с Банком Клиент вправе использовать иные уникальные реквизиты (набор уникальных реквизитов) для обозначения финансового инструмента. 
18.5.	Клиент вправе указать в поручении на сделку «B» или «Buy» вместо «купить», «S» или «Sell» вместо «продать».
18.6.	Цена в поручении на сделку должна быть обозначена с указанием валюты, в которой она зафиксирована. Цена в поручении на сделку с облигациями или иными финансовыми инструментами с фиксированным доходом, должна быть указана в % (процентах) от номинала (суммы обязательства) без учета суммы «накопленного купонного дохода» (НКД). Клиент вправе указать, что сделка должна быть совершена по «текущей» цене (по «рыночной» цене), если в поручении обозначен рынок, на котором должна быть совершена сделка.
18.7.	Объем сделки может быть обозначен Клиентом путем указания количества единиц (штук или стандартных лотов) финансового инструмента или иностранной валюты и/или путем указания суммы сделки в валюте, в которой обозначена цена.
18.8.	Клиент вправе установить срок, в течение которого сделка может быть совершена (подтверждена) Банком (срок действия поручения). Если иное не согласовано с Банком особо, то срок должен быть указан в календарных днях. Клиент также вправе указать условия, при которых поручение должно быть автоматически аннулировано до истечения срока действия. 
18.9.	Клиент вправе направлять Банку любые дополнительные инструкции, которые Банк обязан соблюдать при исполнении поручения на сделку. Клиент вправе включить в текст поручения на сделку предварительные условия, после выполнения которых поручение на сделку может быть исполнено, и/или условия, при выполнении которых поручение должно быть исполнено Банком по цене, отличной от первоначально указанной. 
18.10.	При наступлении предварительных условий, включенных в текст поручения на сделку, и/или необходимости выполнения дополнительных инструкций, определяющих правила исполнения поручения, или наступлении иных событий, перечисленных в разделе 18 настоящего Генерального Соглашения, гарантийное обеспечение, предоставленное Клиентом в соответствии с Гарантийными требованиями Банка должно быть достаточно для исполнения поручения на сделку. Если гарантийное обеспечение, предоставленное Клиентом недостаточно для исполнения указанного поручения на сделку полностью, или в части не исполненной ранее, Банк не исполняет и самостоятельно аннулирует (отменяет) такое поручение на   сделку, в отношении неисполненной части.
18.11.	Поручение Клиента на внебиржевую сделку должно содержать указания на клиринговую систему, расчетный депозитарий или иное место расчетов по ценным бумагам. 
18.12.	Клиент вправе аннулировать (отменить) любое поручение на сделку до истечения установленного срока действия. Частично исполненное поручение может быть аннулировано только в отношении неисполненной части. Поручение на сделку является исполненным с момента фактического заключения Банком сделки, даже если сообщение о совершении такой сделки не было направлено Клиенту. 
18.13.	Клиент не вправе направлять Банку торговые поручения иначе как с целью совершения сделки. Клиент не вправе использовать предоставленные Банком программные средства для направления поручений на сделки с целью манипулирования рыночными котировками и/или иного воздействия на участников рынка.
19.	Исполнение торговых поручений 
19.1.	Банк исполняет поручения на сделки (торговые поручения) исключительно путем совершения сделок с третьими лицами. В отсутствии специальных указаний Клиента сделка совершается Банком от своего имени. 
19.2.	Для исполнения торговых поручений Банк вправе привлекать агентов. Банк несет всю ответственность за действия таких агентов. 
19.3.	При исполнении торгового поручения Банк заключает сделки в соответствии с правилами рынка. Сделки заключаются Банком на наиболее выгодных для Клиента условиях. При заключении сделки по цене, более выгодной, чем указано в поручении Клиента, дополнительное вознаграждение Банком не взимается. 
19.4.	Торговое поручение может быть исполнено Банком частично, если иное не предусмотрено инструкциями Клиента. Торговое поручение может быть исполнено Банком путем совершения нескольких отдельных сделок, если иное не предусмотрено инструкциями Клиента. Торговое поручение может быть исполнено Банком путем совершения одной сделки в интересах нескольких Клиентов Банка.
19.5.	При совершении сделки Банк не вправе отступать от условий, зафиксированных в поручении Клиента, или иных указаниях и/или инструкциях направленных Банку Клиентом дополнительно. 
19.6.	В отсутствие указаний Клиента Банк вправе самостоятельно выбрать рынок для совершения сделки, самостоятельно принимать решения о наилучшем порядке и способе совершения сделки, в том числе выбирать место расчетов по ценным бумагам и сроки урегулирования сделки, руководствуясь интересами Клиента и в соответствии с правилами рынка и/или обычаями делового оборота. В указанных случаях Банк также вправе отложить исполнение поручения до получения от Клиента необходимых инструкций.
19.7.	Банк приступает к исполнению принятого торгового поручения немедленно, если иной срок для исполнения не предусмотрен текстом поручения или дополнительными инструкциями Клиента. Банк во всех случаях вправе приступить к исполнению письменного поручения на следующий рабочий день после его приема.
19.8.	Банк вправе отказаться исполнять поручение Клиента на сделку, если сочтет, что вследствие совершения такой сделки может быть нарушено действующее законодательство Российской Федерации, требования, установленные Регулятором, либо предусмотренные правилами рынка. Банк вправе отказаться исполнять поручение Клиента на сделку, если следствием такой сделки станет нарушение обязательств Клиента, предусмотренных Генеральным Соглашением или иным двусторонним соглашением между Банком и Клиентом.
Банк также вправе отказать Клиенту в исполнении поручения на сделку в иных обоснованных случаях, в том числе при наличии очевидных признаков неустойчивости финансовых и/или биржевых рынков (высокой волатильности, низкой ликвидности и т.д.), которые могут повлечь нарушение законных интересов Клиента и/или Банка, при наличии ситуации, когда исполнение поручения на сделку могло бы повлечь причинение Банку ущерба или иного неправомерного вреда.  
19.9.	Во всех случаях отказа от исполнения торгового поручения Банк  информирует Клиента путем направления электронного сообщения по используемой Информационно-торговой системе (ИТС), устного сообщения по телефону или специального сообщения в Личном Кабинете.
19.10.	Сведения о сделках, совершенных Банком в соответствии с торговым поручением, незамедлительно в режиме реального времени направляются уполномоченным лицам Клиента через используемую Информационно-торговую систему (ИТС). В сообщении о совершении сделки Банк подтверждает Клиенту существенные условия сделки, в том числе дату, в которую сделка должна быть урегулирована. Сведения о совершенных сделках также могут быть предоставлены и по телефону в ответ на устный запрос уполномоченного лица.
20.	Гарантийное обеспечение
20.1.	До направления Банку поручения на сделку или иную операцию, предусмотренную Генеральным Соглашением, Клиент обязан предоставить Банку гарантийное обеспечение в соответствии с Гарантийными требованиями Банка. 
20.2.	Гарантийным обеспечением обязательств Клиента выступают активы на Инвестиционном счете, в том числе ценные бумаги на счетах депо Клиента и денежные средства на Лицевых счетах, в том числе в иностранной валюте, хранение которых Банк осуществляет в соответствии с Генеральным Соглашением. 
20.3.	Гарантийные требования устанавливаются Банком самостоятельно в разрезе рынков, отдельных финансовых инструментов и иностранных валют, а также в зависимости от типа сделки. По усмотрению Банка Гарантийные требования для биржевых сделок могут быть установлены в размерах, предусмотренных правилами соответствующего рынка. Во всех случаях Гарантийные требования устанавливаются Банком с учетом применимых ограничений, предусмотренных действующим законодательством РФ, требованиями Регулятора и/или правилами рынков.
20.4.	Банк вправе изменять Гарантийные требования в любое время без согласования с Клиентом. Сведения о действующих Гарантийных требованиях Банка публикуются на Интернет сайте Банка.
20.5.	Банк вправе требовать, чтобы при направлении поручения на сделку Клиент подтвердил согласие с Гарантийными требованиями Банка. Указанное условие считается выполненным, если в поручении на сделку содержится указание на величину Гарантийных требований. 
20.6.	Банк вправе требовать от Клиента незамедлительно предоставить дополнительное гарантийное обеспечение или исполнить все обязательства по ранее заключенным сделкам, если стоимость портфеля в составе Инвестиционного счета Клиента не соответствует Гарантийным требованиям Банка. В случае не выполнения Клиентом указанных требований, Банк вправе принять меры по принудительному сокращению или полной ликвидации обязательств Клиента, в порядке, предусмотренном разделом «Сделки без поручения» настоящего Регламента.
20.7.	Клиент вправе направлять Банку поручения на сделки, в результате которых могут создаваться Непокрытые позиции, если при заключении Генерального Соглашения Клиент особо подтвердил свое намерение совершать такие сделки (Клиент отнесен к соответствующей категории: стандартный, повышенный или особый уровень риска). Клиент вправе подтвердить свое намерение совершать указанные сделки путем включения соответствующей оговорки в Заявление, либо позднее путем направления Банку административного поручения. 
20.8.	При направлении Банку поручений на сделки, в результате которых может создаваться Непокрытая позиция, Клиент обязан проявлять осмотрительность, учитывать сопутствующие риски, сведения о которых раскрыты в «Декларации о рисках». 
20.9.	Банк подтверждает согласие исполнять поручения на сделки, создающие Непокрытую позицию по портфелю Клиента путем отнесения его к одной из категорий по уровню допустимого риска, в соответствии с требованиями Регулятора: 
•	клиент со стандартным уровнем риска;
•	клиент с повышенным уровнем риска;
•	клиент с особым уровнем риска.
Категория допустимого риска подтверждается для каждого Клиента в электронной Анкете Инвестиционного счета, доступной уполномоченным лицам через Личный Кабинет.
20.10.	Подтверждение Банком допустимого уровня риска для Клиента не означает принятия Банком обязательства принять и исполнять любое поручение, создающее Непокрытую позицию. Банк вправе отказаться от исполнения такого поручения Клиента, либо исполнить такое поручение частично, без объяснения причин.
20.11.	Гарантийные требования к обеспечению Непокрытой позиции устанавливаются в форме значений начальных и минимальных ставок риска уменьшения (дисконт) и увеличения (надбавка) стоимости каждой ценной бумаги, или финансового инструмента, квалифицированного в качестве ценной бумаги, включенных Банком в «перечень ликвидных ценных бумаг», в соответствии с требованиями Регулятора и настоящего Регламента.
20.12.	Начальные и минимальные ставки риска определяются Банком на основе ставок риска, рассчитанных и опубликованных клиринговой организацией, в соответствии с требованиями Регулятора. При наличии нескольких клиринговых организаций, применяющих или рассчитывающих ставку риска по ценной бумаге или финансовому инструменту, квалифицированному в качестве ценной бумаги,  Банк вправе самостоятельно выбрать какую ставку риска использовать для определения начальной и минимальной ставок риска. При оценке иностранной валюты, используемой в качестве обеспечения Непокрытой позиции, могут применяться ставки риска, установленные Банком самостоятельно, в соответствии с требованиями Регулятора.
20.13.	Гарантийные требования к обеспечению Непокрытой позиции и состав «перечня ликвидных ценных бумаг» устанавливаются Банком в зависимости от категории допустимого риска для Клиента и иных индивидуальных параметров Генерального Соглашения, и публикуются на Интернет сайте Банка.
20.14.	Банк вправе без согласования с Клиентом вносить изменения в «перечень ликвидных ценных бумаг» и корректировать размеры ставок риска по финансовым инструментам и иностранным валютам. При внесении изменений в «перечень ликвидных ценных бумаг» и/или изменении ставок риска Банк публикует информационное сообщение на Интернет сайте Банка до вступления таких изменений в силу в сроки, предусмотренные требованиями Регулятора.
20.15.	Контроль достаточности гарантийного обеспечения непокрытых позиций Клиента по денежным средствам, в том числе в иностранной валюте и ценным бумагам, осуществляется при помощи следующих показателей, расчет которых производится в соответствии с процедурами и стандартами, утвержденными Регулятором:
•	Стоимость портфеля Клиента (гарантийное обеспечение); 
•	Размер начальной маржи (гарантийные требования, рассчитанные по портфелю); 
•	Размер минимальной маржи. 
20.16.	Банк регулярно производит расчет показателей гарантийного обеспечения по каждому портфелю Клиента. Результаты расчета показателей обеспечения по каждому портфелю транслируются уполномоченным лицам Клиента через используемую Информационно-торговую систему (ИТС), не реже, чем это предусмотрено нормативными документами Регулятора. 
20.17.	При расчете показателей гарантийного обеспечения Непокрытой позиции стоимость иностранной валюты, или ценной бумаги, цена которой по правилам организованного рынка определяется в иностранной валюте, Банк самостоятельно осуществляет выбор источника информации о курсе указанной валюты к российскому рублю, в соответствии с требованиями Регулятора. 
20.18.	Клиент не вправе направлять Банку поручения на сделки или иные операции, в результате которых значение показателя «Стоимость портфеля» Клиента примет значение ниже показателя «Размер начальной маржи», рассчитанного по такому портфелю. 
20.19.	Клиент, имеющий Непокрытую позицию, обязан ежедневно контролировать состояние своих портфелей и Инвестиционного счета, уточнять текущие значения показателей по каждому портфелю, производить проверку сообщений и уведомлений, направленных Банком Клиенту, используя Личный Кабинет или используемую Информационно-торговую систему (ИТС), обращаясь в Банк лично или по телефону. 
20.20.	При любом, даже однократном, нарушении Клиентом обязательств и условий, предусмотренных настоящим разделом Регламента, Банк вправе самостоятельно принять меры по сокращению обязательств (размера Непокрытой позиции) Клиента. В этом случае Банк без специального поручения или акцепта Клиента совершает за счет Клиента одну или несколько Офсетных сделок для сокращения обязательств (закрытия позиций) Клиента в порядке, предусмотренном разделом «Сделки без поручения» настоящего Регламента.
Банк вправе принять меры по ликвидации обязательств (Непокрытой позиции) Клиента (без специального поручения или акцепта Клиента) в следующих случаях:
•	нарушение Клиентом Гарантийных требований, включая снижение стоимости портфеля Клиента ниже соответствующего ему размера минимальной маржи;
•	нарушение Клиентом  любых договорных обязательств перед Банком или третьими лицами;
•	наличие у Банка информации о возбуждении (или возобновлении) в отношении Клиента судебных разбирательств либо предъявление к Клиенту требования об уплате налогов или сборов, либо возбуждение в отношении Клиента производства по делу о налоговом или об административном правонарушении, а также введение в отношении Клиента процедуры банкротства;
•	наличие у Банка информации о наложение ареста на имущество Клиента;
•	ухудшение финансового положения Клиента или наличие (появление) любых иных обстоятельств, которые, по обоснованному мнению Банка, могут осложнить или сделать невозможным надлежащее исполнение Клиентом своих обязательств по настоящему Регламенту;
•	нарушение иных обязательств и условий, аналогичных указанным в настоящем Регламенте..
20.21.	При отсутствии Непокрытых позиций в портфелях Клиента, Банк вправе в любое время без согласования с Клиентом отказать ему в отнесении к любой из категорий по уровню допустимого риска и прекратить прием поручений на сделки (операции), создающие Непокрытые позиции. В этом случае Клиент вправе подавать поручения только на сделки (операции), предусматривающие предварительное резервирование полного объема денежных средств, ценных бумаг и иных финансовых инструментов, необходимых для урегулирования сделки в порядке, определенном в разделе «урегулирование сделок» настоящего Регламента.
21.	Адресные сделки
21.1.	Клиент вправе направить Банку торговое поручение с указанием контрагента (адресное поручение). Исполнение адресного поручения производится Банком только путем совершения сделок с контрагентом, указанным в таком поручении. 
21.2.	В качестве контрагента в адресном поручении может быть указан любой из участников соответствующего рынка. Для указания контрагента Клиент должен использовать уникальный код, присвоенный участнику рынка в соответствии с правилами рынка. Использование иных реквизитов для обозначения контрагента допускается по согласованию с Банком.
21.3.	При направлении адресного поручения Клиент единолично несет все риски, связанные с возможностью неисполнения контрагентом условий сделки, совершенной Банком в соответствии с таким поручением. 
22.	Урегулирование сделок и срочных контрактов
22.1.	Исполнение обязательств (урегулирование) по сделкам и биржевым срочным контрактам производится Банком за счет Клиента без дополнительного поручения или акцепта Клиента (заранее данный акцепт). Исполнение обязательств по опционам, подписчиком по которым является Клиент, производится по требованиям держателей прав по опциону также без дополнительного акцепта или поручения Клиента (заранее данный акцепт). Информирование Клиента, являющегося подписчиком, о востребовании прав по опциону производится Банком в общем порядке, предусмотренном Регламентом для подтверждения сделок.
22.2.	Урегулирование сделки производится в порядке и в сроки, предусмотренные правилами рынка. Если в правилах рынка не зафиксирован порядок и сроки урегулирования, то урегулирование сделки производится в порядке и в сроки, согласованные Банком с контрагентом по сделке. Урегулирование обязательств по срочным контрактам, иным финансовым инструментам и сделкам покупки-продажи иностранной валюты производится в сроки, предусмотренные спецификацией соответствующего финансового инструмента или условиями сделки покупки-продажи соответствующего финансового инструмента, иностранной валюты. Урегулирование включает: 
•	прием /поставку ценных бумаг в соответствии с условиями сделки;
•	перечисление /прием денежных средств, в том числе иностранной валюты,  в оплату стоимости ценных бумаг и/или при исполнении условий сделок покупки-продажи иностранной валюты, в том числе сделок СВОП;
•	оплату комиссий и сборов, предусмотренных правилами рынка и/или условиями сделки, в том числе оплату сборов и комиссий фондовых и валютных бирж (организаторов торгов) и их агентов;
•	удержание комиссий и сборов, предусмотренных тарифами Банка.
22.3.	Урегулирование сделок с производными финансовыми инструментами может включать совершение Банком иных действий и процедур, предусмотренных спецификацией соответствующего финансового инструмента.
22.4.	Клиент обязан предоставить Банку денежные средства и/или ценные бумаги для расчетов до истечения срока урегулирования, предусмотренного условиями сделки или срочного контракта. Если срок урегулирования сделки зафиксирован без указания времени, то денежные средства и/или ценные бумаги для расчетов должны быть предоставлены Банку до наступления даты урегулирования, зафиксированной в условиях сделки. 
22.5.	Если Генеральным Соглашением предусмотрено право Клиента совершать сделки, создающие Непокрытую позицию, то Клиент вправе предоставлять денежные средства и/или ценные бумаги для расчетов по сделкам до 18-00 Московского времени даты урегулирования, зафиксированной в условиях сделки. 
22.6.	Ценные бумаги для исполнения обязательств по биржевым срочным контрактам во всех случаях должны быть предоставлены Банку до наступления даты, указанной в спецификации контракта в качестве последнего дня обращения срочного контракта.
22.7.	Обязательства Клиента определяются с зачетом встречных прав требования Клиента по сделкам и операциям с одной датой урегулирования, за исключением обязательств по сделкам, в отношении которых иное предусмотрено правилами рынка и другими положениями Регламента. 
22.8.	Обязательства Клиента по предоставлению денежных средств рассчитываются совокупно по портфелям по всем рынкам и местам расчетов (клиринговым системам), в разрезе валют. Такие обязательства исполняются путем зачисления денежных средств на Инвестиционный счет, которое осуществляется,  в том числе, в соответствии с разделом 15 настоящего Регламента.
22.9.	Обязательства Клиента по предоставлению ценных бумаг рассчитываются раздельно для каждого места расчетов (расчетного депозитария или клиринговой системы). Такие обязательства считаются исполненными Клиентом, если количество ценных бумаг на счетах депо Клиента по месту хранения в соответствующем расчетном депозитарии (клиринговой системе) равно или превышает обязательства Клиента. Клиент вправе исполнить указанные обязательства путем зачисления ценных бумаг на депо счет Клиента по иному месту хранения (в иной расчетный депозитарий или клиринговую систему) только по согласованию с Банком.
22.10.	Сведения о текущих обязательствах Клиента направляются уполномоченным лицам Клиента в режиме реального времени через используемую Информационно-торговую систему (ИТС). 
22.11.	Если Клиент не исполнил обязательства по сделкам с ценными бумагами в части предоставления ценных бумаг или денежных средств в срок, предусмотренный Генеральным Соглашением, и/или не исполнил обязательства по уплате вознаграждения или иных требований Банка и/или третьих лиц, то Банк урегулирует данные сделки и обязательства, используя денежные средства и/или ценные бумаги, предоставленные третьими лицами на условиях сделок РЕПО.
22.12.	 По истечении срока, предусмотренного условиями Генерального Соглашения для самостоятельного исполнения Клиентом обязательств по сделкам, Банк, в отсутствие указаний Клиента, приобретает необходимые для урегулирования сделок денежные средства и/или ценные бумаги, заключая за счет Клиента сделки РЕПО. Сделки РЕПО заключаются Банком на срок 1 (один) рабочий день с применением публичных ставок РЕПО, установленных Банком. В отсутствие указаний Клиента, сделки РЕПО заключаются ежедневно до самостоятельного погашения Клиентом всех обязательств. Сведения об установленных Банком ставках РЕПО, применяемых в указанных случаях, публикуются на Интернет сайте Банка. В отсутствие указаний Клиента выбор ценных бумаг и рынка для совершения сделки РЕПО осуществляется Банком самостоятельно. 
22.13.	В отсутствие возможности использовать для расчетов по сделкам Клиента ценные бумаги и/или денежные средства третьих лиц (отсутствии соответствующих предложений третьих лиц), Банк направляет Клиенту специальное уведомление через используемую Информационно-торговую систему (ИТС). Такое уведомление направляется Клиенту заблаговременно не позднее, чем за 1 (один) час до истечения срока, предусмотренного условиями Генерального Соглашения для исполнения Клиентом обязательств по сделкам. Банк вправе дублировать такое сообщение, направляя его электронной почтой и/или используя сервис обмена короткими сообщениями (SMS) для абонентов мобильной связи. 
22.14.	По истечении срока, предусмотренного условиями Генерального Соглашения для исполнения Клиентом обязательств по сделкам, Банк, в отсутствие возможности использовать для расчетов по сделкам Клиента ценные бумаги и/или денежные средства третьих лиц, вправе принять меры по принудительному сокращению или полной ликвидации обязательств Клиента. В указанном случае Банк вправе совершить за счет Клиента одну или несколько Офсетных сделок для принудительного сокращения обязательств Клиента в порядке, предусмотренном разделом «Сделки без поручения» настоящего Регламента. 
22.15.	Если Клиент не предоставил ценные бумаги или денежные средства для урегулирования обязательств по биржевому срочному контракту, то Банк вправе требовать с Клиента (удержать из средств Клиента) неустойку (штраф) в размере 100% суммы Гарантийных требований по такому срочному контракту, предусмотренных правилами рынка. После удержания такого штрафа Банк обязан исполнить все обязательства по контракту за собственный счет или за счет третьих лиц по согласованию с последними. 
22.16.	Банк вправе без специального поручения или акцепта Клиента ликвидировать позицию Клиента по срочным контрактам в следующих случаях: 
•	нарушение Клиентом обязательств, предусмотренных настоящим разделом 22 Регламента;
•	нарушение Клиентом  любых кредитных обязательств перед Банком или третьими лицами;
•	наличие у Банка информации о возбуждении (или возобновлении) в отношении Клиента судебных разбирательств либо предъявление к Клиенту требования об уплате налогов или сборов, либо возбуждение в отношении Клиента производства по делу о налоговом или об административном правонарушении, а также введение в отношении Клиента процедуры банкротства;
•	наличие у Банка информации о наложении ареста на имущество Клиента; 
•	ухудшение финансового положения Клиента или наличие (появление) любых иных обстоятельств, которые, по обоснованному мнению Банка, могут осложнить или сделать невозможным надлежащее исполнение Клиентом своих обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом;
•	нарушение иных обязательств и условий, аналогичных указанным в Регламенте.
23.	Вариационная маржа
23.1.	В случаях, предусмотренных условиями сделки или биржевого срочного контракта, заключенным в соответствии с Генеральным Соглашением, Банк производит расчеты по вариационной марже.
23.2.	Расчеты по вариационной марже производятся в сроки, предусмотренные правилами рынка или условиями отдельной сделки. При расчетах по вариационной марже Банк перечисляет контрагенту, или центральному контрагенту по сделке, или организатору торгов, или клиринговой организации денежные средства в сумме обязательств Клиента по вариационной марже, либо принимает от контрагента, центрального контрагента по сделке, или организатора торгов, или клиринговой организации денежные средства в сумме прав требования Клиента по вариационной марже. Результаты расчетов по вариационной марже отражаются на Инвестиционном счете Клиента.
23.3.	Расчеты по вариационной марже производятся Банком за счет Клиента автоматически без специального поручения (акцепта) Клиента в сроки, предусмотренные правилами рынка или условиями отдельной сделки. Клиент обязан предоставлять Банку средства для перечисления контрагенту или центральному контрагенту по сделке, или организатору торгов, или клиринговой организации вариационной маржи не позднее чем за 1 (один) час до истечения срока расчетов по вариационной марже, предусмотренного правилами рынка или условиями отдельной сделки. 
Банк вправе без специального поручения или акцепта Клиента урегулировать обязательства Клиента, предусмотренные в настоящем разделе 23, в следующих случаях:
•	нарушение Клиентом обязательств, предусмотренных разделом 23 настоящего Регламента;
•	нарушение Клиентом  любых кредитных обязательств перед Банком или третьими лицами;
•	наличие у Банка информации о возбуждении (или возобновлении) в отношении Клиента судебных разбирательств либо предъявление к Клиенту требования об уплате налогов или сборов, либо возбуждение в отношении Клиента производства по делу о налоговом или об административном правонарушении, а также введение в отношении Клиента процедуры банкротства;
•	наличие у Банка информации о наложении ареста на имущество Клиента; 
•	ухудшение финансового положения Клиента или наличие (появление) любых иных обстоятельств, которые, по обоснованному мнению Банка, могут осложнить или сделать невозможным надлежащее исполнение Клиентом своих обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом;
•	нарушение иных обязательств и условий, аналогичных предусмотренным в Регламенте.
23.4.	Расчеты по вариационной марже производятся в сроки, предусмотренные правилами рынка или условиями отдельной сделки. При расчетах по вариационной марже Банк перечисляет контрагенту по сделке денежные средства в сумме обязательств по вариационной марже, либо принимает от контрагента денежные средства в сумме прав требования по вариационной марже. Результаты расчетов по вариационной марже отражаются на Инвестиционном счете Клиента.
23.5.	Расчеты по вариационной марже производятся Банком за счет Клиента автоматически без специального поручения (акцепта) Клиента в сроки, предусмотренные правилами рынка или условиями отдельной сделки. Клиент обязан предоставлять Банку средства для перечисления контрагенту вариационной маржи не позднее чем за 1 (один) час до истечения срока расчетов по вариационной марже, предусмотренного правилами рынка или условиями отдельной сделки.
24.	Востребование прав по опционам
24.1.	Востребование прав по опциону, держателем прав по которому является Клиент, производится Банком по поручению Клиента. Поручение на востребование прав по опциону направляется Клиентом в общем порядке, предусмотренном Регламентом для торговых поручений. 
24.2.	Поручение на востребование прав по опциону должно содержать указания Банку в отношении существенных реквизитов опциона и объема сделки (количества контрактов). Для указания существенных реквизитов опционного контракта, торгуемого на фондовой бирже (организованном рынке), Клиент вправе использовать уникальный код, присвоенный финансовому инструменту фондовой биржей (организатором рынка). 
24.3.	Востребование прав по опциону «в деньгах» производится Банком автоматически без специального поручения Клиента только в случаях, прямо предусмотренных правилами рынка и спецификацией финансового инструмента, либо на основании постоянно действующей инструкции Клиента.
24.4.	Банк вправе отказаться от востребования прав Клиента по опциону или исполнить соответствующее поручение Клиента частично, если Клиент не предоставил Банку денежные средства и/или ценные бумаги для урегулирования обязательств, которые возникнут при исполнении такого поручения, включая обязательства по предоставлению дополнительного гарантийного обеспечения.
25.	Сделки РЕПО 
25.1.	Клиент вправе направлять Банку поручения на сделки РЕПО, т.е. поручения на продажу ценных бумаг с последующим обратным выкупом этих ценных бумаг (сделки «прямого» РЕПО) и поручения на покупку ценных бумаг с последующей обратной продажей этих же ценных бумаг (сделки «обратного» РЕПО). 
25.2.	Поручение Клиента на сделку РЕПО должно содержать указания Банку в отношении следующих параметров сделки: 
•	финансовый инструмент, с которым должна быть совершена сделка;
•	тип сделки (продать на условиях РЕПО или купить на условиях РЕПО); 
•	цена сделки (цена 1-й части РЕПО);
•	объем сделки (объем 1-й части РЕПО);
•	срок РЕПО (календарных дней);
•	ставка РЕПО (% годовых).
25.3.	В поручении на сделку РЕПО Клиент вправе указать рынок. В отсутствии такого указания рынок для совершения сделки выбирается Банком по своему усмотрению.
25.4.	В поручении на сделку РЕПО Клиент вправе указать контрагента по сделке. В этом случае Клиент самостоятельно несет риск неисполнения контрагентом условий сделки. В отсутствие указаний на контрагента поручение исполняется Банком путем совершения сделок с контрагентами, выбираемыми Банком по своему усмотрению на условиях «делькредере». 
25.5.	Урегулирование сделки РЕПО производятся Банком за счет Клиента автоматически без специального поручения или акцепта Клиента. Урегулирование 1-й части сделки РЕПО производится в день подтверждения сделки, если иной срок урегулирования не предусмотрен правилами рынка или поручением Клиента. 
25.6.	Урегулирование сделки обратного выкупа / обратной продажи ценных бумаг (2-й части сделки РЕПО) производится в рабочий день, определяемый исходя из даты урегулирования 1-й части РЕПО и срока РЕПО. Срок РЕПО и дата урегулирования 2-й части сделки РЕПО могут быть изменены после подтверждения сделки по требованию Клиента в случаях, предусмотренных правилами рынка и/или условиями отдельной сделки, а также и в иных случаях в отсутствие возражений контрагента по сделке. 
25.7.	Цена сделки обратного выкупа/обратной продажи ценных бумаг (цена 2-й части РЕПО) рассчитывается по формуле:
цена 2-й части РЕПО = цена1-й части РЕПО * (1+Ставка РЕПО/100% * Срок РЕПО/ 365)
25.8.	Если иное не оговорено особо в поручении Клиента, то внебиржевая сделка РЕПО с акциями заключается Банком с условием обязательной компенсации сторонами сделки сумм утраченных дивидендов. Расчеты по суммам компенсации производятся, если дата составления списка лиц, получивших право на получение дивидендов выпадает на любой из календарных дней между урегулированием 1-й и 2-й части сделки РЕПО. При совершении сделки прямого РЕПО Банк зачисляет сумму компенсации на Инвестиционный счет Клиента. При совершении сделки обратного РЕПО Банк удерживает сумму компенсации с Инвестиционного счета Клиента. 
25.9.	Расчеты по компенсациям производятся Банком автоматически без специального поручения или акцепта Клиента. 
25.10.	Размер компенсации определяется в соответствии с величиной объявленных дивидендов. Размер компенсации по доходам в натуральной форме, в виде ценных бумаг или преимущественных прав, определяется исходя из публичных рыночных котировок, а при отсутствии таких котировок по справедливой стоимости, рассчитанной Банком. В порядке и на условиях, предусмотренных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, Банк вправе удерживать из суммы объявленных дивидендов налог по соответствующей налоговой ставке.
25.11.	Адресные внебиржевые сделки РЕПО заключаются Банком на условиях компенсации дивидендов, если возможность такой компенсации особо оговорена Клиентом в тексте поручения на сделку.
Компенсация дивидендов, иных доходов и преимущественных прав, утраченных или полученных в связи совершением сделок РЕПО на фондовой бирже, производится в случаях, предусмотренных правилами рынка.
26.	Сделки без поручения
26.1.	Банк вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в целях предотвращения нарушения Клиентом обязательств, предусмотренных Генеральным Соглашением, а также для предотвращения нарушения обязательных требований, предусмотренных применимым законодательством или установленных Регулятором. 
26.2.	При совершении сделок без поручения Банк самостоятельно осуществляет выбор рынка, финансового инструмента или иностранной валюты для совершения сделок в соответствии с ограничениями, установленными Регулятором и действующим валютным законодательством.
26.3.	Банк вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в случае нарушения Клиентом Гарантийных требований, установленных Банком в соответствии с условиями Генерального Соглашения, в том числе в целях сокращения Непокрытой позиции Клиента в случаях, предусмотренных разделом «гарантийное обеспечение» настоящего Регламента. 
26.4.	Если иное не предусмотрено требованиями Регулятора, то объем Офсетных сделок, совершенных Банком без поручения в случае нарушения Клиентом Гарантийных требований, не должен превышать минимальный объем, достаточный для ликвидации таких нарушений. 
26.5.	Банк вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в случае нарушения Клиентом сроков исполнения обязательств по предоставлению ценных бумаг и/или денежных средств для расчетов по сделкам, совершенным в соответствии с Генеральным Соглашением. Объем Офсетных сделок, совершаемых Банком за счет Клиента в указанном случае, не должен превышать минимальный объем, достаточный для исполнения (погашения) просроченных обязательств Клиента.
26.6.	Перед тем, как приступить к совершению сделки без поручения, Банк аннулирует все ранее принятые от Клиента поручения. До завершения всех процедур по совершению таких сделок Банк приостанавливает прием новых поручений Клиента.
27.	Сделки покупки и продажи иностранной валюты
27.1.	Во всех случаях, прямо не определенных в настоящем разделе, порядок взаимодействия Банка и Клиента при совершении сделок покупки-продажи иностранной валюты определяется положениями Регламента.
27.2.	Клиент вправе направлять Банку поручения на совершение сделок покупки-продажи иностранной валюты после открытия ему отдельного Лицевого счета (Лицевых счетов)  в валюте Российской Федерации и/или иностранных валютах для учета денежных средств, выступающих в качестве гарантийного обеспечения, а также перечисляемых и принимаемых Клиентом при урегулировании сделок покупки продажи иностранной валюты.
Банк открывает Клиенту отдельный Лицевой счет (Лицевые счета) в валюте Российской Федерации и/или иностранных валютах на основании соответствующего административного поручения Клиента, подтвержденного электронной подписью Клиента или уполномоченного лица Клиента, подлинность, которой установлена в порядке, предусмотренном в Регламенте. 
Банк вправе самостоятельно открыть Клиенту Лицевой счет (Лицевые счета) в валюте Российской Федерации и/или иностранных валютах без получения соответствующего административного поручения Клиента.
Клиенту может быть отказано в исполнении поручения на совершение сделки покупки-продажи иностранной валюте в случаях, предусмотренных Регламентом.
27.3.	Если Генеральным Соглашением предусмотрено право Клиента совершать сделки покупки-продажи иностранной валюты, создающие Непокрытую позицию, то контроль достаточности гарантийного обеспечения непокрытых позиций Клиента в этом случае осуществляется в соответствии с разделом 20 настоящего Регламента. Клиент обязан предоставить денежные средства в соответствующей валюте для урегулирования сделок до 15:00 Московского времени даты урегулирования, зафиксированной в условиях сделки. 
27.4.	Банк вправе самостоятельно ограничивать перечень иностранных валют, по которым Клиент может направлять поручения на сделки покупки - продажи  иностранной валюты, а также сроки приема и исполнения таких поручений, отличные от сроков определенных правилами рынка. Информация о таких ограничениях доступна уполномоченным лицам Клиента на Интернет сайте Банка.
27.5.	Для обозначения иностранной валюты или валюты Российской Федерации Клиент вправе использовать международный код валюты по стандарту ISO, наименование и код по Общероссийскому классификатору валют, а также коды, присвоенные валюте информационными системами Блумберг (Bloomberg) и Рейтер (Reuters). В поручении на сделку на валютной бирже Клиент вправе для обозначения валюты (пары валют) использовать уникальные коды, присвоенные валютам (парам валют) валютной биржей. По согласованию с Банком Клиент вправе использовать иные уникальные реквизиты (набор уникальных реквизитов) для обозначения иностранной валюты или валюты Российской Федерации. 
27.6.	Банк вправе без распоряжения Клиента (заранее данный акцепт) урегулировать сделки покупки-продажи иностранной валюты посредством зачисления/списания денежных средств, в соответствующих валютах на инвестиционный счет Клиента, в соответствии с условиями и сроками исполнения сделок и правилами рынка.
27.7.	Если Клиент не обеспечил на Лицевых счетах наличие денежных средств в сумме, достаточной для урегулирования сделок покупки-продажи иностранной валюты в срок, установленный Банком, в соответствии с условиями сделки и правилами рынка, и/или не исполнил обязательства по уплате вознаграждения или иных требований Банка и/или третьих лиц, то Банк урегулирует указанные сделки и обязательства, заключая за счет Клиента сделки своп. Если у Клиента возникло обязательство принять и оплатить иностранную валюту, то направление сделки своп выбирается «продажа/покупка», если у Клиента сложились обязательства передать иностранную валюту и принять оплату, направление сделки своп выбирается «покупка/продажа».
При этом первая сделка покупки-продажи иностранной валюты (с более ранней датой исполнения) в составе сделки своп совершается с текущей датой исполнения и является офсетной по отношению к обязательствам Клиента. Вторая сделка покупки-продажи иностранной валюты (с более поздней датой исполнения) в составе  сделки своп заключается с датой исполнения позднее дня заключения сделки своп и восстанавливает исходные обязательства Клиента по поставке или оплате соответствующей валюты.
27.8.	Сделки своп заключаются Банком на срок 1 (один) рабочий день с применением публичных ставок сделок своп, установленных Банком. В отсутствие указаний Клиента сделки своп заключаются ежедневно до самостоятельного погашения Клиентом всех обязательств. Сведения об установленных Банком ставках сделок своп, применяемых в указанных случаях, публикуются на Интернет сайте Банка. Выбор иностранной валюты и рынка для совершения сделки своп осуществляется Банком самостоятельно.
27.9.	Курс иностранной валюты для первой сделки (с более ранней датой исполнения) в составе сделки валютный своп  может быть выбран Банком по своему усмотрению с учетом правил рынка. Курс иностранной валюты для второй сделки (с более поздней датой исполнения) в составе сделки своп рассчитывается с учетом публичной ставки сделки своп, следующим образом:
•	Сделка «покупка/продажа»: Курс второй сделки = Курс первой сделки*(1-Срок сделки валютный своп/365*Ставка сделки своп/100);
•	Сделка «продажа/покупка»: Курс второй сделки = Курс первой сделки*(1+Срок сделки валютный своп/365*Ставка сделки своп/100).
28.	Дополнительные услуги
28.1.	Если иное не оговорено Клиентом особо, то заключая с Банком Генеральное Соглашение, Клиент поручает Банку использовать ценные бумаги на депо счетах Клиента в интересах Клиента для получения Клиентом дополнительного дохода в порядке, зафиксированном в настоящем разделе Регламента.
28.2.	Банк не вправе использовать ценные бумаги, необходимые для исполнения обязательств Клиента по сделкам, совершенным по поручению Клиента.
28.3.	Банк вправе использовать ценные бумаги и денежные средства на счетах Клиента исключительно путем совершения за счет Клиента сделок РЕПО, по итогам урегулирования которых Клиент получает фиксированный доход по ставке не ниже, чем публично объявленная Банком ставка «привлечения» РЕПО, сведения о значении которой раскрываются на Интернет сайте Банка. Сделки РЕПО могут заключаться Банком с любыми третьими лицами по выбору Банка только на условиях «делькредере», т.е. с принятием Банком ответственности за исполнение условий сделки.
28.4.	Если иное не оговорено особо, то условия сделок РЕПО, заключенных Банком, во всех случаях должны предусматривать урегулирование сделки обратного выкупа до истечения следующего рабочего дня. Если иное не оговорено особо, условия заключаемых Банком сделок РЕПО предусматривают неограниченное право Клиента или второй стороны сделки потребовать досрочного урегулирования 2-й части РЕПО в любой день с уведомлением Банка за 1 час до истечения рабочего дня.
28.5.	Клиент вправе в любое время ограничить полномочия Банка по использованию ценные бумаг на счетах депо Клиента, зафиксированные настоящим разделом Регламента. Такое ограничение может быть установлено, по усмотрению Клиента, в отношении всех ценных бумаг Инвестиционного счета Клиента, либо ценных бумаг, учет которых осуществляется на отдельном Портфеле (субсчете) в составе Инвестиционного счета Клиента.
28.6.	Сведения об установленных Клиентом ограничениях фиксируются в электронной Анкете инвестиционного счета незамедлительно после получения соответствующего административного поручения Клиента. Банк несет ответственность за любой ущерб Клиента вследствие нарушения Банком ограничений, установленных Клиентом и зафиксированных в Анкете.

29.	Вознаграждение и расходы Банка
29.1.	Вознаграждение за услуги, предусмотренные Генеральным Соглашением, исчисляется по тарифным планам, зафиксированным в Приложении 1 к Регламенту. Изменение и дополнение тарифных планов производится Банком самостоятельно, в порядке, предусмотренном для внесения изменений в текст Регламента. 
29.2.	Клиент вправе самостоятельно выбрать применимый тарифный план с учетом ограничений, установленных Банком. Согласование применимого тарифного плана производится путем направления Клиентом административного сообщения и внесения Банком изменений в Анкету инвестиционного счета. 
29.3.	Банк вправе, помимо вознаграждения, также удержать из средств Клиента суммы необходимых расходов, произведенных Банком при совершении сделок и иных операций в соответствии с Генеральным Соглашением. Если иное не предусмотрено применимым тарифным планом, то отдельной компенсации за счет Клиента подлежат следующие виды расходов Банка:
•	сборы, взимаемые с Банка фондовой биржей или биржевыми агентами в связи с регистрацией Клиента в биржевых секциях и/или в связи с открытием специальных счетов клиента в расчетном депозитарии фондовой биржи.
•	биржевые сборы, взимаемые с Банка фондовой биржей или биржевыми агентами, в том числе комиссии и сборы, взимаемые с Банка биржевыми агентами за проведение расчетов по сделкам.
•	сборы и комиссии за прием и поставку ценных бумаг по итогам внебиржевых сделок, взимаемые с Банка внешними депозитариями и регистраторами.
29.4.	Банк вправе требовать отдельной компенсации Клиентом иных расходов Банка, непосредственно связанных с исполнением поручения Клиента.
29.5.	Для подтверждения расходов, подлежащих компенсации Клиентом Банк вправе ссылаться на публичные тарифы поставщиков услуг, либо предоставить копии счетов, выставленных Банку такими поставщиками. Ссылки на применяемые для расчета компенсаций публичные тарифы третьих лиц публикуются на Интернет сайте Банка. 
29.6.	Ставки тарифов на услуги, установленные (объявленные) Банком, включают (покрывают) вознаграждение и все расходы Банка по подготовке и представлению Клиенту отчетов, предусмотренных Регламентом. Указанные тарифы не включают расходы по изготовлению дополнительных экземпляров письменных отчетов (дубликатов), за предоставление которых Банк вправе требовать отдельное вознаграждение.
29.7.	Ставки тарифов на услуги по исполнению поручений на сделки, установленные (объявленные) Банком, включают (покрывают) вознаграждение и расходы Банка по предоставлению доступа Клиента к биржевым котировкам, информационным и аналитическим материалам, за исключением случаев, когда иное предусмотрено применимым тарифным планом, либо согласовано с Клиентом особо. Указанное согласование должно быть подтверждено соответствующим поручением Клиента Банку. 
29.8.	Обязательства Клиента по выплате вознаграждения погашаются после погашения обязательств по компенсации расходов. 
29.9.	Обязательства Клиента по компенсации расходов и выплате вознаграждения погашаются путем удержания Банком соответствующих сумм из средств, предоставленных Клиентом для инвестирования и зачисленных на Инвестиционный счет Клиента в соответствии с Генеральным Соглашением. Банк осуществляет такое удержание в сроки, предусмотренные применимым тарифным планом, без предварительного акцепта со стороны Клиента. Банк вправе приостановить выполнение поручений Клиента при отсутствии на Инвестиционном счете средств, достаточных для погашения обязательств по компенсации расходов и выплате вознаграждения.
29.10.	Если просрочка в погашении обязательств по компенсации расходов и/или выплате вознаграждения превышает 12 месяцев, то Банк, в отсутствие иных распоряжений Клиента, вправе реализовать часть ценных бумаг Клиента на сумму, достаточную для покрытия таких обязательств. 
30.	Налоги
30.1.	Клиент самостоятельно несет ответственность за соблюдение законодательства Российской Федерации о налогах и сборах  и/или налогового законодательства иностранного государства, налоговым резидентом которого является Клиент.
30.2.	Банк выполняет функции налогового агента для целей налогообложения при осуществлении операций с ценными бумагами и операций с финансовыми инструментами срочных сделок в пользу следующих Клиентов:
•	физических лиц, являющихся резидентами Российской Федерации, в том числе, при отсутствии подтверждения постановки Клиента на учет в налоговых органах Российской Федерации по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации о налогах и сборах;
•	физических лиц, не являющихся резидентами Российской Федерации;
•	юридических лиц, не являющихся резидентами Российской Федерации.
Банк при осуществлении выплат по ценным бумагам может выступать налоговым агентом для физических и юридическим лиц в порядке и случаях, установленных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах. Банк не осуществляет и не несет ответственность за возврат налоговых платежей, правомерно уплаченных Банком за Клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах. 
Банк не выступает налоговым агентом при осуществлении Клиентами операций с иностранной валютой, не признаваемых  операциями с финансовыми инструментами срочных сделок для целей налогообложения. Клиент самостоятельно несет ответственность за представление налоговой декларации о доходах, полученных от операций с иностранной валютой в налоговые органы.
30.3.	В целях подтверждения расходов на приобретение и хранение ценных бумаг, а также на совершение операций с финансовыми инструментами срочных сделок, понесенных Клиентом вне рамок Генерального Соглашения, Клиент предоставляет Банку должным образом оформленные документы. К таким документам, в частности, относятся оригиналы или надлежащим образом заверенные копии документов, на основании которых Клиент произвел соответствующие расходы, брокерские отчеты, документы, подтверждающие факт перехода Клиенту прав по соответствующим ценным бумагам, факт и сумму оплаты соответствующих расходов. 
30.4.	В отношении доходов от источников в Российской Федерации, получаемых Клиентами - иностранными юридическими лицами, не имеющими статуса резидентов Российской Федерации, исчисление и удержание суммы налога с доходов производятся Банком с учетом положений международных договоров (соглашений) об избежании двойного налогообложения, заключенными Российской Федерацией с государствами, резидентами которых являются такие Клиенты.
Применение Банком установленного международными договорами (соглашениями) льготного порядка налогообложения осуществляется при условии предоставления Клиентом надлежащим образом оформленного подтверждения своего постоянного местонахождения в государстве, с которым Российская Федерация имеет действующий договор (соглашение) об избежании двойного налогообложения. Данное подтверждение должно предоставляться Клиентом при заключении Генерального Соглашения, при направлении Банку уведомления о расторжении Генерального Соглашения, а также ежегодно, до даты выплаты дохода или расчета Банком налоговых обязательств Клиента по итогам налогового периода. 
Банк вправе запросить иные документы для применения льгот, установленных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах и международным договором (соглашением) об избежании двойного налогообложения.
30.5.	При невозможности удержать у Клиента полностью или частично исчисленную сумму налога, Банк в порядке и сроки, установленные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, уведомляет налоговые органы о невозможности указанного удержания и сумме задолженности Клиента. Уплата налога в этом случае производится Клиентом самостоятельно. 
30.6.	В порядке и сроки, установленные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, Банк представляет в налоговые органы сведения о доходах, в отношении которых им был исчислен и удержан налог, о лицах, являющихся получателями этих доходов (при наличии соответствующей информации), и о суммах начисленных, удержанных и перечисленных в бюджетную систему Российской Федерации за этот налоговый период налогов.
30.7.	Результаты расчета налоговых обязательств по итогам операций, совершенных в рамках Генерального Соглашения, сведения об удержанных Банком суммах в погашение налоговых обязательств Клиента отражаются в отчетах, предоставляемых Банком.
По запросу Клиента – физического лица Банк предоставляет справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ.
30.8.	Клиент соглашается, что Банк вправе удерживать из денежных средств, причитающихся Клиенту, и перечислять налоги и сборы налоговым органам иностранного государства (их агентам) в случаях, когда обязанность Банка произвести такое удержание и перечисление предусмотрена налоговым законодательством иностранного государства. При этом Банк не осуществляет и не несет ответственность за возврат перечисленных налогов и сборов, правомерно удержанных и уплаченных Банком за Клиента в соответствии с требованием налогового законодательства иностранного государства. 
30.9.	При наличии излишне удержанных Банком в рамках выполнения функций налогового агента сумм налога на доходы физических лиц, Клиент - физическое лицо настоящим поручает Банку по окончании каждого налогового периода осуществить возврат указанных сумм на брокерский счет Клиента, открытый в Банке. Стороны Генерального Соглашения рассматривают настоящее поручение, как письменное заявление Клиента о возврате излишне удержанного налога на доходы физических лиц, поступившее в Банк в первый рабочий день налогового периода, следующего за налоговым периодом, за который производится расчет налога. 
30.10.	В случае возникновения переплаты налога на доходы физических лиц до истечения налогового периода, в связи с расторжением Генерального Соглашения, Клиент предоставляет в Банк заявление в письменной форме на возврат сумм налога на доходы физических лиц. Возврат суммы налога Клиенту в связи с перерасчетом по итогу налогового периода в соответствии с приобретенным им статусом налогового резидента Российской Федерации Банком не производится. Возврат суммы налога в указанной ситуации производится налоговым органом, в котором Клиент поставлен на учет по месту жительства (месту пребывания), при подаче налоговой декларации по окончании налогового периода, а также документов, подтверждающих статус налогового резидента Российской Федерации в этом налоговом периоде, в порядке и сроки, установленные законодательством Российской Федерации о налогах  и сборах.

31.	Отчеты 
31.1.	Банк представляет Клиенту отчеты обо всех сделках и иных операциях, совершенных за счет Клиента и/или третьих лиц в порядке, предусмотренном Генеральным Соглашением. Отчеты формируются Банком в соответствии со стандартами, установленными Регулятором
31.2.	По итогам депозитарных операций, предусмотренных Условиями, Банк представляет отчеты по формам, предусмотренным Условиями.
31.3.	Банк гарантирует наличие в предоставляемых Банком отчетах сведений, достаточных для ведения бухгалтерского и налогового учета, подготовки деклараций для налоговых органов в соответствии с действующим законодательством и стандартами учета Российской Федерации. В случае изменения законодательства или стандартов учета Банк в разумный срок предоставит дополнительные формы отчетности с учетом таких изменений.
31.4.	Банк отражает по Лицевым счетам Клиентов итоговый результат всех сделок и других операций, предусмотренных Генеральным Соглашением, урегулированных в текущий рабочий день. 
31.5.	Подготовленные Банком отчеты ежедневно публикуются в электронной форме в Личном Кабинете Клиента и/или лиц, уполномоченных Клиентом. 
31.6.	По запросу Клиента Банк предоставляет оригинал отчета в письменной форме, заверенный подписью уполномоченного сотрудника и печатью Банка. Возмещение расходов за техническую работу по подготовке отчетов производится в соответствии с тарифами Банка. Оригиналы отчетов направляются Банком после представления Клиентом дубликатов устных поручений, выданных Банку по телефону за предшествующие периоды. 
31.7.	Отчеты в письменной форме направляются Банком только на соответствующий почтовый адрес Клиента, зафиксированный в Анкете Инвестиционного счета, а также могут быть выданы уполномоченному лицу в офисе Банка. 
32.	Предъявление претензий и разрешение споров
32.1.	Споры и разногласия, предмет которых связан с Генеральным Соглашением, решаются путем двусторонних переговоров Банка и Клиента.
32.2.	Претензии Клиента по поводу неправильного исполнения поручений, направленных Банку в устной форме по телефону должны быть предъявлены Банку в течение 60 дней с даты представления отчета об операции.
32.3.	Под предоставлением Клиенту отчета, кроме выдачи Клиенту оригинала, понимается публикация отчета в Личном Кабинете Клиента и/или его уполномоченных лиц, а также рассылка копии отчета иными способами, используемыми Банком по согласованию с Клиентом. 
32.4.	Все споры, разногласия или требования, возникающие из настоящего Регламента или в связи с ним, в том числе в связи с ненадлежащим исполнением условий настоящего Регламента подлежат разрешению между Банком и Клиентом, являющимся физическим лицом, в Мещанском районном суде города Москвы, а если такие  споры, разногласия или требования возникнут между Банком и Клиентом, являющимся юридическим лицом, то они подлежат разрешению в Арбитражном суде города Москвы.
32.5.	Регистрация кодовой таблицы будет означать признание Клиентом в качестве достаточного доказательства, пригодного для предъявления при разрешении споров в суде, записей телефонных переговоров между уполномоченными лицами Банка и Клиента, осуществленных Банком при помощи собственных специальных технических и программных средств на магнитных или иных носителях.
33.	Конфиденциальность
33.1.	Банк обязуется не раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и реквизитах Клиента, кроме случаев, когда раскрытие таких сведений разрешено Клиентом, связано с выполнением поручения Клиента или предусмотрено действующим законодательством РФ.
33.2.	Клиент не вправе раскрывать третьим лицам без письменного согласия Банка любые сведения об индивидуальных условиях Генерального Соглашения, сведения полученные Клиентом в связи исполнением обязательств Банком по Генеральному Соглашению, в том числе сведения о средствах и способах обеспечения безопасности при осуществлении операций в используемой Информационно-торговой системе (ИТС). 
33.3.	Обязательства Клиента и Банка по сохранении конфиденциальности не распространяются на случаи, когда раскрытие информации связано с необходимостью защиты собственных интересов в порядке, установленном законодательством РФ. 
33.4.	Банк имеет право на обработку любой информации, относящейся к персональным данным Клиента (в том числе Ф.И.О., сведения о дате и месте рождения; гражданства; данные документа, удостоверяющего личность; адреса регистрации и фактического проживания, сведения о банковских счетах и любую иную, ранее предоставленную Банку информацию, в том числе, содержащую банковскую тайну), в том числе, указанной в Анкете Клиента и в иных документах, с использованием средств автоматизации или без таковых, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных), предоставленных Банку в связи с заключением Генерального соглашения, и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ "О персональных данных».
33.5.	Клиент выражает согласие и уполномочивает Банк предоставлять полностью или частично сведения, указанные в пункте 33.4 и о проводимых операциях (сделках) в рамках Генерального соглашения, третьим лицам, с которыми Банком заключены соглашения о конфиденциальности и неразглашении информации, в том числе для целей:
•	осуществления связи с Клиентом для предоставления информации по сделкам и иным операциям, предусмотренным Генеральным Соглашением, а также для передачи информации о новых продуктах и услугах Банка и/или его контрагентов, посредством почтовых отправлений, электронных средств связи, SMS-сообщений на адреса, номера телефонов, сообщенные самим Клиентом Банку в Анкете либо заявлении, либо иным образом. При этом Клиент несет все риски, связанные с тем, что направленные сообщения станут доступными иным лицам, в случае доступа иных лиц с/ без его ведома к его телефону, электронной почте, почтовой корреспонденции;
•	расследования спорных операций по сделкам совершенным Клиентом в рамках Генерального Соглашения;
•	предоставления Банком услуг по хранению документов Клиента, созданию и хранению электронных копий указанных документов; 
•	передачи конфиденциальной информации, определяемой нормативными актами, регулирующими порядок и условия выпуска и обращения Облигаций, в Банк России для осуществления последним контрольных функций, а также в Субдепозитарии в объеме, установленном договором между Субдепозитарием и Банком.
33.6.	Банк осуществляет обработку персональных данных Клиента в течение всего срока действия Генерального соглашения, а также в течение 5 (пяти) лет с даты прекращения обязательств Сторон по Генеральному соглашению. Персональные данные Клиента подлежат уничтожению по истечении 5 (пяти) лет с даты прекращения обязательств Сторон по Генеральному соглашению. При ненадлежащем исполнении условий настоящего пункта Генерального соглашения стороны несут ответственность в пределах суммы причиненных убытков.
34.	Ответственность Банка и Клиента 
34.1.	Банк несет ответственность за доказанные убытки вследствие подделки документов, подлога или грубой ошибки, вина за которые лежит на служащих Банка, результатом которых стало любое неисполнение Банком обязательств, предусмотренных Регламентом. 
34.2.	Компенсация доказанных убытков Клиента от сделок, совершенных Банком без поручения в результате ошибки служащих Банка, производится путем совершения Офсетных сделок по счету Клиента. Клиент не вправе требовать аннулирования ошибочных сделок, совершенных Банком за счет Клиента без поручения. 
34.3.	Банк несет ответственность за доказанные убытки Клиента в результате действий агента, привлеченного Банком для исполнения поручений без предварительного акцепта Клиента. Банк не несет ответственность за действия агента, привлечение которого было санкционировано Клиентом, или если привлечение агента обусловлено правилами рынка, указанного в поручении Клиента. 
34.4.	Банк несет ответственность за любой ущерб Клиента в случае использования предоставленных Клиентом доверенностей в целях, не предусмотренных настоящим Регламентом.
34.5.	Клиент несет ответственность за убытки Банка по вине Клиента, включая убытки в результате сокрытия, несвоевременного представления Клиентом сведений или документов, предоставление которых предусмотрено Регламентом. Во всех случаях Клиент несет ответственность за убытки Банка, причиной которых является наличие ложных сведений в представленных Клиентом и его уполномоченными лицами документах.
34.6.	Банк не несет ответственности за убытки Клиента или третьих лиц, причиненные действием или бездействием Банка, обоснованно полагавшегося на поручения Клиента и его уполномоченных лиц, сведения, утратившие достоверность из-за несвоевременного информирования Банка Клиентом. Банк не несет ответственности за неисполнение поручений, направленных Банку с нарушением сроков и процедур, предусмотренных настоящим Регламентом.
34.7.	Банк не несет ответственности за убытки Клиента или третьих лиц вследствие неисполнения поручения, если такое неисполнение стало следствием аварии (сбоев в работе) компьютерных сетей, силовых электрических сетей или систем электросвязи, непосредственно используемых для приема поручений или обеспечения иных процедур торговли ценными бумагами, а также действий третьих лиц, в том числе организаций, обеспечивающих торговые и расчетно-клиринговые процедуры на рынках в соответствии с их правилами и (или) регламентами.
34.8.	Банк не несет ответственность за сохранность денежных средств и ценных бумаг Клиента в случае банкротства (неспособности выполнить свои обязательства) организатора торгов и его агентов, обеспечивающих депозитарные и расчетные клиринговые процедуры, если использование услуг таких агентов обусловлено необходимостью выполнения поручений Клиента. 
34.9.	За нарушение сроков, предусмотренных Регламентом для исполнения поручений на отзыв денежных средств, Банк выплатит Клиенту по его письменному требованию пеню в размере действующей ставки рефинансирования Банка России. За нарушение сроков, предусмотренных Регламентом для погашения обязательств по выплате Банку вознаграждения, Банк вправе удержать с Клиента пеню в размере действующей ставки рефинансирования Банка России.
34.10.	Банк вправе удержать с Клиента пеню в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования Банка России от суммы просрочки:
•	за просрочку перечисления Банку денежных средств для урегулирования заключенных сделок, в том числе сумм компенсации расходов, понесенных Банком при совершении сделок и хранении ценных бумаг Клиента;
•	за просрочку перечисления Банку денежных средств для оплаты сумм гарантийного обеспечения, вариационной маржи и компенсационных взносов, предусмотренных условиями заключенных сделок;
34.11.	В случае, если денежных средств на брокерском/брокерских счетах Клиента не достаточно для погашения любой задолженности Клиента перед Банком, возникшей в результате совершения Клиентом сделок, неуплаты вознаграждения Банку, комиссий, сборов и иных расходов третьих лиц Клиент предоставляет Банку право без дополнительных распоряжений (заранее дает акцепт) списывать указанные денежные средства с иных счетов Клиента в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, открытых в Банке. 
При необходимости списания денежных средств со счетов Клиента в валюте, отличной от валюты, в которой установлено обязательство, Клиент поручает Банку произвести за счет Клиента конверсию/конвертацию валюты по курсу и на условиях, установленных Банком для совершения конверсионных операций на дату совершения операции, в счет погашения задолженности.
34.12.	Клиент, направляющий Банку поручения на проведение операций за счет третьих лиц, в качестве попечителя счета депо, брокера и/или доверительного управляющего, самостоятельно несет всю ответственность за любые убытки, причиной которых явилось ненадлежащее исполнение Клиентом своих обязательств перед своими клиентами, в том числе действия Клиента без поручения, полученного от своего клиента.
34.13.	Оценка иных случаев нанесения убытков и их возмещение осуществляется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
34.14.	Клиент обязуется не совершать действия, направленные на манипулирование рынком и неправомерное использование инсайдерской информации. Наличие в действиях Клиента признаков манипулирования является основанием для привлечения его к ответственности в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и иным законодательством РФ.
34.15.	Банк вправе отказать Клиенту в совершении сделки покупки-продажи Финансовых инструментов, если у Банка возникают подозрения, что при совершении сделок Клиент неправомерно использует инсайдерскую информацию и (или) осуществляет манипулирование рынком. Банк вправе запросить, а Клиент обязан предоставить разъяснения и любую информацию и документы, необходимые для проверки любой сделки, поручение на совершение которой получено от Клиента, на соответствие ограничениям на манипулирование. По результатам проверки Банк оставляет за собой право направить информацию о факте и результате проверки в уполномоченный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг. 
34.16.	Банк является профессиональным участником рынка ценных бумаг. Профессиональные участники рынка ценных бумаг являются агентами валютного контроля и несут ответственность за соблюдение требований валютного законодательства по заключаемым им договорам /сделкам. 
Банк при заключении сделок от своего имени и за счет Клиента, предусматривающих осуществление валютных операций в иностранной валюте/с валютными ценностями, руководствуется Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
34.17.	Заключая сделки, создающие непокрытую позицию, Клиент соглашается, что убытки, полученные по результатам сделок, могут превышать свободный остаток денежных средств и обязуется возместить Банку образовавшуюся по результатам таких сделок задолженность.
34.18.	Стороны признают обязательным в рамках Генерального Соглашения исполнение требований законодательства Российской Федерации, применимого к Договору, указов Президента Российской Федерации, Постановлений Правительства Российской Федерации, нормативных и иных актов Банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу, иных нормативных правовых актов, требований законодательства иностранных государств, международных договоров, заключенных Российской Федерацией, распорядительных документов, изданных главами государств и правительств, руководителями органов банковского надзора и иных уполномоченных органов иностранных государств, применимых к Банку, а также договоров, заключенных между Банком и иностранными организациями (в том числе, кредитными организациями), в том числе направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

35.	Обстоятельства непреодолимой силы
35.1.	Банк и Клиент освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств, предусмотренных Генеральным Соглашением, если такое неисполнение стало следствием обстоятельств непреодолимой силы, в результате событий чрезвычайного характера, которые Банк и Клиент не могли предвидеть или предотвратить разумными мерами. К таким обстоятельствам будут относиться военные действия, массовые беспорядки, стихийные бедствия и забастовки, решения органов государственной власти и управления, делающие невозможным исполнение обязательств. Надлежащим доказательством наличия обстоятельств непреодолимой силы могут служить свидетельства, выданные компетентными органами.
35.2.	Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств, предусмотренных Генеральным Соглашением, должна в трехдневный срок уведомить другую заинтересованную сторону о наступлении обстоятельств непреодолимой силы и об их прекращении. Указанное обязательство будет считаться выполненным Клиентом, если он направит соответствующее сообщение в Банк по почте, предварительно направив копию этого сообщения в Банк по факсу. Указанное требование будет считаться выполненным Банком, если Банк осуществит такое извещение почтой, либо опубликует соответствующее сообщение на Интернет сайте Банка. Указанное требование также будет считаться выполненным, если о наступлении таких обстоятельств будет объявлено в средствах массовой информации тиражом более 50 тысяч экземпляров.
35.3.	Несвоевременное уведомление о наступлении обстоятельств непреодолимой силы влечет за собой утрату права ссылаться на эти обстоятельства.
35.4.	После прекращения действия обстоятельств непреодолимой силы обязательства, предусмотренные Генеральным Соглашением, должны быть исполнены в полном объеме. 
36.	Изменение и дополнение Регламента
36.1.	Внесение изменений и дополнений в текст Регламента производится Банком самостоятельно без предварительного согласования с Клиентом.
36.2.	Исчерпывающие сведения о любых изменениях и дополнениях в текстах Регламента и Условий, в том числе сведения об изменении тарифов на услуги, предусмотренные Регламентом и Условиями, публикуются Банком на Интернет сайте Банка. 
36.3.	Изменения и дополнения, вносимые Банком в текст Регламента в связи с изменением действующего законодательства Российской Федерации или Правил рынков, вступают в силу в дату, зафиксированную в тексте соответствующей публикации на Интернет сайте Банка. В иных случаях изменения и дополнения в тексте Регламента вступают в силу по истечении 3 (трех) рабочих дней с даты публикации на Интернет сайте Банка. Клиент обязан регулярно обращаться к сайту Банка в целях ознакомления с возможными уведомлениями, сообщениями Банка, а также изменениями, дополнениями Регламента и приложений к нему, и несет все риски в полном объеме, связанные с неисполнением или ненадлежащим исполнением указанной обязанности.
36.4.	Уведомления о внесении Банком изменений и дополнений в текст Регламента, Условий, в том числе уведомления об изменении тарифов на услуги, предусмотренные Регламентом и Условиями, публикуются в Личном Кабинете каждого из уполномоченных лиц Клиента. Клиент обязан не реже одного раза в 3 (три) рабочих дня, самостоятельно или через уполномоченных лиц, подключаться к Личному Кабинету для получения сведений о наличии или отсутствии таких изменений и дополнений.
37.	Раскрытие информации
37.1.	Раскрытие Банком сведений, предусмотренных действующим законодательством РФ, в том числе Федеральным Законом от 05.03.1999 №46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», а также иных сведений, перечень которых зафиксирован в Регламенте, осуществляется Банком путем публикации на Интернет сайте Банка.
38.	Список приложений
38.1.	Неотъемлемой частью настоящего Регламента являются следующие приложения:
Приложение №1. Тарифы АО «АЛЬФА-БАНК» на брокерские услуги.